LICENÇA BANCÁRIA EM CHIPRE

A emissão de uma licença para o exercício de atividades financeiras no território de Chipre é efetuada pelo Banco Central de Chipre. Os pedidos de licenças são possíveis pelos proprietários de bancos existentes, a fim de expandir a geografia da sua presença.

Na análise do pacote de documentação, é dada preferência aos candidatos cujos bancos estejam registados em jurisdições com critérios de seleção rigorosos – países da UE, América do Norte e Reino Unido.

O pacote de documentos oficiais deve incluir uma carta de recomendação ou um anexo de registro com a assinatura original da pessoa autorizada do registrador do banco contraparte.

O procedimento de registo de um banco em Chipre difere na medida em que não é acessível a particulares e não exige o estabelecimento da sede do banco em Chipre. Aqui só é possível abrir um banco do zero através da recompra de agências e agências de instituições financeiras existentes.

A emissão de uma licença bancária em Chipre implica certas condições e requisitos para os requerentes. Além disso, além das regras rígidas do país fundador, a corporação exige um alto nível de capital autorizado e um extenso pacote de documentação.

DOCUMENTOS PARA OBTER UMA LICENÇA BANCÁRIA EM CHIPRE

O pedido de licença exigirá o seguinte:

• uma carta de recomendação do banco-mãe do país-mãe
• uma lista de dados pessoais da administração da empresa
• um conjunto de documentos que comprovem a solvência e reputação dos acionistas da empresa
• permissão para divulgar segredos comerciais
• órgãos autorizados que controlam as atividades da sede do banco
• plano de negócios ou justificação das razões pelas quais a jurisdição de Chipre deve emitir uma licença bancária para a sua empresa (aqui o papel mais importante será o benefício das atividades da empresa em Chipre)
• a idoneidade profissional dos administradores e gerentes do banco para cada cargo de gestão específico
• dados físicos sobre a localização da sede com informações de contato
• permissão do país fundador para abrir novas agências do banco
• a reputação impecável da contraparte e de todos os acionistas
• evidência da estabilidade e desenvolvimento planejado da corporação e a capacidade de confirmar o nível de receita do negócio

O Banco Central do país dá preferência a quem pretende abrir um escritório de representação no território de jurisdição, e não uma agência.

CUSTO DA LICENÇA BANCÁRIA EM CHIPRE

O custo do registo bancário em Chipre é um pouco inferior ao de outros países da UE devido à ausência da necessidade de criar uma nova empresa, mas o Banco Central de Chipre exige um volumoso pacote de documentos, que leva muito tempo a preparar para o pedido de licença.

A partir do momento da apresentação do pedido ao comité de peritos do regulador, toda a circulação de documentos deverá ser realizada em inglês ou grego. Os advogados e tradutores da nossa empresa estão prontos para oferecer tradução profissional de todas as formas jurídicas, o que simplificará o processo de candidatura.

O Banco, que está vinculado a obrigações legais na jurisdição de Chipre, é obrigado a submeter-se a uma auditoria anual. Dependendo da forma organizacional da empresa (sucursal, sucursal ou escritório de representação), esta tem diferentes requisitos de reporte.