Licença MiCA à venda

A nossa empresa construiu uma extensa rede de contactos profissionais e comerciais na indústria de ativos digitais, graças à nossa experiência na esfera corporativa e à nossa participação no desenvolvimento de projetos de criptomoedas e blockchain desde 2018. Ao longo dos anos, adquirimos uma experiência significativa no apoio a projetos em todas as fases, desde a formação do conceito e estrutura até à entrada no mercado e atração de investidores. Através da nossa estreita interação com representantes da indústria de criptomoedas, investidores e equipas de tecnologia, temos acesso a informações atualizadas sobre empresas cujos fundadores planeiam sair de um projeto, bem como sobre empreendedores interessados em lançar um novo empreendimento o mais rapidamente possível. Isto permite-nos alinhar eficazmente os interesses das partes envolvidas, acelerar a criação e reestruturação de projetos e oferecer aos clientes soluções prontas que garantem uma entrada rápida e segura no mercado.

As empresas que estão prontas e possuem uma licença VASP/CASP, ou que estão na fase de apresentação de um pedido de autorização ao abrigo dos requisitos MiCA, representam uma solução ideal para investidores e empreendedores que procuram entrar rapidamente no mercado europeu de criptomoedas. A aquisição de uma estrutura corporativa deste tipo permite evitar os longos processos de registo, licenciamento e aprovação regulamentar e começar a operar imediatamente em conformidade com as regras da UE. As principais vantagens dessas empresas são que elas já são pessoas jurídicas registradas, com documentação corporativa completa que confirma sua capacidade jurídica e conformidade com os requisitos regulatórios. Uma conta bancária aberta simplifica significativamente as operações financeiras e demonstra transparência comercial para futuros parceiros e autoridades supervisoras. O capital social contribuído e registado no montante exigido — 50 000, 125 000 ou 150 000 euros, dependendo da classe MiCA — garante a conformidade com os requisitos financeiros e confirma a fiabilidade da empresa. Ter um escritório físico no país de registo estabelece uma presença local e permite uma interação rápida com os órgãos de supervisão. Outra vantagem é ter um responsável local nomeado para KYC/AML, que é responsável por garantir a conformidade com os requisitos de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Isso permite que a empresa opere em total conformidade com as normas regulatórias e de conformidade europeias.

Uma entidade jurídica pronta que tenha apresentado um pedido de licença MiCA inclui um pacote completo de documentação interna, de acordo com as normas da União Europeia para regulamentar os prestadores de serviços de criptoativos. Este pacote abrange todos os aspetos essenciais da governança corporativa, controlo interno, estabilidade financeira e segurança da informação, permitindo que a empresa inicie as suas operações imediatamente após a conclusão do processo regulatório. A estrutura da documentação inclui políticas e procedimentos de conformidade, bem como a conscientização interna dos funcionários sobre as obrigações regulatórias e os mecanismos de denúncia, de acordo com o Artigo 116 do regulamento MiCA. Os regulamentos internos incluem medidas para gerenciar e prevenir conflitos de interesse, a fim de garantir a transparência e a integridade das decisões corporativas. Os documentos que regulam a conformidade com os atos delegados da Comissão Europeia definem os procedimentos de contabilidade, manutenção de registos e monitorização de potenciais conflitos de interesses. É dada especial atenção às medidas de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo. O pacote inclui políticas e procedimentos AML/CTF para identificar e prevenir violações financeiras, bem como uma avaliação de risco abrangente. Define também medidas de mitigação, mecanismos de controlo interno e verificações de adequação das decisões de gestão. A secção técnica fornece documentação detalhada sobre a infraestrutura de TIC e DLT, incluindo descrições das tecnologias utilizadas, sistemas de segurança e procedimentos de gestão de incidentes. Os serviços críticos de TIC são identificados para garantir operações ininterruptas e proteção de dados fiável. A política de armazenamento e administração de ativos de clientes contém regras para a segregação e segurança de criptoativos e fundos, bem como medidas de gestão de risco operacional. A secção financeira inclui um plano contabilístico projetado para três anos, cálculos de fundos próprios e evidências de conformidade com os requisitos prudenciais. Os documentos internos descrevem a estrutura da empresa, as regras de outsourcing, os sistemas de gestão e controlo e os procedimentos para a prestação de serviços de consultoria e gestão de carteiras de criptomoedas. Além disso, existem regulamentos sobre a prevenção da manipulação e abuso do mercado, regras da plataforma de negociação, procedimentos de execução de ordens e relatórios. Assim, a aquisição de uma entidade jurídica pronta com um pedido MiCA apresentado proporciona aos investidores um acesso rápido ao mercado europeu de criptomoedas e uma base regulamentar fiável, garantindo o total cumprimento da legislação da UE e a prontidão para uma rápida aprovação da licença.

A equipa jurídica da Regulated United Europe tem uma experiência significativa na preparação e estruturação de projetos de criptomoedas ao abrigo da legislação europeia e está pronta para proporcionar aos clientes o lançamento mais rápido e seguro dos seus negócios. Oferecemos entidades jurídicas em vários estágios de preparação, desde empresas totalmente estabelecidas com licenças VASP/CASP válidas até estruturas com pedidos já apresentados ao abrigo da MiCA. Isto permite-nos selecionar a solução ideal para as necessidades específicas dos nossos clientes, quer eles desejem adquirir uma empresa com licença pronta, registar rapidamente um novo projeto ou reestruturar um modelo de negócio existente para cumprir os requisitos regulamentares. Os advogados da Regulated United Europe prestam apoio abrangente às transações, incluindo a verificação de documentos corporativos, a análise de políticas internas para conformidade com a MiCA e a organização de transferências de propriedade e alterações nos registos estatais. Graças à nossa experiência e relações de trabalho estabelecidas com os reguladores, podemos reduzir significativamente os prazos de lançamento de startups de criptomoedas, permitindo que os clientes comecem a operar no mercado de ativos digitais o mais rápido possível.

As empresas que apresentaram um pedido MiCA ou possuem uma licença VASP/CASP têm várias vantagens em relação àquelas que estão a iniciar todo o processo do zero.

Registo de uma nova entidade jurídica
O registo de uma empresa na República Checa, Lituânia, Estónia, Polónia ou outro país da UE pode demorar de vários dias a vários meses. Se estiver disposto a viajar para o país de registo para constituir a empresa, isso pode acelerar ligeiramente o processo; no entanto, não o protegerá totalmente de possíveis atrasos no processo de constituição da empresa.

As principais dificuldades relacionadas com o processo de constituição de uma empresa são:

• O nome desejado não pode ser utilizado. Na maioria dos países da UE, isso só fica claro depois de o notário ter apresentado os documentos para abrir uma nova entidade jurídica no registo comercial e ter recebido uma resposta negativa (por exemplo, já existe uma empresa com um nome semelhante, a critério do juiz; o nome da empresa é patenteado; ou o juiz considera que o nome é enganador).Muito disso pode ser verificado antes do início do processo de registo, mas infelizmente não é possível evitar completamente tais situações.
  Se o nome da empresa não puder ser utilizado, o(s) fundador(es) deve(m) visitar novamente o cartório para assinar uma nova petição ou preparar novas procurações, se a entidade jurídica estiver a ser constituída remotamente.
  Deve ser apresentado um certificado de registo criminal limpo.

  Em alguns países da UE, como a República Checa, um não residente deve apresentar um certificado de registo criminal limpo do seu país de nascimento para constituir uma empresa. O certificado não pode ter mais de três meses e deve ser traduzido para checo. Com base na experiência da nossa empresa, alguns clientes consideram este procedimento obrigatório simples e conseguem preparar o documento necessário num dia. Para outros, no entanto, é um processo longo e demorado, uma vez que não residem no seu país de nascimento ou o procedimento para a emissão do certificado é extremamente complicado.

  Antes de abrir uma empresa, é necessário abrir uma conta bancária para a contribuição do capital social.
  Em alguns países da UE, como a Lituânia, é necessário abrir uma conta bancária temporária na qual o capital social da entidade jurídica a ser constituída (1.000 euros) deve ser depositado antes da abertura de uma nova empresa. Se um estrangeiro que lança uma start-up de criptomoedas na Lituânia não puder provar uma ligação à Lituânia (por exemplo, um endereço registado, funcionários, parceiros ou atividade comercial anterior), os bancos geralmente recusam-se a abrir uma conta temporária. Isto complica significativamente a constituição da empresa.

  Abrir uma conta bancária.
  Abrir uma conta bancária ou uma conta num sistema de pagamentos para um projeto de criptomoedas é uma das etapas mais complexas e imprevisíveis no lançamento de um negócio relacionado com ativos virtuais. Os bancos modernos e as instituições de moeda eletrónica licenciadas aplicam medidas de conformidade extremamente rigorosas, tornando o processo moroso e associado a um elevado risco de recusa.

  Na prática, o processamento de um pedido pode demorar entre três semanas e quatro meses. No entanto, mesmo que todos os requisitos sejam totalmente cumpridos, não há garantia de um resultado positivo. As instituições financeiras exigem que os requerentes preencham um questionário detalhado, divulgando a estrutura de propriedade da empresa e fornecendo informações sobre todos os beneficiários, diretores e outros participantes do projeto. Também solicitam extratos de contas bancárias pessoais e corporativas, confirmação de residência fiscal, informações sobre a reputação da empresa e confirmação de que não há ligações com pessoas politicamente expostas (PEPs).

  O procedimento de conformidade bancária visa avaliar exaustivamente a origem dos fundos e a transparência das atividades da empresa. No contexto da indústria de criptomoedas, é dada especial atenção à fonte de financiamento, ao modelo de negócio e ao volume de transações futuras, bem como à garantia de que as políticas internas do cliente cumprem os requisitos AML/CTF e MiCA. Em alguns casos, a instituição financeira pode solicitar as políticas internas da empresa, documentos que confirmem a origem dos investimentos e informações sobre os parceiros comerciais previstos.

  O resultado da análise da candidatura depende de vários fatores, incluindo o país de residência de todos os participantes do projeto, o banco ou provedor de pagamentos escolhido, a jurisdição de registo da empresa e a qualidade e pontualidade das informações fornecidas. Quanto mais completa e estruturada for a documentação, maior será a probabilidade de abrir uma conta com sucesso.

  Devido ao endurecimento dos requisitos regulamentares, recomenda-se que os empresários que trabalham com criptoativos preparem antecipadamente um pacote completo de documentos para confirmar a legalidade das fontes de fundos e a transparência da estrutura corporativa. Isso acelerará significativamente o processo de verificação e aumentará o nível de confiança da instituição financeira.

  

  

  Contribuir com capital social para a conta da empresa e registá-lo no registo comercial

  Após a abertura bem-sucedida de uma conta bancária corporativa para um projeto de criptomoedas, a próxima etapa obrigatória é contribuir com capital social para a conta da empresa e, subsequentemente, registá-lo no registo comercial. Este processo é uma condição essencial para concluir o procedimento de constituição da empresa e confirmar a sua solvência financeira às autoridades reguladoras.

  O valor do capital social depende da classe de atividade selecionada de acordo com o Regulamento MiCA e pode ascender a 50 000 €, 125 000 € ou 150 000 €. Os fundos devem ser transferidos exclusivamente da conta pessoal do proprietário ou fundador da empresa, excluindo a possibilidade de o capital ser contribuído por terceiros ou de fontes anónimas. Antes de os fundos serem creditados, o banco realiza uma verificação minuciosa da sua origem. O fundador deve fornecer documentos comprovativos, incluindo um extrato bancário pessoal e a declaração de impostos mais recente. Estes documentos confirmam que o capital foi formado a partir de rendimentos legais e não de fontes relacionadas com operações de criptomoedas que envolvam evasão fiscal ou outros tipos de transações não transparentes.

  Na prática, esta etapa muitas vezes se mostra problemática para muitos proprietários de projetos de criptomoedas. De acordo com especialistas da Regulated United Europe, muitos empreendedores não convertem os lucros das operações com ativos virtuais em moeda fiduciária, nem os registam nas declarações fiscais. Consequentemente, eles não podem confirmar legalmente a origem do seu capital. Isso complica muito o processo de contribuição com capital social e pode resultar na recusa do banco ou do notário em registrar as alterações no registo comercial.

  A nomeação de um responsável KYC/AML fluente na língua do país onde o pedido é apresentado também é essencial.

  Um dos principais requisitos organizacionais ao preparar-se para obter uma licença ao abrigo do Regulamento MiCA é a nomeação de um responsável KYC/AML qualificado e proficiente na língua do país onde o pedido é apresentado. Esta posição é estrategicamente importante, uma vez que este especialista é responsável por garantir a conformidade com a política de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo (AML/CTF) da empresa, bem como por garantir a exatidão dos procedimentos de identificação do cliente (KYC).

  Os reguladores dos Estados-Membros da UE exigem que um responsável KYC/AML tenha formação e experiência profissional relevantes no setor financeiro ou de conformidade, bem como fluência na língua oficial da jurisdição onde o pedido é apresentado. Isto porque o responsável irá interagir com as autoridades de supervisão locais, fornecer relatórios, responder a pedidos regulamentares e participar em inspeções.

  Encontrar um especialista adequado pode levar um tempo considerável, variando de duas semanas a três meses. O primeiro passo é definir os critérios para os candidatos, incluindo o seu nível de competência em conformidade financeira e o seu conhecimento da legislação da UE e dos regulamentos nacionais, bem como a sua disponibilidade para trabalhar no ambiente das criptomoedas. Depois disso, a pesquisa começa através da base de dados interna da empresa ou através de portais de emprego especializados.

  Na prática, o processo de contratação envolve não só encontrar um candidato qualificado, mas também acordar todas as condições com o empregador. As expectativas salariais, o formato de emprego e a distribuição de responsabilidades entre o responsável KYC/AML e outros membros da equipa devem ser tidos em conta.

  É importante compreender que a nomeação deste especialista não é uma formalidade, mas um requisito obrigatório — sem a confirmação de tal funcionário, não é possível apresentar um pedido de licença MiCA.

  Os documentos para o pedido e o site da empresa devem ser preparados de acordo com os requisitos MiCA.

  A preparação do pacote completo de documentos para a apresentação de um pedido de licença ao abrigo do Regulamento MiCA é uma das etapas mais responsáveis e trabalhosas de todo o processo de licenciamento. É necessária uma estreita cooperação entre consultores jurídicos, especialistas em conformidade e o cliente nesta fase, uma vez que muitos documentos se baseiam nas características individuais do projeto de criptomoedas, no seu modelo de negócio e na estrutura de governação corporativa.

  De acordo com os requisitos da MiCA e das autoridades de supervisão europeias, os requerentes devem fornecer um conjunto abrangente de políticas internas, procedimentos e documentação técnica que confirmem a sua conformidade com as normas regulamentares. Isto inclui uma vasta gama de documentos que abrangem a governança corporativa, as operações, a tecnologia e os aspetos prudenciais da atividade.

  Os principais documentos incluem:

  • Políticas de conformidade e controlo interno
  • Procedimentos de sensibilização dos funcionários e mecanismos de denúncia (incluindo as disposições do artigo 116.º da MiCA sobre «denúncias»)
  • Gestão de conflitos de interesses e manutenção de registos relevantes
  • Políticas de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo (AML/CTF), incluindo uma avaliação dos riscos inerentes e residuais
  • Medidas de mitigação de riscos
  • Adequação e proporcionalidade dos controlos internos
  • Documentação sobre a avaliação e verificação da eficácia dos procedimentos e sistemas internos
  • Política e procedimentos de externalização; estrutura de gestão; e descrição dos mecanismos de controlo interno
  • Planos contabilísticos previstos e planeamento dos fundos próprios para um período de três anos
  • Provas de conformidade com os requisitos prudenciais e regras para a custódia segura dos ativos dos clientes
  • Documentação técnica sobre sistemas TIC, infraestrutura DLT e medidas de cibersegurança, incluindo a identificação de serviços críticos e procedimentos de resposta a incidentes
  • Uma política sobre a custódia, guarda e administração de criptoativos, bem como procedimentos para detetar e prevenir abusos de mercado

  Se as atividades da empresa envolverem a prestação de serviços na área de câmbio, custódia ou gestão de criptoativos, um elemento importante é a preparação de uma descrição da funcionalidade da plataforma de negociação, suas regras operacionais e os procedimentos de execução de ordens. A empresa também deve fornecer informações sobre sua estrutura corporativa, a composição de seus órgãos de governança, os mecanismos de controlo que aplica e como gerencia conflitos de interesse.

  Todos os documentos devem ser preparados no idioma oficial da jurisdição em que o pedido é apresentado, o que muitas vezes requer o envolvimento de advogados locais e tradutores profissionais. Como uma parte significativa dos documentos é desenvolvida com base em dados fornecidos pelo cliente, incluindo informações sobre o modelo de negócio, público-alvo, fontes de rendimento e sistema de contabilidade interna, a preparação do pacote completo geralmente leva de seis a oito semanas.

  Existe o risco de um pedido de licença MiCA ser rejeitado.

  Mesmo com a preparação mais minuciosa e o cumprimento integral dos requisitos formais, a obtenção de uma licença ao abrigo do Regulamento MiCA continua a ser um processo associado a um certo nível de incerteza. A entidade reguladora tem o direito de recusar a autorização se considerar que as informações fornecidas pelo requerente são insuficientes ou se levantar dúvidas quanto à transparência e sustentabilidade do projeto.

  As principais razões para a rejeição dos pedidos estão relacionadas com a divulgação incompleta da estrutura da empresa, identificação insuficiente dos beneficiários efetivos finais, falta de confirmação da origem legal dos fundos e lacunas no planeamento financeiro e na identificação do controlo interno. Os reguladores também questionam frequentemente se a empresa está preparada para cumprir os requisitos de gestão de risco, proteção de dados dos clientes, comunicação adequada e interação com as autoridades de supervisão financeira.

  É importante notar que o procedimento de avaliação da candidatura é abrangente. A decisão é tomada com base não apenas numa revisão formal do pacote de documentos, mas também numa análise do modelo de negócio, natureza das operações, estrutura de governança corporativa e qualificações profissionais da equipa de gestão. Se os especialistas da autoridade supervisora tiverem dúvidas quanto à competência da equipa, à suficiência dos fundos próprios ou à transparência das fontes de financiamento, a candidatura pode ser rejeitada, independentemente da qualidade da preparação legal dos documentos.

  A experiência mostra que, mesmo com o cumprimento total dos requisitos, o resultado depende sempre da avaliação subjetiva do pessoal da autoridade supervisora. A incerteza jurídica no domínio da regulamentação dos criptoativos, as frequentes alterações ao quadro regulamentar e as diferenças de abordagem entre os Estados-Membros da UE complicam ainda mais a previsibilidade do resultado.

  No entanto, a recusa de uma licença não é definitiva — a empresa tem o direito de se recandidatar após corrigir as deficiências identificadas. No entanto, isso implica tempo e despesas adicionais, bem como a necessidade de renovar a comunicação com o regulador.

  Conclusões

  Em conclusão, vale a pena enfatizar que adquirir uma empresa que já possui uma licença MiCA, ou que tenha apresentado um pedido para obtê-la, é uma solução eficaz para empreendedores que pretendem reduzir o tempo de comercialização e minimizar os riscos regulamentares. Esta abordagem permite o lançamento acelerado de um projeto de criptomoedas, contornando longos procedimentos burocráticos e evitando atrasos associados à preparação de documentação, recrutamento de pessoal e verificações de conformidade.

  Uma empresa pronta com uma licença ou um pedido aceite proporciona segurança jurídica e uma base organizacional estruturada, incluindo pessoas responsáveis nomeadas, políticas internas aprovadas e procedimentos estabelecidos para interagir com o regulador. Isto é especialmente importante quando cada semana pode fazer a diferença para manter vantagens competitivas e atrair investimentos.

  No entanto, a decisão de iniciar o processo de licenciamento do zero ou adquirir uma solução existente depende da estratégia, orçamento, objetivos e prazo específicos do projeto. Em ambos os casos, é necessária uma abordagem jurídica abrangente, bem como uma verificação cuidadosa de todos os detalhes e uma compreensão das especificidades da regulamentação MiCA.

  Os advogados da Regulated United Europe estão prontos para prestar apoio em todas as fases, desde a análise de empresas pré-licenciadas e a realização de due diligence jurídica, até ao acompanhamento da aquisição e posterior gestão do negócio. Os nossos especialistas asseguram a transparência das transações e o cumprimento dos requisitos legislativos europeus, garantindo aos clientes um lançamento seguro e sustentável do seu projeto de criptomoedas nas jurisdições da UE.