PROCEDIMENTO PARA ABRIR UMA CONTA BANCÁRIA EM CHIPRE: UM GUIA COMPLETO

Nos últimos anos, as alterações no quadro jurídico de Chipre, especialmente no combate ao branqueamento de capitais, tiveram impacto no processo de abertura de contas. Notavelmente, o início online de procedimentos de contas bancárias é agora possível.

Visão geral do sistema bancário de Chipre:

• O Banco Central de Chipre supervisiona todas as instituições financeiras.
• Os serviços oferecidos por diferentes bancos são geralmente semelhantes, com variações nas taxas de transação e nos custos anuais de manutenção de contas.
• O Banco Central permite que indivíduos e empresas (incluindo entidades não cipriotas) abram diversas contas bancárias.

Vantagens de abrir uma conta em Chipre:

• Processo rápido (até 3-4 dias em alguns casos).
• Envio de documentos on-line.
• Freqüentemente, não há exigência de depósito mínimo para abertura de conta.
• Taxas mínimas e taxas de juros.
• Amplos recursos bancários on-line.

Tipos de contas bancárias em 2023:

• Pessoal
• Poupança
• Corporativo
• Crédito

Chipre oferece taxas de juro favoráveis ​​para contas de crédito, constituindo uma opção atractiva para quem procura percentagens baixas.

Revise minuciosamente as condições bancárias, incluindo os requisitos de depósito mínimo obrigatório. Para contas empresariais, informe-se sobre as condições de transações internacionais, principalmente para empresas com acionistas estrangeiros.

O Hellenic Bank e o Bank of Cyprus são frequentemente recomendados pelos seus termos e serviços favoráveis.

Os não residentes, com os documentos necessários, podem abrir contas em Chipre. Embora os residentes de países terceiros possam enfrentar tempos de processamento ligeiramente mais longos, a clareza relativamente à finalidade da conta é crucial.

Os documentos exigidos incluem currículo, cópia do passaporte, comprovante de residência, confirmação de renda anual e recomendação de solvência.

A documentação da conta corporativa inclui detalhes da empresa, certificado de competência, certificado de registro, certificados de diretoria e secretaria, relatórios financeiros e muito mais.

Embora o termo “offshore” já não seja utilizado oficialmente, as empresas que realizam atividades fora de Chipre podem abrir contas empresariais para tais fins.

O Regulated United Europe facilita o registro remoto de contas, permitindo a iniciação de vários países. Para atendimento personalizado e dúvidas sobre custos de serviços, entre em contato com a equipe.

COMO ABRIR UMA CONTA BANCÁRIA EM CHIPRE

O sistema financeiro de Chipre tem vindo a desenvolver-se ativamente desde 2008, quando Chipre se tornou parte da União Europeia. E em poucos anos, o setor financeiro tornou-se um dos principais setores da economia do país. Graças a esse aumento, muitos conseguiram desenvolver seus negócios com sucesso.

Os bancos cipriotas devem cumprir e seguir todos os requisitos que os bancos da União Europeia cumprem. O princípio básico é “Conheça o seu cliente”, segundo o qual os bancos realizam uma verificação minuciosa das informações fornecidas por um potencial cliente e da legalidade da origem dos fundos. Portanto, para abrir uma conta em Chipre para um não residente remotamente e sem presença pessoal, é necessário preparar documentos de forma profissional.

O procedimento padrão para abertura de uma conta bancária em Chipre consiste nas seguintes etapas:

1. Escolhendo um banco em Chipre
Ao escolher um banco, prestamos atenção ao seguinte:

• As exigências do banco para com o cliente, a complexidade do procedimento de abertura de conta e o procedimento de verificação do cliente e dos seus fundos;
• Lista de serviços prestados pelo banco;
• Conformidade do perfil do banco com as especificidades das transações de conta propostas;
• A possibilidade de realizar transferências de dinheiro para o exterior;
• Taxas de serviço.

2. Recolha e preparação de documentos para abertura de conta bancária
Esta é a etapa mais demorada, pois é muito importante reunir todas as informações que o banco necessita para verificar a fiabilidade do cliente.
Durante a preparação e análise do pacote de documentos, os advogados do Regulated United Europe verificam cuidadosamente cada documento: começando pelas datas e assinaturas, terminando com a correcção das garantias.

3. Obtenção de consentimento prévio de um banco cipriota
4. Assinatura de questionários e formulários bancários
5. Entrevista com um representante do banco e envio de formulários assinados ao banco
6. Acesso a serviços bancários online e recepção de um cartão bancário
As estatísticas de março de 2019 são muito indicativos, por exemplo:

• todos os depósitos em bancos em Chipre ascenderam a 47.500.000.000 €;
• valor total do empréstimo – 38.300.000.000 €.
• Mais de trinta bancos estrangeiros estão oficialmente registrados no território deste estado.

Uma política financeira leal garante o crescimento estável da economia do próprio país e o bem-estar das empresas locais e estrangeiras que utilizam os serviços dos bancos cipriotas.

É importante notar que, nos últimos anos, em Chipre, não só o procedimento de abertura de contas bancárias mudou, mas todo o processo de registo mudou. As recentes mudanças na lei de combate à legalização de produtos do crime e as novas regras do Banco Central fizeram seus ajustes. Uma inovação importante foi a possibilidade de iniciar o procedimento de emissão de conta bancária online.

O que é importante saber sobre o sistema bancário cipriota como um todo?
O Banco Central de Chipre (doravante denominado Banco Central) está à frente de todas as instituições financeiras. Os próprios serviços prestados por diferentes bancos não diferem muito. As principais diferenças são qual o percentual que o banco cobra pelas transações e quanto custa a manutenção anual de contas e cartões.

O Banco Central permite que indivíduos e empresas (não apenas cipriotas) abram várias contas bancárias.
Para abrir uma conta pessoal o fator determinante é a idade – o futuro correntista deve ter mais de 18 anos. Mas qual banco escolher depende de você.

COMO NÃO ERRAR NA ESCOLHA DE UM BANCO?

Estude cuidadosamente todas as condições estipuladas pelo banco. Talvez exista um valor mínimo obrigatório do valor depositado na conta. No caso de uma conta empresarial, é importante saber em que condições é possível realizar transações internacionais, principalmente se se trata de acionistas estrangeiros da empresa. É importante saber se o Internet banking está disponível, pois sem ele algumas operações são extremamente difíceis de realizar, principalmente à distância.

Recomendamos o Hellenic Bank ou o Bank of Cyprus aos nossos clientes.

É difícil para um não residente abrir uma conta no Banco de Chipre?

Qualquer não residente que possua os documentos necessários pode abrir uma conta em Chipre. Para residentes de países terceiros, demorará um pouco mais. Além disso, você precisa justificar seus objetivos com mais detalhes.

A nossa empresa ajuda no registo de uma conta num banco cipriota e sem a chegada de pessoa física ao país. Você pode iniciar o procedimento remotamente na Rússia, Ucrânia, Bielorrússia, Cazaquistão ou qualquer outro país. Para esclarecer o custo deste serviço, escreva-nos.

Como abrir uma conta em Chipre para um indivíduo?

Para abrir uma conta bancária em Chipre, um indivíduo precisará dos seguintes documentos:

•  Retomar
• Fotocópia do passaporte
• Registro ou qualquer confirmação do local de residência;
• Confirmação de sua renda anual (por exemplo, declaração de salário, documentos que comprovem sua renda ativa ou passiva, dividendos, cópia da declaração de imposto de renda e assim por diante)
• Uma carta de recomendação sobre a sua solvência, elaborada por funcionários de um banco ou outra instituição financeira (a carta é considerada válida por três meses)
• Documentos que comprovem a fonte dos seus rendimentos, o valor do seu imóvel, a situação jurídica do seu imóvel.

Como abrir uma conta bancária em Chipre para uma pessoa jurídica?

Para abrir uma conta corporativa no Banco de Chipre, você precisa coletar os seguintes documentos:

• O nome, endereço legal da empresa, endereço real, descrição detalhada da atividade, link para o site (se houver).
• Certificado de Competência, certificado oficial de solvência da empresa (Carta de Regularidade).
• Certificado de registro de empresa.
• Certificado da Direcção e do secretariado.
• Regulamento.
• Memorando.
• Documentos que comprovem a estrutura societária da pessoa jurídica, evidenciando toda a estrutura até o seu beneficiário efetivo. Esta documentação deve ser fornecida de forma clara e compreensível.
• Relatórios financeiros.
• Documentos que comprovem a origem legal dos fundos.
• Certificado de regularidade da empresa (Carta de regularidade), bem como carta de recomendação com data não superior a três meses. O mesmo conjunto de documentos deverá ser fornecido caso seja necessária a abertura de conta pessoal para o titular da empresa.

Importante: Todos os documentos devem estar em inglês. Ou é necessário fazer a sua tradução oficial, autenticada por notário.

COMO ABRIR UMA CONTA OFFSHORE EM CHIPRE?

Oficialmente, o conceito de “offshore” ou realização de atividades fora do país já não é utilizado, mas é possível abrir uma conta bancária corporativa para uma empresa que faça negócios fora de Chipre.

Abrir uma conta bancária em Chipre é um passo estratégico para empresas e indivíduos, oferecendo uma porta de entrada para oportunidades europeias. O processo simplificado, juntamente com características vantajosas, posiciona Chipre como um centro financeiro atraente. O Regulated United Europe estão prontos para ajudar, aproveitando anos de experiência para fornecer soluções personalizadas para melhorar a funcionalidade dos negócios.

CONTA BANCÁRIA EMPRESARIAL EM CHIPRE

Abrir uma conta empresarial em Chipre é um passo fundamental para os empresários que procuram expandir os seus negócios ou investir nesta nação insular economicamente desenvolvida. Chipre oferece uma vasta gama de serviços bancários e condições fiscais favoráveis, tornando-o um destino de negócios atraente. Neste artigo veremos os principais aspectos e etapas da abertura de uma conta empresarial em Chipre, bem como os benefícios deste procedimento.

Vantagens de abrir uma conta comercial em Chipre

1. Condições fiscais favoráveis : Chipre oferece condições fiscais favoráveis ​​para as empresas, incluindo baixas taxas de imposto sobre as sociedades e incentivos fiscais atraentes para os investidores.
2. Sistema Bancário Estável : O sistema bancário de Chipre é conhecido pela sua estabilidade e fiabilidade, tornando-o um local atraente para armazenar e gerir fundos empresariais.
3. Ampla gama de serviços financeiros : Os bancos em Chipre oferecem uma variedade de produtos e serviços financeiros, incluindo contas corporativas, empréstimos, investimentos e gestão de ativos.
4. Facilidade para fazer negócios : O processo de abertura e manutenção de uma conta comercial em Chipre é geralmente fácil e conveniente, graças à infraestrutura bancária eficiente e ao clima de negócios amigável.

Estágios de abertura de uma conta comercial em Chipre

1. Selecionando um Banco : Realize pesquisas de mercado e escolha o banco certo para abrir uma conta comercial em Chipre. Considere a reputação do banco, a sua especialização no atendimento às empresas e os serviços que presta.
2. Preparação de Documentos : Preparar os documentos necessários para abertura de conta empresarial, como carteira de identidade do proprietário da empresa, certidão de registro de empresa, extrato de registro de acionista e demais documentos exigidos pelo banco.
3. Visite o banco ou inscrição on-line : inscreva-se pessoalmente no banco selecionado ou preencha um formulário on-line para abertura de conta no site oficial do banco. Forneça todos os documentos necessários e preencha o formulário de inscrição para abertura de conta.
4. Análise do pedido : O banco verificará os documentos fornecidos e analisará seu pedido de abertura de conta. Este processo pode demorar alguns dias úteis.
5. Ativação de conta e recebimento de cartões bancários e outros serviços : assim que sua inscrição for aprovada, sua conta comercial será ativada e você poderá acessar serviços bancários, incluindo emissão de cartões bancários e acesso a serviços bancários on-line.

Conclusão

Abrir uma conta empresarial em Chipre é um passo importante para fazer negócios com sucesso neste país com o seu ambiente fiscal favorável e sistema bancário estável. Com a sua vasta gama de serviços financeiros e facilidade de fazer negócios, a sua conta empresarial no Chipre será uma ferramenta fiável para gerir as suas finanças empresariais e alcançar os seus objectivos comerciais. Ao selecionar um banco, preste atenção à sua reputação, termos de serviço e produtos financeiros para escolher a opção mais adequada para o seu negócio.

 CONTA BANCÁRIA PESSOAL EM CHIPRE

Abrir uma conta bancária pessoal em Chipre é um passo importante para gerir eficazmente as finanças pessoais neste país com uma infra-estrutura financeira desenvolvida e um clima fiscal favorável. Chipre oferece uma ampla gama de serviços bancários e uma abordagem personalizada aos clientes, tornando o processo de abertura de conta simples e conveniente. Neste artigo veremos os principais aspectos e etapas da abertura de uma conta bancária pessoal em Chipre, bem como as vantagens deste procedimento.

Vantagens de abrir uma conta bancária pessoal em Chipre

1. Clima fiscal favorável : Chipre oferece condições fiscais favoráveis ​​para os residentes, incluindo baixas taxas de imposto sobre o rendimento e juros sobre depósitos.
2. Sistema Financeiro Estável : O sistema bancário cipriota é conhecido pela sua estabilidade e fiabilidade, garantindo que as suas finanças pessoais estão seguras e protegidas.
3. Ampla escolha de serviços bancários : Os bancos em Chipre oferecem uma variedade de produtos e serviços financeiros, incluindo cartões de débito e crédito, contas poupança, depósitos e empréstimos.
4. Conveniência e acessibilidade : O processo de abertura e manutenção de uma conta bancária pessoal em Chipre é geralmente fácil e conveniente, graças a uma infraestrutura bancária eficiente e a um atendimento ao cliente amigável.

Estágios de abertura de uma conta bancária pessoal em Chipre

1. Escolhendo um Banco : Pesquise diferentes bancos em Chipre e escolha o mais adequado para você. Considere a reputação do banco, os seus termos de serviço e os produtos financeiros que oferece.
2. Preparação de Documentos : Prepare os documentos necessários para abertura de conta, como identificação (passaporte ou outro documento), comprovante de endereço residencial e possivelmente comprovante de renda.
3. Visite o banco ou inscrição on-line : inscreva-se pessoalmente no banco selecionado ou preencha um formulário on-line para abertura de conta no site oficial do banco. Forneça todos os documentos necessários e preencha o formulário de inscrição para abertura de conta.
4. Análise da solicitação : O Banco analisará sua solicitação de conta e verificará os documentos fornecidos. Este processo pode demorar vários dias úteis.
5. Ativação de conta e recebimento de cartões bancários e outros serviços : Assim que sua inscrição for aprovada, sua conta bancária pessoal será ativada e você poderá acessar serviços bancários, incluindo emissão de cartões bancários e acesso a serviços bancários on-line.

Conclusão

Abrir uma conta bancária pessoal em Chipre é um passo importante para gerir eficazmente as suas finanças pessoais neste país com o seu ambiente fiscal favorável e um sistema bancário bem desenvolvido. Com uma ampla gama de serviços financeiros e gerenciamento de conta conveniente, sua conta pessoal em Chipre será uma ferramenta confiável para atingir seus objetivos financeiros e garantir sua segurança financeira. Ao selecionar um banco, preste atenção à sua reputação, termos de serviço e produtos financeiros para escolher a opção mais adequada às suas necessidades.