Lisensya ng Cyprus Investment Firm (CIF)
Ang Cyprus Investment Firms Law 87(I)/2017 ay nagbibigay ng legal na balangkas para sa pagbibigay ng mga serbisyo at aktibidad sa pamumuhunan.
Ang mga pangunahing kinakailangan para sa isang CIF License ay ang mga sumusunod:
- Isama sa Cyprus.
- Apat (4) na direktor; dalawang direktor na kumikilos bilang mga executive at dalawang hindi executive; hindi bababa sa tatlo (3) sa kanila ay dapat na residente ng Cyprus; Dapat magpakita ang mga direktor ng kaalaman at karanasan at dapat makapasa sa “fit and proper” test ng CySEC.
- Ang mga miyembro ng lokal na residenteng kawani ay dapat kunin sa isang full-time na batayan upang tuparin ang mga pangunahing tungkulin ng Kumpanya. Depende sa lisensyang napili, isang minimum na bilang ng mga tauhan ang dapat kunin.
- Ang Kumpanya ay dapat may ganap na gumaganang opisina sa Cyprus.
Mayroong mga pagkakaiba sa mga kinakailangan sa kapital sa pagitan ng isang CASP at isang lisensya ng CIF. Ang CIF, tulad ng CASP, ay nangangailangan din ng pinakamababang kapital ng regulasyon upang pahintulutan na gumana. Ang kapital na ito ay dapat na magagamit sa simula ng proseso at panatilihin sa buong lisensyadong aktibidad.
Ang Capital Requirements para sa isang CIF License ay:
- €75,000 para sa Reception & Paghahatid, Pagpapatupad ng mga order sa ngalan ng mga kliyente, Pamamahala ng portfolio, Payo sa pamumuhunan nang hindi pinahihintulutan para sa paghawak ng mga pondo ng mga kliyente.
- €150,000 STP License (Reception & Transmission, Pagpapatupad ng mga order sa ngalan ng mga kliyente, Portfolio management, Investment advice).
- €750,000 Market Maker License (Reception & Transmission, Pagpapatupad ng mga order sa ngalan ng mga kliyente, Portfolio management, Investment advice, Underwriting at paglalagay ng mga instrumento sa pananalapi sa matatag na commitment basis, Dealing on Own Account, Operation of Multilateral Trading Facility ).
Para sa paghahanda ng isang aplikasyon sa CySEC para sa isang lisensya ng CIF, kailangan ang nasa ibaba:
- Isang plano sa negosyo.
- Manwal ng panloob na operasyon, na isasama ang Mga Pamamaraan sa Anti-Money Laundering.
- Mga tinukoy na patakaran at pamamaraan na tumitiyak sa pagsunod sa lahat ng legal na obligasyon nito.
- Independent compliance unit na may tauhan ng mga karapat-dapat na tao.
- Dapat na idisenyo ang organisasyon at pangangasiwa ng isang CIF sa paraang maiwasan nito ang mga salungatan ng interes.
- Isang malinaw na patakaran sa peligro na dapat ipatupad at kontrolin ng isang hiwalay na unit ng pamamahala sa peligro.
- Kinakailangan ang isang CIF na sumali sa Investment Compensation Fund para sa mga Kliyente at sumunod sa mga obligasyon nito.
Ang sinumang iba pang empleyado na magbibigay ng mga serbisyo sa pamumuhunan at kumilos bilang Mga Opisyal ng Pagsunod ng CIF ay dapat:
- Magkaroon ng kinakailangang kaalaman at kadalubhasaan para sa pagganap sa kanilang mga nakatalagang responsibilidad.
- Magparehistro sa pampublikong rehistro na pinananatili ng CySEC.
Mga singil sa aplikasyon ng CySEC:
- €7000 kasama ang pagsusumite ng aplikasyon ng CIF.
- €3500 kasama ang pagsusumite ng isang aplikasyon para sa extension ng lisensya. Depende sa uri ng lisensya at extension ng lisensya, maaaring mag-iba ang mga singil.
Mga taunang bayarin ng CySEC (euro):
- a) Isang nakapirming singil mula €5000 hanggang €10,000 depende sa kung aling mga serbisyo ang ibinibigay
- b) Isang singil depende sa turnover, sa kondisyon na ang turnover ay lumampas sa €500.000, tulad ng nasa ibaba:
- 0.75% – sa pagitan ng €500,001 – €1,000,000
- 0.1875% – sa pagitan ng €1,000,001 – €5,000,000
- 0.1125% – sa pagitan ng €5,000,001 – €10,000,000
- 0.0975% – kung lumampas sa €10,000,001.
Ang nasa itaas ay kinakalkula batay sa taunang na-audit na mga financial statement.
RUE mga legal na bayarin para sa paghahanda at pagsusumite ng aplikasyon sa CySEC para sa saklaw ng lisensya ng CIF mula €35,000 hanggang €50,000 depende sa uri ng aplikasyon. Pakitandaan na ang bayad ay hindi kasama ang mga bayarin sa aplikasyon ng CySEC at mga kinakailangan sa kapital.
Sa Cyprus, posibleng makakuha ng lisensya sa pamumuhunan. Dapat matugunan ng aplikanteng kumpanya ang ilang kinakailangan para sa bottom-line na kumpanya. Una, ang pamamahala ng CIF (Cyprus Investment Firm) ay dapat na binubuo ng hindi bababa sa dalawang tao na may hindi nagkakamali na reputasyon at karanasan upang matiyak ang pagiging maaasahan at kahusayan ng pamamahala ng CIF. Bukod dito, ang isang kumpanya ay dapat gumamit ng mga empleyado na may hindi nagkakamali na mga kredensyal na nagtataglay ng mga kinakailangang kasanayan, kaalaman at magagawa ang kanilang mga tungkulin: lalo na, ang posisyon ng Pinuno ng Pamamahala ng Portfolio, Pinuno ng Pagkonsulta sa Pamumuhunan, Ang pinuno ng Departamento ng Pangako, ang pinuno ng Departamento ng Pagtanggap at Pagpapatupad at ang pinuno ng Departamento ng Pamamahala ng Panganib ay dapat na nakarehistro sa rehistro ng estado ng CySEC at kailangang pumasa sa mga pagsusulit ng estado, na ginaganap 1–2 beses sa isang taon.
Paglilisensya
- Magtatag, magpatupad at magpanatili ng mga pamamaraan sa paggawa ng desisyon at isang istraktura ng organisasyon na malinaw at nakadokumento sa chain of command at nagtatalaga ng mga tungkulin at responsibilidad. Dagdag pa, Magtatag, magpatupad at magpanatili ng mga kinakailangang internal audit mechanism para matiyak ang pagsunod sa mga desisyon at pamamaraan sa lahat ng antas ng CIF.
- Bumuo, magpatupad at magpanatili ng mga patakaran at pamamaraan sa pamamahala ng peligro na tumutukoy sa mga panganib sa mga aktibidad, proseso at sistema ng CIF at, kung naaangkop, tukuyin ang mga panganib sa mga dibisyon, kung naaangkop, bumuo ng isang office-by-office risk matrix.
- Pagpapatupad at pagpapanatili ng mga epektibong pang-organisasyon at pang-administratibong mga hakbang upang matiyak na ang lahat ng makatwirang hakbang ay ginawa upang maiwasan ang mga salungatan ng interes na nakakaapekto sa mga kliyente.
- Gumawa ng mga makatwirang hakbang upang matiyak ang pagpapatuloy at pagiging regular ng mga pamumuhunan at mga karagdagang serbisyo at aktibidad, paglalapat ng naaangkop na proporsyonal na mga sistema, mapagkukunan at pamamaraan.
- Ilapat ang naaangkop na mga pamamaraan ng pagkakakilanlan ng customer, dokumentasyon at panloob na pag-uulat
- Magtatag at magpanatili ng isang permanenteng, epektibong function ng pagsunod (napapailalim sa mga isyu sa pambatasan) na gumagana nang hiwalay. Dapat na humirang ng internal control officer at kailangang mag-ulat sa CIF kahit isang beses sa isang taon.
- Pagtatatag, pagpapatupad at pagpapanatili ng mga patakaran at pamamaraan sa accounting upang paganahin ang napapanahong pagsusumite ng mga pahayag sa pananalapi ng CySEC sa komisyon ng CySEC.
Ang RUE na pangkat ng mga eksperto ay ikalulugod na samahan ang iyong proyekto sa mga kinakailangang pamamaraan para sa paghahanda ng mga dokumento at pagkuha ng lisensya sa pamumuhunan sa Cyprus. Ang indibidwal na diskarte sa bawat kliyente ay mahalaga para sa amin, at handa kaming pangalagaan ang mga pangangailangan ng iyong negosyo.
“Dalubhasa ako sa paggabay sa mga indibidwal sa proseso ng pagkuha ng Lisensya ng Cyprus Investment Firm. Pinasimulan mo man ang aplikasyon o nangangailangan ng suporta sa buong proseso, huwag mag-atubiling makipag-ugnayan. Narito ako upang tumulong, na nag-aalok ng mga komprehensibong paliwanag para sa bawat hakbang na kasangkot sa pag-secure ng iyong Lisensya ng Investment Firm sa Cyprus.”
Koponan ng Suporta sa mga Kustomer ng RUE
“Kumusta, kung naghahanap ka upang simulan ang iyong proyekto, o mayroon ka pa ring ilang mga alalahanin, maaari mong talagang makipag-ugnayan sa akin para sa komprehensibong tulong. Makipag-ugnayan sa akin at simulan natin ang iyong pakikipagsapalaran sa negosyo.”
“Kumusta, ako si Sheyla, handang tumulong sa iyong mga pakikipagsapalaran sa negosyo sa Europe at higit pa. Kung sa mga internasyonal na merkado o paggalugad ng mga pagkakataon sa ibang bansa, nag-aalok ako ng gabay at suporta. Huwag mag-atubiling makipag-ugnay sa akin!”
“Kumusta, ang pangalan ko ay Diana at dalubhasa ako sa pagtulong sa mga kliyente sa maraming katanungan. Makipag-ugnayan sa akin at makakapagbigay ako sa iyo ng mahusay na suporta sa iyong kahilingan.”
“Hello, ang pangalan ko ay Polina. Ikalulugod kong ibigay sa iyo ang kinakailangang impormasyon upang mailunsad ang iyong proyekto sa napiling hurisdiksyon – makipag-ugnayan sa akin para sa karagdagang impormasyon!”
MAKIPAG-UGNAYAN SA AMIN
Sa ngayon, ang mga pangunahing serbisyo ng aming kumpanya ay legal at mga solusyon sa pagsunod para sa mga proyekto ng FinTech. Ang aming mga opisina ay matatagpuan sa Vilnius, Prague, at Warsaw. Ang legal na koponan ay maaaring tumulong sa legal na pagsusuri, pagbubuo ng proyekto, at legal na regulasyon.
Numero ng Rehistrasyon: 08620563
Anno: 21.10.2019
Telepono: +420 775 524 175
Email: [email protected]
Adres: Na Perštýně 342/1, Staré Město, 110 00 Prague
Numero ng pagpaparehistro: 304377400
Anno: 30.08.2016
Telepono: +370 6949 5456
Email: [email protected]
Adres: Lvovo g. 25 – 702, 7th floor, Vilnius,
09320, Lithuania
Sp. z o.o
Numero ng Rehistrasyon: 38421992700000
Anno: 28.08.2019
Email: [email protected]
Adres: Twarda 18, 15th floor, Warsaw, 00-824, Poland
Europe OÜ
Numero ng Rehistrasyon: 14153440
Anno: 16.11.2016
Telepono: +372 56 966 260
Email: [email protected]
Adres: Laeva 2, Tallinn, 10111, Estonia
Mangyaring iwanan ang iyong kahilingan
