Regulasyon ng Crypto sa BVI

Ang BVI Financial Services Commission ay gumaganap bilang ang tanging awtoridad sa regulasyon para sa mga serbisyong pinansyal sa teritoryo. Ang aming tungkulin ay nagsasangkot ng pagpapahintulot at paglilisensya sa mga indibidwal o kumpanyang nakikibahagi sa mga serbisyo sa pananalapi at pangangasiwa sa mga kinokontrol na aktibidad sa pananalapi upang maiwasan ang anumang labag sa batas o hindi awtorisadong mga operasyon ng mga serbisyo sa pananalapi sa loob o nagmula sa BVI. Bukod pa rito, sa pamamagitan ng Registry of Corporate Affairs, pinangangasiwaan namin ang pagpaparehistro ng lahat ng kumpanyang nabuo sa teritoryo, gayundin ang pagbuo ng Limited Partnerships at ang pagpaparehistro ng Trade Marks at Patents.

Ang VASP Act ay nakatakdang magkabisa sa Pebrero 1, 2023. Ang sinumang entity na gustong mag-alok ng mga virtual asset na serbisyo o kumilos bilang VASP sa loob o mula sa BVI ay kinakailangang magparehistro sa Komisyon. Ang mga kasalukuyang VASP sa oras ng pagsisimula ng VASP Act ay dapat magsumite ng aplikasyon sa Komisyon bago ang Hulyo 31, 2023 (nagbibigay-daan sa kanila na ipagpatuloy ang kanilang mga virtual asset na serbisyo sa panahon ng pagsusuri ng aplikasyon). Dapat magparehistro ang mga bagong entity bago simulan ang anumang aktibidad na pinamamahalaan ng VASP Act at dapat makipag-ugnayan sa komite nang maaga.

Regulasyon ng Crypto sa British Virgin Island

Upang magparehistro bilang VASP, ang aplikasyon ay dapat isumite sa isang form na inaprubahan ng Komisyon, na tumutukoy sa hiniling na kategorya ng pagpaparehistro ng VASP. Dapat itong samahan ng isang business plan na nagbabalangkas sa kalikasan at sukat ng virtual asset na aktibidad, mga detalye ng mga iminungkahing direktor, senior manager, at mga opisyal ng pagsunod, kasama ang dokumentasyong nagpapakita ng kanilang pagsunod sa mga pamantayan ng fitness ng komite. Dapat ding isama sa aplikasyon ang mga diskarte ng aplikante para matugunan ang mga kinakailangan ng VASP Act at mga patakaran ng AML/CTF/PF Legislative Regime Committee, kasama ang mga naaangkop na bayarin sa aplikasyon.

Sa pag-apruba ng aplikasyon sa VASP, irerehistro ng Komisyon ang aplikante, mag-iisyu ng sertipiko ng pagsasanay, at magpapataw ng angkop na mga kundisyon sa pagpaparehistro, na maaaring kabilang ang obligasyon na kumuha ng propesyonal na indemnity insurance.

Mga Kalamangan

Tinutukoy ng panukalang batas ang isang “VASP” bilang isang provider ng mga virtual asset services na tumatakbo bilang isang negosyo at nakarehistro upang magsagawa ng iba’t ibang aktibidad na tinukoy sa VASP Act. Kasama sa mga aktibidad na ito ang:

• mga palitan sa pagitan ng mga virtual na asset at legal na tender,
• mga palitan sa pagitan ng iba’t ibang anyo ng mga virtual na asset,
• mga paglilipat ng mga virtual na asset,
• pag-iingat o pamamahala ng mga virtual na asset,
• paglahok sa mga serbisyong pampinansyal na nauugnay sa pagpapalabas o pagbebenta ng mga virtual na asset
• iba pang aktibidad o operasyong nakabalangkas sa VASP Act o kinokontrol ng mga iniresetang regulasyon.

Ang pagsali sa mga sumusunod na aktibidad o pagpapatakbo sa ngalan ng iba ay ikinakategorya ang isang indibidwal bilang nagbibigay ng mga serbisyo ng virtual na asset:

• Pagho-host ng wallet o pagkakaroon ng kustodiya o kontrol sa mga virtual na asset, wallet, o pribadong key ng ibang tao.
• Pag-aalok ng mga serbisyong pampinansyal na naka-link sa pag-iisyu, alok, o pagbebenta ng mga virtual na asset.
• Pagsusuplay ng mga kagamitan tulad ng mga automated teller machine, Bitcoin teller machine, o vending machine upang mapadali ang mga transaksyon sa pamamagitan ng mga elektronikong terminal, at sa gayon ay nagpo-promote ng mga aktibidad ng virtual asset na aktibong nagpapadali sa pagpapalitan ng mga virtual asset na may legal na tender o iba pang virtual na pera.
• Paglahok sa pagbibigay ng mga serbisyo ng virtual asset, pag-isyu ng mga virtual na asset, o paglahok sa mga aktibidad ng negosyong nauugnay sa virtual na asset.

Ang pagtukoy kung ang isang entity ay nakikibahagi sa mga serbisyo ng virtual na asset ay nakasalalay sa kung ang mga nauugnay na asset ay kwalipikado bilang “mga virtual na asset.” Halimbawa, ang mga derivative na nakabatay sa cryptocurrency ay nangangailangan ng maingat na pagsasaalang-alang at maaaring nasa ilalim ng saklaw ng alinman sa VASP Act o ng British Virgin Islands Securities and Investment Business Act (“SIBA”).

Gayundin, dapat bigyan ng pansin ang mga aktibidad na nagbubukod sa mga kumpanya mula sa saklaw ng VASP Act, kabilang ang probisyon ng pantulong na imprastraktura para sa iba na mag-alok ng mga serbisyo, gaya ng mga cloud data storage provider o integrity service provider na responsable sa pag-verify ng katumpakan ng mga lagda.

Mga Regulasyon ng BVI Cryptocurrency:

Ang British Virgin Islands (BVI) ay nagpatupad ng batas upang pangasiwaan ang paggamit ng mga cryptocurrencies sa loob ng nasasakupan nito. Ang Crypto Asset Act, na ipinakilala noong 2020, ay nagtatatag ng balangkas para sa pag-regulate ng mga aktibidad na nauugnay sa crypto at pagbibigay ng mga lisensya sa mga negosyong tumatakbo sa industriya. Narito ang mga pangunahing itinatakda ng Crypto Asset Act:

Kahulugan ng mga cryptocurrencies:

Ang batas ay tumutukoy sa isang “crypto asset” bilang anumang digital na representasyon ng halaga na ginagamit bilang isang medium ng palitan, isang yunit ng account, o isang tindahan ng halaga na hindi legal na tender.

BVI

Kabisera	Populasyon	Sera	GDP
Road Town	31,122	USD	55,935

Mga Kinakailangan sa Paglilisensya: Ang batas ay nangangailangan na ang mga negosyong sangkot sa mga aktibidad ng cryptocurrency ay kumuha ng lisensya mula sa BVI Financial Services Commission (FSC). Sinasaklaw nito ang mga aktibidad tulad ng pag-isyu, pagbebenta, o pangangalakal ng mga asset ng crypto, pati na rin ang mga serbisyong ibinibigay ng mga negosyong nauugnay sa mga asset ng crypto, kabilang ang mga provider ng wallet at palitan.

Mga Kinakailangan sa Capitalization: Upang makisali sa mga aktibidad na nauugnay sa cryptocurrency, ang batas ay nag-uutos sa mga negosyo na panatilihin ang sapat na antas ng capitalization gaya ng itinakda ng FSC.

Mga Obligasyon sa Pag-uulat: Ang mga negosyong nakikibahagi sa mga aktibidad ng cryptocurrency ay obligado ng batas na regular na magsumite ng mga ulat sa FSC. Kasama sa mga ulat na ito ang impormasyon sa kanilang mga aktibidad sa pananalapi at pagpapatakbo.

Bukod sa Crypto Asset Act, ang BVI ay may mga karagdagang batas at regulasyon na maaaring naaangkop sa mga negosyong tumatakbo sa industriya ng cryptocurrency. Halimbawa, ang Proceeds of Criminal Conduct Act (POCCA) at Terrorism (Prevention) Act (TPA) ng BVI ay nagpapataw ng mga obligasyon sa Anti-Money Laundering (AML) at Counter-Terrorist Financing (CTF) sa mga negosyong tumatakbo sa hurisdiksyon, kabilang ang mga sangkot sa mga aktibidad na nauugnay sa cryptocurrency.

Balangkas ng Regulasyon: Ang Virtual Assets Service Providers Act of 2022, na kilala bilang VASP Act, ay nagkabisa noong Pebrero 1, 2023. Ang batas na ito ay namamahala sa mga entity na nagbibigay ng mga virtual asset services, na karaniwang kilala bilang VASPs, at nag-uutos na ang lahat ng VASP ay dapat magparehistro sa BVI Financial Services Commission (FSC).

Bilang karagdagan sa VASP Act, ang FSC ay naglabas ng dalawang karagdagang dokumento: ang VASP Registration Guidance, na binabalangkas ang proseso ng pagpaparehistro para sa Virtual Assets Service Provider, at ang Virtual Assets Service Providers Guide to the Prevention of Money Laundering, Terrorist Financing, at Proliferation Financing , na nagbibigay ng mga alituntunin para sa pagsunod sa VASP Act. Ang mga dokumentong ito ay nag-aalok ng karagdagang impormasyon at gabay sa pagsunod sa mga kinakailangan sa regulasyon.

Ang Anti-Money Laundering (Amendment) Regulations, 2022, at ang Anti-Money Laundering and Terrorist Financing (Amendment) Code of Practice, 2022, ay naaangkop din sa mga VASP. Isinasama ng mga regulasyong ito ang mga VASP sa rehimeng Anti-Money Laundering/Countering the Financing of Terrorism (AML/CTF) ng BVI para sa mga transaksyong kinasasangkutan ng mga virtual na asset na nagkakahalaga ng $1,000 o higit pa, simula Disyembre 1, 2022.

Perspektibo at Depinisyon ng Pamahalaan

Inilagay ng British Virgin Islands (BVI) ang sarili bilang isang kilalang sentro ng pananalapi sa labas ng pampang na kilala sa pagiging matatag, kakayahang umangkop, at pagbabago nito sa harap ng mga pagbabago sa regulasyon, kawalan ng katiyakan sa ekonomiya, at natural na sakuna. Ang mga kumpanya, institusyon, at indibidwal, kabilang ang mga tumatakbo sa larangan ng cryptocurrency, teknolohiya ng blockchain, at Web3, ay pumipili ng mga entidad ng BVI upang suportahan ang kanilang mga gawaing pang-internasyonal na negosyo, na nakuha sa pagiging pamilyar at katatagan ng legal na sistema ng BVI na nakaugat sa English common law, nito tax-neutral na pagtrato, at ang business-friendly na flexibility ng regulatory and judicial framework nito.

Ang gobyerno ng BVI ay malapit na nakikipagtulungan sa mga pinuno ng industriya sa isla, na sumasaklaw sa mga propesyonal tulad ng mga abogado, accountant, insolvency practitioner, at regulator. Sa pagkilala sa halaga ng isang industriya ng kooperatiba, tinitiyak ng collaborative na diskarte na ito na epektibong matutugunan ng hurisdiksyon ang mga pangangailangan ng mga negosyo habang proactive na tinutukoy at pinapagaan ang mga nauugnay na panganib.

Ang paninindigan ng kooperatiba na ito ay partikular na nakikita sa diskarte ng gobyerno ng BVI sa pag-regulate ng mga virtual na asset, gaya ng nakadetalye sa ibaba. Ang kamakailang ipinatupad na Virtual Assets Service Providers Act, 2022 (VASP Act), na naa-access [dito], ay nagpapakita ng pangako ng gobyerno sa pagpapanatili ng BVI sa pagsunod sa mga internasyonal na pamantayan at pagsunod sa mga partikular na rekomendasyon mula sa Financial Action Task Force tungkol sa mga virtual na asset. Ang VASP Act ay nagmumula sa isang proseso ng pampublikong konsultasyon, kung saan ang BVI Financial Services Commission (ang “Komisyon”) ay aktibong humingi ng feedback, opinyon, at komento mula sa lahat ng stakeholder.

Ang isang makabuluhang aspeto ng VASP Act, na tutuklasin nang detalyado sa susunod na bahagi ng kabanatang ito, ay ang balanse at nauugnay na katangian nito. Ang batas ay proporsyonal, na nagpapataw ng mas mataas na pangangasiwa sa regulasyon sa mga kumpanyang sangkot sa kustodiya at negosyo ng palitan, na itinuturing na mas mataas na panganib sa mga end user. Samantala, ang mga aktibidad tulad ng mga makabagong proyektong nakabatay sa teknolohiya at mga pagpapalabas ng token (sa kasaysayang isinagawa ng mga entity na inkorporada ng BVI) ay karaniwang nasa labas ng saklaw ng VASP Act.

Ayon sa VASP Act, ang isang “virtual asset” ay tinukoy bilang isang digital na representasyon ng halaga na maaaring digitally traded o ilipat at gamitin para sa mga layunin ng pagbabayad o pamumuhunan. Partikular na hindi kasama sa kahulugang ito ang mga digital na representasyon ng fiat currency at mga digital na talaan ng kredito laban sa isang institusyong pampinansyal ng fiat currency, mga securities, o iba pang mga asset na pampinansyal na maaaring ilipat nang digital.

Regulasyon ng Cryptocurrency

Ang pagpapatupad ng VASP Act ay nagsimula noong Pebrero 1, 2023. Anumang entity na naglalayong mag-alok ng mga virtual asset na serbisyo o function bilang VASP (gaya ng tinukoy sa ibaba) sa loob o mula sa BVI ay dapat sumailalim sa pagpaparehistro sa Komisyon. Bagama’t ang mga dati nang VASP ay may hanggang Hulyo 31, 2023, upang isumite ang kanilang mga aplikasyon sa Komisyon (nagbibigay-daan sa kanila na magpatuloy sa pagbibigay ng mga serbisyo ng virtual asset sa panahon ng pagsusuri ng aplikasyon), ang mga bagong entity ay dapat kumpletuhin ang pagpaparehistro sa Komisyon bago simulan ang anumang aktibidad na binalangkas ng VASP Kumilos.

Upang magparehistro bilang VASP, ang aplikasyon ay dapat isumite sa naaprubahang format ng Komisyon, na tumutukoy sa hinahanap na kategorya ng pagpaparehistro ng VASP. Ang pagsusumite ay dapat kasama, bukod sa iba pang mga bagay, (a) isang business plan na nagbabalangkas sa kalikasan at saklaw ng nilalayong virtual asset na aktibidad, (b) mga detalye ng mga iminungkahing direktor, nakatataas na opisyal, at opisyal ng pagsunod, na sinusuportahan ng dokumentasyong nagpapakita ng kanilang pagkakahanay sa ang angkop at wastong pamantayan ng Komisyon, (c) ang mga patakaran at pamamaraan na pinaplano ng aplikante na gamitin upang matugunan ang mga obligasyon sa ilalim ng VASP Act at ang rehimeng pambatas ng AML/CTF/PF, at (d) ang nauugnay na bayad sa aplikasyon.

Sa pag-apruba ng aplikasyon sa VASP, irerehistro ng Komisyon ang aplikante, mag-iisyu ng sertipiko ng pagpaparehistro, at magpapataw ng anumang mga kundisyong sa tingin nito ay naaangkop (kabilang ang pangangailangan upang makakuha ng propesyonal na insurance sa indemnity).

Ayon sa VASP Act, ang “VASP” ay tinukoy bilang isang virtual asset service provider na nakikibahagi sa pagbibigay ng virtual asset services bilang isang negosyo at nakarehistro upang magsagawa ng isa o higit pa sa mga sumusunod na aktibidad o operasyon sa ngalan ng ibang tao:

• Palitan sa pagitan ng mga virtual na asset at fiat currency
• Palitan sa pagitan ng isa o higit pang anyo ng mga virtual na asset
• Paglipat ng mga virtual na asset na nauugnay sa pagsasagawa ng mga transaksyon para sa ibang tao
• Safekeeping o pangangasiwa ng mga virtual na asset
• Paglahok sa at pagbibigay ng mga serbisyong pinansyal na nauugnay sa alok o pagbebenta ng isang nag-isyu ng isang virtual na asset
• Anumang iba pang tinukoy na aktibidad o operasyon sa VASP Act o bilang itinakda ng mga regulasyon

Ang isang entity na kasangkot sa mga aktibidad tulad ng pagho-host ng mga wallet, pagbibigay ng mga serbisyong pinansyal na nauugnay sa mga virtual na asset, pag-aalok ng mga kiosk para sa mga aktibidad ng virtual asset, o pagsali sa iba pang mga aktibidad tulad ng nakabalangkas sa Mga Alituntunin ay ituturing bilang pagsasagawa ng isang virtual na serbisyo ng asset para sa o sa ngalan ng ibang tao.

Ang pagtukoy kung ang isang entity ay nagdadala ng isang virtual na serbisyo ng asset ay depende sa mga salik gaya ng kung ang asset ay kwalipikado bilang isang “virtual asset.” Halimbawa, ang mga produktong derivative na nakabatay sa crypto ay nangangailangan ng maingat na pagsasaalang-alang at maaaring nasa ilalim ng saklaw ng VASP Act o ng BVI Securities and Investment Business Act, 2010 (“SIBA”).

Katulad nito, dapat bigyan ng pansin ang listahan ng mga aktibidad na nagbubukod sa isang kumpanya ng BVI mula sa saklaw ng VASP Act. Kabilang dito ang pagbibigay ng pantulong na imprastraktura upang bigyang-daan ang isa pang entity na mag-alok ng mga serbisyo, gaya ng pagkilos bilang isang provider ng cloud data storage o isang service provider ng integridad na responsable sa pag-verify ng katumpakan ng lagda.

Bagama’t hindi partikular na idinisenyo para sa regulasyon ng cryptocurrency, ang isang BVI entity na kasangkot sa cryptocurrency, blockchain technology, at Web3 space ay maaaring mahulog sa ilalim ng umiiral na regulatory framework ng BVI. Ito ay maaaring sumaklaw:

• Ang BVI Business Companies Act, 2004 (tulad ng binago)
• Ang BVI Securities and Investment Business Act (SIBA) (tinalakay pa sa ibaba)
• The Financing and Money Services Act, 2009 (FMSA) (tinalakay pa sa ibaba)
• Ang Anti-Money Laundering Regulations, 2008 (as amyendahan) (AML Regs) (tinalakay pa sa ibaba)
• Ang Anti-Money Laundering at Terrorist Financing Code of Practice (tinalakay pa sa ibaba)
• Ang Economic Substance (Companies and Limited Partnerships) Act, 2018 (bilang inamyenda), partikular na nauugnay kung nilalayon ng kumpanya ng BVI na magkaroon ng mga karapatan sa intelektwal na ari-arian na nauugnay sa pinagbabatayan na teknolohiya.

Upang maiwasan ang paulit-ulit na regulasyon, tahasang isinasaad ng VASP Act na ang isang tao na nakarehistro sa ilalim ng VASP Act na tanging nakikibahagi sa pagbibigay ng serbisyo ng virtual asset ay hindi nangangailangan ng paglilisensya sa ilalim ng SIBA o FMSA.

Regulasyon sa Pagbebenta

VASP Act

Sa ilalim ng VASP Act, bagama’t hindi tahasang ibinukod, sa pangkalahatan ay kinikilala na ang pagkilos ng pagbibigay o pagbebenta ng mga virtual na asset sa o mula sa BVI ay hindi likas na kinokontrol ng VASP Act. Gayunpaman, kung ang isang BVI entity, bilang isang negosyo sa ngalan ng isa pang partido, ay nakikibahagi sa pagbibigay ng mga serbisyong pampinansyal na nauugnay sa pagpapalabas ng virtual na asset o ang paglilipat ng mga virtual na asset, ito ay malamang na ituring na isang serbisyo ng virtual na asset. Sa ganitong mga kaso, dapat magparehistro ang entity sa Komisyon sa ilalim ng VASP Act.

SIBA

Pinangangasiwaan ng SIBA, bukod sa iba pang mga bagay, ang pagbibigay ng mga serbisyo sa pamumuhunan sa loob ng BVI. Ipinag-uutos nito na ang sinumang nakikibahagi, o kumakatawan sa kanilang sarili bilang nakikibahagi sa, anumang anyo ng negosyo sa pamumuhunan sa loob o mula sa BVI ay dapat gawin ito sa pamamagitan ng isang entity na kinokontrol at lisensyado ng Komisyon, na napapailalim sa mga ligtas na daungan na nakabalangkas sa SIBA. Ang kahulugan ng negosyo sa pamumuhunan ay komprehensibo at sumasaklaw sa mga aktibidad tulad ng pakikitungo sa mga pamumuhunan, pag-aayos ng mga deal sa mga pamumuhunan, pamamahala sa pamumuhunan, payo sa pamumuhunan, pag-iingat ng mga pamumuhunan, pangangasiwa ng mga pamumuhunan, at pagpapatakbo ng isang palitan ng pamumuhunan.

Ang terminong “mga pamumuhunan” ay malawak ding binibigyang kahulugan at maaaring sumasaklaw sa mga pagbabahagi, mga interes sa isang pakikipagsosyo o mga interes ng pondo, mga utang, mga instrumento na nagbibigay ng mga karapatan sa mga pagbabahagi, mga interes, o mga utang, mga sertipiko na kumakatawan sa mga pamumuhunan, mga opsyon, futures, mga kontrata para sa pagkakaiba, at pangmatagalan. terminong kontrata ng seguro. Kung ang isang virtual asset ay nasa ilalim ng saklaw ng rehimeng SIBA ay depende sa kung ito ay may mga katangiang katulad ng mga tinukoy sa loob ng kahulugan ng mga pamumuhunan.

Higit pa rito, ang anumang pooling vehicle na namumuhunan sa virtual asset space o pagtanggap ng mga virtual asset sa pamamagitan ng subscription at kasunod na pamumuhunan sa mas tradisyonal na mga klase ng asset ay dapat humingi ng legal na payo ng BVI upang matukoy kung ang mga naturang aktibidad ay nangangailangan ng pagpaparehistro bilang isang pondo.

Mga Batas sa Pagpapadala ng Pera at Mga Kinakailangan sa Anti-Money Laundering

Ang nauugnay na batas sa pagpapadala ng pera sa BVI ay ang FMSA, na namamahala sa mga negosyo ng serbisyo ng pera. Kasama sa kahulugan ng negosyo ng mga serbisyo sa pera ng FMSA ang mga awtomatikong serbisyo sa teller machine, mga serbisyo sa pagpapadala ng pera, mga serbisyo sa palitan ng tseke, mga serbisyo sa pagpapalit ng pera, at ang pag-iisyu, pagbebenta, o pagkuha ng mga money order o mga tseke ng manlalakbay.

Bagama’t may pinagkasunduan na ang “pera” at “pera” ay karaniwang tumutukoy sa mga fiat na pera sa halip na mga cryptocurrencies, ang partikular na pagbubukod sa VASP Act na binanggit kanina, na nagsasaad na sinumang tao na nakarehistro sa ilalim ng VASP Act na nagbibigay lamang ng isang virtual na serbisyo ng asset ay hindi kasama sa Ang FMSA, ay partikular na nauugnay. Ang exemption na ito ay nagbibigay ng kalinawan sa maraming virtual asset service provider, lalo na sa mga kasangkot sa paglilipat ng mga virtual asset mula sa isang account patungo sa isa pa. Gayunpaman, kailangan ang pag-iingat kung ang isang kumpanya ay itinuring na nagsasagawa ng mga aktibidad sa labas ng saklaw ng VASP Act, dahil ang nabanggit na exemption ay maaaring hindi nalalapat sa mga ganitong pagkakataon.

Naaangkop din sa mga VASP ang Anti-Money Laundering (Amendment) Regulations, 2022, at ang Anti-Money Laundering and Terrorist Financing (Amendment) Code of Practice, 2022. Ang mga regulasyong ito, na epektibo mula Disyembre 1, 2022, ay dinadala ang mga VASP sa ilalim ng saklaw ng BVI AML/CTF na rehimen para sa mga transaksyong kinasasangkutan ng mga virtual na asset na nagkakahalaga ng $1,000 o higit pa.

Habang ang isang detalyadong paggalugad ng mga partikular na kinakailangan ng rehimeng AML/CTF ng BVI ay lampas sa saklaw ng kabanatang ito, ang mga indibidwal o entidad na napapailalim sa rehimen sa pangkalahatan ay dapat magsagawa ng mga sumusunod na aksyon:

• Magtalaga ng isang indibidwal bilang opisyal ng pagsunod sa AML na may katungkulan sa pangangasiwa sa pagsunod sa mga batas ng AML, pakikipag-ugnayan sa mga awtoridad sa pangangasiwa, at, sa ilalim ng VASP Act, pag-secure ng pag-apruba mula sa CIMA.
• Magtalaga ng isang itinalagang indibidwal bilang opisyal ng pag-uulat ng money laundering upang magsilbing conduit ng pag-uulat sa loob ng negosyo.
• Magtatag ng mga pamamaraan na tinitiyak ang wastong pagkakakilanlan ng mga katapat, pagsasagawa ng pagsubaybay na nakabatay sa panganib (isinasaalang-alang ang kalikasan ng mga katapat, heograpikong rehiyon ng operasyon, at anumang mga panganib na nauugnay sa mga bagong teknolohiya tulad ng mga virtual na asset), pagpapanatili ng tumpak na mga talaan, at pagbibigay ng sapat na pagsasanay para sa mga empleyado.

Higit pa rito, ang Komisyon ay naglabas ng patnubay sa mga Virtual Assets Service Providers sa pag-iwas sa money laundering, pagpopondo ng terorista, at pagpopondo sa paglaganap. Bilang karagdagan, ang mga bagong kinakailangan sa regulasyon ay pinagtibay upang matiyak na ang mga tagapamagitan ay kumukolekta ng sapat na impormasyon tungkol sa mga paglilipat ng mga virtual na asset.

Gayundin, ang mga abogado mula sa Regulated United Europe ay nagbibigay ng legal na suporta para sa mga crypto project at tulong sa pag-aangkop sa Mga regulasyon ng MICA.