Lisensya ng Crypto sa Portugal

Noong Abril, pinahintulutan ang Bison Bank na mag-alok ng mga serbisyo sa pag-iimbak at pangangalakal ng cryptocurrency sa Portugal. Ang Bison Bank, isang institusyong pinansyal ng Portuges, kumuha ng lisensya mula sa sentral na bangko ng Portugal (Banco de Portugal) upang gumana bilang isang virtual asset service provider (VASP), na inihayag noong Huwebes ng Banco de Portugal.

Ayon sa Portuguese media outlet na Sapo, gagawa ang Bison Bank ng isang espesyal na unit ng negosyo na Bison Digital Assets para makipagpalitan ng mga virtual asset. serbisyo.
Dahil sa mabilis na pag-unlad ng industriya ng Fintech, ang teknolohiya ng blockchain sa pangkalahatan at partikular na cryptocurrency ang paksa ng talakayan ng pamahalaang Portuges.

Sa nakalipas na ilang taon, ang mga teknolohiyang ito ay nakakuha ng atensyon ng publiko pangunahin dahil sa tumataas na halaga ng Bitcoins, ang tumaas na interes sa paghawak ng mga ICO sa Portugal at iba pang mga bansa, at ang kanilang market capitalization.

Ang mga nagnanais na lumikha ng isang cryptocurrency sa Portugal o isang cryptographic na kumpanya upang magsagawa ng mga transaksyon na may mga cryptographic asset ay dapat na kailanganin na magparehistro sa Banco de Portugal bago simulan ang kanilang mga operasyon.

Ang pagkuha ng pahintulot para sa mga cryptographic na aktibidad sa Portugal ay kinakailangan para sa mga virtual asset provider tulad ng:

• Magpalitan ng mga service provider sa pagitan ng mga virtual asset at fiat currency.
• Magpalitan ng mga service provider sa pagitan ng isa o higit pang anyo ng mga virtual na asset.
• Mga service provider na nagpapahintulot sa paglipat ng mga virtual na asset mula sa isang address o wallet patungo sa isa pa.
• Mga custom na tagapagbigay ng serbisyo ng wallet (mga cryptographic exchange at katulad na cryptographic na kumpanya).

Gastos ng lisensya ng cryptocurrency

PANGKALAHATANG PROBISYON

Upang makakuha ng lisensya sa pagbabahagi ng crypto sa Portugal, dapat matupad ang ilang mga kinakailangan, na kinabibilangan ng mga sumusunod:

• Kahilingan mula sa IBCM para sa paunang awtorisasyon na lisensyahan ang isang kumpanya sa Portuguese Free Economic Zone;
• Ang pamamaraan ng pagpaparehistro ng isang kumpanyang Portuges;
• Pagkuha ng lisensya ng MBCM;
• Aplikasyon para sa isang lisensya upang makipagpalitan ng mga cryptocurrencies gamit ang Bank of Portugal;
• Paghirang ng isang anti-money laundering officer at isang lokal na direktor;
• Pagbubukas ng settlement account sa isang Portuguese na bangko;

Sa Portugal, walang mga paghihigpit sa hangganan o obligasyon para sa pagdedeklara ng mga asset sa cryptocurrency. Walang hiwalay na obligasyon na mag-ulat, sa kaso ng mga pagbabayad sa cryptocurrency na mas mataas sa isang tiyak na limitasyon, maliban sa mga transaksyon kung saan ang isang obligadong tao na napapailalim sa Portuguese AML Act ay maaaring lumahok, Sa ganoong kaso, ang taong kinauukulan ay kinakailangang mag-ulat mga kahina-hinalang transaksyon o aktibidad anuman ang halagang kasangkot.

Kinakailangan ng mga institusyong pampinansyal na tasahin ang mga paglilipat mula at papunta sa mga virtual na platform para sa mga asset ng pangangalakal sa liwanag ng mga panuntunan sa pag-iwas sa ML/TF. Kinakailangan nila ang mga institusyong pampinansyal na tuparin ang ilang mga responsibilidad, kabilang ang, halimbawa:

• Pagkilala at kaalaman ng kanilang mga kliyente;
• Pag-iimbak ng mga dokumento tungkol sa mga customer at transaksyon;
• Pagsusuri at pag-uulat ng mga kahina-hinalang transaksyon;
• Pag-ampon at pagpapatupad ng mga panloob na kontrol na isinasaalang-alang ang mga panganib sa EA/TF na partikular sa bawat organisasyon.

Mga kalamangan

MGA KINAKAILANGAN

• Mga sertipikado/legal na kopya ng mga pasaporte ng lahat ng kalahok;
• Apostille/Legalized power of attorney para sa pagpaparehistro ng kumpanya mula sa lahat ng kalahok;
• certified/legalized certificate of legality sa lugar ng pagkamamamayan ng lahat ng kalahok;
• Ang kapangyarihan ng abogado ng mga direktor ng Kumpanya na kumuha ng mga empleyado at mag-aplay para sa isang lisensya;
• Buod mula sa lahat ng kalahok ng enterprise;
• Pisikal na presensya sa Portugal (opisina);
• Mga lokal na awtoridad (kahit isa man lang sa mga direktor ay dapat naninirahan sa Portugal);
• Lokal na opisyal ng anti-money laundering.

REHISTRATION NG KUMPANYA

Bilang karagdagan sa mga dokumento para sa pagpaparehistro, 3 mga pangalan ng kumpanya ang dapat ibigay – sa Portugal, ang mga paulit-ulit na pangalan ng kumpanya ay ipinagbabawal, maraming mga pangalan ang kinakailangan upang pumili ng isang posibleng opsyon.

Upang magrehistro ng kumpanya, kinakailangan ding matukoy ang mga uri ng aktibidad na pang-ekonomiya na pinaplano ng kumpanya na isagawa.

Kinakailangan din na matukoy ang laki ng pinakamababang awtorisadong kapital. Sa kabila ng katotohanan na ang batas ay nagtatag ng limitasyon – 1 euro.

Ang pamamaraan para sa pagtatatag ng paglikha ng isang kumpanya ng crypto:

1. Pagkilala sa mga aktibidad sa hinaharap at pagbuo ng plano sa negosyo.
2. Pagpili, pag-verify, at pagpapareserba ng isang komersyal na pangalan para sa isang kumpanya ng crypto.
3. Koleksyon ng impormasyon tungkol sa mga benepisyaryo, tagapagtatag, at tagapamahala ng kumpanya.
4. Paghahanap ng address sa pagpaparehistro para sa isang kumpanya ng crypto.
5. Paghahanda ng mga constituent at mga dokumento sa pagpaparehistro.
6. Pagbuo at pagsusumite ng isang pakete ng mga kinakailangang dokumento para sa pagpaparehistro.
7. Pagpaparehistro ng estado, kung naaprubahan.
8. Pagpaparehistro para sa mga layunin ng buwis at trabaho.
9. Pagkuha ng mga karagdagang lisensya para sa mga kinokontrol na aktibidad.

Pagkatapos ng pagpaparehistro ng kumpanya, bilang karagdagan sa mga dati nang nakolektang dokumento, ang pagbubukas ng isang account sa Portuges na bangko ay nangangailangan ng hiwalay:

• Kasunduan sa pagtatatag ng kumpanya;
• Extract mula sa State Register of Companies;
• I-extract mula sa rehistro ng mga benepisyaryo;
• Mga pangalan ng mga magulang ng account manager;
• Numero ng mobile phone;
• E-mail address.

Pangkalahatang-ideya ng regulasyon ng crypto sa Portugal

MGA RESPONSIBILIDAD

Ang mga kumpanyang nagsasagawa ng mga operasyon ng crypto, bukod sa iba pang mga bagay, ay nagsasagawa ng mga sumusunod na aksyon:

• Tukuyin ang mga kliyente, gayundin ang kanilang mga kinatawan, sa mga kaso na ibinigay ng batas, humiling ng kahit man lang isang identity card (para sa isang natural na tao) o mga dokumento sa pagpaparehistro (para sa isang legal na tao);
• Gawin ang lahat ng makatwirang hakbang upang maunawaan ang istraktura ng pagmamay-ari at kontrol ng customer;
• Upang malaman ang layunin at nilalayon na katangian ng relasyon sa negosyo;
• Pagbuo ng profile sa peligro ng kliyente depende sa mga kakaibang transaksyon, pinagmulan at patutunguhan ng mga pondo sa loob ng balangkas ng relasyon sa negosyo o isang beses na transaksyon;
• Mangolekta, mag-imbak at mag-update ng impormasyon tungkol sa mga customer at mga transaksyon na may mga cryptographic na asset;
• Ilapat ang pinasimple o mahigpit na mga pamamaraan ng kontrol sa ilalim ng ilang partikular na kundisyon;
• Tumangging isagawa ang transaksyon kung may panganib ng money laundering at pagpopondo ng terorismo;
• Magsumite ng mga pangkalahatang ulat, pati na rin ang mga kaso na nauugnay sa paglalaba ng pera na nagmula sa krimen at pagpopondo ng terorismo;
• Pagsasanay sa mga tauhan na responsable sa pagsunod sa mga panuntunan sa paglaban sa money-laundering at pagpopondo ng terorismo.

PANGUNAHING PANGANIB

Ayon sa Bank of Portugal, may ilang uri ng mga panganib na konektado sa negosyong cryptolicense sa Portugal.

Ang mga transaksyon sa mga virtual na asset ay may kaugnay na mga panganib para sa kanilang mga user gayundin para sa lahat ng kalahok sa merkado. Alinsunod sa mga babala ng European supervisory authority at ng National Council of Financial Supervisors, ang Banco de Portugal ay binibigyang pansin ang mga sumusunod na panganib:

• Ang mga virtual na asset ay hindi legal na tender sa Portugal, ibig sabihin, hindi sila kailangang tanggapin sa nominal na halaga;
• Hindi tulad ng mga kinokontrol na instrumento sa pagbabayad, walang legal na proteksyon na ginagarantiyahan ang mga karapatan ng buyback para sa mga consumer na gumagamit ng mga virtual na asset para magbayad;
• Kung sakaling magkaroon ng kabuuan o bahagyang kapansanan ng mga virtual na asset, walang pondo upang masakop ang anumang pagkalugi na natamo ng kanilang mga user, na kailangang tanggapin ang lahat ng panganib na nauugnay sa mga transaksyon gamit ang mga tool na ito;
• Maaaring mawalan ng pera ang mga user ng virtual asset sa trading platform;
• Ang mga transaksyon na may mga virtual na asset ay maaaring gamitin nang ilegal, sa mga aktibidad na kriminal, kabilang ang para sa ML/TF.

HIGIT PANG PANGKALAHATANG IMPORMASYON

Ginagamit ang Cryptocurrency sa Portugal upang magbayad para sa mga serbisyo o kalakal na tinatanggap ng mga nagbebenta ang ganitong uri ng pagbabayad. Ito ay lalong kapaki-pakinabang para sa mga nagbebenta ng real estate sa Portugal.

Ang Portugal ay kaakit-akit din para sa pagkuha ng permit sa paninirahan para sa mga dayuhan, dahil nangangailangan ito ng pamumuhunan sa real estate na humigit-kumulang 500 libong euro.

Sa pamamagitan ng pag-abandona sa buwis sa kita na ipinapataw sa mga indibidwal na tumatanggap ng kita mula sa pagbebenta ng cryptocurrency, ang pamunuan ng bansa ay lumikha ng mas kanais-nais na mga kondisyon para sa pagpapaunlad ng negosyong ito. Kaya ang mga crypto trader ay maaaring magsagawa ng mga aktibidad sa pananalapi nang hindi nagbabayad ng mga bayarin sa pananalapi.

Sa panahon ng pagbebenta ng mga produkto o serbisyo, Portuguese tax batas ay nagbibigay ng VAT rate na hanggang 23 porsyento sa ilang mga kaso. Gayunpaman, inalis ng mga awtoridad ang mga pagbabayad sa crypto mula sa pangangailangang magbayad ng value added tax.

Karaniwang kasanayan sa Portugal na magbayad para sa ari-arian sa cryptocurrency. Kaya, ang unang pagbebenta ng real estate sa Portugal para sa Bitcoin ay ginawa noong 2018. Ang ari-arian na naibenta sa panahon ng transaksyon ay matatagpuan malapit sa Lisbon. Ang kasong ito ang una at nagbigay ng panimula para sa iba pang mga nagbebenta ng real estate, kaya ngayon ang mga naturang transaksyon ay regular na iginuhit, at habang ginagamit ang cryptocurrency ng pagbabayad.

Higit pa tungkol sa pagbubuwis ng negosyo ng crypto sa Portugal.

Gayundin, ang mga abogado mula sa Regulated United Europe ay nagbibigay ng mga legal na serbisyo para sa pagkuha ng Lisensya ng crypto ng Czech Republic.