Ano ang kailangan upang magbukas ng bank account sa Cyprus?

Ang pagbubukas ng bank account sa Cyprus ay nangangailangan ng maingat na paghahanda at pagsunod sa mga pamamaraan na nakasaad sa batas sa pagbabangko ng Cyprus at mga regulasyon laban sa money laundering. Ang sistema ng pagbabangko sa Cyprus ay isa sa mga pinaka-regulado sa Europa, at mahigpit na sumusunod ang mga lokal na bangko sa pamantayan ng customer identification (KYC) at anti-money laundering (AML). Samakatuwid, dapat mong lapitan ang paghahanda ng mga dokumento nang may pinakamalaking pag-iingat.
Una, kailangan mong tukuyin kung kailangan mo ng personal o corporate na account. Ang mga indibidwal, residente man o hindi, ay maaaring magbukas ng personal na account sa isang bangko sa Cyprus sa pamamagitan ng pagbibigay ng balidong pasaporte at dokumento na nagpapatunay ng kanilang tirahan (tulad ng bayarin sa utility o bank statement na hindi hihigit sa tatlong buwan). Kailangan din nilang magbigay ng patunay ng kita o iba pang mga dokumento na nagpapatunay sa pinagmumulan ng pondo, pati na rin ng bank reference mula sa isang institusyong pinansyal sa kanilang bansa ng paninirahan. Maaaring hilingin din ng bangko na sagutan mo ang mga palatanungan at magbigay ng kumpirmasyon ng iyong numero ng buwis. Kung nagbubukas ka ng account nang malayuan, kailangan mong magbigay ng mga notarised na kopya ng lahat ng dokumento.
Mas kumplikado ang proseso para sa mga legal na entidad. Kailangan mong magbigay ng mga legal na dokumento ng kumpanya, sertipiko ng pagpaparehistro, artikulo ng asosasyon at isang katas mula sa komersyal na rehistro, pati na rin ng mga dokumento na nagpapatunay sa estruktura ng pagmamay-ari at mga benepisyaryo. Bawat may-ari ng 25% na bahagi ay dapat sumailalim sa indibidwal na beripikasyon ng pagkakakilanlan at tirahan. Kinakailangan din ng bangko ang katitikan o desisyon mula sa lupon ng mga direktor kaugnay ng pagbubukas ng account, paglalarawan ng kalikasan ng negosyo, listahan ng mga pangunahing katuwang, inaasahang dami ng transaksyon at kumpirmasyon ng pinagmulan ng pondo. Para sa mga kumpanyang kakapagsimula pa lamang, madalas na hinihiling ang business plan at cash flow forecast.
Lahat ng bangko sa Cyprus ay nagpapatupad ng masusing pamamaraan ng beripikasyon ng kliyente. Sinusuri nila hindi lamang ang pagkakakilanlan ng aplikante, kundi pati na rin ang mga pinagkukunan ng pondo, kasaysayan ng negosyo, pakikilahok sa iba pang mga kumpanya, at mga posibleng koneksyon sa mga taong may politikal na impluwensya o sa mga bansang may mataas na panganib. Ang anumang pagdududa tungkol sa pagiging bukas ng mga transaksyon ay maaaring magdulot ng pagtanggi sa pagbubukas ng account. Samakatuwid, mahalagang tipunin nang maaga ang lahat ng sumusuportang dokumento, ipa-salin sa Ingles, at ipa-notaryo at ipa-apostille kung kinakailangan.
Dapat tandaan ng mga hindi residente ng Cyprus na binibigyang-pansin ng mga bangko ang mga dokumentong nagpapatunay sa pinagmulan ng pondo at katayuan sa buwis. Bagaman hinihingi ng ilang bangko ang personal na pagbisita ng kliyente, mas maraming institusyon na ngayon ang nagpapahintulot ng malayuang pagbubukas ng account sa pamamagitan ng video conference o kapangyarihang kumatawan (power of attorney), basta’t ang mga kaugnay na dokumento ay wastong na-sertipika.
Ang pinakamababang deposito at mga bayad sa bangko ay nakadepende sa partikular na bangko. Sa karaniwan, ang pinakamababang deposito para sa mga indibidwal ay nasa pagitan ng €500 at €1,000. Maaaring may karagdagang kundisyon sa serbisyo at bayad para sa mga internasyonal na paglilipat na ipapataw sa mga kliyenteng korporasyon. Ang oras ng pagproseso para sa isang aplikasyon ay nakadepende sa pagiging kumplikado ng estruktura ng kliyente at kung gaano kahugpong ang mga sumumiting dokumento — sa karamihan ng mga kaso, tumatagal ang proseso ng isa hanggang anim na linggo.
Upang mabawasan ang panganib ng pagtanggi, inirerekomenda na maghanda ka nang maaga ng kumpletong dossier, kabilang ang pasaporte, patunay ng tirahan, tax returns, bank statements, at maikling paglalarawan ng pinagmulan ng pondo. Para sa mga kumpanya, kabilang dito ang mga dokumentong pangkatatag, mga resolusyon ng board, business plan, impormasyon tungkol sa mga customer at supplier, at mga pahayag pinansyal.
Mahalagang tumugon nang agad at buong-buo sa mga kahilingan kapag nakikipag-ugnayan sa bangko. Kung ang mga dokumento ay isinumite sa pamamagitan ng isang lokal na abogado o lisensyadong consultant, karaniwang mas mabilis ang proseso dahil nagtitiwala ang mga bangko sa mga propesyonal na tagapamagitan na pamilyar sa kanilang mga kinakailangan.
Paano makapagsimulang magbukas ng bank account sa Cyprus ang isang indibidwal?Ang pagbubukas ng bank account sa Cyprus ay nangangailangan ng paghahanda ng isang pakete ng mga dokumento at sapilitang beripikasyon ng pagkakakilanlan alinsunod sa mga patakaran ng bangko ng Cyprus at mga kinakailangan sa anti-money laundering. Nakikipagtulungan ang mga bangko sa Cyprus sa mga kliyente mula sa karamihan ng mga bansa, kabilang ang mga hindi residente, ngunit mayroon silang mahigpit na mga kinakailangan para sa pagpapatunay ng mga pinagkukunan ng kita at ng pinagmulan ng pondo.
Ang unang hakbang ay ang pumili ng bangko. Ang pinakasikat sa mga dayuhang kliyente ay ang Bank of Cyprus, Hellenic Bank, AstroBank, Eurobank Cyprus at Alpha Bank Cyprus. Bawat bangko ay may kanya-kanyang panloob na pamamaraan, ngunit ang pangunahing hanay ng mga kinakailangan para sa mga pribadong indibidwal ay halos pareho.

Susunod, kailangan mong ihanda ang mga dokumento. Ang mga pangunahing ito ay:

isang balidong pambansa o dayuhang pasaporte;isang dokumento na nagpapatunay ng iyong tirahan, tulad ng bayarin sa utility o bank statement na inilabas hindi hihigit sa tatlong buwan ang nakalipas;
isang dokumento na nagpapatunay ng iyong kita, tulad ng sertipiko mula sa iyong employer, kontrata sa trabaho, tax return o bank statement;
isang bank reference mula sa iyong dating bangko, lalo na kung ikaw ay isang hindi residente na nagbubukas ng account sa Cyprus sa unang pagkakataon;isang sertipiko ng tax residency at numero ng buwis, kung kinakailangan.

Pagkatapos tipunin ang mga dokumento, kailangang punan ng kliyente ang isang palatanungan ng bangko na nagbibigay ng impormasyon tungkol sa kanilang mga propesyonal na aktibidad, karaniwang buwanang kita, layunin ng pagbubukas ng account, at inaasahang mga transaksyon. Maingat na sinusuri ng mga bangko sa Cyprus ang lahat ng datos, na binibigyang-pansin nang partikular ang kalinawan ng pinagmulan ng pondo at ang kawalan ng ugnayan sa mga pinagsanibang o offshore na istruktura.
Pinapayagan ng ilang bangko na magbukas ng account nang malayuan sa pamamagitan ng video conference, sa pamamagitan ng pagbibigay ng mga notarised na kopya ng kinakailangang dokumento at pag-aayos para maihatid ang mga ito sa pamamagitan ng courier. Gayunpaman, hinihingi ng ilang institusyon na personal na dumalo ang kliyente para sa huling pagkilala at paglagda ng kontrata. Sa pagbisitang ito, magsasagawa ang bangko ng panayam upang linawin ang kalikasan ng mga aktibidad ng kliyente, kung saan nagmumula ang kanilang mga daloy ng pananalapi, at kung bakit sila nagbubukas ng account.
Ang pinakamababang deposito na kinakailangan para magbukas ng personal na account ay nag-iiba depende sa bangko, ngunit karaniwang nasa pagitan ng €500 at €1,000. Ang mga bayad sa pagpapanatili ng account ay minimal — mula €5 hanggang €10 bawat buwan — ngunit maaaring mag-iba depende sa service package at sa bilang ng mga internasyonal na paglilipat. Ang panahon ng pagsusuri ng aplikasyon ay 5–15 araw na pagtatrabaho, ngunit maaaring mas matagal para sa remote na pagbubukas ng account dahil sa paglilipat ng dokumento at karagdagang beripikasyon.
Kung ang kliyente ay walang paninirahan sa Cyprus, inirerekomenda na maghanda sila nang maaga ng ebidensya ng matatag na kita o pinagkukunan ng kapital, pati na rin ng mga dokumento na nagpapatunay ng kanilang ugnayan sa Cyprus — halimbawa, isang kasunduan sa pag-upa, patunay ng pagmamay-ari ng ari-arian o pakikilahok sa negosyo. Pinapataas nito ang posibilidad na maaprubahan ang aplikasyon.
Ang pagbubukas ng account sa Cyprus ay nagbibigay ng access sa isang matatag na sistemang pangbangko, mga serbisyong pangbayad sa Europa, at mga opsyon para sa internasyonal na paglilipat. Bagaman maaaring mukhang burukratiko ang prosesong ito para sa mga hindi residente, maayos itong nagagawa kung may maayos na inihandang mga dokumento at may kompetenteng suporta.
Paano makakapagbukas ng bank account sa Cyprus ang isang hindi residente para sa isang kumpanyang Cypriot?
Ang pagbubukas ng bank account sa Cyprus para sa isang kumpanyang Cypriot na pag-aari ng isang hindi residente ay isang mas kumplikadong proseso kaysa sa para sa mga lokal na kliyente, dahil binibigyang-pansin ng mga bangko ang estruktura ng pagmamay-ari, mga pinagkukunan ng pondo, at pagsunod sa mga kinakailangan sa anti-money laundering. Ang proseso ay may ilang yugto, mula sa paghahanda ng mga dokumento sa pagtatatag hanggang sa pagsasagawa ng detalyadong pagsusuri sa lahat ng benepisyaryo.
Ang unang hakbang ay ang pumili ng bangko na tumatanggap ng mga dayuhang kumpanya. Kabilang sa mga tanyag na pagpipilian ang Bank of Cyprus, Hellenic Bank, Eurobank Cyprus, AstroBank at Alpha Bank. Bawat bangko ay may kanya-kanyang panloob na pamamaraan ng beripikasyon, ngunit pareho ang pangkalahatang mga kinakailangan para sa mga kliyenteng korporasyon. Pinapayagan ng ilang bangko ang malayuang pagbubukas ng account sa pamamagitan ng isang pinagkakatiwalaang tao o kinatawan, basta’t ang lahat ng dokumento ay sertipikado ng notaryo at may apostilya. Gayunpaman, madalas na kinakailangan ang personal na pagtitipon kasama ang direktor o benepisyaryo.
Upang mag-aplay para sa isang corporate account, kailangan mong ihanda ang isang hanay ng mga dokumento ng kumpanya. Kasama sa karaniwang listahan ang:

• isang sertipiko ng pagkoorporate;

• isang memorandum at mga artikulo ng asosasyon;mga sertipiko para sa mga direktor, kalihim, shareholder at rehistradong opisina;

• isang dokumento na nagpapatunay ng estruktura ng pagmamay-ari, kabilang ang mga panghuling benepisyaryong may-ari (UBO chart);

• isang resolusyon mula sa lupon ng mga direktor upang magbukas ng account at magtalaga ng mga awtorisadong tao;

• mga kopya ng pasaporte at patunay ng tirahan para sa lahat ng direktor, shareholder at benepisyaryo;isang paglalarawan ng mga aktibidad sa negosyo ng kumpanya, kabilang ang uri ng operasyon, ang tinatayang dami at ang lokasyon ng mga katuwang na partido;

• isang plano sa negosyo kung bago ang kumpanya o mga pahayag pinansyal para sa nakaraang panahon kung ang kumpanya ay kasalukuyang nagpapatakbo;

• mga dokumento na nagpapatunay sa pinagmulan ng pondo na planong ideposito sa account.

• Dapat nasa Ingles ang lahat ng dokumento o may kasamang sertipikadong pagsasalin. Kinakailangan ng mga bangko sa Cyprus na ang mga kopya ng pasaporte at mga konstituwenteng dokumento ay ma-notaryo at ma-legalisa gamit ang apostille. Para sa malayuang pagbubukas ng account, maaaring kailanganin ang video conferencing upang kumpirmahin ang pagkakakilanlan ng direktor o may-ari.

• Isinasagawa ng bangko ang sapilitang beripikasyon ng kustomer alinsunod sa mga kinakailangan ng KYC at AML. Sinusuri ang pinagmulan ng pondo, estruktura ng pagmamay-ari, at reputasyon sa negosyo ng mga direktor, pati na rin ang anumang potensyal na panganib na kaugnay ng mga hurisdiksyon kung saan nagpapatakbo ang kumpanya. Kung ang estruktura ay kinabibilangan ng mga offshore o mataas na panganib na bansa, maaaring humiling ang bangko ng karagdagang dokumento o tumangging magbukas ng account.

• Pagkatapos suriin ang mga dokumento, rerepasuhin ng bangko ang aplikasyon, magbibigay ng panloob na pag-apruba at magpapadala ng kasunduan sa serbisyo. Sa ilang mga kaso, kinakailangan ang paunang deposito na nasa pagitan ng €1,000 at €5,000. Depende sa pagiging kumplikado ng istruktura at sa bilis ng pagtugon sa mga kahilingan ng bangko, ang karaniwang oras para magbukas ng account para sa isang kumpanyang Cypriot ay tatlo hanggang anim na linggo.

• Upang mapataas ang posibilidad ng pag-apruba, inirerekomenda na magbigay ka ng malinaw na paglalarawan ng iyong negosyo, kabilang ang iyong mga pinagkukunan ng kita, uri ng mga katuwang, at ang layunin ng mga bayad. Kapaki-pakinabang din na ilakip ang mga rekomendasyon mula sa anumang naunang bangko na nagsilbi sa mga shareholder o sa parent company.

• Ang pagbubukas ng corporate account sa Cyprus ay nagbibigay sa kumpanya ng access sa imprastruktura ng bangko sa Europa at ng pagkakataong magtrabaho sa euro at gumawa ng mga internasyonal na bayad. Pinapasimple rin nito ang pakikipag-ugnayan sa mga lokal na awtoridad sa buwis at pamahalaan.

• Maaari bang magkaroon ng account sa isang sistema ng pagbabayad ang isang kumpanyang Cypriot?

• Oo, hindi lamang maaaring magkaroon ng account ang isang kumpanyang Cypriot sa isang tradisyonal na bangko, maaari rin itong magkaroon ng account sa isang sistema ng pagbabayad (Electronic Money Institution — EMI o Payment Institution — PI) na nakarehistro at may lisensya sa European Union. Para sa maraming kumpanya, lalo na yaong pag-aari ng mga dayuhang shareholder, ito ay isang maginhawa at mabilis na alternatibo sa mga tradisyonal na serbisyo sa pagbabangko.

• Nag-aalok ang mga sistemang ito ng parehong pangunahing serbisyo gaya ng mga bangko, kabilang ang pagbubukas ng corporate account na may sarili nitong IBAN, pagproseso ng mga internasyonal na bayad sa euro at iba pang mga salapi, pagtanggap ng bayad mula sa mga kustomer, pagbabayad sa mga supplier, at pagsasama sa accounting software. Ang pagkakaiba ay hindi tradisyonal na bangko ang mga institusyong ito, hindi sila nagpapautang at hindi ginagamit ang pondo ng kustomer para sa pagpapautang. Ang pondo ng kustomer ay itinatago sa mga hiwalay na account sa mga bangko ng EU at protektado laban sa panganib na maging insolvent ang organisasyong nagbabayad.

• Para sa isang kumpanyang Cypriot, lalo na kung ang mga may-ari ay hindi residente o ang istruktura ay may kasamang mga dayuhang hurisdiksyon, ang isang sistema ng pagbabayad ay maaaring mag-alok ng mas malaking kakayahang umangkop. Ang pagbubukas ng account sa isang EMI ay karaniwang tumatagal mula sa ilang araw hanggang dalawang linggo, na mas mabilis kaysa sa proseso ng bangko. Kasabay nito, ang kinakailangang dokumentasyon ay halos kapareho ng hinihingi ng mga bangko, dahil ang mga organisasyon sa pagbabayad ay nasasailalim din sa mga patakaran ng KYC at AML.

• Upang makapagbukas ng account sa isang payment system, ang isang kumpanyang Cypriot ay dapat magbigay ng mga sumusunod:
  • mga dokumentong konstitusyonal (sertipiko ng pagkoorporate, memorandum at artikulo ng asosasyon);

• • impormasyon tungkol sa mga direktor, shareholder at benepisyaryo (kasama ang mga kopya ng pasaporte at patunay ng tirahan);isang desisyon ng lupon ng mga direktor na magbukas ng account;

• • isang paglalarawan ng mga aktibidad sa negosyo, planadong benta at mga bansa ng katuwang;

• • mga dokumento na nagpapatunay sa pinagmulan ng pondo at sa uri ng negosyo;

• • para sa mga bagong kumpanya, isang maikling plano sa negosyo at pagtataya ng daloy ng pera.

• • Isasagawa ng sistema ng pagbabayad ang online na pagsusuri ng datos at maaaring humiling ng video conference kasama ang direktor o benepisyaryo, pati na rin ng kumpirmasyon ng mga ugnayang pangnegosyo ng kumpanya (hal. kontrata, invoice, website at paglalarawan ng mga serbisyo). Hindi tulad ng mga bangko, madalas na nakikipagtulungan ang mga EMI sa mga bagong kumpanya, mga proyektong IT, mga start-up at mga negosyong cryptocurrency, na ginagawang partikular na kaakit-akit ang mga ito sa mga makabagong estrukturang korporatibo.

• • Nagbibigay din ang ilang institusyong pangbabayad ng mga multi-currency account, virtual card, at kakayahan na makapag-integrate sa mga e-commerce platform. Lalo itong maginhawa para sa mga kumpanyang kumikilos nang internasyonal, tumatanggap ng bayad mula sa mga customer sa iba’t ibang bansa, at nangangailangan ng mga flexible na online na kasangkapan.

• • Gayunpaman, mahalagang tandaan na ang mga sistema ng pagbabayad ay hindi angkop para sa lahat ng uri ng negosyo. Ang ilang EMI ay tumatangging maglingkod sa mga kumpanyang nasa mataas na panganib na larangan tulad ng sugal, cryptocurrency, o pinansyal na intermediasyon. Kaya, bago mag-apply, mahalagang suriin ang patakaran ng isang partikular na organisasyong pangbabayad upang matiyak na pinapayagan ang uri ng iyong aktibidad.

• • Ang pagbubukas ng account sa sistema ng pagbabayad para sa isang kumpanyang Cypriot ay nagpapahintulot na maisagawa ang mga transaksyon sa euro at iba pang mga pera alinsunod sa mga patakaran ng SEPA at SWIFT. Pinapayagan ka rin nitong makakuha ng European IBAN at gumamit ng mga elektronikong instrumento sa pagbabayad na may kaunting pagkaantala sa administratibo.Listaan ng mga pinakamalalaking bangko sa Cyprus

• • Ang sistemang pangbangko sa Cyprus ay mahigpit na regulado at matatag, at ang pinakamalalaking bangko ng bansa ay may pangunahing papel hindi lamang sa sektor ng pananalapi ng Cyprus, kundi pati na rin sa buong Silangang Mediterranean. Nasa ibaba ang listahan ng mga pinakamalalaking bangko na nagpapatakbo sa Cyprus, na may maikling paglalarawan ng kanilang profile, saklaw, at mga tampok sa serbisyo para sa korporatibo at pribadong kliyente.

• • Bank of Cyprus: Ang pinakamalaki at pinakamatandang institusyong pampinansyal sa bansa, itinatag noong 1899. Naglilingkod ito sa parehong mga indibidwal at legal na entidad, kabilang ang mga internasyonal na kliyente. Nag-aalok ito ng komprehensibong hanay ng mga serbisyo, kabilang ang kasalukuyang mga account, deposito, pautang, mga produktong pamumuhunan, at pamamahala ng ari-arian. Aktibong pinapaunlad ng Bank of Cyprus ang mga channel ng serbisyo sa malayong paraan at ito ang pangunahing bangko para sa malalaking kumpanyang Cypriot at mga dayuhang mamumuhunan.

• • Ang Hellenic Bank ang pangalawa sa pinakamalaking bangko sa Cyprus at kilala sa mataas nitong antas ng digitalisasyon at maaasahang suporta sa kostumer. Kasunod ng pagkuha ng bahagi ng mga ari-arian ng dating Cyprus Cooperative Bank, malaki ang napatibay ng Hellenic Bank ang posisyon nito sa lokal na merkado. Nag-aalok ito ng mga serbisyong korporatibo at pangkonsyumer, pati na rin ng mga produktong mortgage at pamumuhunan at mga internasyonal na pagbabayad. Madalas na pinipili ng mga dayuhang kostumer ang bangko dahil sa mas flexible nitong pamamaraan ng KYC.

• • Ang Eurobank Cyprus ay isang sangay ng grupong pampinansyal na Griyego na Eurobank. Nakatuon ito sa mga serbisyong korporatibo, pamumuhunan, at pribadong pagbabangko. Pinagkakatiwalaan ng mga internasyonal na kumpanya, mga holding structure, at mayayamang kliyente ang Eurobank Cyprus dahil sa pagbibigay nito ng mga personalisadong solusyon at mga nakalaang account manager.

• • Ang Alpha Bank Cyprus ay bahagi ng malaking grupong bangko sa Griyego na Alpha Bank Group. Nakatuon ang bangko sa mga kliyenteng pang-negosyo at mga indibidwal na may internasyonal na koneksyon. Kasama sa mga serbisyo ang pagbubukas ng mga corporate account, pagpapautang, pamamahala ng liquidity, at mga internasyonal na paglilipat. Kilala ito sa pagiging maaasahan at mahigpit na pamamaraan ng pagsunod.

Ang AstroBank ay isang katamtamang laki, mabilis na lumalaking bangko sa Cyprus na nilikha mula sa dating Piraeus Bank Cyprus. Nag-aalok ito ng komprehensibong hanay ng mga serbisyo para sa retail at corporate, kabilang ang para sa mga dayuhang kumpanya at mamumuhunan. Natatangi ito sa maluwag nitong pamamaraan sa mga corporate na kliyente at mabilis na pagbubukas ng account.
Ang RCB Bank ay isang dating bangko ng Ruso-Sipriot na, matapos ang restrukturasyon, ay napasailalim sa buong kontrol ng Sipriot. Ngayon ay nagpapatakbo ito bilang isang lokal na bangko, na nagbibigay ng serbisyo sa mga kliyenteng korporasyon at sa mga mayayamang indibidwal. Napanatili nito ang karanasan nito sa pakikipagtulungan sa mga internasyonal na istruktura at nakatuon sa de-kalidad na serbisyo at mga solusyong iniangkop sa pangangailangan.
Ang Ancoria Bank ay isang makabagong bangko sa Cyprus, na itinatag noong dekada 2010, na nakatuon sa mga digital na solusyon at online na serbisyo. Nag-aalok ito ng mga serbisyo para sa mga indibidwal at maliliit na negosyo, kabilang ang online na pagbubukas ng account, mobile banking, at simpleng pamamaraan ng pagkakakilanlan.
Ang Cyprus Development Bank (CDB Bank) ay isang institusyong pinansyal na dalubhasa sa pagpapautang sa korporasyon, pamumuhunan, at pagseserbisyo sa mga kumpanyang may dayuhang kapital. Madalas itong gamitin ng mga internasyonal na istruktura para sa pag-aayos ng transaksyon at mga operasyon sa pamumuhunan.
Ang mga bangkong ito ang bumubuo sa pinakadiwa ng sistemang bangko ng Cyprus. Lahat sila ay regulado ng Central Bank of Cyprus at nagpapatakbo sa loob ng balangkas ng batas ng Europa, kabilang ang EU Capital Requirements Directive at mga patakaran laban sa money laundering.
Ang pagpili ng bangko ay nakadepende sa mga layunin ng kliyente, sa pinagmulan ng kapital, at sa uri ng negosyo. Ang malalaking bangko tulad ng Bank of Cyprus at Hellenic Bank ay angkop para sa mga kumpanyang may matatag na daloy ng pananalapi, habang ang AstroBank at Eurobank Cyprus ay madalas na pinipili ng mga start-up at internasyonal na holding company na naghahanap ng mas personalisadong pamamaraan.