Panuntunan sa Paglalakbay para sa Crypto sa EU

Ang Travel Rule ay isang pandaigdigang pamantayan na naglalayong tiyakin ang transparency sa mga paglilipat ng pondo at labanan ang money laundering at pagpopondo ng terorismo. Orihinal itong binuo para sa tradisyunal na sektor ng pagbabangko, ngunit inangkop na ito para sa industriya ng crypto at naging sapilitan para sa mga tagapagbigay ng serbisyo na may kaugnayan sa mga virtual asset. Sa European Union, nakasaad ang Travel Rule sa Transfer of Funds Regulation (TFR), na naaangkop sa lahat ng mga estado ng miyembro. Malapit itong nauugnay sa regulasyong MiCA, ngunit may sariling kahalagahan: ang TFR ay nagreregula ng impormasyong kalakip ng mga paglilipat, samantalang ang MiCA ay nagreregula ng lisensya ng mga crypto service provider (CASP). Isang pangunahing tampok ng regulasyon sa Europa ay ang kawalan ng threshold para sa mga paglilipat sa pagitan ng dalawang lisensyadong kalahok sa merkado: bawat transaksyon sa pagitan ng mga CASP ay dapat samahan ng kumpletong datos tungkol sa nagpadala at tumanggap. Ang kawalan ng threshold ay nangangahulugang kahit ang pinakamababang halaga ng paglilipat ay sakop ng obligadong pagkakakilanlan. Gayunpaman, ang mga paglilipat na hindi kinasasangkutan ng isang service provider (puro P2P na transaksyon) ay hindi sakop ng panuntunan. Kasama sa impormasyong nakokolekta at ipinapadala ang pangalan ng nagpadala at tumanggap, mga crypto wallet address o account number, pati na rin ang mga detalye ng pagkakakilanlan ng nagpadala: tirahan, numero ng ID card, customer ID, o petsa at lugar ng kapanganakan. Kung mayroon, ibinibigay din ang mga internasyonal na identifier gaya ng LEI. Kung kulang o kuwestiyonable ang ibinigay na impormasyon, obligado ang provider na suspindihin o tanggihan ang paglilipat.

Partikular na binibigyang-pansin ang mga transaksyon na may kinalaman sa mga self-custodial wallet. Para sa mga paglilipat sa pagitan ng isang customer ng CASP at kanyang personal na wallet na lumalampas sa €1,000, obligado ang provider na beripikahin na talagang kontrolado ng customer ang wallet. Kailangang makuha ang kumpirmasyong ito bago ang transaksyon at ito ay paunang kondisyon para sa pagsasagawa nito. Sa praktika, ipinatutupad ang mga kinakailangan ng Travel Rule sa pamamagitan ng mga standardised data transfer protocol, tulad ng format na IVMS101, pati na rin sa pamamagitan ng mga teknolohikal na solusyon na nagbibigay ng pre-transaction verification, sanctions screening at secure transfer ng personal na data. Mahalaga ang pagsunod sa General Data Protection Regulation (GDPR), na nangangailangan sa mga kumpanya na magpatupad ng mga teknikal at organisasyonal na hakbang upang protektahan ang impormasyon at itago ang nakolektang data nang hindi bababa sa limang taon. Para sa mga user, ipinapakita ng pagpapatupad ng Travel Rule ang pangangailangang magbigay ng karagdagang impormasyon kapag nagpapadala at tumatanggap ng pondo: uri ng wallet, bansa ng tatanggap, at kung paglilipat sa isang exchange, ang pangalan nito. Ang mga service provider naman ay awtomatikong ipinapadala ang datos ng pagkakakilanlan ng customer sa provider sa panig ng tatanggap. May bisa ang beripikasyon ng impormasyon para sa mga kasunod na transaksyon hangga’t hindi nagbabago ang orihinal na datos. Itinakda ang mga deadline ng pagpapatupad sa EU upang magkaroon ng panahon ang merkado para mag-adjust. Naging epektibo ang regulasyon noong Hunyo 2023, at ang huling obligasyon sa pagsunod para sa mga paglilipat ng cryptocurrency ay nagsimula noong 30 Disyembre 2024.

Para sa mga tagapagbigay ng serbisyo ng crypto asset, ang pagbuo ng tamang sistema ng pagsunod ay nangangahulugang:

• pag-aayos ng mga pamamaraan ng pagkakakilanlan ng customer at tuloy-tuloy na pagmo-monitor;
• pagsasagawa ng sanctions screening para sa bawat paglilipat;
• pagbeberipika ng pagsunod sa format na IVMS101 bago isagawa ang transaksyon;
• paglikha ng mga secure na channel para sa paglipat ng impormasyon;
• pagbuo ng panloob na dokumentasyon at mga tagubilin sa oras ng insidente;
• pagtitiyak ng mga prinsipyo ng data minimisation at proteksyon alinsunod sa GDPR;
• pagkumpirma ng kontrol sa mga self-custodial wallet para sa mga paglilipat na lampas sa threshold.

Sa gayon, ang Travel Rule ay naging pundamental na bahagi ng regulasyon ng crypto asset sa European Union. Itinaas nito ang antas ng transparency ng mga transaksyon sa virtual asset katulad ng sa mga tradisyunal na sistema ng pagbabayad, habang nagtatakda ng mga bagong teknolohikal at legal na hamon para sa mga kalahok sa merkado. Para sa mga kumpanyang nagpapatakbo sa EU o tumatarget sa mga customer sa Europa, ang pagsunod sa rehimeng ito ay mahalagang kondisyon para sa legal na operasyon at isang salik sa pagbuo ng tiwala ng mga mamumuhunan, user, at regulator. Sa ibaba, nagbibigay kami ng impormasyon kung paano ipinatutupad ang kinakailangan ng Travel Rule sa mga pinakamalalaking crypto exchange sa EU.

Binance travel rule sa Europa

Kapag tumatanggap ng paglilipat sa pamamagitan ng Binance sa ilalim ng Travel Rule, maaaring hilingin sa customer na magbigay ng partikular na set ng datos tungkol sa nagpadala ng pondo. Ito ay dahil obligado ang Binance, bilang isang lisensyadong crypto service provider, na sumunod sa mga kinakailangan ng EU at iba pang hurisdiksyon para sa pagkakakilanlan ng mga partido sa transaksyon.

Kapag nakatanggap ng cryptocurrency sa isang account, maaaring hilingin ng exchange ang sumusunod na impormasyon:

• pangalan at apelyido ng nagpadala;
• bansa ng tirahan ng nagpadala;
• uri ng wallet kung saan ipinadala ang pondo (custodial sa ibang provider o self-custodial);
• pangalan ng provider kung galing sa custodial wallet, gaya ng ibang exchange o cryptocurrency service.

Kung naipasa na ng sending provider ang kumpletong set ng datos sa Binance sa ilalim ng Travel Rule, maaaring hindi na kailanganin ng customer na magbigay ng karagdagang impormasyon. Sa mga sitwasyong ang paglilipat ay mula sa personal na wallet, maaaring hilingin ng exchange ang kumpirmasyon ng kontrol sa address na iyon at kaugnay na datos para sumunod sa mga legal na kinakailangan.

ByBit travel rule sa Europa

Kapag tumatanggap ng paglilipat sa ByBit platform sa ilalim ng Travel Rule, maaaring hilingin sa user ang impormasyon tungkol sa nagpadala, dahil obligado ang exchange na sumunod sa mga internasyonal at European na regulasyon sa pagkakakilanlan ng mga partido sa transaksyon.

Sa karamihan ng mga kaso, hinihiling ng ByBit ang sumusunod na impormasyon:

• pangalan at apelyido ng nagpadala;
• bansa ng tirahan ng nagpadala;
• uri ng wallet kung saan nagmula ang paglilipat (custodial wallet sa ibang provider o self-custodial wallet);
• pangalan ng provider kung nagmula ang paglilipat sa custodial wallet (hal. ibang exchange o crypto service).

Kung naipasa na ng sending provider ang kumpletong set ng datos sa ilalim ng Travel Rule, maaaring hindi na kailanganin ang karagdagang kumpirmasyon mula sa customer. Sa mga kaso kung saan nagmula sa personal na wallet ang paglilipat, maaaring hilingin ng ByBit ang kumpirmasyon ng kontrol sa address na iyon.

Coinbase travel rule sa Europa

Kapag nakatanggap ang user ng crypto transfer — lalo na mula sa panlabas na address na hindi direktang konektado sa Coinbase — maaaring humiling ang platform ng karagdagang impormasyon tungkol sa nagpadala. Ito ay upang sumunod sa EU Transfer of Funds Regulation, na nangangailangan sa Coinbase na mangolekta ng datos ng pagkakakilanlan ng nagpadala kapag tumatanggap ng pondo mula sa ibang service provider (VASPs).

Kasama sa impormasyong maaaring hilingin:

• pangalan ng nagpadala;
• bansa ng tirahan o bansa ng pinagmulan ng paglilipat;
• uri ng wallet kung saan ipinadala ang paglilipat (self-custodial o pag-aari ng ibang provider);
• pangalan ng sending provider (ibang exchange o service) kung custodial ang wallet.

Kung naipasa na ng external provider ang kumpletong set ng impormasyon sa ilalim ng Travel Rule, maaaring hindi na kailangang isumite muli ito. Gayunpaman, kung kulang o hindi kumpleto ang datos, magpapadala ang Coinbase ng request sa user para punan ito. Kung wala ito, maaaring maantala ang paglilipat hanggang maibigay ang impormasyon.

OKX travel rule sa Europa

Ayon sa impormasyon mula sa OKX tungkol sa mga FATF Transfer Rules para sa mga bansa sa European Economic Area, kapag tumatanggap ng crypto transfers sa ilalim ng Travel Rule, kailangan mong magbigay ng sumusunod na impormasyon:

• Kailangang tukuyin kung ang paglilipat ay nauugnay sa isang pribado (non-custodial) wallet o crypto exchange account.
• Kapag nakakatanggap ng deposito mula sa third-party wallet, kailangan ang buong pangalan ng nagpadala.
• Kung lumalampas sa €1,000 ang deposito, maaaring kailanganin mong kumpirmahin ang pagmamay-ari ng pribadong wallet, halimbawa sa pamamagitan ng cryptographic signature o Satoshi test.
• Kung nagmula ang paglilipat sa ibang exchange, kailangan mong ibigay ang buong pangalan ng nagpadala at kumpirmahin na may account ka sa OKX (sa loob ng OKX EU).
• Kung ang pangalang ginamit ng nagpadala ay hindi tugma sa iyong verification details, maaaring maantala o matanggihan ang paglilipat.
• Kung ang sending exchange ay wala sa listahan ng mga suportadong exchange ng OKX, kailangan nitong makipag-ugnayan sa OKX sa [email protected] upang magtatag ng komunikasyon.
• Kung hindi maibigay ang kinakailangang impormasyon, maaaring ma-block ang transaksyon hanggang matanggap ang kumpletong impormasyon.

Bitget travel rule sa Europa

Noong 2025, ipatutupad sa European Union ang Transfer of Funds Regulation (TFR), na nagtatatag ng Travel Rule para sa mga transaksyon na may kinalaman sa mga crypto asset. Nangangahulugan ito na lahat ng cryptocurrency service providers, kabilang ang mga exchange, broker at custodial services, ay kailangang samahan ang bawat paglilipat ng impormasyon tungkol sa nagpadala at tatanggap. Ang datos ay dapat kolektahin, itago at ilipat sa iba pang mga service provider, gayundin ay ibigay sa mga awtoridad kapag hiniling. Kasabay nito, ang pagproseso ng personal na datos ay dapat na mahigpit na sumusunod sa mga kinakailangan ng General Data Protection Regulation (GDPR). Obligado ang mga kumpanya na magpatupad ng mga teknikal at organisasyonal na hakbang upang protektahan ang impormasyon at tiyakin ang pagpapanatili nito sa itinakdang panahon. Ang tanging eksepsyon ay ang ganap na pribadong paglilipat sa pagitan ng mga self-custodial wallet na walang kasangkot na tagapamagitan, kung saan hindi sakop ng Travel Rule. Ang balangkas ng regulasyon ng MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation), kasama ng TFR, ay bumubuo ng isang pinag-isang legal na rehimen para sa mga aktibidad ng mga crypto exchange at serbisyo sa EU. Tanging ang mga kumpanyang lubusang sumusunod sa mga kinakailangang ito ang pinapayagang magtrabaho sa mga crypto asset. Para sa mga user, nangangahulugan ito na kapag tumatanggap ng cryptocurrency transfer sa Bitget o alinmang regulated na platform, maaaring hingin ang karagdagang impormasyon tungkol sa nagpadala. Ang kahilingang ito ay lumilitaw kung ang paglilipat ay ginawa sa pamamagitan ng custodial service, sakop ng mga patakaran ang halaga, o kung kulang ang impormasyong ibinigay ng nagpadala. Sa mga ganitong kaso, maaaring hilingin ng platform ang pangalan ng nagpadala, bansa ng pinagmulan ng paglilipat, uri ng ginamit na wallet (custodial o self-custodial), at pangalan ng platform kung saan nagmula ang paglilipat. Sa ilang pagkakataon, maaaring hilingin ang kumpirmasyon ng pagmamay-ari ng wallet address, halimbawa sa pamamagitan ng cryptographic signature o iba pang paraan ng beripikasyon. Ginagawa ito upang matiyak ang transparency at legalidad ng mga transaksyon at mabawasan ang panganib ng paggamit ng cryptocurrencies sa money laundering o ilegal na aktibidad.

Mexc travel rule sa Europa

Ang regulasyon ng mga crypto asset sa European Union ay nagiging mas koordinado salamat sa pag-unlad ng legal na balangkas, kabilang ang mga regulasyon ng MiCA at ang integrasyon ng mga prinsipyo ng Travel Rule. Ang mga platform tulad ng MEXC na nagtatrabaho sa mga kliyenteng Europeo at mga crypto asset ay kinakailangang sumunod sa hanay ng mga kinakailangan na naglalayong labanan ang money laundering at pagpopondo ng terorismo. Itinatakda ng Travel Rule sa konteksto ng Europa na sa mga cross-platform na transaksyon (CASP ↔ CASP), ang impormasyon tungkol sa nagpadala at tatanggap ay inililipat sa pagitan ng mga serbisyo. Nalalapat ito sa lahat ng kaso ng paglilipat ng pondo sa pagitan ng mga lisensyadong service provider. Ang obligadong impormasyon ay kinabibilangan ng buong pangalan, bansa ng tirahan, uri ng wallet (custodial o non-custodial) at pangalan ng provider na kasangkot. Ang mga standardised format tulad ng IVMS101 ay maaaring magsilbing teknikal na batayan para sa ganitong palitan. Bilang isang internasyonal na crypto exchange, ganito ang pagpapatakbo ng MEXC sa loob ng modelo nito ng pagsunod sa Europa. Kapag may paglilipat ng pondo mula sa ibang provider na dumating sa account ng user, humihiling ang MEXC ng impormasyong pagkakakilanlan tungkol sa nagpadala. Kung gumagamit ng custodial service ang nagpadala, dapat tukuyin ang pangalan nito. Kung ang paglilipat ay mula sa self-custodial wallet, maaaring hilingin ang kumpirmasyon ng kontrol sa address, halimbawa, sa pamamagitan ng cryptographic signature. Ang kakulangan ng impormasyon o kawastuhan nito ay maaaring magresulta sa pagkaantala o pagsuspinde ng transaksyon hanggang maresolba ang mga discrepancy. Mayroon ding mga monetary threshold na nangangailangan ng pagpapalitan ng datos. Sa praktika ng Europa, hindi nagtatakda ng minimum threshold ang CASP ↔ CASP, kaya’t sakop ng mga patakaran kahit ang maliliit na halaga. Sa mga kaso kung saan sangkot ang self-custody o nagmula ang paglilipat sa wallet ng isang unregulated provider, maaaring magpatupad ng threshold katulad ng €1,000 standard kung itinakda ng pambansang regulasyon. Bukod dito, sumusunod ang MEXC sa mga kinakailangan ng AML/KYC, kabilang ang tuloy-tuloy na pagmamanman sa kahina-hinalang transaksyon, sanctions screening, at ligtas na pag-iimbak ng datos sa loob ng panahong kinakailangan ng regulasyon (karaniwan, hindi bababa sa limang taon). Ang mga hakbang na ito ay naka-embed sa kabuuang legal na balangkas ng MiCA, na nagtatakda ng mga layunin para sa proteksyon ng konsyumer, transparency, at katatagan sa pananalapi. Para sa mga European user, nangangahulugan ang MEXC na lahat ng kinakailangang datos ng nagpadala ay dapat ibigay para sa panloob at panlabas na paglilipat ng crypto asset. Ang beripikasyon ng uri ng wallet, pagiging miyembro ng custodial platform at kumpirmasyon ng pagmamay-ari ng wallet ay maaaring maging mandatory kahit para sa maliliit na paglilipat. Mahalaga ito hindi lamang para sa pagsunod sa legal na pamantayan, kundi para rin sa seguridad ng pondo ng user at pagbabawas ng mga panganib sa regulasyon. Sa hinaharap, inaasahan ang karagdagang harmonisasyon ng mga pamantayan ng regulasyon sa loob ng EU, pagpapabuti ng mga format ng interaksyon sa pagitan ng mga CASP, at pag-unlad ng mga teknolohikal na solusyon para sa automation ng pagsunod. Handa ang MEXC na umangkop sa mga pagbabagong ito, nagbibigay sa mga customer ng transparency sa operasyon, proteksyon ng datos, at pagsunod sa lahat ng kasalukuyang kinakailangan ng Europa.

Gate.com travel rule sa Europa

Ang Gate.com platform (dating Gate.io), na nagpapatakbo bilang crypto-asset service provider (CASP), ay kinakailangang sumunod sa Regulation (EU) 2023/1113 – Transfer of Funds Regulation (TFR) – at mga karagdagang gabay mula sa European Banking Authority (EBA). Ang Gate.com ay naka-integrate sa CODE Travel Rule Solution, na tinitiyak ang paglilipat ng kinakailangang impormasyon sa pagitan ng mga virtual asset provider. Para sa mga outgoing transfer, maaaring hilingin ng system na tukuyin muna ang withdrawal address sa address book ng user. Kung kulang o wala ang tinukoy na datos, hindi maisasagawa ang pag-withdraw hanggang maibigay ang lahat ng kinakailangang impormasyon. Kapag tumatanggap ng cryptocurrency transfer ang isang user, maaaring hilingin ng Gate.com ang isang standardised na set ng impormasyon tungkol sa nagpadala, kabilang ang kanilang buong pangalan, bansa ng tirahan, uri ng wallet (custodial o non-custodial), at pangalan ng exchange o provider kung saan nanggaling ang pondo. Ang mga kinakailangang ito ay naaayon sa layuning tiyakin ang transparency ng paglilipat at ang legal na pinagmulan ng pondo. Para sa mga deposito at pag-withdraw na lampas sa isang tiyak na threshold, na maaaring tumugma sa €1,000 threshold, maaaring ipatupad ang mas mataas na mga kinakailangan sa beripikasyon. Halimbawa, maaaring hilingin ng Gate.com ang kumpirmasyon ng pagmamay-ari ng wallet, kumpirmasyon ng kontrol sa address sa pamamagitan ng digital signature o ibang teknikal na paraan. Hihinto ang Gate.com sa pagrerehistro ng mga bagong user mula sa European Economic Area (EEA) simula 15 Marso 2025, at pinapayuhan ang mga kasalukuyang customer sa Europa na gamitin ang Gate.MT bilang gateway para sa compliance processes sa ilalim ng TFR. Ito ay naaayon sa estratehiya ng platform sa regulasyon ng hurisdiksyon at mga restriksiyong teritoryal. Maaaring ma-block ang mga withdrawal kung ang impormasyon tungkol sa nagpadala o tatanggap ay naiiba sa datos na ibinigay sa system ng beripikasyon ng user. Sa ganitong mga kaso, kailangang itama ng user ang datos na ito upang maisagawa ang transaksyon.

Dahil dito, ang pagsunod sa Travel Rule ay nangangailangan sa mga user ng Gate.com sa Europa na maging handa na magbigay ng sumusunod na impormasyon kapag tumatanggap ng cryptocurrency:

• buong pangalan ng nagpadala
• bansa ng pinagmulan ng paglilipat
• uri ng wallet ng nagpadala (custodial sa provider o personal self-custodial)
• pangalan ng exchange o sending provider (kung naaangkop)
• patunay ng kontrol sa wallet kung lumalampas sa itinakdang threshold ang halaga ng paglilipat

Ang hindi pagbibigay ng tinukoy na datos ay maaaring magresulta sa pagkaantala o pagtanggi na isagawa ang transaksyon. Kung kinakailangan, maaari ko ring i-compile ang isang checklist ng mga kinakailangan ng Gate.com sa format na talahanayan, kabilang ang mga pagkakaiba sa pagitan ng incoming at outgoing transfers, o ihambing ito sa mga panuntunan ng ibang mga platform.

HTX travel rule sa Europa

Bilang virtual asset service provider na nagseserbisyo sa mga customer sa Europa, obligado ang HTX na sumunod sa EU Regulation No. 2023/1113 (Transfer of Funds Regulation, TFR) at MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation). Dinisenyo ang mga regulasyong ito upang tiyakin ang transparency ng mga transaksyon at labanan ang money laundering at pagpopondo ng terorismo sa pamamagitan ng pagtatatag ng mga obligasyon na kilalanin ang mga partido sa transaksyon at ilipat ang kanilang datos sa mga crypto transfer. Kapag nakatanggap ng paglilipat, dapat kolektahin ng HTX ang impormasyon tungkol sa nagpadala, kabilang ang kanilang buong pangalan, bansa ng tirahan o address, account ID o wallet address, uri ng wallet (custodial o self-custodial), at pangalan ng cryptocurrency platform o provider kung ang paglilipat ay ginawa sa pamamagitan ng ibang regulated na organisasyon. Kung ang paglilipat ay mula sa self-custodial wallet at ang halaga ay lumalampas sa €1,000, maaaring hilingin sa customer na kumpirmahin ang kontrol sa wallet gamit ang cryptographic signature, test transfer, o iba pang teknikal na paraan. Obligado ang HTX na beripikahin ang katumpakan at pagkakumpleto ng datos bago isagawa ang paglilipat. Kung kulang o kuwestiyonable ang impormasyon, suspendido ang transaksyon hanggang ito’y malinawan o tinatanggihan kung hindi mapapatunayan ang datos. Lahat ng nakolektang impormasyon ay dapat iproseso alinsunod sa mga kinakailangan ng GDPR, na nagpapahiwatig ng pag-minimise ng dami ng datos, pagprotekta sa personal na impormasyon, pag-iimbak nito nang hindi bababa sa limang taon, at pagrespeto sa mga karapatan ng customer na i-access at itama ang datos sa mga kasong itinakda ng batas. Dapat may mga AML/KYC procedures, monitoring at sanctions screening mechanisms, at mga protocol para sa pagtugon sa mga kahina-hinalang transaksyon ang kumpanya. Ang kabiguang magbigay ng kinakailangang impormasyon o makapasa sa beripikasyon ay maaaring magresulta sa pagkaantala o pag-block ng paglilipat, at ang paglabag sa TFR ay may kasamang panganib ng parusa o restriksiyon mula sa mga regulator ng Europa. Kaya’t ang pagsunod sa Travel Rule para sa HTX ay hindi lamang isang paunang kondisyon para sa negosyo sa EU, kundi isang mahalagang elemento ng tiwala ng mga customer at partner, na tinitiyak ang seguridad ng operasyon at pagsunod sa mga pamantayang internasyonal ng transparency.

Crypto.com travel rule sa Europa

Bilang provider ng crypto-asset services, obligado ang Crypto.com na sumunod sa EU Transfer of Funds Regulation (TFR), na naging epektibo noong 31 Disyembre 2024 at mandatory para sa lahat ng CASP sa loob ng European Union. Kapag nagpapadala ng crypto assets mula sa Crypto.com sa isang panlabas na address (maging self-custodial wallet o ibang crypto service), kailangang ibigay ang sumusunod na impormasyon: pangalan at bansa ng tatanggap, uri ng wallet (custodial o self-custodial), at kung ang paglilipat ay patungo sa wallet ng ibang crypto service, ang pangalan ng service provider na iyon. Kung lumampas sa EUR 1,000 ang halaga at non-custodial wallet ang tatanggap, maaaring hilingin ang karagdagang impormasyon. Pagkatapos maibigay at mabeberipika ang paunang impormasyon, maaaring hindi na kailangang isumite muli ang datos para sa mga susunod na pag-withdraw sa parehong address, basta’t nananatiling wasto at napapanahon ang impormasyon. Kapag tumatanggap ng paglilipat sa Crypto.com mula sa panlabas na pinagmulan (wallets o ibang exchanges), kailangan mong magbigay ng impormasyon tungkol sa nagpadala: pangalan nito, bansa, uri ng wallet (custodial o non-custodial) at, kung mayroon, pangalan ng sending provider. Upang ilagay ang impormasyong ito, dapat buksan ng user ang tab na “Accounts” sa app, hanapin ang depositong nangangailangan ng karagdagang impormasyon, at gamitin ang “Submit” button upang tukuyin ang pangalan, bansa, at uri ng wallet ng nagpadala. Doon lamang ikikredito sa crypto wallet ang deposit. Kung ang paglilipat ay mula sa isang centralised exchange at naibigay na nito ang lahat ng kinakailangang datos, maaaring hindi na kailangang muling ipasok ang impormasyon. Ang pagsunod sa Travel Rule ay mandatory: lahat ng CASP, kabilang ang Crypto.com, ay dapat sumunod sa mga regulasyon ng TFR. Dinisenyo ang mga regulasyong ito upang dagdagan ang transparency ng mga paglilipat ng cryptocurrency at gawing mas mahirap gamitin ang mga ito sa ilegal na layunin. Ang pagproseso at paglipat ng datos ay dapat isagawa sa mahigpit na pagsunod sa mga kinakailangan ng GDPR, kabilang ang proteksyon ng personal na impormasyon at pag-minimise ng dami ng nakokolektang datos. Kaya’t para sa mga customer ng Crypto.com sa Europa, nangangahulugan ang Travel Rule na dapat silang magbigay ng tumpak at kumpletong impormasyon tungkol sa mga partido sa paglilipat kapag nagpapadala at tumatanggap ng pondo. Ang kawalan o kakulangan ng impormasyon ay nagdudulot ng pagkaantala o imposibilidad ng pagsasagawa ng transaksyon, na binibigyang-diin ang kahalagahan ng pagsunod sa mga kinakailangang ito bilang kondisyon para sa legal at ligtas na paghawak ng mga crypto asset.

Bitpanda travel rule sa Europa

Bilang virtual asset service provider, sumusunod na ang Bitpanda sa EU Transfer of Funds Regulation (TFR) at mga regulasyon ng MiCA mula 30 Disyembre 2024. Layunin ng mga patakarang ito na dagdagan ang transparency ng mga paglilipat ng crypto asset at palakasin ang proteksyon laban sa money laundering at pagpopondo ng terorismo. Nalalapat ang Travel Rule sa lahat ng transaksyong papunta o nagmumula sa platform, kabilang ang mga paglilipat sa ibang crypto platform, gayundin ang mga paglilipat papunta at mula sa mga self-custodial wallet. Nangangahulugan ito na ang impormasyon tungkol sa nagpadala at tatanggap ay dapat ipalitan sa pagitan ng mga provider at itago. Nangongolekta ang Bitpanda ng karagdagang impormasyon tungkol sa mga user na kasali sa mga paglilipat na ito. Kasama sa kinakailangang impormasyon ang pangalan at address ng nagpadala at tatanggap, mga detalye ng wallet (address at kung ito ay self-custodial o pinamamahalaan ng provider), mga wallet address at, kung kinakailangan, iba pang identifier. Kung hindi ibibigay ng user ang hinihinging impormasyon, maaaring masuspinde o hindi maproseso ang transaksyon. Kapag nagwi-withdraw ng pondo sa isang panlabas na wallet, kailangang piliin ng user ang uri ng wallet (self-custodial o custodial) kapag nagdadagdag ng bagong address, o tukuyin ang pangalan ng provider kung ang paglilipat ay patungo sa custodial wallet