Pagbubukas ng Account para sa isang Kumpanya ng Crypto

Kung ang iyong kumpanya ay nakikibahagi sa mga aktibidad ng cryptocurrency, at interesado kang magbukas ng bank account sa Europe, dapat mong malaman na ito ay isang napakahirap na proseso. Sa kabila ng katotohanan na bawat taon ang bilang ng mga kumpanya na ang mga aktibidad ay direkta o hindi direktang nauugnay sa cryptocurrency ay patuloy na lumalaki, ang pagiging kumplikado ng pagbubukas ng mga bank account para sa mga aktibidad ng crypto sa Europa ay umiiral pa rin. Nahaharap ang mga kumpanya sa problemang ito na parehong direktang nakikitungo sa mga cryptocurrencies at digital asset, at anumang tradisyunal na negosyo na tumatanggap ng bayad para sa mga produkto/serbisyo ng cryptocurrency nito.

Bakit ayaw ng karamihan sa mga bangko na magtrabaho sa mga crypto asset ?

Ipinapakita ng pagsasanay ng mga nakaraang taon na ang mga negosyanteng nagpasyang maglunsad ng proyektong cryptocurrency ay nahaharap sa mga seryosong problema kapag nagbubukas ng account sa mga bangko sa Europa. Ang pangunahing dahilan ay ang mga cryptocurrencies ay hindi pa ganap na kinokontrol sa antas ng pambatasan sa maraming bansa sa Europa. Ito ang pangunahing dahilan kung bakit tumangging makipagtulungan ang mga institusyon sa pagbabangko sa mga kumpanya ng cryptocurrency ay dahil walang malinaw na regulasyon na inaprubahan ng regulator kung paano kontrolin ang mga aktibidad ng cryptocurrency at kung saan nabibilang ang asset/value class virtual currency. Sa pangkalahatan, itinuturing ng karamihan sa mga bangko at institusyong pampinansyal ang negosyong cryptocurrency bilang isang aktibidad na may mataas na peligro .

Bagama’t ang ilang mga bangko ay nakikipagtulungan sa mga kumpanya ng cryptocurrency, malamang na maingat nilang piliin ang kanilang mga customer, nagtatrabaho lamang sa madaling maunawaan na mga modelo ng negosyo at mahusay na itinatag na mga kumpanya. Kaya, ang pagbubukas ng account para sa negosyong nauugnay sa cryptocurrency ay nagiging mas mahirap para sa mga makabagong modelo ng negosyo gaya ng pagmimina, steaking, pamamahala ng portfolio, mga pautang/kredito sa cryptocurrency, atbp.

Gayunpaman, tinanggap na ng ilang makabagong bansa sa Europa ang pagsulong na ito ng teknolohiya at ipinakilala ang mga batas na kumokontrol sa aktibidad ng cryptocurrency sa antas ng estado at itinuturing itong legal .

Paano magbukas ng account para sa isang kumpanya ng cryptocurrency ?

Una, inirerekomenda ng aming kumpanya ang pagpili ng isang bansang Europeo na may epektibong regulasyon ng mga cryptocurrencies at pagpili ng bangko o institusyong pinansyal na angkop sa cryptocurrency (tagabigay ng serbisyo sa pagbabayad, pagtatatag ng electronic money, atbp. sa bansang iyon). Ano ang dapat isaalang-alang sa yugtong ito:

• Pinapayagan ba ng bangko ang pagtanggap at pagpapadala ng pera sa pagitan ng mga cryptocurrency account?
• Pinapayagan ba ng bangko ang paggamit ng account para sa negosyong cryptocurrency?
• Maaari bang tanggapin at ipadala ng European bank/financial institution na ito ang mga asset sa mga crypto exchange?
• Nagsisilbi ba ang bangko sa isang kumpanyang may katulad na modelo ng negosyo sa ngayon?
• Kritikal ba para sa bangko na banggitin ang cryptocurrency sa paglalarawan ng pagbabayad?

Tanging kapag alam mong sigurado na gumagana ang European bank na pinili mo sa iyong modelo ng negosyo maaari mong isaalang-alang ang pag-apply para sa isang cryptocurrency account. Mahalaga rin na maunawaan na kung ang napiling institusyong pinansyal ay nag-aalok ng buong hanay ng mga kinakailangang serbisyo, kabilang ang:

• mga internasyonal na pagbabayad ng SWIFT
• debit card
• virtual iban
• mga multicurrency na account
• mga bayarin sa pagbubukas at pagsasara ng account

Bagama’t dumarami ang bilang ng mga institusyong pampinansyal na naglilingkod sa negosyo ng cryptocurrency, hindi lahat ng mga ito ay nag-aalok ng buong hanay ng mga serbisyong kailangan ng internasyonal na negosyo ng crypto. Maraming mga bangko sa Europa ang nag-aalok lamang ng isang account sa pagbabayad ng SEPA (Single Euro Payment Area), habang ang mga kumpanya ng virtual currency ay karaniwang gustong magbukas ng isang cryptocurrency account at makakuha ng isang buong pakete: mga SWIFT na pagbabayad, mga multi-currency na account at mga card sa pagbabayad. Upang makatipid ng oras sa aming mga customer at makuha ang lahat ng kinakailangang serbisyo sa pagbabangko para sa negosyong cryptocurrency, ang mga propesyonal sa pagbabangko mula sa Regulated United Europe ay nag-aalok ng Pre-Pro service approval, na isang natatanging pagkakataon upang kumuha ng paunang pahintulot o mag-waive mula sa mga bangko na maingat na pinili para sa iyo ng aming mga eksperto, upang isaalang-alang ang isang buong hanay ng mga dokumento sa pagbubukas ng account para sa iyong kumpanya ng cryptocurrency.

Ang isa pang responsableng hakbang ay ang tamang diskarte sa aplikasyon. Kapag nag-aaplay upang magbukas ng isang account para sa isang kumpanya ng cryptocurrency, kinakailangang ibigay ang lahat ng kinakailangang impormasyon nang buo: lahat ng mga dokumento ng korporasyon ng kumpanya, mga kopya ng mga pasaporte ng mga benepisyaryo, mga kontrata sa mga customer at mga supplier at isang maikling paglalarawan ng modelo ng negosyo. Kung kinokontrol ang iyong negosyo, kailangan mong mag-attach ng kumpirmasyon ng lisensya. Ang katotohanan na ang mga dokumento ay dapat isumite sa isang form na katanggap-tanggap sa bansa ng pagpaparehistro ng institusyong pampinansyal ay madalas na hindi napapansin. Nangangahulugan ito na maraming dokumento ang dapat isalin sa English o ang wika ng bansang Europeo kung saan nakarehistro at kinokontrol ang bangko, at na-notaryo at ni-apostilla upang magbigay ng patunay na wasto ang mga dokumento .

Ngayon , ang bawat kumpanya ay kinakailangan ding magkaroon ng mga pamamaraan laban sa money laundering, kaya dapat tukuyin ang mga internal na pamamaraan ng AML, mga ulat sa angkop na pagsisikap at posibleng panlabas na pag-audit. Kapag nagpaplanong magbukas ng account para sa isang kumpanya ng cryptocurrency sa isang European bank, tandaan na dahil ang mga cryptocurrencies ay itinuturing na mas mapanganib na mga asset, nangangahulugan ito na ang mga bangko ay dapat magsagawa ng isang extended comprehensive check (EDD) alinsunod sa mga batas laban sa money laundering. Ang pangunahing kinakailangan ay ang pag-unawa sa pinagmumulan ng mga pondo at ang pinagmumulan ng yaman ng kumpanya at ang mga ultimate beneficial owner nito (UBO) .

Dapat suriin ang lahat ng dokumentong nauugnay sa pinagmulan ng mga pondo ng kumpanya o UBO nito . Bahagi rin ng proseso ng EDD ang pagsusuri kung paano kinokolekta at pinamamahalaan ng kumpanya ang data ng customer. Bago magbukas ng account para sa mga aktibidad ng cryptocurrency ng kumpanya, mahalagang tiyakin ng mga opisyal ng bangko na ang kumpanya ay nakabuo ng mga proseso upang matukoy ang mga panganib na nauugnay sa potensyal na money laundering, at ang mga prosesong ito ay naipatupad nang maayos , gaya ng nakasaad sa mga tagubilin sa money laundering. Upang maiwasan ang pag-uulit ng pamamaraan ng paghahanda ng buong pakete ng mga dokumento sa paunang yugto, ang aming kumpanya ay nag-aalok sa iyo ng serbisyo ng paunang koordinasyon .