Lisensya ng MiCA para sa pagbebenta

Ang aming kumpanya ay nakabuo ng malawak na network ng mga propesyonal at negosyong kontak sa digital asset industry salamat sa aming karanasan sa corporate sphere at aming pakikilahok sa pag-unlad ng mga cryptocurrency at blockchain project simula pa noong 2018. Sa paglipas ng mga taon, nakakuha kami ng makabuluhang karanasan sa pagsuporta sa mga proyekto sa lahat ng yugto, mula sa pagbuo ng konsepto at istruktura hanggang sa pagpasok sa merkado at pag-akit ng mga investor. Sa pamamagitan ng aming malapit na pakikipag-ugnayan sa mga kinatawan ng crypto industry, investor at mga technology team, may access kami sa napapanahong impormasyon tungkol sa mga kumpanyang ang mga founder ay nagnanais na umalis sa isang proyekto, gayundin sa mga entrepreneur na interesadong maglunsad ng bagong venture sa pinakamabilis na panahon. Pinapayagan kaming nito na epektibong i-align ang mga interes ng mga kasangkot na partido, pabilisin ang paglikha at pag-restructure ng mga proyekto, at mag-alok sa mga kliyente ng mga handa nang solusyon na nagsisiguro ng mabilis at secure na pagpasok sa merkado.

Ang mga kumpanyang handa na at may hawak na VASP/CASP licence, o nasa yugto ng paghahain ng aplikasyon para sa awtorisasyon alinsunod sa mga kinakailangan ng MiCA, ay kumakatawan sa isang optimal na solusyon para sa mga investor at entrepreneur na nagsusumikap na mabilis na pumasok sa European crypto market. Ang pagbili ng ganitong corporate structure ay nagbibigay-daan upang maiwasan ang mahabang proseso ng rehistrasyon, pagli-licence at regulatory approval, at makapagsimulang mag-operate kaagad alinsunod sa mga patakaran ng EU. Ang pangunahing mga advantage ng ganitong mga kumpanya ay ang mga ito ay mga rehistradong legal na entidad na may kumpletong corporate documentation na nagpapatunay ng kanilang legal na kapasidad at pagsunod sa mga regulatory requirement. Ang isang bukas na bank account ay makabuluhang nagpapadali sa mga financial operation at nagpapakita ng transparency ng negosyo sa mga future partner at supervisory authority. Ang share capital na naibigay at narehistro sa kinakailangang halaga — 50,000, 125,000 o 150,000 euro, depende sa MiCA class — ay nagsisiguro ng pagsunod sa mga financial requirement at nagpapatunay ng reliability ng kumpanya. Ang pagkakaroon ng pisikal na opisina sa bansa ng rehistrasyon ay nagpapatatag ng lokal na presensya at nagbibigay-daan sa mabilisang pakikipag-ugnayan sa mga supervisory body. Ang isa pang advantage ay ang pagkakaroon ng itinalagang lokal na KYC/AML officer na responsable sa pagsiguro ng pagsunod sa mga anti-money laundering at counter-terrorist financing requirement. Pinapayagan nito ang kumpanya na mag-operate nang ganap alinsunod sa European compliance at regulatory standard.

Ang isang handa nang legal na entidad na naghain ng aplikasyon para sa lisensyang MiCA ay may kasamang kumpletong pakete ng panloob na dokumentasyon alinsunod sa mga pamantayan ng European Union para sa pag-regulate ng mga crypto-asset service provider. Saklaw ng paketeng ito ang lahat ng pangunahing aspeto ng corporate governance, internal control, financial stability at impormasyon sa seguridad, na nagbibigay-daan sa kumpanya na magsimula ng operasyon kaagad pagkatapos makumpleto ang regulatory process. Kabilang sa istruktura ng dokumentasyon ang mga compliance policy at pamamaraan, gayundin ang panloob na kamalayan ng mga kawani sa mga regulatory obligation at mekanismo ng whistleblowing alinsunod sa Artikulo 116 ng regulasyon ng MiCA. Kabilang sa mga panloob na regulasyon ang mga hakbang para sa pamamahala at pag-iwas sa mga conflict of interest upang matiyak ang transparency at integridad ng mga corporate decision. Ang mga dokumentong namamahala sa pagsunod sa mga delegated act ng European Commission ay tumutukoy sa mga pamamaraan para sa accounting, pagtatala ng mga talaan at pagsubaybay sa mga potensyal na conflict of interest. Ang espesyal na pansin ay ibinibigay sa mga hakbang laban sa money laundering at counter-terrorist financing. Kabilang sa pakete ang mga patakaran at pamamaraan ng AML/CTF para sa pagkilala at pag-iwas sa mga financial violation, gayundin ang isang komprehensibong pagsusuri ng panganib. Tinutukoy din nito ang mga hakbang sa pagpapagaan ng panganib, mga mekanismo ng panloob na kontrol at mga pagsusuri sa kasapatan ng mga desisyon sa pamamahala. Nagbibigay ang teknikal na seksyon ng detalyadong dokumentasyon tungkol sa imprastraktura ng ICT at DLT, kabilang ang mga paglalarawan ng mga teknolohiyang ginamit, mga sistema ng seguridad at mga pamamaraan sa pamamahala ng insidente. Ang mga kritikal na serbisyo ng ICT ay kinilala upang matiyak ang hindi natatagal na operasyon at maaasahang proteksyon ng data. Ang patakaran sa pag-iimbak at pangangasiwa ng mga asset ng kliyente ay naglalaman ng mga patakaran para sa paghihiwalay at seguridad ng mga crypto asset at pondo, gayundin ang mga hakbang sa pamamahala ng operational risk. Kabilang sa financial section ang isang planong accounting na nakaplanong tatlong taon, mga kalkulasyon ng sariling mga pondo, at ebidensya ng pagsunod sa mga prudential requirement. Inilalarawan ng mga panloob na dokumento ang istruktura ng kumpanya, mga patakaran sa outsourcing, mga sistema ng pamamahala at kontrol, at mga pamamaraan para sa pagbibigay ng mga serbisyong pang-advisory at pamamahala ng mga crypto portfolio. Bilang karagdagan, may mga regulasyon sa pag-iwas sa market manipulation at pang-aabuso, mga patakaran sa trading platform, mga pamamaraan ng order execution at pag-uulat. Kaya, ang pagkuha ng isang handa nang legal na entidad na may naipong aplikasyon para sa MiCA ay nagbibigay sa mga investor ng mabilis na access sa European crypto market at isang maaasahang regulatory na pundasyon, na nagsisiguro ng buong pagsunod sa batas ng EU at kahandaan para sa mabilis na pag-apruba ng lisensya.

Ang legal na koponan ng Regulated United Europe ay may makabuluhang karanasan sa paghahanda at pagbuo ng mga crypto project sa ilalim ng batas ng Europa, at handang magbigay sa mga kliyente ng pinakamabilis at pinakaligtas na paglulunsad ng negosyo. Nag-aalok kami ng mga legal na entidad sa iba’t ibang yugto ng kahandaan, mula sa mga ganap na naitatag na kumpanya na may wastong VASP/CASP licence hanggang sa mga istruktura na may mga aplikasyon na isinumite na sa ilalim ng MiCA. Pinapayagan kaming nito na pumili ng pinakamainam na solusyon para sa mga partikular na pangangailangan ng aming mga kliyente, nais man nilang makakuha ng isang handa nang lisensyadong kumpanya, magrehistro ng isang bagong proyekto nang mabilis, o i-restructure ang isang umiiral na modelo ng negosyo upang matugunan ang mga kinakailangan sa regulasyon. Ang mga abogado ng Regulated United Europe ay nagbibigay ng komprehensibong suporta sa transaksyon, kabilang ang pag-verify ng mga corporate document, pagsusuri ng mga panloob na patakaran para sa pagsunod sa MiCA, at organisasyon ng paglilipat ng pagmamay-ari at mga pagbabago sa mga state register. Salamat sa aming karanasan at naitatag na mga relasyon sa trabaho sa mga regulator, maaari naming makabuluhang bawasan ang mga timeline ng paglulunsad ng mga crypto start-up, na nagbibigay-daan sa mga kliyente na makapagsimulang mag-operate sa digital asset market sa pinakamabilis na posibleng panahon.

Ang mga kumpanyang naghain ng aplikasyon para sa MiCA o may hawak na VASP/CASP licence ay may ilang mga advantage kumpara sa mga nagsisimula ng buong proseso mula sa simula.

Pagrehistro ng bagong legal na entidad
Ang pagrehistro ng isang kumpanya sa Czech Republic, Lithuania, Estonia, Poland o ibang bansa ng EU ay maaaring tumagal mula sa ilang araw hanggang ilang buwan. Kung handa kang bumiyahe sa bansa ng rehistrasyon upang itatag ang kumpanya, maaari itong bahagyang mapabilis ang proseso; gayunpaman, hindi ka nito lubos na mapoprotektahan mula sa mga potensyal na pagkaantala sa proseso ng pagbuo ng kumpanya.

Ang mga pangunahing pitfalls na may kaugnayan sa proseso ng pagtatatag ng kumpanya ay:

• Ang nais na pangalan ay hindi magamit. Sa karamihan ng mga bansa sa EU, malalaman lamang ito pagkatapos isumite ng notaryo ang mga dokumento para magbukas ng bagong legal na entidad sa commercial register at makatanggap ng negatibong tugon (hal. mayroon nang kumpanyang may katulad na pangalan, sa pagpapasya ng hukom; ang pangalan ng kumpanya ay patentado; o itinuturing ng hukom na nakaliligaw ang pangalan). Marami sa mga ito ay maaaring suriin bago magsimula ang proseso ng rehistrasyon, ngunit sa kasamaang palad hindi maiiwasan ang ganitong mga sitwasyon.
• Kung hindi magamit ang pangalan ng kumpanya, dapat muling bisitahin ng founder(s) ang tanggapan ng notaryo upang pirmahan ang isang bagong petisyon o maghanda ng mga bagong kapangyarihan kung ang legal na entidad ay itinatag nang malayo.

Dapat magbigay ng sertipiko ng walang criminal record.

Sa ilang mga bansa sa EU, tulad ng Czech Republic, ang isang non-resident ay dapat magbigay ng sertipiko ng walang criminal record mula sa kanilang bansang pinanganakan upang makapagtatag ng isang kumpanya. Ang sertipiko ay hindi dapat luma nang higit sa tatlong buwan at isinalin sa Czech. Batay sa karanasan ng aming kumpanya, para sa ilang mga kliyente ang mandatoryong pamamaraang ito ay diretso at maaaring ihanda ang kinakailangang dokumento sa loob ng isang araw. Para sa iba, gayunpaman, ito ay isang mahabang proseso na ubos ng enerhiya dahil sila ay hindi nakatira sa kanilang bansang pinanganakan o ang pamamaraan para sa pagbibigay ng sertipiko ay lubhang kumplikado.

Bago magbukas ng isang kumpanya, kinakailangan na magbukas ng bank account para sa kontribusyon ng share capital.
Sa ilang mga bansa sa EU, tulad ng Lithuania, kinakailangan na magbukas ng isang pansamantalang bank account kung saan dapat ideposito ang share capital ng itinatatag na legal na entidad (1,000 euro) bago magbukas ng isang bagong kumpanya. Kung ang isang dayuhan na naglulunsad ng crypto start-up sa Lithuania ay hindi maipapatunayang koneksyon sa Lithuania (hal. isang rehistradong address, empleyado, partner o nakaraang aktibidad sa negosyo), karaniwang tatanggi ang mga bangko na magbukas ng isang pansamantalang account. Makabuluhang nagpapalubha ito sa pagtatatag ng kumpanya.

Pagbubukas ng bank account.
Ang pagbubukas ng bank account o isang account sa isang payment system para sa isang crypto project ay isa sa mga pinakakumplikado at hindi mahuhulaang yugto sa paglulunsad ng isang negosyong konektado sa mga virtual asset. Ang mga modernong bangko at lisensyadong electronic money institution ay naglalapat ng mga lubhang mahigpit na hakbang sa pagsunod, na ginagawang matagal ang proseso at nauugnay sa isang mataas na panganib ng pagtanggi.

Sa pagsasagawa, ang pagproseso ng isang aplikasyon ay maaaring tumagal ng mula tatlong linggo hanggang apat na buwan. Gayunpaman, kahit na ang lahat ng mga kinakailangan ay ganap na natutugunan, walang garantiya ng isang positibong kinalabasan. Ang mga financial institution ay nangangailangan ng mga aplikante na kumpletuhin ang isang detalyadong questionnaire na nagbubunyag ng istruktura ng pagmamay-ari ng kumpanya at nagbibigay ng impormasyon tungkol sa lahat ng mga beneficiary, director at iba pang mga kalahok sa proyekto. Hinihiling din nila ang mga pahayag mula sa personal at corporate bank account, kumpirmasyon ng tax residency, impormasyon tungkol sa reputasyon sa negosyo, at kumpirmasyon na walang mga koneksyon sa mga politically exposed person (PEP).

Ang pamamaraan ng pagsunod sa pagbabangko ay naglalayong lubusang suriin ang pinagmulan ng mga pondo at ang transparency ng mga aktibidad ng kumpanya. Sa konteksto ng crypto industry, ang espesyal na pansin ay binabayaran sa pinagmulan ng financing, modelo ng negosyo at dami ng mga hinaharap na transaksyon, pati na rin ang pagsiguro na ang mga panloob na patakaran ng kliyente ay sumusunod sa mga kinakailangan ng AML/CTF at MiCA. Sa ilang mga kaso, maaaring hilingin ng financial institution ang mga panloob na patakaran ng kumpanya, mga dokumentong nagpapatunay sa pinagmulan ng mga pamumuhunan, at impormasyon tungkol sa mga nakaplanong kasosyo sa negosyo.

Ang kinalabasan ng pagsusuri ng aplikasyon ay depende sa ilang mga kadahilanan, kabilang ang bansa ng paninirahan ng lahat ng mga kalahok sa proyekto, ang napiling bangko o tagabigay ng pagbabayad, hurisdiksyon ng rehistrasyon ng kumpanya, at kalidad at pagiging napapanahon ng ibinigay na impormasyon. Ang mas kumpleto at istrukturadong dokumentasyon, mas mataas ang posibilidad ng matagumpay na pagbubukas ng account.

Dahil sa paghigpit ng mga kinakailangan sa regulasyon, inirerekumenda na ang mga entrepreneur na nagtatrabaho sa mga crypto asset ay maghanda ng isang kumpletong pakete ng mga dokumento nang maaga upang kumpirmahin ang legalidad ng mga pinagmumulan ng pondo at ang transparency ng corporate structure. Makabuluhang mapapabilis nito ang proseso ng pag-verify at mapapataas ang antas ng tiwala ng financial institution.

Pag-aambag ng share capital sa account ng kumpanya at pagrehistro nito sa commercial register

Matapos matagumpay na mabuksan ang isang corporate bank account para sa isang crypto project, ang susunod na mandatoryong yugto ay ang mag-ambag ng share capital sa account ng kumpanya at pagkatapos ay irehistro ito sa commercial register. Ang prosesong ito ay isang pangunahing kondisyon para sa pagkumpleto ng pamamaraan ng pagsasama ng kumpanya at pagpapatunay ng kakayahan sa pananalapi nito sa mga regulatory authority.

Ang laki ng share capital ay depende sa klase ng aktibidad na pinili alinsunod sa MiCA Regulation, at maaaring umabot sa €50,000, €125,000 o €150,000. Ang mga pondo ay dapat ilipat lamang mula sa personal na account ng may-ari o founder ng kumpanya, na inaalis ang posibilidad ng pag-aambag ng kapital sa pamamagitan ng mga third party o mula sa mga anonymous na pinagmumulan. Bago ma-kredito ang mga pondo, isinasagawa ng bangko ang isang masusing pagsusuri sa kanilang pinagmulan. Ang founder ay dapat magbigay ng mga sumusuportang dokumento, kabilang ang isang personal na bank account statement at ang pinakabagong tax return. Kinukumpirma ng mga dokumentong ito na ang kapital ay nabuo mula sa legal na kita at hindi mula sa mga pinagkukunan na nauugnay sa mga operasyon ng cryptocurrency na kinasasangkutan ng pag-iwas sa buwis o iba pang mga uri ng hindi transparent na transaksyon.

Sa pagsasagawa, ang yugtong ito ay kadalasang nagiging problema para sa maraming may-ari ng crypto project. Ayon sa mga espesyalista ng Regulated United Europe, maraming entrepreneur ang hindi nagko-convert ng kita mula sa mga operasyon ng virtual asset sa fiat currency, ni itinatala ang mga ito sa mga tax report. Dahil dito, hindi nila maaaring ligal na kumpirmahin ang pinagmulan ng kanilang kapital. Lubha nitong nagpapalubha sa proseso ng pag-aambag ng share capital at maaaring magresulta sa pagtanggi ng bangko o notaryo na magrehistro ng mga pagbabago sa commercial register.

Ang pagtatalaga ng isang KYC/AML officer na bihasa sa wika ng bansa kung saan isinumite ang aplikasyon ay mahalaga din.

Ang isa sa mga pangunahing organisasyonal na kinakailangan kapag naghahanda upang makakuha ng lisensya sa ilalim ng MiCA Regulation ay ang pagtatalaga ng isang kwalipikadong KYC/AML officer na bihasa sa wika ng bansa kung saan isinumite ang aplikasyon. Ang posisyong ito ay strategicong mahalaga, dahil ang espesyalistang ito ay responsable para sa pagsiguro ng pagsunod sa patakaran ng kumpanya laban sa money laundering at counter-terrorist financing (AML/CTF), pati na rin ang pagsiguro sa katumpakan ng mga pamamaraan ng pagkilala sa kliyente (KYC).

Ang mga regulator ng mga miyembrong estado ng EU ay nangangailangan ng isang KYC/AML officer na may kaugnay na edukasyon at karanasan sa trabaho sa sektor ng pananalapi o pagsunod, pati na rin ang kahusayan sa opisyal na wika ng hurisdiksyon kung saan isinumite ang aplikasyon. Ito ay dahil ang officer ay makikipag-ugnayan sa mga lokal na supervisory authority, magbibigay ng mga ulat, tutugon sa mga regulatory request at makikilahok sa mga inspeksyon.

Ang paghahanap ng angkop na espesyalista ay maaaring tumagal ng maraming oras, mula dalawang linggo hanggang tatlong buwan. Ang unang hakbang ay upang tukuyin ang mga pamantayan para sa mga kandidato, kabilang ang kanilang antas ng kakayahan sa financial compliance at kanilang kaalaman sa batas ng EU at mga pambansang regulasyon, pati na rin ang kanilang kahandaan na magtrabaho sa kapaligiran ng cryptocurrency. Pagkatapos nito, nagsisimula ang paghahanap sa pamamagitan ng panloob na database ng kumpanya o sa pamamagitan ng mga dalubhasang portal ng trabaho.

Sa pagsasagawa, ang proseso ng pag-upa ay nagsasangkot hindi lamang ng paghahanap ng isang kwalipikadong kandidato, kundi pati na rin ng pag-apruba sa lahat ng mga kondisyon sa employer. Ang mga inaasahan sa sahod, format ng trabaho at pamamahagi ng mga responsibilidad sa pagitan ng KYC/AML officer at iba pang mga miyembro ng koponan ay dapat isaalang-alang.

Mahalagang maunawaan na ang pagtatalaga ng espesyalistang ito ay hindi isang pormalidad, ngunit isang mandatoryong kinakailangan — nang walang kumpirmasyon ng naturang empleyado, ang isang aplikasyon para sa isang lisensyang MiCA ay hindi maaaring isumite.

Ang mga dokumento para sa aplikasyon at ang website ng kumpanya ay dapat ihanda alinsunod sa mga kinakailangan ng MiCA.

Ang paghahanda ng buong pakete ng mga dokumento para sa pagsusumite ng isang aplikasyon para sa isang lisensya sa ilalim ng MiCA Regulation ay isa sa mga pinaka responsable at masinsinang yugto ng buong proseso ng pagli-licence. Ang malapit na pakikipagtulungan sa pagitan ng mga legal na tagapayo, espesyalista sa pagsunod at ang kliyente ay kinakailangan sa yugtong ito, dahil maraming mga dokumento ay batay sa mga indibidwal na katangian ng crypto project, modelo ng negosyo nito at istruktura ng corporate governance.

Alinsunod sa mga kinakailangan ng MiCA at ng mga European supervisory authority, ang mga aplikante ay dapat magbigay ng isang komprehensibong hanay ng mga panloob na patakaran, pamamaraan at teknikal na dokumentasyon na nagpapatunay sa kanilang pagsunod sa mga regulatory standard. Kabilang dito ang isang malawak na hanay ng mga dokumento na sumasaklaw sa corporate governance, operasyon, teknolohiya, at prudential na aspeto ng aktibidad.

Ang mga pangunahing dokumento ay kinabibilangan ng:

• Mga patakaran sa pagsunod at panloob na kontrol
• Mga pamamaraan ng kamalayan ng empleyado at mekanismo ng whistleblowing (kabilang ang mga probisyon ng Artikulo 116 ng MiCA sa ‘whistleblowing’)
• Pamamahala ng conflict of interest at kaugnay na pagtatala ng mga talaan
• Mga patakaran laban sa money laundering at counter-terrorist financing (AML/CTF), kabilang ang isang pagsusuri ng likas at natitirang panganib
• Mga hakbang sa pagpapagaan ng panganib
• Ang kasapatan at proporsyonalidad ng mga panloob na kontrol
• Dokumentasyon sa pagsusuri at pag-verify ng pagiging epektibo ng mga panloob na pamamaraan at sistema
• Patakaran at pamamaraan sa outsourcing; istruktura ng pamamahala; at paglalarawan ng mga mekanismo ng panloob na kontrol
• Mga nakaplanong accounting plan at pagpaplano ng sariling mga pondo para sa isang tatlong taong panahon
• Ebidensya ng pagsunod sa mga prudential na kinakailangan at mga patakaran para sa ligtas na pangangalaga ng mga asset ng kliyente
• Teknikal na dokumentasyon sa mga sistema ng ICT, imprastraktura ng DLT at mga hakbang sa cybersecurity, kabilang ang pagkilala sa mga kritikal na serbisyo at mga pamamaraan ng pagtugon sa insidente
• Isang patakaran sa pangangalaga, pag-iingat at pangangasiwa ng mga crypto-asset, pati na rin ang mga pamamaraan para sa pagtuklas at pag-iwas sa pang-aabuso sa merkado

Kung ang mga aktibidad ng kumpanya ay nagsasangkot ng pagbibigay ng mga serbisyo sa larangan ng pagpapalitan, pangangalaga, o pamamahala ng mga crypto-asset, ang isang mahalagang elemento ay ang paghahanda ng isang paglalarawan ng pag-andar ng trading platform, mga panuntunan sa pagpapatakbo nito, at mga pamamaraan ng order execution. Ang kumpanya ay dapat ding magbigay ng impormasyon tungkol sa istruktura ng korporasyon nito, komposisyon ng mga namamahalang katawan, mga mekanismo ng kontrol na ipinapatupad nito, at kung paano nito pinamamahalaan ang mga hidwaan ng interes.

Ang lahat ng mga dokumento ay dapat ihanda sa opisyal na wika ng hurisdiksyon kung saan isinumite ang aplikasyon, na kadalasang nangangailangan ng pakikilahok ng mga lokal na abogado at propesyonal na tagasalin. Dahil ang isang makabuluhang bahagi ng mga dokumento ay binuo batay sa data na ibinigay ng kliyente, kabilang ang impormasyon tungkol sa modelo ng negosyo, target na madla, mga pinagkukunan ng kita at panloob na sistema ng accounting, ang paghahanda ng kumpletong pakete ay karaniwang tumatagal ng anim hanggang walong linggo.

May panganib na matanggi ang aplikasyon para sa lisensyang MiCA.

Kahit na may pinaka masusing paghahanda at buong pagsunod sa mga pormal na kinakailangan, ang pagkuha ng isang lisensya sa ilalim ng MiCA Regulation ay nananatiling isang proseso na nauugnay sa isang tiyak na antas ng kawalan ng katiyakan. Ang regulator ay may karapatang tumanggi sa awtorisasyon kung itinuturing nitong hindi sapat ang impormasyong ibinigay ng aplikante o kung nagtataas ito ng mga pagdududa tungkol sa transparency at sustainability ng proyekto.

Ang mga pangunahing dahilan para sa pagtanggi ng mga aplikasyon ay nauugnay sa hindi kumpletong pagsisiwalat ng istruktura ng kumpanya, hindi sapat na pagkilala sa mga tunay na beneficial owner, kawalan ng kumpirmasyon ng ligal na pinagmulan ng mga pondo at mga puwang sa financial planning at pagkilala sa panloob na kontrol. Ang mga regulator ay madalas ding nag-aalinlangan kung handa na ang kumpanya na matugunan ang mga kinakailangan para sa pamamahala ng panganib, proteksyon ng data ng kliyente, tamang pag-uulat at pakikipag-ugnayan sa mga financial supervisory authority.

Mahalagang tandaan na ang pamamaraan ng pagsusuri ng aplikasyon ay komprehensibo. Ang desisyon ay ginawa batay sa hindi lamang isang pormal na pagsusuri ng pakete ng dokumento, kundi pati na rin ng isang pagsusuri ng modelo ng negosyo, katangian ng mga operasyon, istruktura ng corporate governance at mga propesyonal na kuwalipikasyon ng pangkat ng pamamahala. Kung ang mga espesyalista ng supervisory authority ay may mga pagdududa tungkol sa kakayahan ng koponan, kasapatan ng sariling mga pondo, o transparency ng mga pinagkukunan ng financing, ang aplikasyon ay maaaring tanggihan anuman ang kahusayan ng mga dokumento na inihanda nang ligal.

Ipinakikita ng karanasan na, kahit na may buong pagsunod sa mga kinakailangan, ang kinalabasan ay palaging nakasalalay sa subhetibong pagtatasa ng mga tauhan ng supervisory authority. Ang legal na kawalan ng katiyakan sa larangan ng regulasyon ng crypto-asset, madalas na pagbabago sa regulatory framework at mga pagkakaiba sa pagitan ng mga estado ng miyembro ng EU ay lalong nagpapalubha sa predictability ng kinalabasan.

Gayunpaman, ang pagtanggi sa lisensya ay hindi panghuli — ang kumpanya ay may karapatang muling mag-apply pagkatapos matugunan ang mga natukoy na pagkukulang. Gayunpaman, ito ay nagdudulot ng karagdagang oras at gastos, pati na rin ang pangangailangan para sa muling pakikipag-ugnayan sa regulator.

Konklusyon

Bilang konklusyon, nararapat na bigyang-diin na ang pagkuha ng isang kumpanyang may hawak na lisensya ng MiCA, o nagsumite ng aplikasyon para sa isa, ay isang epektibong solusyon para sa mga entrepreneur na naglalayong paikliin ang oras sa merkado at i-minimize ang mga panganib sa regulasyon. Ang pamamaraang ito ay nagbibigay-daan sa pinabilis na paglulunsad ng isang crypto project, na lumalampas sa mahabang mga pamamaraang burukratiko at iniiwasan ang mga pagkaantala na nauugnay sa paghahanda ng dokumentasyon, pagrekrut ng mga kawani at mga pagsusuri sa pagsunod.

Ang isang handa nang kumpanya na may lisensya o isang tinanggap na aplikasyon ay nagbibigay ng legal na katiyakan at isang istrukturadong organisasyonal na pundasyon, kabilang ang mga itinalagang responsable na tao, mga aprubadong panloob na patakaran at naitatag na mga pamamaraan para sa pakikipag-ugnayan sa regulator. Ito ay lalong mahalaga kapag ang bawat linggo ay maaaring gumawa ng pagkakaiba sa pagpapanatili ng mga competitive advantage at pag-akit ng mga pamumuhunan.

Gayunpaman, ang desisyon kung magsisimula ang proseso ng pagli-licence mula sa simula o kumuha ng isang umiiral na solusyon ay depende sa partikular na estratehiya ng proyekto, badyet, mga layunin at timeframe. Sa parehong mga kaso, kinakailangan ang isang komprehensibong legal na diskarte, pati na rin ang maingat na pag-verify ng lahat ng mga detalye at pag-unawa sa mga detalye ng regulasyon ng MiCA.

Ang mga abogado ng Regulated United Europe ay handang magbigay ng suporta sa lahat ng yugto, mula sa pagsusuri ng mga lisensyadong handa nang kumpanya at pagsasagawa ng legal na due diligence, hanggang sa pagsasama sa pagkuha at kasunod na pamamahala ng negosyo. Tinitiyak ng aming mga espesyalista ang transparency ng transaksyon at pagsunod sa mga kinakailangan sa batas ng Europa, na ginagarantiyahan ang mga kliyente ng isang ligtas at sustainable na paglulunsad ng kanilang crypto project sa mga hurisdiksyon ng EU.