Pamamaraan para sa Pagtatatag ng Cyprus Bank Account: Isang Komprehensibong Gabay

Ang pagbubukas ng bank account sa Cyprus ay isang mahalagang hakbang para sa mga negosyo at indibidwal na naglalayong gamitin ang mga bentahe ng estratehikong hurisdiksyon sa Europa na ito. Ang proseso ay nagsasangkot ng ilang mahahalagang yugto upang matiyak ang maayos at mahusay na karanasan.

Ang paunang hakbang ay nagsasangkot ng maingat na pagsasaalang-alang ng iba’t ibang mga bangko batay sa partikular na pamantayan:

• Mga kinakailangan ng kliyente at mga pamamaraan sa pagbubukas ng account.
• Hanay ng mga serbisyong inaalok.
• Pag-align ng profile ng bangko sa mga nilalayong transaksyon sa account.
• Kakayahang para sa mga internasyonal na paglilipat ng pera.
• Mga rate ng serbisyo.

Ang yugtong ito ay masinsinan sa oras, na nakatuon sa pangangalap ng lahat ng kinakailangang impormasyon para sa pagsusuri ng pagiging maaasahan ng bangko. Masusing sinusuri ng mga abogado ng Regulated United Europe ang bawat dokumento para sa katumpakan at pagkakumpleto, mula sa mga petsa at lagda hanggang sa bisa ng mga pagtitiyak.

• Humingi ng paunang pag-apruba mula sa napiling bangko sa Cyprus.
• Isagawa ang mga kinakailangang papeles, kabilang ang pagkumpleto ng mga questionnaire sa bangko at mga form.
• Makipag-interview sa isang kinatawan ng bangko, na tinitiyak na ang lahat ng kinakailangang form ay nilagdaan at isinumite.
• Sa matagumpay na pagkumpleto, magkaroon ng access sa mga serbisyo sa online banking at makatanggap ng bank card.

Ang tanawin ng pagbabangko sa Cyprus ay nagpapahiwatig ng lakas ng ekonomiya nito, na may malalaking deposito at pautang na nag-aambag sa katatagan ng pananalapi ng bansa. Mahigit sa tatlumpung dayuhang bangko ang opisyal na nagpapatakbo sa loob ng estado, na nagbibigay ng malawak na hanay ng mga serbisyong pinansyal. Ang isang paborableng patakaran sa pananalapi ay nagpapaunlad ng ekonomiya, na nakikinabang sa mga lokal at internasyonal na kumpanya na gumagamit ng mga serbisyo sa pagbabangko ng Cypriot.

Sa mga nakalipas na taon, ang mga pagbabago sa legal na balangkas ng Cyprus, lalo na sa pagkontra sa money laundering, ay nakaapekto sa proseso ng pagbubukas ng account. Kapansin-pansin, ang online na pagsisimula ng mga pamamaraan ng bank account ay posible na ngayon.

Pangkalahatang-ideya ng Cyprus Banking System:

• Ang Bangko Sentral ng Cyprus ay nangangasiwa sa lahat ng institusyong pampinansyal.
• Ang mga serbisyong inaalok ng iba’t ibang bangko ay karaniwang magkapareho, na may mga pagkakaiba-iba sa mga bayarin sa transaksyon at taunang gastos sa pagpapanatili ng account.
• Pinapahintulutan ng Bangko Sentral ang mga indibidwal at kumpanya (kabilang ang mga non-Cypriot entity) na magbukas ng magkakaibang bank account.

Mga Bentahe ng Pagbubukas ng Account sa Cyprus:

• Mabilis na proseso (kasing bilis ng 3-4 na araw sa ilang sitwasyon).
• Online na pagsusumite ng dokumento.
• Kadalasan, walang minimum na kinakailangan sa deposito para sa pagbubukas ng account.
• Mga pinakamababang bayarin at mga rate ng interes.
• Malawak na mga kakayahan sa online banking.

Mga Uri ng Bank Account sa 2023:

• Personal
• Pagtitipid
• Corporate
• Credit

Nag-aalok ang Cyprus ng mga paborableng rate ng interes para sa mga credit account, na nagbibigay ng kaakit-akit na opsyon para sa mga naghahanap ng mababang porsyento.

Suriing mabuti ang mga kondisyon ng bangko, kabilang ang mga kinakailangang minimum na kinakailangan sa deposito. Para sa mga account ng negosyo, magtanong tungkol sa mga kondisyon ng internasyonal na transaksyon, lalo na para sa mga kumpanyang may mga dayuhang shareholder.

Ang Hellenic Bank at Bank of Cyprus ay madalas na inirerekomenda para sa kanilang mga paborableng termino at serbisyo.

Ang mga hindi residente, na may mga kinakailangang dokumento, ay maaaring magbukas ng mga account sa Cyprus. Habang ang mga residente ng mga ikatlong bansa ay maaaring makaranas ng bahagyang mas mahabang oras ng pagproseso, ang kalinawan tungkol sa layunin ng account ay mahalaga.

Kasama sa mga kinakailangang dokumento ang resume, kopya ng pasaporte, patunay ng paninirahan, taunang kumpirmasyon ng kita, at rekomendasyon sa solvency.

Kasama sa dokumentasyon ng corporate account ang mga detalye ng kumpanya, sertipiko ng kakayahan, sertipiko ng pagpaparehistro, mga sertipiko ng direktorat at secretariat, mga ulat sa pananalapi, at higit pa.

Habang ang terminong “offshore” ay hindi na opisyal na ginagamit, ang mga negosyong nagsasagawa ng mga aktibidad sa labas ng Cyprus ay maaaring magbukas ng mga corporate account para sa mga naturang layunin.

Pinapadali ng Regulated United Europe ang remote account registration, na nagpapahintulot sa pagsisimula mula sa iba’t ibang bansa. Para sa personalized na tulong at mga katanungan tungkol sa mga gastos sa serbisyo, makipag-ugnayan sa team.

Paano Magbukas ng Bank Account sa Cyprus

Ang sistema ng pananalapi ng Cyprus ay aktibong umuunlad mula noong 2008, nang ang Cyprus ay naging bahagi ng European Union. At sa ilang taon, ang sektor ng pananalapi ay naging isa sa mga pangunahing sektor ng ekonomiya ng bansa. Dahil sa pagtaas na ito, marami ang matagumpay na napaunlad ang kanilang negosyo.

Ang mga bangko sa Cypriot ay dapat sumunod at sumunod sa lahat ng mga kinakailangan na sinusunod ng mga bangko sa European Union. Ang pangunahing prinsipyo ay “Kilalanin ang Iyong Kliyente”, ayon sa kung saan ang mga bangko ay nagsasagawa ng masusing pagsusuri sa impormasyong ibinigay ng isang potensyal na kliyente at ang legalidad ng pinagmulan ng pinagmulan ng mga pondo. Samakatuwid, upang magbukas ng isang account sa Cyprus para sa isang hindi residente nang malayuan at walang personal na presensya, kinakailangan upang maghanda ng mga dokumento nang propesyonal.

Ang karaniwang pamamaraan para sa pagbubukas ng isang bank account sa Cyprus ay binubuo ng mga sumusunod na hakbang:

1. Pagpili ng isang bangko sa Cyprus
Kapag pumipili ng isang bangko, binibigyang pansin namin ang mga sumusunod:

• Ang mga kinakailangan ng bangko sa kliyente, ang pagiging kumplikado ng pamamaraan ng pagbubukas ng account at ang pamamaraan para sa pagsusuri sa kliyente at sa kanyang mga pondo;
• Listahan ng mga serbisyong ibinigay ng bangko;
• Pagsunod ng profile sa bangko sa mga detalye ng mga iminungkahing transaksyon sa account;
• Ang posibilidad na gumawa ng mga paglilipat ng pera sa ibang bansa;
• Mga rate ng serbisyo.

2. Pagkolekta at paghahanda ng mga dokumento para sa pagbubukas ng bank account
Ito ang pinaka-nakakaubos na yugto, dahil napakahalagang tipunin ang lahat ng impormasyong kailangan ng bangko kapag sinusuri ang pagiging maaasahan ng kliyente.
Sa panahon ng paghahanda at pagsusuri ng pakete ng mga dokumento, ang Cypriot, Regulated United Europe ay maingat na suriin ang bawat dokumento: simula sa mga petsa at lagda, na nagtatapos sa kawastuhan ng mga assurance.

3. Pagkuha ng paunang pahintulot mula sa isang bangko sa Cyprus
4. Pagpirma ng mga talatanungan sa bangko at mga form
5. Panayam sa isang kinatawan ng bangko at pagpapadala ng mga pirmadong form sa bangko
6. Access sa online banking at pagtanggap ng bank card
Ang mga istatistika ng Marso para sa 2019 ay napaka-indicative, halimbawa:

• lahat ng deposito sa mga bangko sa Cyprus ay umabot sa 47, 500, 000, 000 €;
• kabuuang halaga ng pautang – 38, 300, 000, 000 €.
• Higit sa tatlumpung dayuhang bangko ang opisyal na nakarehistro sa teritoryo ng estadong ito.

Ang isang tapat na patakaran sa pananalapi ay nagsisiguro ng matatag na paglago ng ekonomiya ng bansa mismo at ang kapakanan ng mga lokal at dayuhang kumpanya na gumagamit ng mga serbisyo ng mga bangko ng Cypriot.

Ito ay nagkakahalaga ng noting na sa mga nakaraang taon sa Cyprus, hindi lamang ang pamamaraan para sa pagbubukas ng mga bank account ay nagbago, ngunit ang buong proseso ng pagpaparehistro ay nagbago. Ang mga kamakailang pagbabago sa batas sa pagkontra sa legalisasyon ng mga nalikom mula sa krimen at mga bagong alituntunin ng Bangko Sentral ay gumawa ng kanilang mga pagsasaayos. Ang isang mahalagang pagbabago ay ang kakayahang simulan ang pamamaraan para sa pag-isyu ng isang bank account online.

Ano ang mahalagang malaman tungkol sa sistema ng pagbabangko ng Cyprus sa kabuuan?
Ang Bangko Sentral ng Cyprus (mula rito ay tinutukoy bilang Bangko Sentral) ay namumuno sa lahat ng mga institusyong pinansyal. Ang mga serbisyo mismo na ibinigay ng iba’t ibang mga bangko ay hindi gaanong naiiba. Ang mga pangunahing pagkakaiba ay kung ilang porsyento ang sinisingil ng bangko para sa mga transaksyon, at kung magkano ang gastos sa taunang pagpapanatili ng mga account at card.

Ang Bangko Sentral ay nagpapahintulot sa parehong mga indibidwal at kumpanya (hindi lamang mga Cypriot) na magbukas ng iba’t ibang mga bank account.
Upang magbukas ng isang personal na account, ang salik sa pagtukoy ay edad – ang hinaharap na may-ari ng account ay dapat na higit sa 18 taong gulang. Ngunit kung aling bangko ang pipiliin ay nasa iyo.

Paano Hindi Magkakamali sa Pagpili ng Bangko?

Maingat na pag-aralan ang lahat ng mga kondisyon na itinakda ng bangko. Marahil ay mayroong ipinag-uutos na minimum na halaga ng halagang idineposito sa account. Sa kaso ng isang account sa negosyo, mahalagang malaman kung anong mga kondisyon ang posibleng magsagawa ng mga internasyonal na transaksyon, lalo na kung pinag-uusapan natin ang tungkol sa mga dayuhang shareholder ng kumpanya. Mahalagang malaman kung magagamit ang Internet banking, dahil kung wala ito, ang ilang mga operasyon ay napakahirap isagawa, lalo na sa malayo.

Inirerekomenda namin ang Hellenic Bank o Bank of Cyprus sa aming mga kliyente.

Mahirap ba para sa isang hindi residente na magbukas ng account sa Bank of Cyprus?

Ang sinumang hindi residente na may mga kinakailangang dokumento ay maaaring magbukas ng account sa Cyprus. Para sa mga residente ng mga ikatlong bansa, magtatagal lamang ito ng kaunting oras. Dagdag pa, kailangan mong bigyang-katwiran ang iyong mga layunin nang mas detalyado.

Tumutulong ang aming kumpanya sa pagpaparehistro ng isang account sa isang bangko ng Cyprus at nang walang pagdating ng isang indibidwal sa bansa. Maaari mong simulan ang pamamaraan nang malayuan mula sa Russia, Ukraine, Belarus, Kazakhstan o anumang iba pang bansa. Upang linawin ang halaga ng serbisyong ito, sumulat sa amin.

Paano magbukas ng account sa Cyprus para sa isang indibidwal?

Upang magbukas ng bank account sa Cyprus, kakailanganin ng isang indibidwal ang mga sumusunod na dokumento:

• Ipagpatuloy
• Photocopy ng pasaporte
• Pagpaparehistro o anumang kumpirmasyon ng lugar ng paninirahan;
• Pagkumpirma ng iyong taunang kita (halimbawa, salary statement, mga dokumentong nagpapatunay sa iyong aktibo o passive na kita, mga dibidendo, isang kopya ng tax return, at iba pa)
• Isang liham ng rekomendasyon tungkol sa iyong solvency, na ginawa ng mga empleyado ng isang bangko o iba pang institusyong pampinansyal (ang sulat ay itinuturing na wasto sa loob ng tatlong buwan)
• Mga dokumentong nagkukumpirma sa pinagmulan ng iyong kita, ang halaga ng iyong ari-arian, ang legal na katayuan ng iyong ari-arian.

Paano magbukas ng bank account sa Cyprus para sa isang legal na entity?

Upang magbukas ng corporate account sa Bank of Cyprus, kailangan mong kolektahin ang mga sumusunod na dokumento:

• Ang pangalan, legal na address ng kumpanya, ang aktwal na address, isang detalyadong paglalarawan ng aktibidad, isang link sa website (kung mayroon man).
• Certificate of Competence, isang opisyal na sertipiko ng solvency ng kumpanya (Letter of Good Standing).
• Sertipiko ng pagpaparehistro ng kumpanya.
• Sertipiko ng Direktoryo at ng secretariat.
• Regulasyon.
• Memorandum.
• Mga dokumentong nagkukumpirma sa istruktura ng korporasyon ng isang legal na entity, na nagpapakita ng buong istraktura hanggang sa may-ari nito. Ang dokumentasyong ito ay dapat ibigay sa isang malinaw at nauunawaang anyo.
• Mga ulat sa pananalapi.
• Mga dokumentong nagkukumpirma sa legal na pinagmumulan ng mga pondo.
• Certificate of good Standing ng kumpanya (Letter of Good Standing), pati na rin ang isang sulat ng rekomendasyon na hindi lalampas sa tatlong buwan ang nakalipas. Ang parehong hanay ng mga dokumento ay dapat ibigay kung ito ay kinakailangan upang magbukas ng isang personal na account para sa may-ari ng kumpanya.

Mahalaga: Lahat ng mga dokumento ay dapat nasa English. O ito ay kinakailangan upang gawin ang kanilang opisyal na pagsasalin, na sertipikado ng isang notaryo.

Paano Magbukas ng Offshore Account sa Cyprus?

Opisyal, hindi na ginagamit ang ganitong konsepto bilang “offshore” o pagsasagawa ng mga aktibidad sa labas ng bansa, ngunit posibleng magbukas ng corporate bank account para sa isang kumpanyang nagnenegosyo sa labas ng Cyprus.

Ang pagbubukas ng bank account sa Cyprus ay isang madiskarteng hakbang para sa mga negosyo at indibidwal, na nag-aalok ng gateway sa mga pagkakataon sa Europe. Ang naka-streamline na proseso, kasama ng mga kapaki-pakinabang na tampok, ay nagpoposisyon sa Cyprus bilang isang kaakit-akit na sentro ng pananalapi. Ang Regulated United Europe ay handang tumulong, na gumagamit ng mga taon ng karanasan upang magbigay ng mga iniangkop na solusyon para sa pinahusay na functionality ng negosyo.