키프로스 투자회사 라이센스 (CIF)

키프로스 투자회사법 87(I)/2017은 투자 서비스 및 활동을 제공하기 위한 법적 프레임워크를 제공합니다.

 CIF 라이센스의 기본 요구 사항은 다음과 같습니다:

• 키프로스에 설립되어야 합니다.
• 네 (4) 명의 이사; 두 명의 이사는 실행 이사이고 두 명은 비직접적이어야 하며, 이들 중 적어도 세 (3) 명은 키프로스 거주자여야 합니다. 이사들은 지식과 경험을 증명하고 CySEC의 “적합성 및 적합성” 테스트를 통과해야 합니다.
• 지역 주민 직원들은 회사의 주요 기능을 충족하기 위해 전일제로 고용되어야 합니다. 선택한 라이센스에 따라 최소한의 인원을 고용해야 합니다.
• 회사는 키프로스에 완전한 운영 오피스를 가져야 합니다.

CASP와 CIF 라이센스 간에 자본 요구 사항에 차이가 있습니다.  CASP와 마찬가지로 CIF는 운영을 허가받기 위해 최소한의 규제 자본이 필요합니다. 이 자본은 프로세스 시작 시 사용 가능해야 하며 라이센스 활동 기간 동안 유지되어야 합니다.

CIF 라이센스의 자본 요구 사항은 다음과 같습니다:

• 수신 및 전송, 고객을 대신한 주문 실행, 포트폴리오 관리, 고객 자금 보유 권한이 없는 투자 상담을 위한 €75,000
• STP 라이센스 (수신 및 전송, 고객을 대신한 주문 실행, 포트폴리오 관리, 투자 상담) €150,000
• 시장 메이커 라이센스 (수신 및 전송, 고객을 대신한 주문 실행, 포트폴리오 관리, 투자 상담, 금융 상품의 확약 기반으로의 언더라이팅 및 배치, 자체 계정 거래, 다자간 거래 시설 운영) €750,000

CySEC에 CIF 라이센스 신청을 준비하기 위해서는 다음이 필요합니다:

• 사업 계획서
• 안티머니 런더링 절차를 포함한 내부 운영 매뉴얼
• 모든 법적 의무를 준수하는 정책 및 절차 정의
• 자격 있는 사람들로 구성된 독립된 컴플라이언스 단위
• CIF의 조직 및 행정은 이해관계 충돌을 방지하기 위해 설계되어야 합니다.
• 분리된 위험 관리 단위에 의해 구현 및 통제되는 명확한 위험 정책
• CIF는 투자자 보상 기금에 가입하고 이에 따르는 의무를 준수해야 합니다.

CIF의 투자 서비스를 제공하고 CIF의 컴플라이언스 담당자로 활동할 다른 직원들은 다음과 같아야 합니다:

• 부여된 책임을 수행하기 위한 필요한 지식과 전문 기술을 가지고 있어야 합니다.
• CySEC가 유지하는 공개 레지스터에 등록되어야 합니다.

CySEC의 신청 수수료:

• CIF의 신청서 제출 시 €7000
• 라이센스 연장 신청서 제출 시 €3500. 라이센스 유형 및 라이센스 연장에 따라 요금이 달라질 수 있습니다.

CySEC의 연간 수수료 (유로):

1. a) 제공하는 서비스에 따라 €5000에서 €10,000까지의 고정 요금
2. b) 매출에 따라 요금을 부과하는데, 매출이 €500,000을 초과하는 경우, 다음과 같습니다:

• €500,001 – €1,000,000 사이의 경우 0.75%
• €1,000,001 – €5,000,000 사이의 경우 0.1875%
• €5,000,001 – €10,000,000 사이의 경우 0.1125%
• €10,000,001을 초과하는 경우 0.0975%

위 금액은 연간 감사된 재무 제표를 기반으로 계산됩니다.

RUE는 CIF 라이센스를 위한 CySEC에 대한 신청서를 준비하고 제출하는 데 필요한 절차를 전문가들의 팀이 즐거운 마음으로 동행할 것입니다. 우리는 각 클라이언트에 대한 개별적인 접근을 중요시하며 귀하의 비즈니스의 요구를 돌보기 위해 준비되어 있습니다.

키프로스에서는 투자 라이센스를 취득할 수 있습니다. 신청 회사는 기본 회사에 대한 여러 요구 사항을 충족해야 합니다. 먼저, CIF (키프로스 투자회사)의 경영진은 신뢰성과 효율성을 보장하기 위해 흠결없는 평판과 경험을 가진 적어도 두 명의 사람으로 구성되어야 합니다. 또한, 회사는 필요한 기술, 지식을 가진 흠결없는 자격증을 소지한 직원들을 고용해야 합니다. 특히, 포트폴리오 관리 부서장, 투자 컨설팅 부서장, 약속 부서장, 수용 및 실행 부서장 및 위험 관리 부서장의 지위는 CySEC 주석 등록되어야 하며 연간 1-2회 개최되는 주석 시험에 합격해야 합니다.

라이센싱

1. 명령 결정 절차 및 명확하게 문서화된 연쇄 명령 및 역할 및 책임을 할당하는 조직 구조를 설정, 시행 및 유지합니다. 또한, CIF의 모든 수준에서 의사 결정 및 절차의 준수를 보장하기 위해 필요한 내부 감사 메커니즘을 설정, 시행 및 유지합니다.
2. CIF 활동, 프로세스 및 시스템에 대한 위험을 식별하고, 필요한 경우 부서별 위험 매트릭스를 개발하여 CIF의 모든 수준에서 결정을 내립니다.
3. 고객에게 영향을 미치는 이해 관계의 충돌을 방지하기 위해 효과적인 조직 및 행정 조치를 시행 및 유지합니다.
4. 적절한 비례 시스템, 자원 및 절차를 적용하여 투자 및 추가 서비스 및 활동의 연속성과 규칙성을 보장하기 위한 합리적인 조치를 취합니다.
5. 적절한 고객 식별 절차, 문서 및 내부 보고를 적용합니다
6. 독립적으로 운영되는 영구적이고 효과적인 컴플라이언스 기능을 설정 및 유지합니다 (법적 문제에 따라). 내부 감사 담당자를 지정하고 연간 최소한 한 번 CIF에 보고해야 합니다.
7. CySEC 금융 제출을 시기적으로 제출하기 위한 회계 정책 및 절차를 설정, 시행 및 유지합니다.

각 클라이언트에게 개별 접근이 중요하며 비즈니스의 요구 사항을 돌보기 위해 준비된 RUE 전문가 팀이 키프로스에서 문서를 준비하고 투자 라이센스를 취득하기 위한 필요한 절차를 동반하는 데 기쁠 것입니다.