두바이 외환 라이센스

두바이는 글로벌 금융 및 비즈니스 중심지로, 정부가 비즈니스 성장과 혁신을 적극적으로 지원하는 가운데 경제 발전에 대한 진보적인 접근 방식으로 잘 알려져 있습니다. 서로 다른 대륙을 연결하는 전략적 위치, 평판이 좋은 규제 체계, 세금 면제, 번성하는 금융 생태계를 갖춘 두바이는 합법성과 글로벌 확장을 추구하는 외환 브로커 및 외환 관련 기업에 좋은 기회를 제공합니다.

두바이 외환 라이센스의 장점

두바이는 세계적 수준의 비즈니스 인프라로 널리 알려져 있습니다. 이곳에는 수많은 다국적 은행과 금융 기관이 있어 외환 거래 기업이 금융 서비스, 유동성 공급업체, 맞춤형 뱅킹 솔루션에 쉽게 접근할 수 있도록 해줍니다. 도시의 최첨단 통신 및 기술 인프라는 고속 연결과 중단 없는 외환 거래 운영을 보장하므로 외환 브로커가 이를 활용하여 신속하고 원활한 거래를 실행할 수 있습니다. 또한 두바이에서는 외환 기업이 서비스를 선보이고 잠재 고객과 네트워크를 형성하며 글로벌 무대에 노출될 수 있는 기회를 갖는 주요 국제 행사 및 박람회(예: Forex Expo Dubai 2023)를 개최합니다.

또한, 두바이의 전략적 지리적 위치는 국제 시장 진출을 모색하는 외환 브로커에게 큰 이점을 제공하는 주요 이점입니다. 동부와 서부를 연결하는 두바이는 중동뿐 아니라 유럽, 아시아, 아프리카 시장에 접근하기 위한 관문입니다. 도시의 시간대는 아시아와 유럽의 거래 시간 사이에 전략적으로 위치하여 24시간 거래 활동이 가능합니다. 게다가, 두바이, 유럽 및 아시아 간의 중복되는 거래 시간은 외환 거래 기업이 시장 발전, 보도 자료 및 지정학적 이벤트에 신속하게 대응할 수 있는 기회의 창을 만듭니다.

두바이의 과세 체계는 외국 기업에 매우 유리합니다. 일반적으로 해당 관할권 내에서 운영되는 외환 사업에는 사업의 재정적 생존 가능성과 성장 잠재력을 높이는 데 기여하는 법인 소득세 또는 개인 소득세가 적용되지 않습니다. 또한 두바이는 외환 중개업체 및 유사한 회사가 얻은 자본과 이익을 본국으로 송환할 때 유연성을 제공하여 재투자, 확장 또는 이해관계자에 대한 분배 여부에 관계없이 재정 자원을 효율적으로 관리하고 필요에 따라 이익을 할당할 수 있도록 합니다.

두바이는 외환 사업에 매우 유리한 개방적이고 자유로운 환율 정책을 유지하고 있습니다. 상당한 통화 제한이나 환율 통제가 없으므로 기업은 규제 장애 없이 다양한 통화로 거래를 수행할 수 있습니다. 도시에서 운영되는 외환 브로커는 거래 실행, 다중 통화 거래 계좌 관리 및 고객에게 포괄적인 거래 옵션 제공에 매우 귀중한 다양한 글로벌 통화에 액세스할 수 있습니다. 이러한 제한되지 않은 환경은 거래 실행을 단순화하고 브로커가 일반적으로 국제 고객과의 거래와 관련된 시장 기회에 신속하게 대응할 수 있도록 합니다.

두바이 외환 규제

두바이는 여러 규제 당국이 있는 다양한 자유 구역을 제공하며, 이곳에서 외환 사업체는 운영을 설립하고 라이센스를 취득할 수 있습니다. 두바이 금융 서비스 당국(DFSA)은 가장 권위 있는 금융 자유 구역 중 하나인 두바이 국제 금융 센터(DIFC) 내에서 운영되는 외환 사업체의 라이센스 발급 및 감독을 책임집니다. DIFC는 금융 활동의 무결성, 안정성 및 투명성을 보장하기 위해 영국 관습법에 맞춘 독특한 규제 프레임워크 하에 운영되며, 여기에는 외환 거래가 포함됩니다.

DFSA는 규제 프로세스, 규칙 및 집행 조치에서 높은 수준의 투명성을 유지하며, 전 세계의 다른 평판 좋은 규제 당국과 협력하여 규제 기준이 일치하고 규제 노력이 글로벌 모범 사례와 일치하도록 합니다.

DFSA는 다음 법률 및 규칙에 따라 외환 사업체를 감독합니다(목록은 완전하지 않음):

• 2004년 규제법
• 2012년 시장법
• 2018년 연방법령 제20호: 자금세탁 방지 및 테러 자금 조달 및 불법 조직 자금 조달 방지에 관한 법률
• 자금세탁 방지, 테러 자금 조달 방지 및 제재 모듈(AML) [VER23/06-23]
• 영업 행위(COB) 규정집
• 금융 범죄 예방(FCP) 규정집
• 고객 자금 및 자산(CMA) 모듈

2004년 규제법은 DIFC 내의 금융 서비스 및 시장에 대한 규제 프레임워크를 확립하는 두바이 법률의 기본 부분입니다. DFSA를 설립하고 DFSA가 의사결정 과정에서 외부 영향이나 간섭으로부터 자유로움을 보장하는 규제 기능 수행에 있어 독립성을 강조합니다. 이는 DFSA에 라이센스 발급, 검사 수행, 위반 조사, 규제 요구 사항을 준수하지 않는 규제 대상 기업에 대한 제재 조치를 취할 수 있는 권한을 부여합니다. 또한 승인된 사람을 DIFC 내에서 운영되며 DFSA로부터 승인 및 라이센스를 받아야 하는 외환 사업을 포함한 금융 기관으로 정의합니다.

2012년 두바이 시장법은 주로 DIFC 내 금융 시장과 활동을 규제합니다. 이는 외환 거래와 관련된 모든 금융 기관을 포함하여 DIFC 내 금융 시장에 대한 규제 프레임워크를 설정합니다. 이 법은 시장 남용, 내부자 거래 및 사기 행위 방지를 포함하여 시장 무결성을 유지하는 것의 중요성을 강조합니다. 두바이 외환 브로커는 공정하고 투명한 거래 관행을 보장하기 위해 엄격한 행동 기준을 준수해야 합니다. 또한 다양한 금융 상품에 대한 요구 사항 및 거래 규칙을 나열하기 위한 프레임워크를 제공하고 금융 거래 및 시장 활동과 관련된 분쟁을 해결하기 위한 메커니즘을 정의합니다.

자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 및 불법 조직 자금 조달에 관한 2018년 연방 법령 제(20)호는 자금 세탁 방지, 테러 자금 조달 방지 및 불법 조직 자금 조달 방지를 목표로 하는 아랍에미리트(UAE) 전체의 주요 법안입니다. 테러 자금 조달, 불법 조직 자금 조달 문제 해결. 이는 고객 실사, 기록 보관, 위험 평가 및 보고 의무에 대한 규칙을 규정합니다. 이 법은 금융 범죄에 맞서 싸우고 금융 부문의 무결성을 보장하기 위한 국제 표준과 모범 사례에 대한 UAE의 의지를 반영합니다.

DIFC는 주목할 만한 가치가 있지만 당사의 도움을 받아 다음 무료 구역 중에서 선택할 수도 있다는 점을 명심하십시오.

• 두바이 종합 상품 센터(DMCCA)의 규제를 받는 상품 거래에 중점을 둔 두바이 종합 상품 센터(DMCC)
• 두바이 공항 자유 구역(DAFZ)은 다양한 기업을 환영하며 두바이 공항 자유 구역 당국(DAFZA)의 규제를 받습니다.
• 제벨 알리 자유 무역 지대(JAFZA)는 제벨 알리 자유 무역 지대 당국(JAFZA)의 규제를 받는 세계 최대 규모이자 두바이에서 가장 오래된 자유 지역입니다.
• Dubai Silicon Oasis(DSO)는 기술과 혁신에 중점을 두고 DSOA(Dubai Silicon Oasis Authority)의 규제를 받습니다.

두바이 외환 라이센스 유형

두바이는 귀하의 비즈니스 모델과 특정 외환 관련 활동에 따라 선택할 수 있는 여러 유형의 외환 라이센스를 제공합니다. 두바이의 외환 라이센스 기간은 취득한 특정 라이센스 유형과 선택한 자유 지역의 규제 당국과 협상한 조건에 따라 다릅니다.

두바이 외환 라이센스의 주요 유형은 다음과 같습니다.

• AF(공인 회사) 라이센스 – 외환 거래를 포함한 광범위한 금융 서비스를 제공하고 DIFC 내에서 금융 활동에 참여하려는 기업에 적합합니다(일반적으로 1~3년 동안 유효함).
• Authorized Market Institution(AMI) 라이센스 – DIFC 내에서 금융 시장 및 거래 시설의 설립 및 운영을 허용하므로 특히 외환 상품의 교환 또는 거래 플랫폼으로 운영하려는 기업용(일반적으로 1~3년 동안 유효함) 년)
• 대표 사무소(RO) 라이선스 – 마케팅, 연락 또는 네트워킹 목적으로 DIFC에 물리적 입지를 구축하고 유지하려는 외환 기업에 적합하지만 DIFC 내에서 금융 서비스 제공을 허용하지 않습니다. (보통 1년 단위로 발행됨)
• 공인 개인(AI) 라이센스는 외환 사업에 종사하고 금융 서비스를 제공하는 개인 전문가를 위해 설계되었습니다(일반적으로 1년 동안 유효함)
• 제한된 라이선스(RL) 또는 혁신 테스트 라이선스(ITL)는 외환 전용 라이선스가 아니라 핀테크 및 혁신적인 금융 비즈니스를 장려하기 위해 고안되었으며, 새로운 것을 테스트하려는 스타트업이나 보다 성숙한 기업에 적합할 수 있습니다. 통제된 환경 내 외환 관련 기술 또는 서비스(유효 기간은 사례별로 결정됨)

두바이 외환 라이센스

두바이 외환 라이센스 신청자 요건

두바이, 특히 DIFC 또는 다른 자유 구역 내에서 외환 라이센스를 취득하려면 다양한 요구 사항을 충족하고 당국이 정한 규제 표준을 준수해야 합니다. 구체적인 법적 요구 사항은 신청하려는 라이센스 유형에 따라 다르지만 지금 당장 알아야 할 특정 공통 전제 조건이 있습니다.

우선, 두바이 외환 라이센스 신청자는 DIFC 또는 선택한 다른 자유 지역 내에 법인을 설립해야 합니다. 이 법인은 비즈니스 구조와 전략적 선호도에 따라 회사, 지점 또는 자회사의 형태를 취할 수 있습니다. 등록 절차는 법적 사업 구조의 유형과 신청의 완성도에 따라 몇 주가 걸릴 수 있습니다. 자유지역회사(FZCo), 인정회사(RC), 특수목적회사(SPC) 등의 법적 사업 구조 중에서 선택할 수 있습니다.

두바이 외환 라이센스를 신청하려면 두바이 소재 법인이 다음 요건을 충족해야 합니다.

• 최소 자본 – 라이선스 유형 및 활동 범위에 따라 크게 다릅니다(예: AMI 라이선스 신청자는 향후 12년 동안 라이선스가 부여된 회사의 예상 총 운영 비용의 절반에 해당하는 금액을 보유해야 합니다. 월 기간 또는 라이센스 기관이 지정한 금액)
• 라이선스 신청 수수료는 라이선스 유형과 활동 범위에 따라 다르며 라이선스 당국에 의해 결정됩니다(예: AMI 라이선스 신청자는 대략 36,000~183,000 AED(약 9,000~47,000 EUR)를 지불해야 합니다. 수수료)
• 관련 업계 경험을 갖춘 자격을 갖춘 관리팀(이사 및 규정 준수 담당자를 포함한 핵심 인력은 라이선스 당국의 적합하고 적절한 기준을 충족해야 함)
• 강력한 내부 AML//CFT 정책 및 절차
• 외환거래 운영과 관련된 위험을 식별, 평가, 관리하기 위한 포괄적인 위험 관리 프레임워크
• 규제 당국이 시행하는 규정을 지속적으로 준수하기 위한 규정 준수 프레임워크
• 신뢰할 수 있는 거래 플랫폼 및 사이버 보안 조치를 포함하여 외환 거래 활동을 지원하는 데 필요한 기술 인프라
• 잠재적인 위험을 완화하기 위한 전문 손해 보험과 같은 적절한 보험 보장
• 제안된 거래 활동을 촉진하는 데 필요한 유동성 공급자 및 시장 인프라에 대한 입증 가능한 액세스
• 국제 규제 표준 및 모범 사례를 준수하려는 노력

두바이에서 외환 중개 라이센스를 신청하려면 일반적으로 최소한 다음 서류가 필요합니다.

• 제안된 활동, 비즈니스 모델, 위험 관리 절차, 규정 준수 조치 등을 개괄적으로 설명하는 종합 사업 계획
• 지난 몇 년간의 재무제표 감사를 통해 신청자의 재정적 안정성과 지속적인 재정적 의무 이행 능력을 입증
• 회사 주주, 수익적 소유자, 이사 및 기타 주요 인사의 여권 사본
• 회사의 주주, 이사 및 기타 주요 인사의 이력서
• 각 주주, 이사 및 주요 인사의 거주지 증명
• 내부 AML/CFT 정책 및 프로세스에 대한 자세한 설명
• 라이선스가 관련 규정(예: 고객 불만 처리, 이해 상충, 규제 보고 처리 정책)을 준수하는 방법을 자세히 설명하는 규정 준수 매뉴얼
• 라이센시가 외환 거래를 촉진하기 위해 사용할 인프라, 기술 및 리소스를 개략적으로 설명하는 운영 계획
• 주주 및 수익적 소유자의 세부정보를 포함한 회사의 소유 구조에 대한 정보
• 최소 자본 요건 준수 증명
• 이용약관, 위험 공개 및 고객 거래 계약을 포함한 고객 계약 초안
• 정보 기술, 사이버 보안, 데이터 보호와 관련된 정책 및 절차
• 적절한 보험 적용 범위 증명

영어는 DIFC 내에서 규제 및 법적 목적으로 사용되는 기본 언어이며, DFSA는 외환 라이센스 신청 절차를 위해 영어로 된 문서와 서신을 허용합니다. 인증된 번역 서비스가 필요한 경우 가장 비용 효율적인 솔루션을 제공해 드리겠습니다.

두바이에 외환 회사를 설립하는 방법

외환 거래 목적으로 두바이에 회사를 설립하려면 먼저 가장 적합한 법적 사업 구조를 선택해야 합니다. 자유지역 회사(FZCo)는 외환 사업에 적합할 수 있으며, 특히 세금 혜택과 단순화된 규정을 제공하는 사업 구조를 찾고 있는 경우 더욱 그렇습니다.

FZCo의 주요 장점은 다음과 같습니다.

• 외국인의 완전한 소유권이 허용됩니다
• 법인세 0을 포함한 세금 면제
• 단순화된 회사 설립 과정
• 운영 유연성
• 해외 시장 진출

두바이에서 외환 중심 FZCo에 대한 주요 요구 사항은 다음과 같습니다.

• 최소 1명의 주주
• 주주와 동일할 수 있는 이사 1명 이상
• AML 담당자
• DIFC 내의 사무실 공간 또는 원하는 다른 무료 구역
• DIFC 또는 선택한 다른 자유 지역 내에서 운영되는 현지 또는 국제 은행의 기업 은행 계좌
• 주주, 이사 및 직원을 위한 두바이 비자가 필요할 수 있음
• 선택한 자유지역에 등록된 에이전트

두바이에 새로운 외환 회사를 개설하기 위한 주요 단계는 다음과 같습니다.

• 등록대리인 지정
• 귀하의 외환 회사에 대해 고유하고 규정을 준수하는 이름을 예약하세요
• 필요서류 준비
• 회사의 주주, 이사 및 기타 핵심 인력을 임명합니다.
• 해당하는 경우 자격 여부를 확인하고 주주, 이사 및 직원을 위한 비자를 신청하세요.
• 선택한 자유지역 당국에 법인설립 신청서와 필수 서류를 제출
• DIFC 또는 원하는 다른 무료 구역 내의 안전한 사무실 공간
• 현지 기업 은행 계좌 개설

일반적으로 두바이에 외환 회사를 설립하려면 다음 서류가 필요합니다.

• 협회각서
• 정관
• 주주, 이사 및 기타 주요 인사의 여권 사본 및 배경 정보
• 외환 활동 및 재무 예측을 개략적으로 설명하는 상세한 사업 계획
• 주주 및 이사의 거주지 증명
• UAE에 거주하거나 고용된 경우 현재 고용주 또는 후원자의 이의 없음 증명서
• 최소 자본금 증명
• 상호보유증명서
• 각 주주의 재무 상태 및 내역을 확인하는 각 주주의 은행 또는 금융 기관에서 발행한 은행 추천서
• 주주, 이사 및 직원을 위한 비자 자격 서류
• 귀하를 대신하여 법인 설립 절차를 처리할 대리인이나 대리인을 지명하는 경우 위임장

두바이 외환 라이센스 신청 방법

일반적으로 DFSA로부터 외환 중개 라이센스를 취득하는 데는 몇 주에서 몇 달이 걸립니다. 그러나 두바이 외환 라이센스 신청 절차 기간은 궁극적으로 선택한 자유 지역 및 규제 기관, 외환 사업의 복잡성, 외환 라이센스 유형 등의 요인에 따라 달라집니다.

두바이 외환 라이센스 신청 절차의 주요 단계는 다음과 같습니다.

• 지원서와 필수 서류로 구성된 종합 지원 패키지 준비
• 완성된 신청서 패키지를 두바이 관련 규제 당국에 제출
• 회사 주주, 이사 및 핵심 인력은 실사 및 배경 조사를 거쳐야 합니다.
• 규정 준수 조치, 사업 계획 및 기타 주요 측면을 논의하기 위해 규제 당국과의 인터뷰에 회사 담당자가 초대될 수 있습니다. 무엇보다도 이를 준비하는 데 도움을 드릴 수 있습니다.
• 누락되거나 확인되지 않은 정보가 없고 신청서가 승인되면 지정된 기간 동안 외환 라이센스가 부여될 것으로 예상할 수 있습니다.

라이센스가 만료될 예정이라면 라이센스 만료일보다 훨씬 이전에 갱신 절차를 시작해야 합니다. 라이센스가 만료되기 최소 3개월 전에 절차를 시작해야 합니다. 프로세스를 시작하기 전에 비즈니스 운영이 해당 규정을 완전히 준수하는지 확인하는 것이 중요합니다.

두바이 외환 라이센스 보유자에 대한 지속적인 요구 사항

두바이에서 외환 라이센스를 유지하려면 규제 요구 사항을 지속적으로 준수하고 지속적인 규정 준수가 필요합니다. 즉, 라이센스 소지자는 규제 변경 사항을 최신 상태로 유지하고 그에 따라 내부 프로세스를 구성해야 함을 의미합니다. 규제 당국과 열린 의사소통 라인을 구축하고 유지하는 것은 확실히 규정을 준수하고 불필요한 불일치를 피하는 데 도움이 될 수 있습니다.

두바이에서 진행 중인 주요 규제 요건은 다음과 같습니다.

• 외환 사업의 재무 상태와 성과를 정확하게 반영하기 위해 정기적인 재무 보고서를 작성하여 규제 당국에 제출
• 효과적인 AML/CFT 절차 유지
• 고객 자금을 적절하게 보호하고 회사 운영 자금과 분리하는 등 고객 자금을 보호하고 비즈니스의 재무 안정성을 보장하기 위한 위험 관리 절차를 구현 및 개선합니다.
• 모든 거래, 고객 상호작용 및 규정 준수 활동에 대한 포괄적이고 정확한 기록 유지

두바이에서 외환 사업을 시작하고 외환 라이센스를 취득하려는 경우, 규제된 United Europe 팀이 외환 회사 설립 및 신청에 대해 기꺼이 지원해 드리겠습니다. 외환 라이센스. 또한 가능한 한 짧은 시간 내에 판매용으로 실행 가능한 외환 라이센스를 찾고 기성 외환 비즈니스 솔루션을 구매하는 과정을 자신있게 안내해 드릴 수 있습니다. 전담 법률 고문, 세무 전문가, 재무 회계사와 함께 두바이에서 외환 사업을 시작하는 과정이 쉽고, 원활하며, 투명하다는 것을 알게 될 것입니다. 지금 저희에게 연락하여 맞춤형 상담을 예약하고 장기적인 성공을 위한 발판을 마련하세요.

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