암호화폐 회사 계좌 개설

당신의 회사가 암호화폐 활동에 참여하고 있고 유럽에 은행 계좌를 개설하려는 경우, 이것은 상당히 복잡한 과정임을 알아야 합니다. 매년 암호화폐와 직·간접적으로 관련된 활동을 하는 회사의 수가 꾸준히 증가함에도 불구하고, 유럽에서의 암호화폐 활동을 위한 은행 계좌 개설의 복잡성은 여전히 존재합니다. 회사들은 이 문제를 직접적으로 암호화폐와 디지털 자산을 다루는 경우뿐만 아니라 암호화폐 상품/서비스에 대한 지불을 받는 어떤 전통적인 비즈니스에서도 직면하고 있습니다.

대부분의 은행이 왜 암호화 자산과 협력하려 하지 않을까요?

최근 몇 년의 실무 경험은 유럽 은행에서 계좌를 개설하려는 기업가들이 심각한 문제에 직면한다는 것을 보여주고 있습니다. 주된 이유는 암호화폐가 아직 많은 유럽 국가에서 법적 수준에서 완전히 규제되지 않았기 때문입니다. 은행 기관이 암호화폐 회사와 협력을 거부하는 주된 이유는 정부가 어떻게 암호화 활동을 통제하고 가상 통화가 어느 자산/가치 계급에 속하는지를 규정한 규제가 없기 때문입니다. 일반적으로 대부분의 은행과 금융 기관은 암호화 비즈니스를 고위험 활동으로 간주합니다.

일부 은행이 암호화폐 회사와 협력하는 경우가 있지만, 그들은 이해하기 쉬운 비즈니스 모델과 잘 수립된 기업들과만 신중하게 협력하는 경향이 있습니다. 따라서 마이닝, 스테이킹, 포트폴리오 관리, 암호화폐 대출/신용과 같은 혁신적인 비즈니스 모델과 같은 혁신적인 비즈니스 모델에 대한 계좌 개설은 더욱 어려워집니다.

그러나 일부 혁신적인 유럽 국가는 이미 이러한 기술적 진보를 받아들이고 가상 통화 활동을 규제하는 법률을 도입하여 합법적으로 고려하고 있습니다.

암호화폐 회사를 위한 계좌 개설 방법은 무엇인가요?

먼저, 당사는 암호화폐의 효과적인 규제가 있는 유럽 국가를 선택하고 해당 국가의 암호화폐 친화적인 은행이나 금융 기관(해당 국가의 지불 서비스 제공업체, 전자 화폐 기관 등)을 선택하는 것을 권장합니다. 이 단계에서 고려해야 할 사항은 다음과 같습니다:

• 은행이 암호화폐 계좌 간에 돈을 받고 보내는 것을 허용하나요?
• 은행이 암호화폐 비즈니스용 계좌 사용을 허용하나요?
• 이 유럽 은행/금융 기관이 암호화폐 거래소로 자산을 받고 보낼 수 있나요?
• 현재 이 은행이 유사한 비즈니스 모델의 회사를 서비스하는 중인가요?
• 은행이 지불 설명에 암호화폐를 언급하는 것이 중요한가요?

유럽 은행이 귀하가 선택한 은행이 귀하의 비즈니스 모델과 함께 작동하는지 확실할 때에만 암호화폐 계좌 신청을 고려할 수 있습니다. 또한 이미 선택한 금융 기관이 국제 SWIFT 결제, 직불 카드, 가상 IBAN, 다중 통화 계좌, 계좌 개설 및 해지 수수료를 포함한 필요한 서비스의 전체 범위를 제공하는지 이해하는 것이 중요합니다:

• 국제 SWIFT 결제
• 직불 카드
• 가상 IBAN
• 다중 통화 계좌
• 계좌 개설 및 해지 수수료

암호화폐 비즈니스를 제공하는 금융 기관의 수가 증가하고 있지만, 그 중 일부만 국제 암호화 비즈니스가 필요로 하는 필요한 서비스의 전체 범위를 제공합니다. 많은 유럽 은행은 SEPA(단일 유로 결제 지역) 결제 계좌만 제공하는 반면, 가상 통화 회사들은 일반적으로 암호화폐 계좌를 개설하고 SWIFT 결제, 다중 통화 계좌 및 지불 카드와 같은 전체 패키지를 받고 싶어합니다. 고객의 시간을 절약하고 암호화폐 비즈니스를 위한 모든 필요한 은행 서비스를 제공하기 위해, Regulated United Europe 의 은행 전문가들은 사전 심사 서비스를 제공하며, 이는 당신을 위해 전문가들이 선별한 은행으로부터 사전 승인 또는 포기를 얻는 독특한 기회로, 귀하의 암호화폐 회사를 위한 계좌 개설 문서의 전체 세트를 고려합니다.

다른 책임 있는 단계는 적절한 신청 방식입니다. 암호화폐 회사의 계좌 개설을 신청할 때는 모든 필요한 정보를 완전히 제공해야 합니다: 회사의 모든 기업 문서, 수혜자의 여권 사본, 고객 및 공급 업체와의 계약서 및 비즈니스 모델 간단 설명 등이 필요합니다. 귀하의 비즈니스가 규제를 받는 경우, 라이센스 확인을 첨부해야 합니다. 문서가 해당 은행이 등록 및 규제되어 있는 유럽 국가의 언어나 영어로 번역되어 공증 및 아포스틸된 것으로 유효함을 증명해야 합니다.

오늘날 각 회사는 반드시 자금 세탁 방지 절차를 갖추어야 하므로, 내부 자금 세탁 방지 절차, 신중한 신용 조사 보고서 및 가능한 외부 감사가 명시되어야 합니다. 유럽 은행에서 암호화폐 회사를 위한 계좌를 개설하려고 할 때는 암호화폐가 보다 위험한 자산으로 간주되기 때문에 은행이 자금 출처와 회사 및 그 최종 소유자의 부의 출처를 이해하기 위해 확장된 포괄적인 검토(EDD)를 수행해야 합니다. 주요 요구 사항은 자금의 출처와 회사 및 그 최종 소유자(UBO)의 부의 출처를 이해하는 것입니다.

회사나 그의 UBO의 자금 출처에 관한 모든 문서가 검토되어야 합니다. EDD 프로세스에는 회사가 고객 데이터를 수집하고 관리하는 방법에 대한 분석도 포함됩니다. 회사의 암호화폐 활동을 위한 계좌를 개설하기 전에 은행 관계자는 회사가 잠재적인 자금 세탁과 관련된 위험을 식별하는 프로세스를 개발했으며 자금 세탁 지침에 명시된 대로 이러한 프로세스가 적절하게 구현되었는지 확인하는 것이 중요합니다. 초기 단계에서 전체 문서 패키지 준비 절차의 반복을 피하기 위해 당사는 귀하에게 사전 조정 서비스를 제공합니다.