MiCA 라이선스 판매

당사는 2018년부터 기업 분야에서의 경험과 암호화폐 및 블록체인 프로젝트 개발 참여를 통해 디지털 자산 산업 내에서 광범위한 전문가 및 비즈니스 인맥 네트워크를 구축해 왔습니다. 수년간의 경험을 바탕으로 프로젝트의 개념 및 구조 수립부터 시장 진출 및 투자자 유치에 이르기까지 모든 단계에서 프로젝트를 지원하는 데 상당한 노하우를 축적했습니다. 암호화폐 업계 관계자, 투자자 및 기술 팀과의 긴밀한 교류를 통해, 창립자가 프로젝트에서 철수할 계획을 세우고 있는 기업과 가능한 한 신속하게 새로운 벤처를 시작하고자 하는 기업가들에 대한 최신 정보를 확보하고 있습니다. 이를 통해 당사자들은 관련 당사자들의 이익을 효과적으로 조율하고, 프로젝트의 창설 및 재구성을 가속화하며, 고객에게 빠르고 안전한 시장 진입을 보장하는 완성된 솔루션을 제공할 수 있습니다.

VASP/CASP 라이선스를 보유한 기업 또는 MiCA 요건에 따른 허가 신청 단계에 있는 기업은 유럽 암호화폐 시장에 신속히 진입하려는 투자자와 기업가에게 최적의 솔루션입니다. 이러한 법인 구조를 구매하면 등록, 라이선싱 및 규제 승인과 같은 긴 절차를 피하고 EU 규정에 즉시 부합하는 운영을 시작할 수 있습니다. 이러한 기업의 핵심 장점은 이미 등록된 법인으로서 법적 능력과 규제 요건 준수를 입증하는 완전한 법인 문서를 보유하고 있다는 점입니다. 개설된 은행 계좌는 금융 거래를 크게 간소화하며, 향후 파트너 및 감독 기관에 사업 투명성을 입증합니다. MiCA 등급에 따라 50,000, 125,000 또는 150,000 유로로 요구되는 금액의 납입 및 등록된 자본금은 재무 요건 준수를 보장하고 회사의 신뢰성을 입증합니다. 등록 국가 내 물리적 사무실 보유는 현지 입지를 확립하고 감독 기관과의 신속한 상호작용을 가능하게 합니다. 또 다른 장점은 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 요건 준수를 책임지는 현지 KYC/AML 담당자를 임명하는 것입니다. 이를 통해 회사는 유럽의 규정 준수 및 규제 기준에 완전히 부합하는 방식으로 운영할 수 있습니다.

MiCA 라이선스 신청을 완료한 기성 법인에는 암호자산 서비스 제공업체 규제를 위한 유럽 연합 기준에 부합하는 내부 문서 전체 패키지가 포함됩니다. 이 패키지는 기업 지배 구조, 내부 통제, 재무 안정성 및 정보 보안의 모든 핵심 측면을 포괄하여 규제 절차가 완료되는 즉시 회사가 운영을 시작할 수 있도록 합니다. 문서 구조에는 규정 준수 정책 및 절차, MiCA 규정 제116조에 따른 내부 직원의 규제 의무 인식 및 내부 고발 메커니즘이 포함됩니다. 내부 규정에는 기업 결정의 투명성과 무결성을 보장하기 위한 이해 상충 관리 및 방지 조치가 포함됩니다. 유럽집행위원회의 위임행위에 따른 준수를 규정하는 문서들은 회계, 기록 관리 및 잠재적 이해상충 모니터링 절차를 정의합니다. 특히 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CFT) 조치에 중점을 둡니다. 본 패키지에는 금융 위반 사항 식별 및 예방을 위한 AML/CFT 정책과 절차, 포괄적 위험 평가가 포함됩니다. 또한 완화 조치, 내부 통제 메커니즘 및 경영 결정의 적정성 점검을 정의합니다. 기술 섹션은 사용된 기술 설명, 보안 시스템 및 사고 관리 절차를 포함한 ICT 및 DLT 인프라에 대한 상세 문서를 제공합니다. 중단 없는 운영과 신뢰할 수 있는 데이터 보호를 보장하기 위해 핵심 ICT 서비스가 식별됩니다. 고객 자산의 보관 및 관리 정책에는 암호화폐 자산과 자금의 분리 및 보안 규칙과 운영 위험 관리 조치가 포함됩니다. 재무 섹션에는 3년간의 예상 회계 계획, 자기 자본 계산 및 건전성 요건 준수 증빙 자료가 포함됩니다. 내부 문서에는 회사 구조, 아웃소싱 규정, 관리 및 통제 시스템, 자문 서비스 제공 및 암호화폐 포트폴리오 관리 절차가 명시되어 있습니다. 또한 시장 조작 및 남용 방지 규정, 거래 플랫폼 규칙, 주문 실행 절차 및 보고 체계가 마련되어 있습니다. 따라서 MiCA 신청이 완료된 기성 법인을 인수하면 투자자는 유럽 암호화폐 시장에 신속히 진입할 수 있으며, EU 법규를 완벽히 준수하고 신속한 라이선스 승인을 위한 준비가 완료된 신뢰할 수 있는 규제 기반을 확보하게 됩니다.

Regulated United Europe의 법률 팀은 유럽 법규에 따른 암호화폐 프로젝트 준비 및 구조화에 풍부한 경험을 보유하고 있으며, 고객에게 가장 빠르고 안전한 사업 시작을 지원할 준비가 되어 있습니다. 당사는 유효한 VASP/CASP 라이선스를 보유한 완전 설립 기업부터 MiCA에 따라 신청서가 이미 제출된 구조에 이르기까지 다양한 준비 단계의 법인체를 제공합니다. 이를 통해 고객의 특정 요구사항에 최적의 솔루션을 선택할 수 있습니다. 고객이 이미 허가를 취득한 회사를 인수하고자 하든, 신규 프로젝트를 신속히 등록하고자 하든, 기존 비즈니스 모델을 규제 요건에 맞게 재구성하고자 하든 상관없이 대응 가능합니다. Regulated United Europe의 변호사들은 법인 문서 검증, MiCA 준수를 위한 내부 정책 분석, 소유권 이전 및 국가 등록부 변경 절차 조직 등 포괄적인 거래 지원을 제공합니다. 당사의 경험과 규제 기관과의 확립된 협력 관계 덕분에, 암호화폐 스타트업의 출시 일정을 크게 단축하여 고객이 디지털 자산 시장에서 가능한 한 빨리 운영을 시작할 수 있도록 지원합니다.

MiCA 신청서를 제출했거나 VASP/CASP 라이선스를 보유한 기업은 전체 프로세스를 처음부터 시작하는 기업에 비해 여러 가지 이점이 있습니다.

신규 법인 설립 등록
체코, 리투아니아, 에스토니아, 폴란드 또는 기타 EU 국가에서 회사를 등록하는 데는 며칠에서 몇 달이 소요될 수 있습니다. 회사 설립을 위해 등록 국가를 직접 방문할 의사가 있다면 절차가 다소 빨라질 수 있으나, 이는 법인 설립 과정에서 발생할 수 있는 지연을 완전히 방지해 주지는 못합니다.

회사 설립 과정과 관련된 주요 함정은 다음과 같습니다:

• 원하는 회사명을 사용할 수 없는 경우. 대부분의 EU 국가에서는 공증인이 신규 법인 설립 서류를 상업등기소에 제출한 후 부정적 답변(예: 유사명칭의 기존 회사 존재, 판사의 재량에 따른 판단, 회사명 특허권 존재, 또는 판사가 해당 명칭이 오해의 소지가 있다고 판단하는 경우)을 받아야만 이 문제가 명확해집니다. 등록 절차 시작 전에 상당 부분을 확인할 수 있지만, 안타깝게도 이러한 상황을 완전히 피할 수는 없습니다.
• 회사명을 사용할 수 없는 경우, 설립자는 공증인 사무소를 다시 방문하여 새로운 청원서에 서명하거나, 원격으로 법인을 설립하는 경우 새로운 위임장을 준비해야 합니다.

범죄경력없음 증명서를 제출해야 합니다.

체코 공화국과 같은 일부 EU 국가에서는 비거주자가 회사를 설립하기 위해 출생국에서 발급한 범죄경력없음 증명서를 제출해야 합니다. 증명서는 발급일로부터 3개월 이내여야 하며 체코어로 번역되어야 합니다. 당사 경험에 따르면 일부 고객은 이 필수 절차를 간단하게 여기며 하루 안에 필요한 서류를 준비할 수 있습니다. 그러나 출생국에 거주하지 않거나 증명서 발급 절차가 매우 복잡한 경우, 이 과정이 길고 많은 노력을 요하는 절차로 느껴질 수 있습니다.

회사 설립 전, 출자 자본금 납입을 위한 은행 계좌 개설이 필수입니다.
리투아니아와 같은 일부 EU 국가에서는 신규 회사 설립 전, 설립 예정 법인체의 출자 자본금(1,000유로)을 예치할 임시 은행 계좌 개설이 필요합니다. 리투아니아에서 암호화폐 스타트업을 시작하는 외국인이 리투아니아와의 연관성(예: 등록 주소, 직원, 파트너 또는 이전 사업 활동)을 증명할 수 없는 경우, 은행은 일반적으로 임시 계좌 개설을 거부합니다. 이는 회사 설립을 상당히 복잡하게 만듭니다.

은행 계좌 개설
암호화폐 프로젝트를 위한 은행 계좌 또는 결제 시스템 계좌 개설은 가상자산 관련 사업 시작 과정에서 가장 복잡하고 예측 불가능한 단계 중 하나입니다. 현대 은행 및 허가받은 전자화폐 기관들은 극도로 엄격한 규정 준수 절차를 적용하여 절차를 지연시키고 거절 위험을 높입니다.

실제로 신청 처리에는 3주에서 4개월까지 소요될 수 있습니다. 그러나 모든 요건을 완벽히 충족하더라도 긍정적 결과를 보장할 수 없습니다. 금융 기관은 신청자에게 회사의 소유 구조를 공개하고 모든 수익자, 이사 및 기타 프로젝트 참여자에 대한 정보를 제공하는 상세한 설문지를 작성하도록 요구합니다. 또한 개인 및 법인 은행 계좌의 명세서, 세금 거주지 확인서, 사업 평판 정보, 정치적 노출 인물(PEP)과의 연관성이 없음을 증명하는 서류도 요청합니다.

은행의 규정 준수 절차는 자금의 출처와 회사 활동의 투명성을 철저히 평가하기 위한 것입니다. 암호화폐 산업의 맥락에서는 자금 조달원, 비즈니스 모델, 향후 거래 규모에 특히 주목하며, 고객사의 내부 정책이 자금 세탁 방지(AML)/테러 자금 조달 방지(CTF) 및 MiCA 요건을 준수하는지 확인합니다. 경우에 따라 금융 기관은 회사의 내부 정책, 투자 자금 출처 확인 서류, 계획된 비즈니스 파트너 정보 등을 요청할 수 있습니다.

신청 심사 결과는 모든 프로젝트 참여자의 거주 국가, 선택한 은행 또는 결제 서비스 제공업체, 회사 등록 관할권, 제공된 정보의 질과 시의적절성 등 여러 요인에 따라 달라집니다. 서류가 더 완벽하고 체계적일수록 계좌 개설 성공 가능성이 높아집니다.

규제 요건이 강화됨에 따라, 암호화폐 자산을 다루는 기업가들은 자금 출처의 합법성과 기업 구조의 투명성을 입증하기 위한 완전한 서류 패키지를 사전에 준비하는 것이 권장됩니다. 이는 검증 절차를 크게 가속화하고 금융 기관의 신뢰도를 높일 것입니다.

회사 계좌에 출자 자본금 납입 및 상업등기 등록

암호화폐 프로젝트를 위한 법인 은행 계좌 개설이 완료된 후, 다음 필수 단계는 회사 계좌에 출자 자본금을 납입하고 상업등기에 등록하는 것입니다. 이 절차는 회사 설립 절차를 완료하고 규제 당국에 재정적 지급 능력을 입증하기 위한 핵심 조건입니다.

자본금 규모는 MiCA 규정에 따라 선택한 사업 유형에 따라 €50,000, €125,000 또는 €150,000로 결정됩니다. 자금은 반드시 회사 소유주 또는 설립자의 개인 계좌에서만 이체되어야 하며, 제3자 또는 익명의 출처를 통한 자본 납입은 허용되지 않습니다. 자금 입금 전 은행은 자금 출처에 대한 철저한 검증을 수행합니다. 설립자는 개인 은행 계좌 명세서 및 최근 세금 신고서를 포함한 증빙 서류를 제출해야 합니다. 이 서류들은 자본금이 탈세나 기타 비투명 거래와 관련된 암호화폐 운영 출처가 아닌 합법적 소득으로 조성되었음을 확인합니다.

실무상 이 단계는 많은 암호화폐 프로젝트 소유자에게 문제가 되는 경우가 많습니다. Regulated United Europe 전문가들에 따르면, 많은 기업가들이 가상자산 운영으로 발생한 수익을 법정통화로 전환하지 않으며 세금 신고서에도 기록하지 않습니다. 결과적으로 그들은 자본금의 출처를 법적으로 입증할 수 없습니다. 이는 출자 과정에 큰 어려움을 초래하며, 은행이나 공증인이 상업등기 변경 등록을 거부하는 결과로 이어질 수 있습니다.

신청서를 제출하는 국가의 언어를 유창하게 구사하는 KYC/AML 담당자를 임명하는 것도 필수적입니다.

MiCA 규정 하에 라이선스 취득을 준비할 때 핵심 조직적 요건 중 하나는 신청서를 제출하는 국가의 언어를 능숙하게 구사하는 자격을 갖춘 KYC/AML 담당자를 임명하는 것입니다. 이 직책은 회사의 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지(AML/CTF) 정책 준수를 보장하고 고객 확인(KYC) 절차의 정확성을 확보하는 책임을 지는 전문가로서 전략적으로 중요합니다.

EU 회원국 규제 당국은 KYC/AML 담당자가 금융 또는 컴플라이언스 분야의 관련 교육 및 업무 경험을 보유할 뿐만 아니라 신청이 제출되는 관할권의 공식 언어를 유창하게 구사할 것을 요구합니다. 이는 담당자가 현지 감독 당국과 소통하고, 보고서를 제출하며, 규제 요청에 응답하고, 검사에 참여해야 하기 때문입니다.

적합한 전문가를 찾는 데는 2주에서 3개월에 이르는 상당한 시간이 소요될 수 있습니다. 첫 단계는 금융 규정 준수 역량 수준, EU 법규 및 국가별 규정 이해도, 암호화폐 환경에서의 근무 의지 등을 포함한 후보자 기준을 정의하는 것입니다. 이후 회사 내부 데이터베이스 또는 전문 채용 포털을 통해 검색을 시작합니다.

실무상 채용 과정은 자격을 갖춘 후보자를 찾는 것뿐만 아니라 고용주와 모든 조건에 합의하는 과정도 포함됩니다. 급여 기대치, 고용 형태, KYC/AML 담당자와 다른 팀원 간의 책임 분배 등을 고려해야 합니다.

이 전문가를 임명하는 것은 형식적인 절차가 아닌 의무적 요건임을 이해하는 것이 중요합니다. 해당 직원의 임명이 확인되지 않으면 MiCA 라이선스 신청서를 제출할 수 없습니다.

신청 서류와 회사 웹사이트는 MiCA 요건에 따라 준비되어야 합니다.

MiCA 규정에 따른 라이선스 신청을 위한 완전한 서류 패키지 준비는 전체 라이선싱 과정에서 가장 책임감 있고 노동 집약적인 단계 중 하나입니다. 많은 서류가 암호화폐 프로젝트의 개별적 특성, 비즈니스 모델 및 기업 지배 구조를 기반으로 하기 때문에, 이 단계에서는 법률 고문, 컴플라이언스 전문가 및 고객 간의 긴밀한 협력이 필요합니다.

MiCA 요건 및 유럽 감독 당국의 요구사항에 따라, 신청자는 규제 기준 준수를 입증하는 포괄적인 내부 정책, 절차 및 기술 문서를 제출해야 합니다. 여기에는 기업 지배 구조, 운영, 기술 및 활동의 건전성 측면을 다루는 광범위한 문서가 포함됩니다.

주요 서류는 다음과 같습니다:

• 준법 및 내부 통제 정책
• 직원 인식 절차 및 내부 고발 제도(MiCA 제116조 ‘내부 고발’ 관련 규정 포함)
• 이해 상충 관리 및 관련 기록 보관
• 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지(AML/CTF) 정책(내재적·잔여 위험 평가 포함)
• 위험 완화 조치
• 내부 통제의 적절성 및 비례성
• 내부 절차 및 시스템의 효과성 평가 및 검증에 관한 문서화
• 아웃소싱 정책 및 절차; 관리 구조; 내부 통제 메커니즘 설명
• 3년간의 예상 회계 계획 및 자기자본 계획
• 고객 자산의 안전한 보관에 관한 건전성 요건 및 규정 준수 증거
• 중요 서비스 식별 및 사고 대응 절차를 포함한 ICT 시스템, 분산 원장 기술(DLT) 인프라 및 사이버 보안 조치에 관한 기술 문서
• 암호자산의 보관, 안전 관리 및 운영에 관한 정책과 시장 남용 탐지 및 방지 절차

회사의 활동이 암호자산의 교환, 보관 또는 관리 분야 서비스 제공을 포함하는 경우, 거래 플랫폼의 기능성, 운영 규칙 및 주문 실행 절차에 대한 설명서 작성이 중요한 요소입니다. 회사는 또한 기업 구조, 지배 기관 구성, 적용하는 통제 메커니즘 및 이해 상충 관리 방식에 대한 정보를 제공해야 합니다.

모든 서류는 신청이 제출되는 관할권의 공식 언어로 작성되어야 하며, 이는 종종 현지 변호사 및 전문 번역가의 참여를 필요로 합니다. 상당 부분의 서류가 비즈니스 모델, 대상 고객, 수입원 및 내부 회계 시스템에 관한 정보를 포함한 고객이 제공한 데이터를 바탕으로 작성되므로, 완전한 서류 패키지 준비에는 일반적으로 6~8주가 소요됩니다.

MiCA 라이선스 신청이 거부될 위험이 있습니다.

가장 철저한 준비와 형식적 요건의 완벽한 준수를 하더라도, MiCA 규정에 따른 라이선스 취득은 여전히 일정 수준의 불확실성을 동반하는 절차입니다. 규제 당국은 신청자가 제공한 정보가 불충분하다고 판단하거나 프로젝트의 투명성과 지속 가능성에 의문이 제기될 경우 승인을 거부할 권한을 가집니다.

신청 거절의 주요 사유는 회사 구조에 대한 불완전한 공개, 최종 수익자 소유자(UBO)의 불충분한 확인, 자금의 합법적 출처 확인 부족, 재무 계획 및 내부 통제 체계의 미비점과 관련됩니다. 규제 당국은 또한 회사가 위험 관리, 고객 데이터 보호, 적절한 보고 및 금융 감독 기관과의 상호작용에 대한 요건을 충족할 준비가 되어 있는지 자주 의문을 제기합니다.

신청서 평가 절차가 포괄적이라는 점을 유의해야 합니다. 결정은 서류 패키지의 형식적 검토뿐만 아니라 비즈니스 모델, 운영 성격, 기업 지배 구조 및 경영진의 전문적 자격에 대한 분석을 바탕으로 이루어집니다. 감독 기관 전문가들이 팀의 역량, 자기 자본의 충분성 또는 자금 출처의 투명성에 의문을 제기할 경우, 서류가 법적으로 얼마나 잘 준비되었든 상관없이 신청이 거부될 수 있습니다.

경험에 따르면, 요구 사항을 완전히 준수하더라도 결과는 항상 감독 당국 직원의 주관적 평가에 달려 있습니다. 암호자산 규제 분야의 법적 불확실성, 규제 프레임워크의 빈번한 변경, EU 회원국 간의 접근 방식 차이는 결과 예측 가능성을 더욱 복잡하게 만듭니다.

그러나 라이선스 거부는 최종 결정이 아닙니다 — 회사는 지적된 결함을 해결한 후 재신청할 권리가 있습니다. 다만 이는 추가적인 시간과 비용, 규제 당국과의 재협의 필요성을 수반합니다.

결론

결론적으로, 시장 진출 기간 단축과 규제 리스크 최소화를 목표로 하는 기업가들에게는 이미 MiCA 라이선스를 보유하거나 신청한 회사를 인수하는 것이 효과적인 해결책임을 강조할 필요가 있습니다. 이러한 접근 방식은 긴 관료적 절차를 우회하고 문서 준비, 직원 채용 및 규정 준수 점검과 관련된 지연을 피함으로써 암호화폐 프로젝트의 신속한 출시를 가능하게 합니다.

라이선스를 보유하거나 신청이 승인된 기성 회사는 법적 확실성과 체계적인 조직 기반을 제공합니다. 여기에는 지정된 책임자, 승인된 내부 정책 및 규제 기관과의 상호 작용을 위한 확립된 절차가 포함됩니다. 이는 매주 경쟁 우위를 유지하고 투자를 유치하는 데 차이가 발생할 수 있는 상황에서 특히 중요합니다.

그러나 라이선스 절차를 처음부터 시작할지 기존 솔루션을 인수할지에 대한 결정은 특정 프로젝트의 전략, 예산, 목표 및 시간표에 따라 달라집니다. 두 경우 모두 포괄적인 법적 접근 방식과 모든 세부 사항에 대한 신중한 검증, MiCA 규제의 특성에 대한 이해가 필요합니다.

Regulated United Europe의 변호사들은 라이선스 취득이 완료된 기존 기업 분석 및 법률 실사 수행부터 인수 과정 동행 및 사업 운영 지원에 이르기까지 전 단계에서 지원을 제공합니다. 당사 전문가들은 거래 투명성과 유럽 법적 요건 준수를 보장하여 고객이 EU 관할권 내에서 안전하고 지속 가능한 암호화폐 프로젝트를 시작할 수 있도록 지원합니다.