ポルトガルの暗号通貨ライセンス

4月にBison Bankはポルトガルでの暗号通貨の保管および取引サービスの提供を認可されました。ポルトガルの金融機関であるBison Bankは、ポルトガル中央銀行（バンコ・デ・ポルトガル）から仮想資産サービスプロバイダー（VASP）としての運営許可を取得し、木曜日にバンコ・デ・ポルトガルが発表しました。

ポルトガルのメディアのSapoによると、Bison Bankは仮想資産を交換するための特別な事業部門であるBison Digital Assetsを設立します。この部門は、ポルトガルで銀行によって所有される最初の法的実体であり、バンコ・デ・ポルトガルから保管および暗号通貨取引サービスの提供を認可されました。
Fintech業界の急速な発展、および一般的にブロックチェーン技術および特に暗号通貨は、ポルトガル政府による議論の対象となっています。

過去数年間、これらの技術は、ビットコインの価格の上昇、ポルトガルや他の国でのICOの増加した関心、およびそれらの時価総額によって主に一般の関心を引き付けています。

ポルトガルで暗号通貨または暗号会社を作成し、暗号資産で取引を行う意向のある者は、自らの業務を開始する前にバンコ・デ・ポルトガルに登録することが求められます。

ポルトガルでの暗号活動の許可を取得するには、次のような仮想資産プロバイダーが必要です：

• 仮想資産と法定通貨の間の交換サービスプロバイダー。
• 1つ以上の形式の仮想資産間の交換サービスプロバイダー。
• 仮想資産を1つのアドレスまたはウォレットから別のアドレスまたはウォレットに転送することを許可するサービスプロバイダー。
• カスタムウォレットサービスプロバイダー（暗号交換および類似の暗号会社）。

仮想通貨ライセンスの費用

一般規定

ポルトガルで暗号共有ライセンスを取得するためには、以下の要件を満たす必要があります：

• ポルトガルの自由経済区域で会社のライセンスを取得するためのIBCMからの事前許可の申請；
• ポルトガル企業の登録手続き；
• MBCMライセンスの取得；
• ポルトガル中央銀行との仮想通貨の交換ライセンスの申請；
• ポルトガルの銀行との決済口座の開設；

ポルトガルでは、暗号通貨の資産を申告するための国境制限や義務はありません。一定の閾値を超える暗号通貨の支払いの場合、報告のための別個の義務はありません。ただし、ポルトガルのAML法に従う対象となる者が参加する取引の場合、関係者は関与する金額に関係なく疑わしい取引や活動を報告する義務があります。

金融機関は、ML/TF防止規則の観点から、仮想プラットフォーム間での資産取引の送金を評価することが求められます。金融機関には、以下の責任を果たすことが求められます：

• 顧客の識別と知識；
• 顧客や取引に関する文書の保管；
• 疑わしい取引の調査と報告；
• 各組織固有のEA/TFリスクを考慮した内部統制の採用と実施。

利点

要件

• すべての参加者のパスポートの公証/法的化されたコピー；
• すべての参加者から会社の登録のための公証/法的化された委任状；
• すべての参加者の国籍地での合法性の公証/法的化された証明書；
• 会社の役員の従業員を雇用し、ライセンスを申請するための委任状；
• 企業のすべての参加者からの要約；
• ポルトガルでの物理的な存在（オフィス）；
• 地方自治体（少なくとも1人の役員はポルトガルに居住している必要があります）；
• 地方の反マネーロンダリング担当者。

会社登録

登録のための文書に加えて、3つの会社名を提供する必要があります。ポルトガルでは、同じ会社名の繰り返しが禁止されており、複数の名前が提供される必要があります。

会社を登録するには、会社が計画している経済活動の種類を決定する必要があります。

最小の承認資本の規模を決定する必要もあります。法律が1ユーロの限度を定めたにもかかわらず。

暗号会社を設立する手続き：

1. 将来の活動の特定と事業計画の策定。
2. 暗号会社の商号の選択、検証、および予約。
3. 会社の受益者、設立者、および管理者に関する情報の収集。
4. 暗号会社の登録住所の検索。
5. 設立文書および登録文書の準備。
6. 登録に必要な文書のパッケージの形成と提出。
7. 承認された場合の国の登録。
8. 税金と雇用目的の登録。
9. 規制された活動の追加ライセンスの取得。

会社の登録後、以前に収集された文書に加えて、ポルトガルの銀行との口座開設には次のものが別途必要です：

• 会社の設立に関する合意書；
• 企業登記簿からの抽出；
• 受益者登録からの抽出；
• 口座マネージャーの親の氏名；
• 携帯電話番号；
• メールアドレス。

ポルトガルの暗号規制概要

責任

暗号資産運用などを行う企業は、次のような行動を実行します:

• 法律で定められた場合を除き、顧客およびその代理人を識別し、少なくとも身分証明書（自然人の場合）または登記書類（法人の場合）を要求する；
• 顧客の所有構造とコントロールを理解するためのすべての合理的な手段を講じる；
• 取引関係の目的と意図された性質について情報を得る；
• 取引の特異性、資金の源泉および宛先に応じて顧客のリスクプロファイルを形成する；
• 暗号資産を用いた顧客および取引に関する情報を収集、保存、更新する；
• 特定の条件下で簡略化または厳格な管理手続きを適用する；
• マネーロンダリングやテロ資金供与のリスクがある場合には取引を拒否する；
• 一般報告書、および犯罪から得られた資金の洗浄およびテロ資金供与に関連する事案を提出する；
• マネーロンダリングとテロ資金供与の規則を遵守する責任を負う人員の訓練を行う。

主なリスク

ポルトガル中央銀行によれば、ポルトガルの暗号ライセンスビジネスにはいくつかのリスクが関連しています。

仮想資産の取引は、その利用者だけでなく、すべての市場参加者にリスクがあります。欧州監督当局と国家金融監督会議の警告に従って、ポルトガル中央銀行は次のリスクに注意を喚起します：

• 仮想資産はポルトガルでは法定通貨ではなく、その名義価値で受け入れる必要はありません；
• 規制された支払い手段とは異なり、仮想資産を使用して支払いを行う消費者のための買い戻し権を保証する法的保護はありません；
• 仮想資産の全額または一部が損失した場合、これらのツールを使用した取引に関連するすべてのリスクを負う必要があるユーザーの損失を補償する基金はありません；
• 仮想資産の取引プラットフォームでのユーザーは資金を失う可能性があります；
• 仮想資産の取引は違法に使用される可能性があり、犯罪活動に関与する場合があります。

より一般的な情報

ポルトガルの暗号通貨は、売り手がこの支払い方法を受け入れる場合にサービスや商品の支払いに使用されます。特に、ポルトガルの不動産売り手にとっては特に有利です。

ポルトガルは外国人にとって居住許可を取得するための魅力的な場所でもあり、これには約50万ユーロの不動産への投資が必要です。

暗号通貨の売却からの所得に課されていた所得税を放棄することで、国の指導部はこのビジネスの発展により有利な条件を作り出しました。したがって、暗号トレーダーは財政手数料を支払わずに金融活動を行うことができます。

商品やサービスの販売中、ポルトガルの税法では場合によっては最大23パーセントの付加価値税率が適用されます。しかし、当局は暗号通貨の支払いに付加価値税を支払う必要がないと規定しています。

ポルトガルでは不動産の支払いに暗号通貨を使用することが一般的です。そのため、ポルトガルでビットコインによる最初の不動産売買が2018年に行われました。この取引で売却された不動産はリスボン近くに位置しています。この事件は最初のものであり、他の不動産売り手にも刺激を与え、今日ではそのような取引が定期的に行われ、支払いには暗号通貨が使用されています。

ポルトガルの暗号ビジネスの課税についての詳細情報。

また、Regulated United Europeの弁護士はチェコ共和国の暗号ライセンスの取得のための法的サービスを提供しています。

CRYPTO COMPLIANCEの航海：2024年のポルトガルでの暗号通貨取引所ライセンスの確保

ポルトガルは、好意的な規制環境と欧州連合内での戦略的な位置づけから、暗号通貨ビジネスにとって魅力的な目的地となりつつあります。この記事では、ポルトガルでの暗号通貨取引所ライセンスの取得に関する詳細なガイドを提供し、規制状況、申請プロセス、およびこの活気ある市場でのライセンス取得の利点に焦点を当てます。

ポルトガルにおける暗号通貨取引所の規制環境

ポルトガルの暗号通貨規制は、ポルトガル銀行によって監督され、広範なEU金融規制に準拠しています。同国は、金融安全性と国際基準への準拠を確保しつつ、革新を支援するバランスの取れた規制環境を提供しています。

ポルトガルの暗号通貨ライセンスの種類

• ポルトガルの暗号通貨取引所ライセンス：暗号通貨を法定通貨や他のデジタル資産と交換することを許可します。
• ポルトガルの暗号通貨ブローカーライセンス：企業がクライアントの代理で暗号通貨取引を行うことを可能にします。
• ポルトガルの暗号通貨取引ライセンス：デジタル資産の売買に直接従事するエンティティ向け。
• ポルトガルのVASP暗号通貨ライセンス：仮想資産に関連するさまざまなサービスの提供者を対象とします。

ポルトガルでのライセンス取得要件

応募者は、堅牢なAMLプロトコル、運用セキュリティ対策、財務的健全性の証明など、厳格な要件を満たす必要があります。詳細なビジネスプランとコンプライアンス戦略は、申請の重要な要素です。

暗号通貨ライセンスの取得にかかる費用

ポルトガルでの暗号通貨取引所ライセンスの費用は、ライセンスの種類と事業規模によって異なります。ポルトガルが最も安い暗号通貨ライセンスとは限りませんが、市場の機会と規制支援によって投資が正当化されます。

ポルトガルでの暗号通貨ライセンス取得の利点

ライセンス取得は、企業に信頼性、法的セキュリティ、およびポルトガルおよびEU内の成長市場へのアクセスを提供します。国際的なパートナーシップや投資を引き付ける能力を向上させます。

ポルトガルの暗号通貨市場への投資機会

ポルトガルの暗号通貨市場は、競争力のあるライセンスオプションとテクノロジースタートアップの支援的なエコシステムを特色としています。このセクターでの成長の可能性は大きく、特にポルトガルでの最も安い暗号通貨ライセンスを活用する企業にとってです。

既存のライセンスの取得

市場への迅速な参入を目指す企業は、既存のポルトガルでの暗号通貨取引所ライセンスの売却を検討することがあります。この経路では、すべての規制要件とビジネス目標との整合性を確認するための慎重なデューディリジェンスが必要です。

結論：ポルトガルが暗号通貨ビジネスにとって好都合な場所としての地位を確立し続ける中、ポルトガルでの暗号通貨取引所ライセンスの取得は、欧州および世界の暗号通貨市場での広範な機会を活用しようとする企業にとって重要な戦略的一手です。コンプライアンス、準備、そして規制環境の深い理解が、このダイナミックな分野を成功裡に航行するための鍵となります。