ポーランドの暗号ライセンス

ポーランドで仮想資産サービスプロバイダーとして登録するには、企業は次のプロセスを完了する必要があります。

• ポーランドに住所（オフィス）を登録する
• 会社のオーナー、取締役、上級マネージャーに代わって文書のコピーを提出します。 それらは非の打ちどころのない評判を反映するものであり、違反や法律に対する有罪判決を示してはなりません。
• 最低認可資本を入金する
• AML/KYCポリシーを確立し、リスク管理のための明確なルールを設定する
• ビジネス関係を確立する前（または取引が一定量を超えた場合）に顧客を特定して確認します。

はい。 この国で事業を展開しているすべての企業は、国家裁判所登録局 (KRS、または Krajowy Rejestr Sądowy) に報告を行っています。

ポーランドで仮想通貨企業が提供できる事業活動の範囲は幅広く、正式には「仮想通貨分野の活動」と定義されています。 これらには以下が含まれます

• 仮想通貨と法定通貨間の交換
• 仮想通貨間の交換
• ポイントaまたはbで言及された交換の仲介
•  電子形式でのユーザー アカウントのサポート

申請者がすべての申請書類と報告書を提出したら、14 日以内に企業を正式な暗号化サービスプロバイダーとして登録するかどうかの決定を下す必要があります。 ただし、ポーランドで仮想通貨会社を設立して登録するプロセスには、合計で約 2 か月かかる場合があります (情報の不足やその他の混乱により遅延する可能性があります)。

はい。 非居住者はポーランドで暗号通貨会社を設立することができます。

はい。 銀行口座は、ポーランドで事業を展開する企業にとって必要な機能要件です。 この口座は、最低資本要件を入金するためにも使用する必要があります。

ポーランドで暗号通貨会社を登録するための最低認可資本は 5000 PLN (約 1100 ユーロ) です。

いいえ、申請者は必要な金額を法定通貨でのみ入金できます。

申請者は、問題の暗号通貨会社の銀行口座にそれを入金する必要があります。 全額を法定通貨で入金する必要があります。

このステップは、ポーランドで会社設立の申請を提出する前に完了する必要があります。 これは登録を成功させるために必要な前提条件です。

ポーランドで暗号通貨会社を設立して登録することが戦略的に有益な理由はいくつかあります。 まず、ポーランドは大規模な国内市場であり、企業は非常に幅広い聴衆に即座にアクセスできます。 さらに、他の EU 加盟国の推定待機時間と比較して、ポーランドでの暗号通貨ビジネスの開設には短時間しかかかりません。 また、手順自体の点でも比較的単純であり、他の多くの EU 加盟国の暗号ライセンス手順よりも要件が少ないです。 最後に、ポーランドは84カ国以上と二重課税回避に関する二国間協定を締結した。 この状況は、ポーランドに支店を開設しようとしている国際企業にとって、税制上非常に有利になります。

ポーランドの法律によれば、仮想通貨企業は現在金融市場に参加していません。 その結果、国内の仮想通貨企業の活動は現在、特別な金融監督の対象になっていない。 それにもかかわらず、ポーランド当局は、決済サービス、特に仮想通貨交換所の提供に関して暗号通貨企業を監査する可能性があります。

はい。 それにも関わらず、年次取締役会および経営会議が必要となります。

ポーランドで登録されたすべての仮想資産サービスプロバイダーは、ポーランドの法律で定められたいくつかの特定の登録後の義務を履行する必要があります。 特に、次のことを行う必要があります。

•  事業活動に起因するマネーロンダリングとテロ資金供与のリスクを特定して評価し、金融安全対策を講じる
•  ユーザーのトランザクションの記録を保持する
• AML/CTF法に基づいて、マネーロンダリングとテロ資金供与を防止するために講じられた措置の記録を維持します。

ポーランドでは、企業活動として仮想資産サービスを提供することは一般的に合法であり許可されていますが、暗号資産市場は規制されていません。 その結果、仮想通貨企業は仮想通貨に関する法律のグレーゾーンに遭遇する可能性があります。

ポーランドの法律によれば、仮想通貨企業は必ずしも従来の銀行口座を持つ必要はありません。 あるいは、企業は仮想銀行または支払いシステムで口座を開設することを選択することもできます。