MiCAライセンス販売中

当社は、企業分野での経験と2018年以降の仮想通貨・ブロックチェーンプロジェクト開発への参画により、デジタル資産業界において広範な専門家・ビジネスネットワークを構築してきました。長年にわたり、コンセプト形成や構造設計から市場参入、投資家誘致に至る全段階のプロジェクト支援において豊富な実績を蓄積しています。暗号資産業界の関係者、投資家、技術チームとの緊密な連携を通じて、創業者がプロジェクトからの撤退を計画している企業や、新規事業の迅速な立ち上げに関心を持つ起業家に関する最新情報を入手しています。これにより、関係者の利害を効果的に調整し、プロジェクトの創出・再構築を加速させ、迅速かつ安全な市場参入を保証する既成ソリューションをクライアントに提供することが可能です。

VASP/CASPライセンスを保持済み、またはMiCA要件に基づく認可申請段階にある企業は、欧州暗号資産市場への迅速な参入を目指す投資家や起業家にとって最適なソリューションです。こうした法人構造を購入することで、登録・ライセンス取得・規制当局承認といった長期プロセスを回避し、EU規則に準拠した即時事業開始が可能となります。これらの企業の主な利点は、既に登記された法人格を有し、法的能力と規制要件への適合性を証明する完全な法人書類を備えていることです。開設済みの銀行口座は財務業務を大幅に簡素化し、将来の取引先や監督当局に対する事業透明性を示します。必要額（MiCAクラスに応じて50,000ユーロ、125,000ユーロ、150,000ユーロ）の出資済み登録資本金は、財務要件の遵守を保証し、会社の信頼性を裏付けます。登録国に物理的な事務所を構えることで現地での存在感を確立し、監督機関との迅速な連携が可能となります。もう一つの利点は、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策要件の遵守を確保する責任を負う現地KYC/AML担当者を任命することです。これにより、企業は欧州のコンプライアンスおよび規制基準に完全に準拠して運営できます。

MiCAライセンス申請を提出済みの既成法人には、暗号資産サービスプロバイダーを規制する欧州連合基準に準拠した内部文書一式が含まれます。このパッケージは、コーポレートガバナンス、内部統制、財務安定性、情報セキュリティの全主要側面を網羅しており、規制プロセス完了後直ちに事業を開始することが可能です。文書体系には、コンプライアンス方針・手順に加え、MiCA規則第116条に基づく規制義務に関する内部従業員の認識向上策及び内部通報メカニズムが含まれます。内部規程には、企業決定の透明性と完全性を確保するための利益相反管理・防止措置が盛り込まれています。欧州委員会の委任行為への準拠を規定する文書は、会計処理、記録保持、潜在的な利益相反の監視手順を定義する。特にマネーロンダリング対策（AML）およびテロ資金供与対策（CTF）に重点が置かれている。本パッケージには、金融違反の特定・防止のためのAML/CTF方針・手順、包括的なリスク評価が含まれる。また、軽減措置、内部統制メカニズム、経営判断の妥当性チェックも定義する。技術セクションでは、ICTおよびDLTインフラに関する詳細な文書を提供し、使用技術の説明、セキュリティシステム、インシデント管理手順を含みます。重要なICTサービスを特定し、業務の継続性と信頼性の高いデータ保護を確保します。顧客資産の保管・管理に関する方針には、暗号資産と資金の分離・保全ルール、およびオペレーショナルリスク管理措置が含まれます。財務セクションには、3年間の予測会計計画、自己資金の計算、健全性要件への準拠証明が含まれます。内部文書では、会社の組織構造、外部委託規則、管理・統制システム、助言サービスの提供および暗号資産ポートフォリオ管理の手順を規定しています。さらに、市場操作・不正行為防止規則、取引プラットフォーム規則、注文執行手順、報告義務に関する規定も整備されています。これにより、MiCA申請済みの既成法人を取得することで、投資家は欧州暗号資産市場への迅速な参入と信頼性の高い規制基盤を確保でき、EU法令への完全な準拠と迅速なライセンス承認準備が整います。

Regulated United Europeの法務チームは、欧州法に基づく暗号資産プロジェクトの準備・構築において豊富な経験を有し、クライアントに最速かつ安全な事業立ち上げを提供します。当社は、有効なVASP/CASPライセンスを保有する完全設立済み企業から、MiCA申請済みの構造体まで、様々な準備段階の法人を提供しています。これにより、クライアントの特定のニーズに最適なソリューションを選択できます。既成のライセンス取得済み企業の買収、新規プロジェクトの迅速な登録、規制要件を満たすための既存ビジネスモデルの再構築など、あらゆる要望に対応します。Regulated United Europeの弁護士は、企業文書の検証、MiCA準拠のための内部ポリシー分析、所有権移転や国家登録簿変更の手配など、包括的な取引支援を提供します。当社の経験と規制当局との確立された協力関係により、暗号資産スタートアップの立ち上げ期間を大幅に短縮し、クライアントがデジタル資産市場で可能な限り迅速に事業を開始できるよう支援します。

MiCA申請を提出済み、またはVASP/CASPライセンスを保有する企業は、プロセスをゼロから開始する企業に比べて複数の優位性があります。

新規法人設立の登録
チェコ共和国、リトアニア、エストニア、ポーランド、その他のEU加盟国における会社登録には、数日から数ヶ月を要します。登録国へ渡航して会社設立を行う意思がある場合、手続きを若干迅速化できる可能性はありますが、会社設立プロセスにおける潜在的な遅延を完全に回避できるわけではありません。

会社設立プロセスに関連する主な落とし穴は以下の通りです：

• 希望する名称が使用できない。EU諸国の大半では、公証人が新法人設立書類を商業登記所に提出し、否定的な回答（例：類似名称の会社が既に存在すること、裁判官の裁量による判断、会社名が特許取得済みであること、または裁判官が名称を誤解を招くと判断した場合）を受けるまで判明しません。登録プロセス開始前に多くの点を事前確認できますが、残念ながらこうした状況を完全に回避することは不可能です。
• 会社名が使用不可の場合、設立者は再度公証人事務所を訪問し新たな申請書に署名するか、遠隔で法人設立を行う場合には新たな委任状を作成する必要があります。

犯罪経歴証明書を提出する必要があります。

チェコ共和国など一部のEU加盟国では、非居住者が会社を設立する場合、出生国発行の犯罪経歴証明書を提出しなければなりません。証明書は発行後3ヶ月以内のものとし、チェコ語への翻訳が必要です。当社の経験上、この必須手続きを容易に感じ、1日で必要書類を準備できるクライアントもいます。しかし、出生国に居住していない場合や証明書発行手続きが極めて複雑な場合など、他のお客様にとっては長期間かつ労力を要するプロセスとなります。

会社設立前に、出資金の拠出用として銀行口座を開設する必要があります。
リトアニアなど一部のEU諸国では、新規会社設立前に、設立する法人の出資金（1,000ユーロ）を預け入れるための仮銀行口座を開設することが義務付けられています。リトアニアで暗号資産スタートアップを立ち上げる外国人が、リトアニアとの関連性（例：登録住所、従業員、パートナー、過去の事業活動）を証明できない場合、銀行は通常、仮口座の開設を拒否します。これにより会社設立が大幅に複雑化します。

銀行口座開設
仮想通貨プロジェクトのための銀行口座または決済システム口座の開設は、仮想資産関連事業の立ち上げにおいて最も複雑で予測困難な段階の一つです。現代の銀行や認可電子マネー機関は極めて厳格なコンプライアンス措置を適用するため、手続きは長期化し、拒否リスクも高くなります。

実際には、申請処理に3週間から4ヶ月を要する場合があります。しかし、すべての要件を完全に満たしても、承認が保証されるわけではありません。金融機関は申請者に、会社の所有構造を開示し、すべての受益者、取締役、その他のプロジェクト関係者に関する情報を提供する詳細な質問票の記入を求めます。また、個人および法人の銀行口座の明細書、納税者住所の確認、事業実績に関する情報、政治的に重要な人物（PEP）との関連がないことの確認も要求します。

銀行コンプライアンス手続きは、資金の出所と企業活動の透明性を徹底的に評価することを目的としています。暗号資産業界においては、資金源、ビジネスモデル、将来の取引量に加え、顧客の内部方針がAML/CTF（資金洗浄対策・テロ資金供与対策）およびMiCA（欧州暗号資産規制）要件に準拠していることの確認が特に重視されます。場合によっては、金融機関が企業の内部方針、投資資金の出所を証明する書類、計画中のビジネスパートナーに関する情報の提出を求めることもあります。

申請審査の結果は、プロジェクト参加者全員の居住国、選択した銀行または決済プロバイダー、企業の登録管轄区域、提供された情報の質と適時性など、複数の要因に依存します。書類がより完全かつ体系化されているほど、口座開設が成功する可能性は高まります。

規制要件の強化に伴い、暗号資産を扱う起業家は、資金源の合法性と企業構造の透明性を確認するための書類一式を事前に準備することが推奨されます。これにより検証プロセスが大幅に迅速化され、金融機関の信頼度向上につながります。

会社の口座への出資資本の拠出と商業登記簿への登録

暗号資産プロジェクトの法人銀行口座開設が完了した後、次の必須段階は会社の口座に出資資本を拠出し、その後商業登記簿に登録することです。このプロセスは、会社設立手続きを完了し、規制当局に対して財務的支払能力を確認するための重要な条件となります。

資本金の額は、MiCA規制に基づき選定された事業区分に応じて、50,000ユーロ、125,000ユーロ、または150,000ユーロのいずれかとなります。資金は、会社の所有者または設立者の個人口座からのみ送金されなければならず、第三者経由または匿名ソースからの資本拠出は認められません。資金の入金前に、銀行は資金の出所について徹底的な調査を実施します。設立者は、個人の銀行口座明細書や最新の納税申告書を含む証明書類を提出しなければなりません。これらの書類は、資本が合法的な収入から形成されたものであり、脱税やその他の非透明な取引を伴う仮想通貨関連業務に関連する資金源ではないことを確認するものです。

実際には、この段階が多くの暗号資産プロジェクト所有者にとって問題となることが多い。Regulated United Europeの専門家によれば、多くの起業家は仮想資産取引による利益を法定通貨に換金せず、税務申告にも記載していない。その結果、資本の出所を法的に証明できず、出資資本の拠出プロセスが大幅に複雑化し、銀行や公証人が商業登記簿の変更登録を拒否する事態を招きかねない。

申請提出国の言語に精通したKYC/AML担当者の任命も不可欠である。

MiCA規制に基づくライセンス取得準備における主要な組織要件の一つは、申請提出国の言語に堪能な有資格のKYC/AML担当者を任命することである。この役職は戦略的に重要であり、当該専門家は会社のマネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策（AML/CTF）方針の遵守を確保するとともに、顧客確認（KYC）手続きの正確性を保証する責任を負います。

EU加盟国の規制当局は、KYC/AML担当者に金融・コンプライアンス分野での関連教育・実務経験に加え、申請提出先の管轄区域における公用語の流暢な運用能力を求めています。これは担当者が現地監督当局とのやり取り、報告書の提出、規制当局の要請への対応、検査への参加を担うためです。

適切な専門家を見つけるには、2週間から3ヶ月と相当な時間を要する場合があります。最初のステップは、金融コンプライアンスにおける能力レベル、EU法規制及び国内規制に関する知識、暗号資産環境での勤務意欲など、候補者の選考基準を定義することです。その後、社内データベースや専門求人ポータルを通じて検索を開始します。

実際の採用プロセスでは、適格な候補者を見つけるだけでなく、雇用主との全条件合意も必要となります。給与の期待値、雇用形態、KYC/AML担当者と他のチームメンバー間の責任分担を考慮に入れる必要があります。

この専門家の任命は形式的なものではなく、義務的な要件であることを理解することが重要です。このような従業員の確認なしでは、MiCAライセンスの申請を提出することはできません。

申請書類と会社のウェブサイトは、MiCAの要件に従って準備する必要があります。

MiCA規制に基づくライセンス申請のための完全な書類一式の準備は、ライセンス取得プロセス全体において最も責任が重く労力を要する段階の一つです。多くの書類は暗号プロジェクトの個別特性、ビジネスモデル、コーポレートガバナンス構造に基づいているため、この段階では法律顧問、コンプライアンス専門家、クライアント間の緊密な連携が求められます。

MiCA要件および欧州監督当局の要求に基づき、申請者は規制基準への適合性を証明する包括的な内部方針・手順書・技術文書一式を提出しなければなりません。これには、コーポレートガバナンス、業務運営、技術、活動における慎重性（プルーデンシャル）の側面を網羅する幅広い書類が含まれます。

主な書類は以下の通りです：

• コンプライアンスおよび内部統制方針
• 従業員意識向上手順及び内部通報メカニズム（MiCA第116条「内部通報」の規定を含む）
• 利益相反管理及び関連記録保持
• マネーロンダリング及びテロ資金供与対策（AML/CTF）方針（固有リスク及び残存リスクの評価を含む）
• リスク軽減措置
• 内部統制の適切性及び比例性
• 内部手続及びシステムの有効性に関する評価・検証の文書化
• 外部委託方針・手続、管理構造、内部統制メカニズムの説明
• 3年間の会計計画及び自己資金計画の予測
• 顧客資産の安全な保管に関する慎重性要件および規則への遵守の証拠
• ICTシステム、DLTインフラ、サイバーセキュリティ対策に関する技術文書（重要サービスの特定およびインシデント対応手順を含む）
• 暗号資産の保管、安全確保、管理に関する方針、ならびに市場乱用の検知・防止手順

会社の活動が暗号資産の交換、保管、管理分野におけるサービスの提供を含む場合、重要な要素は取引プラットフォームの機能性、運用規則、注文執行手順の説明書の作成である。会社はまた、その企業構造、統治機関の構成、適用する統制メカニズム、および利益相反の管理方法に関する情報を提供しなければならない。

全ての書類は申請提出先の管轄区域の公用語で作成する必要があり、現地の弁護士や専門翻訳者の関与が求められる場合が多い。書類の大部分はクライアントから提供されたデータ（ビジネスモデル、対象顧客層、収入源、内部会計システムに関する情報を含む）に基づいて作成されるため、完全な書類一式の準備には通常6～8週間を要する。

MiCAライセンス申請が却下されるリスクがある

最も入念な準備と形式要件の完全な遵守がなされた場合でも、MiCA規制に基づくライセンス取得は一定の不確実性を伴うプロセスである。規制当局は、申請者が提供した情報が不十分であると判断した場合、またはプロジェクトの透明性や持続可能性に疑念が生じた場合、認可を拒否する権利を有する。

申請却下の主な理由は、企業構造の不完全な開示、最終受益者の不十分な特定、資金の法的出所の確認不足、財務計画と内部統制の特定における不備に関連しています。規制当局はまた、企業がリスク管理、顧客データ保護、適切な報告、金融監督当局との連携に関する要件を満たす準備ができているかどうかも頻繁に疑問視します。

申請審査手続きは包括的である点に留意が必要である。決定は書類一式の形式的審査だけでなく、ビジネスモデル・事業内容・コーポレートガバナンス構造・経営陣の専門的資質分析に基づいて下される。監督当局の専門家が経営陣の能力・自己資本の充足性・資金源の透明性に疑念を抱いた場合、書類が法的に如何に整備されていようと申請は却下され得る。

経験上、要件を完全に満たしていても、結果は常に監督当局職員の主観的評価に依存します。暗号資産規制分野における法的不確実性、規制枠組みの頻繁な変更、EU加盟国間のアプローチの相違が、結果の予測可能性をさらに複雑にしています。

ただし、ライセンス拒否は最終決定ではありません。企業は指摘された不備を解消した後、再申請する権利を有します。ただし、これには追加の時間と費用、規制当局との新たな対話が必要となる。

結論

結論として、市場投入までの時間を短縮し規制リスクを最小化したい起業家にとって、既にMiCAライセンスを保有している、または申請済みの企業を買収することは効果的な解決策である。このアプローチにより、暗号資産プロジェクトの立ち上げを加速でき、煩雑な官僚的手続きを回避し、書類準備・人材採用・コンプライアンス審査に伴う遅延を避けられます。

ライセンス取得済みまたは申請受理済みの既成企業は、法的確実性と組織基盤を提供します。これには責任者の任命、承認済み内部方針、規制当局との連携手順が含まれます。競争優位性の維持や投資誘致において週単位で差がつく状況では、特に重要です。

ただし、ライセンス取得プロセスを一から開始するか既存ソリューションを取得するかの判断は、各プロジェクトの戦略、予算、目標、スケジュールによって異なります。いずれの場合も、包括的な法的アプローチと細部への慎重な検証、MiCA規制の特性を理解することが必要です。

Regulated United Europeの弁護士は、ライセンス取得済み既成企業の分析や法的デューデリジェンスの実施から、買収の同行およびその後の事業運営に至るまで、全段階での支援を提供します。当社の専門家は取引の透明性と欧州法規制要件への準拠を確保し、EU管轄区域における暗号資産プロジェクトの安全かつ持続可能な立ち上げをクライアントに保証します。