Licenza cripto in Bulgaria

La Bulgaria è una di quelle giurisdizioni in cui le attività legate alle criptovalute rimangono in gran parte non regolamentate, ad eccezione degli scopi di lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. La Banca nazionale bulgara (BNB) e la Commissione di vigilanza finanziaria (FSC) monitorano la situazione e hanno preso una posizione in linea con la Banca centrale europea. Il governo attende l’introduzione di normative a livello europeo invece di costruire un quadro normativo nazionale. Tuttavia, le imprese di criptovaluta necessitano di una licenza in Bulgaria da parte dell’Agenzia nazionale delle entrate (NRA), il cui ruolo principale è quello di amministrare le tasse e i contributi previdenziali, nonché di riscuotere altri crediti statali pubblici e privati.

Nel 2019, il Consiglio dei ministri bulgaro ha annunciato un programma nazionale “Digital Bulgaria 2025” con l’obiettivo di promuovere una crescita digitale intelligente, sostenibile e inclusiva, compresa l’adozione di innovazioni come la tecnologia di contabilità distribuita (DLT) e l’intelligenza artificiale, nonché come l’introduzione di standard elevati per la sicurezza informatica e l’interoperabilità. In futuro, gli imprenditori delle criptovalute possono aspettarsi una domanda più elevata per i loro prodotti e servizi da parte delle istituzioni pubbliche e di altre aree significative. Mentre il governo nazionale sta solo avviando i colloqui sull’adozione delle criptovalute, gli imprenditori delle criptovalute possono avvalersi di regole di licenza semplici e di un regime fiscale favorevole.

Licenza crittografica in Bulgaria

PACCHETTO «AZIENDA & LICENZA CRIPTO IN BULGARIA»

6,500 EUR
IL PACCHETTO «AZIENDA & LICENZA CRIPTO IN BULGARIA» INCLUDE:
  • Costituzione di una società con procura
  • Acquisizione di un indirizzo legale per un anno
  • Registrazione della società conforme alla legge
  • Set di documenti della società apostillati e tradotti giurati
  • Registrazione del conto del capitale sociale + assistenza nel conferimento del capitale
  • Regole procedurali standard KYC/AML
  • Spese statali e notarili
  • Assistenza nell’assunzione dell’ufficiale KYC/AML e registrazione presso le autorità fiscali
  • Domanda al regolatore per attività cripto
  • Consultazione generale
Servizi legali per progetti crittografici 1,500 EUR

Crypto Licence in Bulgaria

La fornitura dei seguenti servizi richiede l’autorizzazione crittografica da parte dell’autorità di vigilanza bulgara:

  • I criptoasset vengono scambiati con un altro tipo di criptoasset
  • Le criptovalute vengono scambiate con denaro fiat e viceversa
  • Servizi di salvaguardia delle chiavi crittografiche private per conto dei clienti
  • Servizi di detenzione, archiviazione e trasferimento di criptoasset

Al momento, il governo non offre alcun supporto attraverso programmi di test come i sandbox normativi, sebbene nel 2020 il paese abbia annunciato l’intenzione di lanciare un Sandbox di Sofia. Il suo scopo sarebbe quello di fornire un banco di prova sicuro su piccola scala per nuovi modelli di business, che non sono ancora protetti dalle normative. In questo modo le autorità bulgare potranno monitorare da vicino gli sviluppi e le sperimentazioni.

Legislazione sulle criptovalute in Bulgaria

Poiché la Bulgaria è un membro dell’UE, è obbligata a recepire tutte le regole relative alle criptovalute. Attualmente, la legge principale che regola le attività di criptovaluta in Bulgaria è la legge sulle misure contro il riciclaggio di denaro (MAMLA) che ha parzialmente recepito le disposizioni della quinta direttiva antiriciclaggio dell’UE (5AMLD), che ha introdotto misure aggiuntive per la prevenzione dell’uso delle criptovalute. sistemi finanziari a fini di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo.

In conformità con la 5AMLD, MAMLA ha introdotto il concetto di “valute virtuali” e le definisce come una rappresentazione digitale di valore che non è emessa o garantita da una banca centrale o da un ente pubblico, non è necessariamente correlata al corso legale e non ha lo status giuridico di valuta, ma è accettato da persone fisiche o giuridiche come mezzo di scambio e può essere trasferito, archiviato e scambiato elettronicamente. Un fornitore di portafogli crittografici che offre servizi di custodia è definito come una persona fisica o giuridica, o altra entità giuridica, che fornisce servizi per la protezione delle chiavi crittografiche private per conto dei propri clienti per il possesso, l’archiviazione e il trasferimento di valute virtuali.

MAMLA obbliga le aziende crittografiche a impegnarsi nelle seguenti attività:

  • Stabilire e svolgere procedure di due diligence della clientela e di conoscenza del cliente; dove il primo dovrebbe essere eseguito a livelli semplificati, avanzati o complessi; una due diligence complessa è uno standard e deve essere eseguita nei casi di transazioni superiori a 30.000 BGN (circa 15.000 EUR) indipendentemente dal fatto che tale transazione venga eseguita in un’unica operazione o in più
  • Registrare le transazioni raccogliendo e conservando informazioni e documentazione pertinenti in relazione all’identificazione dei clienti, delle transazioni e delle attività correlate
  • Valutare i rischi di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e altre attività finanziarie criminali utilizzando procedure interne standardizzate
  • In caso di pagamenti superiori a 30.000 BGN (circa 15.000 EUR) avvisare la Direzione dell’Informazione Finanziaria dell’Agenzia di Stato per la Sicurezza Nazionale
  • Divulgare informazioni su clienti, transazioni e altre attività sospette alla direzione dell’informazione finanziaria dell’Agenzia statale per la sicurezza nazionale in conformità con le procedure interne

Le società crittografiche possono scegliere di istituire un dipartimento di conformità AML/CFT o esercitare altre forme di controllo interno per soddisfare gli obblighi legali attraverso i propri amministratori delegati, manager e rappresentanti.

Quando si tratta di concedere in licenza servizi legati alla crittografia, le seguenti attività non rientrano nella categoria delle attività di servizi di pagamento concesse in licenza ai sensi del Payment Services and Payment Systems Act (PSPSA):

  • Estrazione e commercio di valute virtuali
  • Finanziamento tramite valute virtuali
  • Estrazione e vendita di valute virtuali
  • Acquisto e vendita di macchine e dispositivi per l’estrazione di valute virtuali

Crypto Licence in Bulgaria

Il Markets in Financial Instruments Act (MFIA) non riconosce i criptoasset come strumenti finanziari. Invece, sono trattati come merci e le loro operazioni sono regolate dalla legge sugli obblighi e sui contratti e dalla legge sul commercio. La regola principale applicabile è che il contratto di vendita obbliga il venditore a trasferire la proprietà del possesso o un altro diritto all’acquirente per un prezzo concordato. Ai sensi della legge sul commercio, se una persona fisica acquista criptovalute, il suo trasferimento non è considerato una transazione commerciale. Le controversie riguardanti le transazioni di criptovalute vengono affrontate in conformità con la Procedura generale per i reclami anziché con la Procedura per le controversie commerciali ai sensi del Codice di procedura civile bulgaro. In termini di tutela dei consumatori, il Consumer Protection Act è applicabile solo se i criptoasset non vengono acquisiti a fini di investimento (ovvero, negoziazione a scopo di lucro).

Quando si tratta di promuovere attività legate alle criptovalute, la loro pubblicità è consentita e non regolamentata. Detto questo, dovrebbe rispettare la legislazione generale in materia, ad esempio la legge sulla protezione della concorrenza, il che significa che messaggi fuorvianti o pubblicità comparativa che causano danni ai concorrenti sono severamente vietati alle società di criptoasset.

Per l’UE, l’industria delle criptovalute è tra le priorità normative e le istituzioni autorevoli hanno lavorato instancabilmente per introdurre i miglioramenti tanto necessari che stabiliranno standard globali e creeranno fiducia nel settore. Nel 2022, l’Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (ESMA) ha introdotto un regime pilota per le infrastrutture di mercato basate sulla tecnologia di contabilità distribuita (DLT Pilot Regime). È stato originariamente pubblicato come parte del pacchetto UE sulla finanza digitale insieme alla proposta di regolamento sui mercati delle cripto-attività (MiCAR), il cui obiettivo è sostenere lo sviluppo della finanza digitale e mitigare i rischi associati. Il progetto pilota verrà lanciato a marzo 2023 e la revisione è prevista nel 2026.

In sostanza, il regime pilota DLT introduce un sandbox normativo a livello europeo che consentirà la sperimentazione sicura delle tecnologie crittografiche per le aziende disposte a gestire sistemi di negoziazione e regolamento di titoli basati sulla DLT. La partecipazione potrebbe consentire a tali società di essere esentate da alcune normative UE che potrebbero interrompere l’implementazione della DLT nel commercio di titoli.

Inoltre, nel 2022, il Comitato per gli affari economici e monetari ha approvato il regolamento sui mercati dei cripto-asset (MiCA) per un voto del Parlamento europeo e dei membri dell’UE che chiarirà le normative esistenti applicabili ai fornitori europei di servizi di criptovalute (CASP). Il quadro del MiCA mira a combattere l’abuso e la manipolazione del mercato delle criptovalute, compreso l’insider trading. I principali cambiamenti introdotti da MiCA comprendono responsabilità ambientali come l’obbligo per le aziende che operano nel settore delle criptovalute di pubblicare i livelli del loro consumo energetico sui propri siti web aziendali e di condividere questi dati con le autorità nazionali.

I CASP non conformi saranno monitorati e controllati approfonditamente dall’Autorità bancaria europea (EBA) che manterrà un registro pubblico di tali fornitori di servizi. Un CASP non conforme è un’azienda di criptovaluta la cui società madre è registrata in un paese classificato dall’UE come paese terzo che presenta elevati rischi di riciclaggio di denaro o come giurisdizione non cooperativa a fini fiscali.

Un’altra novità introdotta da MiCA riguarda la regolamentazione più severa delle stablecoin. Agli emittenti di stablecoin che operano all’interno dell’UE sarà richiesto di costituire una riserva liquida sufficiente con un rapporto 1:1, in parte sotto forma di depositi. Ciò consentirà a tutti i detentori di stablecoin di ricevere un reclamo da parte dell’emittente in qualsiasi momento e gratuitamente. L’Autorità bancaria europea (EBA) sarà responsabile della supervisione delle stablecoin.

REGOLAMENTAZIONE CRIPTO IN BULGARIA

Periodo di considerazione Fino a 1 mese Tassa annuale per la supervisione No
Tassa statale per l’applicazione 25 EUR Membro dello staff locale No
Capitale sociale richiesto da 1 € Ufficio fisico No
Imposta sul reddito delle società 10% Revisione contabile No

Perché Scegliere una Licenza Cripto Bulgara

In Bulgaria non esiste una licenza specifica per le attività economiche legate alle criptovalute e non ci sono particolari restrizioni o obblighi. Le aziende possono anche accettare pegni in criptovalute come garanzia per la concessione di prestiti che non rientrano in alcun quadro normativo specifico. Detto questo, è comunque richiesta una licenza per la maggior parte delle attività legate alle criptovalute ai fini AML/CFT secondo il MAMLA.

Gli exchange di cryptoasset e i fornitori di wallet custodiali sono obbligati a registrarsi nel registro pubblico, mantenuto dall’NRA, che è anche responsabile del rilascio dell’autorizzazione cripto. Al momento della registrazione viene rilasciato un certificato aziendale, equivalente a una licenza cripto e l’unico documento ufficiale rilasciato dall’autorità nazionale che consente agli imprenditori di cryptoasset di svolgere attività economiche legate alle criptovalute all’interno del quadro normativo generale. Elenco delle entità legali che operano come operatori di cambio valuta virtuale in Bulgaria.

Le principali caratteristiche di una licenza cripto bulgara:

  • Non è richiesto personale locale
  • Processo di applicazione rapido
  • L’intera domanda di licenza può essere completata da remoto
  • Non è richiesto un responsabile della conformità AML/CFT
  • Requisiti di capitale sociale iniziale bassi – da 2 BGN (circa 1 EUR)

Requisiti per i richiedenti di licenze crittografiche

Le persone fisiche e giuridiche provenienti dall’estero possono richiedere l’autorizzazione crittografica in Bulgaria purché siano in grado di dimostrare la propria capacità di rispettare le normative AML/CFT.

Ai sensi dell’art. 2, pag. 2 dell’ordinanza, nella domanda di licenza crittografica per un’azienda devono essere incluse le seguenti informazioni:

  • Nome dell’azienda
  • Sede e indirizzo della direzione
  • Indirizzo di corrispondenza
  • Indirizzo email aziendale
  • Rappresentanti iscritti all’Agenzia del Registro
  • Persona di contatto (ruolo, numero di telefono e indirizzo email)
  • Codice identificativo univoco univoco (UIC), detto anche codice BULSTAT, della società ottenuto dal Registro delle Imprese
  • Dettagli dei conti bancari aperti in Bulgaria e all’estero
  • Descrizione del sito web aziendale e del software, inclusa un’applicazione mobile, utilizzati per offrire i prodotti e servizi crittografici pianificati
  • Descrizione dei prodotti e servizi previsti relativi alla crittografia
  • Elenco dei paesi in cui è prevista la fornitura dei servizi relativi alle criptovalute
  • Informazioni sul fatto che il richiedente sia una società con attività transfrontaliere o parte di un’impresa transfrontaliera (ai sensi della legislazione dell’UE)

Ai sensi dell’art. 2, pag. 2 dell’ordinanza, nella domanda di licenza crittografica per un unico proprietario devono essere incluse le seguenti informazioni:

  • Nome dell’unico titolare
  • Indirizzo permanente
  • Indirizzo di residenza permanente
  • Persona di contatto (ruolo, numero di telefono, indirizzo email)
  • PIN/Numero personale di uno straniero o numero di riferimento ufficiale del registro NRA
  • Descrizione del sito web aziendale e del software, inclusa un’applicazione mobile, utilizzati per offrire i prodotti e servizi crittografici pianificati
  • Descrizione dei prodotti e servizi previsti relativi alla crittografia
  • Elenco dei paesi in cui è prevista la fornitura dei servizi relativi alle criptovalute
  • Informazioni sull’eventuale impegno del richiedente in attività transfrontaliere o se fa parte di un’impresa transfrontaliera (ai sensi della legislazione dell’UE)

Processo di licenza crittografica in Bulgaria

Rispetto ad altre giurisdizioni europee, il processo per ottenere una licenza crittografica in Bulgaria è piuttosto semplice. In conformità con l’ordinanza n. N-9 emessa dal Ministero delle finanze nell’agosto 2020, ogni richiesta viene elaborata prima dell’inizio delle attività crittografiche in Bulgaria.

Passaggi essenziali necessari per ottenere una licenza crittografica in Bulgaria:

  • Registra una società in Bulgaria
  • Progettare procedure interne AML/CFT in linea con le direttive UE
  • Preparare una descrizione dei servizi crittografici pianificati
  • Pagare la quota di registrazione di 50 BGN (circa 25 EUR) all’NRA
  • Invia un modulo di domanda online insieme alla documentazione richiesta

Il modulo di domanda è progettato dall’NRA ed è disponibile sul loro sito ufficiale. Trattandosi di modulo di domanda in formato elettronico, esso dovrà essere sottoscritto con firma elettronica qualificata e contenere le informazioni richieste ai sensi dell’art. 2, pag. 2 dell’Ordinanza.

Ai candidati selezionati, i cui servizi sono definiti dalla legislazione AML/CFT e che forniscono informazioni accurate e documentazione completa, oltre a saldare la relativa quota di iscrizione, viene concesso un certificato di registrazione entro un mese. Viene consegnato sotto forma di documento informatico firmato con firma elettronica qualificata. Ogni richiedente prescelto viene informato dell’emissione del certificato da parte dei funzionari dell’NRA.

L’NRA supervisiona inoltre tutti i cambiamenti nelle circostanze delle imprese autorizzate come nomi, indirizzi e tutti i dati relativi a proprietari, direttori e rappresentanti modificati. Un fornitore di servizi legati alla crittografia deve notificare all’ANR eventuali modifiche in modo che l’autorità possa aggiornare il registro di conseguenza. La modifica delle informazioni sul sito web aziendale o sul software per i servizi correlati alla crittografia non comporta costi aggiuntivi.

VANTAGGI

Implementazione rapida dei progetti

È disponibile una soluzione pronta all’uso

Sono possibili soluzioni completamente remote

Non è necessario avere un ufficio

Apri una società di criptovaluta in Bulgaria

Il processo per avviare un’attività in Bulgaria è rapido e senza problemi. Normalmente sono necessari fino a due mesi per costituire una nuova società in Bulgaria, compresa la preparazione dei documenti e la registrazione di una nuova attività. Una nuova società può essere registrata entro pochi giorni, a condizione che tutti i documenti richiesti siano in ordine.

Una società già pronta, invece, può essere acquisita entro sette giorni lavorativi. Di seguito condividiamo i processi per la creazione di una nuova società bulgara, ma se stai cercando una soluzione più rapida, contatta il nostro team di esperti che può anche consigliarti sull’acquisizione di una società già pronta.

In Bulgaria sono disponibili i seguenti tipi giuridici di entità commerciali:

  • Una società a responsabilità limitata, capitale sociale iniziale: 2 BGN (circa 1 EUR)
  • Una società per azioni chiusa, capitale sociale iniziale: 50.000 BGN (circa 25.600 EUR)
  • Una società per azioni aperta, capitale sociale iniziale: 100.000 BGN (circa 51.000 EUR)
  • Una società in accomandita semplice, capitale iniziale – 4 BGN (circa 2 EUR)
  • Una società in nome collettivo, senza requisiti di capitale
  • Una ditta individuale, capitale iniziale – 2 BGN (circa 1 EUR)

Il tipo di struttura giuridica più popolare è la società a responsabilità limitata, che può essere costituita da qualsiasi persona fisica o giuridica straniera ai sensi del Codice commerciale bulgaro.

Requisiti chiave per una società a responsabilità limitata:

  • Un conto bancario aziendale bulgaro
  • Possesso del capitale sociale minimo, pronto per essere trasferito su un conto bancario bulgaro
  • Almeno un azionista
  • Almeno un amministratore delegato (può essere lo stesso dell’azionista e un cittadino straniero non residente in Bulgaria)
  • Sede legale in Bulgaria che conferirà lo status di residente fiscale (sarà sufficiente un ufficio virtuale)

Un conto corrente per una società bulgara può essere aperto a distanza in una delle banche locali se l’imprenditore firma una procura e fornisce ai rappresentanti la documentazione necessaria autenticata. Una delle condizioni, come accennato in precedenza, è la presenza significativa dell’azienda in Bulgaria. Se desideri esplorare tutte le opzioni praticabili e ricevere aiuto in questo settore, contatta il nostro team amichevole ed efficiente che proporrà una soluzione su misura in base alle tue esigenze individuali.

Sono richiesti i seguenti documenti:

  • Fotocopie dei passaporti dei proprietari e degli amministratori delegati
  • Statuto notarile
  • Atto costitutivo in caso di socio unico
  • Il verbale dell’assemblea degli azionisti
  • Modello di firma autenticata e consenso scritto di un rappresentante dell’azienda
  • Estratto conto che mostra il capitale iniziale depositato
  • Un certificato del nome dell’azienda

Passaggi chiave per la creazione di una società di criptovaluta in Bulgaria:

  • Prenota un nome aziendale conforme (soggetto a tasse statali)
  • Prepara tutti i documenti richiesti (avrai bisogno di servizi di traduzione certificata, autenticazione notarile e apostillizzazione con cui possiamo aiutarti)
  • Aprire un conto bancario temporaneo per il versamento del capitale sociale
  • Depositare il capitale sociale iniziale sul conto bancario aziendale bulgaro aperto a nome della società
  • Pagare una tassa di registrazione di 55 BGN (circa 28 EUR) al registro delle imprese dell’agenzia del registro
  • Presentare una domanda insieme alla ricevuta del pagamento e ai documenti richiesti al Registro delle Imprese dell’Agenzia del Registro
  • Registrati come contribuente IVA (è un passaggio obbligatorio per le società bulgare che superano i 50.000 BGN (circa 25.600 EUR) in un periodo di 12 mesi)
  • Registrare i dipendenti ai fini della previdenza sociale (i contributi previdenziali sono obbligatori in Bulgaria)
  • Richiedi una licenza crittografica all’NRA

Bulgaria

capital

Capitale

population

Popolazione

currency

Valuta

gdp

PIL

Sofia 6.520.314 BGN $12.505

Tasse sulle Criptovalute in Bulgaria

Ai fini fiscali, l’NRA tratta i cryptoasset in conformità con la definizione MAMLA e le politiche dell’Autorità Bancaria Europea, identificando persone fisiche e giuridiche come soggetti fiscali. Si applicano le normali indennità ed esenzioni, così come le regole specifiche per le criptovalute, introdotte dall’UE. Ad esempio, le criptovalute sono esenti da IVA poiché sono considerate equivalenti alla fornitura di servizi finanziari. Altre attività economiche legate alle criptovalute possono essere soggette a IVA con un’aliquota standard del 20%.

Altre aliquote fiscali standard in Bulgaria:

  • Imposta sul reddito delle società – 10%
  • Imposta sul reddito delle persone fisiche – 10%
  • Contributo alla sicurezza sociale – 24,3% (13,72% pagato dai datori di lavoro e 10,58% pagato dai dipendenti)
  • Assicurazione sanitaria nazionale – 8% (4,8% pagato dai datori di lavoro e 3,2% pagato dai dipendenti)
  • Ritenuta d’acconto – 5% (applicata sui dividendi distribuiti)

I seguenti tipi di reddito sono tassabili:

  • Reddito da trading o scambio di cryptoasset
  • Reddito dall’acquisizione di cryptoasset
  • Reddito dal mining di cryptoasset
  • Reddito dallo scambio di cryptoasset in un altro tipo di cryptoasset
  • Reddito dallo staking

Il reddito da trading o scambio di cryptoasset è considerato reddito dalla vendita di attività finanziarie e quindi si applicano le seguenti regole:

  • Il reddito imponibile dalla vendita o scambio di attività finanziarie è la somma dei profitti realizzati nel periodo imponibile, definito per ogni singola operazione, ridotta della somma delle perdite realizzate nel periodo imponibile, definito per ogni singola operazione; la somma dei risultati netti di tutte le operazioni forma una base imponibile annuale e deve essere dichiarata nella dichiarazione dei redditi annuale
  • La base imponibile annuale può essere formata dallo scambio di un cryptoasset in un altro se il cryptoasset acquisito genera profitto
  • Non è dovuta alcuna imposta anticipata per i cryptoasset
  • Non sono regolamentati documenti specifici per il trasferimento di diritti o proprietà e tutti i documenti pertinenti devono essere archiviati per cinque anni dopo il periodo di imposta dovuta
  • Se l’attività di trading viene svolta attraverso una società come attività regolare, i costi assegnabili potrebbero ridurre l’utile netto imponibile
  • Il profitto non realizzato dalla vendita o scambio di attività finanziarie è imponibile

Il reddito dall’acquisizione o dal mining di cryptoasset è considerato reddito da attività economiche ai sensi della Legge sulle imposte sul reddito delle persone fisiche, e l’acquisto di attrezzature per il mining di criptovalute e la successiva vendita dei cryptoasset estratti è considerato un’attività economica, e il risultato imponibile viene formato in conformità con la Legge sull’imposta sul reddito delle società. Se il mining o l’acquisizione viene effettuato attraverso una società, i costi assegnabili potrebbero ridurre l’utile netto imponibile.

Lo staking è considerato un’attività generatrice di profitto, sebbene non sia chiaramente definito dalla Legge sulle imposte sul reddito delle persone fisiche o dalla Legge sull’imposta sul reddito delle società. Per le società, in base agli Standard Contabili Nazionali, qualsiasi acquisizione di un cryptoasset deve essere registrata come aumento delle attività immateriali e deve essere rivalutata regolarmente al prezzo di mercato o equo.

Contabilità e reporting

La legge sulla contabilità del 2015 e la legge sull’audit finanziario indipendente del 2016 regolano i processi contabili e di rendicontazione in Bulgaria. Poiché la Bulgaria è un membro dell’UE, queste leggi sono in linea con le direttive e i regolamenti dell’UE. Se una società è esente dalla revisione legale, i criptoasset devono comunque essere riportati nel bilancio annuale.

Ai sensi della legge sulla contabilità, le seguenti società sono tenute a verificare i loro rendiconti finanziari:

  • Piccole imprese che superano almeno due dei seguenti parametri: 1) totale attivo – 2 mln. BGN (circa 1 milione di EUR), 2) entrate totali – 4 milioni. BGN (circa 2 milioni di euro) e 3) il numero medio di dipendenti – 50
  • Medie e grandi imprese ed enti di interesse pubblico (EIP)
  • Gruppi medi e grandi e gruppi che includono una Torta
  • Società per azioni e società in accomandita per azioni, esclusi i casi in cui non si svolgono attività durante l’anno
  • Bilancio consolidato e bilanci delle imprese incluse nel consolidamento

Rimozione dal registro pubblico

Per vari motivi una voce di autorizzazione crittografica può essere rimossa dal Registro Pubblico e di conseguenza il Certificato di Registrazione elettronico può essere invalidato.

Una voce nel registro pubblico dell’NRA potrebbe essere rimossa nei seguenti casi:

  • Se richiesto individualmente per motivi quali la cessazione dei servizi relativi alla criptovaluta, lo scioglimento delle persone giuridiche e la proclamazione del regime di inabilità per le persone fisiche
  • Se l’NRA determina che sono state fornite informazioni incomplete, fuorvianti o errate
  • Se le autorità competenti stabiliscono che una società ha violato le leggi AML/CFT e sono state imposte sanzioni
  • A causa della cancellazione dell’iscrizione delle persone giuridiche nel registro delle imprese o nel registro BULSTAT presso l’agenzia del registro
  • Alla morte della persona fisica titolare della licenza

Se desideri ottenere una licenza crittografica in Bulgaria e beneficiare di regole di licenza rilassate, nonché di un quadro fiscale molto favorevole, i nostri consulenti altamente qualificati ed esperti qui su Regulated United Europe (RUE) sarà lieta di fornirti le conoscenze necessarie che ti aiuteranno a tracciare la strada verso il successo. Comprendiamo molto bene e monitoriamo da vicino la legislazione relativa alle criptovalute in Bulgaria e nel resto dell’UE, e quindi possiamo guidarti nella creazione di una società e nell’ottenimento di una licenza crittografica, compreso lo sviluppo di procedure interne AML/CFT. Inoltre, siamo più che felici di assistervi nella contabilità finanziaria e nell’ottimizzazione fiscale. Prenota subito una consulenza personalizzata per iniziare un nuovo viaggio nel settore delle criptovalute.

Inoltre, gli avvocati di Regulated United Europe forniscono servizi legali per l’ottenimento di una cripto licenza in Europa.

Navigare nel panorama delle criptovalute in Bulgaria nel 2024: una guida per ottenere una licenza di scambio di criptovalute

La Bulgaria è emersa come un panorama promettente per le imprese di criptovaluta, grazie alla sua posizione strategica in Europa e alla crescente accettazione delle tecnologie di finanza digitale. Questo articolo fornisce un’analisi approfondita su come ottenere una licenza di scambio cripto in Bulgaria, evidenziando il quadro normativo, il processo di richiesta e i vantaggi di ottenere una licenza.

Paesaggio normativo per gli scambi di criptovalute in Bulgaria

La Commissione bulgara per la vigilanza finanziaria (FSC) supervisiona le attività legate alle criptovalute, garantendo il rispetto delle normative nazionali e dell’Unione Europea. Il quadro normativo è progettato per promuovere l’innovazione garantendo al tempo stesso sicurezza, trasparenza e protezione contro i crimini finanziari.

Tipi di licenze crittografiche in Bulgaria

La Bulgaria offre vari tipi di licenze crittografiche per soddisfare diversi aspetti del mercato delle criptovalute:

  • Licenza di scambio di criptovalute in Bulgaria: consente il funzionamento di piattaforme che facilitano l’acquisto e la vendita di criptovalute.
  • Licenza di broker di criptovalute in Bulgaria: consente alle entità di agire come intermediari nelle transazioni di criptovalute.
  • Licenza per il commercio di criptovalute in Bulgaria: per le aziende che si impegnano direttamente nel commercio di risorse digitali.
  • Licenza crittografica VASP in Bulgaria: destinata ai fornitori che offrono una gamma più ampia di servizi crittografici.

Requisiti per ottenere una licenza crittografica in Bulgaria

I candidati devono fornire una documentazione completa, inclusi piani aziendali dettagliati, prova di conformità alle direttive antiriciclaggio e solide misure di sicurezza informatica per proteggere trader e investitori.

Considerazioni sui costi per le licenze crittografiche

Il costo della licenza di scambio cripto in Bulgaria può variare in base ai servizi specifici forniti e alla complessità del modello di business. Nonostante questi costi, la Bulgaria è nota per offrire una delle licenze crittografiche più economiche in Bulgaria, rendendola un luogo attraente per startup e aziende affermate che mirano ad espandere le proprie attività in Europa.

Vantaggi di possedere una licenza crittografica in Bulgaria

Garantire una licenza crittografica in Bulgaria non solo migliora la credibilità di un’azienda, ma fornisce anche l’accesso a un ampio mercato europeo in un quadro regolamentato. Questa conformità normativa è fondamentale per attrarre partnership e promuovere la fiducia con clienti e investitori.

Sfide nel processo di concessione delle licenze crittografiche

Muoversi nel contesto normativo può essere difficile a causa dei frequenti aggiornamenti e modifiche nelle leggi che regolano le valute digitali. Le aziende devono rimanere informate e adattabili per mantenere la conformità e sfruttare le modifiche normative per ottenere un vantaggio strategico.

Opportunità di investimento nel mercato delle criptovalute bulgaro

La Bulgaria presenta significative opportunità di investimento all’interno del suo mercato delle criptovalute, caratterizzato da un regime fiscale favorevole e da un ecosistema favorevole all’innovazione tecnologica. Il potenziale di crescita sostanziale rende la Bulgaria una scelta interessante per le iniziative legate alle criptovalute.

Acquisto di una licenza crittografica esistente

Per coloro che cercano un ingresso più rapido nel mercato, potrebbe essere disponibile l’opzione di acquistare una licenza di scambio cripto esistente in Bulgaria per la vendita. Questo percorso richiede un’accurata due diligence per garantire che la licenza soddisfi tutti i requisiti normativi e sia in linea con gli obiettivi aziendali dell’acquirente.

Conclusione: Mentre la Bulgaria continua a sviluppare il proprio quadro normativo per le criptovalute, l’ottenimento di una licenza di scambio di criptovalute in Bulgaria offre alle aziende un accesso non solo al mercato nazionale ma anche al più ampio mercato finanziario europeo. ecosistema. Con la pianificazione strategica e la conformità, le aziende possono navigare efficacemente in questo settore dinamico e in evoluzione, sfruttando le opportunità offerte dall’approccio progressista della Bulgaria alla regolamentazione delle criptovalute.

Milana

“La Bulgaria è diventata una destinazione promettente per imprenditori e imprese che cercano un ambiente fiorente per la crescita e il successo. Se stai pensando di avviare la tua attività in Bulgaria, contattami ed esploriamo insieme la tua visione.”

Milana

RESPONSABILE SERVIZI LICENZE

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DOMANDE FREQUENTI

Per ottenere una licenza crittografica bulgara, dovresti prima costituire una società in Bulgaria e lanciare un sito Web aziendale conforme insieme a un'applicazione mobile. È inoltre necessario preparare una descrizione delle attività crittografiche previste e implementare procedure interne per combattere e prevenire il riciclaggio di denaro e le attività di finanziamento del terrorismo. Infine, è necessario presentare una domanda elettronica insieme ai documenti richiesti a sostegno delle informazioni fornite

Sì, la tassa di registrazione di 50 BGN (circa 25 EUR) deve essere pagata all'Agenzia nazionale delle entrate (NRA), che è tra le tasse più basse in Europa

È obbligatorio ottenere l’autorizzazione dall’Agenzia nazionale delle entrate (NRA) prima di accedere al mercato bulgaro

L'autorizzazione crittografica bulgara consente attività come scambi di criptovalute (criptovalute in altre criptovalute, nonché criptovalute in moneta fiat e viceversa), portafogli crittografici e salvaguardia delle chiavi private, nonché servizi di detenzione, archiviazione e trasferimento di criptovalute

Se tutti i documenti presentati sono in ordine, un'azienda di criptovaluta viene inclusa nel registro pubblico e riceve un certificato di registrazione entro un mese di calendario, il che è molto efficiente rispetto a molte altre giurisdizioni europee

L'Agenzia nazionale delle entrate (NRA) richiede di includere dettagli aziendali come nome, indirizzo, dettagli dei rappresentanti dell'azienda e codice identificativo unificato univoco (UIC). È inoltre obbligatorio includere una descrizione dettagliata del modello di business e delle attività crittografiche previste, nonché un elenco dei paesi in cui l'azienda intende offrire prodotti e servizi crittografici

SÌ. La Bulgaria non ha requisiti di cittadinanza o residenza per i fondatori di società crittografiche

Lo statuto sociale autenticato, un certificato del nome della società, le fotocopie dei passaporti dei fondatori e dei direttori della società e un estratto conto bancario locale che mostra il capitale iniziale depositato sono tra i documenti chiave richiesti per costituire una società di criptovaluta in Bulgaria

No. Una licenza crittografica bulgara può essere ottenuta da una società bulgara che può essere costituita solo se ha un conto bancario bulgaro

No. Tutti i documenti per la costituzione di una società bulgara devono essere redatti e presentati in lingua bulgara e quindi molto probabilmente dovrai assumere un traduttore certificato per aprire una società di criptovaluta bulgara

I principali vantaggi derivanti dall’ottenimento dell’autorizzazione crittografica bulgara sono la costituzione ottimale della società e i processi di autorizzazione crittografica che possono essere eseguiti da remoto, nonché requisiti minimi per il capitale iniziale e nessuna onerosa richiesta di licenza crittografica e costi di supervisione. Sebbene le regole siano più flessibili rispetto a molte altre giurisdizioni europee, avere una licenza crittografica bulgara può comunque aprire le porte al resto dell'UE poiché la Bulgaria è anche un suo paese membro

Le società di criptovalute bulgare sono generalmente soggette a controlli legali. Tuttavia, l’esenzione dalla revisione si applica alle aziende che non superano almeno due dei seguenti parametri:

  • Totale attivo – 2 mln. BGN (circa 1 milione di EUR)
  • Entrate totali – 4 milioni. BGN (circa 2 milioni di EUR)
  • Il numero medio annuo di dipendenti – 50

SÌ. La Bulgaria non prevede requisiti di cittadinanza o residenza per i direttori delle società crittografiche

Sì, la Bulgaria monitora le società crittografiche ai fini dell'antiriciclaggio e del finanziamento del terrorismo (AML/CFT). La principale legge applicabile è la legge sulle misure contro il riciclaggio di denaro (MAMLA) che ha parzialmente integrato le disposizioni della quinta direttiva antiriciclaggio dell’UE (5AMLD

Il governo bulgaro attualmente non offre alcun supporto attraverso programmi di test come sandbox normativi, il che significa che il test delle idee legate alle criptovalute non è facilitato e quindi può essere più difficile orientarsi tra le normative nazionali e garantire l'aderenza ai vari requisiti di sicurezza, il che è imperativo quando si ottiene una licenza crittografica

SÌ. Una società di criptovaluta bulgara generalmente può e deve aprire un conto bancario locale per depositare il capitale iniziale al momento della sua costituzione

SÌ. Tutte le attività di criptovaluta che operano in o dalla Bulgaria sono tassate in conformità con la legislazione nazionale e applicabile dell'UE e pertanto devono registrarsi come contribuenti. Generalmente, sono soggetti all'imposta sul reddito delle società, all'IVA, ai contributi di previdenza sociale, alla ritenuta d'acconto e ad altre imposte

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