مقررات رمزنگاری جزایر کیمن

جزایر کیمن که به دلیل بخش خدمات اقتصادی و محیطی مناسب برای کسب‌وکار مشهور است، به مقصدی برای شرکت‌های فعال در حوزه ارزهای دیجیتال و بلاک چین تبدیل شده است. برای شرکت‌هایی که خدمات دارایی مجازی را ارائه می‌کنند، دریافت مجوز ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP) گامی حیاتی برای اطمینان از انطباق و اعتبار قانونی است. این مقاله جنبه های کلیدی دریافت مجوز VASP در جزایر کیمن را تشریح می کند.

افزایش جهانی علاقه به ارزهای دیجیتال، دولت ها و نهادهای نظارتی در سراسر جهان را بر آن داشته تا با چالش ایجاد تعادل بین نوآوری و امنیت دست و پنجه نرم کنند. در میان حوزه‌های قضایی که به دنبال ایجاد چارچوبی برای فعالیت‌های مرتبط با رمزنگاری هستند، جزایر کیمن به عنوان یک مورد جذاب برجسته می‌شود.

موضع دولت و تعریف

جزایر کیمن به‌عنوان یک مرکز مالی جهانی برجسته، به خاطر نوآوری و محیط مناسب برای کسب‌وکار شناخته شده است. این ناحیه به دلیل ثبات در جامعه و سیاست، ارتباطات قانونی با بریتانیا، بی‌طرفی مالیاتی، و صنعت خدمات مالی به‌خوبی تنظیم‌شده، به‌ویژه برای سرمایه‌گذاران پیشرفته و نهادی در سطح جهانی جذاب است.

این ویژگی‌ها باعث شده است که جزایر کیمن به‌عنوان مقصدی ترجیحی برای ایجاد ساختارهای مرتبط با فین‌تک در نظر گرفته شود. چه شامل وسایل نقلیه سرمایه‌گذاری در دارایی‌های دیجیتال، صرافی‌های رمزارز، عرضه‌های اولیه سکه یا توکن، یا معرفی پروتکل‌ها یا شبکه‌های مالی غیرمتمرکز باشد، شهرت این حوزه همچنان حیاتی است.

جزایر کیمن

پایتخت	جمعیت	ارز	GDP
جرج تاون	68,136	دلار جزایر کیمن	86,568.77 KYD

با اذعان به اهمیت پرورش کسب‌وکارهای فین‌تک و دارایی‌های دیجیتال، دولت جزایر کیمن، مرکز پولی جزایر کیمن (“CIMA”) و نهادهای صنعتی مانند Cayman Finance و بنیاد بلاک‌چین جزایر کیمن هدف مشترکی دارند. آن‌ها به دنبال جذب و پرورش رشد بخش با حفظ تعهد حوزه به بالاترین استانداردهای مالی و شفافیت، به‌ویژه در زمینه دارایی‌های دیجیتال هستند.

در مه 2020، مطابق با استانداردهای بین‌المللی گروه اقدام مالی، جزایر کیمن چارچوب جدیدی برای نظارت و تنظیم کسب‌وکارهای خدمات دارایی‌های مجازی معرفی کرد — قانون دارایی‌های مجازی (ارائه‌دهندگان خدمات)، 2020 (“قانون VASP”). این قانون در دو مرحله اجرا می‌شود، با مرحله اول که بر مقررات ضد پولشویی و ثبت‌نام VASP تمرکز دارد، در حالی که مرحله دوم که به مجوزها و مسائل اضافی می‌پردازد، در انتظار اجرایی شدن است.

اگرچه تاریخ خاص اجرای مرحله دوم در حال حاضر معلق است، چارچوب جدید جذابیت جزایر کیمن را برای کسب‌وکارهای خدمات دارایی‌های مجازی تقویت می‌کند. این چارچوب یک پایه نظارتی انعطاف‌پذیر ارائه می‌دهد و اطمینان برای کسانی که در این فضا فعالیت می‌کنند و با استانداردهای بین‌المللی همسو هستند، فراهم می‌آورد.

بر اساس قانون VASP، “دارایی مجازی” به‌طور کلی به نمای دیجیتال از ارزش که به‌طور دیجیتالی برای اهداف پرداخت یا سرمایه‌گذاری معامله یا انتقال می‌شود، اشاره دارد. به‌طور خاص، نمای دیجیتال از ارزهای فیات و “توکن‌های خدمات مجازی” که قابلیت انتقال یا تبدیل به اشخاص ثالث را ندارند، از این تعریف مستثنی هستند، از جمله توکن‌هایی که تنها برای ارائه دسترسی یا خدمات عمل می‌کنند.

برای روشن شدن بیشتر قانون VASP، مقررات دارایی‌های مجازی (ارائه‌دهندگان خدمات) (که “مقررات VASP” نامیده می‌شود) در اکتبر 2020 معرفی شدند. این مقررات الزامات درخواست ثبت‌نام، جزئیات هزینه‌ها و راهنمایی‌های اضافی درباره عرضه‌های دارایی‌های مجازی را که در ادامه توضیح داده شده است، مشخص می‌کنند.

مقررات رمزارز

قانون VASP به‌طور قطعی مشروعیت دارایی‌های دیجیتال و رمزارزها را در جزایر کیمن تعیین می‌کند و همچنین کسب‌وکارهای ارائه‌دهنده خدمات مرتبط با دارایی‌های مجازی را تنظیم می‌کند. به‌طور کلی، خود دارایی‌های مجازی و نهادهایی که با آن‌ها برای اهداف داخلی خود تعامل دارند، تحت نظارت خاصی در جزایر کیمن نیستند.

بر اساس قانون VASP، تمامی ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی (VASPs) باید یا مجوز دریافت کنند، یا با CIMA ثبت‌نام کنند، معافیت کسب کنند، یا دارای مجوز آزمایشی باشند. “VASPs” به نهادهایی اطلاق می‌شود که در جزایر کیمن تأسیس یا ثبت شده‌اند و خدمات دارایی‌های مجازی را به‌عنوان بخشی از فعالیت‌های تجاری خود ارائه می‌دهند.

در زمینه قانون VASP، “خدمات دارایی مجازی” شامل عرضه دارایی‌های مجازی یا ارائه خدمات خاص برای یا به‌نام نهاد دیگری، از جمله:

1. تبادل بین دارایی‌های مجازی و ارزهای فیات.
2. تبادل بین یک یا چند نوع دیگر از دارایی‌های مجازی قابل تبدیل.
3. انتقال دارایی‌های مجازی.
4. خدمات نگهداری دارایی‌های مجازی، شامل حفظ یا مدیریت دارایی‌های مجازی یا ابزارهای مرتبط که امکان کنترل بر دارایی‌های مجازی را فراهم می‌کند.
5. شرکت در و ارائه خدمات مالی مرتبط با عرضه دارایی‌های مجازی یا فروش یک دارایی مجازی.

مهم است که توجه داشته باشید کسب‌وکارهای رمزارز و سایر دارایی‌های دیجیتال که در دسته‌بندی‌های ذکر شده قرار نمی‌گیرند، ممکن است همچنان تحت مقررات عمومی در جزایر کیمن قرار گیرند. این مقررات، که به‌طور خاص به دارایی‌های دیجیتال هدف‌گذاری نشده‌اند، شامل قانون کسب‌وکار سرمایه‌گذاری اوراق بهادار (“SIBA”)، قانون خدمات پولی و مقررات ضد پولشویی هستند، که هرکدام در ادامه توضیح داده شده‌اند.

مقررات فروش

قانون VASP

همانطور که قبلاً توضیح داده شد، فعالیت‌هایی مانند عرضه دارایی‌های مجازی، ارائه خدمات مالی مرتبط با عرضه یا فروش دارایی‌های مجازی و انتقال دارایی‌های مجازی که توسط نهاد جزایر کیمن به‌عنوان یک کسب‌وکار به‌نام طرف دیگری انجام می‌شود، احتمالاً تحت خدمات دارایی‌های مجازی قرار می‌گیرد و نیاز به مجوز یا ثبت‌نام با CIMA تحت قانون VASP دارد.

بر اساس قانون VASP، هر گونه عرضه دارایی‌های مجازی نیاز به تأیید قبلی از CIMA دارد. در این زمینه، عرضه به فروش دارایی‌های مجازی جدید به عموم در ازای ارز فیات، سایر دارایی‌های مجازی، یا ملاحظات دیگر اشاره دارد. در حالی که اصطلاح “عموم” در قانون VASP تعریف خاصی ندارد، باید به‌طور گسترده‌ای تفسیر شود. مقررات VASP فروش “خصوصی” (که تبلیغ نشده و از طریق توافقات خصوصی به تعداد محدودی از افراد فروخته می‌شود) را از فروش به عموم متمایز می‌کند، که ممکن است برخی از فروش‌ها را از الزامات ثبت‌نام قانون VASP معاف کند. فروش توکن‌های خدمات مجازی و هرگونه انتقال بدون ملاحظه (مثلاً “airdrops”) نیز از این الزام مستثنی است.

عرضه‌های مستقیم تحت آستانه حداکثری مشخصی که هنوز در زمان نگارش تعیین نشده است، قرار دارند. معافیت از آستانه در صورتی اعمال می‌شود که عرضه توسط یک یا چند پلتفرم تجاری دارایی‌های مجازی یا نهادهای موظف تسهیل شده باشد، به شرطی که این پلتفرم‌ها تحت قانون VASP مجوز داشته باشند یا در حوزه‌های غیر پرخطر دیگری تنظیم شوند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری

یک نهاد که به‌عنوان صندوق سرمایه‌گذاری در جزایر کیمن فعالیت می‌کند و دارایی‌های دیجیتال صادر می‌کند، ممکن است تحت پوشش قانون صندوق‌های متقابل (برای صندوق‌های باز) یا قانون صندوق‌های خصوصی (برای صندوق‌های بسته) قرار گیرد. ثبت‌نام یا مجوز ممکن است لازم باشد اگر این دارایی‌های دیجیتال شامل سهام یا منافع سرمایه‌گذاری باشند. تعیین این موضوع بستگی به عوامل مختلفی دارد و باید مشاوره خاص دریافت شود. برای مثال، تعریف “منافع سهام” تحت قانون صندوق‌های متقابل اکنون شامل “هر نمای دیگری از یک منافع” است که احتمالاً شامل انواع مختلفی از دارایی‌های دیجیتال می‌شود.

وسایل نقلیه تجمیع‌کننده که در فضای دارایی‌های دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کنند یا دارایی‌های دیجیتال را از طریق اشتراک برای سرمایه‌گذاری در کلاس‌های دارایی‌های سنتی قبول می‌کنند، باید مشاوره قانونی جزایر کیمن را جستجو کنند.

قانون کسب‌وکار سرمایه‌گذاری اوراق بهادار (SIBA)

طبق قانون SIBA، یک نهاد که در جزایر کیمن تأسیس، ثبت یا از آنجا فعالیت می‌کند و در معامله، ترتیب، مدیریت یا مشاوره در مورد خرید یا فروش دارایی‌های دیجیتال مشغول است، ممکن است تحت پوشش قانون SIBA قرار گیرد. ثبت‌نام یا مجوز از CIMA ممکن است علاوه بر آنچه که تحت قانون VASP لازم است، مورد نیاز باشد. این موضوع اگر دارایی‌های دیجیتال به‌عنوان “اوراق بهادار” طبق تعریف قانون SIBA در نظر گرفته شوند، اعمال می‌شود.

قابل توجه است که تعریف “اوراق بهادار” شامل دارایی‌های مجازی است که می‌توانند بلافاصله یا در آینده به فروش، معامله یا تبادل شوند و نمایانگر یا قابل تبدیل به اوراق بهادار سنتی یا مشتقات اوراق بهادار سنتی باشند. تحلیل موردی برای تعیین اینکه آیا دارایی دیجیتال در این دسته‌ها قرار می‌گیرد، مورد نیاز است.

عرضه‌ها در جزایر کیمن

در خصوص عرضه‌ها، فروش‌ها یا عرضه‌ها در جزایر کیمن، باید به برخی مقررات توجه کرد. قانون شرکت‌ها شرکت‌های معاف که در بورس اوراق بهادار جزایر کیمن فهرست نشده‌اند را از ارائه اوراق بهادار به عموم جزایر کیمن منع می‌کند. ممنوعیت‌های مشابهی در قانون شرکت‌های با مسئولیت محدود برای LLCها وجود دارد. حتی نهادهایی که خارج از جزایر کیمن مستقر هستند نیز باید مراقب باشند که در فعالیت‌هایی که شامل “انجام کسب‌وکار” در جزایر کیمن می‌شود، درگیر نشوند، که ممکن است منجر به الزامات ثبت‌نام، نیاز به مجوزها و جریمه‌ها شود. در حالی که تعریف صریحی برای “انجام کسب‌وکار” وجود ندارد، مشاوره حقوقی توصیه می‌شود.

در عمل، این محدودیت‌ها معمولاً مشکلات عمده‌ای برای عرضه‌کنندگان ایجاد نمی‌کنند، زیرا تعریف “عموم” شامل برخی نهادها نمی‌شود و عرضه‌کنندگان معمولاً به دنبال سرمایه‌گذاران خارج از جزایر کیمن هستند.

مالیات

دولت جزایر کیمن مالیات بر درآمد، ارث، هدیه، سود سرمایه، شرکتی، کسر یا هرگونه مالیات مشابهی در مورد عرضه، نگهداری یا انتقال دارایی‌های دیجیتال وضع نمی‌کند.

مالیات تمبر ممکن است به اسناد اصلی که در جزایر کیمن امضا شده‌اند یا پس از امضا به جزایر کیمن وارد شده‌اند، اعمال شود. با این حال، مقادیر تحمیل‌شده معمولاً ناچیز است.

نهادهای تأسیس‌شده یا ثبت‌شده در جزایر کیمن می‌توانند درخواست کرده و پس از پرداخت هزینه نسبتاً کم، گواهی معافیت مالیاتی دریافت کنند. این گواهی تأیید می‌کند که هیچ قانونی که پس از تاریخ مشخص تصویب شده است، مالیاتی بر سودها، درآمد، دستاوردها یا افزایش‌های مرتبط با نهاد یا عملیات آن وضع نمی‌کند. این گواهی‌ها معمولاً برای مدت 20 تا 50 سال معتبر هستند، بسته به نوع نهاد.

قوانین انتقال پول و الزامات ضد پولشویی

قوانین انتقال پول

بر اساس قانون خدمات پولی، هرکسی که در جزایر کیمن یا از آنجا درگیر “کسب‌وکار خدمات پولی” باشد، باید مجوزی از CIMA دریافت کند. عدم تطابق با این الزام یک جرم کیفری است.

یک “کسب‌وکار خدمات پولی” شامل ارائه خدماتی مانند انتقال پول یا مبادله ارز است. اگرچه راهنمایی قطعی درباره اینکه آیا این شامل تراکنش‌های مربوط به رمزارز یا دارایی‌های دیجیتال می‌شود، وجود ندارد، بررسی دقیق قانون ممکن است در برخی موارد نشان دهد که این قانون اعمال می‌شود. به‌ویژه زمانی که دارایی‌های دیجیتال عمدتاً برای انتقال یا تبدیل ارزهای فیات استفاده می‌شوند، قانون ممکن است مربوط باشد. بنابراین، افرادی که قصد دارند چنین کسب‌وکارهایی را تأسیس کنند، توصیه می‌شود تا به‌دقت قوانین خدمات پولی را بررسی کرده و مشاوره حرفه‌ای مناسب دریافت کنند.

الزامات ضد پولشویی

ویژگی‌ها و ویژگی‌های منحصر به فرد دارایی‌های دیجیتال می‌توانند خطرات تطابق و چالش‌های عملی را افزایش دهند. عواملی مانند عدم وجود یک نهاد مرکزی قابل اعتماد، ناشناسی بیشتر و سهولت انتقال مرزی بدون محدودیت‌ها نیاز به بررسی دقیق دارند.

برای مقابله با این مسائل، مقامات جزایر کیمن رویکرد متعادل را پذیرفته‌اند، با ادغام دارایی‌های دیجیتال در چارچوب قانونی موجود به‌جای ایجاد رژیم جداگانه. این رویکرد بر روی فعالیت خاص و ماهیت دارایی‌ها تمرکز دارد تا خطر استفاده بالقوه در فعالیت‌های غیرقانونی را ارزیابی کند.

بر اساس قانون درآمدهای ناشی از جرم، مقررات ضد پولشویی و یادداشت‌های راهنما مربوطه (که به‌طور جمعی “قوانین AML” نامیده می‌شوند)، نهادهای تأسیس‌شده، ثبت‌شده یا مستقر در جزایر کیمن که درگیر “کسب‌وکار مالی مرتبط” هستند، باید به الزامات مختلفی پایبند باشند که به جلوگیری، شناسایی و گزارش پولشویی و تأمین مالی تروریسم اختصاص دارد.

اصطلاح “کسب‌وکار مالی مرتبط” در قانون درآمدهای ناشی از جرم تعریف شده و شامل ارائه خدمات دارایی‌های مجازی (که به‌طور کمی متفاوت از قانون VASP تعریف شده است) است.

در حالی که بررسی دقیق الزامات AML در محدوده این فصل نمی‌گنجد، نهادهای مشمول رژیم عموماً باید:

1. یک فرد مشخص را به‌عنوان مسئول تطابق AML منصوب کرده و آن را برای VASPs از طرف CIMA تأیید کنند، که بر رعایت قوانین AML نظارت کرده و با مقامات نظارتی ارتباط برقرار کند.
2. افراد مشخصی را به‌عنوان افسر گزارش‌دهی پولشویی و یک جانشین منصوب کرده و یک خط گزارش‌دهی درون کسب‌وکار ایجاد کنند.
3. رو procedures اجرای فرآیندهایی که اطمینان از شناسایی صحیح طرف‌های مقابل، نظارت مبتنی بر ریسک، نگهداری سوابق و آموزش جامع کارکنان را فراهم کند، پیاده‌سازی کنند.

CIMA راهنمایی‌های مربوط به AML برای VASPs را ارائه کرده و الزامات نظارتی جدیدی برای واسطه‌هایی که انتقال دارایی‌های مجازی را انجام می‌دهند، معرفی شده است. در عمل، مشاوره از ارائه‌دهندگان تخصصی توصیه می‌شود برای تطابق مؤثر.

تبلیغات و آزمایش

مجوزهای آزمایشی

قانون VASP مجوزهای آزمایشی را معرفی کرده است که برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی یا خدمات فین‌تک دیگر که از فناوری یا روش‌های ارائه نوآورانه استفاده می‌کنند، طراحی شده‌اند. این مجوزها انعطاف‌پذیری را فراهم می‌آورند و به CIMA اجازه می‌دهند تا الزامات اضافی را اعمال کرده یا معافیت‌های خاصی را متناسب با کسب‌وکار مربوطه اعطا کنند.

مجوزهای آزمایشی موقت هستند و تا یک سال معتبرند. در این دوره، انتظار می‌رود که CIMA رویکرد بهینه برای تنظیم آینده کسب‌وکار را ارزیابی کند. این ارزیابی ممکن است شامل ملاحظات برای تغییرات قانونی به‌منظور تشویق و نظارت بیشتر بر استفاده از نوآوری‌های مربوطه باشد. معیارهای واجد شرایط بودن به‌طور دقیق در دسترس نیستند.

منطقه اقتصادی ویژه

علاوه بر این، دولت جزایر کیمن به‌طور فعال منطقه اقتصادی ویژه (SEZ) را به کسانی که به دنبال توسعه محصولات فین‌تک از این حوزه هستند، معرفی می‌کند.

منطقه SEZ یک فرآیند تسریع‌شده برای کسب‌وکارهای صنعت فین‌تک برای تأسیس عملیات فیزیکی در جزایر کیمن ارائه می‌دهد. این منطقه مزایای مختلفی مانند فرآیند مجوز کار ساده‌تر، سریع‌تر و مقرون‌به‌صرفه، معافیت‌هایی در مورد مجوزهای تجاری محلی و الزامات مالکیت، امکان عملیاتی شدن در عرض چهار تا شش هفته و فضای اداری اختصاص‌یافته را فراهم می‌آورد.

ترکیب با مزایای دیگر حوزه و قوانین مالکیت معنوی به‌روز شده اخیراً، SEZ محبوبیت زیادی در صنعت فین‌تک پیدا کرده است. تعداد شرکت‌های متمرکز بر بلاک‌چین که در SEZ مستقر می‌شوند، همچنان در حال افزایش است.

الزامات مالکیت و مجوزدهی

جزایر کیمن هیچ‌گونه محدودیت یا الزامات مجوز خاصی را مستقیماً برای افراد مالک، نگهدارنده یا معامله‌گر دارایی‌های دیجیتال برای حساب‌های شخصی خود وضع نمی‌کند.

همان‌طور که قبلاً توضیح داده شد، تحت قانون VASP، تمام نهادهایی که با تعریف VASP مطابقت دارند، باید یا مجوز یا ثبت‌نام از CIMA دریافت کنند، معافیت کسب کنند یا مجوز آزمایشی داشته باشند. همچنین مهم است که به قابلیت اعمال سایر چارچوب‌های نظارتی مانند قانون صندوق‌های متقابل و SIBA (همان‌طور که در بالا توضیح داده شد) توجه کنید.

طبق قانون VASP، یک VASP باید اطمینان حاصل کند که مالکین مفید آن از طرف CIMA به‌عنوان افراد مناسب و شایسته برای کنترل یا مالکیت تأیید شده‌اند. به‌جز شرکت‌های فهرست‌شده عمومی، منافع مالکیت یا حقوق رأی که 10٪ یا بیشتر در یک VASP را تشکیل می‌دهند، نمی‌توانند بدون تأیید قبلی از CIMA به‌طور داوطلبانه صادر یا منتقل شوند، مگر در صورت استثنائات احتمالی.

استخراج

در حال حاضر، جزایر کیمن نه استخراج دارایی‌های دیجیتال را تنظیم می‌کند و نه ممنوع می‌کند، و قانون VASP قوانین یا ممنوعیت‌های خاصی برای این فعالیت معرفی نمی‌کند. با این حال، لازم به ذکر است که موانع عملی برای ایجاد عملیات استخراج قابل توجه در حوزه شامل عوارض واردات تجهیزات کامپیوتری و هزینه نسبتاً بالای تولید برق است. ممکن است بهبود این چالش‌ها تحت تأثیر افزایش در دسترس بودن گزینه‌های انرژی تجدیدپذیر و کاهش هزینه‌های آن‌ها در آینده قرار گیرد.

الزامات گزارش‌دهی

VASPs که تحت قانون VASP ثبت‌نام شده‌اند یا دارای مجوز هستند، باید:

1. صورت‌های مالی حسابرسی شده را سالانه تهیه کرده و به CIMA ارسال کنند.
2. برای انتصاب افسران ارشد یا افسران تطابق AML، تأیید قبلی از CIMA دریافت کنند.
3. اطلاعات خاصی را به CIMA ارائه دهند که تأیید کند با قوانین AML و قوانین حفاظت از داده‌ها مطابقت دارند و صحت تمام ارتباطات مربوط به خدمات دارایی مجازی را تضمین می‌کند.
4. درخواست CIMA برای انجام حسابرسی سیستم‌ها و فرآیندهای AML خود را بپذیرند.
5. CIMA را از هرگونه مجوز یا ثبت‌نام در حوزه قضائی دیگر، افتتاح دفتر یا تأسیس حضور فیزیکی در حوزه قضائی دیگر، یا داشتن/تصاحب منافع کنترلی در نهاد دیگری که درگیر خدمات دارایی مجازی است، مطلع کنند.

الزامات گزارش‌دهی اضافی و دیگر الزامات ممکن است اعمال شوند و ممکن است بسته به نوع خدمات دارایی مجازی ارائه شده، متفاوت باشند. در مواردی که پرداخت یا انتقال با انجام “کسب‌وکار مالی مرتبط” تحت قوانین AML همراه باشد، الزامات گزارش‌دهی یا ارائه مدارک ممکن است در صورت مشکوک بودن به پولشویی یا دیگر فعالیت‌های غیرقانونی، به‌وجود آید.

چرا Regulated United Europe را انتخاب کنیم

با وجود سهولت نسبی در دریافت مجوز رمزارز در جزایر کیمن، درخواست کمک از وکلای مجرب و بسیار ماهر ضروری است. RUE Law Firm در ارائه چنین خدماتی تخصص دارد. با حمایت ما، می‌توانید کسب‌وکار رمزارز را به‌طور قانونی و به‌سرعت آغاز کنید. کارشناسان ما تمام عوامل، از جمله خطرات قانونی را ارزیابی می‌کنند و به شما در اتخاذ تصمیمات آگاهانه کمک می‌کنند. سپس، تیم ما به‌طور مؤثر برای دریافت مجوز رمزارز کار می‌کند و پشتیبانی جامع را در هر مرحله از فرآیند صدور مجوز ارائه می‌دهد و احتمال موفقیت در تصویب درخواست را افزایش می‌دهد.