مقررات رمزنگاری BVI

کمیسیون خدمات مالی BVI به عنوان تنها مرجع نظارتی برای خدمات مالی در قلمرو نقش ما شامل مجوز دادن و صدور مجوز به افراد یا شرکت‌هایی است که در خدمات مالی فعالیت می‌کنند و بر فعالیت‌های مالی تنظیم‌شده نظارت می‌کنند تا از هرگونه عملیات خدمات مالی غیرقانونی یا غیرمجاز در BVI یا منشأ آن جلوگیری کنیم. علاوه بر این، از طریق اداره ثبت امور شرکت ها، ثبت کلیه شرکت های تشکیل شده در قلمرو و همچنین تشکیل شرکت های با مسئولیت محدود و ثبت علائم تجاری و ثبت اختراعات را انجام می دهیم.

قانون VASP قرار است از 1 فوریه 2023 لازم الاجرا شود. هر نهادی که مایل به ارائه خدمات دارایی مجازی یا عمل به عنوان VASP در داخل یا از BVI است، ملزم به ثبت نام در کمیسیون است. VASPهای موجود در زمان شروع قانون VASP باید تا 31 ژوئیه 2023 درخواستی را به کمیسیون ارسال کنند (به آنها اجازه می دهد خدمات دارایی مجازی خود را در طول بررسی برنامه ادامه دهند). نهادهای جدید باید قبل از شروع هر فعالیتی که توسط قانون VASP اداره می شود ثبت نام کنند و باید قبل از آن با کمیته تماس بگیرند.

تنظیمات رمزنگاری در جزایر ویرجین بریتانیا

برای ثبت نام به عنوان VASP، درخواست باید با استفاده از فرم تایید شده کمیسیون ارائه شود که دسته‌بندی ثبت نام VASP مورد نظر را مشخص کند. این درخواست باید همراه با یک طرح کسب و کار که شامل ماهیت و مقیاس فعالیت‌های دارایی مجازی، جزئیات مدیران پیشنهادی، مدیران ارشد و مسئولان انطباق، همراه با مستندات نشان‌دهنده انطباق آنها با استانداردهای تناسب کمیته باشد. درخواست همچنین باید شامل استراتژی‌های متقاضی برای برآوردن الزامات قانون VASP و سیاست‌های کمیته رژیم قانون AML/CTF/PF باشد، همراه با هزینه‌های مربوطه برای درخواست.

با تایید درخواست VASP، کمیسیون نام متقاضی را ثبت خواهد کرد، گواهی تمرین صادر خواهد کرد و شرایط مناسب ثبت نام را تحمیل خواهد کرد که ممکن است شامل الزام به دریافت بیمه مسئولیت حرفه‌ای باشد.

مزایا

لایحه تعریف می‌کند که “VASP” به عنوان ارائه‌دهنده خدمات دارایی‌های مجازی است که به عنوان یک کسب‌وکار فعالیت می‌کند و برای انجام فعالیت‌های مختلفی که در قانون VASP مشخص شده است، ثبت شده است. این فعالیت‌ها شامل موارد زیر است:

• تبادلات بین دارایی‌های مجازی و پول قانونی،
• تبادلات بین اشکال مختلف دارایی‌های مجازی،
• انتقالات دارایی‌های مجازی،
• نگهداری یا مدیریت دارایی‌های مجازی،
• شرکت در خدمات مالی مرتبط با صدور یا فروش دارایی‌های مجازی
• فعالیت‌ها یا عملیات‌های دیگر که در قانون VASP یا مقررات معین شده‌اند.

پرداختن به فعالیت‌ها یا عملیات‌های زیر به نمایندگی از دیگران، فرد را به عنوان ارائه‌دهنده خدمات دارایی‌های مجازی دسته‌بندی می‌کند:

• میزبانی از کیف پول یا داشتن نگهداری یا کنترل دارایی‌های مجازی، کیف پول، یا کلیدهای خصوصی دیگران.
• ارائه خدمات مالی مرتبط با صدور، پیشنهاد، یا فروش دارایی‌های مجازی.
• تامین تجهیزات مانند دستگاه‌های خودپرداز، دستگاه‌های بیت‌کوین، یا دستگاه‌های فروش برای تسهیل تراکنش‌ها از طریق پایانه‌های الکترونیکی، به طور فعال در تسهیل تبادل دارایی‌های مجازی با پول قانونی یا ارزهای مجازی دیگر.
• مشارکت در ارائه خدمات دارایی‌های مجازی، صدور دارایی‌های مجازی، یا شرکت در فعالیت‌های تجاری مرتبط با دارایی‌های مجازی.

تعیین اینکه آیا یک نهاد در خدمات دارایی‌های مجازی درگیر است، بستگی به این دارد که آیا دارایی‌های مربوطه به عنوان “دارایی‌های مجازی” واجد شرایط هستند. به عنوان مثال، مشتقات مبتنی بر ارزهای دیجیتال نیاز به بررسی دقیق دارند و ممکن است تحت نظارت قانون VASP یا قانون اوراق بهادار و کسب‌وکار سرمایه‌گذاری جزایر ویرجین بریتانیا (“SIBA”) قرار گیرند.

به طور مشابه، توجه باید به فعالیت‌هایی که شرکت‌ها را از دامنه قانون VASP معاف می‌کند، از جمله ارائه زیرساخت‌های جانبی برای دیگران برای ارائه خدمات، مانند ارائه‌دهندگان ذخیره‌سازی داده‌های ابری یا ارائه‌دهندگان خدمات صحت‌سنجی امضاها، جلب شود.

تنظیمات رمزارز BVI:

جزایر ویرجین بریتانیا (BVI) قوانین لازم برای نظارت بر استفاده از ارزهای دیجیتال در قلمرو خود را برقرار کرده است. قانون دارایی‌های رمزارز، که در سال 2020 معرفی شد، چارچوبی برای تنظیم فعالیت‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال و صدور مجوزها به کسب‌وکارهای فعال در این صنعت ایجاد می‌کند. در اینجا نکات کلیدی قانون دارایی‌های رمزارز آورده شده است:

تعریف ارزهای دیجیتال:

این قانون “دارایی رمزارز” را به عنوان هر نوع نمایش دیجیتال از ارزش که به عنوان وسیله‌ای برای تبادل، واحد حساب، یا ذخیره ارزش استفاده می‌شود و پول قانونی نیست، تعریف می‌کند.

BVI

پایتخت	جمعیت	ارز	تولید ناخالص داخلی
Road Town	31,122	USD	55,935

الزامات مجوز: قوانین لازم می‌دارد که کسب‌وکارهای درگیر در فعالیت‌های رمزارزی، از کمیسیون خدمات مالی BVI (FSC) مجوز دریافت کنند. این شامل فعالیت‌هایی مانند صدور، فروش، یا تجارت دارایی‌های رمزارزی و همچنین خدمات ارائه شده توسط کسب‌وکارهای مرتبط با دارایی‌های رمزارزی، از جمله ارائه‌دهندگان کیف پول و صرافی‌ها می‌شود.

الزامات سرمایه‌گذاری: برای درگیر شدن در فعالیت‌های مرتبط با رمزارز، قوانین لازم می‌دارد که کسب‌وکارها سطوح کافی از سرمایه‌گذاری را مطابق با دستورالعمل‌های FSC حفظ کنند.

الزامات گزارش‌دهی: کسب‌وکارهای درگیر در فعالیت‌های رمزارزی موظفند طبق قوانین به‌طور منظم گزارش‌هایی به FSC ارائه دهند. این گزارش‌ها شامل اطلاعاتی درباره فعالیت‌های مالی و عملیاتی آن‌هاست.

علاوه بر قانون دارایی‌های رمزارزی، BVI قوانین و مقررات اضافی دیگری دارد که ممکن است برای کسب‌وکارهای فعال در صنعت رمزارز قابل اجرا باشد. به عنوان مثال، قانون درآمدهای جرم (POCCA) و قانون جلوگیری از تروریسم (TPA) الزامات ضد پولشویی (AML) و تأمین مالی تروریسم (CTF) را بر عهده کسب‌وکارهای فعال در حوزه قضایی می‌گذارند، از جمله کسب‌وکارهای درگیر در فعالیت‌های مرتبط با رمزارز.

چارچوب نظارتی: قانون ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی 2022، که به عنوان قانون VASP شناخته می‌شود، از 1 فوریه 2023 به اجرا درآمد. این قانون بر موجودیت‌های ارائه‌دهنده خدمات دارایی‌های مجازی، که به طور معمول VASP نامیده می‌شوند، حاکم است و موظف می‌سازد که همه VASPها باید با کمیسیون خدمات مالی BVI (FSC) ثبت‌نام کنند.

علاوه بر قانون VASP، FSC دو سند اضافی دیگر نیز منتشر کرده است: راهنمای ثبت‌نام VASP که فرآیند ثبت‌نام برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی را تشریح می‌کند و راهنمای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی برای جلوگیری از پولشویی، تأمین مالی تروریسم، و تأمین مالی اشاعه، که دستورالعمل‌هایی برای انطباق با قانون VASP ارائه می‌دهد. این اسناد اطلاعات و راهنمایی‌های تکمیلی درباره رعایت الزامات نظارتی را ارائه می‌دهند.

قوانین ضد پولشویی (اصلاحات) 2022 و کد عملی ضد پولشویی و تأمین مالی تروریسم (اصلاحات) 2022 نیز برای VASPها قابل اجرا هستند. این مقررات، که از 1 دسامبر 2022 اجرایی شده‌اند، VASPها را به رژیم ضد پولشویی/مقابله با تأمین مالی تروریسم BVI برای تراکنش‌های involving دارایی‌های مجازی به ارزش 1000 دلار یا بیشتر، تحت پوشش قرار می‌دهند.

نگاه دولت و تعریف

جزایر ویرجین بریتانیا (BVI) به عنوان یک مرکز مالی برون‌مرزی برجسته که به خاطر مقاومت، انطباق‌پذیری و نوآوری خود در مواجهه با تغییرات نظارتی، عدم قطعیت‌های اقتصادی و بلایای طبیعی شناخته شده است، خود را معرفی کرده است. شرکت‌ها، نهادها و افراد، از جمله کسانی که در حوزه‌های رمزارز، فناوری بلاک‌چین، و Web3 فعالیت می‌کنند، واحدهای BVI را برای حمایت از تلاش‌های بین‌المللی خود انتخاب می‌کنند و به آشنایی و ثبات سیستم حقوقی BVI که در قانون عام انگلیسی ریشه دارد، معافیت مالیاتی آن و انعطاف‌پذیری سازگار با کسب‌وکار و چارچوب نظارتی و قضایی آن جذب می‌شوند.

دولت BVI به‌طور نزدیک با رهبران صنعت در جزیره همکاری می‌کند، شامل حرفه‌ای‌هایی مانند وکلا، حسابداران، متخصصان ورشکستگی و ناظران. به ارزش همکاری صنعت آگاه است و این رویکرد همکاری به این اطمینان می‌دهد که حوزه قضایی می‌تواند به‌طور مؤثر نیازهای کسب‌وکارها را برآورده کند و به‌طور فعال ریسک‌های مرتبط را شناسایی و کاهش دهد.

این موضع همکاری به‌ویژه در رویکرد دولت BVI به تنظیم دارایی‌های مجازی که در زیر توضیح داده شده است، مشهود است. قانون ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی، 2022 (قانون VASP)، که [اینجا] در دسترس است، نمونه‌ای از تعهد دولت به حفظ انطباق BVI با استانداردهای بین‌المللی و پایبندی به توصیه‌های خاص گروه اقدام مالی در مورد دارایی‌های مجازی است. قانون VASP ناشی از فرآیند مشاوره عمومی است، طی آن کمیسیون خدمات مالی BVI (“کمیسیون”) به‌طور فعال به دنبال بازخورد، نظرات و دیدگاه‌های تمام ذینفعان بود.

یک جنبه مهم از قانون VASP، که در این فصل به‌تفصیل بررسی خواهد شد، ماهیت متعادل و مربوط آن است. این قانون متناسب است و نظارت بیشتری بر شرکت‌های درگیر در کسب‌وکارهای امانت‌داری و مبادله‌ای که به عنوان ریسک بیشتری برای کاربران نهایی محسوب می‌شوند، اعمال می‌کند. در عین حال، فعالیت‌هایی مانند پروژه‌های فناوری نوآورانه و صدور توکن‌ها (که به‌طور تاریخی توسط واحدهای ثبت‌شده در BVI انجام شده است) به‌طور کلی خارج از دامنه قانون VASP هستند.

طبق قانون VASP، “دارایی مجازی” به‌عنوان یک نمای دیجیتال از ارزش که می‌تواند به‌صورت دیجیتال تجارت یا انتقال داده شده و برای پرداخت یا مقاصد سرمایه‌گذاری استفاده شود، تعریف می‌شود. به‌طور خاص، نمای دیجیتال از ارزهای فیات و سوابق دیجیتال اعتباری علیه یک نهاد مالی از ارزهای فیات، اوراق بهادار یا سایر دارایی‌های مالی که می‌توانند به‌صورت دیجیتال منتقل شوند، از این تعریف مستثنی هستند.

تنظیم مقررات رمزارز

اجرای قانون VASP از 1 فوریه 2023 آغاز شد. هر نهاد که قصد دارد خدمات دارایی‌های مجازی را ارائه دهد یا به‌عنوان VASP (طبق تعریف زیر) در داخل یا از BVI فعالیت کند، باید با کمیسیون ثبت‌نام کند. در حالی که VASPهای قبلی تا 31 ژوئیه 2023 فرصت داشتند تا درخواست‌های خود را به کمیسیون ارائه دهند (که به آن‌ها اجازه می‌دهد در طول بررسی درخواست، به ارائه خدمات دارایی‌های مجازی ادامه دهند)، نهادهای جدید باید پیش از شروع هر گونه فعالیت‌های مشخص‌شده توسط قانون VASP، ثبت‌نام خود را با کمیسیون تکمیل کنند.

برای ثبت‌نام به‌عنوان VASP، درخواست باید به‌فرمت تأیید شده توسط کمیسیون ارائه شود و دسته‌بندی ثبت‌نام VASP مورد نظر را مشخص کند. ارسال باید شامل، به‌ویژه، (الف) یک برنامه کسب‌وکار که ماهیت و دامنه فعالیت‌های دارایی‌های مجازی مورد نظر را توضیح می‌دهد، (ب) جزئیات مدیران پیشنهادی، افسران ارشد و افسر انطباق، همراه با مستنداتی که تطابق آن‌ها با معیارهای صلاحیت و درستی کمیسیون را نشان می‌دهد، (ج) سیاست‌ها و رویه‌هایی که متقاضی قصد دارد برای برآورده کردن الزامات تحت قانون VASP و رژیم قانون AML/CTF/PF اتخاذ کند، و (د) هزینه درخواست مربوطه.

پس از تأیید درخواست VASP، کمیسیون متقاضی را ثبت‌نام کرده، گواهی ثبت‌نام صادر می‌کند و هر گونه شرایطی که مناسب بداند (از جمله الزام به تأمین بیمه مسئولیت حرفه‌ای) را اعمال می‌کند.

طبق قانون VASP، “VASP” به‌عنوان یک ارائه‌دهنده خدمات دارایی‌های مجازی تعریف می‌شود که به‌عنوان یک کسب‌وکار به ارائه خدمات دارایی‌های مجازی مشغول است و برای انجام یکی یا بیشتر از فعالیت‌ها یا عملیات‌های زیر به‌نام شخص دیگری ثبت‌نام شده است:

• مبادله بین دارایی‌های مجازی و ارزهای فیات
• مبادله بین یک یا چند نوع دارایی مجازی
• انتقال دارایی‌های مجازی مربوط به انجام تراکنش‌ها برای شخص دیگری
• حفظ یا مدیریت دارایی‌های مجازی
• شرکت در و ارائه خدمات مالی مرتبط با پیشنهاد یا فروش دارایی مجازی توسط یک صادرکننده
• هر فعالیت یا عملیاتی دیگر که در قانون VASP مشخص شده یا طبق مقررات تعیین شده است

یک نهاد که در فعالیت‌هایی مانند میزبانی کیف پول‌ها، ارائه خدمات مالی مرتبط با دارایی‌های مجازی، ارائه کیوسک‌های برای فعالیت‌های دارایی‌های مجازی یا درگیر در سایر فعالیت‌ها طبق راهنما باشد، به‌عنوان انجام خدمات دارایی‌های مجازی برای یا به‌نام شخص دیگری در نظر گرفته می‌شود.

تعیین اینکه آیا یک نهاد در حال انجام خدمات دارایی‌های مجازی است، بستگی به عواملی مانند اینکه آیا دارایی به‌عنوان “دارایی مجازی” شناخته می‌شود، دارد. برای مثال، محصولات مشتقه مبتنی بر رمزارز نیاز به بررسی دقیق دارند و ممکن است تحت قلمرو قانون VASP یا قانون اوراق بهادار و تجارت سرمایه‌گذاری BVI، 2010 (“SIBA”) قرار گیرند.

به‌طور مشابه، باید به فهرست فعالیت‌هایی که یک شرکت BVI را از دامنه قانون VASP معاف می‌کنند توجه شود. این شامل ارائه زیرساخت‌های کمکی برای امکان‌پذیر ساختن ارائه خدمات توسط نهاد دیگر، مانند فعالیت به‌عنوان ارائه‌دهنده ذخیره‌سازی داده‌های ابری یا ارائه‌دهنده خدمات صحت که مسئول تأیید دقت امضا است.

اگرچه به‌طور خاص برای تنظیم رمزارز طراحی نشده است، یک نهاد BVI که در حوزه رمزارز، فناوری بلاک‌چین و Web3 فعالیت می‌کند ممکن است تحت چارچوب نظارتی موجود BVI قرار گیرد. این ممکن است شامل موارد زیر باشد:

• قانون شرکت‌های تجاری BVI، 2004 (به‌روز شده)
• قانون اوراق بهادار و تجارت سرمایه‌گذاری BVI (SIBA) (که در ادامه بیشتر توضیح داده شده است)
• قانون تأمین مالی و خدمات پولی، 2009 (FMSA) (که در ادامه بیشتر توضیح داده شده است)
• قوانین ضد پولشویی، 2008 (به‌روز شده) (AML Regs) (که در ادامه بیشتر توضیح داده شده است)
• کد عملی ضد پولشویی و تأمین مالی تروریسم (که در ادامه بیشتر توضیح داده شده است)
• قانون مواد اقتصادی (شرکت‌ها و مشارکت‌های محدود) 2018 (به‌روز شده)، که به‌ویژه مرتبط است اگر شرکت BVI قصد داشته باشد حقوق مالکیت معنوی مربوط به فناوری پایه را نگهداری کند.

برای جلوگیری از مقررات اضافی، قانون VASP به‌طور صریح بیان می‌کند که یک شخص ثبت‌شده تحت قانون VASP که به‌طور انحصاری به ارائه خدمات دارایی‌های مجازی مشغول است، نیازی به مجوز تحت SIBA یا FMSA ندارد.

تنظیم فروش

قانون VASP

طبق قانون VASP، اگرچه به‌طور صریح مستثنی نشده است، به‌طور کلی پذیرفته شده است که عمل صدور یا فروش دارایی‌های مجازی در یا از BVI به‌طور ذاتی تحت تنظیم قانون VASP قرار ندارد. با این حال، اگر یک نهاد BVI به‌عنوان یک کسب‌وکار به‌نام طرف دیگری در ارائه خدمات مالی مرتبط با صدور دارایی‌های مجازی یا انتقال دارایی‌های مجازی مشغول باشد، احتمالاً به‌عنوان یک خدمات دارایی مجازی در نظر گرفته می‌شود. در چنین مواردی، نهاد باید تحت قانون VASP با کمیسیون ثبت‌نام کند.

SIBA

SIBA بر ارائه خدمات سرمایه‌گذاری در BVI نظارت می‌کند. این قانون لازم می‌دارد که هر کسی که در هر نوع کسب‌وکار سرمایه‌گذاری در داخل یا از BVI مشغول به کار باشد یا خود را به‌عنوان مشغول به کار در این زمینه معرفی کند، باید از طریق نهاد تنظیم‌شده و مجوزدار توسط کمیسیون عمل کند، با رعایت موارد مندرج در SIBA. تعریف کسب‌وکار سرمایه‌گذاری جامع است و شامل فعالیت‌هایی مانند معامله در سرمایه‌گذاری‌ها، ترتیب معاملات در سرمایه‌گذاری‌ها، مدیریت سرمایه‌گذاری، مشاوره سرمایه‌گذاری، امانت‌داری سرمایه‌گذاری‌ها، مدیریت سرمایه‌گذاری‌ها و اداره یک بورس سرمایه‌گذاری می‌شود.

اصطلاح “سرمایه‌گذاری‌ها” نیز به‌طور گسترده تعریف شده و ممکن است شامل سهام، سهم‌ها در یک مشارکت یا سهم‌های صندوق، اوراق قرضه، ابزارهایی که حقوقی برای سهام، سهم‌ها یا اوراق قرضه اعطا می‌کنند، گواهی‌هایی که نمایانگر سرمایه‌گذاری‌ها هستند، گزینه‌ها، قراردادهای آتی، قراردادهای اختلاف و قراردادهای بیمه بلندمدت باشد. اینکه آیا یک دارایی مجازی تحت نظارت رژیم SIBA قرار می‌گیرد، بستگی به این دارد که آیا ویژگی‌هایی مشابه با تعاریف سرمایه‌گذاری‌ها را دارد یا خیر.

علاوه بر این، هر وسیله‌ای که در فضای دارایی‌های مجازی سرمایه‌گذاری می‌کند یا دارایی‌های مجازی را از طریق اشتراک دریافت کرده و سپس در کلاس‌های دارایی‌های سنتی‌تر سرمایه‌گذاری می‌کند، باید به دنبال مشاوره حقوقی BVI باشد تا تعیین کند آیا چنین فعالیت‌هایی نیاز به ثبت‌نام به‌عنوان یک صندوق دارند یا خیر.

قوانین انتقال پول و الزامات ضد پولشویی

قانون مربوط به انتقال پول در BVI قانون FMSA است که کسب‌وکارهای خدمات پولی را تنظیم می‌کند. تعریف کسب‌وکار خدمات پولی در FMSA شامل خدمات دستگاه‌های خودپرداز، خدمات انتقال پول، خدمات تبادل چک، خدمات تبادل ارز و صدور، فروش یا بازخرید حواله‌ها یا چک‌های مسافرتی می‌شود.

در حالی که توافق عمومی وجود دارد که “پول” و “ارز” معمولاً به ارزهای فیات اشاره دارند و نه رمزارزها، استثنای خاص در قانون VASP که ذکر شده، بیان می‌کند که هر شخص ثبت‌شده تحت قانون VASP که تنها به ارائه خدمات دارایی‌های مجازی مشغول است، از FMSA معاف است، به‌ویژه مرتبط است. این معافیت به بسیاری از ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی، به‌ویژه کسانی که در انتقال دارایی‌های مجازی از یک حساب به حساب دیگر مشغول هستند، شفافیت می‌بخشد. با این حال، احتیاط لازم است اگر یک شرکت به‌عنوان انجام فعالیت‌هایی در خارج از دامنه قانون VASP شناخته شود، زیرا معافیت ذکر شده ممکن است در چنین شرایطی اعمال نشود.

همچنین مقررات ضد پولشویی (اصلاحات) 2022 و کد عملی ضد پولشویی و تأمین مالی تروریسم (اصلاحات) 2022 برای VASPها نیز قابل اجرا هستند. این مقررات، که از 1 دسامبر 2022 اجرایی شده‌اند، VASPها را تحت پوشش رژیم AML/CTF BVI برای تراکنش‌های involving دارایی‌های مجازی به ارزش 1000 دلار یا بیشتر قرار می‌دهند.

در حالی که بررسی دقیق الزامات خاص رژیم AML/CTF BVI فراتر از دامنه این فصل است، افراد یا نهادهایی که تحت رژیم قرار دارند معمولاً باید اقدامات زیر را انجام دهند:

• تعیین یک فرد به‌عنوان افسر انطباق AML که مسئول نظارت بر رعایت قوانین AML، هماهنگی با مراجع نظارتی و، تحت قانون VASP، تأمین تأیید از CIMA است.
• انتخاب یک فرد تعیین‌شده به‌عنوان افسر گزارش‌دهی پولشویی که به‌عنوان رابط گزارش‌دهی درون کسب‌وکار عمل کند.
• ایجاد رویه‌هایی برای شناسایی مناسب طرفین، انجام نظارت مبتنی بر ریسک (با توجه به ماهیت طرفین، منطقه جغرافیایی عملیات و هر گونه ریسک مرتبط با فناوری‌های جدید مانند دارایی‌های مجازی)، حفظ سوابق دقیق و ارائه آموزش کافی برای کارکنان.

علاوه بر این، کمیسیون راهنمای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی برای جلوگیری از پولشویی، تأمین مالی تروریسم و تأمین مالی اشاعه را صادر کرده است. همچنین، الزامات نظارتی جدیدی به تصویب رسیده‌اند تا اطمینان حاصل شود که واسطه‌ها اطلاعات کافی در مورد انتقال دارایی‌های مجازی جمع‌آوری می‌کنند.

همچنین، وکلای Regulated United Europe پشتیبانی حقوقی برای پروژه‌های رمزارزی ارائه داده و به سازگاری با مقررات MICA کمک می‌کنند.