مجوز رمزگذاری در لهستان
در سال 2014، مقامات لهستانی از به رسمیت شناختن بیت کوین به عنوان یک ارز خودداری کردند، با این حال، اعلام کردند که قراردادها بر اساس شاخص پایه آن، ابزارهای مالی کامل و تحت قوانین مشترک هستند. ارزهای رمزنگاری شده، اگرچه در قانون تعریف نشده اند، اما معادل پول فیات نیستند، اما به صورت قانونی در کشور معامله می شوند. استخراج، خرید و فروش ابزارهای رمزنگاری شده به عنوان فعالیت ممنوعه شناخته می شود.
از نوامبر 2021، گردش دارایی های مجازی به یک تجارت تنظیم شده در لهستان تبدیل شده است. شرکتهایی که در چنین فعالیتهایی فعالیت میکنند باید در یک ثبت جداگانه از شرکتهای ارزهای دیجیتال در دولت ثبت شده و مجوز مناسب دریافت کنند. ثبت نام کارآفرینان در ثبت نام مطابق با الزامات تعیین شده توسط قانون لهستان انجام می شود.
بنابراین، به دلیل محبوبیت ارزهای مجازی، که ویژگیهای فیزیکی آنها دستگاههای خودپرداز بیتکوین هستند، لهستان به یک حوزه قضایی تبدیل شده است که تجارت ارزهای دیجیتال – استخراج، فروش و خرید داراییهای ارز دیجیتال – توسط مقامات ملی تنظیم و کنترل میشود.
مجوز کریپتو لهستان
هزینه مجوز کریپتوکارنسی در لهستان
بسته «شرکت و مجوز CRYPTO در لهستان» |
7,900 EUR |
- ایجاد یا خرید یک شرکت آماده در لهستان
- تهیه اسناد حقوقی شرکت
- کمک به استخدام مدیر/کارمند KYC/AML و اطلاعات صندوق بیمه اجتماعی کشور
- یک آدرس قانونی در مرکز تجاری به مدت 1 سال اجاره کنید
- مروری اجمالی از مدل کسب و کار و ساختار شرکت ارزهای دیجیتال
- قوانین و رویه های رویه KYC/AML
- تهیه اطلاعیه ها، فرم ها و اسناد پشتیبان برای ارائه به اتاق اداره مالیات کاتوویتس
- پرداخت هزینه های دولتی برای ثبت شرکت
- پرداخت هزینه های مجوز دولتی برای درخواست مجوز رمزارز
- مشاوره عمومی (5 ساعت)
مقررات کلی
بازار مالی لهستان به طور کلی تحت نظارت اداره نظارت مالی لهستان قرار دارد، که مسئول تضمین عملکرد و توسعه مؤثر بازار است و همچنین در تهیه پیشنویسهای قانونی ایجاد شده برای نظارت بر بازار مالی مشارکت دارد.
کسب و کار رمزنگاری در حال حاضر یک حوزه به طور جداگانه تنظیم شده است که توسط اداره مالیات که ثبتنام فعالیتهای رمزنگاری را، که به نام ثبتنام ارزهای مجازی شناخته میشود، اداره میکند، تنظیم میشود.
الزامات برای دریافت مجوز رمزنگاری و ثبتنام در یک ثبتنام ویژه برای شرکتهای لهستانی که خدمات زیر را ارائه میدهند، اعمال میشود:
- تبادل ارزهای مجازی با پول فیات (صرافیهای رمزنگاری، مبادلات رمزنگاری)
- تبادل ارزهای مجازی با دیگر ارزهای مجازی
- ارائه و نگهداری حسابهای ارزهای مجازی (کیف پولهای رمزنگاری)
- خدمات تبادل ارزهای مجازی (خدمات کارگزاری)
ثبتنام شرکتهای رمزنگاری تحت نظارت وزارت دارایی لهستان خواهد بود. این ثبتنام از تاریخ 1 نوامبر 2021 فعال شده است. شرکتهایی که قبل از 1 نوامبر در حوزه ارزهای مجازی در لهستان فعالیت کردهاند، 6 ماه اضافی برای تطبیق کسب و کار با الزامات جدید و گذراندن روند دریافت مجوز دارند.
شرکتهای جدید رمزنگاری در لهستان که پس از 1 نوامبر 2021 ثبتنام خواهند شد، باید قبل از شروع فعالیتهای خود در ثبتنام، روند ثبتنام را انجام دهند.
شرکتهای رمزنگاری فعال در لهستان از برخی مقامات پشتیبانی میشوند:
- اتاق بازرگانی بلاکچین و فناوریهای جدید که نماینده منافع صنعت مطابق با قوانین لهستان است؛
- مرکز نوآوری، جایی که نهاد نظارتی با فینتک مشاوره میکند و همچنین محیطهای آزمایشی مجازی برای حمایت از توسعه استارتاپهای جدید فینتک ارائه میدهد.
مزایای
هیچ کارمند محلی اجباری وجود ندارد
بدون نیاز به سرمایه سهام
امکان خرید محلول خارج از قفسه
زمان اجرای سریع پروژه
فرآیند صدور مجوز کریپتو
لهستان بخشی از منطقه اروپا است و علاوه بر مقررات ملی، مقررات اتحادیه اروپا در صدور مجوز نیز در نظر گرفته می شود. این کشور بخشی از منطقه شینگن است و برای ورود به بازار اروپا باید الزامات دستورالعمل اتحادیه اروپا رعایت شود. بنابراین، برای صدور مجوز برای صرافی ارزهای دیجیتال «با دیدگاه»، شما نیاز دارید:
برای ثبت یک شرکت لهستانی با دفتر «فیزیکی» (آدرس حقوقی صوری کافی نیست) – غیر مقیمها میتوانند شرکتهای بسته و باز با مسئولیت محدود، SP z.o.o و SA را انتخاب کنند.
یک حساب بانکی باز کنید و سرمایه مجاز را واریز کنید – در زمان ثبتنام 100% پرداخت کنید.
استخدام کارکنان و مدیران با تخصص و تحصیلات مالی
آمادهسازی یک طرح کسب و کار برای چندین سال به جلو، مستندات مربوط به ابزارهای فنی و نرمافزاری مورد استفاده برای عملیات تبادل
تهیه سیاستهای تطابق AML/KYC، ثبتهای داخلی، مقررات کنترل و غیره.
لهستان
پایتخت |
جمعیت |
واحد پول |
تولید ناخالص داخلی |
وارسا | 38,036,118 | PLN | $19,023 |
مراحل دریافت مجوز ارز دیجیتال در لهستان
- آمادهسازی و ثبت مدارک برای ثبت شرکت در لهستان:
- آمادهسازی مدارک برای ثبت از راه دور
- پرداخت هزینههای دولتی مربوط به ثبت یک نهاد حقوقی
- آمادهسازی اظهارنامههای اولیه برای اداره مالیات و ثبتنام در دفتر ثبتکنندگان
- اجاره آدرس قانونی و صندوق پستی برای ۱ سال
- دریافت شماره مالیاتی لهستان PESEL
برای ارسال درخواست الکترونیکی از طریق پلتفرم خدمات دولتی ePUAP به شماره مالیاتی لهستان نیاز دارید.
این فرآیند شامل موارد زیر است:
- ترجمه یک نسخه تأیید شده از گذرنامه مدیر تحت آپوستیل (در صورتی که سند توسط یک دفترخانه خارجی تأیید شده باشد و نه توسط کنسولگری لهستان) به زبان لهستانی.
- پیک سندی را به مشتری ارسال میکند که تأیید دریافت شماره مالیاتی PESEL را تأیید میکند.
مهلت دریافت شماره PESEL – حداکثر ۳۰ روز از زمان ارائه مدارک اصلی و ترجمهها توسط مشتری.
- درخواست برای مجوز، ثبت شرکت در ثبتنام سازمانهای فعال در زمینه ارز دیجیتال:
مراحل زیر باید طی شود:
- آمادهسازی مدارک برای ورود به ثبتنام سازمانهای فعال در زمینه ارز دیجیتال
- پرداخت هزینههای دولتی
- فرآیند AML به زبان لهستانی
مهلت برای وارد کردن ارز دیجیتال لهستان به ثبتنام ۱۴ روز از زمان امضای اظهارنامه مدیر شرکت از طریق ePUAP است. در صورت بروز مشکلات سیستمی یا کمبود مدارک مهم، این مهلت ممکن است تمدید شود.
قوانین ارز دیجیتال در لهستان
مدت زمان بررسی |
تا ۲ ماه | هزینه سالانه نظارت | خیر |
هزینه دولتی برای درخواست |
۱۳۳ € | عضو محلی | خیر |
سرمایه مورد نیاز | ۱,۰۷۷ € | دفتر فیزیکی | خیر |
مالیات بر درآمد شرکتها | ۱۵٪ | حسابرسی مالی | خیر |
ثبت شرکت لهستانی در ثبت شرکتهای ارز دیجیتال
همانطور که ذکر شد، یک شرکت نیاز به دریافت مجوز ارز دیجیتال در لهستان برای فعالیتهای قانونی ارز دیجیتال ندارد، بلکه باید در ثبت کسبوکار دولتی مربوطه ثبت شود.
فعالیتهای شرکتهای لهستانی و اشخاصی که در زمینه ارز دیجیتال فعالیت دارند تحت نظارت اتاق اداره مالیات در کاتوویتس، لهستان است.
پایه قانونی ثبت فعالیتها در حوزه ارزهای مجازی:
- مادههای ۱۲۹-۱۲۹ز از قانون ۱ مارس ۲۰۱۸ درباره مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم.
- تصویبنامه وزیر دارایی، بودجه و سیاستهای منطقهای به تاریخ ۲۵ اکتبر ۲۰۲۱ در مورد انتصاب یک نهاد از سازمان ملی مالیات برای انجام وظایف نهاد مسئول نگهداری ثبت فعالیتها در زمینه ارزهای مجازی.
- تصویبنامه وزیر دارایی، بودجه و سیاستهای منطقهای به تاریخ ۲۱ اکتبر ۲۰۲۱ در مورد ارائه درخواست برای ثبت در ثبت فعالیتها در حوزه ارزهای مجازی و اطلاعرسانی درباره تعلیق این فعالیت.
- فعالیتهای ارز دیجیتال تحت نظارت قرار دارند و نیاز به ثبت در ثبتنام دارند.
لیست شرکتها و افرادی که مجوز ارز دیجیتال را در لهستان دریافت کردهاند
قانونی که بر اساس آن مجوز ارز دیجیتال در لهستان صادر میشود.
مالیات بر شرکت لهستانی
مالیات خاصی برای ارزهای دیجیتال وجود ندارد، اما شرکتهای ارز دیجیتال که در لهستان فعالیت میکنند، بسته به ساختار قانونی خود، موظف به پرداخت مالیاتهای مختلفی هستند که در برخی موارد میتوان از آنها صرفنظر کرد، با توجه به اینکه لهستان با بیش از 80 کشور توافقنامههای مالیاتی مضاعف دارد.
اطلاعات بیشتر در مورد مالیات اینجا.
همچنین، وکلای Regulated United Europe پشتیبانی حقوقی برای پروژههای ارز دیجیتال ارائه میدهند و در تطابق با مقررات MICA کمک میکنند.
آزادسازی پتانسیل بازار ارز دیجیتال لهستان: راهنمای دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال 2024
لهستان به عنوان مرز امیدوارکنندهای برای صنعت ارز دیجیتال ایستاده است، با علاقه روزافزون به فناوری بلاکچین و موضع نظارتی مناسب. این راهنما روند دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال در لهستان را بررسی میکند و چارچوب نظارتی، فرآیند درخواست و مزایای ایجاد یک عملیات مجاز در این بازار پویا را تشریح میکند.
محیط نظارتی برای مجوزهای ارز دیجیتال در لهستان
در لهستان، تنظیم ارزهای دیجیتال توسط سازمان نظارت مالی لهستان (KNF) مدیریت میشود که اطمینان حاصل میکند تمام فعالیتهای مرتبط با ارز دیجیتال با مقررات مالی ملی و اتحادیه اروپا مطابقت دارد. مجوز صرافی ارز دیجیتال در لهستان به نهادها این امکان را میدهد که به طور قانونی به تجارت و تبادل ارزهای دیجیتال بپردازند، که مرحلهای حیاتی برای فعالیت در بازار لهستان است.
انواع مجوزهای ارز دیجیتال در لهستان
چارچوب نظارتی لهستان چندین نوع مجوز ارز دیجیتال ارائه میدهد که هرکدام نیازهای عملیاتی متفاوتی را برآورده میکند:
- مجوز صرافی ارز دیجیتال در لهستان: برای پلتفرمهایی که خدمات تبادل بین ارزهای دیجیتال و ارزهای فیات را ارائه میدهند.
- مجوز دلالی ارز دیجیتال در لهستان: به شرکتها این امکان را میدهد که به عنوان واسطه در معاملات ارز دیجیتال عمل کنند.
- مجوز تجارت ارز دیجیتال در لهستان: برای کسبوکارهایی که مستقیماً به خرید و فروش داراییهای دیجیتال میپردازند.
- مجوز VASP ارز دیجیتال در لهستان: هدف آن ارائهدهندگان خدمات مختلف ارز دیجیتال، از جمله اما نه محدود به خدمات صرافی و کیف پول است.
الزامات و واجد شرایط بودن برای دریافت مجوز ارز دیجیتال
متقاضیان باید معیارهای سختگیرانهای از جمله پروتکلهای قوی AML و KYC، وضعیت مالی مناسب و مدلهای کسبوکار اثبات شده را برآورده کنند. مستنداتی مانند طرحهای کسبوکار، پیشبینیهای مالی و پروتکلهای امنیتی برای تأیید ضروری است.
پیامدهای هزینهای مجوز ارز دیجیتال
هزینه مجوز صرافی ارز دیجیتال در لهستان میتواند بسته به دامنه فعالیتهای تجاری و نوع خاص مجوز متفاوت باشد. برای کسبوکارها مهم است که این هزینهها را در برنامهریزی مالی خود مد نظر قرار دهند، هرچند که لهستان به داشتن هزینههای بالقوه پایینتر نسبت به سایر کشورهای اتحادیه اروپا شناخته شده است.
مزایای دریافت مجوز ارز دیجیتال در لهستان
داشتن مجوز ارز دیجیتال در لهستان درهای زیادی را باز میکند، از جمله اعتبار بیشتر با مشتریان و سرمایهگذاران، تطابق با مقررات اروپایی و دسترسی به بازار وسیعتری در اتحادیه اروپا.
فضای سرمایهگذاری ارز دیجیتال در لهستان
لهستان محیطی پویا برای سرمایهگذاری در ارز دیجیتال ارائه میدهد، با هزینههای مجوز رقابتی—که اغلب به عنوان ارزانترین مجوز ارز دیجیتال در لهستان شناخته میشود—و جمعیت فناوریپذیر. این محیط برای رشد و نوآوری در بخش ارز دیجیتال مساعد است.
استراتژیهای ورود به بازار
برای کسانی که به دنبال ورود سریعتر به بازار هستند، خرید مجوز صرافی ارز دیجیتال در لهستان برای فروش ممکن است مفید باشد. این گزینه نیاز به بررسی دقیق دارد تا اطمینان حاصل شود که مجوز با نیازهای خاص کسبوکار مطابقت دارد و با تمام الزامات نظارتی سازگار است.
نتیجهگیری: با ادامه اصلاحات دولت لهستان در رویکرد خود نسبت به تنظیم ارز دیجیتال، دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال در لهستان مرحلهای بیقیمت برای کسبوکارهایی است که به دنبال بهرهبرداری از فرصتها در این بازار در حال ظهور هستند. با آمادگی صحیح و درک درست از منظر قانونی، شرکتها میتوانند به طور مؤثر در این بخش هیجانانگیز حرکت کنند.
“سلام، آیا به دنبال شروع پروژه رمزنگاری خود در لهستان هستید؟ برای من بنویسید و من شما را در تمام مراحل درخواست مجوز VASP در لهستان راهنمایی خواهم کرد.”
سوالات متداول
چگونه مجوز کریپتو در لهستان بگیرم؟
برای ثبت نام به عنوان یک ارائه دهنده خدمات دارایی مجازی در لهستان، یک شرکت باید مراحل زیر را انجام دهد:
- یک آدرس فیزیکی (دفتر) در لهستان ثبت کنید
- کپی اسناد را از طرف صاحبان شرکت، مدیران و مدیران ارشد ارسال کنید. آنها باید منعکس کننده شهرت بی عیب و نقص باشند و هیچ گونه محکومیتی برای نقض یا قانون نشان ندهند.
- حداقل سرمایه مجاز را واریز کنید
- سیاستهای AML/KYC را ایجاد کنید و قوانین واضحی را برای مدیریت ریسک تنظیم کنید
- مشتریان را قبل از راهاندازی روابط تجاری (یا زمانی که تراکنش از مقدار مشخصی فراتر میرود) شناسایی و تأیید کنید
آیا لازم است از طرف یک شرکت لهستانی در فعالیت های رمزنگاری با اداره مالیات محلی تماس بگیرید؟
فعالیت های مجوز کریپتو در لهستان چیست؟
دامنه فعالیت های تجاری که یک شرکت رمزنگاری ممکن است در لهستان ارائه دهد، گسترده است و به طور رسمی به عنوان "فعالیت در زمینه ارزهای مجازی" تعریف می شود. این شامل:
- مبادله بین ارزهای مجازی و ارزهای فیات
- مبادله بین ارزهای مجازی
- واسطه در مبادله مورد اشاره در نقطه a یا b
- پشتیبانی از حسابهای کاربری در فرم الکترونیکی
دریافت مجوز در لهستان چقدر طول می کشد؟
پس از ارسال کلیه اسناد درخواستی و گزارشات توسط متقاضی، تصمیم گیری در مورد ثبت شرکت به عنوان ارائه دهنده خدمات رمزنگاری رسمی باید ظرف مدت 14 روز اتخاذ شود. با این حال، در مجموع فرآیند ایجاد و ثبت یک شرکت رمزنگاری در لهستان ممکن است حدود 2 ماه طول بکشد (با تاخیرهای احتمالی به دلیل اطلاعات از دست رفته یا سایر اختلالات).
آیا افراد غیر مقیم لهستان می توانند صاحب یک شرکت رمزنگاری شوند؟
آیا داشتن حساب بانکی برای اخذ مجوز الزامی است؟
حداقل سرمایه مجاز برای ارائه دهنده خدمات ارز مجازی چقدر است؟
آیا امکان واریز سرمایه مجاز به ارز دیجیتال وجود دارد؟
سرمایه منشور یک شرکت ارز دیجیتال چگونه پرداخت می شود؟
چه زمانی برای افتتاح یک شرکت و دریافت مجوز کریپتو در لهستان نیاز به واریز سرمایه دارید؟
چرا باید مجوز کریپتو در لهستان دریافت کنید؟
چند دلیل وجود دارد که ایجاد و ثبت یک شرکت رمزنگاری در لهستان یک حرکت استراتژیک سودمند است. اولا، لهستان یک بازار داخلی بزرگ است که به کسب و کارها دسترسی فوری به مخاطبان بسیار گسترده ای می دهد. علاوه بر این، در مقایسه با زمان انتظار تخمینی در سایر کشورهای عضو اتحادیه اروپا، افتتاح یک تجارت رمزنگاری در لهستان زمان کوتاهی را می طلبد. همچنین از نظر خود رویه نسبتاً ساده است و نیازهای کمتری نسبت به رویههای صدور مجوز کریپتو در بسیاری از کشورهای عضو اتحادیه اروپا دارد. در نهایت، لهستان با بیش از 84 کشور موافقت نامه های دوجانبه در مورد اجتناب از مالیات مضاعف امضا کرده است. این وضعیت برای شرکت های بین المللی که قصد افتتاح شعبه در لهستان را دارند، یک مزیت مالیاتی بزرگ است.
آیا شرکت های ارز دیجیتال لهستانی حسابرسی می شوند؟
طبق قانون لهستان، شرکتهای ارز دیجیتال در حال حاضر بخشی از بازار مالی نیستند. در نتیجه، فعالیتهای شرکتهای رمزنگاری در کشور در حال حاضر تحت نظارت مالی خاصی نیست. با این وجود، مقامات لهستانی ممکن است شرکتهای رمزنگاری را در زمینه ارائه خدمات پرداخت، بهویژه صرافی ارز مجازی، حسابرسی کنند.
آیا مدیر یک شرکت رمزنگاری می تواند غیر مقیم لهستان باشد؟
چه اقداماتی برای جلوگیری از پولشویی و تامین مالی تروریسم در لهستان وجود دارد؟
همه ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی ثبت شده در لهستان باید چندین تعهد خاص پس از ثبت را انجام دهند که در قانون لهستان تعیین شده است. به ویژه، آنها باید:
- خطرهای پولشویی و تأمین مالی تروریسم ناشی از فعالیتهای تجاری آنها را شناسایی و ارزیابی کنید و تدابیر امنیتی مالی را تعیین کنید
- تراکنشهای کاربر را ثبت کنید
- ثبتی از اقدامات انجام شده برای جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم بر اساس قانون AML/CTF نگهداری کنید.
چه مشکلاتی ممکن است برای دریافت مجوز کریپتو در لهستان ایجاد شود؟
کجا می توانم برای یک شرکت رمزنگاری لهستانی حساب بانکی باز کنم؟
RUE تیم پشتیبانی مشتری
“سلام، اگر به دنبال شروع پروژه خود هستید، یا هنوز نگرانی هایی دارید، قطعا می توانید برای کمک جامع با من تماس بگیرید. با من تماس بگیرید و بیایید سرمایه گذاری تجاری شما را شروع کنیم.”
“سلام، من شیلا هستم، آماده کمک به سرمایه گذاری های تجاری شما در اروپا و فراتر از آن هستم. چه در بازارهای بین المللی و چه در جستجوی فرصت ها در خارج از کشور، من راهنمایی و پشتیبانی می کنم. هر موقع خواستی با من تماس بگیر!”
“سلام، نام من دیانا است و در بسیاری از سوالات به مشتریان کمک می کنم. با من تماس بگیرید تا بتوانم در درخواست شما پشتیبانی کارآمدی را به شما ارائه دهم.”
“سلام، اسم من پولینا است. من خوشحال خواهم شد که اطلاعات لازم را برای راه اندازی پروژه خود در حوزه انتخابی در اختیار شما قرار دهم - برای اطلاعات بیشتر با من تماس بگیرید!”
با ما تماس بگیرید
در حال حاضر، خدمات اصلی شرکت ما راه حل های قانونی و مطابق با پروژه های فین تک است. دفاتر ما در ویلنیوس، پراگ و ورشو قرار دارند. تیم حقوقی می تواند در تجزیه و تحلیل حقوقی، ساختار پروژه و مقررات قانونی کمک کند.
شماره ثبت: 08620563
تاریخ: 21.10.2019
تلفن: +420 775 524 175
ایمیل: [email protected]
آدرس: Na Perštýně 342/1, Staré Město, 110 00 پراگ
شماره ثبت: 304377400
تاریخ: 30.08.2016
تلفن: +370 6949 5456
ایمیل: [email protected]
آدرس: Lvovo g. 25 – 702, طبقه 7، ویلنیوس، 09320، لیتوانی
Sp. z o.o
شماره ثبت: 38421992700000
تاریخ: 28.08.2019
ایمیل: [email protected]
آدرس: Twarda 18, طبقه 15، ورشو، 00-824، لهستان
Europe OÜ
شماره ثبت: 14153440–
تاریخ: 16.11.2016
تلفن: +372 56 966 260
ایمیل: [email protected]
آدرس: Laeva 2, تالین، 10111، استونی