قانون سفر برای ارزهای دیجیتال در اتحادیه اروپا

قانون سفر یک استاندارد بین‌المللی است که با هدف اطمینان از شفافیت در انتقال وجوه و مقابله با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم ایجاد شده است. این قانون در ابتدا برای بخش بانکی سنتی توسعه یافته بود، اما برای صنعت رمزارزها نیز تطبیق داده شده و برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی اجباری شده است. در اتحادیه اروپا، قانون سفر در مقررات انتقال وجوه (TFR) گنجانده شده است که برای همه کشورهای عضو اعمال می‌شود. این قانون با چارچوب قانونی MiCA مرتبط است، اما اهمیت مستقلی دارد: TFR اطلاعات همراه تراکنش‌ها را تنظیم می‌کند، در حالی که MiCA مجوزدهی ارائه‌دهندگان خدمات رمزارز (CASP) را کنترل می‌کند. ویژگی کلیدی مقررات اروپایی این است که هیچ حداقل مبلغی برای انتقال بین دو شرکت‌کننده دارای مجوز وجود ندارد: هر تراکنش بین CASPها باید همراه با مجموعه کامل داده‌ها درباره فرستنده و گیرنده باشد. نبود حداقل مبلغ به این معناست که حتی انتقال‌های کم نیز مشمول شناسایی اجباری هستند. با این حال، انتقال‌های بدون دخالت ارائه‌دهنده خدمات (تراکنش‌های P2P خالص) مشمول قانون نمی‌شوند. اطلاعات جمع‌آوری و منتقل‌شده شامل نام فرستنده و گیرنده، آدرس کیف پول رمزارز یا شماره حساب، و جزئیات شناسایی فرستنده شامل آدرس محل سکونت، شماره کارت شناسایی، شناسه مشتری یا تاریخ و محل تولد است. در صورت وجود، شناسه‌های بین‌المللی مانند LEI نیز ارائه می‌شوند. اگر اطلاعات ارائه‌شده ناکافی یا مشکوک باشد، ارائه‌دهنده موظف است انتقال را معلق یا رد کند.

توجه ویژه‌ای به تراکنش‌های مربوط به کیف پول‌های خودنگهدار شده است. برای انتقال بین مشتری CASP و کیف پول شخصی او که بیش از ۱۰۰۰ یورو باشد، ارائه‌دهنده موظف است تأیید کند که مشتری واقعاً کنترل کیف پول را در اختیار دارد. این تأیید باید قبل از انجام تراکنش دریافت شود و پیش‌شرط اجرای آن است. در عمل، الزامات قانون سفر از طریق پروتکل‌های استاندارد انتقال داده، مانند فرمت IVMS101، و همچنین از طریق راهکارهای فناوری که تأیید پیش از تراکنش، بررسی تحریم‌ها و انتقال امن داده‌های شخصی را فراهم می‌کنند، اجرا می‌شوند. رعایت مقررات عمومی حفاظت از داده‌ها (GDPR) اهمیت دارد، زیرا شرکت‌ها را ملزم به اجرای اقدامات فنی و سازمانی برای محافظت از اطلاعات و ذخیره داده‌های جمع‌آوری‌شده حداقل به مدت پنج سال می‌کند. برای کاربران، اجرای قانون سفر به معنای نیاز به ارائه اطلاعات اضافی هنگام ارسال و دریافت وجوه است: نوع کیف پول، کشور گیرنده و در صورت انتقال به صرافی، نام آن. ارائه‌دهندگان خدمات، به نوبه خود، به طور خودکار داده‌های شناسایی مشتری را به ارائه‌دهنده سمت گیرنده منتقل می‌کنند. تأیید اطلاعات برای تراکنش‌های بعدی معتبر است تا زمانی که داده‌های اصلی تغییر کنند. مهلت‌های اجرای این قانون در اتحادیه اروپا طوری تعیین شد که بازار فرصت تطبیق داشته باشد. مقررات از ژوئن ۲۰۲۳ اجرایی شد و الزام نهایی برای رعایت الزامات انتقال رمزارز از ۳۰ دسامبر ۲۰۲۴ لازم‌الاجرا شد.

برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمزارز، ایجاد سیستم انطباق مناسب به معنای:

• سازماندهی فرآیندهای شناسایی مشتری و نظارت مستمر؛
• انجام بررسی تحریم‌ها برای هر انتقال؛
• تأیید انطباق با فرمت IVMS101 قبل از اجرای تراکنش؛
• ایجاد کانال‌های امن برای انتقال اطلاعات؛
• تدوین مستندات داخلی و دستورالعمل‌ها در صورت بروز حادثه؛
• اطمینان از اصول حداقل‌سازی و حفاظت داده‌ها مطابق با GDPR؛
• تأیید کنترل بر کیف پول‌های خودنگهدار برای انتقال‌های بالاتر از آستانه.

بنابراین، قانون سفر به یک بخش اساسی از مقررات دارایی‌های رمزارز در اتحادیه اروپا تبدیل شده است. این قانون سطح شفافیت تراکنش‌های دارایی‌های مجازی را با سیستم‌های پرداخت سنتی هم‌سطح کرده و چالش‌های جدید فناوری و قانونی برای شرکت‌های بازار ایجاد کرده است. برای شرکت‌هایی که در اتحادیه اروپا فعالیت می‌کنند یا مشتریان اروپایی هدف دارند، رعایت این مقررات شرط لازم برای فعالیت قانونی و عاملی برای ایجاد اعتماد در میان سرمایه‌گذاران، کاربران و ناظران است. در ادامه، اطلاعاتی در مورد نحوه اجرای الزامات قانون سفر در بزرگترین صرافی‌های رمزارز در اتحادیه اروپا ارائه شده است.

قانون سفر Binance در اروپا

هنگام دریافت انتقال از طریق Binance تحت قانون سفر، ممکن است از مشتری خواسته شود مجموعه مشخصی از داده‌ها درباره فرستنده وجوه ارائه دهد. این به این دلیل است که Binance به‌عنوان ارائه‌دهنده خدمات رمزارز دارای مجوز، موظف به رعایت الزامات اتحادیه اروپا و سایر حوزه‌های قضایی برای شناسایی طرفین تراکنش است.

هنگام دریافت رمزارز به یک حساب، صرافی ممکن است اطلاعات زیر را درخواست کند:

• نام و نام خانوادگی فرستنده؛
• کشور محل سکونت فرستنده؛
• نوع کیف پولی که وجوه از آن ارسال شده است (امانت با ارائه‌دهنده دیگر یا خودنگهدار)؛
• نام ارائه‌دهنده اگر انتقال از کیف پول امانتی باشد، مانند صرافی یا سرویس رمزارز دیگر.

اگر ارائه‌دهنده ارسال‌کننده قبلاً مجموعه کامل داده‌ها را تحت قانون سفر به Binance ارسال کرده باشد، ممکن است نیازی به ارائه اطلاعات اضافی توسط مشتری نباشد. در شرایطی که انتقال از کیف پول شخصی انجام شود، صرافی ممکن است تأیید کنترل بر آن آدرس و داده‌های مرتبط را برای رعایت الزامات قانونی درخواست کند.

قانون سفر ByBit در اروپا

هنگام دریافت انتقال در پلتفرم ByBit تحت قانون سفر، ممکن است از کاربر خواسته شود اطلاعاتی درباره فرستنده ارائه دهد، زیرا صرافی موظف به رعایت مقررات بین‌المللی و اروپایی در زمینه شناسایی طرفین تراکنش است.

در بیشتر موارد، ByBit اطلاعات زیر را درخواست می‌کند:

• نام و نام خانوادگی فرستنده؛
• کشور محل سکونت فرستنده؛
• نوع کیف پولی که انتقال از آن انجام شده است (کیف پول امانتی با ارائه‌دهنده دیگر یا کیف پول خودنگهدار)؛
• نام ارائه‌دهنده اگر انتقال از کیف پول امانتی باشد (مثلاً صرافی یا سرویس رمزارز دیگر).

اگر ارائه‌دهنده ارسال‌کننده قبلاً مجموعه کامل داده‌ها را تحت قانون سفر ارائه کرده باشد، ممکن است تأیید اضافی از مشتری لازم نباشد. در مواردی که انتقال از کیف پول شخصی باشد، ByBit ممکن است تأیید کنترل بر آن آدرس را درخواست کند.

قانون سفر Coinbase در اروپا

هنگام دریافت انتقال رمزارز توسط کاربر — به‌ویژه از آدرس خارجی که مستقیماً با Coinbase مرتبط نیست — پلتفرم ممکن است اطلاعات اضافی درباره فرستنده درخواست کند. این اقدام برای رعایت مقررات انتقال وجوه اتحادیه اروپا است که Coinbase را ملزم به جمع‌آوری اطلاعات شناسایی فرستنده هنگام دریافت وجوه از ارائه‌دهنده دیگر (VASP) می‌کند.

اطلاعاتی که ممکن است درخواست شود شامل موارد زیر است:

• نام فرستنده؛
• کشور محل سکونت یا کشور مبدأ انتقال؛
• نوع کیف پولی که انتقال از آن انجام شده است (خودنگهدار یا متعلق به ارائه‌دهنده دیگر)؛
• نام ارائه‌دهنده ارسال‌کننده (صرافی یا سرویس دیگر) در مواردی که کیف پول امانتی باشد.

اگر ارائه‌دهنده خارجی قبلاً مجموعه کامل اطلاعات را تحت قانون سفر ارائه کرده باشد، ممکن است نیازی به ارائه مجدد آن نباشد. با این حال، اگر داده‌ها ناقص یا مفقود باشند، Coinbase از کاربر درخواست پر کردن آن را می‌کند. بدون این، انتقال ممکن است تا ارائه اطلاعات به تأخیر بیفتد.

قانون سفر OKX در اروپا

بر اساس اطلاعات OKX درباره قوانین انتقال FATF برای کشورهای منطقه اقتصادی اروپا، هنگام دریافت انتقال رمزارز تحت قانون سفر، باید اطلاعات زیر ارائه شود:

• باید مشخص کنید که انتقال مرتبط با کیف پول خصوصی (خودنگهدار) است یا حساب صرافی رمزارز؛
• هنگام دریافت سپرده از کیف پول شخص ثالث، نام کامل فرستنده لازم است؛
• اگر سپرده بیش از ۱۰۰۰ یورو باشد، ممکن است لازم باشد مالکیت کیف پول خصوصی را تأیید کنید، مثلاً از طریق امضای رمزنگاری یا تست ساتوشی؛
• اگر انتقال از صرافی دیگری باشد، باید نام کامل فرستنده ارائه شود و تأیید کنید که حسابی در OKX (در EU) دارید؛
• اگر نام استفاده‌شده توسط فرستنده با جزئیات تأیید شما مطابقت نداشته باشد، انتقال ممکن است تأخیر داشته یا رد شود؛
• اگر صرافی فرستنده در لیست پشتیبانی OKX نباشد، باید با OKX به [email protected] تماس گرفته شود؛
• اگر اطلاعات لازم ارائه نشود، تراکنش تا دریافت اطلاعات کامل مسدود خواهد شد.

قانون سفر Bitget در اروپا

در سال ۲۰۲۵، مقررات انتقال وجوه (TFR) در اتحادیه اروپا اجرایی خواهد شد و قانون سفر برای تراکنش‌های دارایی‌های رمزارز ایجاد خواهد شد. این بدان معناست که تمام ارائه‌دهندگان خدمات رمزارز، از جمله صرافی‌ها، بروکرها و خدمات امانتی، موظف به همراهی هر انتقال با اطلاعات فرستنده و گیرنده هستند. داده‌ها باید جمع‌آوری، ذخیره و به سایر ارائه‌دهندگان خدمات منتقل شوند و در صورت درخواست به مقامات ذی‌صلاح ارائه شوند. همزمان، پردازش داده‌های شخصی باید به‌طور کامل مطابق الزامات GDPR انجام شود. شرکت‌ها موظف به اجرای اقدامات فنی و سازمانی برای حفاظت از اطلاعات و تضمین نگهداری آن برای مدت مشخص هستند. تنها استثناء، انتقال‌های کاملاً خصوصی بین کیف پول‌های خودنگهدار بدون دخالت واسطه‌ها است که مشمول قانون سفر نمی‌شود. چارچوب قانونی MiCA همراه با TFR یک رژیم قانونی یکپارچه برای فعالیت صرافی‌ها و خدمات رمزارز در اتحادیه اروپا ایجاد می‌کند. تنها شرکت‌هایی که به‌طور کامل با این الزامات مطابقت دارند، اجازه فعالیت با دارایی‌های رمزارز را دارند. برای کاربران، این بدان معناست که هنگام دریافت انتقال رمزارز به Bitget یا هر پلتفرم قانونی دیگر، ممکن است اطلاعات اضافی درباره فرستنده درخواست شود. این درخواست زمانی ایجاد می‌شود که انتقال از طریق سرویس امانتی انجام شده، مبلغ مشمول قوانین باشد یا اطلاعات ارائه‌شده توسط فرستنده ناقص باشد. در چنین مواردی، پلتفرم ممکن است نام فرستنده، کشور مبدأ انتقال، نوع کیف پول استفاده‌شده (امانت یا خودنگهدار) و نام پلتفرمی که انتقال از آن انجام شده است را درخواست کند. در برخی موارد، تأیید مالکیت آدرس کیف پول ممکن است لازم باشد، مثلاً از طریق امضای رمزنگاری یا روش تأیید دیگر. این اقدامات برای اطمینان از شفافیت و قانونی بودن تراکنش‌ها و کاهش خطر استفاده از رمزارزها برای پول‌شویی یا تأمین مالی فعالیت‌های غیرقانونی انجام می‌شوند.

قانون Travel MEXC در اروپا

قانون‌گذاری دارایی‌های رمزارز در اتحادیه اروپا به دلیل توسعه چارچوب قانونی، از جمله مقررات MiCA و ادغام اصول Travel Rule، به طور فزاینده‌ای هماهنگ شده است. پلتفرم‌هایی مانند MEXC که با مشتریان اروپایی و دارایی‌های رمزارز کار می‌کنند، موظف به رعایت مجموعه‌ای از الزامات هستند که با هدف مقابله با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم وضع شده‌اند. در چارچوب اروپایی، Travel Rule مقرر می‌دارد که در تراکنش‌های بین پلتفرمی (CASP ↔ CASP)، اطلاعات مربوط به فرستنده و گیرنده بین سرویس‌ها منتقل شود. این شامل همه انتقالات بین ارائه‌دهندگان خدمات دارای مجوز می‌شود. اطلاعات الزامی شامل نام کامل، کشور محل سکونت، نوع کیف پول (کاستودیال یا غیرکاستودیال) و نام ارائه‌دهنده مرتبط است. قالب‌های استاندارد شده مانند IVMS101 می‌توانند به عنوان پایه فنی برای این تبادلات عمل کنند. به عنوان یک صرافی بین‌المللی، MEXC در مدل رعایت قوانین خود در اروپا به این شکل عمل می‌کند: اگر انتقال وجه از ارائه‌دهنده دیگری به حساب کاربر برسد، MEXC اطلاعات شناسایی فرستنده را درخواست می‌کند. اگر فرستنده از خدمات کاستودیال استفاده کند، نام آن باید مشخص شود. اگر انتقال از کیف پول شخصی انجام شود، ممکن است نیاز به تأیید کنترل بر آدرس باشد، به عنوان مثال از طریق امضای رمزنگاری. کمبود اطلاعات یا عدم دقت آن می‌تواند باعث تأخیر یا تعلیق تراکنش تا رفع اختلافات شود. همچنین، محدودیت‌های مالی وجود دارد که نیاز به تبادل داده دارند. در عمل اروپایی، CASP ↔ CASP حداقل محدودیت را تعیین نمی‌کند، بنابراین حتی مبالغ کم نیز مشمول قوانین هستند. در مواردی که خودنگهداری دخیل باشد یا انتقال از کیف پول ارائه‌دهنده غیررسمی انجام شود، ممکن است محدودیت‌هایی مشابه استاندارد ۱۰۰۰ یورو اعمال شود، اگر مقررات ملی چنین تعیین کرده باشند. علاوه بر این، MEXC مطابق با الزامات AML/KYC عمل می‌کند، از جمله نظارت مستمر بر تراکنش‌های مشکوک، بررسی تحریم‌ها و ذخیره‌سازی امن داده‌ها در بازه‌های زمانی مقرر (به طور متوسط حداقل پنج سال). این اقدامات در چارچوب کلی MiCA تعبیه شده است که اهداف حفاظت از مصرف‌کننده، شفافیت و ثبات مالی را تعیین می‌کند. برای کاربران اروپایی، این بدان معناست که تمام داده‌های الزامی فرستنده باید برای انتقال داخلی و خارجی دارایی‌های رمزارز ارائه شود. تأیید فرم کیف پول، عضویت در پلتفرم کاستودیال و تأیید مالکیت کیف پول ممکن است حتی برای انتقال‌های کوچک الزامی باشد. این امر نه تنها برای رعایت استانداردهای قانونی مهم است، بلکه برای اطمینان از امنیت وجوه کاربران و کاهش ریسک‌های قانونی نیز اهمیت دارد. در آینده، انتظار می‌رود هماهنگی بیشتری در استانداردهای قانونی در سراسر اتحادیه اروپا، بهبود فرمت‌های تعامل بین CASP‌ها و توسعه راه‌حل‌های فناوری برای خودکارسازی رعایت قوانین ایجاد شود. MEXC آماده انطباق با چنین تغییراتی است و شفافیت عملیات، حفاظت از داده‌ها و رعایت تمام الزامات فعلی اروپایی را برای مشتریان خود فراهم می‌کند.

قانون Travel Gate.com در اروپا

پلتفرم Gate.com (قبلاً Gate.io) که به عنوان ارائه‌دهنده خدمات دارایی‌های رمزارز (CASP) فعالیت می‌کند، موظف به رعایت Regulation (EU) 2023/1113 – Transfer of Funds Regulation (TFR) و دستورالعمل‌های اضافی European Banking Authority (EBA) است. Gate.com با CODE Travel Rule Solution یکپارچه شده است تا انتقال اطلاعات لازم بین ارائه‌دهندگان دارایی‌های مجازی تضمین شود. برای انتقال‌های خروجی، سیستم ممکن است درخواست کند که آدرس برداشت در دفترچه آدرس کاربر مشخص شود. اگر داده‌های مشخص شده ناکافی یا مفقود باشد، برداشت وجوه تا ارائه تمام اطلاعات لازم غیرممکن خواهد بود. هنگام دریافت تراکنش رمزارز توسط کاربر، Gate.com ممکن است مجموعه‌ای استاندارد از اطلاعات فرستنده شامل نام کامل، کشور محل سکونت، نوع کیف پول (کاستودیال یا غیرکاستودیال) و نام صرافی یا ارائه‌دهنده‌ای که وجوه از آن آمده‌اند را درخواست کند. این الزامات با هدف شفافیت انتقال و صحت قانونی منشأ وجوه مطابقت دارد. برای سپرده‌ها و برداشت‌های بالاتر از حد معین، که ممکن است معادل ۱۰۰۰ یورو باشد، الزامات تأیید بیشتر اعمال می‌شود. برای مثال، Gate.com ممکن است تأیید مالکیت کیف پول و کنترل آدرس را از طریق امضای دیجیتال یا روش فنی دیگر درخواست کند. از تاریخ ۱۵ مارس ۲۰۲۵، Gate.com ثبت نام کاربران جدید از منطقه اقتصادی اروپا (EEA) را متوقف خواهد کرد و به مشتریان اروپایی توصیه می‌شود از Gate.MT برای فرآیندهای تطبیق TFR استفاده کنند. برداشت‌ها ممکن است در صورت تفاوت اطلاعات فرستنده یا گیرنده با داده‌های سیستم تأیید کاربر مسدود شود و در چنین مواردی کاربر باید این داده‌ها را اصلاح کند تا تراکنش تکمیل شود.

بنابراین، رعایت Travel Rule نیاز دارد کاربران Gate.com در اروپا آماده ارائه اطلاعات زیر هنگام دریافت رمزارز باشند:

• نام کامل فرستنده
• کشور منشأ تراکنش
• نوع کیف پول فرستنده (کاستودیال با ارائه‌دهنده یا شخصی خودنگهدار)
• نام صرافی یا ارائه‌دهنده فرستنده (در صورت وجود)
• اثبات کنترل بر کیف پول در صورت تجاوز مبلغ انتقال از محدودیت‌های تعیین‌شده

عدم ارائه داده‌های مشخص شده ممکن است باعث تأخیر یا عدم انجام تراکنش شود.

قانون Travel HTX در اروپا

به عنوان ارائه‌دهنده خدمات دارایی‌های رمزارز برای مشتریان اروپایی، HTX موظف به رعایت EU Regulation No. 2023/1113 (TFR) و MiCA است. این مقررات برای اطمینان از شفافیت تراکنش‌ها و مقابله با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم طراحی شده‌اند و شامل شناسایی طرفین تراکنش‌ها و انتقال داده‌های آنها در تراکنش‌های رمزارز است. هنگام دریافت تراکنش، HTX باید اطلاعات فرستنده شامل نام کامل، کشور یا آدرس محل سکونت، شناسه حساب یا آدرس کیف پول، نوع کیف پول (کاستودیال یا غیرکاستودیال) و نام پلتفرم یا ارائه‌دهنده رمزارز در صورت انجام انتقال از سازمان قانونی دیگر را جمع‌آوری کند. اگر تراکنش از کیف پول خودنگهدار باشد و مبلغ آن بیش از ۱۰۰۰ یورو باشد، ممکن است از مشتری خواسته شود کنترل بر کیف پول را با امضای رمزنگاری یا روش فنی دیگر تأیید کند. HTX موظف است دقت و کامل بودن داده‌ها را قبل از انجام تراکنش بررسی کند. در صورت فقدان یا مشکوک بودن اطلاعات، تراکنش تا روشن شدن موضوع تعلیق یا در صورت عدم امکان تأیید، رد می‌شود. تمام اطلاعات جمع‌آوری‌شده باید مطابق با GDPR پردازش شود، که شامل کمینه‌سازی داده‌ها، محافظت از اطلاعات شخصی، نگهداری حداقل پنج سال و رعایت حقوق مشتری برای دسترسی و اصلاح داده‌ها است. شرکت باید رویه‌های AML/KYC، مکانیزم‌های نظارت و بررسی تحریم و پروتکل‌های پاسخ به تراکنش‌های مشکوک را داشته باشد. عدم ارائه اطلاعات لازم یا عدم تأیید، ممکن است باعث تأخیر یا مسدود شدن تراکنش شود و نقض TFR خطر جریمه یا محدودیت از سوی ناظران اروپایی را دارد. بنابراین، رعایت Travel Rule برای HTX نه تنها پیش‌نیاز فعالیت در اتحادیه اروپا است، بلکه عنصر مهمی برای اعتماد مشتریان و شرکا و اطمینان از امنیت عملیات و رعایت استانداردهای شفافیت بین‌المللی است.

قانون Travel Crypto.com در اروپا

به عنوان ارائه‌دهنده خدمات دارایی‌های رمزارز، Crypto.com موظف به رعایت EU Transfer of Funds Regulation (TFR) است که از ۳۱ دسامبر ۲۰۲۴ اجرایی شده و برای همه CASP‌ها در اتحادیه اروپا الزامی است. هنگام ارسال دارایی رمزارز از Crypto.com به یک آدرس خارجی (چه کیف پول خودنگهدار باشد و چه سرویس رمزارز دیگری)، اطلاعات زیر باید ارائه شود: نام و کشور گیرنده، نوع کیف پول (کاستودیال یا خودنگهدار)، و اگر انتقال به کیف پول سرویس رمزارز دیگری است، نام آن سرویس ارائه‌دهنده. اگر مبلغ بیش از ۱۰۰۰ یورو باشد و گیرنده کیف پول غیرکاستودیال داشته باشد، ممکن است اطلاعات اضافی درخواست شود. پس از ارائه و تأیید اطلاعات اولیه، ممکن است نیازی به ارائه مجدد داده‌ها برای برداشت‌های بعدی به همان آدرس نباشد، به شرطی که اطلاعات به‌روز و معتبر باشد. هنگام دریافت انتقال‌ها به Crypto.com از منابع خارجی (کیف پول‌ها یا صرافی‌های دیگر)، باید اطلاعات فرستنده شامل نام، کشور، نوع کیف پول (کاستودیال یا غیرکاستودیال) و در صورت موجود بودن، نام ارائه‌دهنده فرستنده را ارائه کنید. برای وارد کردن این اطلاعات، کاربر باید تب “Accounts” در اپلیکیشن را باز کند، سپرده‌ای که نیاز به اطلاعات اضافی دارد را پیدا کرده و با استفاده از دکمه “Submit” نام فرستنده، کشور و نوع کیف پول را مشخص کند. تنها پس از آن، سپرده به کیف پول رمزارز واریز می‌شود. اگر انتقال از یک صرافی متمرکز انجام شود و قبلاً تمام داده‌های لازم ارائه شده باشد، ممکن است نیاز به وارد کردن مجدد اطلاعات نباشد. رعایت Travel Rule الزامی است: همه CASP‌ها، از جمله Crypto.com، باید قوانین TFR را دنبال کنند. این قوانین با هدف افزایش شفافیت انتقال رمزارز و سخت‌تر کردن استفاده غیرقانونی از آن طراحی شده‌اند. پردازش و انتقال داده‌ها باید با رعایت کامل الزامات GDPR، شامل حفاظت از اطلاعات شخصی و کمینه‌سازی داده‌های جمع‌آوری شده، انجام شود. بنابراین، برای مشتریان اروپایی Crypto.com، Travel Rule بدین معناست که باید اطلاعات دقیق و کامل درباره طرفین تراکنش هنگام ارسال و دریافت وجه ارائه شود. نبود یا ناقص بودن اطلاعات باعث تأخیر یا عدم انجام تراکنش می‌شود و اهمیت رعایت این الزامات برای مدیریت قانونی و ایمن دارایی‌های رمزارز را نشان می‌دهد.

قانون Travel Bitpanda در اروپا

به عنوان ارائه‌دهنده خدمات دارایی‌های رمزارز، Bitpanda از ۳۰ دسامبر ۲۰۲۴ مطابق با EU Transfer of Funds Regulation (TFR) و مقررات MiCA عمل می‌کند. این قوانین با هدف افزایش شفافیت انتقال دارایی‌های رمزارز و تقویت محافظت در برابر پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم طراحی شده‌اند. Travel Rule برای همه تراکنش‌ها که به پلتفرم یا از آن منشا می‌گیرند، اعمال می‌شود، از جمله انتقال به سایر پلتفرم‌های رمزارز و همچنین انتقال به و از کیف پول خودنگهدار. این بدان معناست که اطلاعات مربوط به فرستنده و گیرنده باید بین ارائه‌دهندگان مرتبط مبادله و ذخیره شود. Bitpanda اطلاعات اضافی درباره کاربران شرکت‌کننده در این انتقال‌ها جمع‌آوری می‌کند. اطلاعات مورد نیاز شامل نام و آدرس فرستنده و گیرنده، جزئیات کیف پول (آدرس و اینکه خودنگهدار است یا توسط ارائه‌دهنده مدیریت می‌شود)، آدرس‌های کیف پول و در صورت نیاز، سایر شناسه‌ها است. اگر کاربر اطلاعات درخواست شده را ارائه ندهد، تراکنش ممکن است متوقف یا انجام نشود. هنگام برداشت وجه به کیف پول خارجی، کاربر باید نوع کیف پول (خودنگهدار یا کاستودیال) را هنگام افزودن آدرس جدید انتخاب کند، یا نام ارائه‌دهنده را در صورت انتقال به کیف پول کاستودیال مشخص کند. همچنین لازم است نام گیرنده و میزبان کیف پول مشخص شود. Bitpanda امنیت داده‌های منتقل شده را تضمین می‌کند و آنها را فقط به میزان مورد نیاز قانونی با سایر مؤسسات مالی قانونی مبادله می‌کند و از الزامات حفاظت از حریم خصوصی پیروی می‌کند. دوره نگهداری داده‌ها مطابق با الزامات قانونی و سیاست داخلی شرکت است. اجرای Travel Rule عملکرد اصلی پلتفرم را برای کاربر تغییر نمی‌دهد — تراکنش با دارایی‌های رمزارز همچنان در دسترس است، اما هنگام انتقال به آدرس‌ها یا پلتفرم‌های جدید، ارائه اطلاعات کامل و دقیق درباره فرستنده و گیرنده لازم خواهد بود. عدم رعایت این الزامات ممکن است باعث تأخیر یا لغو تراکنش شود. رعایت قوانین پیش‌نیاز استفاده قانونی از Bitpanda در اتحادیه اروپا است.