مجوز رمزنگاری DMCC

DMCC مخفف مرکز چندکالایی دبی است، یک منطقه اقتصادی آزاد در دبی، امارات متحده عربی، که به تجارت کالاها و خدمات اختصاص دارد. این منطقه به عنوان یکی از بزرگترین و سریع‌ترین مناطق اقتصادی آزاد در جهان شناخته می‌شود که تجارت و کسب‌وکار بین‌المللی را ادغام می‌کند.

DMCC در سال 2002 تأسیس شد تا بهترین مکان برای تجارت در انواع مختلف کالاها مانند طلا، الماس، چای و غیره ارائه دهد. این منطقه مجموعه‌ای از مزایای تجاری را ارائه می‌دهد: مشوق‌های مالیاتی، مالکیت کامل خارجی شرکت مجاز است و نیازی به داشتن شریک محلی نیست، زیرساخت‌ها و خدمات پیشرفته.

علاوه بر این، DMCC دارای بخش خدمات و فناوری فعالی است که شامل IT و بلاکچین می‌شود. با موقعیت مکانی مناسب و زیرساخت تجاری توسعه‌یافته، این منطقه شرکت‌های بین‌المللی زیادی را جذب می‌کند که به دنبال ایجاد پایگاهی در خاورمیانه هستند.

مقررات VASP DMCC در سال 2025

دولت دبی اولین مرجع خودگردان تنظیم‌کننده دارایی‌های مجازی در جهان را توانمند ساخته است که چارچوب قانونی کامل و پیشرو در سطح جهانی از قوانین، مقررات و ضوابط تکمیلی ارائه می‌دهد. VARA مرجعی است که در مارس 2022 برای تنظیم، نظارت و تأیید بازار دارایی‌های مجازی در سراسر امارت دبی، شامل مناطق ویژه توسعه و مناطق اقتصادی آزاد به استثنای DIFC، تأسیس شد.

براساس مقررات دارایی‌های مجازی و فعالیت‌های مرتبط 2023، نظام صدور مجوز VARA شامل طیف وسیعی از خدمات دارایی مجازی است: ارائه مشاوره؛ فعالیت‌های کارگزاری-معامله‌گری؛ ارائه نگهداری دارایی‌ها؛ معاملات مبادله‌ای؛ کمک در وام‌دهی و قرض‌گیری؛ مدیریت سرمایه‌گذاری و خدمات سرمایه‌گذاری؛ اجرای عملیات انتقال وجوه و خدمات تسویه حساب. VARA مخفف مرجع تنظیم‌کننده دارایی‌های مجازی است.

مرجع تنظیم‌کننده دارایی‌های مجازی، VARA، در دبی با مأموریت نظارت بر بخش دارایی‌های مجازی تأسیس شد. اهداف اصلی آن شامل توانمندسازی شرکت‌کنندگان بازار، افزایش آگاهی درباره محصولات و معاملات در این حوزه و ترویج نوآوری در صنعت است. این مرجع در تمام مناطق دبی برای همه انواع فعالیت‌های مرتبط با دارایی‌های مجازی مقررات و نظارت را اجرا می‌کند و ادعا می‌کند اولین ناظر جهانی اختصاصی در این حوزه در جهان است.

این مرجع با دپارتمان اقتصاد و گردشگری دبی و مرجع مناطق آزاد دبی، FZA، همکاری نزدیکی دارد تا استانداردهای بالایی در حفاظت از مصرف‌کننده و امنیت در دبی اصلی و مناطق آزاد آن اعمال شود. این همکاری اقتصاد و مالی این امارت را توسعه می‌دهد.

قانون دبی شماره 4 سال 2022

قانون مربوط به تنظیم دارایی‌های مجازی در امارت دبی شامل تعاریف و نامگذاری‌ها با توجه به دارایی‌های مجازی است که در قالب گسترده و تطبیقی تدوین شده‌اند تا به تغییرات فناوری و بازار دارایی‌های مجازی پاسخ دهند. بنابراین، برای اهداف VARA، دارایی مجازی به عنوان “نمایش دیجیتال ارزش که ممکن است به صورت دیجیتالی معامله، انتقال یا برای پرداخت یا سرمایه‌گذاری استفاده شود و شامل توکن مجازی و هر نمایش دیجیتال دیگری از ارزش که به عنوان دارایی مجازی تعیین شده است” تعریف شده است. همچنین، توکن مجازی به عنوان نمایش دیجیتال مجموعه‌ای از حقوق تعریف شده است که برای عرضه و فروش در قالب دیجیتال از طریق یک پلتفرم دارایی مجازی ارائه می‌شود.

این تعاریف حوزه قضایی VARA را فراتر از فعالیت‌های سنتی تنظیم‌شده، مانند معامله ارزهای دیجیتال، گسترش می‌دهد و به VARA اجازه می‌دهد تا قوانین خاصی را برای طیف وسیعی از دارایی‌های مجازی هنگام ایجاد آنها توسعه دهد، مانند NFTها و توکن‌های کاربردی.

فرآیند صدور مجوز

طبق قانون، هر بازیگری که می‌خواهد دارایی‌های مجازی را در دبی اداره کند، باید مجوز به عنوان ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP) دریافت کند. فرآیند منتهی به صدور مجوز شامل موارد زیر است:

• تأیید اولیه از طریق درخواست با افشای اطلاعات ارائه‌شده توسط VARA، شامل مدارک مورد نیاز مانند طرح کسب‌وکار، اطلاعات مالکین بهره‌مند و مدیریت ارشد، و پرداخت هزینه درخواست.
• دریافت تأیید نهایی و مجوز از VASP پس از صدور مجوز داخلی و راه‌اندازی عملیات شرکت، شامل مدارک اضافی مورد نیاز توسط VARA.

انتظار می‌رود شرکت‌ها به طور کامل با VARA همکاری کنند، به همه استعلام‌های آن پاسخ دهند و با مأمور صدور مجوز منصوب‌شده به متقاضی ارتباط برقرار کنند تا از مراحل اولیه فرآیند یک رابطه خوب ایجاد شود. هنگامی که همه الزامات VARA برآورده شد، یک مجوز VASP به شرکت صادر خواهد شد که اجازه می‌دهد کسب‌وکار خود را مطابق مجوز صادرشده و مقررات تعیین‌شده انجام دهد و سالانه همراه با پرداخت هزینه نظارت تمدید شود.

شرکت همچنین باید در ثبت دپارتمان اقتصاد و گردشگری دبی یا منطقه آزاد ذی‌صلاح ثبت شود تا عملیات آن کاملاً مطابق با تمامی قوانین و دستورالعمل‌های منتشرشده توسط VARA باشد و از رعایت مداوم الزامات صدور مجوز اطمینان حاصل شود.

DIFC – مرکز مالی بین‌المللی دبی

DIFC منطقه اصلی مالی در دبی، امارات متحده عربی است؛ این مرکز با هدف توسعه اقتصادهای منطقه از طریق ارائه خدمات مالی در سطح بین‌المللی تأسیس شد. از زمان تأسیس در سال 2004، DIFC اعتماد مؤسسات مالی بین‌المللی را از طریق اعمال اصول حقوق انگلستان در سیستم قانونی و/یا پرونده‌های قضایی خود به دست آورده است، بنابراین چارچوب قانونی شفاف و محکمی فراهم می‌کند.

مزایای برجسته شامل عدم محدودیت در مالکیت خارجی، معافیت کامل از مالیات بر درآمد تا 50 سال و بازگشت کامل سرمایه و سود بدون هیچ محدودیتی است. همه اینها یک محیط تجاری ایده‌آل ایجاد کرده است.

DIFC میزبان دفاتر مرکزی بسیاری از بانک‌های بین‌المللی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، شرکت‌های بیمه و تضمین و مؤسسات مالی مختلف است. این مرکز مالی به طور فعال حوزه‌هایی مانند فین‌تک، امور مالی اسلامی، سرمایه‌گذاری و مدیریت دارایی را توسعه می‌دهد و آن را به یکی از مراکز مالی کلیدی نه تنها در خاورمیانه بلکه در جهان تبدیل می‌کند.

قانون دارایی‌های دیجیتال شماره 2 سال 2024

در 8 مارس 2024، مستقل از نظام نظارتی تأسیس‌شده دبی، مرکز مالی بین‌المللی دبی قانون دارایی‌های دیجیتال شماره 2 سال 2024 را تصویب کرد. این قانون ماهیت حقوقی دارایی‌های دیجیتال و تنظیم کنترل، انتقال و تصرف آنها توسط ذینفعان را تعیین می‌کند. طبق بخش 8، “دارایی دیجیتال” به معنای موجودیت مجازی است که از طریق نرم‌افزار و داده‌های تولیدشده توسط یک شبکه وجود دارد، به هیچ شخص یا سیستم قانونی وابسته نیست، و نمی‌توان آن را بیش از یک بار توسط گروه مشخصی از افراد کپی و استفاده کرد.

بخش 9 تأکید می‌کند که دارایی دیجیتال یک مالکیت ناملموس است و تعریف کنترل دارایی دیجیتال و نحوه انتقال مالکیت را ارائه می‌دهد. این امر وضوحی به ماهیت حقوقی دارایی‌های دیجیتال می‌بخشد و اجازه تنظیم مناسب فناوری‌های جدید، از جمله بلاکچین و دفاتر توزیع‌شده را فراهم می‌کند.

خدمات مالی مرتبط با دارایی‌های دیجیتال، با این حال، فقط توسط نهادهایی که مجوز DFSA را دریافت کرده‌اند، در DIFC صادر می‌شود. این شامل بررسی غیررسمی اولیه و درخواست با طرح کسب‌وکار کامل و مقرراتی، ثبت در دفتر شرکت DIFC، باز کردن حساب بانکی و ارائه اثبات سرمایه و فضای اداری است.

بررسی دقیق DFSA از درخواست حدود 90-120 روز طول می‌کشد. بازخورد اولیه طی دو هفته ارائه می‌شود. این فرآیند باید با دقت و بر اساس دستورالعمل‌ها و زمان‌بندی‌ها دنبال شود زیرا در هر سطحی ممکن است تأخیر رخ دهد. هنگامی که الزامات به‌طور رضایت‌بخش تکمیل شد، DFSA مجوز فعالیت یک کسب‌وکار دارایی دیجیتال را صادر می‌کند.

SCA (سازمان اوراق بهادار و کالا)

سازمان اوراق بهادار و کالا امارات متحده عربی ناظر اصلی در سیستم مالی امارات است. فعالیت‌های اصلی SCA بر نظارت و کنترل بازارهای اوراق بهادار و کالاهای امارات متمرکز است، علاوه بر تنظیم همه انواع معاملات مرتبط با اوراق بهادار و فعالیت‌های سرمایه‌گذاری. SCA برای ایجاد شفافیت و ثبات در بازارهای مالی تأسیس شد؛ علاوه بر این، مسئول حفاظت از منافع سرمایه‌گذاران و اجرای تمامی قوانین و مقررات مربوطه است.

سایر وظایف اصلی SCA شامل صدور مجوز و نظارت منظم بر مؤسسات مالی است که فعالیت‌هایی مانند کارگزاری، مدیریت دارایی و مشاوره سرمایه‌گذاری را انجام می‌دهند. این مرجع بر سلامت مالی سازمان‌ها، فعالیت‌های بازار و پیگیری الزامات قانونی و مقرراتی نظارت دارد.

همچنین، SCA در تدوین قوانین جدید برای بهبود محیط سرمایه‌گذاری در کشور مشارکت می‌کند. این هماهنگی و یکپارچگی استانداردهای نظارتی قرار است با دیگر مراجع نظارتی بین‌المللی و منطقه‌ای انجام شود تا امارات را در سیستم اقتصادی جهانی ادغام کند و موقعیت آن به عنوان یک مرکز مالی بین‌المللی را تقویت کند.

سازمان اوراق بهادار و کالا امارات، SCA، دارایی‌های مجازی را به دو دسته کلی تقسیم کرده است. هر دو دسته باید رویکردهای متفاوتی نسبت به مقررات و چارچوب‌های نظارتی داشته باشند. در این خصوص:

• دارایی‌های مجازی برای اهداف سرمایه‌گذاری: تحت نظارت SCA. این دسته شامل دارایی‌های مجازی است که عمدتاً برای اهداف سرمایه‌گذاری یا رشد سرمایه‌گذاری استفاده می‌شوند.
• دارایی‌های مجازی برای پرداخت: که تحت نظارت بانک مرکزی امارات هستند، مگر زمانی که این دارایی‌ها فقط توسط بانک مرکزی برای استفاده در پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری دارایی‌های مجازی تأیید شده باشند.

انواع زیر از دارایی‌ها و فعالیت‌ها از مقررات SCA مستثنی هستند:

• اوراق بهادار دیجیتال و مشتقات کالای دیجیتال: این ابزارها تحت نظارت مراجع دیگر یا چارچوب‌های قانونی دیگر هستند.
• توکن‌های خدماتی و NFTها که برای سرمایه‌گذاری استفاده نمی‌شوند.
• اقدام به توسعه، پیاده‌سازی یا استفاده از نرم‌افزار برای استخراج یا ایجاد دارایی‌های مجازی.
• برنامه‌های وفاداری: زمانی که برای سرمایه‌گذاری یا پرداخت استفاده شوند، معمولاً به عنوان دارایی مجازی محسوب نمی‌شوند.
• سرمایه‌گذاری یا پرداخت با دارایی‌های مجازی که ارزش آن توسط SCA تعیین می‌شود: این ممکن است به طور خاص دسته‌بندی و تنظیم شود.

علاوه بر این، SCA همچنین مقرراتی را برای تکمیل قوانین موجود امارات متحده عربی در مورد دارایی‌های مجازی از طریق مصوبه کابینه شماره 111 سال 2022، کتابچه قوانین SCA 13/RM سال 2021 و تصمیم SCA شماره 26 (رئیس) سال 2023 صادر کرده است. این مقررات برای همه VASPها در امارات متحده عربی قابل اجرا است، به جز اپراتورهای مناطق آزاد مالی مانند DIFC و ADGM. هدف اصلی این است که چارچوب قانونی برای حفاظت از منافع شرکت‌کنندگان بازار تقویت شود و توسعه نوآورانه صنعت تشویق گردد.

تولید ناخالص داخلی امارات

مقررات دارایی‌های مجازی در دبی

نظام مقرراتی دارایی‌های مجازی همچنان در حال تحول است زیرا دولت در تلاش است دبی را به مرکز پیشرو منطقه‌ای و بین‌المللی برای دارایی‌های مجازی و خدمات مرتبط تبدیل کند. دو سال پس از تأسیس، VARA در افزایش آگاهی درباره مزایای دبی به عنوان پایگاه معاملات دارایی‌های مجازی، به ویژه در فناوری‌های دفتر کل توزیع‌شده و بلاکچین، موفقیت قابل توجهی داشته است.

چارچوب قانونی دبی به طور کلی از نوآوری در دارایی‌های مجازی حمایت می‌کند و نگرش دوستانه نسبت به فناوری‌های جدید را با رعایت دقیق استانداردهای نظارتی ترکیب می‌کند و بنابراین یکی از جذاب‌ترین حوزه‌های قضایی برای VASPها در ثبت و ادامه فعالیت در این منطقه شده است. واقعیت این که DIFC نیز قانون دارایی‌های دیجیتال را پذیرفته است، قطعاً آرمان دبی را برای بهبود و توسعه مستمر چارچوب قانونی که بتواند با دنیای سریع‌التغییر دارایی‌های دیجیتال همگام باشد، تقویت می‌کند.

راهنمایی‌های منتشرشده VARA نشان می‌دهد که VASPها حتی پس از صدور مجوز باید رعایت مستمر مقررات را نشان دهند. این حوزه‌ها ممکن است شامل بهره‌وری عملیاتی، انعطاف‌پذیری، شفافیت، رفتار حرفه‌ای و حفاظت و نگهداری دارایی‌های مجازی هر کسب‌وکار باشد. علاوه بر این، توجه به حفاظت از حقوق مشتری، انضباط در رعایت مقررات و دسترسی به خدمات نیز مورد توجه است. این مجموعه اقدامات برای حفظ بالاترین استانداردهای ممکن در صنعت برای حفاظت از شرکت‌کنندگان بازار اعمال می‌شود.

نگهداری دارایی‌های مجازی در دبی

دبی بر امنیت نگهداری دارایی‌های مجازی تأکید زیادی دارد و این موضوع در راهنمایی‌های مقرراتی نیز منعکس شده است. اصول حاکم بیان می‌کنند که استانداردهای بالای مراقبت باید در ارزیابی دارایی‌ها بر اساس عواملی مانند شرایط فعلی بازار، حجم و نوسانات دارایی رعایت شود. همچنین تمرکز بر شفاف‌سازی فناوری‌ها و پروتکل‌های به‌کار رفته، استفاده مؤثر از راه‌حل‌های فناوری و ارزیابی ریسک‌های مرتبط با استفاده از دارایی‌های مجازی است.

تلاش‌ها برای تنظیم نگهداری دارایی‌های مجازی به سه نوع کلی قرارداد نگهداری اشاره دارد:

1. کیف پول امانی: در این حالت، مرجع مجاز مسئولیت کامل دارایی‌های مشتری و فرآیند تصمیم‌گیری مربوط به نگهداری و مدیریت دارایی‌ها را دارد.
2. کیف پول امانی برون‌سپاری‌شده: در این حالت، مرجع مجاز تمام عملیات نگهداری را به سازمان‌های خارجی منتقل می‌کند، که استفاده از خدمات خاص با ویژگی‌های ایمنی بیشتر دارایی‌ها را امکان‌پذیر می‌سازد.
3. کیف پول غیرامانی: در این مدل، مشتری مالکیت خودمختار دارایی‌های خود را با کمک انواع کیف پول‌ها، مانند سخت‌افزاری، موبایل و دسکتاپ حفظ می‌کند. چنین نوع نگهداری به مشتریان امکان می‌دهد دسترسی به دارایی‌های خود را خودمدیریتی کنند، مسئولیت شخصی بیشتری را درگیر کنند و در نتیجه ریسک‌ها را بهتر مدیریت نمایند.

سایر مقررات طولانی راهنما جنبه‌های بیشتری از فعالیت‌های دارایی مجازی، مانند تعهدات کارگزاران، معامله‌گران، مشاوران مالی و مدیران پرتفوی را پوشش می‌دهد. این روش ایجاد محیط‌های امن و توانمند برای همه شرکت‌کنندگان بازار دارایی‌های مجازی است و بر مسئولیت و حرفه‌ای‌گری در مدیریت و نگهداری دارایی‌های دیجیتال تمرکز دارد.

فرآیند دریافت مجوز VASP در دبی

فرآیند دریافت مجوز ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی در دبی بسیار سیستماتیک است و نیاز به دقت در رعایت مقررات دارد. در اینجا توضیح مفصل‌تری از هر مرحله فرآیند ارائه شده است: مرحله تأیید اولیه، یا به اختصار IA.

فرم درخواست

متقاضی باید درخواست افشای اولیه را به DET یا مدیریت هر یک از مناطق آزاد دبی به جز DIFC ارائه دهد. این شامل ارائه طرح کسب‌وکار و اطلاعات مربوط به مالکیت بهره‌مند از شرکت است.

مدارک پشتیبانی

در زمان ارائه فرم، ممکن است مدارک دیگری برای تکمیل اطلاعات فرم در صورت نیاز مورد درخواست قرار گیرد.

تأیید اولیه (IA)

متقاضی باید هزینه اولیه، معمولاً 50٪ از هزینه مجوز، را پرداخت کند. متقاضی تأیید اولیه یا IA را دریافت می‌کند که در واقع به شرکت اجازه می‌دهد به مرحله ثبت قانونی برود. پس از پرداخت هزینه‌ها و ارائه مدارک لازم، تأیید اولیه به متقاضی داده می‌شود که اجازه می‌دهد شرکت مراحل ثبت قانونی را ادامه دهد و راه‌اندازی عملیاتی را نهایی کند. در این مرحله، شرکت هنوز مجاز به آغاز فعالیت‌های دارایی مجازی نیست.

مرحله 2: مجوز VARA

پیش از ارائه و آماده‌سازی مدارک: پس از صدور IA، متقاضیان باید مجموعه‌ای از مدارک اضافی را به VARA ارائه دهند. این شامل سیاست‌ها و روش‌ها در زمینه حاکمیت شرکتی، مدیریت ریسک، راه‌حل‌های فناوری و دیگر موارد مورد نیاز VARA است.

دریافت بازخورد از VARA

VARA مدارک ارائه شده را بررسی کرده و ممکن است جلسات پیگیری، اقدامات تکمیلی و مدارک بیشتری درخواست کند.

پرداخت هزینه‌های باقی‌مانده

متقاضی هزینه‌های مجوز و هزینه نظارت برای سال اول را پرداخت می‌کند.

مجوز VARA

اگر متقاضی تمام الزامات را برآورده کرده و علاوه بر آن تمام هزینه‌ها و سایر هزینه‌های مقرر را پرداخت کند، مجوز VARA تحت شرایط عملیاتی مشخص، در صورت نیاز، صادر می‌شود. این شامل آماده‌سازی کامل و رعایت دقیق رویه‌های تعیین‌شده توسط ناظران است که امکان کسب مجوز برای فعالیت موفق در صنعت دارایی‌های مجازی را فراهم می‌کند.