BVI क्रिप्टो विनियम

बीवीआई वित्तीय सेवा आयोग क्षेत्र में वित्तीय सेवाओं के लिए एकमात्र नियामक प्राधिकरण के रूप में कार्य करता है। हमारी भूमिका में वित्तीय सेवाओं में लगे व्यक्तियों या कंपनियों को अधिकृत करना और लाइसेंस देना और बीवीआई के भीतर या उससे उत्पन्न होने वाले किसी भी गैरकानूनी या अनधिकृत वित्तीय सेवाओं के संचालन को रोकने के लिए विनियमित वित्तीय गतिविधियों की देखरेख करना शामिल है। इसके अतिरिक्त, कॉर्पोरेट मामलों की रजिस्ट्री के माध्यम से, हम क्षेत्र में गठित सभी कंपनियों के पंजीकरण के साथ-साथ सीमित भागीदारी के गठन और ट्रेड मार्क्स और पेटेंट के पंजीकरण का काम संभालते हैं।

वीएएसपी अधिनियम 1 फरवरी, 2023 को प्रभावी होने के लिए तैयार है। बीवीआई के भीतर या उससे आभासी संपत्ति सेवाओं की पेशकश करने या वीएएसपी के रूप में कार्य करने की इच्छुक किसी भी इकाई को आयोग के साथ पंजीकरण करना आवश्यक है। वीएएसपी अधिनियम के प्रारंभ के समय मौजूदा वीएएसपी को 31 जुलाई, 2023 तक आयोग को एक आवेदन जमा करना होगा (उन्हें आवेदन समीक्षा के दौरान अपनी आभासी संपत्ति सेवाओं को जारी रखने की अनुमति देना)। नई संस्थाओं को वीएएसपी अधिनियम द्वारा शासित किसी भी गतिविधि को शुरू करने से पहले पंजीकृत होना चाहिए और पहले समिति से संपर्क करना चाहिए।

ब्रिटिश वर्जिन आइलैंड में क्रिप्टो विनियमन

वीएएसपी के रूप में पंजीकरण करने के लिए, आवेदन को अनुरोधित वीएएसपी पंजीकरण श्रेणी निर्दिष्ट करते हुए, आयोग-अनुमोदित फॉर्म पर प्रस्तुत किया जाना चाहिए। इसके साथ आभासी परिसंपत्ति गतिविधियों की प्रकृति और पैमाने, प्रस्तावित निदेशकों, वरिष्ठ प्रबंधकों और अनुपालन अधिकारियों के विवरण के साथ-साथ समिति के फिटनेस मानकों के अनुपालन को प्रदर्शित करने वाले दस्तावेज़ के साथ एक व्यावसायिक योजना भी होनी चाहिए। आवेदन में लागू आवेदन शुल्क के साथ-साथ वीएएसपी अधिनियम और एएमएल/सीटीएफ/पीएफ विधायी व्यवस्था समिति की नीतियों की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए आवेदक की रणनीतियां भी शामिल होनी चाहिए।

वीएएसपी आवेदन के अनुमोदन पर, आयोग आवेदक को पंजीकृत करेगा, एक अभ्यास प्रमाणपत्र जारी करेगा, और पंजीकरण पर उपयुक्त शर्तें लागू करेगा, जिसमें पेशेवर क्षतिपूर्ति बीमा प्राप्त करने की बाध्यता शामिल हो सकती है।

फायदे

बिल में “VASP” को वर्चुअल एसेट सेवाओं के प्रदाता के रूप में परिभाषित किया गया है जो एक व्यवसाय के रूप में काम करता है और VASP अधिनियम में निर्दिष्ट विभिन्न गतिविधियों को करने के लिए पंजीकृत है। इन गतिविधियों में शामिल हैं:

• आभासी परिसंपत्तियों और वैध मुद्रा के बीच आदान-प्रदान,
• आभासी परिसंपत्तियों के विभिन्न रूपों के बीच आदान-प्रदान,
• आभासी परिसंपत्तियों का स्थानांतरण,
• आभासी परिसंपत्तियों की अभिरक्षा या प्रबंधन,
• आभासी परिसंपत्तियों के जारी करने या बिक्री से संबंधित वित्तीय सेवाओं में भागीदारी
• वीएएसपी अधिनियम में उल्लिखित या निर्धारित विनियमों द्वारा विनियमित अन्य गतिविधियाँ या संचालन।

दूसरों की ओर से निम्नलिखित गतिविधियों या कार्यों में संलग्न होना किसी व्यक्ति को आभासी परिसंपत्ति सेवाएं प्रदान करने वाले के रूप में वर्गीकृत करता है:

• वॉलेट होस्ट करना या किसी अन्य व्यक्ति की वर्चुअल परिसंपत्तियों, वॉलेट या निजी कुंजियों की अभिरक्षा या नियंत्रण रखना।
• आभासी परिसंपत्तियों के जारी करने, प्रस्ताव या बिक्री से जुड़ी वित्तीय सेवाएं प्रदान करना।
• इलेक्ट्रॉनिक टर्मिनलों के माध्यम से लेनदेन को सुविधाजनक बनाने के लिए स्वचालित टेलर मशीन, बिटकॉइन टेलर मशीन या वेंडिंग मशीन जैसे उपकरणों की आपूर्ति करना, जिससे आभासी परिसंपत्ति गतिविधियों को बढ़ावा मिले जो कानूनी निविदा या अन्य आभासी मुद्राओं के साथ आभासी परिसंपत्तियों के आदान-प्रदान को सक्रिय रूप से सुविधाजनक बनाती हैं।
• आभासी परिसंपत्ति सेवाएं प्रदान करने, आभासी परिसंपत्तियां जारी करने, या आभासी परिसंपत्ति से संबंधित व्यावसायिक गतिविधियों में भाग लेने में भागीदारी।

यह निर्धारित करना कि कोई इकाई वर्चुअल एसेट सेवाओं में संलग्न है या नहीं, इस बात पर निर्भर करता है कि क्या संबंधित परिसंपत्तियाँ “वर्चुअल एसेट” के रूप में योग्य हैं। उदाहरण के लिए, क्रिप्टोकरेंसी-आधारित डेरिवेटिव्स पर सावधानीपूर्वक विचार किया जाना चाहिए और वे VASP अधिनियम या ब्रिटिश वर्जिन आइलैंड्स सिक्योरिटीज एंड इन्वेस्टमेंट बिज़नेस एक्ट (“SIBA“) के दायरे में आ सकते हैं।

इसी तरह, उन गतिविधियों पर भी ध्यान दिया जाना चाहिए जो कंपनियों को वीएएसपी अधिनियम के दायरे से छूट देती हैं, जिसमें अन्य कंपनियों को सेवाएं प्रदान करने के लिए सहायक बुनियादी ढांचे का प्रावधान शामिल है, जैसे कि क्लाउड डेटा भंडारण प्रदाता या हस्ताक्षरों की सटीकता की पुष्टि करने के लिए जिम्मेदार अखंडता सेवा प्रदाता।

BVI क्रिप्टोकरेंसी विनियम:

ब्रिटिश वर्जिन आइलैंड्स (BVI) ने अपने अधिकार क्षेत्र में क्रिप्टोकरेंसी के उपयोग की निगरानी के लिए कानून बनाया है। 2020 में पेश किया गया क्रिप्टो एसेट एक्ट, क्रिप्टो से संबंधित गतिविधियों को विनियमित करने और उद्योग में काम करने वाले व्यवसायों को लाइसेंस जारी करने के लिए एक रूपरेखा स्थापित करता है। क्रिप्टो एसेट एक्ट की मुख्य शर्तें इस प्रकार हैं:

क्रिप्टोकरेंसी की परिभाषा:

अधिनियम में “क्रिप्टो परिसंपत्ति” को मूल्य के किसी भी डिजिटल प्रतिनिधित्व के रूप में परिभाषित किया गया है, जिसका उपयोग विनिमय के माध्यम, खाते की इकाई या मूल्य के भंडार के रूप में किया जाता है, जो कानूनी निविदा नहीं है।

बीवीआई

कैपिटल	जनसंख्या	मुद्रा	जीडीपी
रोड टाउन	31,122	यूएसडी	55,935

लाइसेंसिंग आवश्यकताएँ: कानून के अनुसार क्रिप्टोकरेंसी गतिविधियों में शामिल व्यवसायों को BVI वित्तीय सेवा आयोग (FSC) से लाइसेंस प्राप्त करना आवश्यक है। इसमें क्रिप्टो परिसंपत्तियों को जारी करने, बेचने या व्यापार करने जैसी गतिविधियाँ शामिल हैं, साथ ही वॉलेट प्रदाताओं और एक्सचेंजों सहित क्रिप्टो परिसंपत्तियों से संबंधित व्यवसायों द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवाएँ भी शामिल हैं।

पूंजीकरण आवश्यकताएँ: क्रिप्टोकरेंसी से संबंधित गतिविधियों में संलग्न होने के लिए, कानून व्यवसायों को FSC द्वारा निर्धारित पूंजीकरण के पर्याप्त स्तर को बनाए रखने के लिए बाध्य करता है।

रिपोर्टिंग दायित्व: क्रिप्टोकरेंसी गतिविधियों में लगे व्यवसायों को कानून द्वारा नियमित रूप से FSC को रिपोर्ट प्रस्तुत करने के लिए बाध्य किया जाता है। इन रिपोर्टों में उनकी वित्तीय और परिचालन गतिविधियों की जानकारी शामिल होती है।

क्रिप्टो एसेट एक्ट के अलावा, BVI के पास अतिरिक्त क़ानून और नियम हैं जो क्रिप्टोकरेंसी उद्योग में काम करने वाले व्यवसायों पर लागू हो सकते हैं। उदाहरण के लिए, BVI का आपराधिक आचरण अधिनियम (POCCA) और आतंकवाद (रोकथाम) अधिनियम (TPA) क्षेत्राधिकार में काम करने वाले व्यवसायों पर एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) और काउंटर-टेररिस्ट फाइनेंसिंग (CTF) दायित्व लगाता है, जिसमें क्रिप्टोकरेंसी से जुड़ी गतिविधियों में शामिल व्यवसाय भी शामिल हैं।

नियामक ढांचा: वर्चुअल एसेट्स सर्विस प्रोवाइडर्स एक्ट 2022, जिसे वीएएसपी एक्ट के रूप में जाना जाता है, 1 फरवरी, 2023 को लागू हुआ। यह कानून वर्चुअल एसेट सेवाएं प्रदान करने वाली संस्थाओं को नियंत्रित करता है, जिन्हें आमतौर पर वीएएसपी के रूप में जाना जाता है, और यह अनिवार्य करता है कि सभी वीएएसपी को बीवीआई वित्तीय सेवा आयोग (एफएससी) के साथ पंजीकरण करना होगा।

वीएएसपी अधिनियम के अतिरिक्त, एफएससी ने दो अतिरिक्त दस्तावेज जारी किए हैं: वीएएसपी पंजीकरण मार्गदर्शन, जिसमें वर्चुअल एसेट्स सेवा प्रदाताओं के लिए पंजीकरण प्रक्रिया की रूपरेखा दी गई है, तथा वर्चुअल एसेट्स सेवा प्रदाता मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और प्रसार वित्तपोषण की रोकथाम के लिए गाइड, जिसमें वीएएसपी अधिनियम के अनुपालन के लिए दिशा-निर्देश दिए गए हैं। ये दस्तावेज विनियामक आवश्यकताओं का पालन करने के बारे में पूरक जानकारी और मार्गदर्शन प्रदान करते हैं।

एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (संशोधन) विनियम, 2022, और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण (संशोधन) आचार संहिता, 2022, VASP पर भी लागू होते हैं। ये विनियम VASP को $1,000 या उससे अधिक मूल्य की आभासी संपत्तियों से जुड़े लेन-देन के लिए BVI के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग/आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला (AML/CTF) व्यवस्था में एकीकृत करते हैं, जो 1 दिसंबर, 2022 से प्रभावी है।

सरकार का परिप्रेक्ष्य और परिभाषा

ब्रिटिश वर्जिन आइलैंड्स (BVI) ने खुद को एक प्रमुख अपतटीय वित्तीय केंद्र के रूप में स्थापित किया है, जो विनियामक परिवर्तनों, आर्थिक अनिश्चितताओं और प्राकृतिक आपदाओं के सामने अपनी लचीलापन, अनुकूलनशीलता और नवाचार के लिए जाना जाता है। क्रिप्टोकरेंसी, ब्लॉकचेन तकनीक और वेब3 के क्षेत्र में काम करने वाली कंपनियाँ, संस्थाएँ और व्यक्ति, अपने अंतर्राष्ट्रीय व्यापार प्रयासों का समर्थन करने के लिए BVI संस्थाओं को चुनते हैं, जो अंग्रेजी सामान्य कानून, इसके कर-तटस्थ उपचार और इसके विनियामक और न्यायिक ढांचे की व्यवसाय-अनुकूल लचीलेपन में निहित BVI की कानूनी प्रणाली की परिचितता और स्थिरता से आकर्षित होते हैं।

बीवीआई सरकार द्वीप पर उद्योग जगत के नेताओं के साथ मिलकर काम करती है, जिसमें वकील, एकाउंटेंट, दिवालियापन व्यवसायी और विनियामक जैसे पेशेवर शामिल हैं। सहकारी उद्योग के मूल्य को पहचानते हुए, यह सहयोगात्मक दृष्टिकोण सुनिश्चित करता है कि क्षेत्राधिकार व्यवसायों की ज़रूरतों को प्रभावी ढंग से पूरा कर सकता है, जबकि संबंधित जोखिमों की सक्रिय रूप से पहचान और उन्हें कम कर सकता है।

यह सहयोगात्मक रुख विशेष रूप से आभासी संपत्तियों को विनियमित करने के लिए BVI सरकार के दृष्टिकोण में स्पष्ट है, जैसा कि नीचे विस्तृत रूप से बताया गया है। हाल ही में अधिनियमित आभासी संपत्ति सेवा प्रदाता अधिनियम, 2022 (VASP अधिनियम), जिसे [यहाँ] देखा जा सकता है, BVI के अंतर्राष्ट्रीय मानकों के अनुपालन को बनाए रखने और आभासी संपत्तियों के संबंध में वित्तीय कार्रवाई कार्य बल की विशिष्ट सिफारिशों का पालन करने के लिए सरकार की प्रतिबद्धता का उदाहरण है। VASP अधिनियम एक सार्वजनिक परामर्श प्रक्रिया से निकला है, जिसके दौरान BVI वित्तीय सेवा आयोग (“आयोग”) ने सभी हितधारकों से सक्रिय रूप से प्रतिक्रिया, राय और टिप्पणियाँ मांगीं।

वीएएसपी अधिनियम का एक महत्वपूर्ण पहलू, जिसे इस अध्याय में बाद में विस्तार से बताया जाएगा, इसकी संतुलित और प्रासंगिक प्रकृति है। यह कानून आनुपातिक है, जो हिरासत और विनिमय व्यवसाय में शामिल कंपनियों पर उच्च विनियामक निरीक्षण लागू करता है, जिन्हें अंतिम उपयोगकर्ताओं के लिए उच्च जोखिम माना जाता है । इस बीच, अभिनव प्रौद्योगिकी-आधारित परियोजनाओं और टोकन जारी करने (ऐतिहासिक रूप से बीवीआई निगमित संस्थाओं द्वारा किए गए) जैसी गतिविधियाँ आम तौर पर वीएएसपी अधिनियम के दायरे से बाहर आती हैं।

VASP अधिनियम के अनुसार, “आभासी संपत्ति” को मूल्य के डिजिटल प्रतिनिधित्व के रूप में परिभाषित किया गया है जिसे डिजिटल रूप से कारोबार या स्थानांतरित किया जा सकता है और भुगतान या निवेश उद्देश्यों के लिए उपयोग किया जा सकता है। इस परिभाषा से विशेष रूप से बाहर रखा गया है फिएट मुद्राओं का डिजिटल प्रतिनिधित्व और फिएट मुद्रा, प्रतिभूतियों या अन्य वित्तीय परिसंपत्तियों के वित्तीय संस्थान के खिलाफ क्रेडिट के डिजिटल रिकॉर्ड जिन्हें डिजिटल रूप से स्थानांतरित किया जा सकता है।

क्रिप्टोकरेंसी विनियमन

VASP अधिनियम का प्रवर्तन 1 फरवरी, 2023 को शुरू हुआ। कोई भी इकाई जो वर्चुअल एसेट सेवाएँ प्रदान करना चाहती है या BVI के भीतर या उससे VASP (जैसा कि नीचे परिभाषित किया गया है) के रूप में कार्य करना चाहती है, उसे आयोग के साथ पंजीकरण कराना होगा। जबकि पहले से मौजूद VASP के पास आयोग को अपने आवेदन जमा करने के लिए 31 जुलाई, 2023 तक का समय था (आवेदन समीक्षा के दौरान उन्हें वर्चुअल एसेट सेवाएँ प्रदान करना जारी रखने की अनुमति देता है), नई संस्थाओं को VASP अधिनियम द्वारा उल्लिखित किसी भी गतिविधि को शुरू करने से पहले आयोग के साथ पंजीकरण पूरा करना होगा।

VASP के रूप में पंजीकरण के लिए , आवेदन को आयोग के स्वीकृत प्रारूप में प्रस्तुत किया जाना चाहिए, जिसमें वांछित VASP पंजीकरण श्रेणी निर्दिष्ट की गई हो। प्रस्तुतीकरण में, अन्य बातों के अलावा, (a) इच्छित आभासी परिसंपत्ति गतिविधियों की प्रकृति और दायरे को रेखांकित करने वाली एक व्यावसायिक योजना, (b) प्रस्तावित निदेशकों, वरिष्ठ अधिकारियों और अनुपालन अधिकारी का विवरण, आयोग के उपयुक्त और उचित मानदंडों के साथ उनके संरेखण को प्रदर्शित करने वाले दस्तावेज़ों द्वारा समर्थित, (c) VASP अधिनियम और AML/CTF/PF विधायी व्यवस्था के तहत दायित्वों को पूरा करने के लिए आवेदक द्वारा अपनाई जाने वाली नीतियाँ और प्रक्रियाएँ, और (d) प्रासंगिक आवेदन शुल्क शामिल होना चाहिए।

वीएएसपी आवेदन के अनुमोदन के बाद, आयोग आवेदक को पंजीकृत करेगा, पंजीकरण प्रमाणपत्र जारी करेगा, तथा कोई भी शर्त लागू करेगा जो वह उचित समझे (जिसमें व्यावसायिक क्षतिपूर्ति बीमा सुरक्षित करने की आवश्यकता भी शामिल है)।

वीएएसपी अधिनियम के अनुसार, “वीएएसपी” को एक आभासी परिसंपत्ति सेवा प्रदाता के रूप में परिभाषित किया गया है जो एक व्यवसाय के रूप में आभासी परिसंपत्ति सेवाएं प्रदान करने में लगा हुआ है और किसी अन्य व्यक्ति की ओर से निम्नलिखित गतिविधियों या संचालनों में से एक या अधिक का संचालन करने के लिए पंजीकृत है:

• आभासी परिसंपत्तियों और फिएट मुद्राओं के बीच विनिमय
• एक या अधिक प्रकार की आभासी परिसंपत्तियों के बीच आदान-प्रदान
• किसी अन्य व्यक्ति के लिए लेनदेन करने से संबंधित आभासी परिसंपत्तियों का हस्तांतरण
• आभासी संपत्तियों का सुरक्षित रखरखाव या प्रशासन
• जारीकर्ता द्वारा आभासी परिसंपत्ति की पेशकश या बिक्री से संबंधित वित्तीय सेवाओं में भागीदारी और प्रावधान
• वीएएसपी अधिनियम में या विनियमों द्वारा निर्धारित कोई अन्य निर्दिष्ट गतिविधि या संचालन

कोई भी इकाई जो वॉलेट्स की मेजबानी, आभासी परिसंपत्तियों से संबंधित वित्तीय सेवाएं प्रदान करने, आभासी परिसंपत्ति गतिविधियों के लिए कियोस्क की पेशकश करने, या दिशानिर्देशों में उल्लिखित अन्य गतिविधियों में संलग्न होने जैसी गतिविधियों में शामिल है, उसे किसी अन्य व्यक्ति के लिए या उसकी ओर से आभासी परिसंपत्ति सेवा प्रदान करने वाला माना जाएगा।

यह निर्धारित करना कि कोई इकाई वर्चुअल एसेट सेवा चला रही है या नहीं, इस बात पर निर्भर करता है कि क्या एसेट “वर्चुअल एसेट” के रूप में योग्य है। उदाहरण के लिए, क्रिप्टो-आधारित व्युत्पन्न उत्पादों पर सावधानीपूर्वक विचार करने की आवश्यकता होती है और वे VASP अधिनियम या BVI प्रतिभूति और निवेश व्यवसाय अधिनियम, 2010 (“SIBA”) के दायरे में आ सकते हैं।

इसी तरह , उन गतिविधियों की सूची पर ध्यान दिया जाना चाहिए जो बीवीआई कंपनी को वीएएसपी अधिनियम के दायरे से छूट देती हैं। इसमें किसी अन्य इकाई को सेवाएं प्रदान करने में सक्षम बनाने के लिए सहायक बुनियादी ढांचा प्रदान करना शामिल है, जैसे कि क्लाउड डेटा स्टोरेज प्रदाता या हस्ताक्षर सटीकता की पुष्टि करने के लिए जिम्मेदार अखंडता सेवा प्रदाता के रूप में कार्य करना।

हालाँकि क्रिप्टोकरेंसी विनियमन के लिए विशेष रूप से डिज़ाइन नहीं किया गया है, लेकिन क्रिप्टोकरेंसी, ब्लॉकचेन तकनीक और वेब3 स्पेस में शामिल BVI इकाई BVI के मौजूदा विनियामक ढांचे के अंतर्गत आ सकती है। इसमें शामिल हो सकते हैं:

• बीवीआई बिजनेस कंपनी अधिनियम, 2004 (संशोधित)
• बीवीआई प्रतिभूति और निवेश व्यवसाय अधिनियम (एसआईबीए) (नीचे आगे चर्चा की गई है)
• वित्तपोषण और धन सेवा अधिनियम, 2009 (एफएमएसए) (नीचे आगे चर्चा की गई है)
• धन शोधन निवारण विनियम, 2008 (संशोधित) (एएमएल विनियम ) (नीचे आगे चर्चा की गई है)
• धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण विरोधी आचरण संहिता (नीचे आगे चर्चा की गई है)
• आर्थिक पदार्थ (कंपनियां और सीमित भागीदारी) अधिनियम, 2018 (संशोधित), विशेष रूप से प्रासंगिक है यदि बीवीआई कंपनी अंतर्निहित प्रौद्योगिकी से संबंधित बौद्धिक संपदा अधिकार रखने का इरादा रखती है।

अनावश्यक विनियमन को रोकने के लिए, वीएएसपी अधिनियम में स्पष्ट रूप से कहा गया है कि वीएएसपी अधिनियम के तहत पंजीकृत कोई व्यक्ति जो केवल आभासी परिसंपत्ति सेवा प्रदान करने में लगा है, उसे एसआईबीए या एफएमएसए के तहत लाइसेंस की आवश्यकता नहीं है।

बिक्री विनियमन

वीएएसपी अधिनियम

VASP अधिनियम के तहत, हालांकि स्पष्ट रूप से बहिष्कृत नहीं किया गया है, यह आम तौर पर स्वीकार किया जाता है कि BVI में या उससे आभासी संपत्ति जारी करने या बेचने का कार्य स्वाभाविक रूप से VASP अधिनियम द्वारा विनियमित नहीं है। हालाँकि, यदि BVI इकाई, किसी अन्य पक्ष की ओर से व्यवसाय के रूप में, आभासी संपत्ति जारी करने या आभासी संपत्तियों के हस्तांतरण से संबंधित वित्तीय सेवाओं के प्रावधान में संलग्न है, तो इसे आभासी संपत्ति सेवा माना जा सकता है । ऐसे मामलों में, इकाई को VASP अधिनियम के तहत आयोग के साथ पंजीकरण करना होगा ।

एसआईबीए

एसआईबीए, अन्य बातों के अलावा, बीवीआई के भीतर निवेश सेवाओं के प्रावधान की देखरेख करता है। यह अनिवार्य करता है कि बीवीआई के भीतर या उससे किसी भी प्रकार के निवेश व्यवसाय में शामिल होने या खुद को शामिल होने का प्रतिनिधित्व करने वाले किसी भी व्यक्ति को आयोग द्वारा विनियमित और लाइसेंस प्राप्त इकाई के माध्यम से ऐसा करना चाहिए, जो एसआईबीए में उल्लिखित सुरक्षित बंदरगाहों के अधीन हो। निवेश व्यवसाय की परिभाषा व्यापक है और इसमें निवेश में काम करना, निवेश में सौदों की व्यवस्था करना, निवेश प्रबंधन, निवेश सलाह, निवेश की हिरासत, निवेश का प्रशासन और निवेश एक्सचेंज का संचालन जैसी गतिविधियाँ शामिल हैं।

“निवेश” शब्द को भी व्यापक रूप से परिभाषित किया गया है और इसमें शेयर, साझेदारी या फंड हित, डिबेंचर, शेयर, हित या डिबेंचर के लिए अधिकार प्रदान करने वाले उपकरण, निवेश का प्रतिनिधित्व करने वाले प्रमाणपत्र, विकल्प, वायदा, अंतर के लिए अनुबंध और दीर्घकालिक बीमा अनुबंध शामिल हो सकते हैं। कोई आभासी परिसंपत्ति SIBA व्यवस्था के दायरे में आती है या नहीं, यह इस बात पर निर्भर करता है कि क्या वह निवेश की परिभाषा में निर्दिष्ट विशेषताओं के समान है।

इसके अलावा, कोई भी पूलिंग साधन जो आभासी परिसंपत्ति क्षेत्र में निवेश करता है या सदस्यता के माध्यम से आभासी परिसंपत्तियां प्राप्त करता है और तत्पश्चात अधिक परंपरागत परिसंपत्ति वर्गों में निवेश करता है, उसे यह निर्धारित करने के लिए बीवीआई कानूनी सलाह लेनी चाहिए कि क्या ऐसी गतिविधियों के लिए फंड के रूप में पंजीकरण आवश्यक है।

धन हस्तांतरण कानून और धन शोधन विरोधी आवश्यकताएं

बीवीआई में प्रासंगिक मनी ट्रांसमिशन कानून एफएमएसए है, जो मनी सर्विसेज व्यवसायों को नियंत्रित करता है। एफएमएसए की मनी सर्विसेज व्यवसाय की परिभाषा में ऑटोमेटेड टेलर मशीन सेवाएं, मनी ट्रांसमिशन सेवाएं, चेक एक्सचेंज सेवाएं, मुद्रा विनिमय सेवाएं और मनी ऑर्डर या ट्रैवलर्स के जारी करने, बिक्री या मोचन शामिल हैं। चेक .

जबकि इस बात पर आम सहमति है कि “पैसा” और “मुद्रा” आम तौर पर क्रिप्टोकरेंसी के बजाय फिएट मुद्राओं को संदर्भित करते हैं, VASP अधिनियम में पहले उल्लेखित विशिष्ट बहिष्करण, जिसमें कहा गया है कि VASP अधिनियम के तहत पंजीकृत कोई भी व्यक्ति जो केवल वर्चुअल एसेट सेवा प्रदान करता है, FMSA से छूट प्राप्त है, विशेष रूप से प्रासंगिक है। यह छूट कई वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाताओं को स्पष्टता प्रदान करती है, विशेष रूप से वे जो वर्चुअल एसेट को एक खाते से दूसरे खाते में स्थानांतरित करने में शामिल हैं। हालाँकि, यदि किसी कंपनी को VASP अधिनियम के दायरे से बाहर की गतिविधियाँ करने वाला माना जाता है, तो सावधानी बरतना आवश्यक है, क्योंकि ऐसी परिस्थितियों में उल्लिखित छूट लागू नहीं हो सकती है।

वीएएसपी पर एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (संशोधन) विनियम, 2022 और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण (संशोधन) आचार संहिता, 2022 भी लागू हैं। 1 दिसंबर, 2022 से प्रभावी ये विनियम वीएएसपी को $1,000 या उससे अधिक मूल्य की आभासी संपत्तियों से जुड़े लेनदेन के लिए बीवीआई एएमएल/सीटीएफ व्यवस्था के दायरे में लाते हैं।

जबकि बीवीआई की एएमएल/सीटीएफ व्यवस्था की विशिष्ट आवश्यकताओं का विस्तृत अन्वेषण इस अध्याय के दायरे से बाहर है, इस व्यवस्था के अधीन व्यक्तियों या संस्थाओं को आम तौर पर निम्नलिखित कार्यवाहियां करनी चाहिए:

• किसी व्यक्ति को एएमएल अनुपालन अधिकारी के रूप में नामित करें, जिसका कार्य एएमएल कानूनों के अनुपालन की देखरेख करना, पर्यवेक्षी अधिकारियों के साथ समन्वय करना, तथा वीएएसपी अधिनियम के तहत सीआईएमए से अनुमोदन प्राप्त करना होगा।
• व्यवसाय के भीतर रिपोर्टिंग माध्यम के रूप में कार्य करने के लिए एक नामित व्यक्ति को धन शोधन रिपोर्टिंग अधिकारी के रूप में नियुक्त करें।
• प्रतिपक्षियों की उचित पहचान सुनिश्चित करने के लिए प्रक्रियाएं स्थापित करना, जोखिम आधारित निगरानी करना (प्रतिपक्षियों की प्रकृति, संचालन के भौगोलिक क्षेत्र और आभासी परिसंपत्तियों जैसी नई प्रौद्योगिकियों से जुड़े किसी भी जोखिम को ध्यान में रखते हुए), सटीक रिकॉर्ड बनाए रखना और कर्मचारियों को पर्याप्त प्रशिक्षण प्रदान करना।

इसके अलावा, आयोग ने मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और प्रसार वित्तपोषण की रोकथाम के लिए वर्चुअल एसेट्स सर्विस प्रोवाइडर्स गाइड जारी किया है। इसके अतिरिक्त, वर्चुअल एसेट्स के हस्तांतरण के संबंध में मध्यस्थों द्वारा पर्याप्त जानकारी एकत्र करना सुनिश्चित करने के लिए नई विनियामक आवश्यकताएं लागू की गई हैं।

इसके अलावा, विनियमित यूनाइटेड यूरोप के वकील क्रिप्टो परियोजनाओं के लिए कानूनी सहायता प्रदान करते हैं और MICA विनियमों के अनुकूलन में मदद करते हैं।