स्विट्जरलैंड में क्रिप्टो लाइसेंस
क्रिप्टोकरेंसी अपनाने के संदर्भ में, शायद कुछ देश स्विट्जरलैंड की तुलना में अधिक स्वागत योग्य हैं। जबकि विनियमन धीरे-धीरे आगे बढ़ रहा है, स्विस सरकार और कैंटन ने एक सकारात्मक और गतिशील दृष्टिकोण बनाए रखा है, जिससे क्रिप्टो कंपनियों को पुराने कानून से बाधित हुए बिना नवाचार करने की अनुमति मिलती है। यदि आप एक पारदर्शी नियामक ढांचे, मजबूत क्रिप्टो समुदाय और अपनी लाइसेंस योग्य क्रिप्टो गतिविधियों के लिए एक अनुकूल कराधान प्रणाली की तलाश कर रहे हैं, तो स्विट्जरलैंड एक आशाजनक क्षेत्राधिकार हो सकता है।
स्विट्ज़रलैंड क्रिप्टो लाइसेंस
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पैकेज «कंपनी & स्विट्जरलैंड में क्रिप्टो लाइसेंस» |
- निगमन सेवा शुल्क
- शेयर पूंजी अवरुद्ध खाता खोलना
- नोटरीकरण, और दस्तावेजों की डिलीवरी
- वाणिज्यिक रजिस्टर की आधिकारिक फीस
- स्वतंत्र निदेशक नामांकित सेवाएँ
- एएमएल/अनुपालन अधिकारी सेवाएं
- पंजीकृत निवास
- लाइसेंस प्राप्त करने में सहायता
- आवेदन पत्र भरे गए और उन्हें प्राधिकारी के पास जमा किया गया
- मौजूदा दस्तावेज़ों, वेबसाइट, संरचना का विश्लेषण
- नियम एवं शर्तें, आंतरिक नीतियां
| क्रिप्टो परियोजनाओं के लिए कानूनी सेवाएँ | 1,500 यूरो |
स्विस फाइनेंशियल मार्केट सुपरवाइजरी अथॉरिटी (FINMA) इसके लिए जिम्मेदार है स्विट्जरलैंड में संचालित क्रिप्टो-संबंधित गतिविधियों की समग्र अखंडता। प्राधिकरण, अन्य जिम्मेदारियों के अलावा, क्रिप्टो लाइसेंस प्रदान करता है और एएमएल नियमों के अनुपालन की निगरानी करता है।
सबसे प्रगतिशील कैंटन एक सहयोगी पारिस्थितिकी तंत्र को बढ़ावा देकर क्रिप्टो कंपनियों के विकास को आकर्षित करने और तेज करने का प्रयास करते हैं। उदाहरण के लिए, ज़ग-आधारित क्रिप्टो वैली एसोसिएशन बाजार के बीच सहयोग की सुविधा प्रदान करता है प्रतिभागियों और अधिकारियों को मुख्य रूप से नेटवर्किंग कार्यक्रमों, शिक्षा, कार्य समूहों और प्रासंगिक सामग्री के उत्पादन के माध्यम से।
एसोसिएशन द्वारा प्रदान किए गए गहन समर्थन के कारण, आज ज़ुग कैंटन को 14 ब्लॉकचेन यूनिकॉर्न – 1 बिलियन से अधिक के मूल्यांकन वाली कंपनियां होने पर गर्व है। USD (932 मिलियन यूरो से अधिक)। यदि आप क्रिप्टो लाइसेंस के इच्छुक हैं, तो सदस्यता के लिए आवेदन करना आपके विचार के लायक है क्योंकि यह सबसे उन्नत और प्रभावशाली ब्लॉकचेन समुदायों में से एक के लिए दरवाजे खोलेगा।
स्विट्जरलैंड में क्रिप्टो विनियमन
| विचारणीय अवधि |
8 महीने से | पर्यवेक्षण के लिए वार्षिक शुल्क | 3,500 € से |
| आवेदन के लिए राज्य शुल्क |
1,750 € से | स्थानीय स्टाफ सदस्य | कम से कम 3 |
| आवश्यक शेयर पूंजी | 300,000 € से | भौतिक कार्यालय | आवश्यक |
| कॉर्पोरेट आयकर | 11% – 24% | लेखांकन लेखापरीक्षा | आवश्यक |
स्विट्जरलैंड में क्रिप्टो कानून
वितरित लेजर प्रौद्योगिकी में विकास के लिए संघीय कानून के अनुकूलन पर संघीय अधिनियम (डीएलटी अधिनियम)मुख्य स्विस कानूनों में से एक है जो यह निर्धारित करता है कि स्विट्जरलैंड में क्रिप्टो गतिविधियों को कैसे चलाया जाना चाहिए। यह क्रिप्टो लाइसेंसिंग, ट्रेडिंग, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग, ट्रेडिंग क्रिप्टोकरेंसी और दिवालियापन के लिए वित्तीय बाजार बुनियादी ढांचे के लिए नियम निर्धारित करता है। संक्षेप में, डीएलटी अधिनियम स्विस वित्तीय बाजार की अखंडता और स्थिरता की रक्षा करने के उद्देश्य को रेखांकित करता है जहां ब्लॉकचेन कंपनियां निवेशकों को होने वाले किसी भी नुकसान के लिए उत्तरदायी हैं जो भ्रामक जानकारी या कानूनी आवश्यकताओं के उल्लंघन के कारण हो सकता है।
डीएलटी अधिनियम स्विस नेशनल बैंक को वित्तीय बाजार बुनियादी ढांचे की स्थिरता के रक्षक के रूप में नामित करता है। इसकी जिम्मेदारियों में वित्तीय बाजार अवसंरचना अधिनियम के अनुसार डीएलटी ट्रेडिंग सुविधाओं, केंद्रीय प्रतिभूति डिपॉजिटरी और भुगतान प्रणाली जैसे वित्तीय बाजार सहभागियों की देखरेख करना शामिल है। स्विस नेशनल बैंक के अनुरोध पर, प्रत्येक विनियमित कंपनी को वित्तीय बाजार प्रणाली की स्थिरता को खतरे में डालने वाले जोखिमों की पहचान करने के लिए आवश्यक सभी जानकारी और दस्तावेज प्रदान करने के लिए तैयार रहना चाहिए।
निम्नलिखित कानून के अनुसार, स्विट्जरलैंड में या वहां से संचालित होने वाली कुछ क्रिप्टो कंपनियों को कानूनी तौर पर एएमएल नियमों का पालन करना आवश्यक है:
- एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट
- धनशोधन रोधी अध्यादेश
- FINMA एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग अध्यादेश
एएमएल कानून आमतौर पर तब लागू होता है जब ग्राहक की संपत्ति क्रिप्टो कंपनी के खातों में स्थानांतरित हो जाती है या जब भुगतान लेनदेन, मुद्रा विनिमय, परिसंपत्ति आधारित उधार या पट्टे, निजी धन प्रबंधन और भुगतान उपकरण जारी करना क्रिप्टो बिजनेस मॉडल में शामिल होता है।
निम्नलिखित क्रिप्टो टोकन स्विस अधिकारियों द्वारा मान्यता प्राप्त और विनियमित हैं:
- भुगतान टोकन – इलेक्ट्रॉनिक भुगतान का एक साधन जिसका उपयोग मौद्रिक मूल्य हस्तांतरण (जैसे ईथर और बिटकॉइन) के लिए किया जा सकता है
- संपत्ति-समर्थित टोकन – मूर्त संपत्तियों द्वारा समर्थित और अक्सर धन जुटाने के लिए सुरक्षा टोकन पेशकश (एसटीओ) चरण के दौरान जारी किए जाते हैं
- ऋण टोकन जारीकर्ता को निवेश का पूरा या कुछ हिस्सा चुकाने और ब्याज का भुगतान करने के लिए बाध्य करता है
- इक्विटी टोकन जारीकर्ता को निवेश चुकाने के लिए बाध्य नहीं करते हैं, लेकिन टोकन धारक नकद भुगतान का हकदार है
- भागीदारी टोकन जारीकर्ता को निवेश चुकाने के लिए बाध्य नहीं करता है, लेकिन टोकन धारक जारीकर्ता के भविष्य के लाभ के आनुपातिक हिस्से का हकदार है
- यूटिलिटी टोकन किसी सिस्टम या सेवा तक डिजिटल पहुंच प्रदान करते हैं, जो ज्यादातर एक विशिष्ट डीएलटी प्लेटफॉर्म पर उपलब्ध होते हैं (यदि प्रतिभूतियों के रूप में वर्गीकृत नहीं किया गया है, तो उन्हें लाइसेंस की आवश्यकता नहीं है)
आर्थिक गतिविधियों को चलाने के लिए उपयोग किए जाने वाले टोकन के प्रकार के आधार पर, प्रतिभूतियों, बैंकिंग और सामूहिक निवेश के उद्देश्य से कानून भी लागू हो सकता है। यह ध्यान देने योग्य है कि भले ही भुगतान टोकन को कानूनी निविदा के रूप में मान्यता नहीं दी गई है, फिर भी फिनमा उन्हें प्रतिभूतियों के रूप में वर्गीकृत नहीं करता है क्योंकि उन्हें भुगतान के साधन के रूप में उपयोग करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।
प्रारंभिक सिक्का पेशकश (आईसीओ) का विनियमन प्रस्तावित टोकन के प्रकार पर निर्भर है। भुगतान टोकन से जुड़े आईसीओ एएमएल कानूनों के अधीन हैं, जबकि परिसंपत्ति-समर्थित या उपयोगिता टोकन से जुड़े आईसीओ को स्विस दायित्व संहिता में निर्धारित प्रतिभूति नियमों का पालन करना होगा।
लाभ
अधिकार क्षेत्र की प्रतिष्ठा और वैश्विक मान्यता
प्रभावशाली ब्लॉकचेन समुदाय
4 भाषाओं में लाइसेंस के लिए आवेदन करने की क्षमता
सबसे उपयुक्त कैंटन चुनने की क्षमता के साथ स्तरीय कराधान प्रणाली
स्विट्जरलैंड में क्रिप्टो लाइसेंस के प्रकार
यदि आपकी क्रिप्टो गतिविधियाँ किसी भी विनियमित श्रेणी में आती हैं, तो आपको स्विट्जरलैंड में आर्थिक गतिविधियाँ शुरू करने से पहले एक या अधिक क्रिप्टो लाइसेंस के लिए आवेदन करना होगा। यदि लाइसेंस की आवश्यकता नहीं है, तो एक क्रिप्टो व्यवसाय को फिनमा के साथ एक स्व-विनियमित संगठन (एसआरओ) के रूप में पंजीकृत किया जा सकता है, जिसे कुछ प्रशासनिक आवश्यकताओं का भी पालन करना होगा।
व्यावसायिक मॉडल और क्रिप्टो-संबंधित गतिविधियों की प्रकृति के आधार पर, फिनमा ने चार प्रकार के लाइसेंसों को प्रतिष्ठित किया है:
- सबसे लोकप्रिय वित्तीय लेनदेन लाइसेंस या वित्तीय मध्यस्थता लाइसेंस है, जो लाइसेंसधारियों को $100 मिलियन तक की सरकारी जमा स्वीकार करने की अनुमति देता है। CHF (लगभग 96 मिलियन EUR) या ऐसी क्रिप्टोग्राफ़िक परिसंपत्तियों का भंडारण और व्यापार करें जिन्हें निवेश नहीं किया जा सकता है, और उन पर कोई ब्याज नहीं दिया जा सकता है।
- बैंकिंग लाइसेंस व्यक्तियों या कानूनी संस्थाओं से असीमित संख्या में जमा की अनुमति देता है।
- निवेश फंड लाइसेंस फंड प्रबंधकों को ग्राहकों की ओर से सामूहिक फंड परिसंपत्तियों की निगरानी करने की अनुमति देता है।
- डीएलटी ट्रेडिंग सुविधा के लिए लाइसेंस डीएलटी प्रतिभूतियों के बहुपक्षीय व्यापार की अनुमति देता है।
सभी आवेदकों को निम्नलिखित मानदंडों को पूरा करना होगा:
- स्विट्ज़रलैंड में एक सीमित देयता कंपनी (एजी), असीमित संख्या में भागीदार निगम या एक सीमित देयता कंपनी (जीएमबीएच) की स्थापना
- एक व्यवसाय योजना का विकास और कंपनी के व्यवसाय और आंतरिक संचालन की विस्तृत समीक्षा
- स्विट्ज़रलैंड में एक पंजीकृत कार्यालय होना चाहिए जहां उसका व्यवसाय और स्थानीय कर्मचारी संचालित हों
- एएमएल/सीएफटी आंतरिक प्रक्रियाओं (केवाईसी और अन्य) का विकास
- FINMA द्वारा मान्यता प्राप्त नियामक लेखा परीक्षक को नियुक्त करें
उन परिस्थितियों के उदाहरण जब आपकी क्रिप्टो कंपनी को लाइसेंस की आवश्यकता होती है:
- ग्राहक की संपत्तियां आपके कंपनी खातों में स्थानांतरित कर दी जाती हैं
- उन ग्राहकों की संख्या जिनकी क्रिप्टो संपत्ति आपकी कंपनी ने स्वीकार की है, 20 से अधिक है
- आपकी कंपनी सामूहिक निवेश कोष में ग्राहक संपत्तियों का प्रबंधन करती है
- आपकी कंपनी के विज्ञापन में ग्राहक परिसंपत्तियों की स्वीकृति या सामूहिक निवेश निधि में परिसंपत्तियों के प्रबंधन को बढ़ावा दिया जाता है
स्विट्जरलैंड में क्रिप्टो लाइसेंसिंग प्रक्रिया
सबसे पहले और सबसे महत्वपूर्ण, आपको यह सुनिश्चित करना होगा कि आपकी क्रिप्टो-संबंधित गतिविधियाँ स्विट्जरलैंड में विनियमित और लाइसेंस के अधीन हैं। आवेदन पूरा करने से पहले फिनमा आपको इसे निर्धारित करने में मदद करेगा। आपके व्यवसाय के मामले को मजबूत बनाने के लिए, हम कानूनी विशेषज्ञों से परामर्श करने की अत्यधिक अनुशंसा करते हैं जो सभी आवश्यक बक्सों पर टिक लगाने और आपकी जानकारी को सही ढंग से प्रस्तुत करने में आपकी मदद कर सकते हैं। यदि आपको इस तरह की सहायता की आवश्यकता है, तो यहां रेगुलेटेड यूनाइटेड यूरोप (आरयूई) पर हमारी टीम मार्गदर्शन प्रदान करने में बहुत खुश होगी।
आवेदन पूरा करने से पहले, आपको अपने सर्वोत्तम ज्ञान और व्यवस्थित तरीके से सभी आवश्यक दस्तावेज तैयार करने होंगे, अन्यथा लाइसेंस प्रक्रिया में बाधा आ सकती है। यदि कोई बाधा नहीं है, तो आम तौर पर प्रक्रिया में 4-6 महीने लगते हैं।
शामिल व्यक्तियों के बारे में निम्नलिखित दस्तावेज़ प्रस्तुत करना अनिवार्य है:
- कंपनी के मालिकों और निदेशकों के पहचान दस्तावेजों (पासपोर्ट या आईडी दस्तावेज़) की प्रतियां
- विदेशी नागरिकों के लिए – स्विट्जरलैंड में निवास परमिट की प्रतियां
- प्रत्येक मालिक और निदेशक का प्रमाण या आवासीय पता
- प्रासंगिक शिक्षा और अनुभव को दर्शाने वाली कंपनी के मालिकों और निदेशकों की नौकरी के संदर्भ, सीवी और शिक्षा प्रमाण पत्र की प्रतियां
- स्विस आपराधिक रिकॉर्ड प्रमाणपत्र जो आपराधिक दोषसिद्धि की अनुपस्थिति को साबित करता है (मूल प्रति जो छह महीने से अधिक पुरानी नहीं होनी चाहिए)
- जो विदेशी नागरिक स्विट्जरलैंड में पांच साल से कम समय से रह रहे हैं, उन्हें निवास के पिछले देश या गृह देश द्वारा जारी आपराधिक रिकॉर्ड प्रमाण पत्र प्रस्तुत करना होगा
- ऋण प्रवर्तन रजिस्टर प्रमाणपत्र (मूल प्रति जो छह महीने से अधिक पुरानी नहीं होनी चाहिए)
आवेदक कंपनी से संबंधित निम्नलिखित दस्तावेज़ ठीक से तैयार किए जाने चाहिए:
- कॉर्पोरेट दस्तावेज़ (जैसे क़ानून)
- आशावादी, यथार्थवादी और निराशावादी परिदृश्यों के साथ-साथ भौगोलिक कवरेज, समूह संरचना और लक्ष्य बाजार के साथ अगले तीन वित्तीय वर्षों के लिए बजट (बैलेंस शीट और लाभ विवरण) सहित व्यवसाय योजना
- व्यावसायिक परिसर, बुनियादी ढांचे और कर्मियों पर जानकारी
- धन के स्रोत का साक्ष्य और सार्वजनिक जमा पर जानकारी
- इक्विटी (संरचना, वितरण, नाममात्र मूल्य, आदि) पर विस्तृत जानकारी
- प्रलेखित ऑपरेटिंग मॉडल (एएमएल नीति, डेटा सुरक्षा, आदि), जिसमें तृतीय-पक्ष सिस्टम सहित आर्थिक गतिविधियों के लिए उपयोग किए जाने वाले हार्डवेयर और सॉफ़्टवेयर की समीक्षा शामिल होनी चाहिए
- ग्राहकों की जमा राशि के भंडारण पर विस्तृत जानकारी
- यदि आवेदन कानूनी प्रतिनिधि द्वारा प्रस्तुत किया गया है, तो उनकी पावर ऑफ अटॉर्नी आवश्यक है (पॉवर ऑफ अटॉर्नी की प्रमाणित प्रति)
- अपूर्ण और पूर्ण परीक्षणों के लिए आवेदन
- कम से कम 5% प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष स्वामित्व वाले सभी प्रतिभागियों की सूची (मतदान और इक्विटी के साथ लाभार्थी स्वामी के स्तर तक)
- चित्र यह दर्शाता है कि वोटिंग शेयर और पूंजी द्वारा सभी प्रतिभागियों को प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से लाभकारी स्वामी (भागीदारी के स्तर की जानकारी सहित) के स्तर पर योग्य बनाया गया है
- किसी भी समझौते और आवेदक पर नियंत्रण या भौतिक प्रभाव के अन्य साधनों की जानकारी
प्रशासनिक और लाइसेंस शुल्क का भुगतान एक और आवश्यक कदम है। आवेदन शुल्क 1,750 यूरो से शुरू होता है और सफल आवेदकों को कम से कम 3,500 यूरो का वार्षिक पर्यवेक्षी शुल्क भी देना पड़ता है।
चूंकि क्रिप्टो लाइसेंस स्विट्जरलैंड में पंजीकृत कंपनियों को दिए जाते हैं, इसलिए आपको अपने क्रिप्टो प्रोजेक्ट के लिए इसे स्थापित करने के लिए भी समय निकालना होगा। ऐसी कई लाभप्रद स्विस कॉर्पोरेट संरचनाएँ हैं जो आपको अंतहीन लालफीताशाही से गुज़रे बिना व्यवसाय शुरू करने की अनुमति देंगी।
जब एक नई कंपनी स्थापित होती है और सभी शुल्क तय हो जाते हैं, तो सभी आवश्यक दस्तावेजों के साथ क्रिप्टो लाइसेंस आवेदन जमा करने का समय आ गया है, जो फिनमा को अतिरिक्त जानकारी, दस्तावेज या ऑडिट के लिए भी अनुरोध कर सकता है। आपको लाइसेंस के लिए अपना व्यावसायिक मामला प्रस्तुत करने के लिए प्राधिकारी के साथ अपॉइंटमेंट की भी व्यवस्था करनी होगी।
हालाँकि आवेदन स्विट्ज़रलैंड की आधिकारिक भाषाओं में से किसी एक या अंग्रेजी में जमा किए जा सकते हैं, कुछ दस्तावेज़ (उदाहरण के लिए एसोसिएशन के लेख और संगठनात्मक संरचना दस्तावेज़) केवल स्विट्ज़रलैंड की आधिकारिक भाषाओं में से एक में जमा किए जा सकते हैं। यदि आपको एक प्रमाणित अनुवादक की आवश्यकता है, तो हमें आपके लिए ऐसी सेवा की व्यवस्था करने में खुशी होगी।
एक बार लाइसेंस मिल जाने के बाद, यह ध्यान रखना अनिवार्य है कि लाइसेंसधारी की संरचना और गतिविधियों (मुख्य दस्तावेज़, वरिष्ठ प्रबंधन, तकनीकी सेटअप, आदि) में किसी भी बदलाव की सूचना फिनमा को दी जानी चाहिए। भौतिक परिवर्तनों के मामले में, व्यावसायिक गतिविधियों को फिर से शुरू करने से पहले प्राधिकरण से अनुमोदन प्राप्त करना होगा।
स्विट्जरलैंड में क्रिप्टो कंपनी कैसे खोलें
यदि आप पहले से ही आश्वस्त हैं कि स्विट्जरलैंड में क्रिप्टो व्यवसाय शुरू करने का मूल्य है और आपका व्यवसाय मॉडल क्रिप्टो लाइसेंसों में से एक के लिए योग्य है, तो स्विस कंपनी को शामिल करना एक आसन्न कदम है। आपके द्वारा चुनी गई कानूनी व्यवसाय संरचना और दस्तावेज़ों की गुणवत्ता के आधार पर निगमन में चार महीने तक का समय लग सकता है।
स्विस कंपनी की सबसे आम कानूनी संरचनाएं जिनका उपयोग क्रिप्टो गतिविधियों को करने के लिए किया जा सकता है, वे हैं लिमिटेड लायबिलिटी कंपनी (जीएमबीएच) और कंपनी लिमिटेड बाय शेयर्स (एजी)। दोनों को स्विट्जरलैंड में कानूनी रूप से रहने वाले एकमात्र शेयरधारक द्वारा स्थापित किया जा सकता है, जिसके लिए स्विस नागरिक होना जरूरी नहीं है, लेकिन उनके पास देश में आर्थिक गतिविधियां शुरू करने या नियोजित होने की अनुमति देने वाला परमिट बी होना चाहिए।
जीएमबीएच और एजी क्रिप्टो कंपनी दोनों के गठन से संबंधित मुख्य पहलू:
- इसे नोटरी डीड पर हस्ताक्षर करके स्थापित किया जा सकता है
- कंपनी के गठन में 1,500-2,000 CHF (लगभग 1,475–1,967 EUR) का खर्च आ सकता है, जिसमें नोटरी डीड भी शामिल है
- कम से कम एक शेयरधारक और एक बोर्ड सदस्य की आवश्यकता है जो फिट और उचित होना चाहिए
- ज्यादातर मामलों में ऑडिटर नियुक्त करना अनिवार्य है
- पंजीकृत कार्यालय होना और स्थानीय कर्मचारियों को नियोजित करना अनिवार्य है
- स्विस कॉर्पोरेट वकील की नियुक्ति अनिवार्य है
- इच्छित आर्थिक गतिविधियों की बारीकियों से संबंधित आंतरिक एएमएल और अन्य जोखिम प्रबंधन नीतियों को डिजाइन करना अनिवार्य है
- किसी विदेशी बैंक में परिचालन कॉर्पोरेट बैंक खाता रखने की अनुमति है
- शेयरधारकों को स्विस नागरिक होना आवश्यक नहीं है
मानक प्रारंभिक शेयर पूंजी आवश्यकताएँ इस प्रकार हैं:
- जीएमबीएच – 20,000 सीएचएफ (लगभग 19,668 यूरो) जिसे स्विस बैंक खाते में स्थानांतरित किया जाना चाहिए या क्रिप्टो या अन्य परिसंपत्तियों जैसे योगदान के साथ योगदान दिया जाना चाहिए
- एजी – 100,000 सीएचएफ (लगभग 98,352 यूरो), इसका कम से कम 20% और 50,000 सीएचएफ (लगभग 49,176 यूरो) से कम नहीं स्विस बैंक खाते में स्थानांतरित किया जाना चाहिए या क्रिप्टो या अन्य परिसंपत्तियों जैसे योगदान के साथ योगदान दिया जाना चाहिए
हालाँकि, यदि आप एक से अधिक के लिए आवेदन कर रहे हैं तो प्रारंभिक शेयर पूंजी आवश्यकताएं क्रिप्टो लाइसेंस के प्रकार या एकाधिक लाइसेंस के आधार पर भिन्न हो सकती हैं। उदाहरण के लिए, फिनटेक लाइसेंस आवेदकों को प्रारंभिक शेयर पूंजी खाते में 300,000 सीएचएफ (लगभग 289,000 यूरो) की पूरी राशि स्थानांतरित करनी होगी।
स्विट्ज़रलैंड में एक कंपनी स्थापित करने के लिए निम्नलिखित दस्तावेज़ आवश्यक हैं:
संस्थापकों के पहचान दस्तावेज
निवास परमिट
स्विट्जरलैंड में पंजीकृत कार्यालय के अस्तित्व को साबित करने वाले किराये के समझौते की एक प्रति
संस्था के लेख
एक कंपनी उपनियम
स्टैम्पा घोषणा यह साबित करती है कि एसोसिएशन के लेखों में सूचीबद्ध लोगों के अलावा संपत्ति की वस्तु और वसूली में कोई अन्य योगदान मौजूद नहीं है।
लेक्स फ्रेडरिक घोषणापत्र जो एक विदेशी नागरिक को स्विट्जरलैंड में अचल संपत्ति खरीदने के लिए दिया गया परमिट है
स्विस कंपनी स्थापित करने के लिए आपको निम्नलिखित कदम उठाने चाहिए:
- के माध्यम से अपनी कंपनी का नाम पंजीकृत करें EasyGov प्लेटफ़ॉर्म, जो स्वचालित रूप से कंपनी में प्रवेश करेगा स्विस बिजनेस और एंटरप्राइज रजिस्टरऔर एक विशिष्ट एंटरप्राइज आईडी नंबर (यूआईडी) प्रदान करेगा
- जाँच करके सुनिश्चित करें कि नाम किसी अन्य व्यक्ति द्वारा पंजीकृत नहीं है केंद्रीय व्यवसाय नाम सूचकांक
- स्विस बैंक खाता खोलें और आवश्यक न्यूनतम शेयर पूंजी हस्तांतरित करें
- यदि पूंजी 1,000,000 सीएचएफ (लगभग 983,526 यूरो) से अधिक है, तो न्यूनतम शेयर पूंजी पर 1% की दर से स्टाम्प शुल्क लगाया जाता है, जिसका भुगतान कंपनी पंजीकरण तिथि से 30 दिनों के भीतर किया जा सकता है
- स्विस बैंकर्स एसोसिएशन ने ब्लॉकचेन कंपनियों के लिए कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने के लिए दिशानिर्देश प्रकाशित किए, जिनका उपयोग किया जा सकता है यहाँ
- एक नोटरी ढूंढें जो एसोसिएशन के लेखों और अन्य कॉर्पोरेट दस्तावेजों को सत्यापित करेगा और साथ ही आपके द्वारा स्थानांतरित प्रारंभिक शेयर पूंजी का प्रमाण प्रस्तुत करने के बाद कंपनी पंजीकरण के लिए एक आवेदन तैयार करेगा
- 100,000 सीएचएफ (लगभग 98,352 यूरो) से अधिक टर्नओवर वाली कंपनियों को इसके साथ पंजीकरण करना होगा वाणिज्यिक रजिस्टरजिसकी लागत 600 सीएचएफ (लगभग 590 यूरो) होगी
- नोटरीकृत दस्तावेज़ या तो डाक द्वारा भेजे जा सकते हैं या एक समर्पित वेबसाइट के माध्यम से ऑनलाइन जमा किए जा सकते हैं
- संघीय कर प्रशासन और कैंटोनल कर अधिकारियों के साथ पंजीकरण करें
- अपने कर्मचारियों को संघीय सामाजिक बीमा कार्यालय और कैंटोनल मुआवजा कार्यालय (ऑस्ग्लिचस्कासे) में पंजीकृत करें
- व्यावसायिक बीमा प्राप्त करें
- FINMA द्वारा दिए गए क्रिप्टो लाइसेंस के लिए आवेदन करें
जब कंपनी गठन के लिए आवेदन संसाधित किया जाता है, तो वाणिज्यिक रजिस्टर स्विस वाणिज्यिक समाचार पत्र में इसका विवरण प्रकाशित करता है, जब एक नई कंपनी को पूरी तरह से पंजीकृत माना जाता है।
क्रिप्टो गतिविधियों की प्रकृति प्रत्येक कंपनी के लिए प्रशासनिक आवश्यकताओं के साथ-साथ नियामक निकायों की भागीदारी को निर्धारित करती है, यही कारण है कि आपकी कंपनी की गठन प्रक्रिया शुरू करने से पहले क्रिप्टो संचालन के दायरे को स्पष्ट रूप से परिभाषित करना अनिवार्य है।
Switzerland
Capital |
Population |
Currency |
GDP |
| बर्न | 8,636,896 | CHF | $92,434 |
स्विट्जरलैंड में क्रिप्टो टैक्स
क्रिप्टो कंपनियों का कर उपचार उनकी आर्थिक गतिविधियों की प्रकृति और उद्देश्य से निर्धारित होता है। आम तौर पर, क्रिप्टोकरेंसी को फिएट मनी के रूप में नहीं माना जाता है। इसके बजाय, उनमें से अधिकांश को संपत्ति के रूप में वर्गीकृत किया गया है और इसलिए वे प्रासंगिक कराधान कानून के अधीन हैं।
एक अन्य निर्धारण कारक – कर निवास स्थिति। कर निवासियों को उनकी विश्वव्यापी आय पर कर का भुगतान करना पड़ता है, जबकि अनिवासी कंपनियों को स्विट्जरलैंड में प्राप्त उनकी आय पर कर लगाया जाता है।
स्विस कर प्रशासन प्रणाली बहुस्तरीय है क्योंकि जिम्मेदारी के बीच साझा की जाती है संघीय कर प्रशासन (FTA), छावनियाँ और नगर पालिकाएँ। संघीय कर दरें स्थिर हैं, जबकि कैंटोनल कर दरें सालाना परिभाषित की जाती हैं और प्रत्येक कैंटन की आधिकारिक वेबसाइट पर प्रकाशित की जाती हैं। यद्यपि कराधान की रूपरेखा स्थान के आधार पर भिन्न होती है, कर वर्ष आम तौर पर लेखांकन वर्ष ही रहता है।
अधिकांश क्रिप्टो लाइसेंसधारी संघीय, कैंटोनल या सांप्रदायिक स्तरों पर निम्नलिखित करों का भुगतान करने के लिए बाध्य हैं:
- कॉर्पोरेट आयकर (सीआईटी) – 12%-21%
- पूंजीगत लाभ कर (सीजीटी) – 0.001%-0.5%
- मूल्य वर्धित कर (वैट) – 7.7%
- विदहोल्डिंग टैक्स (WHT) – 35%
- सामाजिक सुरक्षा योगदान (एसएससी) – 0.5%-5.3%
- जारी स्टांप शुल्क (आईएसडी) – 1%
कॉर्पोरेट आयकर संघीय, कैंटोनल और सांप्रदायिक स्तरों पर लगाया जाता है। कर कटौती के बाद लाभ पर संघीय कॉर्पोरेट आयकर 8,5% की दर से लगाया जाता है। चूंकि कैंटन और नगर पालिकाओं में अलग-अलग कराधान ढांचे हैं, कैंटोनल कॉर्पोरेट आयकर और सांप्रदायिक कॉर्पोरेट आयकर काफी भिन्न हैं।
उदाहरण के लिए, ज़ुग में, जहां क्रिप्टो वैली स्थित है, कैंटोनल कॉर्पोरेट आयकर केवल 11.85% है जो स्विट्जरलैंड में सबसे कम दरों में से एक है। दूसरी ओर, बर्न का कैंटन वर्तमान में 21% लगाता है। यदि आप निश्चित नहीं हैं कि आपके क्रिप्टो बिजनेस मॉडल के लिए कौन सा स्विस स्थान सबसे अनुकूल है, तो यहां रेगुलेटेड यूनाइटेड यूरोप (आरयूई) पर हमारी टीम व्यक्तिगत परामर्श प्रदान करने में प्रसन्न होगी।
पूंजीगत लाभ कर केवल विशिष्ट क्रिप्टो गतिविधियों से प्राप्त कुछ लाभ पर कैंटोनल स्तर पर लगाया जाता है। आरंभ करने के लिए, प्रारंभिक सिक्का पेशकश (आईसीओ) के लिए जुटाई गई पूंजी को जारीकर्ता की आय के रूप में नहीं माना जाता है और नए टोकन जारी करने को पूंजीगत लाभ के कराधान के प्रयोजनों के लिए हस्तांतरण के रूप में नहीं माना जाता है। यदि भुगतान टोकन का स्थानांतरण एक व्यापारिक लेनदेन नहीं है, तो उन्हें आयकर अधिनियम के तहत पूंजीगत लाभ कराधान के प्रावधानों द्वारा विनियमित प्रतिभूतियों के रूप में माना जा सकता है।
दुर्लभ अपवादों में से एक जहां क्रिप्टोकरेंसी को फिएट मनी के रूप में माना जाता है, वैट अनुप्रयोग है। भुगतान टोकन के विनिमय सहित लेनदेन वैट-मुक्त हैं क्योंकि क्रिप्टोकरेंसी की यह श्रेणी भुगतान के साधन के रूप में योग्य है और इसलिए पारंपरिक मुद्रा के अनुरूप है। इन लेनदेन के संबंध में लागू सभी कमीशन और शुल्क को वित्तीय सेवाओं के लिए शुल्क माना जाता है, जो वैट के अधीन नहीं हैं।
स्विट्जरलैंड में दोहरे कराधान के उन्मूलन पर लगभग 100 अंतर्राष्ट्रीय समझौते हैं, जो करदाताओं को स्विट्जरलैंड के बाहर से प्राप्त अपनी आय (धन, लाभांश, आदि) को दो बार कर लगाने से बचाने में सक्षम बनाता है। आम तौर पर, क्रेडिट पद्धति वहां लागू की जाती है जहां कंपनियां कुछ शर्तों को पूरा करती हैं।
साथ ही, कुछ शर्तों के तहत, मुख्य रूप से विदेशी व्यवसाय वाली कंपनियां कैंटोनल और सांप्रदायिक कर छूट के लिए पात्र हो सकती हैं और विदेशी स्रोतों से प्राप्त मुनाफे पर 7,83% -11% की प्रभावी कर दर पर कर लगाया जा सकता है।
रिपोर्टिंग और ऑडिटिंग आवश्यकताएँ
स्विट्जरलैंड में, वित्तीय रिपोर्टिंग को स्विस दायित्व संहिता द्वारा विनियमित किया जाता है और वित्तीय रिपोर्ट किसी भी कंपनी द्वारा तैयार की जानी चाहिए जिसका राजस्व 500,000 सीएचएफ (लगभग 491,763 यूरो) से अधिक है। क्रिप्टो कंपनियां यह ध्यान रखेंगी कि वे या तो स्विस फ़्रैंक में या अपनी कार्यात्मक मुद्रा में रिपोर्ट कर सकती हैं, और रिपोर्ट स्विट्जरलैंड की आधिकारिक भाषाओं या अंग्रेजी में से किसी एक में तैयार की जा सकती हैं। वार्षिक रिपोर्ट और ऑडिट रिपोर्ट की हस्ताक्षरित हार्ड प्रतियां 10 वर्षों तक रखी जानी चाहिए।
कंपनी के आकार और उसकी गतिविधियों के दायरे के आधार पर ऑडिट के विभिन्न स्तर होते हैं। एक वार्षिक साधारण ऑडिट की लागत आम तौर पर लगभग 4,500 सीएचएफ (लगभग 4,425 यूरो) होती है।
यदि कोई कंपनी लगातार दो वित्तीय वर्षों के दौरान निम्नलिखित में से दो राशियों से अधिक हो तो एक सामान्य ऑडिट अनिवार्य है:
-
- बैलेंस शीट का कुल योग 20 मिल है। सीएचएफ (19,670,520 यूरो)
- बिक्री 40 मिल से अधिक है। CHF (लगभग 39,341,040 EUR)
- पूर्णकालिक कर्मचारियों का वार्षिक औसत कम से कम 250
है
यदि कोई कंपनी उपर्युक्त राशियों में से कम से कम दो से अधिक नहीं रखती है, तो उसे एक सीमित ऑडिट से गुजरना चाहिए जिसकी लागत लगभग 2,500 CHF (लगभग 2,458 EUR) हो सकती है।
यदि निम्नलिखित शर्तें पूरी होती हैं तो एक स्विस कंपनी को ऑडिट से पूरी तरह छूट दी जा सकती है:
- इसमें 10 वार्षिक पूर्णकालिक कर्मचारी हैं
- यह एक सीमित ऑडिट के अधीन है, लेकिन सभी शेयरधारक इसे खत्म करने के लिए मतदान करते हैं
वित्तीय रिपोर्टिंग और ऑडिटिंग के अलावा, सभी क्रिप्टो लाइसेंसधारियों को पर्यवेक्षण अधिकारियों के साथ विस्तृत एएमएल-संबंधित रिपोर्ट साझा करने के लिए तैयार रहना होगा ताकि यह साबित हो सके कि वे अपनी आर्थिक गतिविधियों के दौरान अखंडता बनाए रखते हैं।
यदि आप अपने क्रिप्टो व्यवसाय को सबसे प्रतिष्ठित क्षेत्राधिकार में चलाने का इरादा रखते हैं, तो रेगुलेटेड यूनाइटेड यूरोप (आरयूई) के उच्च योग्य और अनुभवी सलाहकार आपकी सहायता करने में प्रसन्न होंगे। हम स्विट्जरलैंड में क्रिप्टो-संबंधित कानून को बहुत अच्छी तरह से समझते हैं और बारीकी से निगरानी करते हैं, और इस प्रकार एक कंपनी स्थापित करने और क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने की प्रक्रिया के माध्यम से आपका मार्गदर्शन कर सकते हैं। इसके अलावा, हम वित्तीय लेखांकन और रिपोर्टिंग में आपकी सहायता करने में बहुत प्रसन्न हैं। इस आकर्षक बाज़ार में अपनी यात्रा शुरू करने के लिए अभी वैयक्तिकृत परामर्श बुक करें।
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क्रिप्टो विनियमन में स्विस परिशुद्धता: स्विट्जरलैंड 2024 में क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस प्राप्त करने के लिए एक व्यापक गाइड
स्विट्जरलैंड अपनी मजबूत वित्तीय प्रणालियों और क्रिप्टोकरेंसी पर प्रगतिशील रुख के लिए प्रसिद्ध है, जो इसे वैश्विक बाजार में एक प्रतिष्ठित उपस्थिति स्थापित करने के लक्ष्य वाले क्रिप्टो व्यवसायों के लिए एक प्रमुख स्थान बनाता है। यह लेख स्विट्जरलैंड में क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस प्राप्त करने की बारीकियों पर प्रकाश डालता है, नियामक ढांचे, आवेदन प्रक्रिया और इस प्रतिष्ठित क्षेत्राधिकार में लाइसेंस हासिल करने के लाभों के बारे में जानकारी प्रदान करता है।
क्रिप्टोकरेंसी के लिए स्विस नियामक ढांचे का अवलोकन
क्रिप्टोकरेंसी के लिए स्विट्जरलैंड का नियामक दृष्टिकोण व्यापक है, जो स्विस वित्तीय बाजार पर्यवेक्षी प्राधिकरण (फिनमा) द्वारा शासित है। क्रिप्टोकरेंसी व्यवसायों को पारदर्शिता को बढ़ावा देने, मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने और निवेशकों की सुरक्षा के लिए डिज़ाइन किए गए कड़े नियमों का पालन करना आवश्यक है।
स्विट्ज़रलैंड में विभिन्न प्रकार के क्रिप्टो लाइसेंस
स्विट्जरलैंड विभिन्न क्रिप्टो गतिविधियों के अनुरूप विभिन्न लाइसेंस प्रदान करता है:
- स्विट्जरलैंड में क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस: क्रिप्टो और फिएट मुद्राओं के आदान-प्रदान के लिए प्लेटफार्मों के संचालन की अनुमति देता है।
- स्विट्जरलैंड में क्रिप्टो ब्रोकर लाइसेंस: क्रिप्टो लेनदेन में दलाली की अनुमति देता है।
- स्विट्जरलैंड में क्रिप्टो ट्रेडिंग लाइसेंस: सीधे क्रिप्टोकरेंसी खरीदने और बेचने में लगे व्यवसायों के लिए।
- स्विट्जरलैंड में VASP क्रिप्टो लाइसेंस: क्रिप्टो सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला की पेशकश करने वाले प्रदाताओं के उद्देश्य से।
स्विट्ज़रलैंड में क्रिप्टो लाइसेंस के लिए आवेदन प्रक्रिया
स्विट्जरलैंड में क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने के लिए एक कठोर आवेदन प्रक्रिया शामिल है, जिसमें विस्तृत व्यावसायिक योजनाएं जमा करना, एएमएल नियमों के अनुपालन का प्रमाण और परिचालन अखंडता और सुरक्षा उपायों का प्रदर्शन शामिल है।
क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने के वित्तीय पहलू
स्विट्ज़रलैंड में क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस की लागत व्यवसायों के लिए एक महत्वपूर्ण विचार है। हालाँकि स्विट्ज़रलैंड स्विट्ज़रलैंड में सबसे सस्ता क्रिप्टो लाइसेंस प्रदान नहीं कर सकता है, लेकिन यह निवेश एक स्थिर, प्रतिष्ठित और विश्व स्तर पर एकीकृत वित्तीय बाजार तक पहुंच द्वारा उचित है।
स्विट्ज़रलैंड में लाइसेंस प्राप्त क्रिप्टो व्यवसाय संचालित करने के लाभ
लाइसेंस प्राप्त व्यवसायों को वित्तीय उत्कृष्टता और नियामक अनुपालन के लिए स्विट्जरलैंड की अंतरराष्ट्रीय प्रतिष्ठा से लाभ होता है, जो वैश्विक भागीदारों और निवेशकों के साथ उनकी विश्वसनीयता को महत्वपूर्ण रूप से बढ़ाता है।
चुनौतियाँ और नियामक विचार
स्विस विनियामक वातावरण को नेविगेट करना इसकी जटिलता और फिनमा द्वारा निर्धारित उच्च मानकों के कारण चुनौतीपूर्ण हो सकता है। नियामक दंडों से बचने के लिए क्रिप्टो व्यवसायों को इन मानकों को लगातार पूरा करने के लिए तैयार रहना चाहिए।
मौजूदा क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करना
तेजी से बाजार में प्रवेश की तलाश करने वालों के लिए, बिक्री के लिए स्विट्जरलैंड में मौजूदा क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस प्राप्त करना एक विकल्प हो सकता है। इस पथ पर यह सुनिश्चित करने के लिए पूरी तरह से परिश्रम की आवश्यकता है कि सभी नियामक और अनुपालन उपाय अद्यतित हैं।
निष्कर्ष: स्विट्जरलैंड में क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस सुरक्षित करना स्विस नियामक प्रथाओं से जुड़े विश्वास और स्थिरता को भुनाने के लक्ष्य वाले किसी भी क्रिप्टो व्यवसाय के लिए एक महत्वपूर्ण कदम का प्रतिनिधित्व करता है। सावधानीपूर्वक योजना बनाने और स्विट्जरलैंड की नियामक मांगों के पालन के साथ, क्रिप्टो व्यवसाय इस अभिनव और प्रतिस्पर्धी बाजार में फल-फूल सकते हैं।
“क्रिप्टो उद्योग में एक विश्वसनीय भागीदार के रूप में, मैं स्विट्जरलैंड में ग्राहकों को क्रिप्टो लाइसेंस सुरक्षित करने में मदद करने में विशेषज्ञ हूं। नियामक परिदृश्य की गहरी समझ और आपके प्रोजेक्ट के लिए सर्वोत्तम समाधान खोजने की प्रतिबद्धता के साथ, मैं हर कदम पर आपका मार्गदर्शन करने के लिए यहां हूं। आइए आपके क्रिप्टो उद्यम को जीवंत बनाने के लिए मिलकर काम करें।”
FREQUENTLY ASKED QUESTIONS
How do I get a crypto license in Switzerland?
In order to apply and get approval for a crypto license in Switzerland, the applicant needs to fulfil all of the following conditions:
- Gain official authorization to conduct business or appear in the commercial register as a commercial undertaking.
- Establish an appropriate organizational structure and set internal regulations in full accordance with AMLA (Anti Money Laundering Act).
- Have a good reputation and fully comply with AMLA (applicable both to the company and those who manage it).
- Meet licencing requirements specified in Swiss AMLA (or pledge to do so immediately after authorization has been granted).
- Sign the application prior to submission.
- Pay the minimum authorized capital for a virtual currency service provider in Switzerland.
What are the activities of the crypto license in Switzerland?
Depending on the activities that an applicant is planning to carry out in Switzerland, there are four different types of crypto license. An applicant may seek to obtain one of multiple types of crypto license. In case of uncertainty, FINMA can offer assistance and guidance in the process of choosing which type of crypto license to obtain for a predefined spectrum of services. Switzerland issues four types of crypto licenses:
- Fintech license
- Exchange license
- Investment fund license
- Banking license
How long does it take to get a license?
It takes 3-4 months to incorporate a company in Switzerland – a necessary requirement for obtaining a crypto license through FINMA. The process of obtaining a license requires a number or additional steps and may take up to 1 year to complete.
Can non-residents of Switzerland own a crypto company?
Yes. A crypto company in Switzerland may have more than one manager, and at least one of the managers must be a Swiss resident. The company must also have a registered address in Switzerland.
Can non-residents of Switzerland be part of the board of a Switzerland crypto company?
Yes. Shareholders of crypto companies in Switzerland face no restrictions in terms of their residency or nationality. However, shareholders are obliged to take part in an annual general meeting which must place within 6 months from the financial year-end of a crypto company. This meeting must take place in Switzerland and can only be held physically. It is not possible for the shareholders to attend it by videoconference, teleconference, or circular letter. However, shareholders are allowed to participate by proxy.
Is it necessary to have a banking account to obtain a license?
Yes, this is a strict requirement for crypto companies in Switzerland. This step is also included in the process of establishing a company in Switzerland – a necessary step for applying for a crypto license
What is the minimum authorized capital for a virtual currency service provider?
The minimum paid-up capital for establishing a crypto company in Switzerland is 100,000 CHF.
Is it possible to deposit authorized capital in cryptocurrency?
This possibility exists in some parts of Switzerland. Exact regulations depend on local regulations in separate administrative units (cantons) situated in the country. However, this option is possible in the canton of Zug, which is a financial hub and home to the famous crypto valley, hosting such crypto service providers as Xapo, Etherium, Tezos, and Monetas. In this canton, it is possible to deposit the minimum authorized capital in Bitcoins.
How is the charter capital of a crypto company paid in?
It must be deposited to a block account hosted by a Swiss-based bank. It must be paid either in Swiss Francs or, if local regulations allow it, as a contribution in kind. A contribution of kind may occur when the share capital is deposited in means other than cash (for example, equipment, intellectual property, real estate assets etc.). The latter option is only possible if the assets are deemed to be legally transferrable and match the rules of proper accounting.
What happens next with the money investment in the corporate account of the Switzerland crypto company?
Minimum authorized capital must be deposited to a block account hosted by a Swiss-based bank. Once the company is properly and fully incorporated in alignment with relevant regulations, the bank must release the money.
What does a crypto company need to apply for a crypto license in Switzerland?
In order to obtain a crypto license in Switzerland, a company must match the following requirements:
- Have at least one shareholder and one director
- Establish and register a local office location
- Open a bank account in a Swiss-based bank
- Ensure sufficient minimum authorized capital
- Develop a detailed business plan that includes the full scope of crypto-related activities that the company is planning to conduct
- Ensure sufficient capacity and readiness to comply with AMLA
- Prepare and submit financial projections
Why you should get a crypto license in Switzerland?
Owning a crypto license in Switzerland brings along solid advantages, including but not limited to:
- Stability. Due to its neutral position in international politics, Switzerland is known as one of the most stable economies in the world. It offers a reliable environment for long-term corporate growth and professional activity.
- Good tax system. Crypto companies in Switzerland may be subject to complete exemptions from dividend tax. Furthermore, administrative units (cantons) in Switzerland offer low corporate tax rates, creating a good environment for crypto companies.
- Solid regulatory system for cryptocurrencies, blockchain and business activities related to them.
Are Switzerland cryptocurrency companies audited?
Yes. Crypto companies in Switzerland are regulated, supervised and audited by FINMA. It issues crypto licenses and retains the right to suspend or completely cancel them.
Can the director of a crypto company be a non-resident of Switzerland?
Yes. A crypto company in Switzerland may have more than one manager, and at least one of the managers must be a Swiss resident. The company must also have a registered address in Switzerland.
What measures to prevent money-laundering and the financing of terrorism are in place in Switzerland?
Crypto companies in Switzerland must abide by the crypto law, otherwise known as the AMLA (Anti Money Laundering Act). Crypto service providers must collect personal data from their customers and report any suspicious activities to the Money Laundering Reporting Office. In addition, crypto companies must freeze the assets of individuals included in those reports. AMLA applies to the following corporate entities:
- Banks
- Investment companies
- Insurance institutions
- Casinos
- Securities dealers
- Fund managers
Companies and other entities that do not fall within the selection above may be exempt from corporate tax and not required to comply with AMLA.
When are measures to prevent money-laundering and the financing of terrorism applied in Switzerland?
Anti-money-laundering measures and policies are applied when crypto companies detect suspicious activities in user accounts or in the process of gathering personal information from potential users and verifying their identity (KYC).
What difficulties may arise in obtaining a crypto license in Switzerland?
Disruptions in preparation, document collection and improper reporting are a common source of delays in the application process. In addition, all documents submitted for application must be in English. If that is not the case, documents must be submitted as notarized translations.
Where can I open a bank account for a Switzerland crypto company?
In order to complete legal registration, every crypto company based in Switzerland must open an account in a Swiss based bank.
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