माल्टा में क्रिप्टो लाइसेंस

कंपनी के लिए आवश्यकताएँ

सेवा प्रदाताओं को क्रिप्टोकरेंसी के आदान-प्रदान के लिए लाइसेंस के लिए आवेदन करने और प्राप्त करने से पहले निम्नलिखित आवश्यकताओं को पूरा करना होगा।

• आवेदक की न्यूनतम वैधानिक पूंजी 730,000 यूरो होनी चाहिए।
• आवेदक कंपनी का माल्टा में एक भौतिक कार्यालय है।
• निदेशक, कंपनी के शीर्ष प्रबंधन, केवाईसी/एएमएल अधिकारी को नियामक की आवश्यकताओं का पालन करना होगा
• कम से कम दो व्यक्तियों को कंपनी के निदेशक या निदेशक मंडल का पद धारण करना चाहिए।
• एएमएल/केवाईसी अधिकारी की उपस्थिति

वित्तीय लाइसेंस को चार वर्गों में बांटा गया है। क्रिप्टोविर्जेस चौथी श्रेणी में आते हैं, जिसमें वीएफए सेवा के सभी प्रावधान और वीएफए सेवा के प्रावधान के संबंध में ग्राहकों के धन का नियंत्रण या भंडारण शामिल है।

फाइलिंग शुल्क

माल्टा में क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस के लिए आवेदन करने पर, कंपनी को 24,000 यूरो का शुल्क देना पड़ता है।

आवश्यकताएँ

एक लाइसेंस प्राप्त क्रिप्टोकरेंसी कंपनी, जो ग्राहकों के धन की देखरेख करती है, को एक संरक्षक नियुक्त करना होगा – एक क्रेडिट संगठन या एक बैंक। सभी वस्तुओं को FIAT में संग्रहित किया जाना चाहिए।

ग्राहकों की संपत्ति की सुरक्षा

प्रत्येक वीएफए एक्सचेंज को अपने ग्राहकों की संपत्ति की सुरक्षा के लिए प्रबंधन तंत्र लागू करना होगा। वीएफए एक्सचेंज को ग्राहकों की संपत्ति की सुरक्षा के लिए अनुपालन और दायित्वों से संबंधित मामलों के लिए जिम्मेदार होने के लिए पर्याप्त कौशल और अधिकार वाले एक अधिकारी को नियुक्त करना चाहिए।

माल्टा में क्रिप्टोकरेंसी कंपनियों पर कराधान

क्रिप्टो गतिविधियों से प्राप्त मुनाफा कंपनी का मुनाफा है। माल्टा में एक क्रिप्टो कंपनी पर कॉर्पोरेट लाभ कर 35 प्रतिशत है और सेवाओं के प्रावधान से प्राप्त लाभ पर लाइसेंसधारी द्वारा संबंधित कर अधिकारियों को भुगतान किया जाता है। यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि प्रत्येक विशिष्ट मामले में कई कर छूट लागू की जा सकती हैं, जिससे देय कॉर्पोरेट कर कम हो जाएगा। माल्टा क्रिप्टो टैक्स के बारे में और पढ़ें।

रिपोर्टिंग आवश्यकताएँ

वीएफएए अधिनियम की धारा 50 (6) के तहत लाइसेंस प्राप्त क्रिप्टोकरेंसी कंपनियों को वर्ष में कम से कम एक बार बाहरी ऑडिटर की रिपोर्ट प्रदान करना आवश्यक है। एमडीआईए में सिस्टम ऑडिट रिपोर्ट को संसाधित करने का शुल्क 3,000 यूरो है।

वार्षिक लाइसेंस शुल्क

माल्टा में क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज लाइसेंस की लागत में वार्षिक निगरानी शुल्क भी शामिल है। क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस रखने वाली कंपनी को एमएफएसए को वार्षिक निगरानी शुल्क का भुगतान करना होगा, जो लाइसेंसधारी द्वारा प्राप्त राजस्व पर निम्नानुसार निर्भर करेगा:

• अधिकतम €1,000,000 के साथ, वार्षिक पर्यवेक्षी शुल्क €50,000 होगा।
• €1,000,000 से अधिक लाभ के साथ – प्रत्येक €1,000,000 लाभ के लिए अतिरिक्त €5,000।

आज तक, 20 से भी कम कंपनियों को माल्टा में क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस प्राप्त हुए हैं।

वर्तमान माल्टीज़ विधान

वीएफए अधिनियम आभासी वित्तीय संपत्तियों के लिए एक रूपरेखा प्रदान करता है, जिसमें आईसीओ और उनसे निपटने वाली इकाइयां शामिल हैं, जैसे आभासी संपत्ति एक्सचेंज, निवेश सलाहकार, पर्स-पर्स प्रदाता, दलाल और पोर्टफोलियो प्रबंधक।

माल्टा ने एक वित्तीय साधन परीक्षण अपनाया है जिसे माल्टा में या माल्टा से आईसीओ जारी करने का प्रस्ताव करने वाले किसी भी व्यक्ति द्वारा बनाई गई संपत्ति के प्रकार और आईसीओ और टोकन पर लागू कानून का निर्धारण करने के लिए आयोजित किया जाना चाहिए। यदि इस परिसंपत्ति को “आभासी वित्तीय परिसंपत्ति” या “वीएफए” के रूप में परिभाषित किया गया है (डिजिटल रिकॉर्ड माध्यम के किसी भी रूप के रूप में परिभाषित किया गया है जिसका उपयोग डिजिटल माध्यम, खाते की इकाई या वित्तीय साधन, आभासी टोकन या इलेक्ट्रॉनिक धन के अलावा बचत के रूप में किया जाता है) वीएफए अधिनियम द्वारा विनियमित किया जाएगा।

1. वित्तीय साधन – एक वित्तीय साधन को EU वित्तीय सेवा बाजार निर्देश (MiFID) और माल्टा निवेश सेवा अधिनियम के अनुसार परिभाषित किया गया है, जबकि वित्तीय साधनों से संबंधित गतिविधियों को निवेश सेवा अधिनियम द्वारा विनियमित किया जाता है;
2. वर्चुअल टोकन एक टोकन है जिसकी उपयोगिता, मूल्य या उपयोग केवल वस्तुओं या सेवाओं के अधिग्रहण या रजिस्ट्री के विशेष रूप से वितरित प्लेटफ़ॉर्म तक सीमित है जिस पर या जिस पर इसे जारी किया गया था, या वितरित नेटवर्क के सीमित नेटवर्क के भीतर प्लेटफार्म. वर्चुअल टोकन आम तौर पर सेवा टोकन होते हैं जिनकी एकमात्र उपयोगिता और मूल्य डीएलटी प्लेटफॉर्म पर सामान या सेवाओं को खरीदना है जिस पर वे जारी किए जाते हैं। वर्चुअल मार्करों से संबंधित गतिविधियाँ विनियमित नहीं हैं; और अंत में,
3. इलेक्ट्रॉनिक मनी – इलेक्ट्रॉनिक मनी माने जाने के लिए, जारीकर्ता द्वारा धन की प्राप्ति पर एक डीएलटी-परिसंपत्ति को नाममात्र मूल्य पर जारी किया जाना चाहिए और केवल जारीकर्ता द्वारा किसी भी समय भुनाया जा सकता है। इसका उपयोग भुगतान करने के लिए किया जाना चाहिए और गैर-जारीकर्ता द्वारा भुगतान के साधन के रूप में स्वीकार किया जाना चाहिए।

यदि डीएलटी परिसंपत्ति को किसी अन्य डीएलटी में परिवर्तित किया जा सकता है, तो इसे डीएलटी परिसंपत्ति के प्रकार के रूप में माना जाएगा जिसमें इसे परिवर्तित किया जा सकता है। आमतौर पर, अधिकांश आभासी संपत्तियां आभासी वित्तीय संपत्तियां होती हैं।

हांगकांग की तुलना में मुख्य अंतर यह है कि वर्तमान में हांगकांग में आईसीओ या आभासी संपत्तियों पर कोई विशिष्ट कानून लागू नहीं है। हालाँकि, यह बदल जाएगा यदि, नवंबर 2020 में, FSTB हांगकांग के एंटी-मनी-लॉन्ड्रिंग कानून के तहत वर्चुअल एसेट एक्सचेंजों को लाइसेंस देने का प्रस्ताव करता है। इसके अलावा, हांगकांग में विभिन्न प्रकार के टोकन के बीच कोई सख्त अंतर नहीं है, सिवाय इसके कि टोकन में सुरक्षा विशेषताएं हों। अन्यथा, सभी टोकन को आभासी सामान माना जाता है।

तकनीकी विवरण की सामग्री के लिए आवश्यकताएँ

डीएफए अधिनियम के तहत जारीकर्ताओं को लाइसेंस प्राप्त करने या एमएफए के साथ पंजीकरण करने की आवश्यकता नहीं है, लेकिन उन्हें एक तकनीकी दस्तावेज जारी करना होगा जो डीएफए अधिनियम में निर्दिष्ट विभिन्न आवश्यकताओं को पूरा करता हो। यह आवश्यकता किसी भी कानूनी इकाई पर लागू होती है जो (i) माल्टा में या वहां से जनता को एक आभासी वित्तीय संपत्ति की पेशकश करने का प्रस्ताव करती है या (ii) डीएलटी एक्सचेंज पर एक आभासी वित्तीय संपत्ति का व्यापार करने के लिए आवेदन करती है। वीएफए जारीकर्ता की परिभाषा केवल माल्टीज़ कानून के तहत स्थापित कानूनी संस्थाओं को संदर्भित करती है। इस प्रकार, यदि जारीकर्ता वीएफए (यानी आईसीओ) की मेजबानी करना चाहते हैं तो उन्हें माल्टा में पंजीकृत होना चाहिए। यदि डीएलटी परिसंपत्ति को वर्चुअल टोकन (जो वीएफए द्वारा विनियमित नहीं है) के रूप में परिभाषित किया गया है, तो तकनीकी दस्तावेज़ की आवश्यकता नहीं है। VAIOT ने अक्टूबर 2020 में MFSA के साथ अपने तकनीकी दस्तावेज़ के सफल पंजीकरण की घोषणा की, जो VFA अधिनियम द्वारा विनियमित पहली परियोजना बन गई।

जारीकर्ता दायित्व

वीएफए जारीकर्ता जारीकर्ता के दायित्वों का पालन करने के लिए बाध्य हैं, जो बहुत संक्षेप में, उचित योग्यता, देखभाल और परिश्रम के साथ ईमानदारी और कर्तव्यनिष्ठा से व्यवसाय के संचालन से संबंधित हैं; निवेशक संबंध, हितों का टकराव, निवेशक सुरक्षा, प्रशासनिक तंत्र, सुरक्षा और पीओडी/एफटी का अनुपालन।

जारीकर्ता किसी भी व्यक्ति को मुआवजे के लिए उत्तरदायी होंगे, जो मूल वीएफए प्रस्ताव पर आभासी वित्तीय संपत्तियों की खरीद के परिणामस्वरूप या वेबसाइट जारीकर्ता पर एक आधिकारिक दस्तावेज़ में निहित गलत जानकारी के आधार पर डीएलटी के आदान-प्रदान के परिणामस्वरूप नुकसान उठाता है। या आभासी वित्तीय परिसंपत्तियों का विज्ञापन करना।

यह एफसीएस नियामक दृष्टिकोण के बराबर है, जिसके तहत एफसीएस आचार संहिता के तहत निवेशक सुरक्षा उपाय केवल पारंपरिक मध्यस्थ की भागीदारी पर लागू होते हैं और क्योंकि एफसीएस आचार संहिता प्रतिभूति जारीकर्ताओं पर लागू नहीं होती है, आचार संहिता में कोई दायित्व नहीं होता है। . सुरक्षा मार्करों की एक विशिष्ट पेशकश में जारीकर्ता का व्यवहार उसके विपणन दस्तावेजों में प्रस्तुत जानकारी की सटीकता सुनिश्चित करने के साथ-साथ संभावित खरीदारों के लिए उसके मार्करों की उपयुक्तता का आकलन करता है। हालाँकि, कोई जारीकर्ता जो अपने आधिकारिक दस्तावेज़ में गलत या भ्रामक बयान देता है, उसे धोखाधड़ी, चोरी या गलत बयानी के लिए उत्तरदायी ठहराया जा सकता है।

वीएफए एजेंट के लिए आवश्यकताएँ

माल्टा में, ICO जारीकर्ता को MFSA द्वारा अनुमोदित VFA एजेंट को स्थायी रूप से नियुक्त करना होगा। वकील, अकाउंटेंट और कॉर्पोरेट सेवा प्रदाता एएफडब्ल्यू एजेंट के रूप में अनुमोदन के लिए आवेदन कर सकते हैं। वीएफए एजेंट वीएफए अधिनियम और प्रासंगिक नियमों और विनियमों के तहत जारीकर्ता को उसकी जिम्मेदारियों और दायित्वों के बारे में सलाह देने और निर्देशित करने के लिए जिम्मेदार है। यह मान लेना चाहिए कि जारीकर्ता ने आभासी वित्तीय परिसंपत्तियों की आपूर्ति या एक्सचेंज में उनके प्रवेश (जहां उपयुक्त हो) के लिए सभी लागू नियामक आवश्यकताओं का अनुपालन किया है, और जारीकर्ता को उचित और उचित मानना चाहिए। डीएफए एजेंट जारीकर्ता और एमएफए के बीच संपर्क का काम करता है और उसे वीएफए अधिनियम और प्रासंगिक नियमों और विनियमों के तहत आवश्यक सभी दस्तावेज उपलब्ध कराने होंगे। विशेष रूप से, इसे सालाना आईएफएसए को अनुरूपता का प्रमाण पत्र जमा करना होगा जो पुष्टि करता है कि जारीकर्ता नियामक आवश्यकताओं के अनुपालन में है। वीएफए एजेंटों को आईएफएएस नियमों के गैर-अनुपालन के बारे में किसी भी महत्वपूर्ण जानकारी का खुलासा करना आवश्यक है।

वीएफए के लिए विज्ञापन आवश्यकताएँ

वीएफए अधिनियम प्रारंभिक वीएफए प्रस्ताव या वीएफए प्रवेश के लिए विज्ञापन आवश्यकताओं को निर्धारित करता है। किसी भी विज्ञापन को स्पष्ट रूप से पहचाना जाना चाहिए और उसमें मौजूद जानकारी सटीक होनी चाहिए और भ्रामक नहीं होनी चाहिए और आधिकारिक दस्तावेज़ में निहित (या निहित) जानकारी के अनुरूप होनी चाहिए। घोषणा में एक बयान होना चाहिए कि एक आधिकारिक दस्तावेज़ जारी किया गया है या जारी किया जाएगा, साथ ही पता और समय जब प्रतियां जनता के लिए उपलब्ध होंगी या उपलब्ध होंगी। वीएफए सेवा से संबंधित विज्ञापन केवल वीएफए लाइसेंस धारक या किसी अन्य व्यक्ति द्वारा जारी किया जा सकता है जिसकी सामग्री लाइसेंस धारक के प्रशासनिक बोर्ड द्वारा सत्यापित और अनुमोदित की गई हो।

वीएफए सेवा प्रदाता

माल्टा में या माल्टा से वीएफए सेवाएं प्रदान करने के लिए प्रदाता को एमएफएसए लाइसेंस की आवश्यकता होती है। वीएफए सेवाओं के उदाहरणों में पोर्टफोलियो प्रबंधन, नाममात्र संरक्षक सेवाएं, आभासी वित्तीय परिसंपत्तियों पर निवेश सलाह, वित्तीय परिसंपत्तियों का आभासी प्लेसमेंट, वीएफए विनिमय प्रबंधन, ऑर्डर रिसेप्शन और ट्रांसफर, आभासी वित्तीय परिसंपत्तियों से संबंधित, आदेशों का निष्पादन और उनके साथ लेनदेन शामिल हैं।

माल्टा क्रिप्टो लाइसेंस आवेदन

वीएफए लाइसेंस के लिए आवेदन करने वाले संगठन को आवेदन करने के लिए एक पंजीकृत वीएफए एजेंट नियुक्त करना होगा। एमएफए ऐसा लाइसेंस जारी कर सकता है या जारी करने से इनकार कर सकता है जो सामान्य प्रकृति का हो सकता है या वीएफए को कुछ सेवाओं के प्रावधान तक सीमित हो सकता है। लाइसेंस देने के लिए एमएफएसए को लगातार इसकी पुष्टि करने की आवश्यकता होती है:

1. आवेदक (और उसके लाभकारी मालिक, योग्य मालिक, प्रशासनिक बोर्ड के सदस्य या आवेदक के व्यवसाय का प्रबंधन करने वाला कोई अन्य व्यक्ति) वीएफए को उचित सेवाएं प्रदान करने और आवश्यकताओं का अनुपालन करने के लिए उपयुक्त और उपयुक्त है वीएफए अधिनियम और अन्य प्रासंगिक विनियम और नियम;
2. यदि आवेदक प्राकृतिक व्यक्ति है, तो वह व्यक्ति माल्टा का निवासी है;
3. यदि आवेदक एक कानूनी व्यक्ति है, तो यह या तो माल्टा में स्थापित है या माल्टा कानून या मान्यता प्राप्त क्षेत्राधिकार के अनुसार स्थापित है और इसकी माल्टा में एक शाखा है। इसके लक्ष्य या उद्देश्य एक लाइसेंसधारी के रूप में गतिविधियों और सहायक या माध्यमिक गतिविधियों के प्रदर्शन तक सीमित होने चाहिए और इसमें ऐसे लक्ष्य या उद्देश्य शामिल नहीं होने चाहिए जो लाइसेंसधारी के वीएफए की सेवाओं के साथ असंगत हों। असंगत उद्देश्यों या सुविधाओं में कोई भी गतिविधि शामिल है जिसके लिए वीएफए अधिनियम को छोड़कर, किसी भी माल्टीज़ कानून के तहत एमएफए द्वारा प्राधिकरण की आवश्यकता होती है; और
4. इसकी वास्तविक गतिविधियाँ संगत हैं और VFA सेवाओं से संबंधित हैं।

एमएफए द्वारा उचित समझी जाने वाली किसी भी शर्त के तहत लाइसेंस जारी किया जा सकता है और बाद में इसे रद्द किया जा सकता है या अतिरिक्त शर्तें लगाई जा सकती हैं। लाइसेंस देने या अस्वीकार करने के विदेश मंत्रालय के निर्णय निवेशकों और जनता की सुरक्षा, माल्टा की प्रतिष्ठा की रक्षा, नवाचार और प्रतिस्पर्धा को बढ़ावा देने और आवेदक और संबंधित पक्षों की प्रतिष्ठा को बनाए रखने के उसके उद्देश्यों पर आधारित होंगे।

ऐसे कई अन्य आधार हैं जिन पर विदेश मंत्रालय लाइसेंस देने से इंकार कर सकता है, जिसमें यह भी शामिल है कि यदि वह मानता है कि आवेदक के पास ठोस और उचित प्रबंधन, विश्वसनीय प्रशासनिक तंत्र और पर्याप्त आंतरिक नियंत्रण या सुरक्षा तंत्र का अभाव है, या आवेदक के पास किसी ऐसे व्यक्ति या व्यक्तियों के साथ संबंध बनाना जो उसे आवेदक का प्रभावी पर्यवेक्षण करने से रोकता है या आवेदक को लाइसेंस देने से निवेशकों, आम जनता, माल्टा की प्रतिष्ठा और नवाचार या प्रतिस्पर्धा को बढ़ावा देने के लिए जोखिम पैदा हो सकता है।

एमएफएसए निम्नलिखित सहित अन्य कारणों से लाइसेंस निलंबित या रद्द कर सकता है:

1. लाइसेंसधारी को लाइसेंस जारी होने की तारीख से 12 महीने के भीतर डब्ल्यूएफए को सेवाएं प्रदान नहीं करनी चाहिए;
2. यदि लाइसेंसधारी को दिवालिया घोषित कर दिया जाता है, परिसमाप्त कर दिया जाता है या अपने लेनदारों के साथ समझौता समझौता कर लिया जाता है या अन्यथा परिसमाप्त कर दिया जाता है। या
3. लाइसेंस जारी करने को विनियमित करने वाले किसी अन्य सक्षम नियामक निकाय के लिखित अनुरोध पर।

लाइसेंस धारक की जिम्मेदारियां

वीएफए अधिनियम लाइसेंस धारकों पर आचरण के मानक लागू करता है, जिसमें यह आवश्यकताएं भी शामिल हैं कि वे निष्पक्ष, निष्पक्ष और पेशेवर तरीके से कार्य करें; वीएफए अधिनियम और किसी भी संबंधित नियम और विनियम का अनुपालन करें; और अपने ग्राहकों के प्रति प्रत्ययी जिम्मेदारियां रखते हैं। लाइसेंस धारकों को उच्च मानकों तक सुरक्षित पहुंच प्रणाली और प्रोटोकॉल बनाए रखना चाहिए।

बाज़ार दुरुपयोग की रोकथाम

वीएफए अधिनियम अंदरूनी व्यापार, बाजार में हेरफेर और आभासी वित्तीय परिसंपत्तियों के संबंध में आंतरिक जानकारी के गैरकानूनी प्रकटीकरण को अपराध मानता है, जिन्हें वीएफए पर व्यापार करने की अनुमति है, चाहे वे माल्टा में या उसके बाहर किए गए हों:

1. अंदरूनी लेनदेन – जानबूझकर किसी अन्य व्यक्ति को अंदरूनी लेनदेन में भाग लेने के लिए सिफारिश करना या प्रोत्साहित करना एक अपराध है। अंदरूनी लेन-देन तब होता है जब किसी व्यक्ति के पास अंदरूनी जानकारी होती है और वह उस जानकारी का उपयोग अपने खर्च पर या किसी तीसरे पक्ष की कीमत पर प्रत्यक्ष या अप्रत्यक्ष रूप से उन आभासी वित्तीय परिसंपत्तियों के लिए करता है जिनसे वह जानकारी संबंधित होती है। यह तब भी होता है जब कोई व्यक्ति अंदरूनी जानकारी रखता है और उस जानकारी के आधार पर, किसी अन्य व्यक्ति को आभासी वित्तीय संपत्तियों को प्राप्त करने या निपटाने के लिए सिफारिश करता है या प्रेरित करता है, या किसी अन्य व्यक्ति को संबंधित आदेश को रद्द करने या संशोधित करने के लिए प्रेरित करता है। आभासी वित्तीय परिसंपत्ति जिससे जानकारी संबंधित है,
2. अंदरूनी जानकारी का गैरकानूनी खुलासा, जहां एक व्यक्ति के पास अंदरूनी जानकारी होती है और वह उस जानकारी को किसी अन्य व्यक्ति को प्रकट करता है, सिवाय इसके कि जहां वीएफए अधिनियम और उसके अनुसार जारी नियमों या नियमों के तहत प्रकटीकरण की अनुमति है। ऐसे अपराध को उकसाना, सहायता करना और बढ़ावा देना या उकसाना भी एक अपराध है।
3. बाजार हेरफेर को एक अपमानजनक रणनीति के माध्यम से आभासी वित्तीय परिसंपत्ति या बेंचमार्क में हेरफेर करने या हेरफेर करने के प्रयास के रूप में परिभाषित किया गया है।

वीएफए एक्सचेंजों के पास बाजार में दुरुपयोग की निगरानी और पता लगाने के लिए प्रभावी सिस्टम, प्रक्रियाएं और तंत्र होने चाहिए और बाजार में दुरुपयोग के किसी भी संदेह की सूचना एमएफएसए को देनी चाहिए।

लाइसेंस धारक ऑडिट

लाइसेंसधारी को एक ऑडिटर नियुक्त करने की आवश्यकता होगी, जिसे एमएफएसए को किसी भी तथ्य या निर्णय के बारे में रिपोर्ट करना होगा, जिसके परिणामस्वरूप लाइसेंसधारी के खातों की ऑडिट रिपोर्ट में गंभीर अस्वीकरण या खंडन हो सकता है, या लागू विधायी या नियामक का भौतिक उल्लंघन हो सकता है। आवश्यकताएँ, या संचालन जारी रखने के लिए लाइसेंसधारी की क्षमता की +सीमा। ऐसे लाइसेंसधारी के साथ घनिष्ठ संबंध रखने वाले किसी भी व्यक्ति को ऑडिटर द्वारा एमएफएसए को भी सूचित किया जाना चाहिए। यदि ऑडिटर को ऐसा न करने के वैध कारण के बारे में पता नहीं है, तो ऑडिटर को लाइसेंसधारी के बोर्ड को एक साथ सूचना देनी होगी। ऑडिटर को लाइसेंसधारी की सुरक्षा प्रणालियों और प्रोटोकॉल पर एमएफएसए को सालाना रिपोर्ट करना आवश्यक है।

जानबूझकर भ्रामक, झूठे या गुमराह करने वाले बयानों के माध्यम से किसी अन्य व्यक्ति को वीएफए समझौते में प्रवेश करने के लिए प्रेरित करना या प्रेरित करने का प्रयास करना अपराध है। कोई भी व्यक्ति जो जानबूझकर किसी अन्य व्यक्ति को वीएफए अधिनियम द्वारा दिए गए अधिकारों का प्रयोग करने से रोकता है, वह भी अपराध का दोषी होगा। वीएफए अधिनियम के तहत अपराध करने पर 15 मिलियन यूरो तक का जुर्माना, अपराध के परिणामस्वरूप बचाए गए लाभ या हानि का तीन गुना तक जुर्माना, या छह साल तक की कैद, या जुर्माना और कारावास की सजा हो सकती है। उसी समय। कानून वीएफए मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के संदेह की रिपोर्ट करने की बाध्यता भी लगाता है। यदि वीएफए जारीकर्ता के अधिकारी या कर्मचारी, वीएफए एजेंट या लाइसेंसधारी का मानना है कि लेनदेन मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवादी वित्तपोषण से संबंधित हो सकता है।