लिकटेंस्टीन में क्रिप्टो लाइसेंस

क्रिप्टो कानून

ब्लॉकचेन -संचालित व्यवसायों पर लागू होने वाले बहुत सारे सामान्य कानून हैं – कंपनी कानून और कराधान से लेकर उपभोक्ता अधिकार तक) – और उद्योग-विशिष्ट कानून (जैसे, रियल एस्टेट, वित्त या मीडिया) , मूलभूत नियम ब्लॉकचेन अधिनियम और एएमएल/सीएफटी कानून पर आधारित हैं ।

ब्लॉकचेन अधिनियम में निम्नलिखित परिभाषाएँ शामिल हैं:

• टोकन – ऐसी जानकारी जो दावों या सदस्यता अधिकारों, संपत्ति में अधिकारों, या अन्य पूर्ण या सापेक्ष अधिकारों का प्रतिनिधित्व कर सकती है और जिसे एक या अधिक भरोसेमंद प्रौद्योगिकी पहचानकर्ताओं को सौंपा गया है ( वित्तीय और अन्य उद्योगों में उपयोग किए जाने के लिए डिज़ाइन किए गए किसी भी ब्लॉकचेन -आधारित टोकन शामिल हैं )
• टोकन कंटेनर मॉडल (TCM) का अर्थ है कि एक टोकन एक कंटेनर के रूप में कार्य करता है, जिसके भीतर सभी प्रकार के अधिकार रखे जा सकते हैं, और इसमें प्रतिभूतियाँ, संगीत अधिकार, पेटेंट, उपयोगिता सिक्के, सॉफ्टवेयर अधिकार और बहुत कुछ शामिल हो सकते हैं
• भौतिक सत्यापनकर्ता – एक विश्वसनीय तीसरा पक्ष जो अनुबंध करने वाले पक्षों के बीच मध्यस्थ के रूप में कार्य करता है, और जो पुष्टि करता है कि ऑनलाइन प्रस्तुत टोकनकृत अधिकार मौजूद है और वह व्यक्ति जो ऑफ़लाइन अधिकार रखने का दावा करता है, वह वैध स्वामी है

धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए, लिकटेंस्टीन को 4वें और 5वें यूरोपीय संघ के धन शोधन विरोधी निर्देशों ( 4AMLD और 5AMLD) और प्रासंगिक यूरोपीय संघ के विनियमों को लागू करने के लिए बाध्य किया गया है। मुख्य राष्ट्रीय कानून हैं – धन शोधन, संगठित अपराध और आतंकवाद के वित्तपोषण की रोकथाम के लिए व्यावसायिक समुचित परिश्रम पर कानून (उचित परिश्रम अधिनियम) और धन शोधन, संगठित अपराध और आतंकवाद के वित्तपोषण की रोकथाम के लिए व्यावसायिक समुचित परिश्रम पर अध्यादेश (उचित परिश्रम अध्यादेश), जो यूरोपीय संघ के कानून के अनुरूप केवाईसी प्रक्रियाओं के लिए नियम निर्धारित करते हैं।

मुख्य सावधानी नियम:

• लेन-देन सहित व्यावसायिक संबंधों के जोखिमों की निगरानी करें
• सुनिश्चित करें कि नए उत्पादों या वाणिज्यिक प्रथाओं के विकास या नई या विकासशील प्रौद्योगिकियों के उपयोग से उत्पन्न होने वाले जोखिमों का पहले से ही और विनियमों के अनुसार मूल्यांकन किया जाए
• धन शोधन, संगठित अपराध और आतंकवादी वित्तपोषण से संबंधित जोखिमों को निर्धारित करने और उनका आकलन करने के लिए नियमित रूप से जोखिम मूल्यांकन आयोजित करें (अच्छी तरह से प्रलेखित होना चाहिए)
• व्यावसायिक संबंधों की निगरानी करते समय प्रभावी आईटी-आधारित प्रणालियों का उपयोग किया जाना चाहिए, जो इसमें शामिल जोखिमों के अनुरूप हो।

ईयू के सदस्य के रूप में, लिकटेंस्टीन को क्रिप्टो से संबंधित अन्य ईयू विनियमों को या तो स्थानांतरित करने या सीधे लागू करने के लिए भी बाध्य किया जाता है। 2022 में, क्रिप्टो-एसेट्स ( MiCA ) विनियमन में बाजार को आर्थिक और मौद्रिक मामलों की समिति द्वारा अनुमोदित किया गया था और इसे 2023 और 2024 के अंत के बीच लागू होना चाहिए। MiCA का उद्देश्य बाजार के दुरुपयोग का मुकाबला करना, अंदरूनी व्यापार को रोकना और इस तरह से क्रिप्टो बाजार को स्थिर करना है । इसके अलावा, उसी वर्ष, यूरोपीय संघ ने पायलट DLT मार्केट इंफ्रास्ट्रक्चर रेगुलेशन (PDMIR) के लिए निर्देश को अंतिम रूप दिया , जो मार्च 2023 से लागू होगा और क्रिप्टोएसेट्स में लेनदेन के व्यापार और निपटान के लिए एक कानूनी ढांचा प्रदान करेगा , जिन्हें वित्तीय साधनों के निर्देश 2 (MiFID 2) के तहत वित्तीय साधनों के रूप में वर्गीकृत किया गया है, साथ ही अभिनव प्रयोगों के लिए एक नियामक सैंडबॉक्स के रूप में कार्य करता है।

क्रिप्टो व्यवसायों का पर्यवेक्षण

लीचेंस्टीन में काम करने की इच्छा रखने वाली क्रिप्टो कंपनियों को लीचेंस्टीन वित्तीय बाजार प्राधिकरण द्वारा दिए गए उचित क्रिप्टो लाइसेंस के लिए आवेदन करना अनिवार्य है, जो वित्तीय बाजार की निगरानी करने वाला आधिकारिक प्राधिकरण है। FMA प्रत्येक आवेदन का केस-दर-केस आधार पर मूल्यांकन करता है और यह तय कर सकता है कि किसी विशेष व्यवसाय मॉडल के लिए लाइसेंस की आवश्यकता नहीं है और परिणामस्वरूप यह सलाह दे सकता है कि आवश्यकताओं और विनियमों का एक अलग सेट लागू होता है ।

एफएमए निम्नलिखित प्राकृतिक और कानूनी व्यक्तियों का पर्यवेक्षण करता है और इसलिए उन्हें पंजीकृत करने की आवश्यकता होती है, जिनका लिकटेंस्टीन में पंजीकृत कार्यालय या निवास स्थान है:

• टोकन जारीकर्ता जो पेशेवर रूप से तीसरे पक्ष के नाम पर जनता को टोकन प्रदान करते हैं, उदाहरण के लिए, व्यापारिक स्थल जो अपने ग्राहकों के लिए प्रारंभिक सिक्का पेशकश (ICO) आयोजित करते हैं, और जो सार्वजनिक रूप से अपने नाम (स्वयं जारीकरण) में टोकन प्रदान करते हैं; साथ ही, जो सार्वजनिक रूप से तीसरे पक्ष के नाम पर टोकन प्रदान करते हैं, लेकिन इसे पेशेवर रूप से नहीं करते हैं, उन्हें पंजीकरण करना होगा यदि 12 महीनों के दौरान जारी किए गए टोकन का मूल्य 5 मिलियन CHF (लगभग 5 मिलियन EUR) से अधिक हो या उससे अधिक हो; इनमें से किसी भी सेवा के लिए टोकन जारीकर्ता को अलग से आवेदन करना होगा
• टोकन जनरेटर जो तीसरे पक्ष की ओर से मूल टोकन बनाते हैं
• टीटी कुंजी डिपॉजिटरी और टीटी टोकन डिपॉजिटरी जो तीसरे पक्ष की ओर से टोकन या निजी कुंजियों की सुरक्षा करते हैं (उदाहरण के लिए, एक सुरक्षित या सामूहिक वॉलेट में), जिसमें तीसरे पक्ष के लिए लेनदेन का निष्पादन भी शामिल है (ये सेवाएं आमतौर पर क्रिप्टो एक्सचेंज या क्रिप्टो वॉलेट प्रदाताओं द्वारा प्रदान की जाती हैं)
• टीटी संरक्षक जो तीसरे पक्ष के खाते में अपने नाम से टीटी सिस्टम पर टोकन रखते हैं ( पेशेवर ट्रस्टी अधिनियम के अनुसार लाइसेंस भी अनिवार्य है)
• भौतिक सत्यापनकर्ता जो संपत्ति कानून, या टीटी प्रणालियों पर टोकन में दर्शाए गए सामानों पर लागू कानून के संदर्भ में समझौते के अनुसार अधिकारों के प्रवर्तन को सुनिश्चित करते हैं
• टीटी एक्सचेंज सेवा प्रदाता जो वैध मुद्रा के बदले टोकन और इसके विपरीत, साथ ही टोकन के बदले अन्य टोकन का आदान-प्रदान करते हैं, जिसमें एटीएम भी शामिल हैं जहां क्रिप्टोकरेंसी का आदान-प्रदान किया जा सकता है, लेकिन ऐसे व्यक्ति भी शामिल हैं जो अपनी स्वयं की बुक के विरुद्ध विशेष रूप से ऑनलाइन एक्सचेंज की पेशकश करते हैं
• टीटी सत्यापन अधिकारी जो किसी टोकन के निपटान के लिए कानूनी क्षमता और आवश्यकताओं को सत्यापित करते हैं, जिसमें ऐसी सेवाएं शामिल हैं जो यह सुनिश्चित करती हैं कि केवल कानूनी आयु के व्यक्ति या विशिष्ट प्राधिकरण वाले व्यक्ति ही कुछ टोकन खरीद सकते हैं
• टीटी मूल्य सेवा प्रदाता जो टीटी प्रणाली उपयोगकर्ताओं को खरीद और बिक्री प्रस्तावों या पूर्ण किए गए लेनदेन के आधार पर समेकित मूल्य जानकारी प्रदान करते हैं (इसमें वे व्यक्ति शामिल हैं जो टोकन के लिए स्वतंत्र रूप से गणना की गई कीमतें प्रकाशित करते हैं)
• टीटी पहचान सेवा प्रदाता जो टोकन से संबंधित निपटान के अधिकार के कब्जे वाले व्यक्ति की पहचान करते हैं और जो इसे निर्देशिका में रिकॉर्ड करते हैं
• टीटी एजेंट जो लिकटेंस्टीन में किसी विदेशी टीटी सेवा प्रदाता के नाम पर या उसके खाते में पेशेवर रूप से टीटी सेवाएं वितरित या प्रदान करते हैं

FMA एक वार्षिक पर्यवेक्षी शुल्क लगाता है जो सभी अधिकृत क्रिप्टो व्यवसायों पर लागू होता है। पर्यवेक्षी शुल्क में एक निश्चित मूल शुल्क और एक विविध अतिरिक्त शुल्क शामिल होता है और यह एक वार्षिक अधिकतम राशि तक सीमित होता है जो सामान्यतः 100,000 CHF (लगभग 100,000 EUR) होता है। कई प्रकार के विनियमित व्यवसायों के लिए, मूल शुल्क 500 CHF (लगभग 500 EUR) है। विविध शुल्क काफी हद तक व्यवसाय मॉडल के प्रकार पर निर्भर करता है। उदाहरण के लिए, टोकन जारीकर्ताओं के लिए, जारी करने के दौरान जुटाई गई सभी क्रिप्टोकरेंसी और फंड पर स्विस फ़्रैंक के बराबर का 0.1% शुल्क लगाया जाता है, जहाँ पहले ऑफ़र की तारीख विनिमय दर की गणना के लिए संदर्भ तिथि के रूप में कार्य करती है और कर वर्ष से पहले के वर्ष के 31 दिसंबर तक का समतुल्य मूल्य कर के लिए निर्णायक होता है।

यदि किसी पर्यवेक्षित व्यवसाय के पास विभिन्न पर्यवेक्षित श्रेणियों के लिए लाइसेंस , प्राधिकरण या मान्यताएँ हैं, या यदि पर्यवेक्षित व्यवसाय विभिन्न श्रेणियों की आर्थिक गतिविधियों के लिए FMA द्वारा पर्यवेक्षण के अधीन है, तो यह इन श्रेणियों में से प्रत्येक के लिए शुल्क के अधीन है। पर्यवेक्षण शुल्क की पूरी सूची वित्तीय बाजार पर्यवेक्षण अधिनियम (FMSA) के अनुलग्नक 2 में दी गई है।

Advantages

क्रिप्टो लाइसेंस आवेदकों के लिए आवश्यकताएँ

लिकटेंस्टीन में पंजीकृत कार्यालय या निवास स्थान वाले कानूनी और प्राकृतिक व्यक्तियों को पर्यवेक्षी प्राधिकरण द्वारा दिए गए लागू लाइसेंस के बिना और टीटी सेवा प्रदाता रजिस्टर में प्रवेश से पहले किसी भी लाइसेंस योग्य सेवाओं की पेशकश शुरू नहीं करनी चाहिए। यदि कोई आवेदक सीमा पार व्यापार करने का इरादा रखता है (उदाहरण के लिए, विदेश में विज्ञापन करना या विदेश में ग्राहकों से संपर्क करना), तो उसे विदेश मंत्रालय को पहले से सूचित करना चाहिए कि क्या व्यवसाय मॉडल चुने गए विदेशी देश में लाइसेंसिंग के अधीन है।

आवेदक एक प्राकृतिक या कानूनी व्यक्ति होना चाहिए जो निम्नलिखित आवश्यकताओं को पूरा करने में सक्षम हो:

• नियोजित आर्थिक गतिविधियों का संचालन करने की क्षमता का प्रदर्शन
• प्रबंध निदेशक विश्वसनीय होना चाहिए (कोई आपराधिक दोष सिद्ध न हो, अनुचित प्रतिस्पर्धा अधिनियम, उपभोक्ता संरक्षण अधिनियम या अन्य प्रासंगिक कानून के प्रावधानों का उल्लंघन न हुआ हो)
• प्रबंध निदेशक को व्यावसायिक रूप से उपयुक्त होना चाहिए (अपने प्रशिक्षण या पिछले कैरियर के कारण इच्छित जिम्मेदारियों के लिए पर्याप्त रूप से योग्य होना चाहिए)
• वरिष्ठ प्रबंधन क्षमता, योग्यता और प्रासंगिक अनुभव प्रदर्शित करने में सक्षम है
• कंपनी का पंजीकृत कार्यालय या निवास स्थान लिकटेंस्टीन में होना चाहिए
• कंपनी के पास आवश्यक न्यूनतम पूंजी होनी चाहिए
• कंपनी के पास एक उपयुक्त संगठनात्मक संरचना होनी चाहिए जिसमें जिम्मेदारी के क्षेत्र और हितों के टकराव से निपटने के लिए प्रक्रियाएं स्पष्ट रूप से परिभाषित हों
• कंपनी के पास प्रदत्त टीटी सेवाओं के प्रकार, दायरे, जटिलता और जोखिमों के अनुरूप लिखित आंतरिक प्रक्रियाएं और नियंत्रण तंत्र होना चाहिए (उनका पर्याप्त दस्तावेजीकरण अनिवार्य है)
• यदि आवश्यक हो, तो कंपनी के पास गतिविधियों के आरंभ पर अपने उत्पादों, सेवाओं और दर्ज की गई जानकारी के दुरुपयोग को रोकने के लिए विशेष आंतरिक नियंत्रण तंत्र है, साथ ही अधिकारियों के साथ रिपोर्ट साझा करने के लिए भी तैयार रहना चाहिए।
• यदि आवेदक टीटी संरक्षक के रूप में कार्य करने का इरादा रखता है, तो ट्रस्टी अधिनियम के तहत प्राधिकरण आवश्यक है
• यदि आवेदक कोई ऐसी आर्थिक गतिविधि करना चाहता है जिसके लिए अतिरिक्त लाइसेंस की आवश्यकता है, तो उसके पास उपयुक्त लाइसेंस होना अनिवार्य है।

आरंभिक पूंजी आवश्यकताएं आर्थिक गतिविधियों के प्रकार के आधार पर भिन्न होती हैं:

• टोकन जारीकर्ता
  • 50,000 CHF (लगभग 50,000 EUR) यदि एक कैलेंडर वर्ष के दौरान 5 मिलियन CHF (लगभग 5 मिलियन EUR) तक के कुल मूल्य वाले टोकन जारी किए जाते हैं
  • यदि किसी कैलेंडर वर्ष के दौरान 5 मिलियन CHF (लगभग 5 मिलियन EUR) से अधिक और 25 मिलियन (लगभग 25 मिलियन EUR) तक के कुल मूल्य के टोकन जारी किए जाते हैं, तो 100,000 CHF (लगभग 100,000 EUR) का जुर्माना लगेगा
  • 250,000 CHF (लगभग 250,000 EUR) यदि एक कैलेंडर वर्ष के दौरान 25 मिलियन CHF (लगभग 25 मिलियन EUR) से अधिक के कुल मूल्य वाले टोकन जारी किए जाते हैं
• टीटी कुंजी संरक्षक – 100,000 CHF (लगभग 100,000 EUR)
• टीटी टोकन कस्टोडियन – 100,000 CHF (लगभग 100,000 EUR)
• टीटी एक्सचेंज सेवा प्रदाता
  • 30,000 CHF (लगभग 30,000 EUR) यदि एक कैलेंडर वर्ष के दौरान 150,000 CHF (लगभग 150,000 EUR) से अधिक और 1 मिलियन CHF (लगभग 1 मिलियन EUR) तक के कुल मूल्य के बीच लेनदेन किए जाते हैं
  • 100,000 CHF (लगभग 100,000 EUR) यदि एक कैलेंडर वर्ष के दौरान 1 मिलियन CHF (लगभग 1 मिलियन EUR) से अधिक के कुल मूल्य वाले लेनदेन किए जाते हैं
• भौतिक सत्यापनकर्ता
  • 125,000 CHF (लगभग 125,000 यूरो), बशर्ते कि जिन वस्तुओं के संविदात्मक प्रवर्तन की गारंटी भौतिक सत्यापनकर्ता द्वारा दी गई है, उनका मूल्य 10 मिलियन CHF (लगभग 10 मिलियन यूरो) से अधिक न हो।
  • 250,000 CHF (लगभग 250,000 यूरो) यदि उन वस्तुओं का मूल्य, जिनके संविदात्मक प्रवर्तन की गारंटी भौतिक सत्यापनकर्ता द्वारा दी गई है, 10 मिलियन CHF (लगभग 10 मिलियन यूरो) से अधिक है।

आवेदकों को विशेष आंतरिक नियंत्रण तंत्र के अस्तित्व को भी प्रदर्शित करना होगा। इन आंतरिक नियंत्रण तंत्रों से उत्पन्न दायित्वों का हर समय पालन किया जाना चाहिए, अन्यथा, ब्लॉकचेन व्यवसाय पर जुर्माना या यहां तक कि निलंबन का जोखिम हो सकता है।

टोकन जारीकर्ताओं को निम्नलिखित आंतरिक नियंत्रण तंत्र डिजाइन करना होगा:

• टोकन जारी करने के दौरान किसी भी समय और उसके बाद कम से कम दस वर्षों तक कानूनी रूप से आवश्यक जानकारी का खुलासा
• टोकन प्राप्तकर्ता द्वारा बुनियादी जानकारी देने की संभावना के संबंध में दुरुपयोग की रोकथाम
• कानूनी रूप से आवश्यक जानकारी की शर्तों के अनुसार टोकन जारी करने का निष्पादन
• व्यवसाय निरंतरता प्रबंधन – टोकन जारी करने के दौरान रुकावट की स्थिति में परिचालन गतिविधियों का रखरखाव

टोकन जनरेटर को निम्नलिखित आंतरिक नियंत्रण तंत्र डिजाइन करना होगा:

• सुनिश्चित करें कि टोकन के जीवनकाल के दौरान टोकन में अधिकार का सही ढंग से प्रतिनिधित्व किया गया है
• सुनिश्चित करें कि टोकन के निपटान के परिणामस्वरूप प्रतिनिधित्व किए गए अधिकार का निपटान तुरंत हो जाए
• यह सुनिश्चित करें कि प्रतिनिधित्व किए गए अधिकार का समवर्ती निपटान टीटी प्रणाली के नियमों और कानून के प्रावधानों के अनुसार बहिष्कृत किया गया है

टीटी कुंजी संरक्षकों को निम्नलिखित आंतरिक नियंत्रण तंत्र डिजाइन करना होगा:

• उचित सुरक्षा उपायों की स्थापना, जो विशेष रूप से TT कुंजियों के नुकसान या दुरुपयोग को रोकते हैं
• ग्राहकों की टीटी कुंजियों को टीटी कुंजी संरक्षक की व्यावसायिक परिसंपत्तियों से अलग सुरक्षित रखना
• रुकावट की स्थिति में गतिविधियों का रखरखाव (व्यवसाय निरंतरता प्रबंधन)

टीटी टोकन संरक्षकों को निम्नलिखित आंतरिक नियंत्रण तंत्र डिजाइन करना होगा:

• उचित सुरक्षा उपायों की स्थापना, जो विशेष रूप से TT कुंजियों के नुकसान या दुरुपयोग को रोकते हैं
• टीटी टोकन कस्टोडियन की व्यावसायिक परिसंपत्तियों से अलग ग्राहक टोकन को सुरक्षित रखना
• ग्राहकों को टोकन का स्पष्ट आवंटन
• ग्राहक के आदेशों का उचित निष्पादन
• व्यवसाय निरंतरता प्रबंधन – रुकावट की स्थिति में गतिविधियों का रखरखाव

वीटी संरक्षकों को निम्नलिखित आंतरिक नियंत्रण तंत्र डिजाइन करना चाहिए:

• उचित सुरक्षा उपायों की स्थापना, जो विशेष रूप से TT कुंजियों के नुकसान या दुरुपयोग को रोकते हैं
• टीटी संरक्षक की व्यावसायिक परिसंपत्तियों से अलग ग्राहक टोकन की अभिरक्षा
• ग्राहकों को टोकन का स्पष्ट आवंटन
• ग्राहक के आदेशों का उचित निष्पादन
• व्यवसाय निरंतरता प्रबंधन – रुकावट की स्थिति में गतिविधियों का रखरखाव

टीटी एक्सचेंज सेवा प्रदाताओं को निम्नलिखित आंतरिक नियंत्रण तंत्र डिजाइन करना होगा:

• व्यापार किए गए टोकनों के तुलनीय बाजार मूल्यों का प्रकटीकरण
• व्यापार किए गए टोकन की स्वयं की खरीद और बिक्री कीमतों का खुलासा

टीटी मूल्य सेवा प्रदाताओं को निम्नलिखित आंतरिक नियंत्रण तंत्र डिजाइन करना होगा:

• प्रकाशित कीमतों की पारदर्शिता
• कीमतें निर्धारित करते समय हितों के टकराव से बचना
• संबंधित पक्षों के साथ लेनदेन के बारे में संबंधित उपयोगकर्ताओं को जानकारी का खुलासा

टीटी पहचान सेवा प्रदाताओं को निम्नलिखित आंतरिक नियंत्रण तंत्र डिजाइन करना होगा:

• उपयुक्त उपायों का उपयोग जिससे टोकन के निपटान के लिए अधिकृत व्यक्ति की पहचान निर्धारित करना संभव हो सके; यह सुनिश्चित किया जाना चाहिए कि
  • प्राकृतिक व्यक्तियों या कानूनी व्यक्तियों के प्रतिनिधियों के मामले में जो व्यक्तिगत रूप से उपस्थित हैं, पहचान एक आधिकारिक फोटो पहचान पत्र या किसी अन्य दस्तावेज या समतुल्य विश्वसनीयता के दस्तावेजीकरण किए जाने वाले प्रमाण के आधार पर स्थापित की जाती है।
  • कानूनी संस्थाओं के प्रतिनिधियों के लिए, यह भी सुनिश्चित किया जाना चाहिए कि प्रतिनिधित्व का आवश्यक तरीका स्थापित हो
  • प्राकृतिक व्यक्तियों या कानूनी व्यक्तियों के प्रतिनिधियों के मामले में जो व्यक्तिगत रूप से उपस्थित नहीं हैं, अन्य पहचान विधियों का उपयोग किया जाना चाहिए जो समतुल्य पहचान को सक्षम करें
• सही मालिक को TT पहचानकर्ताओं का सही असाइनमेंट
• ग्राहक डेटा का सुरक्षित भंडारण

भौतिक सत्यापनकर्ताओं को निम्नलिखित आंतरिक नियंत्रण तंत्र डिजाइन करना चाहिए:

• चूंकि जब उनके द्वारा गारंटीकृत वस्तुओं के अधिकारों को अनुबंध के अनुसार लागू नहीं किया जा सकता है तो उनकी देयता बढ़ जाती है, इसलिए उन्हें ऐसी घटनाओं को रोकने के लिए आंतरिक नियंत्रण तंत्र का निर्माण करना चाहिए।

टीटी सत्यापन केंद्रों को निम्नलिखित आंतरिक नियंत्रण तंत्र डिजाइन करना होगा:

• प्रक्रियाएं और नीतियां जो सुनिश्चित करती हैं कि उनके द्वारा प्रदान की जाने वाली सत्यापन सेवाएं विश्वसनीय रूप से प्रदान की जाती हैं

लाइसेंस के लिए आवेदन के साथ निम्नलिखित जानकारी और दस्तावेज संलग्न होने चाहिए:

• आवेदक का नाम और पता (प्राकृतिक या कानूनी व्यक्ति)
• नियोजित टीटी सेवा के बारे में जानकारी
• नियोजित टीटी सेवा के भाग के रूप में उपयोग की जाने वाली टीटी प्रणालियों पर जानकारी
• कानूनी व्यक्तियों के मामले में, आवेदक के कानूनी स्वरूप की जानकारी
• उपर्युक्त आवश्यकताओं को पूरा करने का अच्छी तरह से प्रलेखित साक्ष्य (जैसे कोई आपराधिक रिकॉर्ड न होने का प्रमाण पत्र, पते का प्रमाण, नियंत्रण तंत्र, और अधिक)

FMA के अनुसार, दस्तावेजों को मूल रूप में या प्रमाणित या अपॉस्टिल किए गए रूप में प्रस्तुत किया जाना चाहिए। प्रस्तुत की गई जानकारी में किसी भी परिवर्तन की सूचना किसी भी सार्वजनिक घोषणा से पहले बिना किसी देरी के FMA को दी जानी चाहिए। कृपया याद रखें कि हम आपको सभी आवश्यक दस्तावेजों की तैयारी और, यदि आवश्यक हो, तो उन्हें कुशलतापूर्वक अपडेट करने में सहायता कर सकते हैं।

यदि निम्नलिखित कारणों से एफएमए के पास कुछ जानकारी और दस्तावेज पहले से उपलब्ध हैं तो एफएमए उन्हें प्रस्तुत करने से छूट दे सकता है:

• आवेदक के पास पहले से ही लिकटेंस्टीन के वित्तीय बाजार पर्यवेक्षण कानून के अनुसार लाइसेंस है
• आवेदक पहले से ही किसी अन्य टीटी सेवा के प्रावधान के लिए पंजीकृत है
• आवेदक पहले भी इसी टीटी सेवा के लिए पंजीकृत था

TVTG में निर्धारित आवश्यकताओं के अलावा, आवेदकों को लिकटेंस्टीन के एएमएल/सीएफटी विनियमों का पालन करना होगा जिसमें आंतरिक जोखिम-प्रबंधन नीतियों का निर्माण शामिल है जो ग्राहकों की पहचान करने और संदिग्ध गतिविधियों का पता लगाने में सक्षम होंगी। इसके अलावा, संबंधित अधिकारियों को संदिग्ध वित्तीय गतिविधियों की रिपोर्ट करने के लिए रिपोर्टिंग प्रक्रियाएँ स्थापित की जानी चाहिए।

लिकटेंस्टीन में क्रिप्टो विनियमन

क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने की प्रक्रिया

आवेदन पत्र के साथ आवश्यक दस्तावेज इलेक्ट्रॉनिक रूप से एफएमए को प्रस्तुत किए जा सकते हैं। प्रस्तुत आवेदन की गुणवत्ता के आधार पर, आवेदन प्रक्रिया तीन महीने तक चल सकती है। एफएमए द्वारा साझा किए गए विशिष्ट निर्देशों का पालन करके गुणवत्ता की आवश्यकताओं को पूरा किया जाता है।

यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि एक विनियमित सेवा का पंजीकरण अनिवार्य है, भले ही FMA द्वारा कोई अन्य लाइसेंस पहले ही दिया गया हो या नहीं। उदाहरण के लिए, यदि लिकटेंस्टीन में लाइसेंस प्राप्त कोई बैंक ग्राहकों के लिए टोकन सुरक्षित रखने का निर्णय लेता है, तो उसे TT टोकन डिपॉजिटरी के रूप में भी पंजीकरण करना होगा। साथ ही, लिकटेंस्टीन क्रिप्टो लाइसेंस केवल लिकटेंस्टीन में ही प्रभावी है और EU पासपोर्टिंग संभव नहीं है।

लिकटेंस्टीन में क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने के मुख्य चरण:

• लिकटेंस्टीन में एक कंपनी स्थापित करें
• अपने क्रिप्टो उत्पादों या सेवाओं के उत्पादन और प्रावधान के लिए उपयोग किए जाने वाले सॉफ़्टवेयर को सेट अप करें
• साइबर सुरक्षा कार्यक्रमों सहित कानून के अनुसार आवश्यक आंतरिक नियंत्रण तंत्र डिजाइन करें
• अनुपालन दायित्वों के लिए एक रिपोर्टिंग अधिकारी नियुक्त करें और अन्य कानूनी रूप से आवश्यक स्थानीय कर्मचारियों को नियुक्त करें
• प्राधिकरण के लिए आवेदन पूरा करें और जमा करें जिसमें व्यक्तियों, प्रणालियों और वित्त के लिए सभी आवश्यक मूल्यांकन, साथ ही आवश्यक दस्तावेज शामिल हों

आवेदन जमा करने के लिए, आवेदक को पहले आवेदन प्रसंस्करण शुल्क का भुगतान करना होगा जो 1,500 CHF (लगभग 1,500 EUR) है और आवेदन के अस्वीकार होने की स्थिति में वापस नहीं किया जाएगा। यदि कई सेवाओं को पंजीकृत किया जाना है, तो पहली सेवा की लागत 1,500 CHF (लगभग 1,500 EUR) है और प्रत्येक अतिरिक्त सेवा की लागत 700 CHF (लगभग 700 EUR) है।

लिकटेंस्टीन में एक क्रिप्टो कंपनी खोलें

लिकटेंस्टीन में सबसे लोकप्रिय कानूनी व्यवसाय संरचना एक सीमित देयता कंपनी ( GmbH) है , जो 1926 के व्यक्तियों और कंपनियों के कानून द्वारा शासित है। प्रारंभिक पूंजी की आवश्यकताएं क्रिप्टो व्यवसाय मॉडल के आधार पर भिन्न होती हैं और इसे दो सप्ताह के भीतर कम से कम दो शेयरधारकों द्वारा स्थापित किया जा सकता है। ऐसी कंपनियों के लिए, लिकटेंस्टीन में एक कार्यालय किराए पर लेना अनिवार्य है, जिसमें अनुपालन विभाग होगा, साथ ही स्थानीय कर्मियों को भी काम पर रखना होगा। प्रत्येक लिकटेंस्टीन कंपनी को 1,200 CHF (लगभग 1,200 EUR) का वार्षिक शुल्क देना अनिवार्य है।

लिकटेंस्टीन लिमिटेड लायबिलिटी कंपनी (GmbH) की अन्य विशेषताएं:

• पूरी कंपनी का स्वामित्व विदेशियों के पास हो सकता है
• इसका नेतृत्व एक निदेशक द्वारा किया जा सकता है जो लिकटेंस्टीन का निवासी होना चाहिए
• शेयरधारकों के नाम किसी भी सार्वजनिक रूप से उपलब्ध रिकॉर्ड में प्रकाशित नहीं किए जाते हैं
• उन्नत गोपनीयता के लिए धारक शेयर जारी किए जा सकते हैं

लिकटेंस्टीन में कंपनी खोलने के प्रमुख चरणों में शामिल हैं:

• एक अद्वितीय नाम चुनना जिसे न्याय कार्यालय, वाणिज्यिक रजिस्टर प्रभाग द्वारा पहले से अनुमोदित किया जाना चाहिए
• आवश्यक दस्तावेज तैयार करना (एसोसिएशन के अनुच्छेद, मालिकों और निदेशकों के बारे में जानकारी, आदि), जिसमें उनका अनुवाद और नोटरी करना भी शामिल है
• स्थानीय बैंक खाता खोलना
• आवश्यक प्रारंभिक शेयर पूंजी का हस्तांतरण
• वाणिज्यिक रजिस्टर में दस्तावेजों के साथ आवेदन पत्र जमा करना
• FMA को क्रिप्टो लाइसेंस के लिए आवेदन प्रस्तुत करना

लिकटेंस्टीन में क्रिप्टो कर

टोकन के प्रकार और उस टोकन को दिए गए अधिकारों के आधार पर, क्रिप्टो कंपनी पर अलग-अलग कर उपचार लागू होते हैं। यदि कंपनी का वार्षिक कारोबार 100,000 CHF (लगभग 100,000 EUR) से अधिक है, तो कर प्रशासन के साथ पंजीकरण आवश्यक है। भले ही कोई क्रिप्टो कंपनी अनिवार्य कराधान के अधीन न हो, लेकिन उसे कर रिपोर्टिंग के लिए लेखांकन रिकॉर्ड बनाए रखना चाहिए।

क्रिप्टो कंपनियों के लिए आवश्यक कर नियम:

• ऐसे टोकनों के व्यापार से प्राप्त लाभ कर-मुक्त होते हैं, क्योंकि लिकटेंस्टीन भागीदारी के साथ व्यापार से होने वाले पूंजीगत लाभ पर कर नहीं लगाता है, जहां भागीदारी दर बाजार में मौजूद तरलता की मात्रा से संबंधित व्यापारिक गतिविधि का एक पैरामीटर है।
• उपयोगिता टोकन को पारंपरिक वस्तुओं के रूप में माना जाता है, और सभी व्यापारिक लाभ कॉर्पोरेट आयकर की दर से व्यापारिक आय के रूप में कर योग्य होते हैं जो 12.5% है।
• भुगतान टोकन को फिएट मनी माना जाता है, और ट्रेडिंग आय को कर योग्य व्यापार आय माना जाता है

लिकटेंस्टीन

कैपिटल	जनसंख्या	मुद्रा	जीडीपी
वदुज़	38,387	CHF	$157,755

ऑडिट आवश्यकताएँ

लिकटेंस्टीन में, कुछ मापदंडों को पार करने वाली कंपनियों के लिए एक वैधानिक ऑडिट अनिवार्य है, हालांकि, अधिकांश छोटे व्यवसायों को ऑडिट से छूट दी गई है। इसके बजाय, वे एक ऑडिट निरीक्षण शुरू कर सकते हैं, जिसे समीक्षा के रूप में भी जाना जाता है। एक नियमित वैधानिक ऑडिट की तुलना में, इस तरह की समीक्षा का दायरा और गहराई कम होती है।

यदि कोई क्रिप्टो कंपनी लगातार दो वित्तीय वर्षों में निम्नलिखित में से कम से कम दो सीमाओं को पार करती है, तो वह वैधानिक ऑडिट के अधीन होगी:

• कुल संपत्ति – 7,4 मिलियन CHF (लगभग 7,4 मिलियन EUR)
• शुद्ध बिक्री आय – 14,8 मिलियन CHF (लगभग 14,8 मिलियन EUR)
• पूर्णकालिक कर्मचारियों की वार्षिक औसत संख्या – 50

यदि आप सबसे उन्नत और सहायक क्षेत्राधिकारों में से किसी एक में क्रिप्टो उद्यमी बनने के लिए तैयार हैं, तो रेगुलेटेड यूनाइटेड यूरोप (RUE) में हमारे उच्च योग्य और अनुभवी सलाहकार आपको आवश्यक ज्ञान से लैस करने में प्रसन्न होंगे जो आपको सफलता के लिए अपना रास्ता बनाने में मदद करेगा। हम लिकटेंस्टीन और शेष यूरोपीय संघ में क्रिप्टो-संबंधित कानून को अच्छी तरह समझते हैं और बारीकी से निगरानी करते हैं और इस प्रकार आंतरिक AML/CFT प्रक्रियाओं को विकसित करने और एक नई कंपनी स्थापित करने सहित क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने की प्रक्रिया के माध्यम से आपका मार्गदर्शन कर सकते हैं। इसके अलावा, हम वित्तीय लेखांकन और कर अनुकूलन में आपकी सहायता करने में बहुत खुश हैं। क्रिप्टोकरेंसी उद्योग में एक नई यात्रा शुरू करने के लिए अभी एक व्यक्तिगत परामर्श बुक करें।

इसके अलावा, विनियमित यूनाइटेड यूरोप के वकील यूरोप में क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने के लिए कानूनी सेवाएं प्रदान करते हैं।

नवाचार को अपनाना: लिकटेंस्टीन 2024 में क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस सुरक्षित करना

लिकटेंस्टीन, ब्लॉकचेन और क्रिप्टोकरेंसी पर अपने प्रगतिशील रुख के लिए जाना जाता है, मजबूत और स्पष्ट विनियामक ढांचे का लाभ उठाने की चाह रखने वाले क्रिप्टो व्यवसायों के लिए एक अनूठा वातावरण प्रदान करता है। यह लेख लिकटेंस्टीन में क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस प्राप्त करने की बारीकियों का पता लगाता है, विनियामक परिदृश्य, आवेदन प्रक्रिया और इस क्षेत्राधिकार में क्रिप्टो व्यवसायों के लिए लाभों का विवरण देता है।

क्रिप्टो व्यवसायों के लिए लिकटेंस्टीन में विनियामक वातावरण

लिकटेंस्टीन का वित्तीय बाजार प्राधिकरण (FMA) क्रिप्टो-संबंधित गतिविधियों की निगरानी में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है, जिसे टोकन और वीटी सेवा प्रदाता अधिनियम जैसे व्यापक नियमों द्वारा समर्थित किया जाता है, जिसे आमतौर पर ब्लॉकचेन अधिनियम के रूप में जाना जाता है। यह कानून ब्लॉकचेन और क्रिप्टो व्यवसायों के संचालन के लिए एक विस्तृत कानूनी ढांचा प्रदान करता है, जो ऑपरेटरों और उपभोक्ताओं दोनों के लिए स्पष्टता और सुरक्षा सुनिश्चित करता है।

लिकटेंस्टीन में क्रिप्टो लाइसेंस के प्रकार

लिकटेंस्टीन डिजिटल परिसंपत्ति बाजार के विभिन्न पहलुओं को पूरा करने के लिए कई प्रकार के क्रिप्टो लाइसेंस प्रदान करता है:

• लिकटेंस्टीन में क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस: व्यवसायों को क्रिप्टोकरेंसी और फिएट मुद्राओं के बीच विनिमय सेवाएं प्रदान करने की अनुमति देता है।
• लिकटेंस्टीन में क्रिप्टो ब्रोकर लाइसेंस: यह कंपनियों को क्रिप्टो लेनदेन में मध्यस्थ के रूप में कार्य करने में सक्षम बनाता है।
• लिकटेंस्टीन में क्रिप्टो ट्रेडिंग लाइसेंस: उन व्यवसायों के लिए जो सीधे क्रिप्टोकरेंसी की खरीद और बिक्री में संलग्न हैं।
• लिकटेंस्टीन में VASP क्रिप्टो लाइसेंस: आभासी परिसंपत्ति सेवा प्रदाताओं पर लक्षित, क्रिप्टो सेवाओं की एक व्यापक श्रेणी को कवर करता है।

लिकटेंस्टीन में क्रिप्टो लाइसेंस के लिए आवेदन करना

आवेदन प्रक्रिया के लिए व्यापक दस्तावेज की आवश्यकता होती है, जिसमें व्यावसायिक योजनाएँ, एएमएल/सीएफटी नीतियाँ और वित्तीय स्थिरता का प्रमाण शामिल है। स्थानीय और अंतर्राष्ट्रीय मानकों के अनुपालन को सुनिश्चित करने के लिए एफएमए प्रत्येक आवेदन का कठोरता से मूल्यांकन करता है।

लिकटेंस्टीन में क्रिप्टो लाइसेंसिंग की लागत

लिकटेंस्टीन में क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस की लागत महत्वपूर्ण हो सकती है, लेकिन यह अन्य यूरोपीय न्यायालयों की तुलना में प्रतिस्पर्धी है। व्यवसायों को इन लागतों को एक अत्यधिक विनियमित और स्थिर वातावरण तक पहुँचने में निवेश के रूप में विचार करना चाहिए जो सुरक्षित और कानूनी क्रिप्टो लेनदेन की सुविधा देता है।

लिकटेंस्टीन क्रिप्टो लाइसेंस के लाभ

लिकटेंस्टीन में क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करने से कई लाभ मिलते हैं, जिसमें व्यापक यूरोपीय आर्थिक क्षेत्र (ईईए) तक पहुंच और एक प्रतिष्ठित नियामक व्यवस्था शामिल है जो व्यवसाय की विश्वसनीयता को बढ़ाती है। स्पष्ट कानूनी ढांचा व्यवसायों को सुरक्षित बाजार में काम करने का विश्वास भी प्रदान करता है।

लिकटेंस्टीन के क्रिप्टो सेक्टर में निवेश के अवसर

आम धारणाओं के बावजूद, लिकटेंस्टीन जरूरी नहीं कि लिकटेंस्टीन में सबसे सस्ते क्रिप्टो लाइसेंस का घर हो। हालांकि, रियासत पर्याप्त आर्थिक प्रोत्साहन, एक स्थिर राजनीतिक वातावरण और एक अभिनव वित्तीय क्षेत्र प्रदान करती है, जो इसे क्रिप्टो व्यवसायों के लिए एक आकर्षक स्थान बनाती है।

मौजूदा क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करना

जो लोग बाजार में जल्दी प्रवेश करना चाहते हैं, उनके लिए मौजूदा लीकटेंस्टीन में बिक्री के लिए क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस खरीदने का विकल्प उपलब्ध हो सकता है। इस मार्ग के लिए सावधानीपूर्वक कानूनी समीक्षा और चल रहे अनुपालन दायित्वों की समझ की आवश्यकता होती है।

निष्कर्ष: लीचेंस्टीन क्रिप्टोक्यूरेंसी उद्यमों के लिए एक अभिनव और सहायक वातावरण के रूप में अग्रणी बना हुआ है। लीचेंस्टीन में क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस प्राप्त करना केवल विनियामक अनुपालन के बारे में नहीं है; यह एक संपन्न और गतिशील वित्तीय प्रौद्योगिकी पारिस्थितिकी तंत्र में एक रणनीतिक प्रवेश है। क्रिप्टो उद्योग में अपनी उपस्थिति स्थापित करने या विस्तार करने के इच्छुक व्यवसायों के लिए, लीचेंस्टीन विनियामक सुरक्षा और बाजार के अवसर का एक संयोजन प्रदान करता है जिसकी बराबरी करना मुश्किल है।