यूरोपीय संघ में क्रिप्टो के लिए यात्रा नियम

ट्रैवल रूल एक अंतर्राष्ट्रीय मानक है जिसका उद्देश्य धन हस्तांतरण में पारदर्शिता सुनिश्चित करना और मनी लॉन्ड्रिंग तथा आतंकवाद के वित्तपोषण से मुकाबला करना है। मूल रूप से पारंपरिक बैंकिंग क्षेत्र के लिए विकसित किया गया यह नियम अब क्रिप्टो उद्योग के लिए अनुकूलित किया गया है और वर्चुअल एसेट्स के साथ काम करने वाले सेवा प्रदाताओं के लिए अनिवार्य हो गया है। यूरोपीय संघ में, ट्रैवल रूल ट्रांसफर ऑफ फंड्स रेगुलेशन (TFR) में शामिल है, जो सभी सदस्य देशों पर लागू होता है। यह MiCA नियामक ढांचे से घनिष्ठ रूप से जुड़ा है, लेकिन इसका अपना महत्व है: TFR ट्रांसफर के साथ आने वाली जानकारी को नियंत्रित करता है, जबकि MiCA क्रिप्टो सेवा प्रदाताओं (CASP) के लाइसेंसिंग को नियंत्रित करता है। यूरोपीय नियमन की एक प्रमुख विशेषता यह है कि दो लाइसेंस प्राप्त बाजार सहभागियों के बीच ट्रांसफर के लिए कोई न्यूनतम सीमा नहीं है: CASPs के बीच हर लेन-देन के साथ प्रेषक और प्राप्तकर्ता पर पूर्ण डेटा होना चाहिए। सीमा की अनुपस्थिति का अर्थ है कि बहुत छोटे ट्रांसफर भी अनिवार्य पहचान के अधीन हैं। हालाँकि, जिन ट्रांसफरों में कोई सेवा प्रदाता शामिल नहीं है (पूरी तरह से P2P लेन-देन) उन पर यह नियम लागू नहीं होता।

संग्रहित और प्रेषित जानकारी में प्रेषक और प्राप्तकर्ता का नाम, क्रिप्टो वॉलेट पते या अकाउंट नंबर, साथ ही प्रेषक के पहचान विवरण शामिल होते हैं: आवासीय पता, पहचान पत्र संख्या, ग्राहक ID, या जन्म की तारीख और स्थान। यदि उपलब्ध हो, तो LEI जैसे अंतर्राष्ट्रीय पहचानकर्ता भी प्रदान किए जाते हैं। यदि दी गई जानकारी अपर्याप्त या संदिग्ध है, तो प्रदाता को ट्रांसफर को निलंबित या अस्वीकार करने के लिए बाध्य किया जाता है।

स्वयं-हिरासत वाले वॉलेट (Self-Custodial Wallets) से जुड़े लेन-देन पर विशेष ध्यान दिया जाता है। एक CASP ग्राहक और उनके व्यक्तिगत वॉलेट के बीच €1,000 से अधिक के ट्रांसफर के लिए, प्रदाता को यह सत्यापित करना आवश्यक है कि ग्राहक वास्तव में वॉलेट को नियंत्रित करता है। यह पुष्टि लेन-देन से पहले प्राप्त की जानी चाहिए और इसके निष्पादन के लिए पूर्वापेक्षा है। व्यवहार में, ट्रैवल रूल आवश्यकताओं को IVMS101 जैसे मानकीकृत डेटा ट्रांसफर प्रोटोकॉल के माध्यम से लागू किया जाता है, साथ ही तकनीकी समाधानों के माध्यम से जो पूर्व-लेनदेन सत्यापन, प्रतिबंध स्क्रीनिंग और व्यक्तिगत डेटा का सुरक्षित हस्तांतरण प्रदान करते हैं। सामान्य डेटा संरक्षण विनियमन (GDPR) के अनुपालन महत्वपूर्ण है, क्योंकि यह कंपनियों को जानकारी की सुरक्षा और एकत्रित डेटा को कम से कम पाँच वर्षों तक संग्रहीत करने के लिए तकनीकी और संगठनात्मक उपाय लागू करने की आवश्यकता करता है।

उपयोगकर्ताओं के लिए, ट्रैवल रूल का अनुप्रयोग धन भेजते और प्राप्त करते समय अतिरिक्त जानकारी प्रदान करने की आवश्यकता में प्रकट होता है: वॉलेट का प्रकार, प्राप्तकर्ता का देश, और यदि ट्रांसफर किसी एक्सचेंज को है तो उसका नाम। सेवा प्रदाता बदले में ग्राहक की पहचान डेटा को स्वचालित रूप से प्राप्तकर्ता पक्ष के प्रदाता को स्थानांतरित करते हैं। जानकारी का सत्यापन तब तक मान्य रहता है जब तक मूल डेटा बदल नहीं जाता। यूरोपीय संघ में कार्यान्वयन की समयसीमाएँ बाजार को अनुकूलन के लिए समय देने के लिए निर्धारित की गई थीं। यह विनियमन जून 2023 में लागू हुआ और 30 दिसंबर 2024 को क्रिप्टोकरेंसी ट्रांसफर की आवश्यकताओं का अंतिम दायित्व प्रभावी हुआ।

क्रिप्टो एसेट सेवा प्रदाताओं के लिए, सही अनुपालन प्रणाली बनाना निम्नलिखित का अर्थ है:

• ग्राहक पहचान प्रक्रियाओं और सतत निगरानी का आयोजन करना;
• प्रत्येक ट्रांसफर के लिए प्रतिबंध स्क्रीनिंग करना;
• लेन-देन को निष्पादित करने से पहले IVMS101 प्रारूप के अनुपालन की पुष्टि करना;
• जानकारी के हस्तांतरण के लिए सुरक्षित चैनल बनाना;
• घटनाओं की स्थिति में आंतरिक दस्तावेज़ीकरण और निर्देश विकसित करना;
• GDPR के अनुसार डेटा न्यूनतमकरण और संरक्षण के सिद्धांतों को सुनिश्चित करना;
• सीमा से ऊपर ट्रांसफर के लिए स्वयं-हिरासत वाले वॉलेट्स पर नियंत्रण की पुष्टि करना।

इस प्रकार, ट्रैवल रूल यूरोपीय संघ में क्रिप्टो एसेट नियमन का एक मौलिक हिस्सा बन गया है। इसने वर्चुअल एसेट लेन-देन की पारदर्शिता के स्तर को पारंपरिक भुगतान प्रणालियों के अनुरूप बना दिया है, जबकि बाजार सहभागियों के लिए नई तकनीकी और कानूनी चुनौतियाँ भी निर्धारित की हैं। यूरोपीय संघ में काम करने वाली या यूरोपीय ग्राहकों को लक्षित करने वाली कंपनियों के लिए, इस नियम का अनुपालन वैध गतिविधि के लिए एक आवश्यक शर्त है और निवेशकों, उपयोगकर्ताओं और नियामकों के बीच विश्वास बनाने का एक कारक है। नीचे, हम बताते हैं कि यूरोपीय संघ में सबसे बड़े क्रिप्टो एक्सचेंजों पर ट्रैवल रूल की आवश्यकता कैसे लागू की जाती है।

Binance ट्रैवल रूल यूरोप में

Binance के माध्यम से ट्रैवल रूल के तहत ट्रांसफर प्राप्त करते समय, ग्राहक को प्रेषक के बारे में एक विशिष्ट डेटा सेट प्रदान करने की आवश्यकता हो सकती है। ऐसा इसलिए है क्योंकि Binance, एक लाइसेंस प्राप्त क्रिप्टो सेवा प्रदाता के रूप में, EU और अन्य क्षेत्रों की आवश्यकताओं के अनुरूप लेन-देन पक्षों की पहचान करने के लिए बाध्य है।

जब क्रिप्टोकरेन्सी किसी खाते में प्राप्त की जाती है, तो एक्सचेंज निम्नलिखित जानकारी का अनुरोध कर सकता है:

• प्रेषक का पहला और अंतिम नाम;
• प्रेषक का निवास देश;
• वह वॉलेट प्रकार जिससे धन भेजा गया है (दूसरे प्रदाता के साथ कस्टोडियल या स्वयं-हिरासत);
• यदि ट्रांसफर किसी कस्टोडियल वॉलेट से आता है, जैसे कि किसी अन्य एक्सचेंज या क्रिप्टो सेवा से, तो प्रदाता का नाम।

यदि भेजने वाले प्रदाता ने पहले ही Binance को ट्रैवल रूल के तहत पूर्ण डेटा सेट प्रस्तुत कर दिया है, तो ग्राहक को अतिरिक्त जानकारी प्रदान करने की आवश्यकता नहीं हो सकती। उन स्थितियों में जहाँ ट्रांसफर व्यक्तिगत वॉलेट से किया जाता है, एक्सचेंज कानूनी आवश्यकताओं का पालन करने के लिए उस पते और संबंधित डेटा पर नियंत्रण की पुष्टि का अनुरोध कर सकता है।

ByBit ट्रैवल रूल यूरोप में

ByBit प्लेटफ़ॉर्म पर ट्रैवल रूल के तहत ट्रांसफर प्राप्त करते समय, उपयोगकर्ता को प्रेषक के बारे में जानकारी प्रदान करने की आवश्यकता हो सकती है, क्योंकि एक्सचेंज लेन-देन पक्षों की पहचान पर अंतर्राष्ट्रीय और यूरोपीय नियमों का पालन करने के लिए बाध्य है।

अधिकांश मामलों में, ByBit निम्नलिखित जानकारी का अनुरोध करता है:

• प्रेषक का पहला और अंतिम नाम;
• प्रेषक का निवास देश;
• वह वॉलेट प्रकार जिससे ट्रांसफर किया गया था (दूसरे सेवा प्रदाता के साथ कस्टोडियल वॉलेट या स्वयं-हिरासत वॉलेट);
• यदि ट्रांसफर कस्टोडियल वॉलेट से आता है (जैसे, किसी अन्य एक्सचेंज या क्रिप्टो सेवा), तो प्रदाता का नाम।

यदि भेजने वाले प्रदाता ने पहले ही ट्रैवल रूल के तहत पूर्ण डेटा प्रस्तुत कर दिया है, तो ग्राहक से अतिरिक्त पुष्टि की आवश्यकता नहीं हो सकती। उन मामलों में जहाँ ट्रांसफर व्यक्तिगत वॉलेट से आता है, ByBit उस पते पर नियंत्रण की पुष्टि का अनुरोध कर सकता है।

Coinbase ट्रैवल रूल यूरोप में

जब कोई उपयोगकर्ता क्रिप्टो ट्रांसफर प्राप्त करता है — विशेष रूप से किसी बाहरी पते से जो सीधे Coinbase से संबद्ध नहीं है — प्लेटफ़ॉर्म प्रेषक के बारे में अतिरिक्त जानकारी का अनुरोध कर सकता है। ऐसा इसलिए है क्योंकि EU ट्रांसफर ऑफ फंड्स रेगुलेशन Coinbase से यह मांग करता है कि जब धन किसी अन्य सेवा प्रदाता (VASPs) से प्राप्त किया जाता है तो प्रेषक की पहचान संबंधी जानकारी एकत्र की जाए।

माँगी जा सकने वाली जानकारी में शामिल है:

• प्रेषक का नाम;
• निवास देश या ट्रांसफर का मूल देश;
• वह वॉलेट प्रकार जिससे ट्रांसफर भेजा गया है (स्वयं-हिरासत या किसी अन्य प्रदाता से संबंधित);
• यदि वॉलेट कस्टोडियल है तो प्रेषक प्रदाता का नाम (दूसरा एक्सचेंज या सेवा)।

यदि बाहरी प्रदाता ने पहले ही ट्रैवल रूल के तहत पूर्ण जानकारी प्रस्तुत कर दी है, तो इसे दोबारा जमा करना आवश्यक नहीं हो सकता। हालाँकि, यदि डेटा अनुपलब्ध या अधूरा है, तो Coinbase उपयोगकर्ता को इसे भरने के लिए अनुरोध भेजेगा। इसके बिना, ट्रांसफर जानकारी प्रदान होने तक विलंबित हो सकता है।

OKX ट्रैवल रूल यूरोप में

यूरोपीय आर्थिक क्षेत्र देशों के लिए FATF ट्रांसफर नियमों पर OKX की जानकारी के अनुसार, ट्रैवल रूल के तहत क्रिप्टो ट्रांसफर प्राप्त करते समय आपको निम्न जानकारी प्रदान करनी होगी:

• आपको यह बताना होगा कि ट्रांसफर किसी निजी (गैर-कस्टोडियल) वॉलेट से जुड़ा है या क्रिप्टो एक्सचेंज खाते से।
• किसी थर्ड-पार्टी वॉलेट से जमा प्राप्त करते समय, प्रेषक का पूरा नाम आवश्यक है।
• यदि जमा €1,000 से अधिक है, तो आपको निजी वॉलेट के स्वामित्व की पुष्टि करनी पड़ सकती है, उदाहरण के लिए क्रिप्टोग्राफ़िक हस्ताक्षर या Satoshi टेस्ट के माध्यम से।
• यदि ट्रांसफर किसी अन्य एक्सचेंज से आता है, तो आपको प्रेषक का पूरा नाम प्रदान करना होगा और पुष्टि करनी होगी कि आपका OKX (OKX EU के भीतर) में खाता है।
• यदि प्रेषक द्वारा उपयोग किया गया नाम आपके सत्यापन विवरण से मेल नहीं खाता, तो ट्रांसफर विलंबित या अस्वीकार किया जा सकता है।
• यदि भेजने वाला एक्सचेंज OKX की समर्थित सूची में नहीं है, तो उसे संचार स्थापित करने के लिए [email protected] पर OKX से संपर्क करना होगा।
• यदि आवश्यक जानकारी प्रदान नहीं की जाती, तो लेन-देन तब तक अवरुद्ध रह सकता है जब तक पूर्ण जानकारी प्राप्त नहीं हो जाती।

यूरोप में Bitget ट्रैवल रूल

2025 में यूरोपीय संघ में ट्रांसफ़र ऑफ़ फ़ंड्स रेगुलेशन (TFR) लागू होगा, जो क्रिप्टो एसेट्स से जुड़े लेनदेन के लिए ट्रैवल रूल स्थापित करेगा। इसका मतलब है कि सभी क्रिप्टोकरेन्सी सेवा प्रदाताओं, जिनमें एक्सचेंज, ब्रोकर्स और कस्टोडियल सेवाएं शामिल हैं, को प्रत्येक ट्रांसफ़र के साथ प्रेषक और प्राप्तकर्ता की जानकारी संलग्न करनी होगी। डेटा को एकत्रित, संग्रहित और अन्य सेवा प्रदाताओं को स्थानांतरित करना होगा, साथ ही आवश्यकतानुसार सक्षम प्राधिकरणों को भी उपलब्ध कराना होगा। व्यक्तिगत डेटा का प्रसंस्करण जनरल डेटा प्रोटेक्शन रेगुलेशन (GDPR) की आवश्यकताओं के अनुरूप सख्ती से होना चाहिए। कंपनियों को सूचना की सुरक्षा और एक निश्चित अवधि तक उसके संरक्षण को सुनिश्चित करने के लिए तकनीकी और संगठनात्मक उपाय लागू करने की आवश्यकता है। केवल पूरी तरह निजी ट्रांसफ़र (सेल्फ-कस्टोडियल वॉलेट्स के बीच बिना किसी मध्यस्थ के) ट्रैवल रूल के दायरे से बाहर हैं। MiCA (मार्केट्स इन क्रिप्टो-एसेट्स रेगुलेशन) ढाँचा, TFR के साथ मिलकर, यूरोपीय संघ में क्रिप्टो एक्सचेंजों और सेवाओं की गतिविधियों के लिए एकीकृत कानूनी व्यवस्था बनाता है। केवल वे कंपनियाँ जो इन आवश्यकताओं का पूरी तरह पालन करती हैं, क्रिप्टो एसेट्स के साथ काम करने के लिए अनुमत हैं। उपयोगकर्ताओं के लिए, इसका मतलब यह है कि जब Bitget या किसी अन्य विनियमित प्लेटफ़ॉर्म पर क्रिप्टोकरेंसी ट्रांसफ़र प्राप्त होता है, तो प्रेषक के बारे में अतिरिक्त जानकारी मांगी जा सकती है। यह अनुरोध तब उत्पन्न होता है जब ट्रांसफ़र कस्टोडियल सेवा के माध्यम से किया गया हो, राशि नियमों के अंतर्गत आती हो या प्रेषक द्वारा दी गई जानकारी अपूर्ण हो। ऐसी स्थिति में प्लेटफ़ॉर्म प्रेषक का नाम, ट्रांसफ़र का मूल देश, उपयोग किए गए वॉलेट का प्रकार (कस्टोडियल या सेल्फ-कस्टोडियल) और जिस प्लेटफ़ॉर्म से ट्रांसफ़र किया गया उसका नाम माँग सकता है। कुछ मामलों में वॉलेट एड्रेस के स्वामित्व की पुष्टि की आवश्यकता हो सकती है, जैसे क्रिप्टोग्राफ़िक सिग्नेचर या अन्य सत्यापन विधि के माध्यम से। यह सब लेनदेन की पारदर्शिता और वैधता सुनिश्चित करने तथा क्रिप्टोकरेंसी का अवैध गतिविधियों या धनशोधन में उपयोग कम करने के लिए किया जाता है।

यूरोप में MEXC ट्रैवल रूल

यूरोपीय संघ में क्रिप्टो एसेट्स का विनियमन कानूनी ढाँचे के विकास, जिसमें MiCA नियम और ट्रैवल रूल सिद्धांतों का एकीकरण शामिल है, के कारण अधिक समन्वित हो रहा है। MEXC जैसी प्लेटफ़ॉर्म जो यूरोपीय ग्राहकों और क्रिप्टो एसेट्स के साथ काम करती हैं, को धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण का मुकाबला करने के उद्देश्य से आवश्यकताओं के एक सेट का पालन करना होता है। यूरोपीय संदर्भ में ट्रैवल रूल यह निर्धारित करता है कि क्रॉस-प्लेटफ़ॉर्म लेनदेन (CASP ↔ CASP) में प्रेषक और प्राप्तकर्ता की जानकारी सेवाओं के बीच स्थानांतरित की जाती है। यह लाइसेंस प्राप्त सेवा प्रदाताओं के बीच धन हस्तांतरण के सभी मामलों पर लागू होता है। अनिवार्य जानकारी में पूरा नाम, निवास का देश, वॉलेट प्रकार (कस्टोडियल या नॉन-कस्टोडियल) और संबंधित प्रदाता का नाम शामिल है। IVMS101 जैसे मानकीकृत प्रारूप ऐसे विनिमयों के तकनीकी आधार के रूप में काम कर सकते हैं। एक अंतर्राष्ट्रीय क्रिप्टो एक्सचेंज के रूप में, MEXC यूरोप में अपने अनुपालन मॉडल के भीतर इस प्रकार कार्य करता है: यदि किसी अन्य प्रदाता से किसी उपयोगकर्ता के खाते में धन का हस्तांतरण आता है, तो MEXC प्रेषक पक्ष के बारे में पहचान संबंधी जानकारी मांगता है। यदि प्रेषक कस्टोडियल सेवा का उपयोग करता है, तो उसका नाम निर्दिष्ट करना आवश्यक है। यदि ट्रांसफ़र सेल्फ-कस्टोडियल वॉलेट से किया गया है, तो एड्रेस पर नियंत्रण की पुष्टि की आवश्यकता हो सकती है, जैसे कि क्रिप्टोग्राफ़िक सिग्नेचर के माध्यम से। जानकारी की कमी या उसकी अशुद्धि के कारण तब तक लेनदेन में देरी या निलंबन हो सकता है जब तक विसंगतियां दूर नहीं हो जातीं। यूरोपीय प्रथा में CASP ↔ CASP के लिए कोई न्यूनतम सीमा नहीं है, इसलिए छोटी राशि भी नियमों के अधीन है। जहाँ स्व-कस्टडी शामिल है या ट्रांसफ़र किसी अनियमित प्रदाता के वॉलेट से किया गया है, वहाँ राष्ट्रीय नियमों द्वारा निर्धारित होने पर €1,000 के मानक के समान सीमा लागू हो सकती है। इसके अलावा, MEXC AML/KYC आवश्यकताओं का पालन करता है, जिसमें संदिग्ध लेनदेन की सतत निगरानी, प्रतिबंध स्क्रीनिंग और नियमों द्वारा आवश्यक समय सीमा (औसतन कम से कम पाँच वर्ष) के भीतर सुरक्षित डेटा भंडारण शामिल है। ये उपाय उपभोक्ता संरक्षण, पारदर्शिता और वित्तीय स्थिरता के लिए MiCA कानूनी ढाँचे में निहित हैं। यूरोपीय उपयोगकर्ताओं के लिए, MEXC का अर्थ है कि आंतरिक और बाहरी क्रिप्टो एसेट ट्रांसफ़र के लिए सभी आवश्यक प्रेषक डेटा प्रदान करना होगा। वॉलेट फ़ॉर्म, कस्टोडियल प्लेटफ़ॉर्म की सदस्यता और वॉलेट स्वामित्व की पुष्टि छोटी राशि के लिए भी अनिवार्य हो सकती है।

यूरोप में Gate.com ट्रैवल रूल

Gate.com प्लेटफ़ॉर्म (पहले Gate.io), एक क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाता (CASP) के रूप में, रेगुलेशन (EU) 2023/1113 – ट्रांसफ़र ऑफ़ फ़ंड्स रेगुलेशन (TFR) – और यूरोपीय बैंकिंग अथॉरिटी (EBA) से अतिरिक्त दिशानिर्देशों का पालन करने के लिए बाध्य है। Gate.com CODE ट्रैवल रूल समाधान के साथ एकीकृत है, जो वर्चुअल एसेट प्रदाताओं के बीच आवश्यक जानकारी के स्थानांतरण को सुनिश्चित करता है। आउटगोइंग ट्रांसफ़र के लिए, सिस्टम उपयोगकर्ता की एड्रेस बुक में निकासी एड्रेस निर्दिष्ट करने की आवश्यकता कर सकता है। यदि निर्दिष्ट डेटा अपर्याप्त या गायब है, तो सभी आवश्यक जानकारी प्रदान किए बिना धन की निकासी असंभव हो जाती है। जब कोई उपयोगकर्ता क्रिप्टोकरेंसी ट्रांसफ़र प्राप्त करता है, तो Gate.com प्रेषक के बारे में मानकीकृत जानकारी मांग सकता है, जिसमें उनका पूरा नाम, निवास का देश, वॉलेट प्रकार (कस्टोडियल या नॉन-कस्टोडियल), और वह एक्सचेंज या प्रदाता शामिल है जिससे धन आ रहा है। ये आवश्यकताएँ ट्रांसफ़र की पारदर्शिता और धन की वैध उत्पत्ति सुनिश्चित करने के लक्ष्य के अनुरूप हैं। एक निश्चित सीमा से ऊपर जमा और निकासी के लिए, जो €1,000 की सीमा से मेल खा सकती है, बढ़ी हुई सत्यापन आवश्यकताएँ लागू हो सकती हैं। उदाहरण के लिए, Gate.com वॉलेट स्वामित्व की पुष्टि, डिजिटल सिग्नेचर या अन्य तकनीकी विधि के माध्यम से एड्रेस पर नियंत्रण की पुष्टि मांग सकता है। Gate.com 15 मार्च 2025 से यूरोपीय आर्थिक क्षेत्र (EEA) से नए उपयोगकर्ताओं का पंजीकरण बंद कर देगा, और वर्तमान यूरोपीय ग्राहकों को TFR के तहत अनुपालन प्रक्रियाओं के लिए Gate.MT का उपयोग करने की सलाह दी जाती है।

• प्रेषक का पूरा नाम
• ट्रांसफ़र का मूल देश
• प्रेषक के वॉलेट का प्रकार (कस्टोडियल या सेल्फ-कस्टोडियल)
• एक्सचेंज या भेजने वाले प्रदाता का नाम (यदि लागू हो)
• यदि ट्रांसफ़र राशि स्थापित सीमाओं से अधिक है तो वॉलेट पर नियंत्रण का प्रमाण

यूरोप में HTX ट्रैवल रूल

HTX, यूरोपीय ग्राहकों को सेवा प्रदान करने वाले एक वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाता के रूप में, ईयू रेगुलेशन संख्या 2023/1113 (ट्रांसफ़र ऑफ़ फ़ंड्स रेगुलेशन, TFR) और MiCA (मार्केट्स इन क्रिप्टो-एसेट्स रेगुलेशन) की आवश्यकताओं का पालन करने के लिए बाध्य है। ये नियम पारदर्शिता सुनिश्चित करने और धन शोधन व आतंकवादी वित्तपोषण से लड़ने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं। ट्रांसफ़र प्राप्त होने पर, HTX को प्रेषक के बारे में जानकारी एकत्र करनी होती है: उनका पूरा नाम, निवास का देश या पता, खाता ID या वॉलेट एड्रेस, वॉलेट प्रकार (कस्टोडियल या सेल्फ-कस्टोडियल) और यदि ट्रांसफ़र किसी अन्य विनियमित संगठन के माध्यम से किया गया है तो क्रिप्टोकरेन्सी प्लेटफ़ॉर्म या प्रदाता का नाम। यदि ट्रांसफ़र सेल्फ-कस्टोडियल वॉलेट से आता है और इसकी राशि €1,000 से अधिक है, तो ग्राहक से वॉलेट पर नियंत्रण की पुष्टि मांगी जा सकती है, जैसे क्रिप्टोग्राफ़िक सिग्नेचर, टेस्ट ट्रांसफ़र या अन्य तकनीकी विधि द्वारा। HTX को ट्रांसफ़र निष्पादित करने से पहले डेटा की सटीकता और पूर्णता की पुष्टि करनी होती है। यदि जानकारी गायब या संदिग्ध है, तो लेनदेन को तब तक निलंबित कर दिया जाता है जब तक कि यह स्पष्ट नहीं हो जाता या जानकारी की पुष्टि नहीं हो पाती।

यूरोप में Crypto.com ट्रैवल रूल

Crypto.com, एक क्रिप्टो-एसेट सेवाओं का प्रदाता होने के नाते, ईयू ट्रांसफ़र ऑफ़ फ़ंड्स रेगुलेशन (TFR) का पालन करने के लिए बाध्य है, जो 31 दिसंबर 2024 को प्रभावी हुआ और यूरोपीय संघ के भीतर सभी CASPs के लिए अनिवार्य है। Crypto.com से किसी बाहरी एड्रेस पर क्रिप्टो एसेट्स भेजते समय (चाहे वह सेल्फ-कस्टोडियल वॉलेट हो या कोई अन्य क्रिप्टो सेवा), निम्न जानकारी प्रदान करनी होगी: प्राप्तकर्ता का नाम और देश, वॉलेट का प्रकार (कस्टोडियल या सेल्फ-कस्टोडियल) और यदि ट्रांसफ़र किसी अन्य क्रिप्टो सेवा वॉलेट में है तो उस सेवा प्रदाता का नाम। यदि राशि EUR 1,000 से अधिक है और प्राप्तकर्ता नॉन-कस्टोडियल वॉलेट है, तो अतिरिक्त जानकारी मांगी जा सकती है। बाहरी स्रोतों से Crypto.com पर ट्रांसफ़र प्राप्त करते समय (वॉलेट्स या अन्य एक्सचेंज), आपको प्रेषक के बारे में जानकारी प्रदान करनी होगी: उनका नाम, देश, वॉलेट प्रकार (कस्टोडियल या नॉन-कस्टोडियल) और, यदि उपलब्ध हो, भेजने वाले प्रदाता का नाम।

यूरोप में Bitpanda ट्रैवल रूल

Bitpanda, एक वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाता के रूप में, 30 दिसंबर 2024 से ईयू ट्रांसफ़र ऑफ़ फ़ंड्स रेगुलेशन (TFR) और MiCA नियमों का पालन कर रहा है। ये नियम क्रिप्टो एसेट्स ट्रांसफ़र की पारदर्शिता बढ़ाने और धन शोधन व आतंकवादी वित्तपोषण से सुरक्षा को मजबूत करने का लक्ष्य रखते हैं। ट्रैवल रूल प्लेटफ़ॉर्म से निर्देशित या उससे उत्पन्न होने वाले सभी लेनदेन पर लागू होता है, जिसमें अन्य क्रिप्टो प्लेटफ़ॉर्म के लिए ट्रांसफ़र और सेल्फ-कस्टोडियल वॉलेट्स के लिए ट्रांसफ़र शामिल हैं। Bitpanda उन उपयोगकर्ताओं के बारे में अतिरिक्त जानकारी एकत्र करता है जो ऐसे ट्रांसफ़रों में भाग लेते हैं। आवश्यक जानकारी में प्रेषक और प्राप्तकर्ता का नाम और पता, वॉलेट विवरण (पता और यह कि वह सेल्फ-कस्टोडियल है या किसी प्रदाता द्वारा प्रबंधित), वॉलेट एड्रेस और आवश्यक होने पर अन्य पहचानकर्ता शामिल हैं। यदि उपयोगकर्ता अनुरोधित जानकारी प्रदान नहीं करता है, तो लेनदेन निलंबित या संसाधित नहीं किया जा सकता है।