MiCA लाइसेंस बिक्री के लिए

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हमारी कंपनी ने कॉर्पोरेट क्षेत्र में अपने अनुभव और 2018 से क्रिप्टोकरेंसी और ब्लॉकचेन परियोजनाओं के विकास में भागीदारी के कारण डिजिटल एसेट उद्योग में पेशेवर और व्यावसायिक संपर्कों का एक व्यापक नेटवर्क बनाया है। इन वर्षों में, हमने अवधारणा और संरचना बनाने से लेकर बाजार में प्रवेश करने और निवेशकों को आकर्षित करने तक, सभी चरणों में परियोजनाओं का समर्थन करने में महत्वपूर्ण अनुभव प्राप्त किया है। क्रिप्टो उद्योग के प्रतिनिधियों, निवेशकों और प्रौद्योगिकी टीमों के साथ हमारी घनिष्ठ बातचीत के माध्यम से, हमारे पास कंपनियों के बारे में अद्यतन जानकारी तक पहुंच है जिनके संस्थापक किसी परियोजना से बाहर निकलने की योजना बना रहे हैं, साथ ही उन उद्यमियों के बारे में भी जो यथाशीघ्र एक नया उद्यम शुरू करने में रुचि रखते हैं। यह हमें संबंधित पक्षों के हितों को प्रभावी ढंग से संरेखित करने, परियोजनाओं के निर्माण और पुनर्गठन में तेजी लाने और ग्राहकों को तैयार समाधान प्रदान करने में सक्षम बनाता है जो त्वरित और सुरक्षित बाजार प्रवेश सुनिश्चित करते हैं।

जो कंपनियाँ तैयार हैं और VASP/CASP लाइसेंस रखती हैं, या MiCA आवश्यकताओं के तहत अधिकार पत्र के लिए आवेदन दायर करने के चरण में हैं, यूरोपीय क्रिप्टो बाजार में तेजी से प्रवेश करने की चाह रखने वाले निवेशकों और उद्यमियों के लिए एक इष्टतम समाधान का प्रतिनिधित्व करती हैं। ऐसी कॉर्पोरेट संरचना को खरीदने से पंजीकरण, लाइसेंसिंग और नियामक अनुमोदन की लंबी प्रक्रियाओं से बचना संभव हो जाता है, और EU नियमों का अनुपालन करते हुए तुरंत कार्य शुरू किया जा सकता है। ऐसी कंपनियों के प्रमुख लाभ यह हैं कि वे पहले से ही पंजीकृत कानूनी इकाइयाँ हैं जिनके पास पूर्ण कॉर्पोरेट दस्तावेज हैं जो उनकी कानूनी क्षमता और नियामक आवश्यकताओं के अनुपालन की पुष्टि करते हैं। एक खुला बैंक खाता वित्तीय लेनदेन को काफी सरल बनाता है और भविष्य के भागीदारों और पर्यवेक्षी प्राधिकारियों के लिए व्यवसाय की पारदर्शिता दर्शाता है। आवश्यक राशि — MiCA वर्ग के आधार पर 50,000, 125,000 या 150,000 यूरो — में योगदान और पंजीकृत शेयर पूंजी वित्तीय आवश्यकताओं के अनुपालन और कंपनी की विश्वसनीयता की पुष्टि की गारंटी देती है। पंजीकरण के देश में एक भौतिक कार्यालय होना स्थानीय उपस्थिति स्थापित करता है और पर्यवेक्षी निकायों के साथ त्वरित संपर्क की सुविधा प्रदान करता है। एक और लाभ एक नियुक्त स्थानीय KYC/AML अधिकारी का होना है जो मनी लॉन्ड्रिंग रोधी और आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण आवश्यकताओं के अनुपालन को सुनिश्चित करने के लिए जिम्मेदार है। यह कंपनी को यूरोपीय अनुपालन और नियामक मानकों के पूर्ण अनुरूप कार्य करने की अनुमति देता है।

एक तैयार कानूनी इकाई जिसने MiCA लाइसेंस आवेदन दायर किया है, उसमें क्रिप्टो-एसेट सेवा प्रदाताओं को विनियमित करने के लिए यूरोपीय संघ के मानकों के अनुसार आंतरिक दस्तावेजों का एक पूरा पैकेज शामिल होता है। यह पैकेज कॉर्पोरेट गवर्नेंस, आंतरिक नियंत्रण, वित्तीय स्थिरता और सूचना सुरक्षा के सभी प्रमुख पहलुओं को कवर करता है, जो कंपनी को नियामक प्रक्रिया के पूरा होने पर तुरंत संचालन शुरू करने में सक्षम बनाता है। दस्तावेज़ संरचना में अनुपालन नीतियों और प्रक्रियाओं, साथ ही MiCA विनियमन के अनुच्छेद 116 के अनुसार नियामक दायित्वों और व्हिसलब्लोअिंग तंत्रों के बारे में आंतरिक कर्मचारी जागरूकता शामिल है। आंतरिक विनियमों में कॉर्पोरेट निर्णयों की पारदर्शिता और अखंडता सुनिश्चित करने के लिए हितों के टकराव के प्रबंधन और रोकथाम के उपाय शामिल हैं। यूरोपीय आयोग के प्रत्यायित अधिनियमों के अनुपालन को नियंत्रित करने वाले दस्तावेज़ लेखांकन, रिकॉर्ड कीपिंग और संभावित हितों के टकराव की निगरानी की प्रक्रियाओं को परिभाषित करते हैं। मनी लॉन्ड्रिंग रोधी और आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण उपायों पर विशेष ध्यान दिया जाता है। पैकेज में वित्तीय उल्लंघनों की पहचान और रोकथाम के लिए AML/CTF नीतियां और प्रक्रियाएं, साथ ही एक व्यापक जोखिम मूल्यांकन शामिल है। इसमें शमन उपाय, आंतरिक नियंत्रण तंत्र और प्रबंधन निर्णयों की पर्याप्तता की जांच भी परिभाषित की गई है। तकनीकी खंड ICT और DLT बुनियादी ढांचे पर विस्तृत दस्तावेज़ प्रदान करता है, जिसमें उपयोग की गई प्रौद्योगिकियों, सुरक्षा प्रणालियों और घटना प्रबंधन प्रक्रियाओं का विवरण शामिल है। निर्बाध संचालन और विश्वसनीय डेटा सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए महत्वपूर्ण ICT सेवाओं की पहचान की गई है। ग्राहकों की संपत्तियों के भंडारण और प्रशासन की नीति में क्रिप्टो संपत्तियों और धनराशि के पृथक्करण और सुरक्षा के नियम, साथ ही परिचालन जोखिम प्रबंधन उपाय शामिल हैं। वित्तीय खंड में तीन-वर्षीय अनुमानित लेखा योजना, स्वयं के फंड की गणना और विवेकपूर्ण आवश्यकताओं के अनुपालन के सबूत शामिल हैं। आंतरिक दस्तावेज़ कंपनी की संरचना, आउटसोर्सिंग नियम, प्रबंधन और नियंत्रण प्रणालियों, और सलाहकार सेवाएं प्रदान करने और क्रिप्टो पोर्टफोलियो के प्रबंधन की प्रक्रियाओं का वर्णन करते हैं। इसके अतिरिक्त, बाजार में हेराफेरी और दुरुपयोग को रोकने, ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म नियम, ऑर्डर निष्पादन प्रक्रियाओं और रिपोर्टिंग पर विनियम हैं। इस प्रकार, दायर किए गए MiCA आवेदन वाली एक तैयार कानूनी इकाई हासिल करना निवेशकों को यूरोपीय क्रिप्टो बाजार में त्वरित पहुंच और एक विश्वसनीय नियामक आधार प्रदान करता है, जो EU कानून की पूर्ण अनुपालन और त्वरित लाइसेंस अनुमोदन के लिए तत्परता सुनिश्चित करता है।

Regulated United Europe की कानूनी टीम के पास यूरोपीय कानून के तहत क्रिप्टो परियोजनाओं को तैयार करने और संरचित करने का महत्वपूर्ण अनुभव है, और ग्राहकों को सबसे तेज और सबसे सुरक्षित व्यवसाय लॉन्च प्रदान करने के लिए तैयार है। हम विभिन्न तत्परता चरणों में कानूनी इकाइयों की पेशकश करते हैं, जो पूरी तरह से स्थापित कंपनियों से लेकर वैध VASP/CASP लाइसेंस के साथ MiCA के तहत पहले से ही दायर किए गए आवेदन वाली संरचनाओं तक हैं। यह हमें अपने ग्राहकों की विशिष्ट आवश्यकताओं के लिए इष्टतम समाधान चुनने में सक्षम बनाता है, चाहे वे एक तैयार लाइसेंस प्राप्त कंपनी हासिल करना चाहते हों, एक नई परियोजना को तेजी से पंजीकृत करना चाहते हों, या मौजूदा व्यवसाय मॉडल को नियामक आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए पुनर्गठित करना चाहते हों। Regulated United Europe के वकील व्यापक लेनदेन समर्थन प्रदान करते हैं, जिसमें कॉर्पोरेट दस्तावेजों का सत्यापन, MiCA अनुपालन के लिए आंतरिक नीतियों का विश्लेषण, और स्वामित्व हस्तांतरण और राज्य रजिस्टरों में परिवर्तन का आयोजन शामिल है। नियामकों के साथ हमारे अनुभव और स्थापित कार्य संबंधों के कारण, हम क्रिप्टो स्टार्ट-अप की लॉन्च समयसीमा को काफी कम कर सकते हैं, जिससे ग्राहक डिजिटल एसेट बाजार में यथाशीघ्र संचालन शुरू कर सकते हैं।

जिन कंपनियों ने MiCA आवेदन दायर किया है या VASP/CASP लाइसेंस रखती हैं, उनके पास शुरू से ही पूरी प्रक्रिया शुरू करने वाली कंपनियों की तुलना में कई फायदे हैं।

एक नई कानूनी इकाई पंजीकृत करना
चेक गणराज्य, लिथुआनिया, एस्टोनिया, पोलैंड या किसी अन्य EU देश में एक कंपनी पंजीकृत करने में कई दिनों से लेकर कई महीनों तक का समय लग सकता है। यदि आप कंपनी स्थापित करने के लिए पंजीकरण के देश की यात्रा करने को तैयार हैं, तो यह प्रक्रिया को थोड़ा गति दे सकता है; हालाँकि, यह आपको कंपनी गठन की प्रक्रिया में संभावित देरी से पूरी तरह से नहीं बचाएगा।

कंपनी स्थापना प्रक्रिया से संबंधित मुख्य कठिनाइयाँ हैं:

• वांछित नाम का उपयोग नहीं किया जा सकता है। अधिकांश EU देशों में, यह तभी स्पष्ट होता है जब नोटरी ने एक नई कानूनी इकाई खोलने के लिए दस्तावेज वाणिज्यिक रजिस्टर में जमा किए हैं और एक नकारात्मक प्रतिक्रिया प्राप्त की है (उदाहरण के लिए, पहले से ही समान नाम वाली कंपनी है, न्यायाधीश के विवेक पर; कंपनी का नाम पेटेंट कराया गया है; या न्यायाधीश नाम को भ्रामक मानता है)। इसमें से बहुत कुछ पंजीकरण प्रक्रिया शुरू होने से पहले जांचा जा सकता है, लेकिन दुर्भाग्य से ऐसी स्थितियों से पूरी तरह बचना संभव नहीं है।
• यदि कंपनी का नाम उपयोग नहीं किया जा सकता है, तो संस्थापक(ओं) को नया आवेदन पत्र हस्ताक्षरित करने के लिए या यदि कानूनी इकाई दूर से स्थापित की जा रही है तो नए अधिकार पत्र तैयार करने के लिए फिर से नोटरी कार्यालय जाना होगा।

अपराधिक रिकॉर्ड न होने का प्रमाण पत्र प्रदान करना होगा।

कुछ EU देशों में, जैसे चेक गणराज्य, एक गैर-निवासी को कंपनी स्थापित करने के लिए अपने जन्म के देश से अपराधिक रिकॉर्ड न होने का प्रमाण पत्र प्रदान करना होगा। प्रमाण पत्र तीन महीने से अधिक पुराना नहीं होना चाहिए और चेक भाषा में अनुवादित होना चाहिए। हमारी कंपनी के अनुभव के आधार पर, कुछ ग्राहकों के लिए यह अनिवार्य प्रक्रिया सीधी होती है और वे आवश्यक दस्तावेज़ एक दिन के भीतर तैयार कर सकते हैं। हालाँकि, दूसरों के लिए, यह एक लंबी और ऊर्जा खपत करने वाली प्रक्रिया है क्योंकि वे या तो अपने जन्म के देश में निवास नहीं करते हैं या प्रमाण पत्र जारी करने की प्रक्रिया अत्यंत जटिल है।

कंपनी खोलने से पहले, शेयर पूंजी के योगदान के लिए बैंक खाता खोलना आवश्यक है।
कुछ EU देशों में, जैसे लिथुआनिया, एक अस्थायी बैंक खाता खोलना आवश्यक है जिसमें एक नई कंपनी खोलने से पहले स्थापित की जा रही कानूनी इकाई की शेयर पूंजी (1,000 यूरो) जमा करनी होती है। यदि लिथुआनिया में क्रिप्टो स्टार्ट-अप शुरू करने वाला विदेशी लिथुआनिया से संबंध साबित नहीं कर सकता है (जैसे पंजीकृत पता, कर्मचारी, भागीदार या पिछली व्यावसायिक गतिविधि), तो बैंक आमतौर पर अस्थायी खाता खोलने से इनकार कर देंगे। इससे कंपनी की स्थापना काफी जटिल हो जाती है।

बैंक खाता खोलना।
क्रिप्टो प्रोजेक्ट के लिए बैंक खाता या पेमेंट सिस्टम में खाता खोलना, वर्चुअल एसेट से जुड़ा व्यवसाय शुरू करने में सबसे जटिल और अप्रत्याशित चरणों में से एक है। आधुनिक बैंक और लाइसेंस प्राप्त इलेक्ट्रॉनिक मनी संस्थान अत्यंत सख्त अनुपालन उपाय लागू करते हैं, जिससे प्रक्रिया लंबी हो जाती है और इनकार के उच्च जोखिम से जुड़ी होती है।

व्यवहार में, किसी आवेदन को संसाधित करने में तीन सप्ताह से लेकर चार महीने तक का समय लग सकता है। हालाँकि, यहां तक कि अगर सभी आवश्यकताएं पूरी तरह से पूरी हो जाती हैं, तो भी सकारात्मक परिणाम की कोई गारंटी नहीं है। वित्तीय संस्थान आवेदकों से कंपनी की स्वामित्व संरचना का खुलासा करने वाला एक विस्तृत प्रश्नावली पूरी करने और सभी लाभार्थियों, निदेशकों और अन्य परियोजना प्रतिभागियों के बारे में जानकारी प्रदान करने की आवश्यकता होती है। वे व्यक्तिगत और कॉर्पोरेट बैंक खातों से विवरण, कर निवास की पुष्टि, व्यावसायिक प्रतिष्ठा के बारे में जानकारी, और यह पुष्टि भी मांगते हैं कि राजनीतिक रूप से संपर्क वाले व्यक्तियों (PEP) के साथ कोई संबंध नहीं है।

बैंकिंग अनुपालन प्रक्रिया का उद्देश्य धन की उत्पत्ति और कंपनी की गतिविधियों की पारदर्शिता का गहन मूल्यांकन करना है। क्रिप्टो उद्योग के संदर्भ में, वित्तपोषण के स्रोत, व्यवसाय मॉडल और भविष्य के लेनदेन की मात्रा, साथ ही ग्राहक की आंतरिक नीतियों के AML/CTF और MiCA आवश्यकताओं का अनुपालन सुनिश्चित करने पर विशेष ध्यान दिया जाता है। कुछ मामलों में, वित्तीय संस्थान कंपनी की आंतरिक नीतियों, निवेश की उत्पत्ति की पुष्टि करने वाले दस्तावेजों और नियोजित व्यावसायिक भागीदारों के बारे में जानकारी का अनुरोध कर सकता है।

आवेदन समीक्षा का परिणाम कई कारकों पर निर्भर करता है, जिसमें सभी परियोजना प्रतिभागियों का देश निवास, चुना गया बैंक या भुगतान प्रदाता, कंपनी का पंजीकरण क्षेत्राधिकार, और प्रदान की गई जानकारी की गुणवत्ता और समयबद्धता शामिल है। दस्तावेज़ीकरण जितना अधिक पूर्ण और संरचित होगा, खाता सफलतापूर्वक खोलने की संभावना उतनी ही अधिक होगी।

नियामक आवश्यकताओं में कसावट के कारण, क्रिप्टो एसेट के साथ काम करने वाले उद्यमियों के लिए धन के स्रोतों की वैधता और कॉर्पोरेट संरचना की पारदर्शिता की पुष्टि करने के लिए दस्तावेजों का पूरा पैकेज पहले से तैयार करने की सलाह दी जाती है। यह सत्यापन प्रक्रिया को काफी तेज करेगा और वित्तीय संस्थान के विश्वास के स्तर को बढ़ाएगा।

कंपनी के खाते में शेयर पूंजी जमा करना और उसे वाणिज्यिक रजिस्टर में पंजीकृत करना

क्रिप्टो प्रोजेक्ट के लिए सफलतापूर्वक कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलने के बाद, अगला अनिवार्य चरण कंपनी के खाते में शेयर पूंजी जमा करना और subsequently उसे वाणिज्यिक रजिस्टर में पंजीकृत करना है। यह प्रक्रिया कंपनी निगमन प्रक्रिया को पूरा करने और नियामक प्राधिकारियों के लिए उसकी वित्तीय शोधनक्षमता की पुष्टि करने की एक प्रमुख शर्त है।

शेयर पूंजी का आकार MiCA विनियमन के अनुसार चयनित गतिविधि वर्ग पर निर्भर करता है, और यह €50,000, €125,000 या €150,000 हो सकता है। धनराशि विशेष रूप से कंपनी के मालिक या संस्थापक के व्यक्तिगत खाते से हस्तांतरित की जानी चाहिए, जिससे तीसरे पक्ष के माध्यम से या गुमनाम स्रोतों से पूंजी जमा करने की संभावना समाप्त हो जाती है। धनराशि जमा होने से पहले, बैंक उनकी उत्पत्ति की गहन जांच करता है। संस्थापक को सहायक दस्तावेज प्रदान करने होंगे, जिसमें एक व्यक्तिगत बैंक खाता विवरण और सबसे हालिया कर रिटर्न शामिल है। ये दस्तावेज़ इस बात की पुष्टि करते हैं कि पूंजी कानूनी आय से बनी थी न कि कर चोरी या अन्य प्रकार के गैर-पारदर्शी लेनदेन से जुड़े क्रिप्टोकरेंसी संचालन के स्रोतों से।

व्यवहार में, यह चरण अक्सर कई क्रिप्टो परियोजना मालिकों के लिए समस्याग्रस्त साबित होता है। Regulated United Europe के विशेषज्ञों के अनुसार, कई उद्यमी वर्चुअल एसेट ऑपरेशन से मुनाफे को फिएट करेंसी में नहीं बदलते हैं, न ही उन्हें कर रिपोर्ट में दर्ज करते हैं। नतीजतन, वे कानूनी तौर पर अपनी पूंजी की उत्पत्ति की पुष्टि नहीं कर सकते। यह शेयर पूंजी योगदान की प्रक्रिया को बहुत जटिल बना देता है और बैंक या नोटरी द्वारा वाणिज्यिक रजिस्टर में परिवर्तन पंजीकृत करने से इनकार करने का परिणाम हो सकता है।

एक KYC/AML अधिकारी की नियुक्ति करना भी आवश्यक है जो आवेदन जमा करने वाले देश की भाषा में धाराप्रवाह हो।

MiCA विनियमन के तहत लाइसेंस प्राप्त करने की तैयारी करते समय एक प्रमुख संगठनात्मक आवश्यकता एक योग्य KYC/AML अधिकारी की नियुक्ति करना है जो उस देश की भाषा में निपुण हो जिसमें आवेदन जमा किया गया है। यह पद रणनीतिक रूप से महत्वपूर्ण है, क्योंकि यह विशेषज्ञ कंपनी की मनी लॉन्ड्रिंग रोधी और आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण (AML/CTF) नीति के अनुपालन को सुनिश्चित करने, साथ ही ग्राहक पहचान (KYC) प्रक्रियाओं की सटीकता सुनिश्चित करने के लिए जिम्मेदार है।

EU सदस्य राज्य नियामक KYC/AML अधिकारी के लिए वित्तीय या अनुपालन क्षेत्र में प्रासंगिक शिक्षा और कार्य अनुभव, साथ ही उस क्षेत्राधिकार की आधिकारिक भाषा में धाराप्रवाह होने की आवश्यकता रखते हैं जहां आवेदन जमा किया गया है। ऐसा इसलिए है क्योंकि अधिकारी स्थानीय पर्यवेक्षी प्राधिकारियों के साथ बातचीत करेगा, रिपोर्ट प्रदान करेगा, नियामक अनुरोधों का जवाब देगा और निरीक्षणों में भाग लेगा।

एक उपयुक्त विशेषज्ञ ढूंढने में काफी समय लग सकता है, जो दो सप्ताह से तीन महीने तक हो सकता है। पहला कदम उम्मीदवारों के लिए मानदंडों को परिभाषित करना है, जिसमें वित्तीय अनुपालन में उनके स्तर की क्षमता और EU कानून और राष्ट्रीय विनियमों का उनका ज्ञान, साथ ही क्रिप्टोकरेंसी वातावरण में काम करने की उनकी तत्परता शामिल है। इसके बाद, कंपनी की आंतरिक डेटाबेस के माध्यम से या विशेष नौकरी पोर्टलों के माध्यम से खोज शुरू होती है।

व्यवहार में, भर्ती प्रक्रिया में न केवल एक योग्य उम्मीदवार ढूंढना शामिल है, बल्कि नियोक्ता के साथ सभी शर्तों पर सहमति होना भी शामिल है। वेतन अपेक्षाओं, रोजगार प्रारूप और KYC/AML अधिकारी और टीम के अन्य सदस्यों के बीच जिम्मेदारियों के वितरण को ध्यान में रखा जाना चाहिए।

यह समझना महत्वपूर्ण है कि इस विशेषज्ञ की नियुक्ति एक औपचारिकता नहीं है, बल्कि एक अनिवार्य आवश्यकता है – ऐसे कर्मचारी की पुष्टि के बिना, MiCA लाइसेंस के लिए आवेदन नहीं दिया जा सकता है।

आवेदन और कंपनी की वेबसाइट के लिए दस्तावेज MiCA आवश्यकताओं के अनुसार तैयार किए जाने चाहिए।

MiCA विनियमन के तहत लाइसेंस के लिए आवेदन जमा करने के लिए दस्तावेजों का पूरा पैकेज तैयार करना संपूर्ण लाइसेंसिंग प्रक्रिया के सबसे जिम्मेदार और श्रम-गहन चरणों में से एक है। इस चरण में कानूनी सलाहकारों, अनुपालन विशेषज्ञों और ग्राहक के बीच घनिष्ठ सहयोग की आवश्यकता होती है, क्योंकि कई दस्तावेज क्रिप्टो परियोजना की व्यक्तिगत विशेषताओं, उसके व्यवसाय मॉडल और कॉर्पोरेट गवर्नेंस संरचना पर आधारित होते हैं।

MiCA आवश्यकताओं और यूरोपीय पर्यवेक्षी प्राधिकारियों की आवश्यकताओं के अनुसार, आवेदकों को आंतरिक नीतियों, प्रक्रियाओं और तकनीकी दस्तावेजों का एक व्यापक सेट प्रदान करना होगा जो नियामक मानकों के अनुपालन की पुष्टि करते हैं। इसमें दस्तावेजों की एक विस्तृत श्रृंखला शामिल है जो कॉर्पोरेट गवर्नेंस, संचालन, प्रौद्योगिकी और गतिविधि के विवेकपूर्ण पहलुओं को कवर करती है।

मुख्य दस्तावेजों में शामिल हैं:

• अनुपालन और आंतरिक नियंत्रण नीतियां
• कर्मचारी जागरूकता प्रक्रियाएं और व्हिसलब्लोअिंग तंत्र (MiCA के अनुच्छेद 116 के प्रावधानों सहित ‘व्हिसलब्लोअिंग’ पर)
• हितों के टकराव का प्रबंधन और प्रासंगिक रिकॉर्ड कीपिंग
• मनी लॉन्ड्रिंग रोधी और आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण (AML/CTF) नीतियां, जिसमें अंतर्निहित और अवशिष्ट जोखिमों का आकलन शामिल है
• जोखिम न्यूनीकरण उपाय
• आंतरिक नियंत्रणों की पर्याप्तता और आनुपातिकता
• आंतरिक प्रक्रियाओं और प्रणालियों की प्रभावशीलता के आकलन और सत्यापन पर दस्तावेज़ीकरण
• आउटसोर्सिंग नीति और प्रक्रियाएं; प्रबंधन संरचना; और आंतरिक नियंत्रण तंत्र का विवरण
• तीन-वर्षीय अवधि के लिए अनुमानित लेखा योजनाएं और स्वयं के फंड की योजना
• विवेकपूर्ण आवश्यकताओं और ग्राहक परिसंपत्तियों की सुरक्षित हिरासत के नियमों के अनुपालन के सबूत
• ICT सिस्टम, DLT बुनियादी ढांचे और साइबर सुरक्षा उपायों पर तकनीकी दस्तावेज़ीकरण, जिसमें महत्वपूर्ण सेवाओं और घटना प्रतिक्रिया प्रक्रियाओं की पहचान शामिल है
• क्रिप्टो-संपत्तियों की हिरासत, सुरक्षित रखरखाव और प्रशासन पर एक नीति, साथ ही बाजार दुरुपयोग का पता लगाने और रोकने की प्रक्रियाएं

यदि कंपनी की गतिविधियों में विनिमय, हिरासत, या क्रिप्टो-संपत्तियों के प्रबंधन के क्षेत्र में सेवाएं प्रदान करना शामिल है, तो एक महत्वपूर्ण तत्व ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म की कार्यक्षमता, इसके परिचालन नियमों और ऑर्डर निष्पादन प्रक्रियाओं का विवरण तैयार करना है। कंपनी को अपनी कॉर्पोरेट संरचना, अपने शासी निकायों की संरचना, लागू किए जाने वाले नियंत्रण तंत्र और हितों के टकराव के प्रबंधन के तरीके के बारे में जानकारी भी प्रदान करनी होगी।

सभी दस्तावेज उस क्षेत्राधिकार की आधिकारिक भाषा में तैयार किए जाने चाहिए जिसमें आवेदन जमा किया गया है, जिसके लिए अक्सर स्थानीय वकीलों और पेशेवर अनुवादकों की भागीदारी आवश्यक होती है। चूंकि दस्तावेजों का एक महत्वपूर्ण हिस्सा ग्राहक द्वारा प्रदान किए गए डेटा के आधार पर विकसित किया जाता है, जिसमें व्यवसाय मॉडल, लक्षित दर्शक, आय के स्रोत और आंतरिक लेखा प्रणाली के बारे में जानकारी शामिल होती है, पूर्ण पैकेज की तैयारी में आमतौर पर छह से आठ सप्ताह लगते हैं।

MiCA लाइसेंस आवेदन के अस्वीकृत होने का जोखिम है।

सबसे गहन तैयारी और औपचारिक आवश्यकताओं के पूर्ण अनुपालन के बावजूद, MiCA विनियमन के तहत लाइसेंस प्राप्त करना एक निश्चित स्तर की अनिश्चितता से जुड़ी प्रक्रिया बनी हुई है। यदि नियामक आवेदक द्वारा प्रदान की गई जानकारी को अपर्याप्त मानता है या यदि परियोजना की पारदर्शिता और स्थिरता के संबंध में संदेह उठता है तो उसे अधिकार पत्र देने से इनकार करने का अधिकार है।

आवेदनों के अस्वीकृत होने के मुख्य कारण कंपनी की संरचना के अपूर्ण खुलासे, अंतिम लाभार्थी मालिकों की अपर्याप्त पहचान, धन की कानूनी उत्पत्ति की पुष्टि की कमी और वित्तीय योजना और आंतरिक नियंत्रण पहचान में कमियों से संबंधित हैं। नियामक अक्सर इस बात पर भी सवाल उठाते हैं कि क्या कंपनी जोखिम प्रबंधन, ग्राहक डेटा संरक्षण, उचित रिपोर्टिंग और वित्तीय पर्यवेक्षी प्राधिकारियों के साथ बातचीत की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए तैयार है।

यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि आवेदन मूल्यांकन प्रक्रिया व्यापक है। निर्णय न केवल दस्तावेज़ पैकेज की औपचारिक समीक्षा के आधार पर, बल्कि व्यवसाय मॉडल, संचालन की प्रकृति, कॉर्पोरेट गवर्नेंस संरचना और प्रबंधन टीम की व्यावसायिक योग्यता के विश्लेषण के आधार पर किया जाता है। यदि पर्यवेक्षी प्राधिकारी के विशेषज्ञों को टीम की क्षमता, स्वयं के फंड की पर्याप्तता, या वित्तपोषण के स्रोतों की पारदर्शिता के संबंध में संदेह हैं, तो आवेदन कानूनी रूप से दस्तावेजों को कितनी अच्छी तरह तैयार किया गया है, इस पर ध्यान दिए बिना अस्वीकार किया जा सकता है।

अनुभव बताता है कि, आवश्यकताओं के पूर्ण अनुपालन के साथ भी, परिणाम हमेशा पर्यवेक्षी प्राधिकारी के कर्मचारियों के व्यक्तिपरक मूल्यांकन पर निर्भर करता है। क्रिप्टो-एसेट विनियमन के क्षेत्र में कानूनी अनिश्चितता, नियामक ढांचे में लगातार बदलाव और EU सदस्य राज्यों के बीच दृष्टिकोण में अंतर परिणाम की भविष्यवाणी को और जटिल बना देते हैं।

हालाँकि, लाइसेंस अस्वीकृति अंतिम नहीं है – कंपनी को पहचानी गई कमियों को दूर करने के बाद पुनः आवेदन करने का अधिकार है। हालाँकि, इसके लिए अतिरिक्त समय और खर्च की आवश्यकता होती है, साथ ही नियामक के साथ नए सिरे से संचार की भी आवश्यकता होती है।

निष्कर्ष

अंत में, यह जोर देना उचित है कि MiCA लाइसेंस रखने वाली, या इसके लिए आवेदन जमा कर चुकी कंपनी का अधिग्रहण, उद्यमियों के लिए एक प्रभावी समाधान है जो बाजार में आने के समय को कम करने और नियामक जोखिमों को कम करने का लक्ष्य रखते हैं। यह दृष्टिकोण दस्तावेज़ीकरण तैयार करने, कर्मचारियों की भर्ती और अनुपालन जांच से जुड़ी देरी से बचते हुए, क्रिप्टो परियोजना के त्वरित लॉन्च को सक्षम बनाता है।

लाइसेंस या स्वीकृत आवेदन वाली एक तैयार कंपनी कानूनी निश्चितता और एक संरचित संगठनात्मक आधार प्रदान करती है, जिसमें नियुक्त जिम्मेदार व्यक्ति, अनुमोदित आंतरिक नीतियां और नियामक के साथ बातचीत के लिए स्थापित प्रक्रियाएं शामिल हैं। यह तब विशेष रूप से महत्वपूर्ण है जब प्रतिस्पर्धात्मक लाभ बनाए रखने और निवेश आकर्षित करने में हर सप्ताह मायने रखता है।

हालाँकि, लाइसेंसिंग प्रक्रिया को शुरू से शुरू करना है या मौजूदा समाधान हासिल करना है, यह निर्णय विशिष्ट परियोजना की रणनीति, बजट, लक्ष्यों और समय सीमा पर निर्भर करता है। दोनों ही मामलों में, एक व्यापक कानूनी दृष्टिकोण की आवश्यकता होती है, साथ ही सभी विवरणों की सावधानीपूर्वक जांच और MiCA विनियमन की बारीकियों की समझ की आवश्यकता होती है।

Regulated United Europe के वकील सभी चरणों में सहायता प्रदान करने के लिए तैयार हैं, लाइसेंस प्राप्त तैयार कंपनियों के विश्लेषण और कानूनी ड्यू डिलिजेंस करने से लेकर, अधिग्रहण और व्यवसाय के बाद के प्रबंधन में सहायता तक। हमारे विशेषज्ञ लेनदेन की पारदर्शिता और यूरोपीय विधायी आवश्यकताओं के अनुपालन को सुनिश्चित करते हैं, जो EU अधिकार क्षेत्र में ग्राहकों को उनके क्रिप्टो प्रोजेक्ट का सुरक्षित और स्थायी लॉन्च की गारंटी देता है।