Licence de jeu au Costa Rica

Le Costa Rica est un pays d’Amérique centrale dont les lois sont basées sur les traditions de droit civil français et espagnol. Actuellement, l’industrie du jeu n’est ni réglementée ni autorisée à offrir des services sur le territoire du Costa Rica, mais elle compte encore plusieurs centaines d’entreprises de jeux enregistrées offrant des services partout ailleurs dans le monde. Cette juridiction est appréciée par les startups et les petites entreprises qui cherchent à tester et à itérer une nouvelle idée commerciale au moindre coût dans un environnement commercial flexible.

Malgré l’absence de cadre réglementaire pour les entreprises de jeux de hasard, le Costa Rica est toujours considéré comme une juridiction de confiance. Elle est membre de l’Organisation de coopération et de développement économiques (OCDE), ce qui indique que les normes internationales sont respectées, également appliquées dans les économies les plus riches. Les investisseurs et les clients font généralement confiance aux entreprises enregistrées dans les pays membres de l’OCDE en raison de leur engagement envers les meilleures pratiques commerciales et politiques réglementaires.

Le Costa Rica ne fait pas partie du Groupe d’action financière (GAFI) Liste des pays qui ont été identifiés comme présentant des déficiences stratégiques en matière de LBC, ce qui en fait également une juridiction digne de confiance. Selon le rapport d’évaluation mutuelle du GAFI sur les normes LAB/CFT au Costa Rica, il s’agit d’une juridiction largement conforme. Le GAFI rapporte que le Costa Rica continue de réaliser des progrès significatifs en matière de conformité technique et d’autres lacunes identifiées lors de l’évaluation. Par conséquent, vous devez être assuré que la gestion d’une entreprise de jeu généralement non réglementée au Costa Rica peut gagner la confiance des joueurs du monde entier.

Avantages de gérer une société de jeux de hasard au Costa Rica

Le Costa Rica possède une économie stable et un environnement favorable aux investissements, où les niveaux de criminalité sont faibles, ce qui donne aux entrepreneurs l’assurance que leur entreprise ne sera pas confrontée à des changements de politique ou à des dommages inattendus. De plus, ce pays n’est pas considéré comme une juridiction offshore et, par conséquent, avoir une entreprise au Costa Rica ne fermera pas les portes à la collaboration avec des partenaires aux États-Unis ou dans d’autres pays prospères.

Étant donné que le gouvernement du Costa Rica n’est pas activement impliqué dans la réglementation des entreprises de jeux de hasard, vous pourrez utiliser cette juridiction comme un bac à sable où votre concept commercial pourrait être testé, itéré et perfectionné pour éventuellement satisfaire aux exigences réglementaires d’une juridiction où il existe est une licence pour les entreprises de jeux de hasard plus matures. Il n’existe aucune obligation stricte qui imposerait des frais énormes ou restreindrait l’expérimentation dans le secteur du jeu et la prise de décisions dynamiques.

De plus, vous serez heureux d’apprendre qu’au Costa Rica, il n’y a pas de taxes sur les jeux de hasard. Les revenus générés en dehors du Costa Rica ne sont pas imposés et, comme les entreprises de jeux de hasard ne sont pas autorisées à vendre leurs services aux résidents du Costa Rica, aucun impôt sur les sociétés n’est applicable. Le Costa Rica prélève l’impôt à la source sur les dividendes versés hors du Costa Rica au taux de 15 % dans le cas des actions nominatives et au taux de 5 % dans le cas des actions au porteur. Le Costa Rica a conclu des accords sur l’élimination de la double imposition avec l’Allemagne, le Mexique et l’Espagne, qui garantissent une taxation équitable des dividendes, des intérêts et des services de conseil entre les parties signataires.

Une société de jeux de hasard costaricienne est autorisée à proposer des méthodes de paiement impliquant des crypto-monnaies telles que Bitcoin ou Ethereum, ce qui signifie qu’il est possible de gérer une entreprise de crypto-casino, le type d’activités de jeu en ligne qui gagne en popularité. En raison des niveaux de sécurité activés par la blockchain, les casinos cryptographiques sont souvent considérés comme une option plus sûre que les jeux de hasard avec des monnaies fiduciaires, ce qui est l’une des raisons pour lesquelles le marché des casinos en ligne est en croissance.

Comparé aux juridictions dotées d’un cadre réglementaire solide, le Costa Rica présente de nombreux autres avantages qui méritent d’être mentionnés. Il n’y a aucune exigence pour tester les logiciels de jeu, ce qui crée une faible barrière à l’entrée. Les exigences de diligence raisonnable sont minimes et il n’est pas nécessaire de préparer un tas de documents détaillés pour le régulateur, ce qui accélère considérablement le processus de création d’une société de jeux de hasard pleinement opérationnelle.

Avantages

Réglementations sur les jeux de hasard au Costa Rica

Au Costa Rica, il n’existe aucun cadre réglementaire ni aucune autorité de contrôle dédiée uniquement aux entreprises de jeux de hasard. Les autorités gouvernementales locales (municipalités ou mairies) sont responsables de la surveillance générale des entreprises de jeux de hasard et visent à garantir qu’elles respectent la législation locale générale. Les lois costaricaines n’autorisent pas les résidents costaricains à se livrer à des activités de jeu en ligne, et les casinos terrestres sont autorisés dans les locaux des hôtels.

Conformément aux lois nationales du Costa Rica, le jeu en ligne est une activité qui a lieu là où les transactions entre joueurs et opérateurs sont traitées, c’est-à-dire là où les joueurs sont basés, et non à l’endroit où est basé l’opérateur de jeu. Par conséquent, les entreprises de jeux d’argent en ligne peuvent opérer depuis le Costa Rica tant que leurs transactions ne sont pas traitées par les banques costariciennes et qu’elles ne proposent pas d’activités de jeu aux résidents costaricains. Ces entrepreneurs peuvent créer une entreprise de jeux de hasard au Costa Rica afin de cibler les joueurs en dehors du pays et, dans de tels cas, ils sont tenus de se conformer à la législation générale.

La législation suivante est applicable :

• Anti-argent national Règlement sur le blanchiment
• Loi sur les transactions inhabituelles
• Règlement sur le financement du terrorisme
• Règles de connaissance du client (KYC)
• Le Code criminel
• Le Code de commerce

Meilleurs casinos en ligne au Costa Rica

Licence de traitement de données pour une entreprise de jeux d’argent au Costa Rica

Au Costa Rica, il n’existe pas de licence de jeu, mais pour pouvoir gérer une entreprise de jeux d’argent depuis le Costa Rica, vous aurez besoin d’une licence de traitement de données. Cela indique simplement que l’entreprise autorisée est capable de traiter des données. La licence est accordée par l’autorité gouvernementale locale, qui est la municipalité. La licence de traitement de données vous permettra d’héberger des serveurs au Costa Rica, de mener des activités telles que les casinos cryptographiques, le poker en ligne, les machines à sous en ligne, les paris sportifs, et d’autres, ainsi que de fournir des services de logiciels de jeu aux entreprises de jeux d’argent.

La licence de traitement de données permet deux types de locations de bureau :

• Permanente – utilisée lorsque vous avez besoin de conserver la licence de manière permanente et dans ce cas, la location du bureau doit être payée annuellement pour maintenir l’espace de bureau
• Temporaire – la même que permanente, seulement le bureau est loué pour 6 mois afin d’obtenir la licence, et une fois la licence délivrée, le client cesse de louer l’espace de bureau

Exigences pour les demandeurs de licence de traitement de données au Costa Rica

Pour obtenir une licence de traitement de données pour votre entreprise de jeux d’argent, vous devez d’abord créer une entreprise au Costa Rica. Pour ce faire, vous ne pouvez pas être citoyen du Costa Rica ou d’un autre pays où les casinos en ligne sont illégaux ou nécessitent une licence locale, et vous ne pouvez pas offrir des services de jeux d’argent ou vendre des activités de jeux d’argent aux résidents du Costa Rica ou d’autres pays où les jeux d’argent ne sont pas autorisés.

Pour éviter la non-conformité, vous devez indiquer clairement au moment de la constitution que l’objectif de l’entreprise est de vendre des services de jeux d’argent en ligne en dehors du Costa Rica. De plus, vous devez bloquer les adresses IP dans ces pays pour empêcher leurs résidents d’accéder à votre site de jeux d’argent.

Vous devez également noter que le serveur hôte du site de casino et toutes ses données doivent être physiquement présents au Costa Rica, ainsi qu’un bureau local enregistré qui déterminera également de quelle municipalité vous aurez besoin d’une licence de traitement de données. Les exigences en matière de licence peuvent légèrement varier dans les différentes municipalités. Si vous souhaitez identifier la municipalité costaricienne la plus adaptée à votre entreprise de jeux d’argent, veuillez contacter notre équipe chez Regulated United Europe et nous organiserons une consultation personnalisée pour vous.

Comment créer une entreprise de jeux d’argent au Costa Rica

Au Costa Rica, il existe une variété de structures juridiques d’entreprise qui servent différents modèles d’affaires. Le processus de constitution prend 2-3 semaines, ce qui inclut la préparation des documents.

Un point important à noter est que l’absence de cadre réglementaire et de licence de jeu signifie que les entreprises de jeux d’argent costariciennes ne sont pas autorisées à ouvrir un compte marchand et à s’associer avec des entreprises de traitement de paiements conventionnelles facilitant des paiements tels que les cartes de crédit au Costa Rica. Les banques au Costa Rica n’autorisent pas les entreprises de jeux d’argent non réglementées à ouvrir des comptes chez elles. Si votre objectif est d’ouvrir une entreprise de jeux d’argent basée sur la crypto qui est l’une des tendances les plus populaires des jeux en ligne, continuez à lire car une entreprise costaricienne est parmi les solutions les plus viables.

Conformément au Code de Commerce (1964), vous pouvez choisir parmi les types de structures juridiques d’entreprise suivants :

• Corporation (Sociedad Anónima)
• Société à responsabilité limitée (Sociedad de Responsabilidad Limitada)
• Société par actions (Sociedad en Comandita por Acciones)
• Entreprise individuelle à responsabilité limitée (Empresa Individual de Responsabilidad Limitada)
• Société en nom collectif (Sociedad en Nombre Colectivo)
• Société en commandite simple (Sociedad en Comandita Simple)

Il existe plusieurs avantages significatifs à constituer une corporation ou une société à responsabilité limitée au Costa Rica :

• Aucune exigence de capital social initial autorisé
• Aucune limitation en relation avec les actionnaires de la société – les non-résidents peuvent posséder 100% de l’entreprise
• Aucune restriction ou exigence élevée pour les administrateurs
• Processus de création de société très rapide
• Frais de création de société peu élevés
• C’est idéal pour les entreprises de jeux de crypto-monnaie car selon la loi, le salaire minimum doit être payé en monnaie fiduciaire, mais tout ce qui dépasse le salaire minimum peut être payé en monnaies virtuelles

Exigences clés pour une entreprise costaricienne :

• L’entreprise doit avoir soit un représentant légal, soit un agent d’enregistrement local
• Au moins 2 actionnaires
• Un bureau local au Costa Rica

Un représentant légal agit au nom de l’entreprise dans les situations juridiques et est signataire de toutes les activités opérationnelles. Il est responsable d’assurer la bonne réputation et le bon fonctionnement de l’entreprise. Un représentant légal est personnellement responsable de toute question juridique liée à l’entreprise.

Pour être éligible à ce poste, une personne doit être soit un citoyen costaricien soit un étranger titulaire d’un visa valide pour le Costa Rica. Si le représentant légal de l’entreprise n’est pas résident du Costa Rica, cette entreprise doit nommer un agent résident qui doit être un avocat costaricien résidant au Costa Rica et dont la responsabilité serait de recevoir des notifications légales et administratives.

Pour constituer une entreprise, vous devez préparer les documents suivants :

• Statuts notariés
• Pouvoirs notariés pour l’enregistrement de l’entreprise accordés devant un notaire costaricien
• Photocopies notariées des passeports des actionnaires et des administrateurs
• Certificats de résidence autorisée délivrés par le Département d’immigration costaricien si les fondateurs sont étrangers
• Preuve d’adresse de bureau au Costa Rica (contrat de location de bureau)
• Permis de santé du Ministère de la Santé du Costa Rica
• Police d’assurance des travailleurs

La langue nationale officielle du Costa Rica est l’espagnol et donc vous devez préparer les documents en espagnol. Si vous avez besoin de services de traduction assermentée, contactez notre équipe chez Regulated United Europe et nous serons ravis de trouver la solution la plus rapide et la plus économique pour vous.

Une fois que vous avez choisi une structure juridique pour votre entreprise, les principales étapes de la création d’une entreprise au Costa Rica seront les suivantes :

• Vérifier et réserver un nom d’entreprise conforme
• Préparer toute la documentation requise
• Ouvrir un compte de trading auprès d’une banque étrangère pour les transactions commerciales
• Passer les vérifications de diligence raisonnable des personnes impliquées
• Payer les frais de création d’entreprise
• Soumettre une demande au Registre Costaricain des Entités Juridiques
• Enregistrer un accord d’actionnaires au Registre Costaricain des Entités Juridiques
• S’inscrire auprès des autorités fiscales en remplissant un formulaire D-140 et obtenir un numéro d’identification fiscale unique (Número de Identificación Tributaria ou NIT) pour l’entreprise
• Conformément aux normes de l’OCDE, déposer la Déclaration de Propriétaire Bénéficiaire Ultime (UBO) auprès de la Banque Centrale du Costa Rica
• Enregistrer votre entreprise en tant qu’employeur auprès de l’Agence Costaricaine de Sécurité Sociale
• Demander une assurance nationale et une assurance contre les risques professionnels

Une fois les documents soumis au Registre, il faut 24 à 48 heures pour enregistrer une nouvelle entreprise, ce qui est très efficace par rapport à d’autres juridictions.

Vous devez également garder à l’esprit que la Déclaration de Propriétaire Bénéficiaire Ultime (UBO) comprend des détails d’identité, des informations de contact, du capital, des types d’actions et du nombre d’actions détenues. La plateforme de registre est sécurisée et non accessible au public.

L’accord des actionnaires doit inclure les éléments suivants :

• Détails sur la nomination d’un représentant légal
• Objectifs, détails sur le capital et gestionnaires supérieurs compétents de l’entreprise
• Une déclaration expresse de soumission à la loi costaricaine

Tous les documents sont validés par le Consulat du Costa Rica dans le pays d’origine et enregistrés au Costa Rica afin d’acquérir le certificat juridique local.

LICENCE DE JEU AU COSTA RICA

Pourquoi vous devriez démarrer un Crypto Casino au Costa Rica

Un crypto casino est une plateforme de jeu en ligne qui accepte les transactions en crypto-monnaies, y compris le dépôt, le paiement et le retrait en crypto-monnaies. Posséder un crypto casino offre une opportunité d’accéder à de nouveaux publics et marchés, car cette tendance du jeu en ligne est encore en croissance et son potentiel n’a pas encore été pleinement réalisé.

Les crypto casinos offrent les avantages suivants :

• Accès à une clientèle mondiale
• Transactions rapides et sécurisées
• Faibles frais de transaction
• Une plus grande variété de jeux qui attirent un nombre croissant de joueurs

En plus des étapes habituelles de création d’entreprise, vous devrez choisir un fournisseur de logiciels de jeu fiable et intégrer un système de paiement en crypto. Bien que les autorités locales costariciennes n’aient aucune exigence pour les logiciels de jeu, vous devriez consacrer du temps à établir les bases technologiques qui offriront une bonne expérience utilisateur et n’entraîneront aucun problème juridique. Nous pouvons vous conseiller sur toutes les questions juridiques dans le processus de création d’un crypto casino, ce qui rendra votre parcours de création d’entreprise fluide et clair.

Comment faire une demande de licence au Costa Rica

Une fois que vous avez créé une entreprise au Costa Rica, vous pouvez demander une Licence de Traitement de Données, accordée par la municipalité locale. À condition que vous ayez tous les documents préparés, le processus est simple et peut prendre environ 5 jours ouvrables. Les documents incluent les Statuts, un plan d’affaires et des documents d’identification des actionnaires et des administrateurs.

Les étapes essentielles pour obtenir une Licence de Traitement de Données sont les suivantes :

• En plus des documents d’entreprise habituels, préparez la preuve que votre entreprise dispose de procédures et politiques internes de LBC/FT conformes à la législation pertinente
• Vous devez soumettre une demande électronique à la municipalité locale en langue espagnole
• La municipalité peut inspecter votre entreprise de jeu en fonction de critères généraux pour s’assurer que les normes commerciales régulières sont respectées

EXIGENCES DE BASE POUR LES TITULAIRES DE LICENCE

Les entreprises costariciennes sont tenues de se conformer à la législation générale concernant les opérations de toute entreprise puisqu’il n’y a pas d’exigences spécifiques aux jeux de hasard. Les exigences générales sont assez complètes mais tout aussi gérables que dans d’autres juridictions similaires. L’autorité gouvernementale locale effectue régulièrement des audits de conformité afin de garantir que les sociétés de jeux de hasard respectent toutes les conditions de la licence accordée.

Il est important de noter que les entreprises de jeux de hasard du Costa Rica sont tenues de se conformer à la législation nationale LAB/CFT. Les règles essentielles de LBC/FT sont similaires à celles d’autres pays de l’OCDE où les entreprises responsables doivent démontrer leur capacité à conserver des dossiers d’identification de leurs clients, à surveiller leurs clients en matière de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, ainsi qu’à signaler les transactions suspectes aux autorités compétentes. Par exemple, les entreprises de jeux de hasard du Costa Rica doivent adopter la politique de connaissance du client (KYC) comme un ensemble de procédures et de lignes directrices afin de pouvoir identifier efficacement leurs clients ainsi que vérifier et surveiller les opérations financières auxquelles ils participent, en relation avec aux risques et pratiques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme qu’ils posent.

Vous devez garder à l’esprit que les sociétés de jeux de hasard costaricaines doivent tenir des registres comptables conformément à la législation nationale. Conformément au Code de commerce, les registres comptables doivent être tenus en langue espagnole. Les registres comptables doivent inclure un grand livre général, un journal quotidien, un inventaire et des résultats quotidiens. Il est également obligatoire de tenir un livre des procès-verbaux des assemblées d’actionnaires et un registre des livres des actionnaires en langue espagnole.

Les sociétés de jeux du Costa Rica doivent également conserver une piste d’audit complète pour chaque joueur effectuant un dépôt auprès d’un opérateur, y compris les transactions financières et les paris individuels. Les systèmes de jeu, y compris les journaux des logiciels back-end, doivent être accessibles aux auditeurs tiers. Les règles des jeux, les résultats des jeux et les paiements doivent être mis à la disposition des autorités locales pendant 5 ans.

Dans l’ensemble, étant donné que les entreprises de jeux de hasard au Costa Rica ne sont pas réglementées, il n’existe pas d’exigences strictes en matière de publicité, de jeu responsable ou d’autres pratiques connexes qui sont courantes dans les juridictions disposant d’une licence de jeu et d’un cadre réglementaire solide. Cette approche crée un environnement flexible pour les entreprises de jeux de hasard qui débutent ou qui testent et itèrent leur idée commerciale.

Notre équipe chez Regulated United Europe sera ravie de vous aider à constituer une société et à obtenir l’équivalent d’une licence de jeu au Costa Rica. Avec des conseillers juridiques dédiés, des fiscalistes et des comptables financiers à vos côtés, vous trouverez les processus de constitution et de demande faciles, fluides et transparents. Contactez-nous dès maintenant pour planifier une consultation personnalisée et préparer le terrain pour un succès durable.

En outre, les avocats de Regulated United Europe fournissent des services juridiques pour l’obtention d’une licence de cryptographie.