Licence Crypto au Portugal

En avril, Bison Bank a été autorisée à proposer des services de stockage et de trading de cryptomonnaies au Portugal. Bison Bank, une institution financière portugaise, a obtenu une licence de la banque centrale du Portugal (Banco de Portugal) pour opérer en tant que fournisseur de services d’actifs virtuels (VASP), a annoncé jeudi Banco de Portugal.

Selon le média portugais Sapo, Bison Bank créera une unité commerciale spéciale, Bison Digital Assets, pour échanger des actifs virtuels. La division est la première entité juridique au Portugal détenue par une banque autorisée par Banco de Portugal à proposer des services de dépôt et services de trading de cryptomonnaies.
En raison du développement rapide de l’industrie Fintech, la technologie blockchain en général et la crypto-monnaie en particulier font l’objet de discussions de la part du gouvernement portugais.

Au cours des dernières années, ces technologies ont attiré l’attention du public principalement en raison de la hausse du coût des Bitcoins, de l’intérêt croissant pour la détention d’ICO au Portugal et dans d’autres pays et de leur capitalisation boursière.

Ceux qui ont l’intention de créer une crypto-monnaie au Portugal ou une société cryptographique pour effectuer des transactions avec des actifs cryptographiques devraient être tenus de s’inscrire auprès de Banco de Portugal avant de commencer leurs opérations.

L’obtention d’une autorisation pour les activités cryptographiques au Portugal est requise pour les fournisseurs d’actifs virtuels tels que :

• Prestataires de services d’échange entre actifs virtuels et monnaies fiduciaires.
• Échangez des fournisseurs de services entre une ou plusieurs formes d’actifs virtuels.
• Prestataires de services qui permettent le transfert d’actifs virtuels d’une adresse ou d’un portefeuille à un autre.
• Prestataires de services de portefeuille personnalisé (échanges cryptographiques et sociétés cryptographiques similaires).

Coût de la licence de cryptomonnaie

DISPOSITIONS GÉNÉRALES

Afin d’obtenir une licence de partage de crypto-monnaie au Portugal, un certain nombre de conditions doivent être remplies, parmi lesquelles :

• Demande d’IBCM pour une autorisation préalable pour accorder une licence à une entreprise dans le Portugais Gratuit Zone économique;
• La procédure d’enregistrement d’une entreprise portugaise ;
• Obtention d’une licence MBCM ;
• Demande de licence pour échanger des crypto-monnaies avec la Banque du Portugal;
• Nomination d’un responsable anti-blanchiment et d’un directeur local ;
• Ouvrir un compte courant auprès d’une banque portugaise ;

Au Portugal, il n’existe aucune restriction ni obligation aux frontières pour déclarer les actifs en cryptomonnaie. Il n’existe pas d’obligation distincte de déclaration, dans le cas de paiements en cryptomonnaies dépassant un certain seuil, sauf pour les transactions auxquelles une personne assujettie à la loi portugaise LAB peut participer. Dans un tel cas, la personne concernée serait tenue de déclarer transactions ou activités suspectes, quel que soit le montant en cause.

Les institutions financières sont tenues d’évaluer les transferts depuis et vers des plateformes virtuelles de négociation d’actifs à la lumière des règles de prévention du BC/FT. Elles obligent les institutions financières à assumer un certain nombre de responsabilités, notamment :

• Identification et connaissance de leurs clients ;
• Stockage des documents concernant les clients et les transactions ;
• Examiner et signaler les transactions suspectes ;
• Adoption et mise en œuvre de contrôles internes prenant en compte les risques EA/TF spécifiques à chaque organisation.

Avantages

EXIGENCES

• Copies certifiées/légalisées des passeports de tous les participants ;
• Apostille/Procuration légalisée pour l’enregistrement de la société de tous les participants ;
• certificat de légalité certifié/légalisé au lieu de citoyenneté de tous les participants ;
• La procuration des administrateurs de la Société pour embaucher des employés et demander une licence ;
• Résumé de tous les participants de l’entreprise ;
• Présence physique au Portugal (bureau) ;
• Autorités locales (au moins un des administrateurs doit résider au Portugal) ;
• Responsable local chargé de la lutte contre le blanchiment d’argent.

ENREGISTREMENT DE L’ENTREPRISE

En plus des documents d’enregistrement, 3 noms de sociétés doivent être fournis – au Portugal, les noms de sociétés répétés sont interdits, plusieurs noms sont nécessaires pour sélectionner une option possible.

Pour enregistrer une entreprise, il est également nécessaire de déterminer les types d’activités économiques que l’entreprise envisage d’exercer.

Il est également nécessaire de déterminer le montant du capital minimum autorisé. Malgré le fait que la loi fixe une limite – 1 euro.

La procédure pour établir la création d’une société crypto :

1. Identification des activités futures et élaboration d’un plan d’affaires.
2. Sélection, vérification et réservation d’un nom commercial pour une société de cryptographie.
3. Collecte d’informations sur les bénéficiaires, les fondateurs et les dirigeants de l’entreprise.
4. Trouver une adresse d’enregistrement pour une société de cryptographie.
5. Préparation des documents constitutifs et d’enregistrement.
6. Formation et soumission d’un ensemble de documents nécessaires à l’enregistrement.
7. Enregistrement par l’État, s’il est approuvé.
8. Inscription à des fins fiscales et d’emploi.
9. Obtention de licences supplémentaires pour les activités réglementées.

Après l’immatriculation de la société, en plus des documents préalablement collectés, l’ouverture d’un compte auprès de la banque portugaise nécessite séparément :

• Accord sur la création de la société ;
• Extrait du registre national des sociétés ;
• Extrait du registre des bénéficiaires ;
• Noms des parents du responsable de compte ;
• Numéro de téléphone portable ;
• Adresse e-mail.

Aperçu de la réglementation des cryptos au Portugal

RESPONSABILITÉS

Les entreprises qui mènent des opérations cryptographiques, entre autres, effectuent les actions suivantes :

• Identifier les clients, ainsi que leurs représentants, dans les cas prévus par la loi, demander au moins une carte d’identité (pour une personne physique) ou des documents d’enregistrement (pour une personne morale);
• Prendre toutes les mesures raisonnables pour comprendre la structure de propriété et le contrôle du client;
• Être informé de l’objectif et de la nature prévue de la relation d’affaires;
• Établissement du profil de risque du client en fonction des particularités des transactions, de l’origine et de la destination des fonds dans le cadre de la relation d’affaires ou d’une transaction ponctuelle;
• Collecter, stocker et mettre à jour les informations sur les clients et les transactions avec des actifs cryptographiques;
• Appliquer des procédures de contrôle simplifiées ou strictes sous certaines conditions;
• Refuser d’effectuer la transaction en cas de risque de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme;
• Présenter des rapports généraux, ainsi que des cas liés au blanchiment d’argent issu du crime et au financement du terrorisme;
• Formation du personnel responsable du respect des règles de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

PRINCIPAUX RISQUES

Selon la Banque du Portugal, plusieurs types de risques sont liés à l’activité de cryptolicense au Portugal.

Les transactions en actifs virtuels comportent des risques pour leurs utilisateurs ainsi que pour tous les participants du marché. Conformément aux avertissements des autorités de supervision européennes et du Conseil national des superviseurs financiers, la Banco de Portugal attire votre attention sur les risques suivants :

• Les actifs virtuels ne sont pas des monnaies légales au Portugal, ce qui signifie qu’ils n’ont pas à être acceptés à leur valeur nominale;
• Contrairement aux instruments de paiement réglementés, il n’existe aucune protection juridique garantissant les droits de rachat pour les consommateurs qui utilisent des actifs virtuels pour effectuer des paiements;
• En cas de dépréciation totale ou partielle des actifs virtuels, il n’existe aucun fonds pour couvrir les pertes éventuelles subies par leurs utilisateurs, qui devront assumer tous les risques associés aux transactions utilisant ces outils;
• Les utilisateurs d’actifs virtuels peuvent perdre leur argent sur la plateforme de trading;
• Les transactions avec des actifs virtuels peuvent être utilisées de manière illégale, dans des activités criminelles, y compris pour le blanchiment d’argent (ML/TF).

INFORMATIONS PLUS GÉNÉRALES

La Crypto-monnaie au Portugal est utilisée pour payer des services ou des biens pour lesquels les vendeurs acceptent ce type de paiement. Ceci est particulièrement avantageux pour les vendeurs immobiliers au Portugal.

Le Portugal est également attractif pour l’obtention d’un permis de séjour pour étrangers, car cela nécessite un investissement immobilier d’environ 500 000 euros.

En abandonnant l’impôt sur le revenu prélevé sur les personnes percevant des revenus de la vente de cryptomonnaies, les dirigeants du pays ont créé des conditions plus favorables au développement de cette activité. Ainsi, les traders de crypto peuvent mener des activités financières sans payer de frais fiscaux.

Lors de la vente de biens ou de services, la Taxe portugaise La loi prévoit un taux de TVA allant jusqu’à 23 pour cent dans certains cas. Cependant, les autorités ont exempté les paiements cryptographiques de la taxe sur la valeur ajoutée.

Il est courant au Portugal de payer un bien immobilier en crypto-monnaie. Ainsi, la première vente de biens immobiliers au Portugal contre Bitcoin a été réalisée en 2018. La propriété vendue lors de la transaction est située près de Lisbonne. Cette affaire était la première et a donné un départ à d’autres vendeurs immobiliers, c’est pourquoi aujourd’hui, de telles transactions sont établies régulièrement et la crypto-monnaie est utilisée comme moyen de paiement.

En savoir plus sur la fiscalité des entreprises de cryptographie au Portugal.

En outre, les avocats de Regulated United Europe fournissent des services juridiques pour l’obtention d’une Licence cryptographique de la République tchèque.

Naviguer dans la conformité cryptographique : obtenir une licence d’échange cryptographique au Portugal 2024

Le Portugal, avec son climat réglementaire favorable et sa position stratégique au sein de l’Union européenne, est en train de devenir une destination attractive pour les entreprises de cryptomonnaie. Cet article fournit un guide détaillé sur l’obtention d’une licence d’échange de crypto au Portugal, mettant en évidence le paysage réglementaire, le processus de demande et les avantages de l’établissement d’une opération sous licence sur ce marché dynamique.

Environnement réglementaire pour les échanges cryptographiques au Portugal

L’approche du Portugal en matière de réglementation des crypto-monnaies est supervisée par la Banco de Portugal et est conforme aux réglementations financières plus larges de l’UE. Le pays offre un environnement réglementaire équilibré qui soutient l’innovation tout en garantissant la sécurité financière et le respect des normes internationales.

Types de licences cryptographiques au Portugal

Le Portugal propose une variété de licences liées à la cryptographie pour répondre à différents aspects du secteur des cryptomonnaies :

• Licence d’échange de cryptomonnaies au Portugal : autorise l’échange de cryptomonnaies contre des monnaies fiduciaires ou d’autres actifs numériques.
• Licence de courtier en cryptomonnaies au Portugal : permet aux entreprises de faciliter les transactions cryptographiques pour le compte de leurs clients.
• Licence de trading de cryptomonnaies au Portugal : pour les entités directement engagées dans l’achat et la vente d’actifs numériques.
• VASP licence crypto au Portugal : destinée aux fournisseurs de services liés aux actifs virtuels .

Conditions requises pour l’obtention d’une licence crypto au Portugal

Les candidats doivent répondre à des exigences strictes qui incluent des protocoles robustes de lutte contre le blanchiment d’argent (AML), des mesures de sécurité opérationnelle et des preuves de solvabilité financière. Des plans d’affaires détaillés et des stratégies de conformité sont des éléments essentiels de la candidature.

Coûts liés à l’obtention d’une licence cryptographique

Le coût de la licence d’échange de crypto au Portugal varie en fonction du type de licence et de l’ampleur des opérations. Bien qu’il ne s’agisse pas nécessairement de la licence crypto la moins chère du Portugal, l’investissement est justifié par les opportunités de marché et le soutien réglementaire offert.

Avantages de l’acquisition d’une licence crypto au Portugal

L’obtention d’une licence offre aux entreprises crédibilité, sécurité juridique et accès à un marché en croissance au Portugal et dans l’ensemble de l’UE. Cela améliore la capacité de l’entreprise à attirer des partenariats et des investissements à l’échelle internationale.

Opportunités d’investissement sur le marché portugais de la cryptographie

Le marché portugais de la cryptographie regorge d’opportunités, mises en évidence par des options de licence compétitives et un écosystème de soutien aux startups technologiques. Le potentiel de croissance dans ce secteur est important, en particulier pour les entreprises qui capitalisent sur la licence crypto la moins chère du Portugal.

Acquérir une licence existante

Pour une entrée plus rapide sur le marché, les entreprises peuvent envisager d’acheter une licence d’échange de crypto-monnaie existante au Portugal à vendre. Cette voie nécessite une diligence raisonnable minutieuse pour garantir le respect de toutes les exigences réglementaires et l’alignement sur les objectifs commerciaux.

Conclusion : Alors que le Portugal continue de consolider sa position en tant que pays favorable aux entreprises de cryptographie, l’obtention d’une licence d’échange de cryptomonnaies représente une étape stratégique importante pour les entreprises qui cherchent à capitaliser sur le marché. de nombreuses opportunités sur les marchés européens et mondiaux des cryptomonnaies. La conformité, la préparation et une compréhension approfondie de l’environnement réglementaire sont essentielles pour naviguer avec succès dans ce domaine dynamique.