Licence crypto en Pologne
En 2014, les autorités polonaises ont refusé de reconnaître le bitcoin comme monnaie, mais ont déclaré que les contrats basés sur son indice de base étaient des instruments financiers à part entière soumis à des règles communes. Les crypto-monnaies, bien que non définies par la loi, ne sont pas assimilées à de la monnaie fiduciaire, mais sont légalement négociées dans le pays. Le minage, l’achat et la vente de moyens cryptographiques, sont reconnus comme des activités non interdites.
Depuis novembre 2021, la rotation des actifs virtuels est devenue une activité réglementée en Pologne. Les entreprises exerçant de telles activités doivent être inscrites auprès de l’État dans un registre distinct des entreprises de cryptomonnaie et obtenir une licence appropriée. L’inscription des entrepreneurs au registre s’effectue conformément aux exigences établies par la législation polonaise.
Ainsi, en raison de la popularité des monnaies virtuelles, dont les caractéristiques physiques sont les guichets automatiques Bitcoin, la Pologne est devenue une juridiction où les activités de cryptomonnaie – extraction, vente et achat d’actifs de cryptomonnaie – sont réglementées et contrôlées par les autorités nationales.
Licence crypto Pologne
COÛT DE LA Licence CRYPTO-MONNAIE en Pologne
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FORFAIT «Licence ENTREPRISE & CRYPTO EN POLOGNE» |
7,900 EUR |
- Création ou achat d’une société prête à l’emploi en Pologne
- Préparation des documents légaux de l’entreprise
- Assistance à l’emploi du directeur/employé KYC/AML et information du Fonds de Sécurité Sociale de l’État
- Location d’une adresse légale dans un centre d’affaires pour 1 an
- Aperçu du modèle commercial et de la structure de l’entreprise de cryptomonnaie
- Règles et procédures KYC/AML
- Préparation des notifications, formulaires et documents justificatifs pour soumission à la Chambre de l’Administration Fiscale de Katowice
- Paiement des frais d’État pour l’enregistrement d’une entreprise
- Paiement des frais de licence d’État pour la demande de licence de cryptomonnaie
- Consultation générale (5 heures)
DISPOSITIONS GÉNÉRALES
Le marché financier polonais est généralement contrôlé par l’Autorité polonaise de surveillance financière, qui est responsable de garantir le bon fonctionnement et le développement du marché, et participe également à la préparation des projets d’actes juridiques créés pour la supervision du marché financier.
Le secteur des cryptomonnaies est actuellement un domaine réglementé séparément, administré par la Chambre de l’Administration Fiscale, qui maintient un registre des activités crypto, appelé le Registre des Monnaies Virtuelles.
Les exigences pour obtenir une licence de cryptomonnaie et l’inscription dans un registre spécial s’appliquent aux entreprises polonaises fournissant les services suivants :
- Échange de monnaies virtuelles contre de la monnaie fiduciaire (échangeurs de cryptomonnaies, bourses de cryptomonnaies)
- Échange de monnaies virtuelles contre d’autres monnaies virtuelles
- Fourniture et maintien de comptes pour monnaies virtuelles (portefeuilles de cryptomonnaies)
- Services d’échange de monnaies virtuelles (services de courtage)
Le registre des entreprises de cryptomonnaies sera contrôlé par le Ministère des Finances de la Pologne. Ce registre a été activé le 1er novembre 2021. Les entreprises ayant exercé des activités dans le domaine des monnaies virtuelles en Pologne avant le 1er novembre ont un délai supplémentaire de 6 mois pour adapter leur activité aux nouvelles exigences et passer la procédure de licence.
Les nouvelles entreprises de cryptomonnaies en Pologne, qui seront enregistrées après le 1er novembre 2021, doivent suivre une procédure d’enregistrement dans le registre avant de commencer leurs activités.
Les entreprises de cryptomonnaies opérant en Pologne sont soutenues par certaines autorités :
- Chambre de Commerce Blockchain et Nouvelles Technologies représentant les intérêts de l’industrie conformément à la législation polonaise applicable ;
- Le Hub Innovant, où l’Autorité de Surveillance consulte avec les Fintechs et fournit également des bacs à sable virtuels pour soutenir le développement de nouvelles startups Fintech.
avantages
Délai de mise en œuvre rapide du projet
Possibilité d’acheter une solution prête à l’emploi
Aucune exigence de capital social
Pas de personnel local obligatoire
PROCESSUS DE LICENCE CRYPTO
La Pologne fait partie de l’espace européen et, en plus des réglementations nationales, les réglementations de l’UE sont prises en compte lors de l’octroi des licences. Le pays fait partie de l’espace Schengen et les exigences de la directive de l’Union européenne devront être respectées pour accéder au marché européen. Par conséquent, pour délivrer une licence d’échange de crypto-monnaie « avec une perspective », vous aurez besoin de :
Pour enregistrer une entreprise polonaise avec un bureau «physique» (une adresse légale nominale n’est pas suffisante) – les non-résidents conviendront de sociétés à responsabilité limitée fermées et ouvertes, SP z.o.o et SA
Ouvrir un compte bancaire et déposer le capital autorisé – au moment de l’enregistrement, payer 100%
Recruter du personnel et des directeurs avec une expertise et une formation financière
Préparer un plan d’affaires pour plusieurs années à l’avance, documentation sur les outils techniques et logiciels utilisés pour les opérations d’échange
Élaborer des politiques de conformité AML/KYC, des registres internes, des règlements de contrôle, etc.
Pologne
Capitale |
Population |
Monnaie |
PIB |
| Varsovie | 38 036 118 | PLN | 19 023 $ |
ÉTAPES D’OBTENTION D’UNE LICENCE CRYPTOMONNAIE EN POLOGNE
- Préparation et dépôt des documents pour l’enregistrement de la société en Pologne :
- Préparation des documents pour l’inscription à distance
- Paiement des frais gouvernementaux liés à l’enregistrement d’une personne morale
- Préparation des déclarations primaires pour l’Inland Revenue Service et le registre des bénéficiaires
- Location d’adresse légale et de boîte aux lettres pendant 1 an
- Obtention du numéro fiscal polonais PESEL
Vous avez besoin d’un numéro fiscal polonais pour soumettre une demande électronique via la plateforme de services gouvernementaux ePUAP.
Cette procédure comprend :
- Traduction d’une copie certifiée conforme du passeport du directeur sous apostille (si le document est certifié par un notaire étranger et non par le consulat polonais) en polonais.
- Le coursier envoie au client un document confirmant la réception du PESEL.
Délai de réception du PESEL – jusqu’à 30 jours à compter de la remise par le client des documents originaux, ainsi que des traductions.
- Demande de licence, inscription d’une entreprise au registre des organismes œuvrant dans le domaine de la cryptomonnaie :
Les étapes suivantes doivent être suivies :
- Préparation des documents à inclure dans le registre des organisations travaillant dans le domaine de la cryptomonnaie
- Paiement des frais gouvernementaux
- Procédure AML en polonais
Le délai pour inscrire la crypto-monnaie polonaise dans le registre est de 14 jours à compter de la signature de la déclaration du directeur de la société via ePUAP. En cas de problèmes de système ou de manque de documents importants, il peut être prolongé.
Réglementation des cryptomonnaies en Pologne
| Délai de traitement | jusqu’à 2 mois | Frais annuels de supervision | Non |
| Frais de dossier | 133 € | Personnel local | Non |
| Capital social requis | 1,077 € | Bureau physique | Non |
| Impôt sur les sociétés | 15% | Audit comptable | Non |
INSCRIPTION DE LA SOCIÉTÉ POLONAISE AU REGISTRE DES SOCIÉTÉS DE CRYPTO-MONNAIE
Comme mentionné, une entreprise n’a pas besoin d’obtenir une licence de crypto-monnaie en Pologne pour exercer des activités légitimes de crypto-monnaie, mais de s’inscrire auprès du registre du commerce de l’État approprié.
Les activités des sociétés polonaises et des personnes impliquées dans la cryptomonnaie sont réglementées par le Chambre d’administration fiscale de Katowice, Pologne.
Base juridique du registre des activités dans le domaine des monnaies virtuelles :
- Articles 129-129z de la loi du 1er mars 2018 relative à la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
- Résolution du ministre des Finances, des Fonds et de la Politique régionale du 25 octobre 2021 portant nomination d’un organe de l’administration fiscale nationale chargé d’accomplir les tâches de l’organisme compétent pour tenir un registre des activités dans le domaine des monnaies virtuelles.
- Résolution du ministre des Finances, des Fonds et de la Politique régionale du 21 octobre 2021 relative au dépôt d’une demande d’inscription au registre des activités dans le domaine des monnaies virtuelles et à la notification de la suspension de cette activité.
- Les activités de monnaie virtuelle sont réglementées et nécessitent une inscription dans le registre.
Liste des entreprises et des particuliers ayant reçu une licence de crypto-monnaie en Pologne
La loi sur la base de laquelle une licence de crypto-monnaie est délivrée en Pologne.
FISCALITÉ D’UNE ENTREPRISE POLONAISE
Il n’existe pas de taxe spéciale sur les crypto-monnaies, mais les sociétés de cryptographie opérant en Pologne, en fonction de leur structure juridique, sont tenues de payer diverses taxes déjà existantes, qui peuvent dans certains cas être économisées, étant donné que la Pologne a conclu des accords de double imposition avec plus de 80 pays.
Plus d’informations concernant la fiscalité ici.
De plus, les avocats de Regulated United Europe fournissent un soutien juridique pour les projets de cryptographie et aident à l’adaptation aux Règlementation MICA.
Libérer le potentiel du marché polonais de la cryptographie : un guide sur les licences d’échange de cryptomonnaies 2024
La Pologne constitue une frontière prometteuse pour le secteur des cryptomonnaies, avec un intérêt croissant pour la technologie blockchain et une position réglementaire favorable. Ce guide explore le processus d’obtention d’une licence d’échange de cryptomonnaies en Pologne, détaillant le cadre réglementaire, le processus de demande et les avantages de l’établissement d’une opération sous licence sur ce marché dynamique.
Environnement réglementaire pour les licences de cryptographie en Pologne
En Pologne, la réglementation des crypto-monnaies est gérée par l’Autorité polonaise de surveillance financière (KNF), qui garantit que toutes les activités liées à la cryptographie sont conformes aux réglementations financières nationales et européennes. Une licence d’échange de crypto-monnaies en Pologne permet aux entités de négocier et d’échanger légalement des crypto-monnaies, une étape critique pour opérer sur le marché polonais.
Types de licences cryptographiques en Pologne
Le cadre réglementaire polonais propose plusieurs types de licences cryptographiques, chacune répondant à des besoins opérationnels différents :
- Licence d’échange de cryptomonnaies en Pologne : pour les plateformes qui offrent des services d’échange entre cryptomonnaies et monnaies fiduciaires.
- Licence de courtier en cryptomonnaies en Pologne : permet aux entreprises d’agir en tant qu’intermédiaires dans les transactions cryptographiques.
- Licence de trading de cryptomonnaies en Pologne : pour les entreprises s’engageant directement dans l’achat et la vente d’actifs numériques.
- VASP licence crypto en Pologne : destinée aux fournisseurs d’une variété de services cryptographiques , y compris, mais sans s’y limiter, les services d’échange et de portefeuille.
Exigences et éligibilité pour l’obtention d’une licence cryptographique
Les candidats doivent répondre à des critères stricts, notamment des protocoles AML et KYC robustes, une bonne santé financière et des modèles commerciaux éprouvés. Les documents tels que les plans d’affaires, les prévisions financières et les protocoles de sécurité sont essentiels à l’approbation.
Implications financières des licences cryptographiques
Le coût de la licence d’échange de crypto en Pologne peut varier en fonction de l’étendue des activités commerciales et du type de licence spécifique. Il est crucial que les entreprises prennent en compte ces coûts dans leur planification financière, même si la Pologne est connue pour avoir des coûts potentiellement inférieurs à ceux des autres pays de l’UE.
Avantages de l’acquisition d’une licence crypto en Pologne
Détenir une licence de cryptographie en Pologne ouvre de nombreuses portes, notamment une crédibilité accrue auprès des clients et des investisseurs, la conformité aux réglementations européennes et l’accès à un vaste marché au sein de l’UE.
Climat d’investissement dans les cryptomonnaies en Pologne
La Pologne offre un environnement dynamique pour les investissements en cryptographie, avec des coûts de licence compétitifs (souvent considérés comme la licence de cryptographie la moins chère de Pologne) et une population experte en technologie. Cet environnement est propice à la croissance et à l’innovation dans le secteur crypto.
Stratégies d’entrée sur le marché
Pour ceux qui cherchent à entrer sur le marché plus rapidement, l’achat d’une licence d’échange de crypto-monnaie existante en Pologne à vendre peut être bénéfique. Cette option nécessite une diligence raisonnable pour garantir que la licence répond aux besoins spécifiques de l’entreprise et est conforme à toutes les exigences réglementaires.
Conclusion : Alors que le gouvernement polonais continue d’affiner son approche en matière de réglementation des cryptomonnaies, l’obtention d’une licence d’échange de cryptomonnaies en Pologne constitue une étape inestimable pour les entreprises souhaitant tirer parti des opportunités offertes par ce secteur. marché émergent. Avec une bonne préparation et une bonne compréhension du paysage juridique, les entreprises peuvent naviguer efficacement dans ce secteur passionnant.
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QUESTIONS FRÉQUEMMENT POSÉES
Comment obtenir une licence crypto en Pologne
Afin d'être enregistrée en tant que fournisseur de services d'actifs virtuels en Pologne, une entreprise doit suivre le processus suivant :
- Enregistrer une adresse physique (bureau) en Pologne
- Envoyez des copies des documents au nom des propriétaires, des administrateurs et des cadres supérieurs de l'entreprise. Ils doivent refléter une réputation irréprochable et ne présenter aucune condamnation pour violation ou violation de la loi.
- Déposer le capital minimum autorisé
- Établir des politiques AML/KYC et définir des règles claires pour la gestion des risques
- Identifier et vérifier les clients avant d'établir des relations commerciales (ou lorsqu'une transaction dépasse un certain montant)
Est-il nécessaire de contacter l'administration fiscale locale pour les activités de cryptographie au nom d'une entreprise polonaise
Oui. Chaque entreprise qui opère dans le pays rend compte au registre judiciaire national (KRS, ou Krajowy Rejestr Sądowy).
Quelles sont les activités de la licence crypto en Pologne
L’étendue des activités commerciales qu’une société de cryptographie peut exercer en Pologne est large et formellement définie comme des « activités dans le domaine des monnaies virtuelles ». Ceux-ci inclus:
- Échange entre monnaies virtuelles et monnaies fiduciaires
- Échange entre monnaies virtuelles
- Intermédiaire dans l'échange visé au point a ou b
- Prise en charge des comptes utilisateur sous forme électronique
Combien de temps faut-il pour obtenir une licence en Pologne
Une fois que tous les documents de candidature et rapports ont été soumis par le demandeur, la décision d’enregistrer ou non l’entreprise en tant que fournisseur officiel de services de cryptographie doit être prise dans un délai de 14 jours. Cependant, au total, le processus de création et d'enregistrement d'une société de cryptographie en Pologne peut prendre environ 2 mois (avec des retards possibles dus à des informations manquantes ou à d'autres perturbations).
Les non-résidents de Pologne peuvent-ils posséder une société de cryptographie
Oui. Les non-résidents peuvent créer avec succès une société de cryptographie en Pologne
Est-il nécessaire d'avoir un compte bancaire pour obtenir une licence
Oui. Un compte bancaire est une exigence fonctionnelle nécessaire pour les entreprises opérant en Pologne. Ce compte doit également être utilisé pour déposer le capital minimum requis.
Quel est le capital minimum autorisé pour un fournisseur de services de monnaie virtuelle
Le capital minimum autorisé pour enregistrer une société de cryptographie en Pologne est de 5 000 PLN (environ 1 100 EUR).
Est-il possible de déposer du capital autorisé en crypto-monnaie
Non, les candidats ne peuvent déposer le montant requis qu'en monnaie fiduciaire.
Comment le capital social d'une société de cryptographie est-il versé
Le demandeur doit le déposer sur le compte bancaire de la société de cryptographie en question. Le montant total doit être déposé dans une monnaie fiduciaire
Quand faut-il déposer un capital pour ouvrir une entreprise et obtenir une licence crypto en Pologne
Cette étape doit être complétée avant de soumettre une demande de création d’entreprise en Pologne. C'est une condition nécessaire pour une inscription réussie
Pourquoi devriez-vous obtenir une licence crypto en Pologne
Il existe plusieurs raisons pour lesquelles créer et enregistrer une société de cryptographie en Pologne est une décision stratégiquement avantageuse. Premièrement, la Pologne constitue un vaste marché intérieur qui permet aux entreprises d’accéder instantanément à un public très large. De plus, par rapport aux délais d’attente estimés dans d’autres États membres de l’UE, l’ouverture d’une entreprise de cryptographie en Pologne prend peu de temps. Il est également relativement simple en termes de procédure elle-même, comportant moins d’exigences que les procédures de licence cryptographique dans de nombreux autres États membres de l’UE. Enfin, la Pologne a signé des accords bilatéraux visant à éviter la double imposition avec plus de 84 pays. Cette situation offre un énorme avantage fiscal aux entreprises internationales qui envisagent d'ouvrir une succursale en Pologne.
Les sociétés polonaises de crypto-monnaie sont-elles auditées
Selon la loi polonaise, les sociétés de cryptographie ne font actuellement pas partie du marché financier. En conséquence, les activités des sociétés de cryptographie dans le pays ne sont actuellement pas soumises à une surveillance financière spécifique. Néanmoins, les autorités polonaises peuvent auditer les sociétés de cryptographie sur leur fourniture de services de paiement, notamment leur bureau de change virtuel.
Le directeur d’une société de cryptographie peut-il être un non-résident de Pologne
Oui. Néanmoins, une réunion annuelle du conseil d'administration et de la direction est requise.
Quelles mesures sont en place en Pologne pour prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme
Tous les prestataires de services d'actifs virtuels enregistrés en Pologne doivent remplir plusieurs obligations post-enregistrement spécifiques établies par la loi polonaise. Ils doivent notamment
- Identifier et évaluer les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme découlant de leurs activités commerciales et mettre en place des mesures de sécurité financière.
- Conserver un enregistrement des transactions des utilisateurs
- Tenir un registre des mesures prises pour prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme dans le cadre de la loi LBC/FT.
Quelles difficultés peuvent survenir pour obtenir une licence crypto en Pologne
Bien que la fourniture de services d’actifs virtuels, en tant qu’activité commerciale, soit généralement légale et autorisée en Pologne, le marché des actifs cryptographiques n’est pas réglementé. En conséquence, les sociétés de cryptographie peuvent se heurter à des zones grises dans la législation sur la cryptographie.
Où puis-je ouvrir un compte bancaire pour une société polonaise de cryptographie
Selon la loi polonaise, les sociétés de cryptographie ne doivent pas nécessairement disposer d’un compte bancaire traditionnel. Alternativement, les entreprises peuvent choisir d'ouvrir un compte auprès d'une banque virtuelle ou d'un système de paiement.
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