Licence crypto en Pologne

Afin d'être enregistrée en tant que fournisseur de services d'actifs virtuels en Pologne, une entreprise doit suivre le processus suivant :

• Enregistrer une adresse physique (bureau) en Pologne
• Envoyez des copies des documents au nom des propriétaires, des administrateurs et des cadres supérieurs de l'entreprise. Ils doivent refléter une réputation irréprochable et ne présenter aucune condamnation pour violation ou violation de la loi.
• Déposer le capital minimum autorisé
• Établir des politiques AML/KYC et définir des règles claires pour la gestion des risques
•  Identifier et vérifier les clients avant d'établir des relations commerciales (ou lorsqu'une transaction dépasse un certain montant)

Oui. Chaque entreprise qui opère dans le pays rend compte au registre judiciaire national (KRS, ou Krajowy Rejestr Sądowy).

L’étendue des activités commerciales qu’une société de cryptographie peut exercer en Pologne est large et formellement définie comme des « activités dans le domaine des monnaies virtuelles ». Ceux-ci inclus:

• Échange entre monnaies virtuelles et monnaies fiduciaires
• Échange entre monnaies virtuelles
• Intermédiaire dans l'échange visé au point a ou b
•  Prise en charge des comptes utilisateur sous forme électronique

Une fois que tous les documents de candidature et rapports ont été soumis par le demandeur, la décision d’enregistrer ou non l’entreprise en tant que fournisseur officiel de services de cryptographie doit être prise dans un délai de 14 jours. Cependant, au total, le processus de création et d'enregistrement d'une société de cryptographie en Pologne peut prendre environ 2 mois (avec des retards possibles dus à des informations manquantes ou à d'autres perturbations).

Oui. Les non-résidents peuvent créer avec succès une société de cryptographie en Pologne

Oui. Un compte bancaire est une exigence fonctionnelle nécessaire pour les entreprises opérant en Pologne. Ce compte doit également être utilisé pour déposer le capital minimum requis.

Le capital minimum autorisé pour enregistrer une société de cryptographie en Pologne est de 5 000 PLN (environ 1 100 EUR).

Non, les candidats ne peuvent déposer le montant requis qu'en monnaie fiduciaire.

Le demandeur doit le déposer sur le compte bancaire de la société de cryptographie en question. Le montant total doit être déposé dans une monnaie fiduciaire

Cette étape doit être complétée avant de soumettre une demande de création d’entreprise en Pologne. C'est une condition nécessaire pour une inscription réussie

Il existe plusieurs raisons pour lesquelles créer et enregistrer une société de cryptographie en Pologne est une décision stratégiquement avantageuse. Premièrement, la Pologne constitue un vaste marché intérieur qui permet aux entreprises d’accéder instantanément à un public très large. De plus, par rapport aux délais d’attente estimés dans d’autres États membres de l’UE, l’ouverture d’une entreprise de cryptographie en Pologne prend peu de temps. Il est également relativement simple en termes de procédure elle-même, comportant moins d’exigences que les procédures de licence cryptographique dans de nombreux autres États membres de l’UE. Enfin, la Pologne a signé des accords bilatéraux visant à éviter la double imposition avec plus de 84 pays. Cette situation offre un énorme avantage fiscal aux entreprises internationales qui envisagent d'ouvrir une succursale en Pologne.

Selon la loi polonaise, les sociétés de cryptographie ne font actuellement pas partie du marché financier. En conséquence, les activités des sociétés de cryptographie dans le pays ne sont actuellement pas soumises à une surveillance financière spécifique. Néanmoins, les autorités polonaises peuvent auditer les sociétés de cryptographie sur leur fourniture de services de paiement, notamment leur bureau de change virtuel.

Oui. Néanmoins, une réunion annuelle du conseil d'administration et de la direction est requise.

Tous les prestataires de services d'actifs virtuels enregistrés en Pologne doivent remplir plusieurs obligations post-enregistrement spécifiques établies par la loi polonaise. Ils doivent notamment

•  Identifier et évaluer les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme découlant de leurs activités commerciales et mettre en place des mesures de sécurité financière.
•  Conserver un enregistrement des transactions des utilisateurs
•  Tenir un registre des mesures prises pour prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme dans le cadre de la loi LBC/FT.

Bien que la fourniture de services d’actifs virtuels, en tant qu’activité commerciale, soit généralement légale et autorisée en Pologne, le marché des actifs cryptographiques n’est pas réglementé. En conséquence, les sociétés de cryptographie peuvent se heurter à des zones grises dans la législation sur la cryptographie.

Selon la loi polonaise, les sociétés de cryptographie ne doivent pas nécessairement disposer d’un compte bancaire traditionnel. Alternativement, les entreprises peuvent choisir d'ouvrir un compte auprès d'une banque virtuelle ou d'un système de paiement.