Licence crypto en Bulgarie
La Bulgarie fait partie de ces juridictions où les activités de cryptographie restent largement non réglementées, sauf à des fins de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. La Banque nationale bulgare (BNB) et la Commission de surveillance financière (FSC) surveillent la situation et ont adopté une position conforme à celle de la Banque centrale européenne. Le gouvernement attend l’introduction de réglementations à l’échelle européenne au lieu de construire un cadre réglementaire national. Néanmoins, les entreprises de cryptographie nécessitent en Bulgarie une licence délivrée par l’Agence nationale du revenu (NRA), dont le rôle principal est d’administrer les impôts et les cotisations de sécurité sociale, ainsi que de recouvrer d’autres créances publiques et privées de l’État.
En 2019, le Conseil des ministres bulgare a annoncé un programme national « Bulgarie numérique 2025 » visant à promouvoir une croissance numérique intelligente, durable et inclusive, y compris l’adoption d’innovations telles que la technologie des registres distribués (DLT) et l’intelligence artificielle. ainsi que l’introduction de normes élevées en matière de cybersécurité et d’interopérabilité. À l’avenir, les entrepreneurs en cryptographie peuvent s’attendre à une demande plus élevée pour leurs produits et services dans les institutions publiques et dans d’autres domaines importants. Alors que le gouvernement national entame seulement des négociations sur l’adoption des crypto-monnaies, les entrepreneurs en crypto peuvent profiter de règles de licence simples et d’un régime fiscal favorable.
FORFAIT « LICENCE ENTREPRISE & CRYPTO EN BULGARIE » |
6,500 EUR |
- Établissement d’une société avec procuration
- Acquisition d’une adresse légale pour un an
- Enregistrement de la société conformément à la loi
- Jeu de documents apostillés et traduits assermentés de la société
- Enregistrement du compte de capital social + assistance pour la contribution au capital
- Règles procédurales standard KYC/AML
- Frais d’État et de notaire
- Assistance à l’embauche de l’officier KYC/AML et enregistrement auprès des autorités fiscales
- Demande auprès du régulateur pour les activités liées aux cryptomonnaies
- Consultation générale
La fourniture des services suivants nécessite une autorisation cryptographique de l’autorité de surveillance bulgare :
- Les crypto-actifs s’échangent contre un autre type de crypto-actifs
- Les crypto-actifs s’échangent en monnaie fiduciaire et vice versa
- Services de sauvegarde des clés cryptographiques privées pour le compte des clients
- Services de détention, de stockage et de transfert de crypto-actifs
À l’heure actuelle, le gouvernement n’offre aucun soutien par le biais de programmes de test tels que les bacs à sable réglementaires, bien qu’en 2020 le pays ait annoncé son intention de lancer un bac à sable Sofia. Son objectif serait de fournir un terrain d’essai sûr à petite échelle pour de nouveaux modèles économiques, qui ne sont pas encore protégés par la réglementation. De cette façon, les autorités bulgares pourront suivre de près les développements et les expérimentations.
Législation sur la cryptographie en Bulgarie
La Bulgarie étant membre de l’UE, elle est tenue de transposer toutes les règles liées à la cryptographie. Actuellement, la principale loi régissant les activités de crypto-monnaie en Bulgarie est la loi sur les mesures contre le blanchiment d’argent (MAMLA), qui transpose partiellement les dispositions de la 5e directive européenne anti-blanchiment d’argent (5AMLD), qui introduit des mesures supplémentaires pour prévenir l’utilisation de la crypto-monnaie. systèmes financiers à des fins de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme.
Conformément à la 5AMLD, MAMLA a introduit le concept de « monnaies virtuelles » et les définit comme une représentation numérique d’une valeur qui n’est pas émise ou garantie par une banque centrale ou un organisme public, n’est pas nécessairement liée à la monnaie légale et n’a pas de statut juridique de monnaie, mais est accepté par les personnes physiques ou morales comme moyen d’échange et peut être transféré, stocké et échangé par voie électronique. Un fournisseur de portefeuille cryptographique qui propose des services de garde est défini comme une personne physique ou morale, ou autre entité juridique, fournissant des services de protection de clés cryptographiques privées pour le compte de ses clients pour la possession, le stockage et le transfert de monnaies virtuelles.
MAMLA oblige les entreprises de cryptographie à se livrer aux activités suivantes :
- Établir et mettre en œuvre des procédures de diligence raisonnable et de connaissance de la clientèle ; où le premier doit être effectué à des niveaux simplifiés, avancés ou complexes ; une due diligence complexe est une norme et doit être effectuée dans le cas de transactions dépassant 30 000 BGN (environ 15 000 EUR), que cette transaction soit réalisée en une seule opération ou en plusieurs
- Enregistrer les transactions en collectant et en conservant les informations et la documentation pertinentes relatives à l’identification des clients, aux transactions et aux activités associées
- Évaluez les risques de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme et d’autres activités financières criminelles en utilisant des procédures internes standardisées
- En cas de paiements supérieurs à 30 000 BGN (environ 15 000 EUR), informez-en la Direction du renseignement financier de l’Agence nationale pour la sécurité nationale
- Divulguer des informations sur les clients, transactions et autres activités suspects à la Direction du renseignement financier de l’Agence nationale pour la sécurité nationale, conformément aux procédures internes
Les sociétés de cryptographie peuvent choisir de créer un service de conformité LAB/CFT ou d’exercer d’autres formes de contrôle interne pour répondre aux obligations légales par l’intermédiaire de leurs directeurs généraux, gestionnaires et représentants.
En ce qui concerne l’octroi de licences pour des services liés à la cryptographie, les activités suivantes n’entrent pas dans la catégorie des activités de services de paiement pouvant faire l’objet d’une licence en vertu de la Loi sur les services et systèmes de paiement (PSPSA) :
- Exploitation minière et trading de monnaies virtuelles
- Financement via des monnaies virtuelles
- Minage et vente de monnaies virtuelles
- Achat et vente de machines et appareils pour le minage de monnaies virtuelles
La loi sur les marchés d’instruments financiers (MFIA) ne reconnaît pas les crypto-actifs comme des instruments financiers. Au lieu de cela, ils sont traités comme des marchandises et leurs échanges sont réglementés par la loi sur les obligations et les contrats et la loi sur le commerce. La principale règle applicable est que le contrat d’une opération de vente oblige le vendeur à transférer la propriété de la possession ou un droit différent à l’acheteur pour un prix convenu. Conformément au Commerce Act, si une personne physique achète des crypto-monnaies, leur transfert n’est pas considéré comme une transaction commerciale. Les litiges concernant les transactions sur crypto-actifs sont traités conformément à la procédure générale de réclamation au lieu de la procédure pour les litiges commerciaux en vertu du Code de procédure civile bulgare. En termes de protection des consommateurs, la Loi sur la protection du consommateur ne s’applique que si les crypto-actifs ne sont pas acquis à des fins d’investissement (c’est-à-dire dans un but lucratif).
Lorsqu’il s’agit de promouvoir des activités liées à la cryptographie, leur publicité est autorisée et non réglementée. Cela dit, il doit se conformer à la législation générale pertinente, par exemple la loi sur la protection de la concurrence, ce qui signifie que les messages trompeurs ou la publicité comparative causant un préjudice aux concurrents sont strictement interdits aux sociétés de crypto-actifs.
Pour l’UE, le secteur des cryptomonnaies fait partie des priorités réglementaires et les institutions faisant autorité ont travaillé sans relâche pour introduire les améliorations indispensables qui établiront des normes mondiales et renforceront la confiance dans le secteur. En 2022, l’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) a introduit un régime pilote pour les infrastructures de marché basé sur la technologie des registres distribués (DLT Pilot Regime). Il a été initialement publié dans le cadre du paquet européen sur la finance numérique, en même temps que la proposition de règlement sur les marchés de crypto-actifs (MiCAR), dont l’objectif est d’accompagner le développement de la finance numérique et d’atténuer les risques associés. Le projet pilote sera lancé en mars 2023 et devrait être révisé en 2026.
Essentiellement, le régime pilote DLT introduit un bac à sable réglementaire à l’échelle de l’UE qui permettra une expérimentation sûre des technologies cryptographiques pour les entreprises désireuses d’exploiter des systèmes de négociation et de règlement de titres basés sur le DLT. Cette participation pourrait permettre à ces sociétés d’être exemptées de certaines réglementations de l’UE susceptibles de perturber le déploiement du DLT dans le négoce de valeurs mobilières.
Par ailleurs, en 2022, la commission des affaires économiques et monétaires a approuvé le règlement sur les marchés de crypto-actifs (MiCA) pour un vote du Parlement européen et des membres de l’UE qui clarifiera la réglementation existante applicable aux fournisseurs européens de services de crypto-actifs (CASP). Le cadre de MiCA vise à lutter contre les abus et les manipulations du marché des cryptomonnaies, y compris les délits d’initiés. Les principaux changements introduits par MiCA englobent des responsabilités environnementales telles que l’obligation pour les entreprises de cryptographie de publier les niveaux de leur consommation d’énergie sur leurs sites Web professionnels et de partager ces données avec les autorités nationales.
Les CASP non conformes seront surveillés et minutieusement vérifiés par l’Autorité bancaire européenne (ABE) qui tiendra un registre public de ces prestataires de services. Un CASP non conforme est une entreprise de cryptographie dont la société mère est enregistrée dans un pays classé par l’UE soit comme un pays tiers présentant des risques élevés de blanchiment d’argent, soit comme une juridiction non coopérative à des fins fiscales.
Un autre changement introduit par MiCA est lié à une réglementation plus stricte des pièces stables. Les émetteurs de Stablecoin opérant au sein de l’UE seront tenus de constituer une réserve de liquidité suffisante avec un ratio de 1:1, en partie sous forme de dépôts. Cela permettra à tous les détenteurs de stablecoin de se voir proposer une réclamation par l’émetteur à tout moment et gratuitement. L’Autorité bancaire européenne (ABE) sera chargée de la supervision des stablecoins.
RÉGLEMENTATION CRYPTO EN BULGARIE
Délai d’examen |
Jusqu’à 1 mois | Frais annuels de supervision | Non |
Frais d’État pour la demande |
25 EUR | Membre du personnel local | Non |
Capital social requis | à partir de 1 € | Bureau physique | Non |
Impôt sur les sociétés | 10% | Audit comptable | Non |
Pourquoi choisir une licence crypto bulgare
Bulgarie n’a pas de licence spécifique pour les activités économiques liées aux cryptos et il n’y a pas de restrictions ou obligations particulières, et les entreprises peuvent même accepter la mise en gage en cryptomonnaies comme garantie pour accorder des prêts qui ne relèvent d’aucun cadre réglementaire spécifique. Cela dit, une licence est toujours requise pour la plupart des entreprises liées aux cryptos à des fins de LBC/CFT, conformément à la MAMLA.
Les bourses d’actifs cryptographiques et les fournisseurs de portefeuilles de conservation sont tenus de s’inscrire dans le registre public, qui est tenu par le NRA, qui est également responsable de l’octroi d’autorisations crypto. Lors de l’inscription, un certificat d’entreprise est délivré, équivalent à une licence crypto et constitue le seul document officiel délivré par l’autorité nationale permettant aux entrepreneurs d’actifs cryptographiques de s’engager dans des activités économiques liées aux cryptos dans le cadre réglementaire général. Liste des entités juridiques opérant en tant qu’opérateur d’échange de devises virtuelles en Bulgarie.
Les principales caractéristiques d’une licence crypto bulgare :
- Aucun personnel local requis
- Processus de demande rapide
- L’ensemble du processus de demande de licence peut être effectué à distance
- Aucune exigence pour un responsable de la conformité LBC/CFT
- Faibles exigences en capital social initial – à partir de 2 BGN (environ 1 EUR)
Exigences pour les candidats à une licence cryptographique
Les personnes physiques et morales étrangères sont autorisées à demander une autorisation de cryptographie en Bulgarie à condition qu’elles soient en mesure de démontrer leur capacité à se conformer à la réglementation LAB/CFT.
Conformément à l’art. 2, p. 2 de l’Ordonnance, les informations suivantes doivent figurer dans la demande de licence crypto pour une entreprise :
- Nom de l’entreprise
- Siège et adresse de la direction
- Adresse de correspondance
- Adresse e-mail professionnelle
- Représentants inscrits dans l’agence d’enregistrement
- Personne de contact (fonction, numéro de téléphone et adresse e-mail)
- Code d’identification unifié unique (UIC), également appelé code BULSTAT, de l’entreprise obtenu auprès du registre du commerce
- Détails des comptes bancaires ouverts en Bulgarie et à l’étranger
- Description du site Web et du logiciel de l’entreprise, y compris une application mobile, utilisés pour proposer les produits et services de cryptographie prévus
- Description des produits et services prévus liés à la cryptographie
- Liste des pays dans lesquels il est prévu de fournir les services liés à la cryptographie
- Informations indiquant si le demandeur est une société exerçant des activités transfrontalières ou une partie d’une entreprise transfrontalière (au sens de la législation de l’UE)
Conformément à l’art. 2, p. 2 de l’ordonnance, les informations suivantes doivent figurer dans la demande de licence de cryptographie pour un entrepreneur individuel :
- Nom du propriétaire unique
- Adresse permanente
- Adresse de résidence permanente
- Personne de contact (fonction, numéro de téléphone, adresse e-mail)
- PIN/numéro personnel d’un étranger ou numéro de référence officiel du registre NRA
- Description du site Web et du logiciel de l’entreprise, y compris une application mobile, utilisés pour proposer les produits et services de cryptographie prévus
- Description des produits et services prévus liés à la cryptographie
- Liste des pays dans lesquels il est prévu de fournir les services liés à la cryptographie
- Informations indiquant si le demandeur exerce des activités transfrontalières ou fait partie d’une entreprise transfrontalière (au sens de la législation de l’UE)
Processus de licence de cryptomonnaie en Bulgarie
Comparé à d’autres juridictions européennes, le processus d’obtention d’une licence crypto en Bulgarie est plutôt simple. Conformément à l’ordonnance n° N-9 publiée par le ministère des Finances en août 2020, chaque demande est traitée avant le début des activités de cryptographie en Bulgarie.
Étapes essentielles requises pour obtenir une licence crypto en Bulgarie :
- Enregistrer une entreprise en Bulgarie
- Concevoir des procédures internes de LBC/FT conformes aux directives de l’UE
- Préparer une description des services de chiffrement prévus
- Payer les frais d’inscription de 50 BGN (environ 25 EUR) à la NRA
- Envoyez un formulaire de candidature en ligne accompagné des documents requis
Le formulaire de candidature est conçu par la NRA et est disponible sur son site officiel. Puisqu’il s’agit d’un formulaire de candidature électronique, il doit être signé avec une signature électronique qualifiée et contenir les informations requises conformément à l’art. 2, p. 2 de l’ordonnance.
Les candidats retenus dont les services sont définis par la législation LAB/CFT et qui fournissent des informations exactes et une documentation complète, ainsi que règlent les frais de dossier correspondants, reçoivent un certificat d’enregistrement dans un délai d’un mois. Il est délivré sous la forme d’un document électronique signé d’une signature électronique qualifiée. Chaque candidat retenu est informé de la délivrance du certificat par les responsables de la NRA.
La NRA supervise également tous les changements de situation des entreprises agréées, tels que les changements de noms, d’adresses et toutes les données relatives aux propriétaires, administrateurs et représentants. Un fournisseur de services liés à la cryptographie doit informer l’ARN de tout changement afin que l’autorité puisse mettre à jour le registre en conséquence. La modification des informations sur le site Web de leur entreprise ou sur le logiciel des services liés à la cryptographie n’entraîne pas de frais supplémentaires.
AVANTAGES
Mise en œuvre rapide des projets
Une solution prête à l’emploi est disponible
Des solutions entièrement à distance sont possibles
Il n’est pas obligatoire d’avoir un bureau
Ouvrir une société de cryptographie en Bulgarie
Le processus de création d’une entreprise en Bulgarie est rapide et sans tracas. Il faut normalement jusqu’à deux mois pour créer une nouvelle entreprise en Bulgarie, ce qui comprend la préparation des documents et l’enregistrement d’une nouvelle entreprise. Une nouvelle entreprise peut être enregistrée en quelques jours, à condition que tous les documents requis soient en règle.
En revanche, une entreprise toute faite peut être acquise dans un délai de sept jours ouvrables. Nous partageons ci-dessous les processus de création d’une nouvelle entreprise bulgare, mais si vous recherchez une solution plus rapide, veuillez contacter notre équipe expérimentée qui pourra également vous consulter sur l’acquisition d’une entreprise prête à l’emploi.
Les types juridiques d’entités commerciales suivants sont disponibles en Bulgarie :
- Société à responsabilité limitée, capital social initial : 2 BGN (environ 1 EUR)
- Société par actions fermée, capital social initial : 50 000 BGN (environ 25 600 EUR)
- Société par actions ouverte, capital social initial : 100 000 BGN (environ 51 000 EUR)
- Une société en commandite, capital initial : 4 BGN (environ 2 EUR)
- Une société en nom collectif, sans exigence de capital
- Entreprise individuelle, capital initial : 2 BGN (environ 1 EUR)
Le type de structure juridique le plus populaire est la société à responsabilité limitée, qui peut être constituée par toute personne physique ou morale étrangère conformément au Code de commerce bulgare.
Exigences clés pour une société à responsabilité limitée :
- Un compte bancaire d’entreprise bulgare
- Possession du capital social minimum, prêt à être transféré sur un compte bancaire bulgare
- Au moins un actionnaire
- Au moins un directeur général (il peut s’agir du même actionnaire que d’un citoyen étranger ne résidant pas en Bulgarie)
- Siège social en Bulgarie qui donnera le statut de résident fiscal (un bureau virtuel suffira)
Un compte courant pour une entreprise bulgare peut être ouvert à distance dans l’une des banques locales si l’entrepreneur signe une procuration et fournit aux représentants les documents notariés requis. L’une des conditions, comme mentionné précédemment, est la présence significative de l’entreprise en Bulgarie. Si vous souhaitez explorer toutes les options viables et recevoir de l’aide dans ce domaine, veuillez contacter notre équipe conviviale et efficace qui vous proposera une solution sur mesure en fonction de vos besoins individuels.
Les documents suivants sont requis :
- Photocopies des passeports des propriétaires et des directeurs généraux
- Statuts notariés
- Acte constitutif dans le cas d’un actionnaire unique
- Le procès-verbal de l’assemblée générale
- Spécimen de signature notariée et consentement écrit d’un représentant de l’entreprise
- Relevé bancaire indiquant le capital initial déposé
- Un certificat du nom de l’entreprise
Étapes clés de la création d’une société de cryptographie en Bulgarie :
- Réserver un nom d’entreprise conforme (sous réserve des frais de l’État)
- Préparez tous les documents requis (vous aurez besoin de services de traduction certifiée, de légalisation et d’apostille pour lesquels nous pouvons vous aider)
- Ouvrir un compte bancaire temporaire pour l’apport en capital
- Déposer le capital social initial sur le compte bancaire de la société bulgare ouvert au nom de la société
- Payer des frais d’inscription de 55 BGN (environ 28 EUR) au registre du commerce de l’agence d’enregistrement
- Envoyez une demande accompagnée du reçu du paiement et des documents requis au registre du commerce de l’agence d’enregistrement
- S’inscrire en tant que contribuable à la TVA (c’est une étape obligatoire pour les entreprises bulgares qui dépassent 50 000 BGN (environ 25 600 EUR) sur une période de 12 mois)
- Enregistrer les employés aux fins de l’assurance sociale (les cotisations de sécurité sociale sont obligatoires en Bulgarie)
- Demander une licence de chiffrement auprès de la NRA
Bulgarie
Capitale |
Population |
Devise |
PIB |
Sofia | 6 520 314 | BGN | 12 505 $ |
Taxes sur les crypto-actifs en Bulgarie
À des fins fiscales, l’Administration nationale des revenus traite les crypto-actifs conformément à la définition de la MAMLA et aux politiques de l’Autorité bancaire européenne et identifie les personnes physiques et morales comme des parties responsables fiscalement. Des exonérations et des exemptions régulières s’appliquent, ainsi que des règles spécifiques aux crypto-actifs introduites par l’UE. Par exemple, les cryptomonnaies sont exonérées de TVA car elles sont considérées comme équivalentes à la fourniture de services financiers. D’autres activités économiques liées aux crypto-actifs peuvent être soumises à la TVA au taux standard de 20 %.
Autres taux d’imposition standard en Bulgarie :
- Impôt sur les sociétés – 10%
- Impôt sur le revenu des personnes physiques – 10%
- Cotisation de sécurité sociale – 24,3% (13,72% payés par les employeurs et 10,58% payés par les employés)
- Assurance santé nationale – 8% (4,8% payés par les employeurs et 3,2% payés par les employés)
- Retenue à la source – 5% (prélevée sur les dividendes distribués)
Les types de revenus suivants sont imposables :
- Revenus de la négociation ou de l’échange de crypto-actifs
- Revenus de l’acquisition de crypto-actifs
- Revenus du minage de crypto-actifs
- Revenus de l’échange de crypto-actifs contre un autre type de crypto-actifs
- Revenus du staking
Les revenus de la négociation ou de l’échange de crypto-actifs sont considérés comme des revenus de la vente d’actifs financiers et les règles suivantes s’appliquent :
- Les revenus imposables de la vente ou de l’échange d’actifs financiers sont la somme du profit réalisé pendant la période imposable, définie pour chaque transaction distincte, réduite par la somme de la perte réalisée pendant la période imposable, définie pour chaque transaction distincte ; la somme des résultats nets de toutes les transactions forme une base imposable annuelle et doit être déclarée dans la déclaration fiscale annuelle
- La base imposable annuelle peut être formée par l’échange d’un crypto-actif contre un autre si celui acquis génère un profit
- Aucun impôt anticipé n’est dû pour les crypto-actifs
- Aucun document spécifique pour le transfert de droits ou de biens n’est réglementé et tous les documents pertinents doivent être archivés pendant cinq ans après la période fiscale due
- Si l’activité de négoce est effectuée par le biais d’une entreprise en tant qu’activité régulière, les coûts attribuables peuvent réduire le bénéfice net imposable
- Le profit non réalisé de la vente ou de l’échange d’actifs financiers est imposable
Les revenus de l’acquisition ou du minage de crypto-actifs sont considérés comme des revenus d’activités économiques conformément à la Loi sur l’impôt sur le revenu des personnes physiques, et l’achat d’équipement de minage de crypto-actifs et la vente ultérieure des crypto-actifs minés sont considérés comme une activité économique, et le résultat imposable est formé conformément à la Loi sur l’impôt sur les sociétés. Si le minage ou l’acquisition est effectué par le biais d’une entreprise, les coûts attribuables peuvent réduire le bénéfice net imposable.
Le staking est considéré comme une activité génératrice de profits, bien qu’il ne soit pas clairement défini par la Loi sur l’impôt sur le revenu des personnes physiques ou la Loi sur l’impôt sur les sociétés. Pour les entreprises, conformément aux Normes comptables nationales, toute acquisition d’un crypto-actif doit être enregistrée comme une augmentation des actifs incorporels et doit être réévaluée régulièrement à un prix équitable ou de marché.
Comptabilité et reporting
La loi sur la comptabilité de 2015 et la loi sur l’audit financier indépendant de 2016 régissent les processus de comptabilité et de reporting en Bulgarie. La Bulgarie étant membre de l’UE, ces lois sont alignées sur les directives et réglementations de l’UE. Si une entreprise est dispensée du contrôle légal des comptes, les crypto-actifs doivent néanmoins être déclarés dans les comptes annuels.
Conformément à la loi sur la comptabilité, les sociétés suivantes doivent auditer leurs états financiers :
- Petites entreprises qui dépassent au moins deux des paramètres suivants : 1) actif total : 2 millions. BGN (environ 1 million d’euros), 2) chiffre d’affaires total – 4 millions d’euros. BGN (environ 2 millions d’euros), et 3) le nombre moyen d’employés – 50
- Moyennes et grandes entreprises et entités d’intérêt public (PIE)
- Groupes moyens et grands, et groupes incluant un TARTE
- Sociétés par actions et sociétés en commandite avec actions, sauf dans les cas où aucune activité n’est exercée tout au long de l’année
- États financiers consolidés et états financiers des sociétés incluses dans la consolidation
Suppression du registre public
Pour diverses raisons, une entrée d’autorisation cryptographique peut être supprimée du registre public et, par conséquent, le certificat d’enregistrement électronique peut être invalidé.
Une inscription au registre public de l’ARN peut être supprimée dans les cas suivants :
- Si demandé individuellement pour des raisons telles que la résiliation des services liés aux cryptomonnaies, la dissolution de personnes morales et la proclamation d’un régime d’incapacité pour les personnes physiques
- Si l’ANR détermine que des informations incomplètes, trompeuses ou incorrectes ont été fournies
- Si les autorités compétentes déterminent qu’une entreprise a enfreint les lois LAB/CFT et que des sanctions ont été imposées
- En raison de la radiation des inscriptions des personnes morales auprès du registre du commerce ou du registre BULSTAT auprès de l’agence d’enregistrement
- Au décès de la personne physique titulaire d’un permis
Si vous souhaitez obtenir une licence crypto en Bulgarie et bénéficier de règles de licence assouplies, ainsi que d’un cadre fiscal très favorable, nos consultants hautement qualifiés et expérimentés ici chez Regulated United Europe (RUE) sera ravi de vous doter des connaissances nécessaires qui vous aideront à tracer votre chemin vers le succès. Nous comprenons et surveillons très bien la législation relative à la cryptographie en Bulgarie et dans le reste de l’UE, et pouvons ainsi vous guider dans la création d’une entreprise et l’obtention d’une licence de cryptographie, y compris l’élaboration de procédures internes de LBC/FT. Nous serons également ravis de vous aider en matière de comptabilité financière et d’optimisation fiscale. Réservez dès maintenant une consultation personnalisée pour commencer un nouveau voyage dans le secteur des cryptomonnaies.
De plus, les avocats de Regulated United Europe fournissent des services juridiques pour l’obtention d’une crypto. licence en Europe.
Naviguer dans le paysage des crypto-monnaies en Bulgarie 2024 : un guide pour l’obtention d’une licence d’échange de crypto-monnaie
La Bulgarie est devenue un paysage prometteur pour les entreprises de crypto-monnaie, grâce à son emplacement stratégique en Europe et à l’acceptation croissante des technologies financières numériques. Cet article fournit une analyse approfondie de la manière d’obtenir une licence d’échange de cryptomonnaies, en mettant en évidence le cadre réglementaire, le processus de demande et les avantages d’obtenir une licence.
Paysage réglementaire des échanges cryptographiques en Bulgarie
La Commission bulgare de surveillance financière (FSC) supervise les activités de crypto-monnaie, garantissant le respect des réglementations nationales et de l’Union européenne. Le cadre réglementaire est conçu pour favoriser l’innovation tout en garantissant la sécurité, la transparence et la protection contre les délits financiers.
Types de licences cryptographiques en Bulgarie
La Bulgarie propose différents types de licences de crypto-monnaie pour répondre aux différentes facettes du marché des crypto-monnaies :
- Licence d’échange de cryptomonnaies en Bulgarie : autorise l’exploitation de plateformes facilitant l’achat et la vente de cryptomonnaies.
- Licence de courtier en cryptomonnaies en Bulgarie : permet aux entités d’agir en tant qu’intermédiaires dans les transactions cryptographiques.
- Licence de trading de cryptomonnaies en Bulgarie : pour les entreprises qui s’engagent directement dans le trading d’actifs numériques.
- Licence de cryptographie VASP en Bulgarie : destinée aux fournisseurs proposant une gamme plus large de services de cryptographie.
Conditions requises pour l’obtention d’une licence crypto en Bulgarie
Les candidats doivent fournir une documentation complète, y compris des plans d’affaires détaillés, une preuve de conformité aux directives anti-blanchiment d’argent et des mesures de cybersécurité robustes pour protéger les commerçants et les investisseurs.
Considérations financières pour les licences cryptographiques
Le coût de la licence d’échange de crypto en Bulgarie peut varier en fonction des services spécifiques fournis et de la complexité du modèle commercial. Malgré ces coûts, la Bulgarie est connue pour offrir l’une des licences de cryptographie les moins chères de Bulgarie, ce qui en fait un endroit attrayant pour les startups et les entreprises établies souhaitant étendre leurs opérations en Europe.
Avantages de détenir une licence crypto en Bulgarie
L’obtention d’une licence de cryptographie en Bulgarie améliore non seulement la crédibilité d’une entreprise, mais donne également accès à un vaste marché européen dans un cadre réglementé. Cette conformité réglementaire est cruciale pour attirer des partenariats et favoriser la confiance avec les clients et les investisseurs.
Défis du processus d’octroi de licences cryptographiques
Naviguer dans l’environnement réglementaire peut s’avérer difficile en raison des mises à jour et des modifications fréquentes des lois régissant les monnaies numériques. Les entreprises doivent rester informées et s’adapter pour maintenir leur conformité et tirer parti des changements réglementaires pour obtenir un avantage stratégique.
Opportunités d’investissement sur le marché bulgare de la cryptographie
La Bulgarie présente d’importantes opportunités d’investissement sur son marché de la cryptographie, caractérisé par un régime fiscal favorable et un écosystème favorable à l’innovation technologique. Le potentiel de croissance substantielle fait de la Bulgarie un choix attrayant pour les entreprises liées à la cryptographie.
Achat d’une licence crypto existante
Pour ceux qui recherchent une entrée plus rapide sur le marché, la possibilité d’acheter une licence d’échange de crypto-monnaie existante en Bulgarie à vendre pourrait être disponible. Cette voie nécessite une diligence raisonnable approfondie pour garantir que la licence répond à toutes les exigences réglementaires et s’aligne sur les objectifs commerciaux de l’acheteur.
Conclusion : Alors que la Bulgarie continue de développer son cadre réglementaire pour les crypto-monnaies, l’obtention d’une licence d’échange de crypto-monnaies en Bulgarie offre aux entreprises une passerelle non seulement vers le marché national, mais également vers le marché financier européen au sens large. écosystème. Grâce à une planification stratégique et à la conformité, les entreprises peuvent naviguer efficacement dans ce secteur dynamique et en évolution, en capitalisant sur les opportunités présentées par l’approche progressiste de la Bulgarie en matière de réglementation des cryptomonnaies.
“La Bulgarie est devenue une destination prometteuse pour les entrepreneurs et les entreprises à la recherche d’un environnement propice à la croissance et au succès. Si vous envisagez de démarrer votre entreprise en Bulgarie, contactez-moi et explorons ensemble votre vision.”
QUESTIONS FRÉQUEMMENT POSÉES
Quel est le processus d’obtention d’une licence crypto en Bulgarie
Pour obtenir une licence de cryptographie bulgare, vous devez d'abord créer une entreprise en Bulgarie et lancer un site Web commercial conforme ainsi qu'une application mobile. Il est également nécessaire de préparer une description des activités cryptographiques envisagées et de mettre en œuvre des procédures internes pour combattre et prévenir les activités de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Enfin, vous devez soumettre une candidature électronique accompagnée des documents requis qui sauvegardent les informations fournies.
La Bulgarie impose-t-elle des frais d'enregistrement pour les licences de cryptographie
Oui, les frais d'inscription de 50 BGN (environ 25 EUR) doivent être payés à l'Agence nationale des revenus (NRA), qui compte parmi les frais les plus bas d'Europe.
Les entreprises bulgares peuvent-elles se livrer à des activités de cryptographie sans en informer l'administration fiscale nationale
Il est obligatoire d’obtenir l’autorisation de l’Agence nationale des revenus (NRA) avant d’accéder au marché bulgare.
Quelles activités de cryptographie la licence de cryptographie de la Bulgarie autorise-t-elle
L'autorisation bulgare de crypto-monnaie autorise des activités telles que les échanges de crypto-monnaies (crypto-monnaies vers d'autres crypto-monnaies, ainsi que les crypto-monnaies en monnaie fiduciaire et vice versa), les portefeuilles cryptographiques et la protection des clés privées, ainsi que les services de détention, de stockage et de transfert de crypto-monnaies.
Combien de temps faut-il pour obtenir une licence crypto en Bulgarie
Si tous les documents soumis sont en règle, une entreprise de cryptographie est inscrite au registre public et obtient un certificat d'enregistrement dans un délai d'un mois civil, ce qui est très efficace par rapport à de nombreuses autres juridictions européennes.
Quelles informations doivent être incluses dans la demande de licence de cryptographie bulgare
L'Agence nationale du revenu (NRA) exige d'inclure des informations sur l'entreprise telles que le nom, l'adresse, les coordonnées des représentants de l'entreprise et le code d'identification unifié unique (UIC). Il est également obligatoire d’inclure une description détaillée du modèle commercial et des activités de cryptographie prévues, ainsi qu’une liste des pays dans lesquels l’entreprise envisage d’offrir des produits et services de cryptographie.
Les sociétés de cryptographie peuvent-elles appartenir à des non-résidents de Bulgarie
Oui. La Bulgarie n’impose aucune condition de citoyenneté ou de résidence aux fondateurs de sociétés de cryptographie.
Quels documents sont requis pour ouvrir une société de crypto-monnaie en Bulgarie
Des statuts notariés, un certificat du nom de l'entreprise, des photocopies des passeports des fondateurs et des administrateurs de l'entreprise et un relevé bancaire local indiquant le capital initial déposé font partie des documents clés requis pour créer une société de crypto-monnaie en Bulgarie.
Une licence crypto bulgare peut-elle être obtenue sans ouvrir un compte bancaire local
Non. Une licence de cryptographie bulgare peut être obtenue par une entreprise bulgare qui ne peut être établie que si elle dispose d'un compte bancaire bulgare.
Les documents pour l’enregistrement d’une société bulgare de cryptographie peuvent-ils être soumis en anglais
Non. Tous les documents de création d’entreprise bulgare doivent être rédigés et soumis en langue bulgare et vous devrez donc probablement engager un traducteur agréé afin d’ouvrir une société de cryptographie bulgare.
Quels sont les avantages d'obtenir une licence crypto en Bulgarie
Les principaux avantages de l’obtention d’une autorisation de cryptographie bulgare sont des processus optimaux de création d’entreprise et d’autorisation de cryptographie qui peuvent être effectués à distance, ainsi que des exigences minimales en matière de capital initial et l’absence de frais de demande de licence de cryptographie et de supervision onéreux. Bien que les règles soient plus souples que dans de nombreuses autres juridictions européennes, disposer d'une licence bulgare de cryptographie peut toujours ouvrir les portes au reste de l'UE puisque la Bulgarie est également son pays membre.
Les sociétés bulgares de cryptographie sont-elles auditées
Les sociétés bulgares de cryptographie sont généralement soumises à des contrôles légaux. Toutefois, l’exemption d’audit s’applique aux entreprises qui ne dépassent pas au moins deux des paramètres suivants :
- Actifs totaux : 2 millions. BGN (environ 1 million d'euros)
- Revenu total : 4 millions. BGN (environ 2 millions d'euros)
- Nombre annuel moyen d'employés : 50
Les sociétés bulgares de cryptographie peuvent-elles avoir des administrateurs non-résidents en Bulgarie
Oui. La Bulgarie n’impose aucune condition de citoyenneté ou de résidence aux dirigeants de sociétés de cryptographie.
La Bulgarie a-t-elle mis en place des mesures pour prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme ?
Oui, la Bulgarie surveille les sociétés de cryptographie à des fins de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT). La principale loi applicable est la loi sur les mesures contre le blanchiment d’argent (MAMLA) qui a partiellement intégré les dispositions de la 5e directive anti-blanchiment de l’UE (5AMLD).
Y a-t-il des difficultés à obtenir une licence crypto en Bulgarie
Le gouvernement bulgare n'offre actuellement aucun soutien via des programmes de test tels que les bacs à sable réglementaires, ce qui signifie que les tests d'idées liées à la cryptographie ne sont pas facilités et qu'il peut donc être plus difficile de s'y retrouver dans les réglementations nationales et de garantir le respect des diverses exigences de sécurité, ce qui est impératif lors de l’obtention d’une licence crypto
Une société bulgare de cryptographie peut-elle ouvrir un compte bancaire
Oui. Une société de cryptographie bulgare peut et doit généralement ouvrir un compte bancaire local pour déposer le capital initial lors de sa création.
Les entreprises de cryptographie sont-elles imposées en Bulgarie
Oui. Toutes les entreprises de cryptographie opérant en Bulgarie ou depuis la Bulgarie sont imposées conformément à la législation nationale et européenne applicable et doivent donc s'enregistrer en tant que contribuables. Généralement, ils sont soumis à l’impôt sur les sociétés, à la TVA, aux cotisations de sécurité sociale, au prélèvement à la source et à d’autres impôts.
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