Licence MiCA à vendre

Notre entreprise a développé un vaste réseau de contacts professionnels et commerciaux dans le secteur des actifs numériques grâce à notre expérience dans le domaine des entreprises et à notre participation au développement de projets liés aux cryptomonnaies et à la blockchain depuis 2018. Au fil des ans, nous avons acquis une expérience significative dans le soutien de projets à toutes les étapes, de la conception et la structure à la mise sur le marché et l’attraction d’investisseurs. Grâce à notre étroite collaboration avec les représentants du secteur des cryptomonnaies, les investisseurs et les équipes technologiques, nous avons accès à des informations actualisées sur les entreprises dont les fondateurs envisagent de se retirer d’un projet, ainsi que sur les entrepreneurs qui souhaitent lancer une nouvelle entreprise le plus rapidement possible. Cela nous permet d’aligner efficacement les intérêts des parties concernées, d’accélérer la création et la restructuration des projets et d’offrir à nos clients des solutions clés en main qui garantissent une entrée rapide et sûre sur le marché.

Les entreprises qui sont prêtes et détiennent une licence VASP/CASP, ou qui sont en train de déposer une demande d’autorisation conformément aux exigences MiCA, représentent une solution optimale pour les investisseurs et les entrepreneurs qui cherchent à entrer rapidement sur le marché européen de la cryptographie. L’achat d’une telle structure d’entreprise permet d’éviter les longs processus d’enregistrement, d’octroi de licence et d’approbation réglementaire, et de commencer à opérer immédiatement en conformité avec les règles de l’UE. Les principaux avantages de ces sociétés sont qu’elles sont déjà des entités juridiques enregistrées, disposant de tous les documents sociaux confirmant leur capacité juridique et leur conformité aux exigences réglementaires. Un compte bancaire ouvert simplifie considérablement les opérations financières et démontre la transparence commerciale aux futurs partenaires et aux autorités de contrôle. Le capital social apporté et enregistré dans le montant requis — 50 000, 125 000 ou 150 000 euros, selon la classe MiCA — garantit le respect des exigences financières et confirme la fiabilité de la société. Le fait de disposer d’un bureau physique dans le pays d’enregistrement établit une présence locale et permet une interaction rapide avec les organismes de contrôle. Un autre avantage est la nomination d’un responsable KYC/AML local chargé de veiller au respect des exigences en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Cela permet à l’entreprise d’opérer en totale conformité avec les normes européennes en matière de conformité et de réglementation.

Une entité juridique prête à l’emploi qui a déposé une demande de licence MiCA comprend un ensemble complet de documents internes conformes aux normes de l’Union européenne en matière de réglementation des prestataires de services de crypto-actifs. Cet ensemble couvre tous les aspects clés de la gouvernance d’entreprise, du contrôle interne, de la stabilité financière et de la sécurité de l’information, permettant à l’entreprise de commencer ses activités immédiatement après l’achèvement du processus réglementaire. La structure de la documentation comprend les politiques et procédures de conformité, ainsi que la sensibilisation du personnel interne aux obligations réglementaires et aux mécanismes de dénonciation conformément à l’article 116 du règlement MiCA. Les règlements internes comprennent des mesures de gestion et de prévention des conflits d’intérêts afin de garantir la transparence et l’intégrité des décisions de l’entreprise. Les documents qui régissent la conformité aux actes délégués de la Commission européenne définissent les procédures de comptabilité, de tenue des registres et de surveillance des conflits d’intérêts potentiels. Une attention particulière est accordée aux mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Le paquet comprend des politiques et des procédures AML/CTF pour identifier et prévenir les violations financières, ainsi qu’une évaluation complète des risques. Il définit également des mesures d’atténuation, des mécanismes de contrôle interne et des vérifications de l’adéquation des décisions de gestion. La section technique fournit une documentation détaillée sur l’infrastructure TIC et DLT, y compris des descriptions des technologies utilisées, des systèmes de sécurité et des procédures de gestion des incidents. Les services TIC critiques sont identifiés afin de garantir un fonctionnement ininterrompu et une protection fiable des données. La politique relative au stockage et à l’administration des actifs des clients contient des règles pour la séparation et la sécurité des crypto-actifs et des fonds, ainsi que des mesures de gestion des risques opérationnels. La section financière comprend un plan comptable prévisionnel sur trois ans, des calculs des fonds propres et des preuves de conformité aux exigences prudentielles. Les documents internes décrivent la structure de la société, les règles d’externalisation, les systèmes de gestion et de contrôle, ainsi que les procédures de prestation de services de conseil et de gestion de portefeuilles cryptographiques. En outre, il existe des réglementations sur la prévention de la manipulation et des abus du marché, les règles des plateformes de négociation, les procédures d’exécution des ordres et la communication d’informations. Ainsi, l’acquisition d’une entité juridique prête à l’emploi avec une demande MiCA déposée offre aux investisseurs un accès rapide au marché européen des cryptomonnaies et une base réglementaire fiable, garantissant le respect total de la législation européenne et la possibilité d’obtenir rapidement une licence.

L’équipe juridique de Regulated United Europe possède une expérience significative dans la préparation et la structuration de projets cryptographiques conformément à la législation européenne, et est prête à fournir à ses clients le lancement d’entreprise le plus rapide et le plus sûr possible. Nous proposons des entités juridiques à différents stades de préparation, allant de sociétés entièrement établies disposant de licences VASP/CASP valides à des structures dont les demandes ont déjà été déposées dans le cadre de la MiCA. Cela nous permet de sélectionner la solution optimale pour les besoins spécifiques de nos clients, qu’ils souhaitent acquérir une société déjà agréée, enregistrer rapidement un nouveau projet ou restructurer un modèle commercial existant pour répondre aux exigences réglementaires. Les avocats de Regulated United Europe fournissent un soutien complet pour les transactions, y compris la vérification des documents d’entreprise, l’analyse des politiques internes pour la conformité MiCA et l’organisation des transferts de propriété et des modifications des registres d’État. Grâce à notre expérience et à nos relations de travail établies avec les régulateurs, nous pouvons réduire considérablement les délais de lancement des start-ups cryptographiques, permettant ainsi à nos clients de commencer à opérer sur le marché des actifs numériques le plus rapidement possible.

Les entreprises qui ont déposé une demande MiCA ou qui détiennent une licence VASP/CASP ont plusieurs avantages par rapport à celles qui démarrent le processus à partir de zéro.

Enregistrement d’une nouvelle entité juridique
L’enregistrement d’une société en République tchèque, en Lituanie, en Estonie, en Pologne ou dans un autre pays de l’UE peut prendre de quelques jours à plusieurs mois. Si vous êtes prêt à vous rendre dans le pays d’enregistrement pour créer la société, cela peut légèrement accélérer le processus, mais cela ne vous protégera pas totalement contre d’éventuels retards dans le processus de création de la société.

Les principaux écueils liés au processus de création d’une société sont les suivants :

• Le nom souhaité ne peut pas être utilisé. Dans la plupart des pays de l’UE, cela n’apparaît clairement qu’après que le notaire a soumis les documents d’ouverture d’une nouvelle entité juridique au registre du commerce et reçu une réponse négative (par exemple, il existe déjà une société avec un nom similaire, à la discrétion du juge ; le nom de la société est breveté ; ou le juge estime que le nom est trompeur).La plupart de ces éléments peuvent être vérifiés avant le début du processus d’enregistrement, mais il n’est malheureusement pas possible d’éviter complètement de telles situations.
  Si le nom de la société ne peut pas être utilisé, le ou les fondateurs doivent se rendre à nouveau chez le notaire pour signer une nouvelle requête ou préparer de nouvelles procurations si la personne morale est créée à distance.
  Un certificat de casier judiciaire vierge doit être fourni.

  Dans certains pays de l’UE, comme la République tchèque, un non-résident doit fournir un certificat de casier judiciaire vierge de son pays d’origine pour créer une société. Le certificat ne doit pas dater de plus de trois mois et doit être traduit en tchèque. D’après l’expérience de notre société, certains clients trouvent cette procédure obligatoire simple et peuvent préparer le document nécessaire en une journée. Pour d’autres, cependant, il s’agit d’un processus long et fastidieux, soit parce qu’ils ne résident pas dans leur pays de naissance, soit parce que la procédure de délivrance du certificat est extrêmement compliquée.

  Avant de créer une société, il est nécessaire d’ouvrir un compte bancaire pour le versement du capital social.
  Dans certains pays de l’UE, comme la Lituanie, il est nécessaire d’ouvrir un compte bancaire temporaire sur lequel le capital social de la personne morale en cours de création (1 000 euros) doit être déposé avant de créer une nouvelle société. Si un étranger qui lance une start-up dans le domaine des cryptomonnaies en Lituanie ne peut pas prouver qu’il a un lien avec la Lituanie (par exemple, une adresse enregistrée, des employés, des partenaires ou une activité commerciale antérieure), les banques refusent généralement d’ouvrir un compte temporaire. Cela complique considérablement la création de la société.

  Ouverture d’un compte bancaire.
  L’ouverture d’un compte bancaire ou d’un compte dans un système de paiement pour un projet crypto est l’une des étapes les plus complexes et les plus imprévisibles du lancement d’une entreprise liée aux actifs virtuels. Les banques modernes et les établissements de monnaie électronique agréés appliquent des mesures de conformité extrêmement strictes, ce qui rend le processus long et associé à un risque élevé de refus.

  Dans la pratique, le traitement d’une demande peut prendre de trois semaines à quatre mois. Cependant, même si toutes les exigences sont pleinement satisfaites, il n’y a aucune garantie d’un résultat positif. Les institutions financières exigent des demandeurs qu’ils remplissent un questionnaire détaillé divulguant la structure de propriété de la société et fournissant des informations sur tous les bénéficiaires, administrateurs et autres participants au projet. Elles demandent également des relevés de comptes bancaires personnels et d’entreprise, une confirmation de la résidence fiscale, des informations sur la réputation de l’entreprise et la confirmation qu’il n’existe aucun lien avec des personnes politiquement exposées (PPE).

  La procédure de conformité bancaire vise à évaluer de manière approfondie l’origine des fonds et la transparence des activités de l’entreprise. Dans le contexte de l’industrie cryptographique, une attention particulière est accordée à la source de financement, au modèle commercial et au volume des transactions futures, ainsi qu’à la conformité des politiques internes du client avec les exigences AML/CTF et MiCA. Dans certains cas, l’institution financière peut demander les politiques internes de l’entreprise, des documents confirmant l’origine des investissements et des informations sur les partenaires commerciaux prévus.

  Le résultat de l’examen de la demande dépend de plusieurs facteurs, notamment le pays de résidence de tous les participants au projet, la banque ou le prestataire de paiement choisi, la juridiction d’enregistrement de l’entreprise, ainsi que la qualité et l’actualité des informations fournies. Plus la documentation est complète et structurée, plus les chances d’ouvrir un compte avec succès sont élevées.

  En raison du durcissement des exigences réglementaires, il est recommandé aux entrepreneurs travaillant avec des crypto-actifs de préparer à l’avance un dossier complet de documents afin de confirmer la légalité des sources de financement et la transparence de la structure de l’entreprise. Cela permettra d’accélérer considérablement le processus de vérification et d’augmenter le niveau de confiance de l’institution financière.

  

  

  Apport de capital social au compte de la société et inscription au registre du commerce

  Une fois le compte bancaire de la société ouvert pour un projet cryptographique, l’étape obligatoire suivante consiste à apporter le capital social au compte de la société, puis à l’inscrire au registre du commerce. Ce processus est une condition essentielle pour mener à bien la procédure de constitution de la société et confirmer sa solvabilité financière auprès des autorités réglementaires.

  Le montant du capital social dépend de la catégorie d’activité choisie conformément au règlement MiCA et peut s’élever à 50 000 €, 125 000 € ou 150 000 €. Les fonds doivent être transférés exclusivement à partir du compte personnel du propriétaire ou du fondateur de la société, ce qui exclut la possibilité d’un apport de capital par des tiers ou provenant de sources anonymes. Avant que les fonds ne soient crédités, la banque procède à une vérification approfondie de leur origine. Le fondateur doit fournir des pièces justificatives, notamment un relevé de compte bancaire personnel et la dernière déclaration fiscale. Ces documents confirment que le capital a été constitué à partir de revenus légaux et non à partir de sources liées à des opérations de cryptomonnaie impliquant une évasion fiscale ou d’autres types de transactions non transparentes.

  Dans la pratique, cette étape s’avère souvent problématique pour de nombreux propriétaires de projets cryptographiques. Selon les spécialistes de Regulated United Europe, de nombreux entrepreneurs ne convertissent pas les bénéfices provenant d’opérations sur des actifs virtuels en monnaie fiduciaire et ne les enregistrent pas dans leurs déclarations fiscales. Par conséquent, ils ne peuvent pas confirmer légalement l’origine de leur capital. Cela complique considérablement le processus d’apport de capital social et peut conduire la banque ou le notaire à refuser d’enregistrer les modifications dans le registre du commerce.

  Il est également essentiel de nommer un responsable KYC/AML qui maîtrise la langue du pays où la demande est déposée.

  L’une des principales exigences organisationnelles pour obtenir une licence en vertu du règlement MiCA est la nomination d’un responsable KYC/AML qualifié qui maîtrise la langue du pays où la demande est déposée. Ce poste est stratégiquement important, car ce spécialiste est chargé de veiller au respect de la politique de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CTF) de l’entreprise, ainsi que de garantir l’exactitude des procédures d’identification des clients (KYC).

  Les régulateurs des États membres de l’UE exigent qu’un responsable KYC/AML ait une formation et une expérience professionnelle pertinentes dans le secteur financier ou de la conformité, et qu’il maîtrise la langue officielle de la juridiction dans laquelle la demande est déposée. En effet, ce responsable sera amené à interagir avec les autorités de surveillance locales, à fournir des rapports, à répondre aux demandes réglementaires et à participer à des inspections.

  Trouver un spécialiste approprié peut prendre un temps considérable, allant de deux semaines à trois mois. La première étape consiste à définir les critères de sélection des candidats, notamment leur niveau de compétence en matière de conformité financière et leur connaissance de la législation européenne et des réglementations nationales, ainsi que leur disposition à travailler dans le domaine des cryptomonnaies. Ensuite, la recherche commence dans la base de données interne de l’entreprise ou sur des portails d’emploi spécialisés.

  Dans la pratique, le processus de recrutement consiste non seulement à trouver un candidat qualifié, mais aussi à convenir de toutes les conditions avec l’employeur. Les attentes salariales, le type de contrat et la répartition des responsabilités entre le responsable KYC/AML et les autres membres de l’équipe doivent être pris en compte.

  Il est important de comprendre que la nomination de ce spécialiste n’est pas une formalité, mais une obligation : sans la confirmation de l’embauche d’un tel employé, une demande de licence MiCA ne peut être soumise.

  Les documents pour la demande et le site web de l’entreprise doivent être préparés conformément aux exigences MiCA.

  La préparation de l’ensemble des documents nécessaires à la demande de licence au titre du règlement MiCA est l’une des étapes les plus importantes et les plus laborieuses de l’ensemble du processus d’octroi de licence. Une coopération étroite entre les conseillers juridiques, les spécialistes de la conformité et le client est nécessaire à ce stade, car de nombreux documents sont basés sur les caractéristiques individuelles du projet cryptographique, son modèle commercial et sa structure de gouvernance d’entreprise.

  Conformément aux exigences du MiCA et des autorités de surveillance européennes, les candidats doivent fournir un ensemble complet de politiques internes, de procédures et de documentation technique confirmant leur conformité aux normes réglementaires. Cela comprend un large éventail de documents couvrant la gouvernance d’entreprise, les opérations, la technologie et les aspects prudentiels de l’activité.

  Les principaux documents sont les suivants :

  • Politiques de conformité et de contrôle interne
  • Procédures de sensibilisation des employés et mécanismes d’alerte (y compris les dispositions de l’article 116 de la MiCA sur les « alertes »)
  • Gestion des conflits d’intérêts et tenue des registres correspondants
  • Politiques de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CTF), y compris une évaluation des risques inhérents et résiduels
  • Mesures d’atténuation des risques
  • Adéquation et proportionnalité des contrôles internes
  • Documentation sur l’évaluation et la vérification de l’efficacité des procédures et systèmes internes
  • Politique et procédures d’externalisation ; structure de gestion ; et description des mécanismes de contrôle interne
  • Plans comptables prévisionnels et planification des fonds propres pour une période de trois ans
  • Preuve de conformité aux exigences prudentielles et aux règles relatives à la conservation sécurisée des actifs des clients
  • Documentation technique sur les systèmes TIC, l’infrastructure DLT et les mesures de cybersécurité, y compris l’identification des services critiques et les procédures de réponse aux incidents
  • Une politique relative à la conservation, à la garde et à l’administration des crypto-actifs, ainsi que des procédures de détection et de prévention des abus de marché

  Si les activités de la société impliquent la fourniture de services dans le domaine de l’échange, de la conservation ou de la gestion de crypto-actifs, un élément important est la préparation d’une description de la fonctionnalité de la plateforme de négociation, de ses règles de fonctionnement et des procédures d’exécution des ordres. La société doit également fournir des informations sur sa structure organisationnelle, la composition de ses organes dirigeants, les mécanismes de contrôle qu’elle applique et la manière dont elle gère les conflits d’intérêts.

  Tous les documents doivent être rédigés dans la langue officielle de la juridiction dans laquelle la demande est déposée, ce qui nécessite souvent l’intervention d’avocats et de traducteurs professionnels locaux. Étant donné qu’une grande partie des documents est élaborée à partir des données fournies par le client, notamment des informations sur le modèle économique, le public cible, les sources de revenus et le système comptable interne, la préparation du dossier complet prend généralement six à huit semaines.

  Il existe un risque que la demande de licence MiCA soit rejetée.
  Même avec une préparation minutieuse et un respect total des exigences formelles, l’obtention d’une licence en vertu du règlement MiCA reste un processus associé à un certain niveau d’incertitude. L’autorité de régulation a le droit de refuser l’autorisation si elle estime que les informations fournies par le demandeur sont insuffisantes ou si elle émet des doutes quant à la transparence et à la viabilité du projet.

  Les principales raisons de rejet des demandes sont liées à la divulgation incomplète de la structure de l’entreprise, à l’identification insuffisante des bénéficiaires effectifs finaux, à l’absence de confirmation de l’origine légale des fonds et à des lacunes dans la planification financière et l’identification des contrôles internes. Les régulateurs s’interrogent également souvent sur la capacité de l’entreprise à satisfaire aux exigences en matière de gestion des risques, de protection des données des clients, de reporting approprié et d’interaction avec les autorités de surveillance financière.

  Il est important de noter que la procédure d’évaluation des demandes est exhaustive. La décision est prise non seulement sur la base d’un examen formel du dossier, mais aussi d’une analyse du modèle économique, de la nature des opérations, de la structure de gouvernance d’entreprise et des qualifications professionnelles de l’équipe de direction. Si les spécialistes de l’autorité de surveillance ont des doutes quant à la compétence de l’équipe, à la suffisance des fonds propres ou à la transparence des sources de financement, la demande peut être rejetée, même si les documents sont parfaitement conformes sur le plan juridique.

  L’expérience montre que, même en cas de conformité totale avec les exigences, le résultat dépend toujours de l’évaluation subjective du personnel de l’autorité de surveillance. L’incertitude juridique dans le domaine de la réglementation des crypto-actifs, les changements fréquents du cadre réglementaire et les différences d’approche entre les États membres de l’UE compliquent encore davantage la prévisibilité du résultat.

  Toutefois, le refus d’une licence n’est pas définitif : l’entreprise a le droit de présenter une nouvelle demande après avoir remédié aux lacunes identifiées. Cela implique toutefois un surcroît de temps et de dépenses, ainsi que la nécessité de renouer le dialogue avec l’autorité de régulation.

  Conclusions

  En conclusion, il convient de souligner que l’acquisition d’une société qui détient déjà une licence MiCA ou qui en a déposé la demande constitue une solution efficace pour les entrepreneurs qui souhaitent raccourcir les délais de mise sur le marché et minimiser les risques réglementaires. Cette approche permet d’accélérer le lancement d’un projet cryptographique, en contournant les longues procédures bureaucratiques et en évitant les retards liés à la préparation des documents, au recrutement du personnel et aux contrôles de conformité.

  Une société prête à l’emploi disposant d’une licence ou d’une demande acceptée offre une sécurité juridique et une base organisationnelle structurée, comprenant des personnes responsables désignées, des politiques internes approuvées et des procédures établies pour interagir avec l’autorité de régulation. Cela est particulièrement important lorsque chaque semaine peut faire la différence pour conserver des avantages concurrentiels et attirer des investissements.

  Toutefois, la décision de démarrer le processus d’octroi de licence à partir de zéro ou d’acquérir une solution existante dépend de la stratégie, du budget, des objectifs et du calendrier spécifiques du projet. Dans les deux cas, une approche juridique globale est nécessaire, ainsi qu’une vérification minutieuse de tous les détails et une compréhension des spécificités de la réglementation MiCA.

  Les avocats de Regulated United Europe sont prêts à vous accompagner à toutes les étapes, de l’analyse des sociétés prêtes à l’emploi sous licence et de la réalisation d’une due diligence juridique à l’accompagnement de l’acquisition et de la gestion ultérieure de l’entreprise. Nos spécialistes garantissent la transparence des transactions et le respect des exigences législatives européennes, assurant ainsi à nos clients un lancement sûr et durable de leur projet crypto dans les juridictions de l’UE.