Eröffnung eines Kontos für ein Krypto-Unternehmen

Wenn Ihr Unternehmen Kryptowährungsaktivitäten betreibt und Sie daran interessiert sind, ein Bankkonto in Europa zu eröffnen, sollten Sie wissen, dass dies ein ziemlich mühsamer Prozess ist. Trotz der Tatsache, dass die Zahl der Unternehmen, deren Aktivitäten direkt oder indirekt mit Kryptowährungen zusammenhängen, jedes Jahr stetig wächst, bleibt die Komplexität der Eröffnung von Bankkonten für Kryptoaktivitäten in Europa weiterhin bestehen. Unternehmen, die direkt mit Kryptowährungen und digitalen Vermögenswerten handeln, sowie jedes traditionelle Unternehmen, das Zahlungen für seine Kryptowährungswaren/-dienstleistungen erhält, stehen vor diesem Problem.

Warum wollen die meisten Banken nicht mit Krypto-Assets arbeiten?

Die Praxis der letzten Jahre zeigt, dass Unternehmer, die sich entschieden haben, ein Kryptowährungsprojekt zu starten, bei der Eröffnung eines Kontos bei europäischen Banken auf ernsthafte Probleme stoßen. Der Hauptgrund dafür ist, dass Kryptowährungen in vielen europäischen Ländern auf gesetzlicher Ebene noch nicht vollständig reguliert sind. Dies ist der Hauptgrund, warum Bankinstitute die Zusammenarbeit mit Kryptowährungsunternehmen ablehnen: Es gibt keine klare, vom Regulierer genehmigte Regelung, wie Kryptowährungsaktivitäten kontrolliert werden und zu welcher Anlage-/Wertklasse virtuelle Währungen gehören. Im Allgemeinen betrachten die meisten Banken und Finanzinstitute das Kryptowährungsgeschäft als eine risikoreiche Aktivität.

Obwohl einige Banken mit Kryptowährungsunternehmen zusammenarbeiten, wählen sie ihre Kunden in der Regel sorgfältig aus und arbeiten nur mit leicht verständlichen Geschäftsmodellen und etablierten Unternehmen zusammen. Daher wird die Eröffnung eines Kontos für ein Kryptowährungsunternehmen für innovative Geschäftsmodelle wie Mining, Steaking, Portfoliomanagement, Kryptowährungsdarlehen/-kredite usw. noch schwieriger.

Einige innovative europäische Länder haben diesen technologischen Fortschritt jedoch bereits angenommen und Gesetze eingeführt, die den Handel mit Kryptowährungen auf staatlicher Ebene regulieren und als legal betrachten.

Wie eröffnet man ein Konto bei einem Kryptowährungsunternehmen?

Zunächst empfiehlt unser Unternehmen, ein europäisches Land mit wirksamer Regulierung von Kryptowährungen auszuwählen und eine kryptowährungsfreundliche Bank oder Finanzinstitution (Zahlungsdienstleister, E-Geld-Institut usw. in diesem Land) zu wählen. Was in dieser Phase zu beachten ist:

• Erlaubt die Bank das Annehmen und Senden von Geld zwischen Kryptowährungskonten?
• Erlaubt die Bank die Nutzung eines Kontos für das Kryptowährungsgeschäft?
• Kann diese europäische Bank/Finanzinstitution Vermögenswerte an Krypto-Börsen annehmen und senden?
• Betreut die Bank aktuell ein Unternehmen mit ähnlichem Geschäftsmodell?
• Ist es für die Bank wichtig, Kryptowährungen in der Zahlungsbeschreibung zu erwähnen?

Erst wenn Sie sicher sind, dass die von Ihnen gewählte europäische Bank mit Ihrem Geschäftsmodell funktioniert, können Sie die Eröffnung eines Kryptowährungskontos in Betracht ziehen. Es ist auch wichtig, bereits jetzt zu verstehen, ob das ausgewählte Finanzinstitut eine vollständige Palette der erforderlichen Dienstleistungen anbietet, darunter:

• internationale SWIFT-Zahlungen
• Debitkarte
• virtuelle iba
• Multiwährungskonten
• Kontoeröffnungs- und Schließungsgebühren

Obwohl die Zahl der Finanzinstitute, die das Kryptowährungsgeschäft bedienen, wächst, bieten nicht alle von ihnen die gesamte Palette an Dienstleistungen an, die das internationale Kryptogeschäft benötigt. Viele europäische Banken bieten nur ein SEPA-Zahlungskonto (Single Euro Payment Area) an, während virtuelle Währungsunternehmen normalerweise ein Kryptowährungskonto eröffnen und ein komplettes Paket erhalten möchten: SWIFT-Zahlungen, Mehrwährungskonten und Zahlungskarten. Um unseren Kunden Zeit zu sparen und alle notwendigen Bankdienstleistungen für das Kryptowährungsgeschäft zu erhalten, bieten die Bankfachleute von Regulated United Europe die Pre-Pro-Servicegenehmigung an, eine einzigartige Gelegenheit, die vorherige Zustimmung oder Befreiung von Banken einzuholen, die unsere Experten sorgfältig für Sie ausgewählt haben, um einen vollständigen Satz von Kontoeröffnungsdokumenten für Ihr Kryptowährungsunternehmen zu prüfen.

Ein weiterer verantwortungsvoller Schritt ist die richtige Herangehensweise an die Bewerbung. Wenn Sie die Eröffnung eines Kontos für ein Kryptowährungsunternehmen beantragen, müssen Sie alle erforderlichen Informationen vollständig angeben: alle Unternehmensdokumente des Unternehmens, Kopien der Reisepässe der Begünstigten, Verträge mit Kunden und Lieferanten und eine kurze Beschreibung des Geschäftsmodells. Wenn Ihr Unternehmen reguliert ist, müssen Sie eine Lizenzbestätigung beifügen . Die Tatsache, dass Dokumente in einer für das Registrierungsland des Finanzinstituts akzeptablen Form eingereicht werden müssen, wird oft übersehen. Dies bedeutet, dass viele Dokumente ins Englische oder in die Sprache des europäischen Landes übersetzt werden müssen, in dem die Bank registriert und reguliert ist, und notariell beglaubigt und mit einer Apostille versehen werden müssen, um den Nachweis der Gültigkeit der Dokumente zu erbringen.

Heutzutage muss jedes Unternehmen außerdem über Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche verfügen. Daher müssen interne Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche, Due-Diligence-Berichte und mögliche externe Prüfungen festgelegt werden. Wenn Sie planen, bei einer europäischen Bank ein Konto für ein Kryptowährungsunternehmen zu eröffnen, beachten Sie, dass Kryptowährungen als risikoreichere Vermögenswerte gelten. Dies bedeutet, dass Banken gemäß den Gesetzen zur Bekämpfung der Geldwäsche eine erweiterte umfassende Prüfung (EDD) durchführen müssen. Die wichtigste Anforderung besteht darin, die Herkunft der Mittel und des Vermögens des Unternehmens und seiner wirtschaftlichen Eigentümer (UBO) zu kennen.

Alle Dokumente, die sich auf die Herkunft der Mittel des Unternehmens oder seines UBO beziehen, müssen überprüft werden. Teil des EDD-Prozesses ist auch eine Analyse, wie das Unternehmen Kundendaten sammelt und verwaltet. Vor der Eröffnung eines Kontos für die Kryptowährungsaktivitäten des Unternehmens ist es für Bankangestellte wichtig, sicherzustellen, dass das Unternehmen Prozesse zur Ermittlung der mit potenzieller Geldwäsche verbundenen Risiken entwickelt hat und dass diese Prozesse ordnungsgemäß umgesetzt wurden, wie in den Geldwäscheanweisungen angegeben. Um eine Wiederholung des Verfahrens zur Vorbereitung des vollständigen Dokumentenpakets in der Anfangsphase zu vermeiden, bietet Ihnen unser Unternehmen den Service der vorherigen Abstimmung an.