Licence kyperské investiční společnosti (CIF)

Kyperský zákon o investičních společnostech 87(I)/2017 stanoví právní rámec pro poskytování investičních služeb a činností.

Základní požadavky pro získání licence CIF jsou následující:

• Být zapsán v kyperském obchodním rejstříku.
• Čtyři (4) ředitelé; dva ředitelé působící jako výkonní a dva jako nevýkonní; alespoň tři (3) z nich musí být rezidenty Kypru; ředitelé musí prokázat znalosti a zkušenosti a musí projít testem „fit and proper“ kyperské komise CySEC.
• Místní zaměstnanci s trvalým pobytem musí být najati na plný úvazek, aby plnili klíčové funkce společnosti. V závislosti na zvolené licenci musí být najat minimální počet zaměstnanců.
• Společnost musí mít plně funkční kancelář na Kypru.

Mezi licencemi CASP a CIF existují rozdíly, pokud jde o kapitálové požadavky. CIF, stejně jako CASP, také vyžaduje minimální regulatorní kapitál, aby mohla být společnost oprávněna k činnosti. Tento kapitál musí být k dispozici na začátku procesu a musí být udržován po celou dobu licencované činnosti.

Kapitálové požadavky pro licenci CIF jsou:

• 75 000 EUR pro příjem a přenos, provádění příkazů jménem klientů, správu portfolia, investiční poradenství bez oprávnění k držení finančních prostředků klientů.
• 150 000 EUR licence STP (příjem a přenos, provádění příkazů jménem klientů, správa portfolia, investiční poradenství).
• 750 000 EUR licence market makera (příjem a přenos, provádění příkazů jménem klientů, správa portfolia, investiční poradenství, upisování a umisťování finančních nástrojů na základě pevného závazku, obchodování na vlastní účet, provozování multilaterálního obchodního systému).

Pro přípravu žádosti o licenci CIF u CySEC jsou potřebné následující dokumenty:

• Podnikatelský plán.
• Interní provozní manuál, který bude obsahovat postupy proti praní špinavých peněz.
• Definované zásady a postupy, které zajišťují dodržování všech zákonných povinností.
• Nezávislá jednotka pro dodržování předpisů, jejíž personál tvoří způsobilé osoby.
• Organizace a správa CIF musí být navržena tak, aby zabránila střetu zájmů.
• Jasná politika rizik, která musí být implementována a kontrolována samostatnou jednotkou pro řízení rizik.
• CIF je povinna vstoupit do Investičního kompenzačního fondu pro klienty a plnit jeho povinnosti.

Všichni ostatní zaměstnanci, kteří budou poskytovat investiční služby a působit jako compliance officer CIF, musí:

• Mít potřebné znalosti a odborné zkušenosti pro výkon svých přidělených povinností.
• Být zapsáni ve veřejném rejstříku vedeném CySEC.

Poplatky CySEC za podání žádosti:

• 7000 EUR při podání žádosti CIF.
• 3500 EUR při podání žádosti o prodloužení licence. Poplatky se mohou lišit v závislosti na typu licence a prodloužení licence.

Roční poplatky CySEC (v eurech):

1. a) Pevný poplatek od 5000 do 10 000 EUR v závislosti na poskytovaných službách
2. b) Poplatek v závislosti na obratu, pokud obrat přesahuje 500 000 EUR, jak je uvedeno níže:

• 0,75 % – mezi 500 001 EUR a 1 000 000 EUR
• 0,1875 % – mezi 1 000 001 EUR a 5 000 000 EUR
• 0,1125 % – mezi 5 000 001 EUR a 10 000 000 EUR
• 0,0975 % – pokud přesahuje 10 000 001 EUR.

Výše uvedené částky jsou vypočítány na základě ročních auditovaných účetních závěrek.

RUE právní poplatky za přípravu a podání žádosti o licenci CIF u CySEC se pohybují od 35 000 € do 50 000 € v závislosti na povaze žádosti. Upozorňujeme, že poplatek nezahrnuje poplatky za podání žádosti u CySEC a kapitálové požadavky.