Bankovní licence na Kypru

Vydávání licencí k provádění finančních činností na území Kypru provádí Kyperská centrální banka. O licence mohou žádat majitelé stávajících bank za účelem rozšíření geografického pokrytí své činnosti.

Při posuzování dokumentace se upřednostňují žadatelé, jejichž banky jsou registrovány v jurisdikcích s přísnými výběrovými kritérii – země EU, Severní Amerika a Spojené království.

Soubor úředních dokumentů musí obsahovat doporučující dopis nebo přílohu o registraci s originálním podpisem oprávněné osoby registrátora protistrany banky.

Postup registrace banky na Kypru se liší v tom, že není přístupný fyzickým osobám a nevyžaduje založení sídla banky na Kypru. Banku zde lze založit pouze prostřednictvím odkupu poboček a filiálek existujících finančních institucí.

Vydání bankovní licence na Kypru s sebou nese určité podmínky a požadavky na žadatele. Kromě přísných pravidel zakládající země korporace vyžaduje také vysokou úroveň základního kapitálu a rozsáhlý balíček dokumentů.

Dokumenty pro získání bankovní licence na Kypru

Žádost o licenci bude vyžadovat následující:

• doporučující dopis od mateřské banky v mateřské zemi
• seznam osobních údajů vedení společnosti
• soubor dokumentů potvrzujících solventnost a reputaci akcionářů podniku
• povolení k prozrazení obchodních tajemství
• oprávněné orgány, které kontrolují činnost ústředí banky
• podnikatelský plán nebo odůvodnění důvodů, proč by jurisdikce Kypru měla vydat vaší společnosti bankovní licenci (zde bude nejdůležitější role přínos činnosti společnosti na Kypru)
• odborná způsobilost ředitelů a manažerů banky pro každou konkrétní manažerskou pozici
• fyzické údaje o umístění centrály s kontaktními informacemi
• povolení zakládající země k otevření nových poboček banky
• bezúhonná pověst protistrany a všech akcionářů
• důkaz stability a plánovaného rozvoje společnosti a schopnost potvrdit úroveň obchodních příjmů

Centrální banka země dává přednost těm, kteří mají v úmyslu otevřít na území jurisdikce zastoupení, nikoli pobočku.

Náklady na bankovní licenci na Kypru

Náklady na registraci banky na Kypru jsou o něco nižší než v jiných zemích EU, protože není nutné zakládat novou společnost, ale centrální banka Kypru vyžaduje rozsáhlý balíček dokumentů, jehož příprava pro podání žádosti o licenci zabere hodně času.

Od okamžiku podání žádosti odborné komisi regulačního orgánu by veškerá dokumentace měla být vedena v angličtině nebo řečtině. Právníci a překladatelé naší společnosti jsou připraveni nabídnout profesionální překlad všech právních formulářů, což zjednoduší proces podání žádosti.

Banka, která je vázána zákonnými povinnostmi v jurisdikci Kypru, je povinna podstoupit každoroční audit. V závislosti na organizační formě podniku (pobočka, pobočka nebo zastoupení) má různé požadavky na podávání zpráv.