Licence MiCA na prodej

Naše společnost vybudovala rozsáhlou síť profesionálních a obchodních kontaktů v odvětví digitálních aktiv díky našim zkušenostem v korporátní sféře a naší účasti na vývoji projektů v oblasti kryptoměn a blockchainu od roku 2018. V průběhu let jsme získali významné zkušenosti s podporou projektů ve všech fázích, od vytvoření koncepce a struktury až po vstup na trh a přilákání investorů. Díky úzké spolupráci s představiteli kryptoměnového odvětví, investory a technologickými týmy máme přístup k aktuálním informacím o společnostech, jejichž zakladatelé plánují opustit projekt, i o podnikatelích, kteří mají zájem co nejrychleji zahájit nový podnik. To nám umožňuje efektivně sladit zájmy zúčastněných stran, urychlit vytváření a restrukturalizaci projektů a nabídnout klientům hotová řešení, která zajistí rychlý a bezpečný vstup na trh.

Společnosti, které jsou připraveny a mají licenci VASP/CASP nebo jsou ve fázi podání žádosti o povolení podle požadavků MiCA, představují optimální řešení pro investory a podnikatele, kteří chtějí rychle vstoupit na evropský kryptoměnový trh. Nákup takovéto korporátní struktury umožňuje vyhnout se zdlouhavým procesům registrace, licencování a schvalování regulačními orgány a okamžitě zahájit činnost v souladu s pravidly EU. Klíčovou výhodou těchto společností je, že se jedná o již registrované právnické osoby s kompletní firemní dokumentací potvrzující jejich právní způsobilost a soulad s regulačními požadavky. Otevřený bankovní účet výrazně zjednodušuje finanční operace a demonstruje transparentnost podnikání budoucím partnerům a dozorovým orgánům. Zapsaný a vložený základní kapitál v požadované výši – 50 000, 125 000 nebo 150 000 eur, v závislosti na třídě MiCA – zaručuje soulad s finančními požadavky a potvrzuje spolehlivost společnosti. Fyzická kancelář v zemi registrace zajišťuje místní přítomnost a umožňuje rychlou interakci s dozorovými orgány. Další výhodou je jmenování místního úředníka KYC/AML, který je odpovědný za zajištění souladu s požadavky na boj proti praní peněz a financování terorismu. To umožňuje společnosti fungovat v plném souladu s evropskými normami pro dodržování předpisů a regulačními standardy.

Hotová právnická osoba, která podala žádost o licenci MiCA, zahrnuje kompletní balíček interní dokumentace v souladu s normami Evropské unie pro regulaci poskytovatelů služeb v oblasti kryptoměn. Tento balíček pokrývá všechny klíčové aspekty správy a řízení společnosti, vnitřní kontroly, finanční stability a bezpečnosti informací, což společnosti umožňuje zahájit činnost ihned po dokončení regulačního procesu. Struktura dokumentace zahrnuje zásady a postupy pro dodržování předpisů, jakož i informovanost interních zaměstnanců o regulačních povinnostech a mechanismech pro oznamování podezření na protiprávní jednání v souladu s článkem 116 nařízení MiCA. Vnitřní předpisy zahrnují opatření pro řízení a prevenci střetu zájmů s cílem zajistit transparentnost a integritu rozhodnutí společnosti. Dokumenty, které upravují dodržování delegovaných aktů Evropské komise, definují postupy pro účetnictví, vedení záznamů a sledování potenciálních střetů zájmů. Zvláštní pozornost je věnována opatřením proti praní peněz a financování terorismu. Balíček zahrnuje zásady a postupy AML/CTF pro identifikaci a prevenci finančních porušení, jakož i komplexní posouzení rizik. Definuje také opatření ke zmírnění rizik, mechanismy vnitřní kontroly a kontroly přiměřenosti rozhodnutí vedení. Technická část obsahuje podrobnou dokumentaci o infrastruktuře ICT a DLT, včetně popisu použitých technologií, bezpečnostních systémů a postupů pro řízení incidentů. Jsou identifikovány kritické služby ICT, aby byl zajištěn nepřetržitý provoz a spolehlivá ochrana dat. Politika týkající se úschovy a správy aktiv klientů obsahuje pravidla pro oddělení a zabezpečení kryptoměn a fondů, jakož i opatření pro řízení operačních rizik. Finanční část zahrnuje tříletý plán účetnictví, výpočty vlastních prostředků a doklady o splnění obezřetnostních požadavků. Interní dokumenty popisují strukturu společnosti, pravidla outsourcingu, systémy řízení a kontroly a postupy pro poskytování poradenských služeb a správu kryptoměnových portfolií. Kromě toho existují předpisy týkající se prevence manipulace s trhem a zneužívání, pravidla obchodní platformy, postupy provádění příkazů a podávání zpráv. Získání hotové právnické osoby s podanou žádostí o MiCA tak investorům poskytuje rychlý přístup na evropský kryptoměnový trh a spolehlivý regulační základ, který zajišťuje plný soulad s právními předpisy EU a připravenost na rychlé schválení licence.

Právní tým společnosti Regulated United Europe má bohaté zkušenosti s přípravou a strukturováním kryptoměnových projektů v souladu s evropskou legislativou a je připraven poskytnout klientům nejrychlejší a nejbezpečnější zahájení podnikání. Nabízíme právnické osoby v různých fázích připravenosti, od plně založených společností s platnými licencemi VASP/CASP až po struktury s již podanými žádostmi podle MiCA. To nám umožňuje vybrat optimální řešení pro konkrétní potřeby našich klientů, ať už si přejí získat společnost s hotovou licencí, rychle zaregistrovat nový projekt nebo restrukturalizovat stávající obchodní model tak, aby splňoval regulační požadavky. Právníci společnosti Regulated United Europe poskytují komplexní podporu transakcí, včetně ověření firemních dokumentů, analýzy interních politik z hlediska souladu s MiCA a organizace převodů vlastnictví a změn ve státních rejstřících. Díky našim zkušenostem a navázaným pracovním vztahům s regulačními orgány můžeme výrazně zkrátit lhůty pro spuštění kryptoměnových start-upů, což klientům umožňuje co nejrychleji zahájit činnost na trhu s digitálními aktivy.

Společnosti, které podaly žádost podle MiCA nebo jsou držiteli licence VASP/CASP, mají oproti těm, které celý proces začínají od nuly, několik výhod.

Registrace nové právnické osoby
Registrace společnosti v České republice, Litvě, Estonsku, Polsku nebo jiné zemi EU může trvat několik dní až několik měsíců. Pokud jste ochotni cestovat do země registrace za účelem založení společnosti, může to proces mírně urychlit, ale zcela vás to neochrání před potenciálními zpožděními v procesu zakládání společnosti.

Hlavní úskalí související s procesem založení společnosti jsou:

Požadovaný název nelze použít. Ve většině zemí EU se to zjistí až poté, co notář předloží dokumenty k založení nové právnické osoby obchodnímu rejstříku a obdrží negativní odpověď (např. již existuje společnost s podobným názvem, podle uvážení soudce; název společnosti je patentován; nebo soudce považuje název za zavádějící).Většinu z toho lze zkontrolovat před zahájením registračního procesu, ale bohužel není možné se takovým situacím zcela vyhnout.
Pokud nelze název společnosti použít, musí zakladatelé znovu navštívit notářskou kancelář, aby podepsali novou žádost, nebo připravit nové plné moci, pokud je právnická osoba zakládána na dálku.

Je nutné předložit výpis z rejstříku trestů.

V některých zemích EU, například v České republice, musí nerezident pro založení společnosti předložit výpis z rejstříku trestů ze své země narození. Výpis nesmí být starší než tři měsíce a musí být přeložen do češtiny. Na základě zkušeností naší společnosti někteří klienti považují tento povinný postup za jednoduchý a potřebný dokument dokážou připravit do jednoho dne. Pro jiné je to však dlouhý a energeticky náročný proces, protože buď nemají bydliště ve své zemi narození, nebo je postup pro vydání potvrzení velmi komplikovaný.

Před založením společnosti je nutné otevřít bankovní účet pro vklad základního kapitálu.
V některých zemích EU, například v Litvě, je nutné před založením nové společnosti otevřít dočasný bankovní účet, na který musí být vložen základní kapitál zakládané právnické osoby (1 000 eur). Pokud cizinec, který zakládá kryptoměnový start-up v Litvě, nemůže prokázat spojení s Litvou (např. registrovanou adresou, zaměstnanci, partnery nebo předchozí obchodní činností), banky obvykle odmítnou otevřít dočasný účet. To výrazně komplikuje založení společnosti.

Otevření bankovního účtu.

Otevření bankovního účtu nebo účtu v platebním systému pro kryptoměnový projekt je jednou z nejkomplexnějších a nejméně předvídatelných fází při zahájení podnikání souvisejícího s virtuálními aktivy. Moderní banky a licencované instituce elektronických peněz uplatňují extrémně přísná opatření v oblasti dodržování předpisů, což činí tento proces zdlouhavým a spojeným s vysokým rizikem odmítnutí.

V praxi může zpracování žádosti trvat od tří týdnů do čtyř měsíců. I když jsou však všechny požadavky plně splněny, neexistuje žádná záruka pozitivního výsledku. Finanční instituce vyžadují, aby žadatelé vyplnili podrobný dotazník, ve kterém uvedou vlastnickou strukturu společnosti a poskytnou informace o všech beneficientech, ředitelích a dalších účastnících projektu. Požadují také výpisy z osobních a firemních bankovních účtů, potvrzení daňového rezidentství, informace o obchodní reputaci a potvrzení, že neexistují žádné vazby na politicky exponované osoby (PEP).

Cílem bankovního compliance postupu je důkladně posoudit původ finančních prostředků a transparentnost činností společnosti. V kontextu kryptoměnového průmyslu je zvláštní pozornost věnována zdroji financování, obchodnímu modelu a objemu budoucích transakcí, jakož i zajištění souladu interních politik klienta s požadavky AML/CTF a MiCA. V některých případech může finanční instituce požadovat interní politiky společnosti, dokumenty potvrzující původ investic a informace o plánovaných obchodních partnerech.

Výsledek posouzení žádosti závisí na několika faktorech, včetně země pobytu všech účastníků projektu, zvolené banky nebo poskytovatele platebních služeb, jurisdikce registrace společnosti a kvality a včasnosti poskytnutých informací. Čím je dokumentace úplnější a strukturovanější, tím vyšší je pravděpodobnost úspěšného otevření účtu.

Vzhledem k zpřísnění regulačních požadavků se podnikatelům pracujícím s kryptoměnami doporučuje, aby si předem připravili kompletní balíček dokumentů potvrzujících legálnost zdrojů finančních prostředků a transparentnost firemní struktury. To výrazně urychlí proces ověřování a zvýší úroveň důvěry finanční instituce.

Vložení základního kapitálu na účet společnosti a jeho zápis do obchodního rejstříku

Po úspěšném otevření firemního bankovního účtu pro kryptoměnový projekt je dalším povinným krokem vložení základního kapitálu na účet společnosti a jeho následný zápis do obchodního rejstříku. Tento proces je klíčovou podmínkou pro dokončení procesu založení společnosti a potvrzení její finanční solventnosti regulačním orgánům.

Výše základního kapitálu závisí na třídě činnosti vybrané v souladu s nařízením MiCA a může činit 50 000 EUR, 125 000 EUR nebo 150 000 EUR. Prostředky musí být převedeny výhradně z osobního účtu vlastníka nebo zakladatele společnosti, což vylučuje možnost vkladu kapitálu prostřednictvím třetích stran nebo z anonymních zdrojů. Před připsáním finančních prostředků provede banka důkladnou kontrolu jejich původu. Zakladatel musí předložit podpůrné dokumenty, včetně výpisu z osobního bankovního účtu a posledního daňového přiznání. Tyto dokumenty potvrzují, že kapitál byl vytvořen z legálních příjmů a ne ze zdrojů souvisejících s operacemi s kryptoměnami zahrnujícími daňové úniky nebo jiné typy netransparentních transakcí.

V praxi se tato fáze často ukazuje jako problematická pro mnoho majitelů kryptoměnových projektů. Podle specialistů Regulated United Europe mnoho podnikatelů nepřevádí zisky z operací s virtuálními aktivy na fiat měnu ani je nezaznamenává v daňových přiznáních. V důsledku toho nemohou legálně potvrdit původ svého kapitálu. To značně komplikuje proces vkládání základního kapitálu a může vést k tomu, že banka nebo notář odmítnou zapsat změny do obchodního rejstříku.

Rovněž je nezbytné jmenovat pracovníka KYC/AML, který hovoří plynně jazykem země, ve které je žádost podána.

Jedním z klíčových organizačních požadavků při přípravě na získání licence podle nařízení MiCA je jmenování kvalifikovaného pracovníka KYC/AML, který hovoří plynně jazykem země, ve které je žádost podána. Tato pozice je strategicky důležitá, protože tento specialista je odpovědný za zajištění souladu s politikou společnosti v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu (AML/CTF) a za zajištění přesnosti postupů identifikace klientů (KYC).

Regulační orgány členských států EU vyžadují, aby pracovník KYC/AML měl příslušné vzdělání a pracovní zkušenosti ve finančním nebo compliance sektoru a aby ovládal úřední jazyk jurisdikce, ve které je žádost podána. Důvodem je to, že tento pracovník bude komunikovat s místními dozorovými orgány, předkládat zprávy, reagovat na žádosti regulačních orgánů a účastnit se inspekcí.

Hledání vhodného specialisty může trvat značnou dobu, od dvou týdnů až po tři měsíce. Prvním krokem je definovat kritéria pro kandidáty, včetně jejich úrovně kompetence v oblasti finančního compliance a znalosti legislativy EU a vnitrostátních předpisů, jakož i jejich připravenosti pracovat v prostředí kryptoměn. Poté začíná vyhledávání v interní databázi společnosti nebo prostřednictvím specializovaných pracovních portálů.

V praxi zahrnuje proces přijímání nejen nalezení kvalifikovaného kandidáta, ale také dohodnutí všech podmínek se zaměstnavatelem. Je třeba zohlednit platové očekávání, formu zaměstnání a rozdělení odpovědností mezi pracovníkem KYC/AML a ostatními členy týmu.

Je důležité si uvědomit, že jmenování tohoto specialisty není formalitou, ale povinným požadavkem – bez potvrzení o takovém zaměstnanci nelze podat žádost o licenci MiCA.

Dokumenty pro žádost a webové stránky společnosti musí být připraveny v souladu s požadavky MiCA.

Příprava kompletního balíčku dokumentů pro podání žádosti o licenci podle nařízení MiCA je jednou z nejzodpovědnějších a nejnáročnějších fází celého licenčního procesu. V této fázi je nutná úzká spolupráce mezi právními poradci, specialisty na compliance a klientem, protože mnoho dokumentů vychází z individuálních charakteristik kryptoměnového projektu, jeho obchodního modelu a struktury správy a řízení společnosti.

V souladu s požadavky MiCA a evropských orgánů dohledu musí žadatelé předložit komplexní soubor interních politik, postupů a technické dokumentace potvrzující jejich soulad s regulačními standardy. To zahrnuje širokou škálu dokumentů týkajících se správy a řízení společnosti, provozu, technologie a obezřetnostních aspektů činnosti.

Mezi hlavní dokumenty patří:

• Politiky compliance a vnitřní kontroly
• Postupy pro zvyšování povědomí zaměstnanců a mechanismy pro oznamování podezření (včetně ustanovení článku 116 MiCA o „oznamování podezření”)
• Řízení střetu zájmů a vedení příslušných záznamů
• Zásady proti praní peněz a financování terorismu (AML/CTF), včetně posouzení inherentních a zbytkových rizik
• Opatření ke zmírnění rizik
• Přiměřenost a proporcionalita vnitřních kontrol
• Dokumentace týkající se posouzení a ověření účinnosti vnitřních postupů a systémů
• Zásady a postupy outsourcingu; struktura řízení; a popis mechanismů vnitřní kontroly
• Plánované účetní plány a plánování vlastních prostředků na tříleté období
• Důkazy o dodržování obezřetnostních požadavků a pravidel pro bezpečné úschovy aktiv klientů
• Technická dokumentace o systémech ICT, infrastruktuře DLT a opatřeních v oblasti kybernetické bezpečnosti, včetně identifikace kritických služeb a postupů pro reakci na incidenty
• Politika týkající se úschovy, zabezpečení a správy kryptoaktiv, jakož i postupy pro odhalování a prevenci zneužívání trhu

Pokud činnost společnosti zahrnuje poskytování služeb v oblasti směny, úschovy nebo správy kryptoaktiv, důležitým prvkem je příprava popisu funkčnosti obchodní platformy, jejích provozních pravidel a postupů pro provádění příkazů. Společnost musí rovněž poskytnout informace o své korporátní struktuře, složení svých řídících orgánů, kontrolních mechanismech, které používá, a o tom, jak řeší střety zájmů.

Všechny dokumenty musí být vypracovány v úředním jazyce jurisdikce, ve které je žádost podána, což často vyžaduje zapojení místních právníků a profesionálních překladatelů. Vzhledem k tomu, že značná část dokumentů je vypracována na základě údajů poskytnutých klientem, včetně informací o obchodním modelu, cílové skupině, zdrojích příjmů a interním účetním systému, trvá příprava kompletního balíčku obvykle šest až osm týdnů.

Existuje riziko, že žádost o licenci MiCA bude zamítnuta.

I při nejdůkladnější přípravě a plném dodržení formálních požadavků zůstává získání licence podle nařízení MiCA procesem spojeným s určitou mírou nejistoty. Regulační orgán má právo odmítnout povolení, pokud považuje informace poskytnuté žadatelem za nedostatečné nebo pokud má pochybnosti o transparentnosti a udržitelnosti projektu.

Hlavní důvody pro zamítnutí žádostí souvisejí s neúplným zveřejněním struktury společnosti, nedostatečnou identifikací konečných skutečných majitelů, chybějícím potvrzením legálního původu finančních prostředků a mezerami ve finančním plánování a identifikaci vnitřní kontroly. Regulační orgány také často zpochybňují, zda je společnost připravena splnit požadavky na řízení rizik, ochranu údajů klientů, řádné podávání zpráv a spolupráci s orgány finančního dohledu.

Je důležité poznamenat, že postup posuzování žádostí je komplexní. Rozhodnutí se přijímá na základě nejen formálního přezkoumání dokumentace, ale také analýzy obchodního modelu, povahy činnosti, struktury správy a řízení společnosti a odborné kvalifikace manažerského týmu. Pokud mají odborníci orgánu dohledu pochybnosti ohledně kompetence týmu, dostatečnosti vlastních prostředků nebo transparentnosti zdrojů financování, může být žádost zamítnuta bez ohledu na to, jak dobře jsou dokumenty z právního hlediska připraveny.

Zkušenosti ukazují, že i při plném splnění požadavků závisí výsledek vždy na subjektivním posouzení zaměstnanců orgánu dohledu. Právní nejistota v oblasti regulace kryptoměn, časté změny regulačního rámce a rozdíly v přístupu mezi členskými státy EU dále komplikují předvídatelnost výsledku.

Odmítnutí licence však není konečné – společnost má právo podat novou žádost po odstranění zjištěných nedostatků. To však s sebou nese další čas a náklady, stejně jako nutnost obnovené komunikace s regulačním orgánem.

Závěry

Na závěr je třeba zdůraznit, že získání společnosti, která již má licenci MiCA nebo podala žádost o její vydání, je účinným řešením pro podnikatele, kteří chtějí zkrátit dobu uvedení na trh a minimalizovat regulační rizika. Tento přístup umožňuje urychlené spuštění kryptoměnového projektu, obejít zdlouhavé byrokratické postupy a vyhnout se zpožděním spojeným s přípravou dokumentace, náborem zaměstnanců a kontrolami dodržování předpisů.

Hotová společnost s licencí nebo přijatou žádostí poskytuje právní jistotu a strukturovaný organizační základ, včetně jmenovaných odpovědných osob, schválených interních politik a zavedených postupů pro interakci s regulačním orgánem. To je obzvláště důležité, když každý týden může mít vliv na udržení konkurenčních výhod a přilákání investic.

Rozhodnutí, zda zahájit proces získávání licence od nuly, nebo získat existující řešení, však závisí na konkrétní strategii projektu, rozpočtu, cílech a časovém rámci. V obou případech je nutný komplexní právní přístup, pečlivé ověření všech detailů a porozumění specifikům regulace MiCA.

Právníci společnosti
Regulated United Europe jsou připraveni poskytnout podporu ve všech fázích, od analýzy licencovaných hotových společností a provedení právní due diligence až po doprovod při akvizici a následném řízení podniku. Naši specialisté zajišťují transparentnost transakcí a soulad s evropskými legislativními požadavky, čímž klientům garantují bezpečné a udržitelné spuštění jejich kryptoměnového projektu v jurisdikcích EU.