ترخيص شركة الاستثمار القبرصية (CIF)

يوفر قانون شركات الاستثمار القبرصية رقم 87(I)/2017 الإطار القانوني لتقديم الخدمات والأنشطة الاستثمارية.

 المتطلبات الأساسية لترخيص CIF هي كما يلي:

• أن يتم تأسيسها في قبرص.
• أربعة (4) مديرين؛ اثنان من أعضاء مجلس الإدارة يعملون كمديرين تنفيذيين واثنين من أعضاء مجلس الإدارة غير التنفيذيين؛ ويجب أن يكون ثلاثة (3) منهم على الأقل من المقيمين في قبرص؛ يجب على أعضاء مجلس الإدارة إثبات المعرفة والخبرة ويجب عليهم اجتياز اختبار “الملاءمة والسليمة” الخاص بهيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية (CySEC).
• يتم تعيين الموظفين المقيمين المحليين على أساس التفرغ الكامل للوفاء بالمهام الرئيسية للشركة. اعتمادًا على الترخيص المحدد، يجب تعيين الحد الأدنى لعدد الموظفين.
• يجب أن يكون لدى الشركة مكتب يعمل بكامل طاقته في قبرص.

توجد اختلافات فيما يتعلق بمتطلبات رأس المال بين CASP وترخيص CIF.  يتطلب CIF، مثل CASP، أيضًا حدًا أدنى من رأس المال التنظيمي حتى يُسمح له بالعمل. ويجب أن يكون رأس المال هذا متاحاً في بداية العملية وأن يتم الاحتفاظ به طوال النشاط المرخص به.

متطلبات رأس المال لترخيص CIF هي:

• 75,000 يورو للاستقبال والنقل، وتنفيذ الأوامر نيابة عن العملاء، وإدارة المحافظ الاستثمارية، والمشورة الاستثمارية دون الحصول على ترخيص للاحتفاظ بأموال العملاء.
• ترخيص STP بقيمة 150,000 يورو (الاستقبال والنقل، تنفيذ الأوامر نيابة عن العملاء، إدارة المحافظ الاستثمارية، الاستشارات الاستثمارية).
• رخصة صانع السوق بقيمة 750,000 يورو (الاستقبال والنقل، تنفيذ الأوامر نيابة عن العملاء، إدارة المحافظ، الاستشارات الاستثمارية، الاكتتاب ووضع الأدوات المالية على أساس التزام ثابت، التعامل على الحساب الخاص، تشغيل تسهيلات التداول المتعددة الأطراف) .

لإعداد طلب إلى CySEC للحصول على ترخيص CIF، يلزم ما يلي:

• خطة العمل.
• دليل التشغيل الداخلي والذي سيتضمن إجراءات مكافحة غسيل الأموال.
• تحديد السياسات والإجراءات التي تضمن الالتزام بجميع التزاماتها القانونية.
• وحدة امتثال مستقلة تضم أشخاصًا مؤهلين.
• يجب تصميم تنظيم وإدارة CIF بطريقة تمنع تضارب المصالح.
• سياسة مخاطر واضحة يجب تنفيذها والتحكم فيها من خلال وحدة منفصلة لإدارة المخاطر.
• يلزم الحصول على CIF للانضمام إلى صندوق تعويضات الاستثمار للعملاء والامتثال لالتزاماته.

يجب على أي موظفين آخرين سيقدمون خدمات استثمارية ويعملون كمسؤولي امتثال في CIF:

• التمتع بالمعرفة والخبرة اللازمة لأداء المسؤوليات الموكلة إليهم.
• أن تكون مسجلاً في السجل العام الذي تحتفظ به CySEC.

رسوم طلب CySEC:

• 7000 يورو مع تقديم طلب CIF.
• 3500 يورو مع تقديم طلب لتمديد الترخيص. اعتمادًا على نوع الترخيص وامتداد الترخيص، قد تختلف الرسوم.

الرسوم السنوية لـ CySEC (باليورو):

1. أ) رسوم ثابتة تتراوح من 5000 يورو إلى 10000 يورو اعتمادًا على الخدمات المقدمة
2. ب) رسوم تعتمد على حجم المبيعات، بشرط أن يتجاوز حجم المبيعات 500.000 يورو، على النحو التالي:

• 0.75% – بين 500,001 يورو – 1,000,000 يورو
• 0.1875% – بين 1,000,001 يورو – 5,000,000 يورو
• 0.1125% – بين 5,000,001 يورو – 10,000,000 يورو
• 0.0975% – إذا تجاوزت 10,000,001 يورو.

يتم احتساب ما ورد أعلاه بناءً على البيانات المالية السنوية المدققة.

تتراوح الرسوم القانونية RUE لإعداد وتقديم طلب إلى CySEC للحصول على ترخيص CIF من 35,000 يورو إلى 50,000 يورو اعتمادًا على طبيعة الطلب.   يرجى ملاحظة أن الرسوم لا تشمل رسوم طلب CySEC ومتطلبات رأس المال.