الترخيص المصرفي في قبرص

يتم إصدار الترخيص لممارسة الأنشطة المالية في أراضي قبرص من قبل البنك المركزي القبرصي. يمكن تقديم طلبات التراخيص من قبل أصحاب البنوك القائمة من أجل توسيع جغرافية وجودهم.

عند مراجعة حزمة الوثائق، يتم إعطاء الأفضلية لمقدمي الطلبات الذين تم تسجيل بنوكهم في مناطق قضائية ذات معايير اختيار صارمة – دول الاتحاد الأوروبي وأمريكا الشمالية والمملكة المتحدة.

يجب أن تتضمن حزمة المستندات الرسمية خطاب توصية أو ملحقًا للتسجيل مع التوقيع الأصلي للشخص المرخص له من مسجل البنك الطرف المقابل.

تختلف إجراءات تسجيل البنك في قبرص من حيث أنه غير متاح للأفراد ولا يتطلب إنشاء المكتب الرئيسي للبنك في قبرص. لا يمكن فتح بنك من الصفر هنا إلا من خلال إعادة شراء فروع وفروع المؤسسات المالية القائمة.

يتضمن إصدار ترخيص مصرفي في قبرص شروطًا ومتطلبات معينة لمقدمي الطلبات. بالإضافة إلى القواعد الصارمة للدولة المؤسسة، تتطلب الشركة مستوى عالٍ من رأس المال المصرح به ومجموعة واسعة من الوثائق.

وثائق الحصول على ترخيص مصرفي في قبرص

ويتطلب طلب الترخيص ما يلي:

• خطاب توصية من البنك الأم في البلد الأم
• قائمة بالبيانات الشخصية لإدارة الشركة
• مجموعة من المستندات التي تؤكد ملاءة وسمعة المساهمين في المؤسسة
• الإذن بالكشف عن الأسرار التجارية
• الجهات المخولة التي تراقب أنشطة المركز الرئيسي للبنك
• خطة العمل أو تبرير الأسباب التي تدفع السلطة القضائية في قبرص إلى إصدار ترخيص مصرفي لشركتك (سيكون الدور الأكثر أهمية هنا هو الاستفادة من أنشطة الشركة في قبرص)
• الملاءمة المهنية لأعضاء مجلس إدارة البنك ومديريه لكل منصب إداري محدد
• بيانات مادية عن موقع المكتب الرئيسي مع معلومات الاتصال
• إذن من الدولة المؤسسة لفتح فروع جديدة للبنك
• السمعة التي لا تشوبها شائبة للطرف المقابل وجميع المساهمين
• دليل على الاستقرار والتطور المخطط للشركة والقدرة على التأكد من مستوى دخل الأعمال

يمنح البنك المركزي للبلاد الأفضلية لأولئك الذين يعتزمون فتح مكتب تمثيلي في إقليم الولاية القضائية، وليس فرعًا.

تكلفة ترخيص البنك في قبرص

تكلفة التسجيل المصرفي في قبرص أقل إلى حد ما مما هي عليه في دول الاتحاد الأوروبي الأخرى بسبب عدم الحاجة إلى إنشاء شركة جديدة، لكن البنك المركزي القبرصي يتطلب حزمة ضخمة من المستندات، الأمر الذي يستغرق الكثير من الوقت للتحضير طلب الترخيص.

منذ لحظة تقديم الطلب إلى لجنة الخبراء التابعة للهيئة التنظيمية، يجب أن يتم تداول جميع المستندات باللغة الإنجليزية أو اليونانية. المحامون والمترجمون التابعون لشركتنا على استعداد لتقديم ترجمة احترافية لجميع الأشكال القانونية، مما سيسهل عملية تقديم الطلب.

يتعين على البنك، الملتزم بالالتزامات القانونية في الولاية القضائية لقبرص، أن يخضع لمراجعة سنوية. اعتمادا على الشكل التنظيمي للمؤسسة (فرع أو فرع أو مكتب تمثيلي)، فإن لديها متطلبات مختلفة لإعداد التقارير.