رخصة المقامرة في بنما

تقع بنما بين كولومبيا وكوستاريكا. واحدة من أكثر الاقتصادات استقرارًا في أمريكا الوسطى وهي من بين الولايات القضائية الخارجية المفضلة لشركات المقامرة العالمية. ترتبط عملة بنما، بالبوا، بالدولار الأمريكي مما يقلل من مخاطر صرف العملات الأجنبية ويدعم القدرة التنافسية للشركات التي يوجد مقرها في بنما والتي تبيع منتجاتها وخدماتها في الخارج.

يتمتع منظم المقامرة في بنما بخبرة تمتد لعقود من الزمن في ترخيص شركات المقامرة، وبالتالي يعتبرها رواد الأعمال الدوليون موثوقة وكفوءة. نظرًا للبيئة المواتية، يوجد في بنما مجموعة واسعة من مشغلي المقامرة الدوليين، بما في ذلك الكازينوهات على الإنترنت ووكالات المراهنة على الأحداث الرياضية وماكينات القمار وغير ذلك الكثير.

شركة جاهزة حاصلة على ترخيص مقامرة في بنما	مزيد من المعلومات

مزايا امتلاك ترخيص قمار في بنما

تتمتع بنما بحكومة مستقرة وغير متدخلة وتشريعات تقدمية تتيح للمحليين والأجانب تأسيس أعمال جديدة بسهولة وبدون شك. وفقاً لمؤشر سهولة ممارسة الأعمال في أمريكا اللاتينية لعام 2019، تحتل بنما المرتبة الثامنة بناءً على معايير مثل الوقت والتكلفة والحد الأدنى من رأس المال والإجراءات البيروقراطية. مقارنة بالدول الأخرى في أمريكا اللاتينية ومنطقة البحر الكاريبي، فإن عملية فتح شركة جديدة سريعة وغير معقدة.

تمتلك بنما مرافق اتصالات بمعايير عالية تتناسب مع مستوى البنية التحتية والموارد في الولايات المتحدة، ولكن بأسعار أقل بكثير. تمتلك بنما وصولاً إلى عدة شبكات ألياف ضوئية قارية ذات عرض نطاق ترددي عالٍ، وهي الأنظمة الأكثر تقدماً في المنطقة. علاوة على ذلك، لا تحتوي البلاد على براكين نشطة ولا تعاني من الزلازل والأعاصير، مما يعني أنه لا توجد انقطاعات خطيرة في العمليات التجارية بسبب الأضرار التي تلحق بالبنية التحتية.

تمتلك بنما صناعة مصرفية صديقة للقمار بشكل جيد، مما يسهل نسبياً فتح الحسابات التجارية المطلوبة لتشغيل عمليات القمار. تقدم حوالي 100 بنك دولي مجموعة واسعة من الخدمات المالية المتقدمة تكنولوجياً التي يمكن أن تدعم نمو وعمليات كل عمل قمار.

في بنما، يجب على شركات القمار تقديم قدر محدود فقط من المساءلة، والإجراءات الخاصة بها بسيطة إلى حد كبير. على سبيل المثال، لا يوجد متطلب لتقديم إقرارات سنوية. بشكل عام، الشركات القائمة في بنما ملزمة بإجراء تدقيق سنوي قانوني فقط إذا تجاوز رأس المال الأولي 100,000 دولار أمريكي (حوالي 91,000 يورو) وتجاوز دخلها السنوي 50,000 دولار أمريكي (حوالي 45,000 يورو). يمكن أن يساعدك هذا النهج في توفير الوقت والمال مع التركيز على تطوير عملك في مجال القمار.

يمكن للشركات الخارجية التي تقع في بنما مثل مشغلي القمار عبر الإنترنت الاستفادة من الإعفاءات من ضريبة الدخل وضريبة المبيعات وضريبة القيمة المضافة وضرائب الدمغة وضريبة الاقتطاع، ويمكنها العمل بدون ضرائب تماماً عند تقديم خدماتها فقط للاعبين خارج بنما. كما أنها غير خاضعة للتحكم في صرف العملات الأجنبية. يتم فرض ضريبة على الدخل المتولد من خدمة العملاء داخل بنما بنسبة 25%، وهي قريبة من المتوسط العالمي.

تنظيمات القمار في بنما

تتولى مجلس التحكم في القمار (Junta de Control de Juegos) مسؤولية الترخيص والرقابة والتفتيش والإشراف على أنشطة القمار التي تُجرى في بنما. يهدف المجلس إلى جعل صناعة القمار في بنما جزءاً فعالاً من الاقتصاد، وبالتالي يسعى للاستجابة السريعة لاحتياجات المشاركين في السوق مع ضمان أن تكون صناعة القمار في بنما قانونية وشفافة وخالية من المخاطر بالنسبة للحكومة واللاعبين والأعمال التجارية المرخصة.

القوانين واللوائح المعمول بها في صناعة القمار في بنما:

• القرار رقم 65 بتاريخ 25 أكتوبر 2002، الذي وافق على اللوائح المتعلقة بتشغيل ألعاب الحظ والاحتمالات والأنشطة التي تنشئ رهانات من خلال أنظمة الاتصال الإلكتروني
• القرار رقم 92 بتاريخ 12 ديسمبر 1997، الذي وافق على اللوائح المتعلقة بتشغيل غرف ماكينات القمار من النوع A والكازينوهات الكاملة
• القرار رقم 77 بتاريخ 4 أغسطس 1999، الذي وافق على اللوائح المتعلقة بوكالات المراهنات على الأحداث الرياضية
• القرار رقم 25 بتاريخ 28 أغسطس 2003، الذي وافق على اللوائح المتعلقة بتشغيل قاعات البنغو
• القرار رقم 18 بتاريخ 15 مايو 2001، ينظم عمليات قاعات البنغو فيما يتعلق بمنع أنشطة غسل الأموال
• القرار رقم 28 بتاريخ 18 ديسمبر 1995، الجريدة الرسمية 22948 بشأن تشغيل الآلات الإلكترونية المدفوعة بالنقود، أو الأموال الورقية، أو الرموز، أو نظام الائتمان
• القانون رقم 23 بتاريخ 27 أبريل 2015، يتعلق بمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل

في السابق، لم يُسمح للمشغلين القائمين في بنما بتقديم خدماتهم لمقيمي بنما. ومع ذلك، اعتباراً من سبتمبر 2020، يُسمح للمشغلين البنميين بامتلاك ما يصل إلى 5 نطاقات تنتهي بـ “.pa”، مما يجعل بنما سوق قمار منظم بالكامل حيث يمكنك تقديم خدمات القمار الخاصة بك بشكل قانوني بالإضافة إلى العملاء الدوليين.

أنواع تراخيص القمار في بنما

توجد عدة أنواع من التراخيص في بنما تُمنح بناءً على طبيعة الأنشطة القمارية المقصودة. كما تتطلب بعض التصاريح الخاصة للموظفين لتمكينهم من إجراء عمليات القمار. أدناه، نشارك المعلومات حول التراخيص الرئيسية لمشغلي القمار، ولكن إذا كنت ترغب في الحصول على رؤية متعمقة حول أنواع التراخيص والتصاريح المطبقة على نموذج عملك في القمار، يرجى التواصل مع مستشارينا القانونيين هنا في Regulated United Europe وسنقوم بجدولة استشارة مخصصة.

أنواع تراخيص القمار الرئيسية في بنما هي كما يلي:

• ترخيص الألعاب عبر الإنترنت يسمح لشركات الألعاب عبر الإنترنت التي تقع داخل بنما أو تستضيفها بنما لبدء أنشطة المراهنات الدولية عبر الإنترنت
• ترخيص الكازينو يسمح لشركات القمار بفتح كازينو داخل الفنادق والمنتجعات الموجودة في بنما
• ترخيص وكالة مراهنات الأحداث الرياضية – للشركات التي تسهل الرهانات على مجموعة واسعة من الرياضات التي تُبث من جميع أنحاء العالم
• سجل مزودي ماكينات القمار من النوع A، أجهزة الألعاب، أو المعدات المرتبطة، يسمح لمقدمي الخدمات المرتبطة بالقمار بالتعاون مع مشغلي القمار البنميين
• ترخيص قاعات ماكينات الألعاب من النوع C – لصالات ماكينات القمار

وفقاً للوائح بنما، تُسمى شركات القمار عبر الإنترنت بأنظمة ألعاب الاتصال الإلكتروني، وترخيصها هو عقد إدارة/تشغيل مع مجلس التحكم في القمار. يُمنح الترخيص الرئيسي لتشغيل عمل ألعاب الحظ والمراهنات، كما يتيح للمرخص لهم منح تراخيص فرعية. يُمنح الترخيص الرئيسي بعد دفع رسوم الترخيص البالغة 40,000 دولار أمريكي (حوالي 36,000 يورو). بعد ذلك، تكون رسوم الترخيص السنوية 20,000 دولار أمريكي (حوالي 18,000 يورو).

لا يُسمح للمرخصين في بنما بتنظيم أحداث المراهنات للآتي:

• الأحداث الرياضية على مستوى الهواة في بنما
• الأحداث التي تُجرى خارج بنما بمشاركة مؤسسات عامة أو خاصة تقع في بنما
• الانتخابات للمناصب العامة، سواء داخل أو خارج بنما
• الأحداث التي تشمل فريقاً محترفاً مقره بنما، بغض النظر عن مكان إقامة الحدث
• أي حدث يُلعب في بنما ويشمل فريقاً محترفاً حيث يطلب مدراء الدوري الحاكم عدم السماح بأي مراهنات، شريطة أن يتلقى مجلس التحكم في القمار هذا الطلب قبل بدء الحدث بـ 30 يوماً على الأقل

ترخيص القمار في بنما

متطلبات مقدمي طلبات ترخيص القمار في بنما

تختلف بعض متطلبات المتقدمين للحصول على الترخيص بناءً على نوع الترخيص الذي سيتم منحه. ومع ذلك، هناك متطلبات عامة يجب على كل متقدم الالتزام بها. تشمل هذه المتطلبات تقديم دليل على أن الأفراد المعنيين ليس لديهم سجلات جنائية، وإثبات أن مدفوعات الألعاب تصل إلى المعايير الدولية المقبولة، وإثبات أن التمويل المقترح للتشغيل مناسب ويأتي من مصادر قانونية ومقبولة، والامتثال للوائح الوطنية والدولية لمكافحة غسل الأموال.

لتقديم طلب للحصول على أي من تراخيص القمار في بنما، يجب عليك تحقيق المتطلبات التالية:

• تعيين ممثل قانوني في بنما
• تأسيس شركة أجنبية في بنما
• السماح بالتحقيق في تاريخ الشركة ونزاهتها ودفع الرسوم والتكاليف غير القابلة للاسترداد
• إثبات أنك تمتلك الخبرة والمعرفة اللازمة لإدارة عمليات القمار المقصودة

بخصوص رسوم الترخيص، يوفر مجلس التحكم في القمار في بنما للمتقدم تقريراً مفصلاً بالعناصر المتعلقة بالتكاليف والرسوم المتكبدة في التحقيق، والتي يجب أن يدفعها المتقدم بالكامل بناءً على طلب السلطة. تتخذ السلطة قراراً نهائياً فقط إذا دفع المتقدم جميع تكاليف التحقيق والرسوم بالكامل. إذا كان الدفع الكامل مفقوداً، يتم رفض الطلب في النهاية بغض النظر عن ملاءمة المتقدم. إذا تم دفع وديعة لتغطية التكاليف والتكاليف المؤقتة للتحقيق، قد يتلقى المتقدم تعويضاً من السلطة عن أي رصيد من الأموال غير المستخدمة خلال التحقيق.

سواء كنت تتقدم للحصول على عقد إدارة/تشغيل لعملك في القمار عبر الإنترنت، ترخيص أرضي، أو ترخيص مراهنات رياضية، يجب أن تقدم الوثائق التالية:

• توكيل قانوني يسمح لمحامي بتنفيذ العملية
• خطة عمل
• شهادة السجل العام للشركة المتقدمة
• دراسة جدوى من شركة استشارية غير مملوكة للمتقدم تثبت جدوى عمل القمار المقصود
• دليل على أن المتقدم قادر مالياً على الوفاء بالتزاماته، والشروع في تطوير عملياته المقصودة، وتوفير رأس المال العامل وفقاً لخطة العمل
• دليل على أن المتقدم قادر على تحديد القمار بشكل مقنع و/أو مصدر أموالهم
• نسخ من جوازات سفر المديرين، والمساهمين، والمسؤولين الآخرين المذكورين في الطلب
• نسخ من الاتفاقيات مع موردي الأجهزة أو البرمجيات لعمل القمار
• رسالة توصية من بنك تحتوي على معلومات حول الحسابات
• نسخ مصدقة من الوثائق التي تثبت هيكل الشركة
• وصف للهيكل المالي للشركة، بما في ذلك قائمة بجميع الأسهم المعلقة، وقائمة بحقوق المساهمين
• شهادة صادرة عن أمين السر تفيد بأسماء كل مساهم
• شهادة صادرة عن أمين السر تسرد جميع القروض المعلقة، والرهون، والالتزامات، وأي ديون أخرى
• شهادة صادرة عن أمين السر تشير إلى أسماء الموظفين الذين تتوافق مزاياهم، ورواتبهم، أو رسومهم مع أعلى 10% من المبالغ في جدول الرواتب، سواء كانوا مديرين، مسؤولين، موظفين أو موظفين في مناصب أدنى
• وصف للإجراءات التي تستخدمها الشركة لإصدار السندات وتقسيم الأرباح
• نسخة من الاتفاقيات أو الاتفاقيات الفرعية المنفذة فيما يتعلق بعمليات الألعاب
• بيان عام للأرباح والخسائر، أعده محاسب قانوني معتمد يغطي 3 سنوات مالية قبل تاريخ تقديم طلب الترخيص (إذا لم تكن الشركة تعمل لمدة 3 سنوات بعد، يجب أن يشمل البيان فترة التشغيل الكاملة)
• نسخ من إقرارات ضريبة الدخل لآخر 3 سنوات (إذا لم تكن الشركة تعمل لمدة 3 سنوات بعد، يكفي تقديم إقرار ضريبي تقديري)
• دليل على الأساليب الداخلية للرقابة مرتبة وفقاً للمعايير المقبولة لإجراءات الرقابة الداخلية
• وثائق تصف خبرة المنظمات و/أو الموظفين في تطوير عمليات القمار، بما في ذلك المعرفة والخبرة في إدارة نظم المعلومات
• دليل على السجلات الشخصية، الجنائية، التجارية، والمالية لكل مدير، مسؤول، موظف موثوق، وكل مساهم يمتلك ما لا يقل عن 10% من أسهم الشركة المتقدمة، وأي شخص لديه علاقة كبيرة بالعمليات المقترحة، تفاصيل السنوات العشر التي تسبق تاريخ تقديم الطلب

يجب أن يتضمن الطلب أيضاً المعلومات التالية:

• اسم الشركة المتقدمة
• تاريخ التسجيل، الممثل القانوني، المديرين، والمسؤولين عن الشركة المتقدمة
• أسماء جميع الأشخاص المتورطين بشكل مباشر أو غير مباشر في العمليات المقترحة وطبيعة مصالحهم
• بالنسبة لشركات القمار عبر الإنترنت، أسماء موردي الأجهزة أو البرمجيات لنظام ألعاب الاتصال الإلكتروني الذي سيتم استخدامه، وكذلك جميع الشروط والأحكام التي تنظم علاقاتها مع هؤلاء الموردين
• بالنسبة للكازينوهات الأرضية، موقع غرفة الألعاب
• لوكالة مراهنات الأحداث الرياضية، موقع وكالة المراهنات الرياضية

يجب على الشركة المتقدمة لسجل مزودي ماكينات القمار من النوع A، أجهزة الألعاب، أو المعدات المرتبطة تقديم ما يلي أيضاً:

• إفادة حيث يصرح المُصنع أنه سينتج فقط، ويبيع و/أو يوزع أجهزة الألعاب أو المعدات المرتبطة التي تتوافق تماماً مع جميع القوانين واللوائح البنمية المعمول بها
• شيك مصدق بقيمة 1,000 دولار أمريكي (حوالي 912 يورو) لصالح الخزينة الوطنية لسجل الموردين

أفضل مواقع كازينو بنما

عملية تقديم طلب ترخيص القمار في بنما

بشرط أن تكون جميع الوثائق المطلوبة مُعدَّة ومقدمة بشكل صحيح، عادةً ما تستغرق عملية التقديم من 1 إلى 2 شهر. إذا قام المتقدم بسحب الطلب بالكامل، يكون من الممكن تقديم طلب جديد فقط بعد مرور عام.

الخطوات الرئيسية لتقديم طلب ترخيص القمار في بنما:

• دفع الوديعة المحددة من قبل مجلس التحكم في القمار لبدء عملية التحقيق
• تقديم الطلب إلى مجلس التحكم في القمار للتحقيق بصيغة معتمدة من قبل السلطة
• قد تطلب السلطة من جميع الأشخاص الذين تظهر أسماؤهم في الطلب حضور جلسة للإدلاء بشهاداتهم أمام الأشخاص المختصين (عدم الحضور قد يؤدي إلى رفض الطلب)

بمجرد تقديم الطلب وبدء عملية التحقيق، لا يمكن تعديل المعلومات المتعلقة بالمساهمين، البيانات المالية، مجلس الإدارة، أو أنظمة الألعاب. إذا كان التغيير لا مفر منه، يجب على المتقدم سحب الوثائق المقدمة وإعادة تقديمها بعد إجراء التعديلات.

أثناء عملية التحقيق، تفحص السلطة نزاهة وكفاءة ومؤهلات وقدرة المتقدم المالية للتأكد من منح الترخيص فقط للأعمال القادرة والموثوقة التي يمكنها حماية اللاعبين والمصالح العامة وسمعة الولاية القضائية. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للسلطة الاستعانة بوكالات خاصة لإجراء التحقيق.

كيفية تأسيس شركة قمار في بنما

في بنما، توجد مجموعة متنوعة من الهياكل القانونية للأعمال ولكنها لا تشمل نوعاً منفصلاً من الشركات لإجراء الأعمال خارج بنما فقط. النوع الأكثر شيوعاً هو “Sociedad Anonima” والتي يُطلق عليها غالباً “Panama Corporation” وتعتبر شركة أسهم، وهي مناسبة تماماً للأعمال الدولية حيث يمكن للأجانب امتلاك 100% من الأسهم.

لا توجد التزامات قانونية لكشف أسماء المساهمين، وأصولهم مفصولة عن الشركة. من ناحية أخرى، يجب مشاركة المعلومات عن المساهمين مع البنك الذي تملك الشركة فيه حساباً. ستجد أن تأسيس مثل هذه الشركة سهل حيث إن العملية بسيطة وفعالة من حيث التكلفة. بشرط تقديم جميع الوثائق المطلوبة بشكل صحيح، قد يستغرق الأمر 5 أيام عمل لتأسيس شركة في بنما.

المتطلبات الرئيسية لشركة بنمية:

• على الأقل 2 مؤسسين فرديين يُطلق عليهم “المشتركين” (لا توجد متطلبات للإقامة أو الجنسية)
• 3 مديرين – رئيس، أمين سر، وأمين صندوق (يمكن أن يكون شخص واحد يشغل جميع المناصب الثلاثة، سواء كان شخصاً طبيعياً أو اعتباريًا)
• على الأقل مساهم واحد (شخص طبيعي أو اعتباري يجب أن يكون حاضراً بعد التأسيس لاستلام إصدار سهم واحد)
• رأس المال المصرح به – 10,000 دولار أمريكي (حوالي 9,000 يورو) على الرغم من عدم وجود متطلبات قانونية
• وكيل مقيم يمكن أن يكون محامياً أو مكتب محاماة مقيم في بنما للمشاركة في الإجراءات القانونية

الوثائق المطلوبة لتأسيس شركة بنمية:

• عقد التأسيس
• نسخ من جوازات سفر المشتركين، المساهمين، المديرين، ووكيل المقيم
• إثبات عنوان كل مدير ووكيل مقيم
• محضر اجتماع مجلس الإدارة يخول التسجيل في بنما
• نسخة من البيانات المالية الحديثة
• دليل على تحويل رأس المال لعمليات بنما
• شهادة من القنصل البنمي تفيد بأن تنظيم الشركة تم وفقاً لقوانين المكان الذي تم الاشتراك فيه

عملية تأسيس شركة بنمية هي كما يلي:

• يحتفظ المؤسسون باسم الشركة القانونية الذي يتضمن أحد اللاحقات التالية: Incorporation (Inc)، Corporation (Corp)، أو Sociedad Anónima (S.A.)
• يوقع المشتركون عقد التأسيس لعقد التأسيس أمام الكاتب العدل العام في بنما
• اختياريًا، يتم فتح حساب مصرفي للشركة في بنك في بنما على الرغم من أنه يمكن أيضاً فتح الحسابات المصرفية في بنوك أجنبية
• يتم تسجيل عقد التأسيس في السجل العام في بنما وهو بمثابة عملية التأسيس
• بمجرد تأسيس الشركة، يتم تعيين المساهمين على شهادة أسهم مادية
• تسجل الشركة لدى المديرية العامة للإيرادات (DGI) للحصول على رقم التعريف الضريبي (TIN)
• تسجل الشركة في نظام بنما إمبريد (MICI) للحصول على إشعار تشغيل
• تسجل الشركة على المستوى البلدي، عادةً مع خزانة البلدية ذات الصلة حيث يقع مقر الشركة
• تسجل الشركة لدى صندوق الضمان الاجتماعي (CSS)

إذا كنت تعتقد أن بنما هي ولاية قضائية واعدة لأعمال القمار الخاصة بك، فإن فريقنا من مستشاري تراخيص القمار هنا في Regulated United Europe سيكون سعيداً بدعمك في تأسيس شركة والحصول على ترخيص قمار في بنما. مع مستشارين قانونيين، خبراء ضريبيين، ومحاسبين ماليين إلى جانبك، ستجد أن عمليات التأسيس والتقديم سهلة وسلسة وشفافة. اتصل بنا الآن لجدولة استشارة مخصصة وإرساء الأساس لنجاح طويل الأمد.