رخصة المقامرة في كوستاريكا

كوستاريكا إحدى دول أمريكا الوسطى وتعتمد قوانينها على تقاليد القانون المدني الفرنسي والإسباني. في الوقت الحالي، لا يتم تنظيم صناعة المقامرة ولا يُسمح لها بتقديم الخدمات داخل إقليم كوستاريكا، ولكن لا يزال لديها عدة مئات من شركات المقامرة المسجلة التي تقدم الخدمات في كل مكان آخر في العالم. يتم تقدير هذا الاختصاص من قبل الشركات الناشئة والشركات الصغيرة التي تتطلع إلى اختبار وتكرار فكرة عمل جديدة بأقل التكاليف في بيئة عمل مرنة.

على الرغم من عدم وجود إطار تنظيمي لشركات المقامرة، لا تزال كوستاريكا تعتبر ولاية قضائية موثوقة. وهي عضو في منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية (OECD) وهو مؤشر على وجود امتثال للمعايير الدولية، والتي يتم تطبيقها أيضًا في أغنى الاقتصادات. يثق المستثمرون والعملاء بشكل عام في الشركات المسجلة في الدول الأعضاء في منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية بسبب التزامهم بأفضل الممارسات التجارية والسياسات التنظيمية.

كوستاريكا ليست عضوًا في فريق العمل المعني بالإجراءات المالية (FATF) قائمة بالدول التي تم تحديدها على أنها تعاني من أوجه قصور استراتيجية في مكافحة غسل الأموال، مما يجعلها أيضًا ولاية قضائية جديرة بالثقة. وفقًا لتقرير التقييم المتبادل الصادر عن مجموعة العمل المالي بشأن معايير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في كوستاريكا، فهي ولاية قضائية متوافقة إلى حد كبير. أفادت مجموعة العمل المالي أن كوستاريكا تواصل إحراز تقدم كبير في معالجة الامتثال الفني وأوجه القصور الأخرى التي تم تحديدها أثناء التقييم. لذلك، يجب أن تتأكد من أن إدارة أعمال المقامرة غير المنظمة بشكل عام من كوستاريكا يمكن أن تكسب ثقة اللاعبين في جميع أنحاء العالم.

مزايا إدارة شركة قمار في كوستاريكا

تتمتع كوستاريكا باقتصاد مستقر وبيئة صديقة للاستثمار حيث توجد مستويات منخفضة من الجريمة مما يوفر لرواد الأعمال ضمانات بأن أعمالهم لن تواجه تغييرات أو أضرار غير متوقعة في السياسة. كما أن هذا البلد لا يعتبر ولاية قضائية خارجية، وبالتالي فإن وجود شركة في كوستاريكا لن يغلق الأبواب أمام العمل مع شركاء في الولايات المتحدة أو غيرها من البلدان المزدهرة.

نظرًا لأن حكومة كوستاريكا لا تشارك بشكل فعال في تنظيم أعمال المقامرة، فستتمكن من استخدام هذه الولاية القضائية كصندوق اختبار حيث يمكن اختبار مفهوم عملك وتكراره وتحسينه لتلبية المتطلبات التنظيمية في النهاية في ولاية قضائية حيث يوجد هو ترخيص لشركات المقامرة الأكثر نضجًا. لا توجد التزامات صارمة من شأنها أن تفرض رسومًا ضخمة، أو تقيد تجربة أعمال المقامرة واتخاذ قرارات ديناميكية.

سيكون من دواعي سرورك أيضًا معرفة أنه لا توجد ضرائب على المقامرة في كوستاريكا. لا يتم فرض ضرائب على الدخل الناتج خارج كوستاريكا، وبما أنه لا يُسمح لشركات المقامرة ببيع خدماتها للمقيمين في كوستاريكا، فلا يتم تطبيق أي ضريبة على الشركات. تقوم كوستاريكا بخصم الضريبة من المصدر على أرباح الأسهم المحولة خارج كوستاريكا بمعدل 15% في حالة الأسهم المسجلة وبمعدل 5% في حالة الأسهم لحاملها. لدى كوستاريكا اتفاقيات بشأن إلغاء الازدواج الضريبي مع ألمانيا والمكسيك وإسبانيا والتي تضمن فرض ضرائب عادلة على أرباح الأسهم والفوائد والخدمات الاستشارية عبر الأطراف الموقعة.

يُسمح لشركة المقامرة في كوستاريكا بتقديم طرق دفع تتضمن عملات مشفرة مثل Bitcoin أو Ethereum، مما يعني أنه من الممكن إدارة أعمال كازينو مشفرة، وهو نوع أنشطة المقامرة عبر الإنترنت التي تزداد شعبيتها. نظرًا لطبقات الأمان التي تدعم تقنية blockchain، غالبًا ما تُعتبر كازينوهات العملات المشفرة خيارًا أكثر أمانًا من المقامرة بالعملات الورقية، وهو أحد أسباب نمو سوق الكازينوهات عبر الإنترنت.

وبالمقارنة مع الولايات القضائية التي تتمتع بإطار تنظيمي قوي، تتمتع كوستاريكا بالكثير من المزايا الأخرى الجديرة بالذكر. لا توجد متطلبات لاختبار برامج المقامرة مما يخلق حاجز دخول منخفض. متطلبات العناية الواجبة ضئيلة وليست هناك حاجة لإعداد مجموعة كبيرة من المستندات التفصيلية للجهة التنظيمية مما يؤدي إلى تسريع عملية إنشاء شركة مقامرة تعمل بكامل طاقتها بشكل كبير.

المزايا

لوائح المقامرة في كوستاريكا

في كوستاريكا، لا يوجد إطار تنظيمي ولا توجد سلطة إشرافية مخصصة فقط لشركات المقامرة. تتولى السلطات الحكومية المحلية (البلديات أو مجالس المدينة) مسؤولية الإشراف العام على شركات المقامرة وتهدف إلى ضمان امتثالها للتشريعات المحلية العامة. لا تسمح قوانين كوستاريكا للمقيمين في كوستاريكا بالمشاركة في أنشطة المقامرة عبر الإنترنت، ويُسمح للكازينوهات الأرضية داخل مباني الفندق.

وفقًا للقوانين الوطنية لكوستاريكا، المقامرة عبر الإنترنت هي نشاط يتم من خلال معالجة المعاملات بين اللاعبين والمشغلين، أي في مكان تواجد اللاعبين، وليس في الموقع الذي يوجد به مشغل المقامرة. لذلك، يمكن لشركات المقامرة عبر الإنترنت أن تعمل من كوستاريكا طالما أن معاملاتها لا تتم معالجتها بواسطة بنوك كوستاريكا ولا تقدم أنشطة المقامرة للمقيمين في كوستاريكا. يمكن لرجال الأعمال هؤلاء إنشاء شركة قمار في كوستاريكا لاستهداف اللاعبين خارج البلاد وفي مثل هذه الحالات يكونون ملزمين بالامتثال للتشريعات العامة.

ينطبق التشريع التالي:

• الحملة الوطنية لمكافحة المال لوائح غسيل الملابس
• قانون المعاملات غير العادية
• أنظمة مكافحة تمويل الإرهاب
• سياسات اعرف عميلك (KYC)
• القانون الجنائي
• قانون التجارة

أفضل الكازينوهات على الإنترنت في كوستاريكا

ترخيص معالجة البيانات لشركة قمار في كوستاريكا

في كوستاريكا، لا يوجد ترخيص قمار ولكن لتتمكن من تشغيل عمل قمار من كوستاريكا، ستحتاج إلى ترخيص معالجة البيانات. يُشير هذا الترخيص فقط إلى أن الشركة المرخصة قادرة على معالجة البيانات. يتم منح الترخيص من قبل السلطة المحلية التي هي البلدية. سيسمح لك ترخيص معالجة البيانات باستضافة الخوادم في كوستاريكا، وتشغيل أنشطة مثل كازينوهات العملات المشفرة، البوكر عبر الإنترنت، ماكينات القمار عبر الإنترنت، المراهنات الرياضية، وغيرها، فضلاً عن تقديم خدمات برامج القمار للشركات العاملة في هذا المجال.

ترخيص معالجة البيانات يسمح بنوعين من تأجير المكاتب:

• دائم – يُستخدم عندما تحتاج إلى الاحتفاظ بالترخيص بشكل دائم وفي هذه الحالة، يجب دفع إيجار المكتب سنويًا للحفاظ على مساحة المكتب
• مؤقت – نفس الدائم، فقط المكتب يتم تأجيره لمدة 6 أشهر للحصول على الترخيص، وبعد إصدار الترخيص، يتوقف العميل عن استئجار مساحة المكتب

متطلبات الحصول على ترخيص معالجة البيانات في كوستاريكا

للحصول على ترخيص معالجة البيانات لعملك في مجال القمار، يجب أولاً تأسيس شركة في كوستاريكا. للقيام بذلك، لا يمكنك أن تكون مواطنًا في كوستاريكا أو في بلد آخر حيث تكون الكازينوهات عبر الإنترنت غير قانونية أو تتطلب ترخيصًا محليًا، ولا يمكنك تقديم خدمات القمار أو بيع أنشطة القمار لسكان كوستاريكا أو البلدان الأخرى التي لا يُسمح فيها بالقمار.

لتجنب عدم الامتثال، يجب أن توضح عند التأسيس أن هدف الشركة هو بيع خدمات القمار عبر الإنترنت خارج كوستاريكا. بالإضافة إلى ذلك، يجب عليك حظر عناوين IP في تلك البلدان لمنع سكانها من الوصول إلى موقع القمار الخاص بك.

يجب عليك أيضًا ملاحظة أن الخادم المضيف لموقع الكازينو وجميع بياناته يجب أن تكون موجودة فعليًا في كوستاريكا، بالإضافة إلى مكتب محلي مسجل والذي سيحدد أيضًا البلدية التي تحتاج للحصول على ترخيص معالجة البيانات منها. قد تختلف متطلبات الترخيص قليلاً في البلدية المختلفة. إذا كنت ترغب في تحديد البلدية الأكثر ملاءمة لعملك في مجال القمار في كوستاريكا، يرجى التواصل مع فريقنا هنا في Regulated United Europe وسنقوم بترتيب استشارة مخصصة لك.

كيفية تأسيس شركة قمار في كوستاريكا

في كوستاريكا، هناك أنواع مختلفة من الهياكل القانونية للأعمال التي تناسب نماذج الأعمال المختلفة. تستغرق عملية التأسيس من 2 إلى 3 أسابيع وتشمل إعداد الوثائق.

من المهم ملاحظة أن غياب إطار تنظيمي للقمار وترخيص يعني أن شركات القمار في كوستاريكا غير مسموح لها بفتح حساب تاجر والتعاون مع شركات معالجة الدفع التقليدية التي تسهّل المدفوعات مثل بطاقات الائتمان في كوستاريكا. لا تسمح البنوك في كوستاريكا للشركات غير المنظمة بفتح حسابات لديها. إذا كان هدفك هو فتح عمل قمار يعتمد على العملات المشفرة، والذي يعتبر من أكثر اتجاهات الألعاب عبر الإنترنت شعبية، فتابع القراءة حيث أن شركة كوستاريكية تعد واحدة من أكثر الحلول ملاءمة.

وفقًا لقانون التجارة (1964)، يمكنك الاختيار من بين أنواع هياكل الأعمال القانونية التالية:

• شركة مساهمة (Sociedad Anónima)
• شركة ذات مسؤولية محدودة (Sociedad de Responsabilidad Limitada)
• شركة مساهمة ذات مسؤولية محدودة (Sociedad en Comandita por Acciones)
• شركة فردية ذات مسؤولية محدودة (Empresa Individual de Responsabilidad Limitada)
• شركة تضامنية (Sociedad en Nombre Colectivo)
• شركة تضامنية محدودة (Sociedad en Comandita Simple)

هناك العديد من الفوائد الكبيرة لتأسيس شركة مساهمة أو شركة ذات مسؤولية محدودة في كوستاريكا:

• لا توجد متطلبات لرأس المال المصرح به
• لا قيود على مساهمي الشركة – يمكن لغير المقيمين امتلاك 100% من الشركة
• لا توجد قيود أو متطلبات عالية للمديرين
• عملية تشكيل الشركة سريعة جدًا
• تكاليف تأسيس الشركة منخفضة
• مثالية لأعمال القمار بالعملات المشفرة حيث ينص القانون على أن الحد الأدنى للأجور يجب دفعه بالعملة القانونية، ولكن أي مبلغ يتجاوز الحد الأدنى يمكن دفعه بالعملات الافتراضية

المتطلبات الرئيسية لشركة كوستاريكية:

• يجب أن يكون لدى الشركة إما ممثل قانوني أو وكيل تسجيل محلي
• شريكان على الأقل
• مكتب محلي في كوستاريكا

يمثل الممثل القانوني الشركة في المواقف القانونية ويكون الموقع لجميع الأنشطة التشغيلية. وهو مسؤول عن ضمان حسن سير الشركة وسلاسة عملياتها. الممثل القانوني مسؤول شخصيًا عن أي مسائل قانونية تتعلق بالشركة.

لكي يكون الشخص مؤهلاً لهذا المنصب، يجب أن يكون إما مواطنًا كوستاريكيًا أو أجنبيًا يحمل تأشيرة كوستاريكية سارية. إذا لم يكن الممثل القانوني للشركة مقيمًا في كوستاريكا، فيجب على الشركة تعيين وكيل مقيم يجب أن يكون محاميًا كوستاريكيًا مقيمًا في كوستاريكا ويكون مسؤولاً عن تلقي الإشعارات القانونية والإدارية.

لتأسيس شركة، يجب عليك إعداد الوثائق التالية:

• عقد تأسيس موثق
• توكيلات موثقة لتسجيل الشركة مقدمة أمام كاتب عدل كوستاريكي
• نسخ موثقة من جوازات سفر المساهمين والمديرين
• شهادات الإقامة المصرح بها من إدارة الهجرة في كوستاريكا إذا كان المؤسسون أجانب
• إثبات عنوان المكتب في كوستاريكا (عقد إيجار المكتب)
• تصريح صحي من وزارة الصحة في كوستاريكا
• وثيقة تأمين عمال

اللغة الوطنية الرسمية في كوستاريكا هي الإسبانية ولذلك يجب عليك إعداد الوثائق باللغة الإسبانية. إذا كنت بحاجة إلى خدمات الترجمة المعتمدة، يرجى التواصل مع فريقنا هنا في Regulated United Europe وسنكون سعداء بإيجاد الحل الأنسب من حيث الوقت والتكلفة لك.

بمجرد أن تختار الهيكل القانوني لشركتك، ستكون الخطوات الرئيسية لتأسيس شركة في كوستاريكا كما يلي:

• التحقق وحجز اسم الشركة المتوافق
• إعداد جميع الوثائق المطلوبة
• فتح حساب تداول مع بنك أجنبي للمعاملات التجارية
• إجراء فحوصات العناية الواجبة للأشخاص المعنيين
• دفع رسوم تأسيس الشركة
• تقديم طلب إلى سجل الكيانات القانونية في كوستاريكا
• تسجيل اتفاقية المساهمين في سجل الكيانات القانونية في كوستاريكا
• التسجيل مع السلطات الضريبية عن طريق تقديم نموذج D-140 والحصول على رقم تعريف ضريبي فريد (Número de Identificación Tributaria أو NIT) للشركة
• وفقًا لمعايير منظمة التعاون والتنمية الاقتصادية (OECD)، تقديم إعلان Ultimate Beneficial Owner (UBO) إلى البنك المركزي في كوستاريكا
• تسجيل شركتك كصاحب عمل مع وكالة الضمان الاجتماعي في كوستاريكا
• التقدم للحصول على التأمين الوطني وتأمين مخاطر المهنة

بمجرد تقديم الوثائق إلى السجل، تستغرق عملية تسجيل شركة جديدة من 24 إلى 48 ساعة وهي فعالة جدًا مقارنة بالولايات القضائية الأخرى.

يجب أن تضع في اعتبارك أيضًا أن إعلان Ultimate Beneficial Owner (UBO) يتضمن تفاصيل الهوية، معلومات الاتصال، رأس المال، أنواع الأسهم، وعدد الأسهم المملوكة. منصة السجل آمنة وليست متاحة للجمهور.

يجب أن تتضمن اتفاقية المساهمين ما يلي:

• تفاصيل حول تعيين ممثل قانوني
• الأهداف، تفاصيل عن رأس المال، والمديرين التنفيذيين المؤهلين للشركة
• إعلان صريح بالخضوع لقانون كوستاريكا

جميع الوثائق يتم التحقق منها من قبل القنصلية الكوستاريكية في بلد المنشأ وتسجيلها في كوستاريكا للحصول على الشهادة القانونية المحلية.

ترخيص القمار في كوستاريكا

لماذا يجب أن تبدأ كازينو للعملات المشفرة في كوستاريكا

الكازينو للعملات المشفرة هو منصة قمار عبر الإنترنت تقبل معاملات العملات المشفرة، بما في ذلك الإيداع، الدفع باستخدام، وسحب العملات المشفرة. وجود كازينو للعملات المشفرة يوفر فرصة للوصول إلى جماهير وأسواق جديدة حيث أن هذا الاتجاه في الألعاب عبر الإنترنت لا يزال في نموه الكامل وإمكاناته لم تتحقق بالكامل بعد.

تتميز الكازينوهات للعملات المشفرة بالفوائد التالية:

• الوصول إلى قاعدة عملاء عالمية
• معاملات سريعة وآمنة
• رسوم معاملات منخفضة
• تنوع أكبر في الألعاب التي تجذب عددًا متزايدًا من اللاعبين

بالإضافة إلى الخطوات المعتادة لتأسيس الشركة، سيتعين عليك اختيار مزود موثوق لبرامج الألعاب وتكامل نظام دفع بالعملات المشفرة. على الرغم من أن السلطات المحلية في كوستاريكا ليس لديها متطلبات محددة لبرامج القمار، يجب عليك تخصيص بعض الوقت لوضع الأسس التكنولوجية التي ستوفر تجارب مستخدم جيدة ولن تسبب أي مشاكل قانونية. يمكننا تقديم المشورة بشأن جميع الأمور القانونية في عملية إعداد كازينو للعملات المشفرة، مما يجعل رحلة تأسيس شركتك سلسة وواضحة.

كيفية التقديم للحصول على ترخيص في كوستاريكا

بمجرد أن تؤسس شركة في كوستاريكا، يمكنك التقديم للحصول على ترخيص معالجة البيانات، والذي يتم منحه من قبل البلدية المحلية. شريطة أن تكون جميع الوثائق جاهزة، فإن العملية بسيطة وقد تستغرق حوالي 5 أيام عمل. تشمل الوثائق عقد التأسيس، خطة العمل، ووثائق التعريف للمساهمين والمديرين.

الخطوات الأساسية للحصول على ترخيص معالجة البيانات هي كما يلي:

• بالإضافة إلى الوثائق المؤسسية المعتادة، قم بإعداد الأدلة على أن شركتك لديها إجراءات وسياسات AML/CFT داخلية تتماشى مع التشريعات ذات الصلة
• يجب عليك تقديم طلب إلكتروني إلى البلدية المحلية باللغة الإسبانية
• قد تقوم البلدية بتفتيش عملك في مجال القمار بناءً على معايير عامة للتأكد من تلبية معايير العمل العادية

متطلبات أساسية لحاملي التراخيص

الشركات الكوستاريكية ملزمة بالامتثال للتشريعات العامة المتعلقة بتشغيل أي عمل نظرًا لعدم وجود متطلبات محددة للقمار. المتطلبات العامة مفصلة إلى حد ما ولكنها قابلة للإدارة مثل غيرها من الولايات القضائية المماثلة. تقوم السلطة المحلية بإجراء تدقيقات الامتثال بانتظام للتأكد من أن شركات القمار تلتزم بجميع شروط الترخيص الممنوح.

من المهم أن تلتزم شركات القمار في كوستاريكا بالتشريعات الوطنية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب. القواعد الأساسية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب مماثلة لتلك الموجودة في الولايات القضائية الأخرى في منظمة التعاون والتنمية الاقتصادية حيث يجب على الشركات المعنية إثبات قدرتها على الاحتفاظ بسجلات تعريف العملاء، ومراقبة العملاء لغسل الأموال وتمويل الإرهاب، وكذلك الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة للسلطات المختصة. على سبيل المثال، يجب على شركات القمار في كوستاريكا اعتماد سياسة معرفة عميلك (KYC) كإجراءات وإرشادات لضمان قدرتها على التعرف على عملائها وكذلك التحقق من العمليات المالية التي يشاركون فيها، المتعلقة بمخاطر وممارسات غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي يشكلونها.

يجب أن تضع في اعتبارك أن شركات القمار في كوستاريكا يجب أن تحتفظ بسجلات محاسبية وفقًا للتشريعات الوطنية. وفقًا لقانون التجارة، يجب الاحتفاظ بالسجلات المحاسبية باللغة الإسبانية. يجب أن تتضمن السجلات المحاسبية دفتر أستاذ عام، دفتر يومية، جرد، ونتائج يومية. من الضروري أيضًا الاحتفاظ بدفتر محاضر اجتماعات المساهمين وسجل دفاتر المساهمين باللغة الإسبانية.

يجب على شركات القمار في كوستاريكا أيضًا الحفاظ على مسار تدقيق كامل لكل لاعب يقوم بإيداع مع مشغل، بما في ذلك المعاملات المالية والرهانات الفردية. يجب أن تكون أنظمة الألعاب، بما في ذلك سجلات البرمجيات الخلفية، متاحة للمراجعين الخارجيين. يجب أن تكون قواعد الألعاب ونتائج الألعاب والمدفوعات متاحة للسلطة المحلية لمدة 5 سنوات.

بشكل عام، نظرًا لأن شركات القمار في كوستاريكا غير منظمة، لا توجد متطلبات صارمة للإعلان، أو القمار المسؤول، أو الممارسات ذات الصلة الأخرى التي تكون شائعة في الولايات القضائية التي لديها ترخيص قمار وإطار تنظيمي قوي. هذه المقاربة تخلق بيئة مرنة لشركات القمار التي تبدأ فقط أو تختبر وتطور فكرة عملها.

سيسعد فريقنا هنا في Regulated United Europe بدعمك في تأسيس شركة والحصول على ما يعادل ترخيص القمار في كوستاريكا. مع مستشاري قانونيين مكرسين، وخبراء ضريبيين، ومحاسبين ماليين إلى جانبك، ستجد أن عمليات التأسيس والتقديم سهلة وسلسة وشفافة. اتصل بنا الآن لتحديد موعد استشارة شخصية وإعداد الأساس لنجاح طويل الأمد.

كما أن المحامين من Regulated United Europe يقدمون خدمات قانونية للحصول على ترخيص العملات المشفرة.