رخصة الفوركس في سيشيل

تقع سيشيل في المحيط الهندي، وهي أرخبيل يتكون من 115 جزيرة، تشتهر باستقرارها السياسي وصناعتها المالية المتطورة.

في السنوات الأخيرة، برزت سيشيل أيضًا كسلطة قضائية مواتية للحصول على ترخيص الفوركس بسبب مجموعة من العوامل التي اجتذبت الأفراد والشركات التي تسعى إلى العمل في صناعة تداول العملات الأجنبية.

ومع الإطار التنظيمي الذي ينسق الابتكار والإشراف، يوفر ترخيص الفوركس في سيشيل الدخول إلى أنشطة الفوركس المشروعة.

مزايا ترخيص الفوركس في سيشيل

تساهم الموقع الاستراتيجي لسيشيل وعضويتها في المنظمات الدولية في تعزيز سمعتها العالمية كولاية قضائية موثوقة وذات مصداقية. سيشيل هي عضو في منظمات مرموقة مثل الأمم المتحدة و منظمة التجارة العالمية وكومنولث الأمم. تسمح هذه العضويات لسيشيل بالمشاركة في المناقشات الدولية، والتعاون في قضايا مختلفة، والمساهمة في الجهود العالمية في مجالات مثل التنمية المستدامة، وحماية البيئة، والأمن، والديمقراطية. يمكن أن تعزز هذه السمعة الثقة والاطمئنان لدى العملاء والأطراف المتعاملة في صناعة الفوركس.

تقدم سيشيل نظاماً ضريبياً مفضلاً للأعمال التجارية في مجال الفوركس، مع إطار ضريبي يهدف إلى جذب الاستثمارات الأجنبية وتعزيز النمو الاقتصادي. لا يوجد ضريبة على الأرباح الرأسمالية أو ضريبة على الشركات أو ضريبة اقتطاع على أنشطة تداول الفوركس التي تقوم بها الشركات الدولية (IBCs). يتيح ذلك للوسطاء والمتداولين في الفوركس تحسين عملياتهم المالية والاحتفاظ بجزء أكبر من أرباحهم.

تمتلك سيشيل متطلبات تقارير نسبية أقل مقارنة ببعض الولايات القضائية الأخرى. يمكن أن يقلل ذلك من العبء الإداري على مشغلي الفوركس مع ضمان الامتثال للمعايير التنظيمية. علاوة على ذلك، تمتلك البلاد قوانين قوية تحمي السرية والخصوصية، وهو ما يمكن أن يكون مهماً بشكل خاص لمشغلي الفوركس الذين يتعاملون مع معلومات العملاء الحساسة.

بوجه عام، أقامت سيشيل إطاراً تنظيمياً حديثاً ومرناً لترخيص الفوركس يخلق توازناً بين تسهيل نمو الأعمال والحفاظ على الإشراف الفعال. تم تصميم هذا الإطار لاستيعاب كل من وسطاء الفوركس المرسخين والدخول الجديدة، مما يعزز بيئة تنافسية ولكن منظمة. تشتهر سيشيل بإجراءاتها الإدارية المبسطة وإرشاداتها التنظيمية الواضحة التي تجعل عملية الحصول على والحفاظ على ترخيص الفوركس أسهل نسبياً مقارنة ببعض الولايات القضائية الأخرى.

تنظيمات الفوركس في سيشيل

تأسست بموجب قانون هيئة الخدمات المالية لعام 2013، هيئة الخدمات المالية في سيشيل (FSA) هي الهيئة التنظيمية المسؤولة عن ترخيص والإشراف على خدمات تداول الفوركس وفقاً للتشريعات ذات الصلة. كما تقدم الدعم والإرشاد التنظيمي لحاملي تراخيص الفوركس. يمكن أن تساعد هذه المساعدة المشغلين في التنقل في الامتثال التنظيمي والبقاء على اطلاع على تطورات الصناعة.

تشمل الأفعال والتشريعات القانونية التالية في سيشيل، من بين أمور أخرى، تطبيقها على متداولي الفوركس والوسطاء:

• قانون الأوراق المالية لعام 2007
• أنظمة الأوراق المالية (الترخيص وسلوك السوق) لعام 2008
• قانون مكافحة غسل الأموال لعام 2006
• أنظمة مكافحة غسل الأموال لعام 2008
• قانون الشركات الدولية في سيشيل لعام 2016
• قانون شركات سيشيل (التراخيص الخاصة) لعام 2003
• قانون ضريبة الأعمال (تعديل) لعام 2018

يوفر قانون الأوراق المالية لعام 2007 الأساس القانوني لتنظيم الأوراق المالية والأنشطة المالية في سيشيل، بما في ذلك تداول الفوركس. ويحدد FSA كهيئة تنظيمية مسؤولة عن الإشراف على أنشطة تداول الفوركس. كما يوفر القانون قواعد لتقديم طلبات ترخيص الفوركس، ويحدد متطلبات مستمرة لحاملي التراخيص، ويحظر التلاعب في السوق والتداول الداخلي، ويوفر التعاون بين هيئة FSA في سيشيل والسلطات التنظيمية الأجنبية لتسهيل تبادل المعلومات وتعزيز المعايير التنظيمية الدولية.

يوفر قانون مكافحة غسل الأموال لعام 2006 الإطار القانوني لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يتطلب من مقدمي خدمات المالية، بما في ذلك وسطاء الفوركس، تنفيذ إجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وإجراء العناية الواجبة للعملاء، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة. يجب على حاملي تراخيص الفوركس الاحتفاظ بسجلات دقيقة ومحدثة لمعاملاتهم، بما في ذلك تحديد هوية العملاء، والمراسلات التجارية، وسجلات المعاملات. يجب أن تكون هذه السجلات متاحة للتفتيش من قبل السلطات المعنية. علاوة على ذلك، بموجب هذا القانون، يُطلب من حاملي تراخيص الفوركس إجراء عناية إضافية عند التعامل مع الأشخاص المكشوفين سياسياً (PEPs) بسبب المخاطر المحتملة للفساد أو سوء استخدام الأموال.

قانون شركات سيشيل (التراخيص الخاصة) لعام 2003 يوفر إصدار التراخيص الخاصة لمقدمي خدمات المالية، بما في ذلك وسطاء الفوركس، الذين يتم ترخيصهم من قبل هيئة FSA. يحدد القانون المعايير والمتطلبات للشركات التي تعمل في الأنشطة المالية للحصول على ترخيص، بما في ذلك متطلبات رأس المال، وتقديم البيانات المالية المدققة، والامتثال للتنظيمات المعمول بها.

المزايا

أنواع تراخيص الفوركس في سيشيل

تقدم سيشيل أنواعًا مختلفة من التراخيص لأنشطة الفوركس والخدمات المالية ذات الصلة. تصدر هذه التراخيص من قبل هيئة الخدمات المالية (FSA) وتسمح للأعمال بالعمل قانونيًا من الولاية القضائية مع الالتزام بمتطلبات تنظيمية محددة. نوع الترخيص الذي تحتاجه سيعتمد على طبيعة أنشطتك في الفوركس، ونطاق العمليات التجارية، والموارد المتاحة.

أنواع تراخيص الفوركس الرئيسية في سيشيل هي كما يلي:

• ترخيص تاجر الأوراق المالية يسمح للأعمال بالمشاركة في شراء وبيع الأوراق المالية، بما في ذلك عقود الصرف الأجنبي، نيابة عن العملاء، ويتيح الأنشطة المتعلقة بالتداول، والوساطة، وصناعة السوق
• ترخيص مستشار الاستثمار يتيح للأعمال تقديم نصائح استثمارية، مثل النصائح المتعلقة بالفوركس، للعملاء، بما في ذلك تقديم توصيات حول استراتيجيات تداول الصرف الأجنبي وفرص الاستثمار
• ترخيص الشركة الخاصة (CSL) هو نوع مرن من التراخيص يمكن الحصول عليه لمجموعة واسعة من الأنشطة، بما في ذلك تداول الفوركس
• ترخيص الشركة الدولية (IBC) يمكن أن تستخدمه الأعمال التي تشارك في أنشطة تداول الفوركس حيث يوفر هيكلًا مرنًا لإجراء مجموعة من الأنشطة التجارية الدولية

متطلبات لمقدمي طلبات تراخيص الفوركس في سيشيل

لتقديم طلب للحصول على ترخيص فوركس وبدء تداول الفوركس في سيشيل، يتعين عليك أولاً تأسيس شركة محلية. قد تستغرق عملية التأسيس عدة أيام عمل ولكنها تختلف بناءً على طبيعة الشركة وأنشطتها. تشمل خيارات الهيكل القانوني للأعمال شركة دولية (IBC)، وشركة خاصة (CSL)، وشركة ذات مسؤولية محدودة (LLC).

رأس المال الأولي المطلوب لترخيص تاجر الأوراق المالية يتراوح بين 660,000 SCR (حوالي 47,000 يورو) إلى 1.3 مليون SCR (حوالي 93,000 يورو) أو أكثر، بناءً على الأنشطة والخدمات المحددة التي يخطط المرخص له لتقديمها. بالنسبة لأنواع التراخيص الأخرى، يتم تحديد رأس المال الأولي المطلوب من قبل هيئة الخدمات المالية (FSA) بناءً على أساس كل حالة على حدة وفقًا لنطاق الخدمات التي ينوي المرخص له تقديمها، وتعقيد العمليات، ومستوى المخاطر المرتبط بأنشطة الفوركس. قد تأخذ هيئة الخدمات المالية أيضًا بعين الاعتبار قدرة الشركة على تلبية النفقات التشغيلية المستمرة والالتزامات التنظيمية. حتى إذا لم تكن هناك متطلبات رأس مال محددة، يُتوقع من جميع المرخص لهم أن يكون لديهم رأس مال كافٍ لدعم أنشطتهم التجارية والتزاماتهم المقصودة.

يجب على جميع مقدمي طلبات تراخيص الفوركس أيضًا دفع رسوم طلب الترخيص عند تقديم الطلب. يمكن أن تختلف رسوم طلب الترخيص المحددة لأنواع التراخيص المختلفة للفوركس في سيشيل بناءً على نوع الترخيص ونطاق الأنشطة. بعد مراجعة الهيئة طلبًا مقدماً وتحديد كماله، سيحصل مقدم الطلب على فاتورة تفصيلية لرسوم الطلب. يمكن للسلطة البدء في معالجة الطلب فقط بعد تأكيد استلام رسوم الطلب.

المتطلبات الرئيسية الأخرى لمقدمي طلبات تراخيص الفوركس في سيشيل هي كما يلي:

• يجب على جميع الأفراد الذين يخططون للمشاركة في الإدارة أو السيطرة أو ملكية شركة الفوركس تلبية معايير الهيئة المناسبة، بما في ذلك السجلات المالية والجنائية النقية، المؤهلات والخبرات ذات الصلة، وتاريخ من السلوك الأخلاقي
• موارد مالية كافية، بما في ذلك رأس المال، لدعم عمليات تداول الفوركس والامتثال للمتطلبات التنظيمية المستمرة
• بنية تحتية تشغيلية منظمة جيدًا، بما في ذلك التكنولوجيا المناسبة، وأنظمة إدارة المخاطر، والضوابط الداخلية لضمان الامتثال للتنظيمات
• إجراءات مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب الفعالة، بما في ذلك تعيين مسؤول امتثال لمكافحة غسل الأموال
• إظهار الاستعداد لبدء العمليات من خلال وجود البنية التحتية والنظم والأفراد اللازمين

الوثائق المطلوبة لتقديم طلب للحصول على ترخيص فوركس في سيشيل هي:

• عقد التأسيس
• نظام الشركة
• استمارة طلب رسمية مقدمة من هيئة الخدمات المالية
• خطة عمل شاملة توضح أنشطة تداول الفوركس المقترحة، والاستراتيجيات، والأسواق المستهدفة، والخطط للامتثال للمعايير التنظيمية
• خطة استمرارية الأعمال
• دليل على وجود وكيل مسجل وعنوان مكتب مادي في سيشيل
• دليل العمليات الداخلية
• سياسة تضارب المصالح
• اتفاقية خدمة العملاء
• سياسات وإجراءات التعامل مع الشكاوى
• سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب الداخلية
• البيانات المالية والتوقعات التي تعرض الاستقرار المالي للشركة وقدرتها على تلبية المتطلبات التنظيمية
• دليل على رأس المال المطلوب
• مراجع أو توصيات من البنوك، أو الشركاء التجاريين، أو المستشارين المهنيين التي تظهر مصداقية الشركة وسمعتها

الوسطاء مع تنظيم هيئة الخدمات المالية (سيشيل)

كيفية تأسيس شركة فوركس في سيشيل

تعتبر الشركة الدولية (IBC) من بين الهياكل القانونية التجارية الأكثر شيوعًا في سيشيل التي يفضلها المستثمرون الأجانب. المعلومات السرية المتعلقة بالمالكين الفعليين، والمديرين، والمساهمين في شركة IBC في سيشيل ليست متاحة للجمهور. خلال عملية تسجيل شركة IBC جديدة، لا يطلب مسجل الشركات تقديم أي معلومات عن المالك الفعلي للشركة الجديدة.

تظل هذه البيانات المحددة معروفة حصريًا للوكيل المسجل المرخص المرتبط بالشركة. الوثائق الوحيدة للشركة المتاحة كسجلات عامة هي عقد التأسيس ونظام الشركة. لذلك، يُفضل هذا النوع من الشركات من قبل الأعمال التي تقدر الخصوصية وأمن البيانات. ومع ذلك، يجب عليك في النهاية اختيار الهيكل القانوني بناءً على نطاق وأهداف أعمال الفوركس الخاصة بك. سيكون محامونا سعداء بمساعدتك إذا كنت بحاجة إلى مشورة شاملة بشأن هذا الأمر. مهما كان الهيكل القانوني الأنسب لك، يمكننا إرشادك خلال كل خطوة من خطوات التحضير، والتأسيس، وعمليات الترخيص.

المتطلبات الرئيسية لشركة IBC هي كما يلي:

• مساهم واحد على الأقل لا يحتاج أن يكون مقيمًا في سيشيل
• مدير واحد على الأقل لا يحتاج أن يكون مقيمًا في سيشيل ويمكن أن يكون نفس الشخص كمساهم
• وكيل مسجل ومكتب مسجل في سيشيل، حيث يمكن إرسال المراسلات الرسمية وتدبير الأمور الإدارية والقانونية نيابة عن الشركة
• يُحظر عادةً على شركات IBC إجراء الأعمال داخل سيشيل حيث يُفترض أن تكون هذه الشركات مخصصة للأنشطة التجارية الدولية خارج الولاية القضائية
• دفع الرسوم السنوية للحفاظ على تسجيل الشركة وحسن السلوك
• الحفاظ على سجلات دقيقة للبيانات المالية للشركة، ومحاضر الاجتماعات، وغيرها من الوثائق المؤسسية

الخطوات الرئيسية لفتح شركة IBC في سيشيل هي كما يلي:

• اختيار وحجز اسم شركة فريد ومتوافق (يرجى ملاحظة أن بعض الأسماء قد تتطلب موافقة من السلطة الوطنية)
• العثور على وكيل مسجل ومساحة مكتب في سيشيل
• إعداد جميع الوثائق المطلوبة
• إعداد البنية التحتية التكنولوجية اللازمة لتداول الفوركس، بما في ذلك منصات التداول، والخوادم، وبروتوكولات الأمان
• دفع الرسوم الخاصة بالتسجيل
• تقديم الوثائق وتسجيل شركتك لدى مسجل الشركات في سيشيل
• تقديم طلب للحصول على ترخيص فوركس من هيئة الخدمات المالية
• بمجرد منح الترخيص الجديد للفوركس، يمكنك فتح حساب مصرفي محلي
• عندما يتم ترخيص عملك في الفوركس بالكامل ولديك حساب مصرفي محلي، يمكنك بدء عمليات تداول الفوركس

الوثائق المطلوبة عادة لفتح شركة فوركس في سيشيل هي:

• نسخة مصدقة من عقد تأسيس الشركة
• نسخة مصدقة من نظام الشركة
• نسخ مصدقة من جوازات سفر المساهمين والمديرين
• دليل على عنوان كل مساهم ومدير
• إقرار بالامتثال ينص على أن الشركة ستلتزم بقوانين سيشيل
• موافقة المدير على العمل
• قرار المساهمين
• وثيقة توضح مصدر الأموال
• شهادات الأسهم الصادرة للمساهمين لتوضيح ملكيتهم في الشركة
• توكيل إذا كان هناك شخص يتصرف نيابة عن الشركة خلال عملية التأسيس

ترخيص الفوركس في سيشيل

كيفية التقدم للحصول على ترخيص فوركس في سيشيل

تعد سيشيل واحدة من القليل من الولايات القضائية التي يمكن الحصول فيها على ترخيص فوركس خلال 3 أشهر. ومع ذلك، يمكن أن يختلف وقت معالجة الطلب وقد يعتمد على عوامل مثل تعقيد طلبك، دقة الوثائق المقدمة، وحجم العمل لدى الهيئة التنظيمية.

الخطوات الرئيسية لعملية التقديم للحصول على ترخيص الفوركس في سيشيل هي كما يلي:

• إعداد جميع الوثائق المطلوبة للتقديم
• تقديم طلبك مع جميع الوثائق المطلوبة إلى هيئة الخدمات المالية (FSA)
• ستقوم هيئة الخدمات المالية بإجراء العناية الواجبة والتحقق من خلفية المتقدمين، والمديرين، والمساهمين، والأطراف ذات الصلة الأخرى
• يمكن إجراء تفتيش ميداني ومقابلة مع فريق الإدارة كجزء من عملية التقديم لتقييم الوجود الفعلي لشركتك والبنية التشغيلية

الهدف من مراجعة الطلب هو التأكد من أن المتقدم يلتزم بقوانين ولوائح سيشيل، لديه خطة عمل قوية توضح الجدوى والاستدامة، ويحافظ على ضوابط داخلية وهياكل حوكمة مناسبة، بالإضافة إلى كونه مستعدًا بشكل جيد للمساهمة بشكل إيجابي في الصناعة المالية المحلية والدولية.

المتطلبات المستمرة لحاملي تراخيص الفوركس في سيشيل

للحفاظ على ترخيص الفوركس، يتعين على كل حامل ترخيص الالتزام المستمر بمختلف اللوائح التي تمتد بعيدًا عن عملية التقديم الأولية. تدعم هذه المتطلبات أساس العمليات المتوافقة، الآمنة، والموجهة نحو العملاء، بالإضافة إلى حماية سمعة سيشيل كمركز مالي خارجي.

يجب على كل حامل ترخيص فوركس في سيشيل دفع رسوم الإشراف السنوية. يمكن أن تختلف الرسوم لأنواع مختلفة من تراخيص الفوركس في سيشيل بناءً على نوع الترخيص، نطاق الأنشطة، والخدمات المقدمة من قبل حامل الترخيص. يتم تحديد الرسوم الدقيقة من قبل هيئة الخدمات المالية عند منح الترخيص الجديد للفوركس، وهو الوقت الذي تصدر فيه الهيئة عادةً فاتورة برسوم الإشراف السنوية.

من الضروري الحفاظ على سجلات دقيقة ومحدثة لجميع الأنشطة التجارية، والمعاملات المالية، وتفاعلات العملاء، وجهود الامتثال. قد تحتاج هذه السجلات إلى تقديمها إلى السلطات التنظيمية عند الطلب. علاوة على ذلك، قد يحتاج حاملو تراخيص الفوركس إلى تقديم تقارير مالية منتظمة إلى هيئة الخدمات المالية. تساعد هذه التقارير في إثبات استقرار الشركة المالي والامتثال للوائح المالية.

أيضًا، من أجل الحفاظ على استدامة عمل الفوركس والامتثال، من الضروري تقييم وإدارة المخاطر المرتبطة بتداول الفوركس والخدمات المالية بشكل مستمر. يجب على حاملي تراخيص الفوركس في سيشيل تنفيذ استراتيجيات إدارة المخاطر الفعالة لحماية الشركة والعملاء. ينبغي أن تشمل هذه الاستراتيجيات مخاطر السوق (مثل تقلبات الأسعار)، مخاطر الائتمان (مثل تعثر الأطراف المقابلة)، المخاطر التشغيلية (مثل فشل الأنظمة)، مخاطر السيولة (مثل توفر الأموال)، والمخاطر التنظيمية (مثل تغيير متطلبات رأس المال).

يجب على حاملي تراخيص الفوركس في سيشيل الالتزام المستمر بمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. من الضروري الحفاظ على العمليات الداخلية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل مناسب، وكذلك تحديث السياسات والإجراءات ذات الصلة بانتظام لتعكس التغييرات في اللوائح. يجب على كل شركة فوركس الحفاظ على سجلات دقيقة للمعاملات، ومعلومات تحديد العملاء، والوثائق ذات الصلة التي يجب أن تبقى متاحة للتفتيش التنظيمي. علاوة على ذلك، يجب الإبلاغ عن أي معاملات تُعتبر مشبوهة أو غير عادية إلى السلطات المعنية في إطار زمني معين.

لضمان الامتثال المستمر للوائح ذات الصلة، من الضروري تقديم تدريب مستمر للموظفين. يشمل ذلك التأكد من أن الموظفين يفهمون أهمية حماية مصالح العملاء وأموالهم، وأن يكونوا على دراية كاملة بمعايير الامتثال، وقوانين السلوك، وأفضل الممارسات الخاصة بصناعة الفوركس في سيشيل. يقلل التدريب المستمر من خطر عدم الامتثال غير المتعمد، مما يقلل من احتمال فرض العقوبات، والإجراءات القانونية، والأضرار بالسمعة.

من الأهمية القصوى حماية العملاء بشكل مستمر، ولهذا السبب يجب على كل حامل ترخيص فوركس في سيشيل الوفاء بالمتطلبات التالية باستمرار:

• توفير معلومات واضحة حول تكاليف التداول، والسبريد، والعمولات، وأي رسوم أخرى، بالإضافة إلى تجنب الرسوم الخفية
• توفير بيانات الإفصاح عن المخاطر للعملاء
• فصل أموال العملاء عن الأموال التشغيلية
• يُحظر بشكل صارم على حاملي تراخيص الفوركس الانخراط في ممارسات احتيالية مثل التمثيل الكاذب، أو التداول غير المصرح به، أو التلاعب بالسوق
• وجود إجراءات محددة للتعامل مع شكاوى العملاء
• الالتزام بقوانين حماية البيانات لضمان أمان وسرية المعلومات الشخصية والمالية للعملاء

إذا كنت ترغب في بدء تداول الفوركس والحصول على ترخيص فوركس في سيشيل، فإن فريقنا هنا في Regulated United Europe سيكون سعيدًا بدعمك في تأسيس شركة والتقدم للحصول على الترخيص. مع مستشاري قانونيين مخصصين، وخبراء ضريبيين، ومحاسبين ماليين بجانبك، ستجد أن عمليات الحصول على ترخيص فوركس في سيشيل سهلة، وسلسة، وشفافة. اتصل بنا الآن لتحديد موعد استشارة شخصية وتحديد الأسس للنجاح المستدام.