رخصة دبي للفوركس

تعد دبي مركزًا ماليًا وتجاريًا عالميًا، وهي معروفة بنهجها التقدمي في التنمية الاقتصادية حيث تدعم حكومتها بنشاط نمو الأعمال والابتكار. بفضل موقعها الاستراتيجي الذي يربط بين قارات مختلفة، وإطار تنظيمي حسن السمعة، وإعفاءات ضريبية، ونظام بيئي مالي مزدهر، توفر دبي فرصًا رائعة لوسطاء الصرف الأجنبي والشركات المرتبطة بالفوركس التي تسعى إلى الشرعية والتوسع العالمي.

مزايا ترخيص الفوركس في دبي

دبي معروفة على نطاق واسع ببنيتها التحتية التجارية من الطراز العالمي. فهي موطن للعديد من البنوك والمؤسسات المالية متعددة الجنسيات، مما يوفر لشركات الفوركس وصولاً سهلاً إلى الخدمات المالية، ومزودي السيولة، والحلول المصرفية المخصصة. تضمن بنية المدينة التحتية المتطورة في مجال الاتصالات والتكنولوجيا اتصالاً عالي السرعة وعمليات تداول فوركس غير منقطعة، مما يمكّن وسطاء الفوركس من الاستفادة منها لتنفيذ صفقات سريعة وسلسة. كما تستضيف دبي أحداثاً دولية كبرى ومعارض (مثل معرض الفوركس دبي 2023) حيث تمتلك شركات الفوركس الفرص لعرض خدماتها، والتواصل مع عملاء محتملين، والحصول على exposure على المستوى العالمي.

علاوة على ذلك، فإن الموقع الجغرافي الاستراتيجي لدبي هو ميزة رئيسية تستفيد منها بشكل كبير شركات الفوركس التي تسعى للوصول إلى الأسواق الدولية. تربط دبي بين الشرق والغرب، وتعتبر بوابة للوصول إلى الأسواق ليس فقط في الشرق الأوسط ولكن أيضًا في أوروبا وآسيا وأفريقيا. تقع منطقة زمنية المدينة بشكل استراتيجي بين ساعات التداول الآسيوية والأوروبية، مما يتيح الأنشطة التجارية على مدار الساعة. بالإضافة إلى ذلك، تخلق ساعات التداول المتداخلة بين دبي وأوروبا وآسيا نافذة فرصة لشركات الفوركس للاستجابة بسرعة لتطورات السوق، وإصدارات الأخبار، والأحداث الجيوسياسية.

إطار الضرائب في دبي هو استثنائي ومناسب للأعمال الأجنبية. عادةً، لا تخضع شركات الفوركس التي تعمل ضمن نطاقها للضرائب على الشركات أو الضرائب على الدخل الشخصي، مما يساهم في زيادة الجدوى المالية للأعمال وإمكانات نموها. تقدم دبي أيضًا مرونة عندما يتعلق الأمر بإعادة رأس المال والأرباح التي تحققها شركات الوساطة وغيرها من الشركات المماثلة، مما يسمح لها بإدارة مواردها المالية بكفاءة وتخصيص الأرباح حسب الحاجة، سواء لإعادة الاستثمار، أو التوسع، أو توزيعها على المساهمين.

تحافظ دبي على سياسة تبادل العملات المفتوحة والليبرالية، والتي هي مفيدة للغاية لشركات الفوركس. لا توجد قيود كبيرة على العملة أو ضوابط على الصرف، مما يمكّن الشركات من إجراء المعاملات بالعملات المختلفة دون عوائق تنظيمية. يمكن لوسطاء الفوركس الذين يعملون في المدينة الوصول إلى مجموعة واسعة من العملات العالمية، وهو أمر لا يقدر بثمن لتنفيذ الصفقات، وإدارة حسابات تداول متعددة العملات، وتقديم مجموعة شاملة من خيارات التداول للعملاء. يبسط هذا البيئة غير المقيدة تنفيذ الصفقات ويسمح للوسطاء بالاستجابة بسرعة لفرص السوق التي عادةً ما تتطلب التعامل مع العملاء الدوليين.

تنظيم الفوركس في دبي

تقدم دبي عدة مناطق حرة مع هيئات تنظيمية مختلفة حيث يمكن لشركات الفوركس تأسيس عملياتها والحصول على تراخيص. سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA) مسؤولة عن ترخيص وإشراف شركات الفوركس التي تعمل ضمن مركز دبي المالي العالمي (DIFC)، الذي يُعد أحد أبرز المناطق المالية الحرة. يعمل DIFC تحت إطار تنظيمي فريد، يتماشى مع القانون العام الإنجليزي، مصمم لضمان نزاهة واستقرار وشفافية الأنشطة المالية، بما في ذلك تداول الفوركس، ضمن نطاق دبي.

تحافظ DFSA على مستوى عالٍ من الشفافية في عملياتها التنظيمية، وقوانينها، وإجراءات إنفاذ القوانين، كما تتعاون مع هيئات تنظيمية أخرى ذات سمعة عالمية لضمان توافق معايير التنظيم مع أفضل الممارسات العالمية.

تشرف DFSA على شركات الفوركس وفقاً للتشريعات والقوانين التالية (القائمة ليست شاملة):

• القانون التنظيمي لعام 2004
• قانون الأسواق 2012
• المرسوم الاتحادي بقانون رقم (20) لعام 2018 بشأن مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل المنظمات غير المشروعة
• نموذج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والعقوبات (AML) [VER23/06-23]
• مدونة قواعد سلوك الأعمال (COB)
• مدونة قواعد الوقاية من الجرائم المالية (FCP)
• نموذج أموال العملاء والأصول (CMA)

القانون التنظيمي لعام 2004 هو قطعة أساسية من التشريعات في دبي، التي تؤسس الإطار التنظيمي للخدمات المالية والأسواق ضمن DIFC. يؤسس DFSA ويؤكد على استقلاليته في أداء وظائفه التنظيمية مما يضمن أن DFSA خالية من التأثير الخارجي أو التدخل في عملية اتخاذ القرارات الخاصة بها. يمنح DFSA السلطة لإصدار التراخيص، وإجراء التفتيشات، والتحقيق في الانتهاكات، وفرض العقوبات على الأعمال المنظمة التي تفشل في الامتثال لمتطلبات التنظيم. كما يعرف الأشخاص المخولين كالمؤسسات المالية، بما في ذلك شركات الفوركس، التي تعمل ضمن DIFC، والتي تتطلب الحصول على التفويض والتراخيص من DFSA.

قانون الأسواق لعام 2012 في دبي ينظم بشكل رئيسي الأسواق المالية والأنشطة ضمن DIFC. يؤسس الإطار التنظيمي للأسواق المالية ضمن DIFC، بما في ذلك أي مؤسسات مالية تشارك في تداول الفوركس. يؤكد القانون على أهمية الحفاظ على نزاهة السوق، بما في ذلك منع إساءة استخدام السوق، والتداول من الداخل، والأنشطة الاحتيالية. من المتوقع أن يلتزم وسطاء الفوركس في دبي بمعايير صارمة من السلوك لضمان ممارسات تداول عادلة وشفافة. كما يوفر إطارًا لمتطلبات الإدراج وقواعد التداول للأدوات المالية المختلفة ويحدد آليات حل النزاعات المتعلقة بالمعاملات المالية والأنشطة السوقية.

المرسوم الاتحادي بقانون رقم (20) لعام 2018 بشأن مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل المنظمات غير المشروعة هو تشريع رئيسي في دولة الإمارات العربية المتحدة بأكملها، يهدف إلى منع غسل الأموال، ومكافحة تمويل الإرهاب، ومعالجة تمويل المنظمات غير المشروعة. ينص على قواعد العناية بالعملاء، وحفظ السجلات، وتقييم المخاطر، وواجبات الإبلاغ. يعكس هذا القانون التزام الإمارات بالمعايير الدولية وأفضل الممارسات لمكافحة الجريمة المالية وضمان نزاهة القطاع المالي لديها.

بينما يستحق DIFC بالتأكيد اهتمامك، تذكر أنه بفضل مساعدتنا يمكنك أيضًا الاختيار من بين المناطق الحرة التالية:

• مركز دبي للسلع المتعددة (DMCC) مع التركيز على تجارة السلع، وينظمها سلطة مركز دبي للسلع المتعددة (DMCCA)
• منطقة مطار دبي الحرة (DAFZ) ترحب بمجموعة واسعة من الأعمال وتنظمها سلطة منطقة مطار دبي الحرة (DAFZA)
• منطقة جبل علي الحرة (JAFZA) هي أكبر منطقة حرة في العالم، وأقدم منطقة في دبي، وتنظمها سلطة منطقة جبل علي الحرة (JAFZA)
• واحة دبي السيليكون (DSO) مع التركيز على التكنولوجيا والابتكار، وتنظمها سلطة واحة دبي السيليكون (DSOA)

أنواع تراخيص الفوركس في دبي

تقدم دبي عدة أنواع من تراخيص الفوركس، والتي يمكنك اختيارها بناءً على نموذج عملك والأنشطة المتعلقة بالفوركس المحددة. تختلف مدة ترخيص الفوركس في دبي بناءً على نوع الترخيص المحدد والشروط المتفق عليها مع الهيئة التنظيمية للمنطقة الحرة المختارة.

الأنواع الرئيسية لتراخيص الفوركس في دبي هي كما يلي:

• ترخيص الشركة المعتمدة (AF) – مناسب للأعمال التي تنوي تقديم مجموعة واسعة من الخدمات المالية، بما في ذلك تداول الفوركس، والانخراط في الأنشطة المالية ضمن DIFC (صالح عادةً لمدة 1-3 سنوات)
• ترخيص المؤسسة السوقية المعتمدة (AMI) – للأعمال التي تنوي العمل بشكل محدد كمنصة تبادل أو تداول لأدوات الفوركس حيث يتيح إنشاء وتشغيل الأسواق المالية ومرافق التداول ضمن DIFC (صالح عادةً لمدة 1-3 سنوات)
• ترخيص المكتب التمثيلي (RO) – مناسب لشركات الفوركس التي ترغب في إنشاء والحفاظ على وجود فعلي في DIFC لأغراض التسويق، أو التواصل، أو بناء الشبكات، ومع ذلك، لا يسمح بتقديم خدمات مالية ضمن DIFC (يصدر عادةً لمدة عام واحد)
• ترخيص الفرد المعتمد (AI) مصمم للمهنيين الأفراد الذين يعملون ضمن شركات الفوركس ويقدمون خدمات مالية (صالح عمومًا لمدة عام واحد)
• ترخيص مقيد (RL) أو ترخيص اختبار الابتكار (ITL) ليس ترخيصًا مخصصًا للفوركس ولكنه مصمم لتشجيع الشركات المالية التقنية والمبتكرة، وقد يكون مناسبًا للشركات الناشئة أو الشركات الناضجة التي ترغب في اختبار تقنيات أو خدمات فوركس جديدة ضمن بيئة مسيطرة (تُحدد فترة الصلاحية بناءً على كل حالة على حدة)

ترخيص الفوركس في دبي

متطلبات تقديم طلب للحصول على ترخيص الفوركس في دبي

الحصول على ترخيص فوركس في دبي، خاصةً ضمن DIFC أو منطقة حرة أخرى، يتطلب تلبية متطلبات مختلفة والامتثال للمعايير التنظيمية التي تحددها السلطة. في حين أن المتطلبات القانونية المحددة تختلف بناءً على نوع الترخيص الذي قد ترغب في التقديم له، هناك بعض المتطلبات الشائعة التي يجب أن تكون على دراية بها الآن.

أولاً وقبل كل شيء، يجب على المتقدمين للحصول على ترخيص الفوركس في دبي إنشاء كيان قانوني ضمن DIFC أو منطقة حرة أخرى مختارة. يمكن أن يكون هذا الكيان على شكل شركة أو فرع أو شركة تابعة، اعتماداً على هيكل العمل والتفضيلات الاستراتيجية. قد تستغرق عملية التسجيل عدة أسابيع حسب نوع الهيكل القانوني التجاري وكمال الطلب. يمكنك اختيار من بين الهياكل القانونية التجارية مثل شركة منطقة حرة (FZCo)، شركة معترف بها (RC)، وشركة ذات غرض خاص (SPC).

لتقديم طلب للحصول على ترخيص الفوركس في دبي، يجب أن يلبي الكيان القانوني في دبي المتطلبات التالية:

• الحد الأدنى من رأس المال – يختلف بشكل كبير بناءً على نوع الترخيص ونطاق الأنشطة (على سبيل المثال، يُطلب من مقدمي طلبات ترخيص AMI أن يكون لديهم مبلغ يساوي نصف تقدير التكاليف التشغيلية الإجمالية للشركة المرخصة للفترة المقبلة التي تبلغ اثني عشر شهراً، أو مبلغ تحدده السلطة المرخصة)
• رسوم تقديم الطلب أيضًا تعتمد على نوع الترخيص ونطاق الأنشطة، وتحددها السلطة المرخصة (على سبيل المثال، يُطلب من مقدمي طلبات ترخيص AMI دفع رسوم تتراوح تقريباً بين 36,000 – 183,000 درهم إماراتي (حوالي 9,000 – 47,000 يورو))
• فريق إدارة مؤهل ذو خبرة ذات صلة بالصناعة (يجب أن يفي الأفراد الرئيسيون، بما في ذلك المديرين ومسؤولي الامتثال، بمعايير السلطة المرخصة)
• سياسات وإجراءات قوية لمكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب
• إطار شامل لإدارة المخاطر لتحديد وتقييم وإدارة المخاطر المرتبطة بعمليات الفوركس
• إطار امتثال لضمان الامتثال المستمر للوائح التي تفرضها السلطة التنظيمية
• البنية التحتية التقنية اللازمة لدعم أنشطة تداول الفوركس، بما في ذلك منصات تداول موثوقة وإجراءات الأمن السيبراني
• تغطية تأمينية مناسبة، مثل التأمين المهني، للتخفيف من المخاطر المحتملة
• إثبات الوصول إلى مزودي السيولة اللازمين وبنية السوق لتسهيل الأنشطة التجارية المقترحة
• الالتزام بإثبات التزامك بالمعايير التنظيمية الدولية وأفضل الممارسات

عادةً ما تكون الوثائق التالية مطلوبة لتقديم طلب للحصول على ترخيص وساطة فوركس في دبي:

• خطة عمل شاملة توضح الأنشطة المقترحة، نموذج العمل، إجراءات إدارة المخاطر، تدابير الامتثال، والمزيد
• بيانات مالية مدققة لعدة سنوات ماضية، تظهر الاستقرار المالي للمتقدم وقدرته على الوفاء بالالتزامات المالية المستمرة
• نسخ من جوازات سفر المساهمين، الملاك المستفيدين، المديرين، والأفراد الرئيسيين الآخرين
• السيرة الذاتية لمساهمي الشركة، المديرين، والأفراد الرئيسيين الآخرين
• إثبات العنوان السكني لكل مساهم ومدير وفرد رئيسي
• وصف مفصل للسياسات والإجراءات الداخلية لمكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب
• دليل الامتثال يوضح كيفية التزام المرخص له باللوائح المعمول بها (مثل السياسات المتعلقة بشكاوى العملاء، تعارض المصالح، والتقارير التنظيمية)
• خطة تشغيلية توضح البنية التحتية، التكنولوجيا، والموارد التي سيستخدمها المرخص له لتسهيل تداول الفوركس
• معلومات عن هيكل ملكية الشركة، بما في ذلك تفاصيل المساهمين والملاك المستفيدين
• إثبات الامتثال لمتطلبات الحد الأدنى لرأس المال
• مسودات اتفاقيات العملاء، بما في ذلك الشروط والأحكام، إفصاحات المخاطر، واتفاقيات تداول العملاء
• السياسات والإجراءات المتعلقة بتكنولوجيا المعلومات، الأمن السيبراني، وحماية البيانات
• إثبات التغطية التأمينية الكافية

الإنجليزية هي اللغة الرئيسية المستخدمة لأغراض التنظيم والقانون ضمن DIFC، وتقبل DFSA الوثائق والمراسلات باللغة الإنجليزية لعملية تقديم طلب ترخيص الفوركس. إذا كنت بحاجة إلى خدمات ترجمة معتمدة، فإننا سنكون سعداء بتقديم الحل الأكثر تكلفة لك.

كيفية تأسيس شركة فوركس في دبي

لتأسيس شركة في دبي لأغراض تداول الفوركس، يجب أولاً اختيار الهيكل القانوني التجاري الأنسب. يمكن أن تكون شركة منطقة حرة (FZCo) مناسبة للأعمال التجارية في مجال الفوركس، خاصة إذا كنت تبحث عن هيكل تجاري يقدم مزايا ضريبية ولوائح مبسطة.

المزايا الرئيسية لشركة منطقة حرة هي كما يلي:

• مسموح بالملكية الأجنبية الكاملة
• الإعفاءات الضريبية، بما في ذلك صفر ضريبة الشركات
• عملية إعداد الشركة المبسطة
• مرونة تشغيلية
• الوصول إلى الأسواق الدولية

المتطلبات الرئيسية لشركة منطقة حرة تركز على الفوركس في دبي هي كما يلي:

• مساهم واحد على الأقل
• مدير واحد على الأقل يمكن أن يكون نفس المساهم
• مسؤول لمكافحة غسل الأموال
• مساحة مكتبية ضمن DIFC أو منطقة حرة أخرى من اختيارك
• حساب مصرفي مؤسسي مع بنك محلي أو دولي يعمل ضمن DIFC أو منطقة حرة أخرى من اختيارك
• قد تكون تأشيرات دبي للمساهمين والمديرين والموظفين مطلوبة
• وكيل مسجل مقرّه في المنطقة الحرة المختارة

الخطوات الرئيسية لفتح شركة فوركس جديدة في دبي هي كما يلي:

• تعيين وكيل مسجل
• حجز اسم فريد ومتوافق لشركة الفوركس الخاصة بك
• إعداد الوثائق المطلوبة
• تعيين المساهمين والمديرين والأفراد الرئيسيين الآخرين لشركتك
• إذا كان ذلك مناسبًا، تحديد أهليتك والتقدم بطلب للحصول على تأشيرات للمساهمين والمديرين والموظفين
• تقديم طلب التأسيس مع الوثائق المطلوبة إلى السلطة التنظيمية في المنطقة الحرة المختارة
• تأمين مساحة مكتبية ضمن DIFC أو منطقة حرة أخرى من اختيارك
• فتح حساب مصرفي محلي مؤسسي

بشكل عام، الوثائق التالية مطلوبة لتأسيس شركة فوركس في دبي:

• عقد التأسيس
• نظام الشركة
• نسخ من جوازات السفر ومعلومات الخلفية للمساهمين والمديرين والأفراد الرئيسيين الآخرين
• خطة عمل مفصلة توضح أنشطة الفوركس والتوقعات المالية
• إثبات العنوان السكني للمساهمين والمديرين
• شهادة عدم ممانعة من صاحب العمل الحالي أو الكفيل إذا كنت مقيماً أو موظفاً في الإمارات العربية المتحدة
• إثبات الحد الأدنى لرأس المال
• شهادة حجز الاسم التجاري
• رسالة مرجعية من كل بنك أو مؤسسة مالية للمساهمين تؤكد الوضع المالي والتاريخ المالي لكل مساهم
• وثائق تأهيل التأشيرات للمساهمين والمديرين والموظفين
• توكيل قانوني إذا كنت تعين ممثلاً أو وكيلًا للتعامل مع عملية التأسيس نيابةً عنك

كيفية التقديم للحصول على ترخيص فوركس في دبي

عادةً ما تستغرق عملية الحصول على ترخيص وساطة فوركس من DFSA من عدة أسابيع إلى بضعة أشهر. ومع ذلك، فإن مدة عملية تقديم طلب ترخيص الفوركس في دبي تعتمد في النهاية على عوامل مثل المنطقة الحرة المختارة وسلطتها التنظيمية، وتعقيد عملك في الفوركس، ونوع ترخيص الفوركس.

الخطوات الرئيسية لعملية تقديم طلب ترخيص الفوركس في دبي هي كما يلي:

• إعداد حزمة طلب شاملة تتضمن نموذج الطلب والوثائق اللازمة
• تقديم حزمة الطلب المكتملة إلى السلطة التنظيمية المعنية في دبي
• سيحتاج المساهمون والمديرون والأفراد الرئيسيون في الشركة إلى الخضوع لفحص العناية الواجبة وفحوصات خلفية
• قد يُطلب من ممثلي الشركة حضور مقابلة مع السلطة التنظيمية لمناقشة تدابير الامتثال، خطة العمل، والجوانب الرئيسية الأخرى – يمكننا مساعدتك في التحضير لها، من بين أشياء أخرى
• بمجرد عدم وجود معلومات مفقودة أو غير مؤكدة والموافقة على الطلب، يمكنك توقع منح ترخيص الفوركس لفترة زمنية محددة

عندما يوشك ترخيصك على الانتهاء، يجب أن تبدأ عملية التجديد قبل موعد انتهاء الترخيص بوقت كافٍ. يجب أن تبدأ العملية قبل انتهاء الترخيص بثلاثة أشهر على الأقل. قبل البدء في العملية، من الضروري التأكد من أن العمليات التجارية تتوافق تمامًا مع اللوائح المعمول بها.

المتطلبات المستمرة لحاملي ترخيص الفوركس في دبي

الحفاظ على ترخيص فوركس في دبي يتطلب الالتزام المستمر بالمتطلبات التنظيمية والامتثال المستمر، مما يعني أن المرخص له يجب أن يبقى على اطلاع دائم بالتغييرات التنظيمية وتشكيل العمليات الداخلية وفقًا لذلك. قد تساعد إقامة والحفاظ على خطوط اتصال مفتوحة مع السلطة التنظيمية في متابعة اللوائح وتجنب أي انحرافات غير ضرورية.

في دبي، المتطلبات التنظيمية الرئيسية المستمرة هي كما يلي:

• إعداد وتقديم تقارير مالية دورية إلى السلطة التنظيمية لتعكس بدقة الحالة المالية وأداء عمل الفوركس
• الحفاظ على إجراءات فعالة لمكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب
• تنفيذ وتحسين إجراءات إدارة المخاطر لحماية أموال العملاء وضمان الاستقرار المالي للأعمال، بما في ذلك ضمان حماية أموال العملاء بشكل كافٍ وفصلها عن أموال التشغيل الخاصة بالشركة
• الحفاظ على سجلات شاملة ودقيقة لجميع المعاملات، تفاعلات العملاء، وأنشطة الامتثال

إذا كنت ترغب في بدء عمل فوركس والحصول على ترخيص فوركس في دبي، فإن فريقنا هنا في Regulated United Europe سيكون سعيداً بدعمك في تأسيس شركة فوركس والتقديم للحصول على ترخيص فوركس. يمكننا أيضًا توجيهك بثقة خلال عملية العثور على ترخيص فوركس قابل للبيع وشراء حل فوركس جاهز في أقصر وقت ممكن. مع مستشارين قانونيين، خبراء ضرائب، ومحاسبين ماليين مكرسين إلى جانبك، ستجد أن عمليات بدء عمل فوركس في دبي سهلة وسلسة وشفافة. اتصل بنا الآن لتحديد موعد استشارة شخصية ووضع الأسس لتحقيق النجاح طويل الأمد.

أيضاً، يقدم محامو Regulated United Europe خدمات قانونية للحصول على ترخيص التشفير في ليتوانيا.