ترخيص العملات المشفرة في البرتغال

في أبريل، تم السماح لبنك Bison بتقديم خدمات تخزين وتداول العملات المشفرة في البرتغال. حصل بنك بيسون، وهو مؤسسة مالية برتغالية، على ترخيص من البنك المركزي البرتغالي (Banco de Portugal) للعمل كمزود لخدمات الأصول الافتراضية (VASP)، حسبما أعلن بنك Banco de Portugal يوم الخميس.

وفقًا لمنفذ الإعلام البرتغالي Sapo، سيقوم بنك Bison بإنشاء وحدة أعمال خاصة Bison Digital Assets لتبادل الأصول الافتراضية. القسم هو أول كيان قانوني في البرتغال مملوك لبنك مرخص من Banco de Portugal لتقديم الإيداع وتداول العملات المشفرة. الخدمات.
نظرًا للتطور السريع في صناعة التكنولوجيا المالية، أصبحت تقنية blockchain بشكل عام والعملات المشفرة بشكل خاص موضوعًا للمناقشة من قبل الحكومة البرتغالية.

على مدى السنوات القليلة الماضية، جذبت هذه التقنيات اهتمام الجمهور بشكل رئيسي بسبب ارتفاع تكلفة عملات البيتكوين، وزيادة الاهتمام بعقد عمليات الطرح الأولي للعملات في البرتغال وبلدان أخرى، وقيمتها السوقية.

يجب على أولئك الذين يعتزمون إنشاء عملة مشفرة في البرتغال أو شركة تشفير لتنفيذ المعاملات بأصول مشفرة أن يُطلب منهم التسجيل لدى Banco de Portugal قبل بدء عملياتهم.

يعد الحصول على ترخيص لأنشطة التشفير في البرتغال أمرًا مطلوبًا لموفري الأصول الافتراضية مثل:

• تبادل مقدمي خدمات التبادل بين الأصول الافتراضية والعملات الورقية.
• تبادل مقدمي الخدمات بين شكل واحد أو أكثر من الأصول الافتراضية.
• مقدمو الخدمة الذين يسمحون بنقل الأصول الافتراضية من عنوان أو محفظة إلى أخرى.
• مقدمو خدمات المحفظة المخصصة (بورصات التشفير وشركات التشفير المماثلة).

تكلفة ترخيص العملة المشفرة

الأحكام العامة

للحصول على ترخيص لتبادل العملات الرقمية في البرتغال، يجب الوفاء بعدد من المتطلبات، والتي تشمل ما يلي:

• طلب من IBCM للحصول على إذن مسبق لترخيص شركة في المنطقة الاقتصادية الحرة البرتغالية;
• إجراءات تسجيل شركة برتغالية;
• الحصول على ترخيص MBCM;
• تقديم طلب للحصول على ترخيص لتبادل العملات الرقمية مع بنك البرتغال;
• تعيين مسؤول لمكافحة غسل الأموال ومدير محلي;
• فتح حساب تسوية مع بنك برتغالي;

في البرتغال، لا توجد قيود حدودية أو التزامات بشأن الإفصاح عن الأصول بالعملات الرقمية. لا يوجد التزام منفصل للإبلاغ، في حالة المدفوعات بالعملات الرقمية فوق عتبة معينة، باستثناء المعاملات التي قد يشارك فيها شخص ملزم خاضع لقانون مكافحة غسل الأموال البرتغالي. في مثل هذه الحالة، سيكون من الضروري على الشخص المعني الإبلاغ عن المعاملات أو الأنشطة المشبوهة بغض النظر عن المبلغ المتورط.

تطلب المؤسسات المالية تقييم التحويلات من وإلى المنصات الافتراضية لتداول الأصول في ضوء قواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تطلب من المؤسسات المالية الوفاء بعدد من المسؤوليات، بما في ذلك على سبيل المثال:

• تحديد ومعرفة عملائهم;
• تخزين الوثائق المتعلقة بالعملاء والمعاملات;
• فحص والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة;
• تبني وتنفيذ الضوابط الداخلية التي تأخذ في اعتبارها مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب الخاصة بكل منظمة.

المزايا

المتطلبات

• نسخ مصدقة/قانونية من جوازات السفر لجميع المشاركين؛
• الأبوستيل/توكيل رسمي لتسجيل الشركة من جميع المشاركين؛
• شهادة شرعية معتمدة/قانونية في مكان جنسية جميع المشاركين؛
• التوكيل الرسمي لمديري الشركة لتعيين الموظفين والتقدم بطلب للحصول على ترخيص؛
• ملخص من جميع المشاركين في المؤسسة؛
• التواجد الفعلي في البرتغال (المكتب)؛
• السلطات المحلية (يجب أن يكون أحد المديرين على الأقل مقيمًا في البرتغال)؛
• ضابط مكافحة غسيل الأموال المحلي.

تسجيل الشركة

بالإضافة إلى مستندات التسجيل، يجب تقديم 3 أسماء شركات – في البرتغال، يُحظر تكرار أسماء الشركات، ويتطلب الأمر عدة أسماء لتحديد خيار محتمل.

لتسجيل شركة، من الضروري أيضًا تحديد أنواع الأنشطة الاقتصادية التي تخطط الشركة للقيام بها.

ومن الضروري أيضًا تحديد حجم الحد الأدنى لرأس المال المصرح به. على الرغم من أن القانون وضع حدًا – 1 يورو.

إجراءات إنشاء شركة تشفير:

1. تحديد الأنشطة المستقبلية ووضع خطة العمل.
2. اختيار الاسم التجاري لشركة العملات المشفرة والتحقق منه وحجزه.
3. جمع المعلومات عن المستفيدين والمؤسسين ومديري الشركة.
4. البحث عن عنوان تسجيل لشركة تشفير.
5. إعداد الوثائق التأسيسية والتسجيلية.
6. تكوين وتقديم مجموعة من المستندات اللازمة للتسجيل.
7. تسجيل الولاية، إذا تمت الموافقة عليه.
8. التسجيل لأغراض الضرائب والتوظيف.
9. الحصول على تراخيص إضافية للأنشطة الخاضعة للتنظيم.

بعد تسجيل الشركة، بالإضافة إلى المستندات التي تم جمعها مسبقًا، يتطلب فتح حساب لدى البنك البرتغالي بشكل منفصل:

• اتفاقية تأسيس الشركة؛
• مقتطف من سجل الدولة للشركات؛
• مستخرج من سجل المستفيدين؛
• أسماء والدي مدير الحساب؛
• رقم الهاتف المحمول؛
• عنوان البريد الإلكتروني.

نظرة عامة على تنظيم العملات الرقمية في البرتغال

المسؤوليات

الشركات التي تقوم بعمليات التشفير، من بين أمور أخرى، تقوم بالإجراءات التالية:

• تحديد العملاء، وكذلك ممثليهم، في الحالات التي ينص عليها القانون، وطلب بطاقة هوية على الأقل (لشخص طبيعي) أو مستندات تسجيل (لشخص اعتباري)؛
• اتخاذ جميع الخطوات المعقولة لفهم هيكل الملكية والسيطرة على العميل؛
• أن تكون على دراية بهدف وطبيعة العلاقة التجارية المقصودة؛
• تكوين ملف المخاطر الخاص بالعميل بناءً على خصائص المعاملات، مصدر وأوجه الأموال في إطار العلاقة التجارية أو معاملة لمرة واحدة؛
• جمع وتخزين وتحديث المعلومات حول العملاء والمعاملات مع الأصول المشفرة؛
• تطبيق إجراءات الرقابة المبسطة أو الصارمة تحت ظروف معينة؛
• رفض تنفيذ المعاملة إذا كان هناك خطر لغسل الأموال وتمويل الإرهاب؛
• تقديم التقارير العامة، بالإضافة إلى الحالات المتعلقة بغسل الأموال المستمدة من الجريمة وتمويل الإرهاب؛
• تدريب الموظفين المسؤولين عن الامتثال للقواعد المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

المخاطر الرئيسية

وفقًا لبنك البرتغال، هناك عدة أنواع من المخاطر المرتبطة بالأعمال المرخصة للعملات الرقمية في البرتغال.

تترافق المعاملات في الأصول الافتراضية مع مخاطر للمستخدمين وكذلك لجميع المشاركين في السوق. وفقًا للتحذيرات من السلطات الإشرافية الأوروبية والمجلس الوطني للمشرفين الماليين، ينبه بنك البرتغال إلى المخاطر التالية:

• الأصول الافتراضية ليست عملة قانونية في البرتغال، مما يعني أنه لا يلزم قبولها بالقيمة الاسمية؛
• على عكس أدوات الدفع المنظمة، لا يوجد حماية قانونية تضمن حقوق إعادة الشراء للمستهلكين الذين يستخدمون الأصول الافتراضية لإجراء المدفوعات؛
• في حالة التدهور الكلي أو الجزئي للأصول الافتراضية، لا يوجد صندوق لتغطية أي خسائر يتكبدها المستخدمون، الذين سيتعين عليهم تحمل جميع المخاطر المرتبطة بالمعاملات باستخدام هذه الأدوات؛
• قد يفقد المستخدمون أموالهم على منصة التداول؛
• يمكن استخدام المعاملات مع الأصول الافتراضية بشكل غير قانوني، في الأنشطة الإجرامية، بما في ذلك غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

معلومات عامة إضافية

العملات المشفرة في البرتغال تُستخدم لدفع ثمن الخدمات أو السلع التي يقبلها البائعون بهذا النوع من الدفع. وهذا مفيد بشكل خاص لبائعي العقارات في البرتغال.

البرتغال جذابة أيضًا للحصول على تصريح إقامة للأجانب، حيث يتطلب ذلك استثمارًا في العقارات بقيمة حوالي 500 ألف يورو.

من خلال التخلي عن ضريبة الدخل التي كانت مفروضة على الأفراد الذين يحصلون على دخل من بيع العملات المشفرة، خلقت قيادة البلاد ظروفًا أكثر ملاءمة لتطوير هذا النشاط. وبالتالي، يمكن لتجار العملات المشفرة القيام بالأنشطة المالية دون دفع رسوم ضريبية.

خلال بيع السلع أو الخدمات، القانون الضريبي البرتغالي ينص على معدل ضريبة القيمة المضافة يصل إلى 23 في المائة في بعض الحالات. ومع ذلك، فقد أعفت السلطات المدفوعات المشفرة من الحاجة لدفع ضريبة القيمة المضافة.

من الممارسات الشائعة في البرتغال دفع ثمن العقارات بالعملات المشفرة. وهكذا، تمت أول عملية بيع للعقارات في البرتغال باستخدام بيتكوين في عام 2018. كانت العقارات التي تم بيعها خلال الصفقة تقع بالقرب من لشبونة. كانت هذه الحالة الأولى وأعطت البداية لبائعي العقارات الآخرين، لذا اليوم يتم إجراء مثل هذه الصفقات بانتظام، وتُستخدم العملات المشفرة كوسيلة دفع.

لمزيد من المعلومات حول الضرائب المتعلقة بـ الأعمال التجارية المشفرة في البرتغال.

كما يقدم المحامون من Regulated United Europe خدمات قانونية للحصول على ترخيص التشفير في جمهورية التشيك.

التنقل في الامتثال للعملات المشفرة: تأمين ترخيص تبادل العملات المشفرة في البرتغال 2024

البرتغال، بمناخها التنظيمي المواتي وموقعها الاستراتيجي داخل الاتحاد الأوروبي، أصبحت وجهة جذابة لأعمال العملات المشفرة. توفر هذه المقالة دليلًا شاملاً حول الحصول على ترخيص تبادل العملات المشفرة في البرتغال، مع تسليط الضوء على المشهد التنظيمي، وعملية التقديم، وفوائد إقامة عملية مرخصة في هذا السوق الديناميكي.

البيئة التنظيمية لتبادلات العملات المشفرة في البرتغال

تحت إشراف Banco de Portugal، يتماشى نهج البرتغال في تنظيم العملات المشفرة مع اللوائح المالية الأوسع في الاتحاد الأوروبي. تقدم البلاد بيئة تنظيمية متوازنة تدعم الابتكار مع ضمان الأمان المالي والامتثال للمعايير الدولية.

أنواع تراخيص العملات المشفرة في البرتغال

تقدم البرتغال مجموعة متنوعة من التراخيص المتعلقة بالعملات المشفرة لتلبية جوانب مختلفة من أعمال العملات المشفرة:

• ترخيص تبادل العملات المشفرة في البرتغال: يتيح تبادل العملات المشفرة مقابل العملات القانونية أو الأصول الرقمية الأخرى.
• ترخيص وسيط العملات المشفرة في البرتغال: يسمح للشركات بتسهيل معاملات العملات المشفرة نيابة عن العملاء.
• ترخيص تداول العملات المشفرة في البرتغال: للكيانات التي تشارك بشكل مباشر في شراء وبيع الأصول الرقمية.
• ترخيص VASP العملات المشفرة في البرتغال: موجه لمزودي الخدمات المتعلقة بالأصول الافتراضية.

متطلبات الحصول على ترخيص العملات المشفرة في البرتغال

يجب على المتقدمين تلبية متطلبات صارمة تشمل بروتوكولات مكافحة غسل الأموال (AML) القوية، وتدابير الأمان التشغيلي، وأدلة الملاءة المالية. تعد خطط الأعمال التفصيلية واستراتيجيات الامتثال مكونات أساسية للتقديم.

التكاليف المرتبطة بالحصول على ترخيص العملات المشفرة

تختلف تكلفة ترخيص تبادل العملات المشفرة في البرتغال بناءً على نوع الترخيص ونطاق العمليات. على الرغم من أنه ليس بالضرورة أرخص ترخيص للعملات المشفرة في البرتغال، فإن الاستثمار مبرر بفرص السوق والدعم التنظيمي المقدم.

فوائد الحصول على ترخيص العملات المشفرة في البرتغال

يوفر الحصول على الترخيص للشركات مصداقية وأمانًا قانونيًا، والوصول إلى سوق متنامٍ داخل البرتغال وفي جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. يعزز قدرة الشركة على جذب الشراكات والاستثمارات على نطاق دولي.

فرص الاستثمار في سوق العملات المشفرة البرتغالية

يتمتع سوق العملات المشفرة في البرتغال بفرص متنامية، مع خيارات ترخيص تنافسية ونظام بيئي داعم للشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا. الإمكانية للنمو في هذا القطاع كبيرة، خاصةً للشركات التي تستفيد من أرخص ترخيص للعملات المشفرة في البرتغال.

الحصول على ترخيص موجود

لإدخال أسرع إلى السوق، قد تفكر الشركات في شراء ترخيص تبادل العملات المشفرة في البرتغال للبيع. يتطلب هذا الطريق عناية دقيقة للتأكد من الامتثال لجميع المتطلبات التنظيمية وتوافقها مع أهداف الأعمال.

الخاتمة: بينما تواصل البرتغال تعزيز موقعها كمكان مفضل لأعمال العملات المشفرة، فإن تأمين ترخيص تبادل العملات المشفرة في البرتغال يمثل خطوة استراتيجية هامة للشركات التي تتطلع إلى الاستفادة من الفرص الواسعة في أسواق العملات المشفرة الأوروبية والعالمية. الامتثال، والتحضير، وفهم عميق للبيئة التنظيمية ضرورية للتنقل في هذا المجال الديناميكي بنجاح.