ترخيص العملات المشفرة في بولندا

على عكس معظم دول الاتحاد الأوروبي، ليس لدى بولندا لائحة رسمية لتراخيص العملات المشفرة. ومع ذلك، يجب على شركات العملات المشفرة إكمال عملية تسجيل خاصة من أجل إدارة أعمالها في الدولة

لكي يتم تسجيلك كمزود خدمة الأصول الافتراضية في بولندا، يجب على الشركة إكمال العملية التالية:

• سجل عنوانًا فعليًا (مكتبًا) في بولندا
• تقديم نسخ من المستندات نيابة عن أصحاب الشركة ومديريها وكبار المديرين. ويجب أن تعكس سمعة لا تشوبها شائبة وألا تظهر أي إدانات بمخالفة القانون.
• قم بإيداع الحد الأدنى من رأس المال المصرح به
• وضع سياسات مكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك (KYC) ووضع قواعد واضحة لإدارة المخاطر
•  تحديد العملاء والتحقق منهم قبل إقامة علاقات عمل (أو عندما تتجاوز المعاملة مبلغًا معينًا)

نعم. تتبع كل شركة تعمل في البلاد سجل المحكمة الوطنية (KRS، أو Krajowy Rejestr Sądowy

نطاق الأنشطة التجارية التي قد تقدمها شركة العملات المشفرة في بولندا واسع ويتم تعريفه رسميًا على أنه "أنشطة في مجال العملات الافتراضية". وتشمل هذه:

• التبادل بين العملات الافتراضية والعملات الورقية
• التبادل بين العملات الافتراضية
• التوسط في التبادل المشار إليه في النقطة أ أو ب
•  دعم حسابات المستخدمين بشكل إلكتروني

بمجرد تقديم جميع مستندات الطلب والتقارير من قبل مقدم الطلب، يجب اتخاذ القرار بشأن تسجيل الشركة كمزود رسمي لخدمة التشفير في غضون 14 يومًا. ومع ذلك، في المجمل، قد تستغرق عملية إنشاء وتسجيل شركة عملات مشفرة في بولندا حوالي شهرين (مع احتمال حدوث تأخيرات بسبب فقدان المعلومات أو اضطرابات أخرى)

نعم. يمكن لغير المقيمين إنشاء شركة تشفير في بولندا بنجاح

نعم. يعد الحساب المصرفي متطلبًا وظيفيًا ضروريًا للشركات العاملة في بولندا. ويجب أيضًا استخدام هذا الحساب لإيداع الحد الأدنى من متطلبات رأس المال

الحد الأدنى لرأس المال المصرح به لتسجيل شركة عملات مشفرة في بولندا هو 5000 زلوتي بولندي (حوالي 1100 يورو)

لا، لا يجوز للمتقدمين سوى إيداع المبلغ المطلوب بالعملات الورقية

يجب على مقدم الطلب إيداعه في الحساب البنكي لشركة التشفير المعنية. يجب إيداع المبلغ بالكامل بعملة ورقية

يجب إتمام هذه الخطوة قبل تقديم طلب تأسيس شركة في بولندا. وهو شرط أساسي للتسجيل الناجح

هناك عدة أسباب تجعل إنشاء وتسجيل شركة عملات مشفرة في بولندا خطوة مفيدة من الناحية الاستراتيجية. أولاً، تعد بولندا سوقًا محلية كبيرة تتيح للشركات إمكانية الوصول الفوري إلى جمهور واسع جدًا. علاوة على ذلك، مقارنة بأوقات الانتظار المقدرة في الدول الأعضاء الأخرى في الاتحاد الأوروبي، فإن فتح مشروع تجاري للعملات المشفرة في بولندا يستغرق وقتًا قصيرًا. كما أنها بسيطة نسبيًا من حيث الإجراء نفسه، حيث تحمل متطلبات أقل من إجراءات ترخيص العملات المشفرة في العديد من الدول الأعضاء الأخرى في الاتحاد الأوروبي. وأخيرا، وقعت بولندا اتفاقيات ثنائية بشأن تجنب الازدواج الضريبي مع أكثر من 84 دولة. يوفر هذا الوضع ميزة ضريبية هائلة للشركات الدولية التي تنوي فتح فرع لها في بولندا

وفقًا للقانون البولندي، فإن شركات العملات المشفرة ليست حاليًا جزءًا من السوق المالية. ونتيجة لذلك، لا تخضع أنشطة شركات العملات المشفرة في البلاد حاليًا لإشراف مالي محدد. ومع ذلك، يجوز للسلطات البولندية مراجعة شركات العملات المشفرة بشأن تقديمها لخدمات الدفع، وخاصة مكتب صرف العملات الافتراضية الخاص بها

نعم. ومع ذلك، لا بد من عقد اجتماع سنوي لمجلس الإدارة والإدارة

يجب على جميع مقدمي خدمات الأصول الافتراضية المسجلين في بولندا تنفيذ العديد من التزامات ما بعد التسجيل المحددة المنصوص عليها في القانون البولندي. وعلى وجه الخصوص، يجب عليهم:

•  تحديد وتقييم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب الناجمة عن أنشطتهم التجارية ووضع تدابير الأمن المالي
•  الاحتفاظ بسجل لمعاملات المستخدم
•  الاحتفاظ بسجل للإجراءات المتخذة لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب بموجب قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

على الرغم من أن تقديم خدمات الأصول الافتراضية، كنشاط تجاري، يعد قانونيًا ومسموحًا به بشكل عام في بولندا، إلا أن سوق الأصول المشفرة غير منظم. ونتيجة لذلك، قد تواجه شركات العملات المشفرة مناطق رمادية في تشريعات العملات المشفرة

وفقًا للقانون البولندي، لا يتعين بالضرورة أن يكون لدى شركات العملات المشفرة حساب مصرفي تقليدي. وبدلاً من ذلك، قد تختار الشركات فتح حساب في بنك افتراضي أو نظام دفع