ترخيص التشفير في أيرلندا

عملية التقديم

مقارنةً بالحصول على ترخيص خدمات مالية، فإن عملية التقديم للحصول على تصريح VASP (ترخيص العملات المشفرة) تعتبر بسيطة إلى حد ما. تتألف العملية من الخطوات التالية:

• لتسجيل مبدئي، يجب على المتقدم تقديم استمارة VASP إلى البنك المركزي.
• بالإضافة إلى تقديم رقم المؤسسة وتاريخ التقرير، يرسل البنك المركزي بريدًا إلكترونيًا للمتقدم يحتوي على معلومات حول كيفية الوصول إلى استمارة تسجيل VASP AML/CFT وتقديمها.
• يتلقى نظام ONR استمارة تسجيل VASP AML/CFT وجميع المستندات الداعمة من المتقدم.
• يتم إرسال بريد إلكتروني تأكيدي إلى الشركة المتقدمة من قبل البنك المركزي يؤكد استلام طلب تسجيل VASP.
• بعد تقييم طلب تسجيل VASP، يقوم البنك المركزي بإخطار الشركة المتقدمة عبر البريد الإلكتروني بما إذا كانت جميع المعلومات والمستندات اللازمة قد تم تقديمها.
• يقوم البنك المركزي بتقييم طلب التسجيل إذا تم تقديم جميع المعلومات والمستندات اللازمة. قد يُطلب من المتقدم تقديم معلومات إضافية أو توضيح إذا لزم الأمر من قبل البنك المركزي.
• يمكن للمتقدم الرد على طلب البنك المركزي للحصول على معلومات إضافية أو توضيحات.
• بعد استلام معلومات إضافية من المتقدم، يقوم البنك المركزي بتقييمها ويبلغ المتقدم بتقييمه والخطوات التالية. إذا ظهرت أي مشاكل في هذه المرحلة من العملية، قد يكون للمتقدم فرصة لمعالجتها.
• عند اتخاذ البنك المركزي قرارًا بمنح أو رفض التسجيل، سيقوم بإخطار المتقدم.

تعيين الأفراد الكبار

يجب أن يمتثل الأشخاص في المناصب العليا لنظام الكفاءة والنزاهة، وهو جزء من عملية التقديم للحصول على تصريح VASP (ترخيص العملات المشفرة). لدى مزود خدمة مالية منظم (RFSP) نوعان من الوظائف المسيطر عليها: الوظائف المسيطر عليها (CFs) ووظائف السيطرة التي تتطلب موافقة مسبقة (PCFs).

الـ CFs هي مجموعة فرعية من الـ PCFs، وتعيين فرد في دور PCF يتطلب موافقة البنك المركزي. يجب أن يكون لدى الشخص الذي يؤدي وظيفة CF الكفاءة والنزاهة المطلوبة لأداء الوظيفة بشكل مناسب.

لا يشترط أن يتم تنفيذ وظيفة سيطرة (CF) داخل الدولة، كما هو مذكور في دليل البنك المركزي لمعايير الكفاءة والنزاهة لعام 2018. وبالتالي، ينطبق قانون إصلاح البنك المركزي لعام 2010 على الذين يؤدون وظائف سيطرة لمزودي الخدمة المالية المنظمة المرخصين أو المسجلين في الدولة ولكن الموجودين خارجها.

لا يجب السماح للأشخاص بأداء وظائف سيطرة (CFs) ما لم:

• تؤمن الشركة، بناءً على أسباب معقولة، أن الشخص يستوفي معايير الكفاءة والنزاهة الخاصة بالبنك المركزي
• بالإضافة إلى ذلك، يوافق الشخص على الالتزام بمعايير الكفاءة والنزاهة الخاصة بالبنك المركزي.

يجب أن يكون مدراء VASP والمستفيدون منه ذوي سمعة طيبة في أي حال.

عمليات التدقيق والإنفاذ التنظيمي

يطبق البنك المركزي منهجًا متدرجًا في الإشراف على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وهذا يعني أنه يتم استخدام إجراءات إشرافية شديدة الشدة وتدخلية (على سبيل المثال، عمليات التفتيش الميداني واجتماعات المراجعة) لمراقبة الشركات التي تمثل خطرًا أكبر لغسل الأموال وتمويل الإرهاب. تُستخدم أيضًا تدابير إشرافية أخرى أقل كثافة مثل استبيانات تقييم مخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وأنشطة التوعية (مثل العروض التقديمية والندوات) كجزء من البرنامج الإشرافي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب التابع للبنك المركزي.

مخطط ضريبة العملة المشفرة في أيرلندا

وعلى النقيض من الشركات التي تقوم بإعداد حساباتها بعملة أخرى غير اليورو، فإن شركات العملات المشفرة لا تستطيع ذلك. ولأغراض ضريبية، يجب على مقدمي خدمة الأصول الافتراضية المرخصين من قبل البنك المركزي الأيرلندي أو الحكومة الأيرلندية إعداد حساباتهم باليورو أو بعملة وظيفية أخرى.

يخضع دخل دافعي الضرائب المرتبط بتداول العملات المشفرة لضريبة أرباح رأس المال بمعدل 33% في وقت تقديم الإقرار الضريبي. وفي المقابل، يمكن تعويض مكاسب رأس المال بالخسائر. سيتم تطبيق معدل ضريبة بنسبة 12.5% ​​على المكاسب القابلة للتحميل التي تحققها الشركات.

تعتبر ضريبة القيمة المضافة على عملات البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى “أدوات قابلة للتداول”. وبالتالي فإن عملات البيتكوين خالية من ضريبة القيمة المضافة. لذلك، لن يتم فرض ضرائب على أولئك الذين يشاركون في تبادل العملات المشفرة.

يجب على الموظفين الذين يتقاضون أجورهم بعملة البيتكوين أن يتم تحويل المبلغ إلى اليورو في وقت الدفع لحساب ضريبة الدخل الخاصة بهم. لا تزال الأنظمة الضريبية في أيرلندا تعمل على تطوير فهمها لإقليمية العملات المشفرة. سيخضع متداولو العملات المشفرة المقيمون في أيرلندا بشكل عام للضرائب الأيرلندية على دخلهم ومكاسبهم في جميع أنحاء العالم. الدخل أو المكاسب المستمدة من المصادر الأيرلندية، أو الأرباح من التجارة الأيرلندية، ستخضع عمومًا للضريبة بالنسبة لغير المقيمين. اقرأ المزيد عن ضريبة العملات المشفرة في أيرلندا.

تقدم شركتنا المساعدة في فتح شركة في أيرلندا والحصول على ترخيص العملة المشفرة. من خلال العمل جنبًا إلى جنب مع عملائنا للتنقل بثقة في الجانب الإداري لأعمالهم، فإننا نقدم التوجيه القانوني ونضمن الإعداد القوي لتطبيقات الأعمال والترخيص.

كما يقدم المحامون من Regulated United Europe خدمات قانونية للحصول على ترخيص العملات الرقمية في أوروبا.

التنقل عبر تنظيم العملات المشفرة: تأمين ترخيص تبادل العملات الرقمية في أيرلندا 2024

تُعد أيرلندا، باقتصادها الديناميكي والتزامها بتعزيز الابتكار، موقعًا جاذبًا بشكل متزايد للشركات العاملة في مجال العملات المشفرة. يستكشف هذا الدليل الجوانب الأساسية للحصول على ترخيص تبادل العملات الرقمية في أيرلندا، حيث يقدم رؤى حول البيئة التنظيمية، عملية التقديم، وفوائد الحصول على ترخيص في هذا الاختصاص القضائي.

الإطار التنظيمي لتبادل العملات المشفرة في أيرلندا

تشرف على تنظيم العملات المشفرة في أيرلندا بشكل رئيسي البنك المركزي الأيرلندي، الذي يضمن امتثال جميع مقدمي الخدمات المالية، بما في ذلك بورصات العملات المشفرة، للقوانين الوطنية وقوانين الاتحاد الأوروبي. كان لتطبيق التوجيه الخامس لمكافحة غسيل الأموال (5AMLD) دور محوري في تعزيز الإطار التنظيمي ليشمل بورصات العملات المشفرة ومقدمي خدمات المحافظ، مما يتطلب منهم الالتزام بمعايير صارمة للامتثال والتقارير.

أنواع تراخيص العملات المشفرة في أيرلندا

توفر أيرلندا عدة أنواع من التراخيص للشركات العاملة في مجال العملات المشفرة، مصممة لتلبية وظائف مختلفة داخل الصناعة:

• ترخيص تبادل العملات الرقمية في أيرلندا: يسمح بتشغيل المنصات التي تسهل تبادل الأصول الرقمية بالعملات النقدية أو غيرها من الأصول الرقمية.
• ترخيص وسيط العملات المشفرة في أيرلندا: يسمح بالتوسط في معاملات العملات المشفرة بين المشترين والبائعين.
• ترخيص تداول العملات المشفرة في أيرلندا: مخصص للشركات التي تشارك بشكل مباشر في شراء وبيع العملات المشفرة.
• ترخيص VASP للعملات المشفرة في أيرلندا: مخصص لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية الذين يقدمون مجموعة من الخدمات المتعلقة بالعملات المشفرة.

عملية التقديم للحصول على ترخيص العملات المشفرة

يتطلب الحصول على ترخيص العملات المشفرة في أيرلندا إعدادًا دقيقًا والالتزام بمعايير تنظيمية صارمة. يجب على المتقدمين تقديم خطط عمل مفصلة، وإظهار الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، وإثبات وجود تدابير قوية لحماية أصول العملاء.

الآثار المالية للحصول على الترخيص

يمكن أن تتفاوت تكلفة ترخيص تبادل العملات الرقمية في أيرلندا بشكل كبير بناءً على نطاق العمليات. يجب على المتقدمين أن يستعدوا لتكاليف الترخيص الأولية وتكاليف الامتثال المستمرة، وهي ضرورية للحفاظ على سلامة العمليات والموافقة التنظيمية.

فوائد الحصول على ترخيص العملات المشفرة في أيرلندا

يوفر الحصول على ترخيص العملات الرقمية في أيرلندا فوائد كبيرة، بما في ذلك الوصول إلى سوق أوروبي واسع وزيادة الثقة من العملاء والمستثمرين. كما يوفر الامتثال للتنظيمات الأيرلندية والأوروبية ميزة تنافسية كبيرة، مما يعزز من سمعة الشركة من حيث الموثوقية والأمان.

التحديات في عملية الحصول على الترخيص

قد يواجه المتقدمون تحديات مثل التنقل عبر متطلبات تنظيمية معقدة والتكيف مع التغييرات التشريعية المتطورة. التواصل الفعال مع البنك المركزي الأيرلندي والمراقبة المستمرة للامتثال أمران أساسيان للتغلب على هذه العقبات.

فرص السوق في أيرلندا

إن النهج الاستباقي الذي تتبعه أيرلندا تجاه التكنولوجيا المالية وتقنية البلوك تشين يخلق فرصًا هائلة للابتكار والنمو في قطاع العملات المشفرة. على الرغم من أن أيرلندا قد لا تقدم أرخص ترخيص للعملات المشفرة، فإن الفوائد الاستراتيجية للعمل من هذه الولاية القضائية، بما في ذلك الحماية القانونية القوية والوصول إلى قوة عاملة متعلمة، تجعلها استثمارًا يستحق العناء.

شراء وبيع تراخيص العملات المشفرة

بالنسبة لأولئك الذين يتطلعون إلى دخول السوق بسرعة أكبر، قد يكون شراء ترخيص تبادل العملات الرقمية في أيرلندا خيارًا. يتطلب هذا المسار العناية الواجبة الدقيقة لضمان أن الترخيص يتوافق مع جميع المعايير التنظيمية ويتناسب مع أهداف العمل.

الختام: مع استمرار أيرلندا في تعزيز موقعها كمركز رائد للشركات المالية التقنية وتقنيات البلوك تشين، يمثل الحصول على ترخيص تبادل العملات الرقمية في أيرلندا خطوة استراتيجية للشركات التي تسعى إلى الاستفادة من الفرص الواسعة في السوق الأوروبية. من خلال ضمان الامتثال والالتزام بالمعايير التنظيمية، يمكن للشركات التنقل بنجاح في تعقيدات صناعة العملات المشفرة وتحقيق نجاح طويل الأمد.