رخصة العملات الرقمية في إستونيا

اليوم، تعد إستونيا الرائدة بلا منازع بين الدول الأوروبية في عدد رخص العملات الرقمية الصادرة.

وحدة المخابرات المالية الوطنية (Rahapesu Andmebüroo أو RAB) هي الجهة التنظيمية المسؤولة عن ترخيص العملات الرقمية في إستونيا. بالنسبة للمعاملات التي تم دمجها الآن في رخصة واحدة لمقدم خدمات العملات الافتراضية.

يتطلب قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب رخصة تُسمى رخصة العملات الرقمية. تتضمن هذه الفئة خدمتين مختلفتين: العمل كمزود خدمة محفظة العملات الافتراضية ومبادل العملات الافتراضية. سابقًا (حتى 10 مارس 2020) كان هناك رخصتين مختلفتين في إستونيا:

swap

خدمات تبادل العملات المشفرة مقابل أموال وهمية أو العكس، أو العملة المشفرة مقابل عملة مشفرة أخرى.

إدارة محافظ التشفير والخدمات الطبقية

رخصة التشفير إستونيا

تكلفة ترخيص العملة المشفرة

حزمة «ترخيص الشركة والعملات المشفرة في إستونيا»

 29,900 EUR
تتضمن حزمة “رخصة الشركة والعملات المشفرة في إستونيا” ما يلي:
  • تسجيل الشركة في إستونيا
  • مراجعة نموذج العمل وهيكل شركة العملات الرقمية
  • المساعدة في تقديم مساهمة رأس مال الشركة
  • المساعدة في فتح حساب مصرفي لشركة العملات الرقمية
  • المساعدة في اختيار واستئجار مكتب في إستونيا
  • تقييم المخاطر وإعداد قواعد KYC/AML والإجراءات
  • رسوم الدولة للحصول على رخصة العملات الرقمية
  • إعداد خطة عمل لمدة عامين
  • المساعدة في توظيف المدير/ضابط KYC/AML
  • إعداد الوثائق القانونية للشركة
  • الاستشارة العامة (5 ساعات)
اطلب الآن
الخدمات القانونية لمشاريع التشفير 1,500 EUR

شركات جاهزة حاصلة على ترخيص تشفير مكتسب في إستونيا
مزيد من المعلومات

الأحكام العامة

محافظ العملات الافتراضية هي طرق سواء كانت غير متصلة أو متصلة تعتمد على رخصة التشفير بالمفتاح العام للسماح للمستخدمين بتحميل العملات الرقمية واستلامها بأمان عبر الإنترنت.

يمكن أن تكون: تخزين بارد (غير متصل – على سبيل المثال، محفظة مادية، محفظة ورقية للعملات الرقمية) وتخزين ساخن (متصل بالإنترنت). يختلفان في أن الأولى تحتفظ بالعملات الرقمية بدون اتصال بالإنترنت. المحافظ الساخنة مخصصة للتخزين صغير الحجم أو للاستخدام اليومي. من بين المحافظ للتخزين الساخن توجد محافظ عادية ومتعددة العملات الرقمية.

رخصة التشفير في إستونيا تسمح بتقديم خدمة محفظة العملات الرقمية سواء كانت باردة أو ساخنة.

رخصة التشفير في إستونيا تسمح أيضًا بتبادل العملات الرقمية مقابل العملات الورقية والعملات الرقمية مقابل العملات الرقمية.

عملية الترخيص

يمكن تقديم طلب للحصول على تصريح تشفير في إستونيا من قبل أحد أعضاء مجلس إدارة الشركة. إذا كان هناك بطاقة إقامة إلكترونية عند زيارة كاتب العدل في تالين، يجب تقديم طلب الحصول على الرخصة عبر الإنترنت. رسوم تقديم الطلب للحصول على الرخصة هي 10,000 يورو. يجب دفع الرسوم من قبل وزارة المالية الإستونية. يقرر مكتب بيانات غسيل الأموال (وحدة منفصلة داخل قسم الشرطة وحرس الحدود) ما إذا كان سيتم إصدار الرخصة خلال 60 يوم عمل من تقديم الطلب. يتم منح رخصة العملات الرقمية إلى أجل غير مسمى.

للحصول على الرخصة يجب تقديم المعلومات التالية:

  1. جهات الاتصال التجارية (رقم الهاتف، البريد الإلكتروني والعنوان البريدي)، السيرة الذاتية.
  2. المكان الذي تُقدّم فيه الخدمات، بما في ذلك عنوان الموقع الإلكتروني.
  3. اسم وتفاصيل الشخص الذي قدم العرض.
  4. اسم، رمز الشخصي (أو إذا كان غير ممكن تاريخ الميلاد)، مكان الميلاد وعنوان إقامة المستفيد الفعلي من الشركة.
  5. قواعد الإجراءات والضوابط الداخلية المنشأة في الأقسام 29 و30 من قانون منع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، وفي حالة الأشخاص ذوي المسؤوليات الخاصة المدرجة في القسم 6 من قانون العقوبات الدولية، القواعد الإجرائية، الإجراء، القسم 13 من الجزء 6 من قانون العقوبات الدولية ومراقبة تنفيذه.
  6. اسم، رمز الشخصي (إذا لم يكن ممكنًا تاريخ الميلاد)، مكان الميلاد، العنوان الوطني، الوظيفة وبيانات الشخص المعني المشار إليه في المادة 29، الفقرة 3 أو الفقرة 4، من قانون منع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
  7. اسم، رمز الشخصي (إذا لم يكن ممكنًا تاريخ الميلاد)، مكان الميلاد، الجنسية، عنوان الإقامة، الوظيفة وتفاصيل الشخص الذي يطبق العقوبات المالية الدولية التي يفرضها صاحب العمل وفقًا للمادة 13.9.
  8. إذا كان رائد الأعمال، عضو مجلس الإدارة، الوصي، المستفيد الفعلي أو المالك مواطنًا أجنبيًا، في حالة كان رائد الأعمال أجنبيًا، شهادة من سجل العقوبات من بلد المنشأ أو وثيقة مشابهة أخرى، قرار من سلطة قضائية أو إدارية يوضح أنه لا يوجد عقوبة لجريمة ضد السلطة العامة؛ جرائم غسيل الأموال أو جرائم متعمدة أخرى تم ارتكابها في غضون ثلاثة أشهر من تاريخ إصدارها؛ التي تم اعتمادها من قبل كاتب العدل أو ما يعادله وتم توثيقها أو توقيعها بشهادة توثيق جديدة (أبوستيل)، ما لم ينص العقد على خلاف ذلك.

تنظيم التشفير في إستونيا

فترة النظر حتى 6 أشهر الرسوم السنوية للإشراف لا
رسوم الدولة لتقديم الطلب 10,000 € عضو محلي في الفريق مطلوب
رأس المال المطلوب من 100,000 € مكتب فعلي مطلوب
ضريبة دخل الشركات 0% تدقيق الحسابات مطلوب

متطلبات شركات العملات الرقمية في إستونيا لعام 2022

في أكتوبر 2021، اقترح ماتياس مايكر، رئيس مكتب مكافحة غسل الأموال (RAB)، أن يتم مراجعة نظام الترخيص لشركات العملات الرقمية في إستونيا.

وفقًا لمقترحات ماتياس مايكر، يجب زيادة رأس مال شركات العملات الرقمية إلى 350,000 يورو، ويجب أن تكون لدى الشركة هذه الأموال في شكل نقدي أو أوراق مالية منخفضة المخاطر. كما يجب أن تتكون هيكلية شركة العملات الرقمية من شخصين على الأقل، ولا يمكن للإدارة العليا للشركة (المساهم، المدير) أن تشغل منصب مسؤول KYC/AML – يجب فصل هذا المنصب عن الإدارة المباشرة للشركة لتجنب تضارب المصالح.

تشمل توصيات RAB الأخرى ضرورة أن تكون لدى الشركات التي تعمل في هذا القطاع أنظمة تقنية معلومات أكثر أمانًا، وعلى سبيل المثال، استخدام النقد في الاستثمارات بدلاً من إعادة تمويل أموال العملاء.

يقدر مايكر أن حجم معاملات شركات العملات الرقمية في إستونيا يتجاوز 20 مليار يورو سنويًا.

في الواقع، كانت FIU قد ألغت بالفعل 1,808 رخصة عملات رقمية في عام 2020، ولكن في سبتمبر 2020، أظهر تقييم المخاطر الذي أجرته الوكالة أن التغييرات التي تم إجراؤها حتى الآن لم تكن كافية للحد من المخاطر المتزايدة بسرعة.

المزايا

0% ضريبة على أرباح الشركة غير الموزعة

لا توجد رسوم ترخيص سنوية

توافر التشريعات الخاصة بالإعلان المحاسبي عن الأصول المشفرة

أعلى عدد من التراخيص الصادرة

إستونيا

capital

العاصمة

 population

عدد السكان

 currency

العملة

 gdp

الناتج المحلي الإجمالي
تالين  1,357,739 يورو (EUR)  $29,344

التغييرات في التشريعات الإستونية اعتبارًا من 15.03.2022 (متطلبات جديدة لشركات العملات المشفرة)

رأس مال مقدم خدمات العملات الافتراضية

يتعين على مقدمي خدمات العملات الافتراضية أن يكون لديهم رأس مال مصرح به كما يلي:

  • يُطلب حد أدنى قدره 100,000 يورو إذا كان مقدم خدمات العملات الافتراضية يقدم خدمة تبادل العملات الافتراضية (وهي خدمة يمكن من خلالها للناس تبادل العملات الافتراضية مقابل المال والعملات الافتراضية مقابل المال).
  • يتطلب تقديم خدمة تحويل العملات الافتراضية (وهي خدمة يمكن من خلالها تحويل العملة الافتراضية إلى محفظة العملة الافتراضية أو حساب المستلم على الأقل جزئيًا إلكترونيًا نيابة عن المبادر) حدًا أدنى قدره 250,000 يورو من مقدم خدمات العملات الافتراضية.
    لإنشاء مقدم خدمات صرف العملات الافتراضية، يجب دفع رأس المال المصرح به للشركة نقدًا.

الشروط المسبقة لتحديد هوية العملاء والتحقق منها
لتحديد والتحقق من الهويات، يجب على مقدمي الخدمات استخدام التكنولوجيا التي توفر التعرف الحقيقي وتمنع تغيير أو إساءة استخدام البيانات المرسلة.
يجب على الشخص الطبيعي المشار إليه في الفقرتين 1 و2 من المادة 31 من قانون منع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، أو الممثل القانوني للشخص الاعتباري، استخدام وثيقة الهوية الرقمية، أو أي شكل آخر من أشكال الهوية الإلكترونية المعتمدة بموجب قانون بطاقات الهوية لتحديد والتحقق من هويته؛ وفقًا للمادة 9 من لائحة (EC) رقم 910/2014 للبرلمان الأوروبي والمجلس بشأن خدمات الثقة المطلوبة للتعرف الإلكتروني والمعاملات الإلكترونية، وإلغاء التوجيه 1999/93/EC (OJ L 257, 28.08.2014, الصفحات 73-114)، وهي مدرجة في القائمة المنشورة في الجريدة الرسمية للاتحاد الأوروبي)، بالإضافة إلى أداة تكنولوجيا المعلومات التي تحتوي على كاميرا تعمل، وميكروفون، وأجهزة وبرمجيات مناسبة للتعرف الرقمي والاتصال بالإنترنت.

يمكن لمقدم الخدمة مقارنة البيانات البيومترية لتحديد والتحقق من الهوية باستخدام أداة تكنولوجيا المعلومات.

يتعين على مقدمي خدمات العملات الافتراضية للتحويلات والمعاملات التحقق من هوية كل عميل وجمع المعلومات التالية على الأقل بخصوص الشخص الذي قام بالتحويل والمعاملة، وفقًا للمادتين 21 و22 من هذا القانون.

بالنسبة للشخص الطبيعي، يجب جمع الاسم والجنس، والمعرف الفريد للمعاملة، ورقم تعريف حساب الدفع أو محفظة العملة الافتراضية، ورقم تعريف الاسم وبطاقة الهوية، ومكان الولادة، والتاريخ، والعنوان الذي يقيم فيه الشخص.

يجمع مقدمو العملات الافتراضية بيانات التعريف الفريدة حول المستلم للعملة الافتراضية أو التحويلات عند تسهيل المعاملات لتبادل وتحويل العملات الافتراضية. إذا تم استخدام بيانات حساب الدفع أو معرف محفظة العملة الافتراضية للمعاملة، سيجمع مقدم الخدمة أيضًا بيانات معرف حساب الدفع ومعرف محفظة العملة الافتراضية.

Crypto Licence in Estoniaخطة العمل لمقدمي العملات الافتراضية

يقدم مقدم العملات الافتراضية خطط أعمال لمدة لا تقل عن عامين.

يجب أن تكون أموال مقدم العملات الافتراضية مملوكة

يجب على مقدمي العملات الافتراضية الاحتفاظ بأموال تعادل واحدة من العناصر التالية في جميع الأوقات:

  1. مبلغ رأس المال المصرح به
  2. وفقًا لطريقة الحساب، يتم حساب الأموال الخاصة كما يلي:

كحد أدنى، يجب أن تكون الأموال الخاصة لمقدم العملات الافتراضية مساوية لمجموع الأجزاء التالية من الحجم إذا كان مقدم الخدمة يقدم الخدمة المحددة في الفقرتين 101 و102 من الجزء 3 من هذا القانون:

  1. إجمالي 4% من المعاملات في تقديم الخدمات التي تتجاوز أو تساوي 5 ملايين يورو؛
  2. أكثر من 5 ملايين يورو في المعاملات في قطاع الخدمات، ولكن لا تزيد عن 10 ملايين يورو؛
  3. أكثر من 10 ملايين يورو في العمليات التي تم تنفيذها في تقديم الخدمات، ولكن لا تتجاوز 100 مليون يورو؛
  4. أكثر من 100 مليون يورو في المعاملات لتقديم الخدمة ولكن لا تتجاوز 250 مليون يورو؛ 0.5% من ذلك المبلغ؛
  5. يمثل هذا 0.25% من أكثر من 250 مليون يورو من المعاملات التي تم إجراؤها ضمن الخدمة.

بالنسبة للجزء 6 من هذه المادة، يتم حساب نسبة المعاملات المحددة كخدمات على أساس 1/12 من إجمالي حجم المعاملات المحددة كخدمات في الجزأين 100 و101 من هذه المادة. إذا كانت شركة رأس المال المغامر قد عملت أقل من 12 شهرًا في العام السابق، فيجب تقسيم مبلغ التحويلات ومعاملات الصرف التي تمت في العام السابق على عدد الأشهر في العام السابق.

من الضروري لمقدم صرف العملات الافتراضية اتخاذ خطوات لضمان دقة حساب أمواله الخاصة في جميع الأوقات.

وفقًا لهذا القانون والأفعال القانونية الصادرة بناءً عليه، قد تحدد وحدة الاستخبارات المالية إطارًا زمنيًا يجب أن يتوافق فيه مقدمو خدمات صرف العملات الافتراضية مع المتطلبات التي حددها القانون.

تدقيق مقدمي خدمات العملات المشفرة

يتعين على مقدمي خدمات صرف العملات الافتراضية تدقيق تقاريرهم السنوية. يجب أن تتضمن طلبات الترخيص بيانات المدقق.

معلومات هامة ومتطلبات للموقع، أعضاء المجلس، والشخص المسؤول عن الاتصال

يجب أن يكون لدى المتقدمين ما لا يقل عن سنتين من الخبرة المهنية والتعليم العالي كأعضاء في مجلس إدارة مقدمي خدمات العملات الافتراضية.

يُمنع على عضو مجلس إدارة مقدم خدمات الصرف الأجنبي الافتراضي أن يخدم في مجلس إدارة أكثر من خدمتين من هذه الخدمات.

تم زيادة الرسوم عند التقدم بطلب للحصول على رخصة في العملات المشفرة من 3,300 يورو إلى 10,000 يورو.

بالإضافة إلى ذلك، يقدم المحامون من Regulated United Europe الدعم القانوني للمشاريع المتعلقة بالعملات المشفرة ويساعدون في التكيف مع لوائح MICA.

جبهة العملات المشفرة في إستونيا: فتح الفرص مع رخصة تبادل العملات المشفرة 2024

تُعرف إستونيا بحوكمتها الرقمية ونهجها الرائد في التكنولوجيا، وهي في طليعة تنظيم العملات المشفرة. يستكشف هذا الدليل تفاصيل الحصول على رخصة تبادل العملات المشفرة في إستونيا، مما يوفر للمستثمرين ورجال الأعمال المحتملين مسارًا واضحًا للمشاركة في سوق العملات المشفرة المزدهر في إستونيا.

المشهد التنظيمي للعملات المشفرة في إستونيا

يتميز نهج إستونيا في تنظيم العملات المشفرة بسياساته الشاملة ولكن المتساهلة، والتي تديرها وحدة الاستخبارات المالية (FIU). كانت الدولة من أوائل الدول التي وضعت إطارًا قانونيًا واضحًا للعملات المشفرة، حيث تقدم عدة أنواع من التراخيص المتعلقة بالعملات المشفرة، بما في ذلك:

  • رخصة تبادل العملات المشفرة في إستونيا: تتيح للشركات تقديم خدمات تبادل بين العملات المشفرة والعملات الورقية.
  • رخصة وسيط العملات المشفرة في إستونيا: تسمح للشركات بالعمل كوسطاء في معاملات العملات المشفرة.
  • رخصة تداول العملات المشفرة في إستونيا: مخصصة للكيانات التي تشارك في تداول الأصول الرقمية.
  • رخصة VASP للعملات المشفرة في إستونيا: لمقدمي الخدمات المتعلقة بالأصول الافتراضية.

التقدم بطلب للحصول على رخصة العملات المشفرة في إستونيا

يتطلب عملية التقديم إعدادًا دقيقًا والالتزام بالمعايير التنظيمية، بما في ذلك تدابير مكافحة غسل الأموال (AML) وبروتوكولات مكافحة تمويل الإرهاب (CTF). يجب على الشركات إظهار هيكل تشغيلي واضح واستقرار مالي.

التأثيرات المالية للحصول على الترخيص

تعتبر تكلفة رخصة تبادل العملات المشفرة في إستونيا تنافسية داخل الاتحاد الأوروبي، مما يجعلها خيارًا ماليًا مناسبًا للعديد من الشركات الناشئة والشركات القائمة. التخطيط لهذه التكاليف أمر أساسي للحصول على تطبيق ناجح وتشغيل مستدام.

مزايا الحصول على رخصة العملات المشفرة في إستونيا

يوفر الحصول على رخصة العملات المشفرة في إستونيا مزايا كبيرة، مثل تعزيز المصداقية، والوصول إلى السوق الأوروبية الأوسع، والامتثال للأنظمة المالية الدولية. يمكن أن تساعد هذه الوضعية الاستراتيجية الشركات بشكل كبير في التوسع والوصول إلى الأسواق العالمية.

فرص النمو والتوسع

توفر الحواجز المنخفضة نسبيًا لدخول السوق و<التراخيص الأرخص للعملات المشفرة في إستونيا> أرضية خصبة للشركات الناشئة. يوفر النظام البيئي الداعم في إستونيا فرصًا عديدة للنمو، خاصة في مجال التكنولوجيا والخدمات المالية.

شراء رخصة قائمة

بالنسبة لأولئك الذين يتطلعون إلى تسريع دخولهم إلى السوق، قد يكون الحصول على رخصة تبادل العملات المشفرة في إستونيا المعروضة للبيع خيارًا عمليًا. ومع ذلك، من الضروري إجراء العناية الواجبة بشكل شامل لضمان أن الترخيص يفي بجميع المتطلبات التنظيمية الحالية.

الخلاصة: مع استمرار تطور المشهد الرقمي والتنظيمي، تظل إستونيا منارة لرواد الأعمال في مجال العملات المشفرة على مستوى العالم. إن الحصول على رخصة تبادل العملات المشفرة في إستونيا لا يسهل العمليات القانونية والآمنة فحسب، بل يضع الشركات أيضًا في طليعة ثورة التمويل الرقمي. يعد الامتثال والمتابعة المستمرة للتغييرات التنظيمية مفتاحًا للاستفادة من بيئة السوق الديناميكية في إستونيا.

ترخيص التشفير في إستونيا 2024

كما لعبت إستونيا، وهي واحدة من أكثر الدول ابتكارًا في أوروبا في مجال رقمنة الخدمات العامة، دورًا نشطًا في تنظيم سوق العملات المشفرة. تشتهر الدولة بنهجها التقدمي في ترخيص الأنشطة المتعلقة بالعملات المشفرة، مما يجعلها جذابة لشركات العملات المشفرة. في هذه المقالة، نلقي نظرة على الجوانب الرئيسية للحصول على ترخيص العملة المشفرة في إستونيا في عام 2024.

الأساس القانوني

منذ بداية عام 2020، قامت إستونيا بتشديد متطلبات مشغلي سوق العملات المشفرة بشكل كبير من خلال إدخال لوائح صارمة لمكافحة غسيل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT). وكان الدافع وراء ذلك هو الرغبة في تعزيز الأمن المالي وتعزيز الرقابة على قطاع العملات الافتراضية.

متطلبات الترخيص

في عام 2024، يجب أن تستوفي منصات العملات المشفرة المعايير التالية من أجل الحصول على ترخيص لممارسة أنشطة العملات المشفرة في إستونيا:

  • مراجعة الامتثال الكاملة: يُطلب من جميع الشركات الخضوع لمراجعة الامتثال التنظيمي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
  • تسجيل كيان قانوني في إستونيا: يجب أن تكون الشركة مسجلة في إستونيا.
  • وجود مكتب فعلي في إستونيا: يشترط القانون أن يكون لدى الشركة مكتب فعلي في إستونيا.
  • الإدارة المؤهلة: يجب أن يتمتع المديرون التنفيذيون والموظفون الرئيسيون بسمعة لا تشوبها شائبة ومعرفة ذات صلة بصناعة العملات المشفرة.
  • ضمانات رأس المال والضمانات المالية: الحد الأدنى لرأس المال المصرح به لأنشطة العملات المشفرة هو 12000 يورو.

عملية الحصول على الترخيص

تتضمن إجراءات الحصول على الترخيص عدة خطوات:

  1. إعداد الوثائق: يجب على مقدمي الطلبات إعداد وتقديم جميع المستندات المطلوبة، بما في ذلك خطة العمل وسياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومعلومات المستفيد الحقيقي.
  2. التقديم إلى سجل الأنشطة الاقتصادية: يتم تقديم جميع الوثائق من خلال منصة عبر الإنترنت.
  3. التحقق من الامتثال: تتبع عملية تقديم الطلب مرحلة تحقق حيث تقوم السلطات بتقييم امتثال الشركة.
  4. إصدار الترخيص: في حالة ظهور نتيجة إيجابية للتفتيش، تحصل الشركة على ترخيص لإجراء أنشطة العملة المشفرة.

 تتطلب عملية الحصول على ترخيص العملة المشفرة في إستونيا في عام 2024 إعدادًا دقيقًا وامتثالًا صارمًا. لا تزال إستونيا واحدة من الدول الرائدة في تنظيم العملات المشفرة، حيث توفر بيئة تنظيمية واضحة وشفافة. وهذا يجعل البلاد جذابة للاستثمار وتطوير الشركات الناشئة في مجال العملات المشفرة.

Adelina

“باعتباري متخصصًا قانونيًا متمرسًا ومتمرسًا في تعقيدات ترخيص العملات المشفرة في إستونيا، فأنا ملتزم بتزويدك برؤى شاملة وحديثة لتعزيز مبادراتك. يمتد التزامي إلى ضمان حصولك على معلومات يسهل الوصول إليها وذات صلة للتنقل في المشهد التنظيمي والتقدم بنجاح في مشاريعك المتعلقة بالعملات المشفرة في إستونيا.”

Adelina

مدير خدمات الترخيص

email2[email protected]

اتصل بي

الأسئلة المتداولة

حتى وقت قريب، كان بإمكان الشركات التي تتعامل مع العمليات المالية المتعلقة بالعملات المشفرة في إستونيا التقدم بطلب للحصول على نوعين من تراخيص العملات المشفرة:

  1. ترخيص تبادل العملات المشفرة
  2. ترخيص محفظة التشفير

ومع ذلك، بعد التغييرات الأخيرة، تم دمج نوعي الترخيص في نوع واحد، يُعرف رسميًا باسم ترخيص موفر خدمة العملة الافتراضية. فهو يسمح لشركات العملات المشفرة بتقديم خدمات تبادل العملات المشفرة (استبدال عملة مشفرة بأخرى، وتبادل العملات الورقية إلى عملة مشفرة والعكس) وخدمات محفظة العملات المشفرة (تمكين المستخدمين من إرسال واستقبال العملات المشفرة كوسيلة للدفع والتجارة).

تتضمن الخطوة الأولى من العملية إنشاء شركة في إستونيا. بمجرد اكتمال هذه العملية، يجب على مقدم الطلب تقديم المعلومات التالية:

  • معلومات الشركة: الهاتف، البريد الإلكتروني، عنوان الموقع الإلكتروني
  • معلومات عن الأفراد الذين سيكونون مسؤولين عن إدارة وتقديم الخدمات المتعلقة بالعملات المشفرة
  • معلومات عن المساهمين والممثل القانوني للشركة: الأسماء، تواريخ وأماكن الميلاد، معلومات الاتصال
  •  الاستراتيجية الداخلية لتنفيذ اللوائح عند التعامل مع العملات المشفرة ومعلومات حول الفرد الذي سيتحمل مسؤولية الامتثال للشبكة التنظيمية
  • تقارير تثبت الخلفية غير الجنائية للمساهمين وأعضاء مجلس الإدارة

يمكن إكمال عملية التقديم بأكملها إما شخصيًا أو عن بعد بمساعدة ممثل قانوني.

نعم. ومع ذلك، فإن النظام الضريبي في إستونيا له فائدتان رئيسيتان:

  1. الأرباح غير الموزعة معفاة من الضرائب. وهذا يعني أن الأرباح التي يتم إعادة استثمارها في الشركة معفاة من الضرائب.
  2. النظام الضريبي إقليمي، مما يعني أن كل الدخل من مصادر أجنبية معفى من الضرائب.

يسمح ترخيص مزود خدمة العملة الافتراضية لحاملي التراخيص بتقديم الخدمات التالية:

  • إصدار واستضافة المحافظ الإلكترونية
  • توفير خدمات تبادل العملات المشفرة مقابل رسوم
  •  إنشاء وتشغيل نظام دفع بالعملات المشفرة
  • توفير نظام الدفع البديل
  •  شراء المعادن والأحجار الكريمة بالجملة والمواد المتعلقة بها

يبلغ متوسط ​​الفترة الزمنية اللازمة لاستكمال الطلب والحصول على قرار نهائي من الجهة المنظمة حوالي 13 أسبوعًا. ويمكن تمديدها في حالة فقدان المستندات في الطلب أو إذا طلبت الجهة المنظمة مقابلة فعلية مع مقدم الطلب

نعم. ومع ذلك، من أجل إكمال الخطوة السابقة لتأسيس شركة في إستونيا، يجب على المؤسس تسجيل عنوان إستوني كموقع مكتب رسمي

الحد الأدنى لعدد أعضاء مجلس إدارة شركة العملات المشفرة في إستونيا هو 1. يجب أن يكون هناك مقيم إستوني واحد على الأقل في مجلس الإدارة، ويجب أن يكون مقر مجلس الإدارة في إستونيا. ومع ذلك، لا توجد متطلبات قانونية تنص على أن جميع أعضاء شركة العملات المشفرة في إستونيا يجب أن يكونوا مقيمين في إستونيا - طالما أن هناك أكثر من شخص واحد في مجلس الإدارة

نعم. إنها خطوة تحضيرية ضرورية للحصول على الترخيص

لتنفيذ عمليات باستخدام العملات المشفرة، يجب على شركات العملات المشفرة الإستونية تقديم رأس مال مصرح به قدره 100000 يورو. يجب إيداع هذا المبلغ في الحساب المصرفي الرسمي لشركة التشفير المعنية

يتم إصدار تراخيص العملات المشفرة في إستونيا لفترة غير محددة من الوقت

لا، هذا الخيار غير ممكن في الوقت الراهن

يتم دفع رأس المال باستخدام مساهمة ورقية (نقدًا أو عن طريق التحويل المصرفي

بمجرد إيداع المبلغ الإجمالي البالغ 100000 يورو في الحساب البنكي لشركة العملات المشفرة المعنية، فلن يتم تجميده. وسيكون لمقدم الطلب الحرية في استخدام هذا المبلغ لتمويل الأنشطة التجارية المختلفة للشركة

يعد السداد الكامل للحد الأدنى لرأس المال المصرح به خطوة تحضيرية ضرورية في عملية تقديم الطلب. يجب إكماله قبل تقديم مستندات الطلب

هناك عدة أسباب وجيهة للحصول على ترخيص العملة المشفرة في إستونيا. أولاً، تعد إستونيا واحدة من الدول الرائدة في مجال تكنولوجيا blockchain. لقد كانت واحدة من أولى دول الاتحاد الأوروبي التي قفزت على متن قطار العملات المشفرة وقدمت تراخيص رسمية للعملات المشفرة. علاوة على ذلك، توفر إستونيا بيئة ترخيص بسيطة بترخيص واحد لمجموعة واسعة من الخدمات المتعلقة بالعملات المشفرة. من السهل التقديم عن بعد وتستغرق عملية الترخيص نفسها وقتًا قصيرًا نسبيًا

نعم. يمكن للجهة التنظيمية زيارة المكتب الفعلي لشركة العملات المشفرة في إستونيا في أي وقت. يجوز للجهة التنظيمية التحقق من الوثائق للتأكد من أنشطة الشركة وطلب المزيد من التقارير أو الوثائق في حالة ظهور شكوك

يمكن لمديري شركات العملات المشفرة في إستونيا أن يكونوا أفرادًا فقط. الحد الأدنى لعدد المديرين هو 1. في حالة وجود أكثر من مدير واحد، يجب أن يكون نصف المديرين مقيمين في دول المنطقة الاقتصادية الأوروبية. في حالة إقامة أكثر من نصف أعضاء مجلس الإدارة خارج إستونيا، يجب على الشركة تزويد السجل التجاري بجهة اتصال في إستونيا حيث يمكن إرسال المستندات اللازمة. سيُطلب من جميع المديرين الأجانب تقديم عناوين إقامتهم وعناوين بريدهم الإلكتروني

وترد التدابير في قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تم تقديمه لأول مرة في عام 2017 وتم تعديله في عام 2020 – وقد تم تصميم هذا التعديل ليشمل أيضًا مقدمي خدمات الأصول الافتراضية. في عام 2022، وافقت حكومة إستونيا على حزمة جديدة من التغييرات التي تؤثر على شركات العملات المشفرة الإستونية. رسميا، يتم التعامل معهم على غرار المؤسسات المالية الأخرى في إستونيا. فيما يلي متطلبات مكافحة غسيل الأموال الرئيسية التي تواجهها شركات العملات المشفرة في إستونيا اليوم:

  •  مراجعة الإجراءات الداخلية لمكافحة غسيل الأموال
  •  تعيين مسؤول الامتثال
  • إجراء "اختبار الملاءمة والسليمة" (هذه مسؤولية المديرين)
  •  إنشاء مكتب مقره في إستونيا
  • إعداد حساب دفع لدى مؤسسة مسجلة في إستونيا أو الاتحاد الأوروبي

تشهد شركات العملات المشفرة في إستونيا وقتًا للتغيير. أصبحت اللوائح أكثر صرامة، وقد أدى ذلك، في الممارسة العملية، إلى إلغاء عدد كبير من التراخيص لمقدمي الخدمات الذين لم يعودوا يستوفون المتطلبات الجديدة. لتأسيس شركة عملات مشفرة وإدارتها بنجاح في إستونيا، يجب على المرء أن يتبع بعناية جميع المتطلبات والتغييرات القادمة، وإظهار موقف مرن وقدرة على التكيف مع التغييرات التنظيمية فور حدوثها

وفقًا للوائح المحلية، لا يُطلب من شركات العملات المشفرة في إستونيا أن يكون لديها حساب مصرفي في المؤسسات المصرفية التقليدية. وبدلاً من ذلك، يمكن لشركات العملات المشفرة التعاون مع شركات التكنولوجيا المالية الأوروبية التي توفر حسابات برقم IBAN. يعد الحصول على رقم IBAN ضروريًا لتأسيس شركة عملات مشفرة في إستونيا



فريق دعم عملاء RUE

Milana
Milana

“مرحبًا، إذا كنت تتطلع لبدء مشروعك، أو لا تزال لديك بعض المخاوف، يمكنك بالتأكيد التواصل معي للحصول على مساعدة شاملة. اتصل بي ودعنا نبدأ مشروعك التجاري.”

[email protected]
Sheyla

“مرحبًا، أنا شيلا، على استعداد للمساعدة في مشاريعك التجارية في أوروبا وخارجها. سواء في الأسواق الدولية أو استكشاف الفرص في الخارج، أقدم التوجيه والدعم. لا تتردد في الاتصال بي!”

[email protected]
Sheyla
Diana
Diana

“مرحبًا، اسمي ديانا وأنا متخصص في مساعدة العملاء في العديد من الأسئلة. اتصل بي وسأكون قادرًا على تقديم الدعم الفعال لك في طلبك.”

[email protected]
Polina

“مرحبا، اسمي بولينا. سأكون سعيدًا بتزويدك بالمعلومات اللازمة لإطلاق مشروعك في الولاية القضائية المختارة - اتصل بي لمزيد من المعلومات!”

[email protected]
Polina

اتصل بنا

في الوقت الحالي، الخدمات الرئيسية لشركتنا هي الحلول القانونية والامتثال لمشاريع التكنولوجيا المالية. تقع مكاتبنا في فيلنيوس وبراغ ووارسو. يمكن للفريق القانوني المساعدة في التحليل القانوني، وهيكلة المشروع، والتنظيم القانوني.

Company in Lithuania UAB

رقم التسجيل: 304377400
التاريخ: 30.08.2016
الهاتف: +370 6949 5456
البريد الإلكتروني: [email protected]
العنوان: Lvovo g. 25 – 702، الطابق السابع، فيلنيوس، 09320، ليتوانيا

Company in Poland Sp. z o.o

رقم التسجيل: 38421992700000
التاريخ: 28.08.2019
البريد الإلكتروني: [email protected]
العنوان: Twarda 18، الطابق الخامس عشر، وارسو، 00-824، بولندا

Regulated United Europe OÜ

رقم التسجيل: 14153440–
التاريخ: 16.11.2016
الهاتف: +372 56 966 260
البريد الإلكتروني:  [email protected]
العنوان: Laeva 2، تالين، 10111، إستونيا

Company in Czech Republic s.r.o.

رقم التسجيل: 08620563
التاريخ: 21.10.2019
الهاتف: +420 775 524 175
البريد الإلكتروني:  [email protected]
العنوان: Na Perštýně 342/1، Staré Město، 110 00 Prague

يرجى ترك طلبك

    الخدمات الرئيسية

    شروط التعاون

    Regulated United Europe

    chamberslegal500