تداول العملات الأجنبية: طرق دخول الأسواق المالية

ميتاتريدر 4

تعد منصة ميتاتريدر 4، المعروفة أيضًا باسم MT4، منصة تداول إلكترونية شائعة لمتداولي الفوركس الأفراد. طورتها شركة MetaQuotes Software في عام 2005، وتم إصدارها في عام 2006. يقدم المرخصون البرمجيات لعملائهم من خلال وسطاء الفوركس. بالإضافة إلى مكون العميل، يحتوي البرنامج أيضًا على مكون الخادم. يتم تشغيل الخوادم بواسطة الوسطاء، بينما يستخدم عملاء الوسطاء البرمجيات العميلة لعرض الأسعار المباشرة، والرسوم البيانية، ووضع الأوامر، وإدارة حساباتهم.

يمكن للمستخدمين استخدام العميل لإنشاء نصوص تداول وروبوتات خاصة بهم تقوم بأتمتة التداول. إنها تطبيق قائم على نظام التشغيل Microsoft Windows. تم إصدار خلفها، ميتاتريدر 5، بواسطة MetaQuotes في عام 2010. لم يكن الإطلاق سريعًا، وظل معظم الوسطاء يستخدمون MT4 اعتبارًا من أبريل 2013. على الرغم من أن ميتاتريدر 4 لا تحتوي على إصدار رسمي لنظام Mac OS، فإن بعض الوسطاء يقدمون إصدارات مخصصة.
بالإضافة إلى دعم Android وiOS وWindows Mobile، يتوفر ميتاتريدر أيضًا للأجهزة المحمولة.

إليك بعض النقاط البارزة التاريخية

أصدرت شركة MetaQuotes Software، التي طورت ميتاتريدر، العديد من الإصدارات بدءًا من عام 2002. تم إصدار أحدث إصدار من ميتاتريدر في عام 2005 وتم تحسينه بشكل كبير.

في الفترة بين عامي 2007 و2010، بدأ الوسطاء في تقديم MT4 كبديل لبرامج التداول الحالية الخاصة بهم حيث زادت شعبية MT4 بين المتداولين وتحسنت النصوص والنصائح المقدمة من الأطراف الثالثة.

تم إطلاق أول حساب حي لـ MT5 بواسطة InstaForex في سبتمبر 2010 بعد إصدار ميتاتريدر 5 المعدل بشكل كبير في اختبار بيتا العام في أكتوبر 2009. تمت إعادة كتابة MQL4 بالكامل في عامي 2013 و2014، وصولاً إلى MQL5. يتم استخدام محرر MetaEditor الموحد لـ MQL4 وMQL5 مع البناء 600.

كانت منصة ميتاتريدر 4 هي الأكثر شعبية في تداول الفوركس في العالم في سبتمبر 2019، على الرغم من تقديم MT5 في عام 2009.

أفادت التقارير أنه تم إزالة منصات ميتاتريدر 4 وميتاتريدر 5 (من متجر التطبيقات ومتجر Android) من متجر تطبيقات Apple في 24 سبتمبر 2022. في حين أن ممثل الشركة زعم أن الإزالة كانت بناءً على عدم الامتثال لإرشادات مراجعة متجر التطبيقات، كان ذلك في الواقع مرتبطًا بالعقوبات الغربية التي تستهدف روسيا، حيث يقع مقر MetaQuotes.
بعد تغييرات الشركة على كل من تطبيقات MT4 وMT5 على iOS، أصبحت كل منهما متاحة مرة أخرى في متجر التطبيقات في 6 مارس 2023.

الخصائص

لا شك أن ميتاتريدر 4 توفر منصة تداول شاملة. التداول عبر الإنترنت ممكن باستخدام جميع الأدوات اللازمة.

يمكنك التداول عبر الإنترنت اعتمادًا على وسيطك:

• الأسهم (مثل Apple وGoogle وMicrosoft).
• المؤشرات (مثل S&P 500).
• تتوفر أزواج عملات متنوعة، مثل EUR/USD وGBP/USD وUSD/JPY وغيرها.
• توجد عدة سلع (الذهب، الفضة، النفط، على سبيل المثال).
• يمكنك تنزيل بيانات تاريخية مجانية باستخدام ميتاتريدر 4، وكذلك عرض الأسعار الحالية. يمكن فتح الرسوم البيانية في أطر زمنية مختلفة للحصول على فهم أفضل للاتجاه، ويمكن إضافة مؤشرات لإجراء التحليل الفني.

توفر ميتاتريدر 4 إشارات تداول يمكن الاشتراك فيها لتداول تلقائي لما يفعله المتداولون الآخرون.
من بين أقوى ميزات ميتاتريدر 4 هي القدرة على تخصيصها كما ترغب. باستخدام لغة MQL، يمكنك كتابة نصوص لتنفيذ إجراءات محددة، وإنشاء مؤشرات مخصصة إذا لم تلبي المؤشرات الحالية احتياجاتك، وبناء مستشارين خبراء لأتمتة المهام أو حتى التداول تلقائيًا بدون إشرافك. يمكن القيام بذلك باستخدام MetaEditor.

المكونات

توجد عدة مكونات ضمن حزمة ميتاتريدر 4 الكاملة:

•  إنها الجزء العميل من ميتاتريدر 4 الذي تستخدمه. توفر شركات الوساطة حسابات تجريبية مجانية للتداول عبر الإنترنت في الوقت الحقيقي وممارسة التداول. تقدم التحليل الفني في الوقت الحقيقي، والرسوم البيانية، وعمليات التداول. يمكن للمستخدمين برمجة استراتيجيات تداول، ومؤشرات، وإشارات باستخدام لغة البرمجة الداخلية الشبيهة بـ C. يمكن تخصيص كل مؤشر بشكل أكبر، مع تضمين 50 مؤشرًا أساسيًا. تتوفر إصدارات من البرنامج لأنظمة Windows 98/2000/XP/Vista/7. هناك بعض التقارير عن النجاح باستخدام Wine لمحطة العميل على Linux وWineBottler لمحطة العميل على Mac.
• يمكن التحكم في حسابات التداول عبر الأجهزة المحمولة مثل الهواتف المحمولة وأجهزة PDA باستخدام ميتاتريدر 4 Mobile. التطبيق يعمل على Windows Pocket PC 2002/Mobile 2003 وiOS وأجهزة Android.
• في ميتاتريدر 4 Server، يكون الجزء الخادم هو جوهر النظام. يوفر للمستخدمين القدرة على إجراء عمليات تداول، وعرض الأوامر، وتنفيذها. تسجيل وصيانة السجلات الأرشيفية، وإرسال أسعار الاقتباس وبث الأخبار. يتم تقديم الخدمة كاشتراك. لا يوجد واجهة منفصلة لهذا المنتج.
• يمكن إدارة إعدادات الخادم عن بُعد باستخدام ميتاتريدر 4 Administrator.
•  يمكن إدارة حسابات التداول واستفسارات التجارة باستخدام ميتاتريدر 4 Manager.
• وسيط بين ميتاتريدر 4 ومحطة العميل هو مركز بيانات ميتاتريدر 4. لا يتم تحميل الخادم الرئيسي بإرسال أسعار الاقتباس.

العيوب

من حيث الميزات والوظائف، تمتلك ميتاتريدر 4 تقريبًا كل ما تقدمه معظم منصات التداول الأخرى. ومع ذلك، فإن النظام له بعض العيوب. بشكل عام، لا ينفذ MT4 الصفقات بسرعة بعض المنصات الأخرى، وهو شكوى رئيسية. في الحالات التي لا يمكنك فيها تحمل إضاعة الوقت وتحتاج إلى تداول عالي التردد، قد تحتاج إلى البحث في مكان آخر.
على الرغم من واجهته الشاملة، ليس من السهل دائمًا معرفة كيفية استخدام جميع الميزات. نقص الدعم المباشر للعملاء يزيد من تفاقم هذه المشكلة. يجب عليك العمل مع وسيط يفرض رسومًا منخفضة، على الرغم من أن المنصة مجانية.

ما الذي يجعل ميتاتريدر 4 مختلفًا عن منصات التداول الأخرى

تقدم ميتاتريدر 4 العديد من الميزات مقارنة بمنافسيها. في الواقع، يتم توفير معظم معايير الصناعة من خلالها. علاوة على ذلك، تتيح لغة الترميز الخاصة بها إجراء الصفقات التلقائية. تتفوق مزايا ميتاتريدر 4 على تلك التي تقدمها Robinhood، على سبيل المثال.
ومع ذلك، لا يمكن مقارنة سعر ميتاتريدر 4 بالمنصات الأخرى. تنزيله وتثبيته مجانيان، لكنك تحتاج إلى حساب وساطة لاستخدامه بشكل حقيقي. ستختلف الرسوم التي ستدفعها أيضًا حسب الشركة التي تختارها.

ميتاتريدر 5

أصدرت شركة MetaQuotes ميتاتريدر 5 بعد خمس سنوات من إطلاق ميتاتريدر 4 في عام 2005. كان تداول الفوركس على MT4 مصممًا ليكون منصة شاملة. تمت إضافة عدد من الميزات الجديدة إلى MT5 مع تقديم أدوات إضافية.

لماذا ميتاتريدر 5 مختلفة عن ميتاتريدر 4؟

جوانب تداول الأصول
MT4 هي منصة قوية لمتداولي الفوركس من جميع مستويات المهارة، حيث توفر الوصول إلى العديد من العملات وCFDs من نفس المكان. لا تزال هناك بعض القيود مع MT5، لكنها مناسبة أيضًا للمتداولين غير المتخصصين في الفوركس. تتوفر أكثر من 500 سوق على MT5، مما يغطي منطقة أكبر من MT4.

التحليلات التقنية
يمكن إجراء التحليل الفني باستخدام كل من MT4 وMT5. ومع ذلك، زادت MT5 عدد المؤشرات الفنية المدمجة من 30 إلى 38. كما زادت الكائنات التحليلية – 44 بدلاً من 31 في MT4. التقويم الاقتصادي المدمج في MT5 هو إضافة مفيدة أخرى. يتم تقديم بيانات الإصدارات الرئيسية للدول وأخبار الأسواق المالية للمتداولين من خلال هذه الخدمة.

التواريخ والأوقات
تحتوي منصة MT4 على 9 أطر زمنية (M1 وM5 وM15 وM30 وH1 وH4 وD1 وW1 وMN). بالإضافة إلى تلك الموجودة في MT4، يتضمن MT5 الأطر الزمنية التالية: M2 وM3 وM4 وM6 وM10 وM12 وM20 وH2 وH3 وH6 وH8 وH12.

الأشياء الرسومية
مع MT4 وMT5، يمكنك اختيار من 31 و44 عنصرًا رسوميًا، على التوالي. مع زيادة حجم الرسم البياني، أصبحت هناك حاجة إلى أدوات أكثر لتحديد الأنماط والمناطق والمستويات.
لغات البرمجة
تستخدم ميتاتريدر 4 لغة MetaQuotes Language 4 (MQL4) بينما تستخدم ميتاتريدر 5 لغة MetaQuotes Language 5 (MQL5). لا يمكن تشغيل MQL4 على MQ5، وهو ما يمكن أن يكون مشكلة للمتداولين الذين ينتقلون من MT4 إلى MT5. يعتبر العديد من المتداولين أن MQL4 لغة أبسط. تمتلك MQL5 قدرات اختبار خلفي متفوقة وتكون أكثر كفاءة في تعديل النصوص وإنشائها.

تداول CFD

عندما يكون لدى مشتر وبائع عقد للفروقات (CFD)، يجب على المشتري دفع الفرق بين القيمة الحالية وقيمة الأصل في وقت العقد للبائع.
تتيح CFDs للمستثمرين والمتداولين الاستفادة من تحركات الأسعار دون امتلاك الأصول الأساسية. لا تأخذ في الاعتبار القيمة الأساسية للأصل عند حساب قيمة CFD؛ فهي تأخذ فقط التغيير في السعر بين الدخول والخروج.

لا يوجد تبادل للأسهم أو الفوركس أو السلع أو العقود الآجلة في هذه العملية. يدخل العملاء والوسطاء في عقد مباشرة بينهما. على مدى العقد الماضي، اكتسب تداول CFD شعبية هائلة بسبب عدة مزايا رئيسية.

النقاط البارزة

• يدخل المستثمر ووسيط CFD في اتفاق لتبادل الفرق بين قيمة فتح وإغلاق منتج مالي.
• المستثمر في CFD لا يمتلك الأصل الأساسي فعليًا، ولكنه يتلقى إيرادات عندما يتغير سعر الأصل.
• تتمتع CFDs بعدد من المزايا، بما في ذلك القدرة على اتخاذ مراكز طويلة أو قصيرة في الأصل الأساسي بتكلفة أقل من شراءه مباشرة.
•  عندما يدخل المستثمر في CFD، يتم تقليص مركزه الأولي على الفور بواسطة السبريد، مما يقلل من مركزه الأولي.
• الصناعة أيضًا عرضة للتنظيم الضعيف، ونقص السيولة، والحاجة إلى الحفاظ على هامش كافٍ للحماية ضد الخسائر.

كيف تعمل

تتم محاكاة الأسواق المالية بواسطة عقود الفروقات (CFD). باستخدام هذه العقود، يمكنك أن تشتري (تأخذ وضعاً طويلاً) أو تبيع (تأخذ وضعاً قصيراً)، مع الاستفادة من الرافعة المالية والتحوط، تماماً كما تفعل في السوق الأساسي.
تحدد عدد العقود التي ترغب في شرائها أو بيعها بدلاً من مقدار الأصول المحددة التي تريد الاستثمار فيها – مثل 100 سهم من HSBC.
في حالة تحرك السوق لصالحك، ستحقق ربحاً من وضعك. في حالة تحركه ضدك، ستتكبد خسارة. يتم تحقيق الربح أو الخسارة التي حققتها عند إغلاق المركز عندما تبيع العقود التي اشتريتها في البداية. حجم مركزك وتحرك السوق يحدد عائدك من الصفقة، تماماً كما في الاستثمار التقليدي. الفرق بين سعر 100 CFD من HSBC عند الشراء بسعر 400 بنس وسعر البيع عند 450 بنس هو (100 × 50 بنس) 50 جنيه إسترليني. الخسارة التي قد تتكبدها إذا بعتها بسعر 350 بنس بدلاً من ذلك ستكون 50 جنيه إسترليني.

نصائح التداول

ستحتاج إلى اتباع بعض الخطوات، لكننا قمنا بتوضيحها لك لتسهيل الأمر. يمكنك تداول عقود الفروقات عبر الإنترنت من خلال اتباع هذه الخطوات.

إنشاء حساب تداول هو الخطوة الأولى
اختيار وسيط عقود الفروقات هو الخطوة الأولى. يمكن أن يكون حساباً حياً حيث تودع المال وتقوم بتحريكه في الأسواق المالية، أو يمكن أن يكون حساباً تجريبياً حيث تمارس مهاراتك بالعملات الافتراضية وتتعلم البرمجيات.
يمكنك تنزيل منصات تداول CFD من هنا
لكي تتداول عقود الفروقات عبر الإنترنت، يجب أولاً اختيار أفضل منصة لتداول CFD. يجب على الوسطاء أيضاً أخذ هذا في الاعتبار عند اختيار خدماتهم.
المنصة التي تستخدمها لتداول CFD لا يجب أن تكون مصممة خصيصاً لتداول CFD. يمكن تداول CFD عبر منصة الوسيط إذا كانوا يقدمونها.
تداول مع Admirals يتضمن MetaTrader 4 وMetaTrader 5، وهما من بين أشهر المنصات في عالم التداول. يتم أيضاً تقديم التداول الأصلي، الذي تم تصميمه ليكون سهل الاستخدام للمبتدئين.
أنت جاهز لإجراء أول صفقة لك!
إجراء أول صفقة لك في حساب حقيقي أو تجريبي هو أحد الخطوات الأكثر إثارة في تعلم كيفية تداول CFD. الخطوات هي كما يلي:

• قم بتسجيل الدخول إلى لوحة معلومات Admirals بعد فتح حساب مع Trade.MT4 أو Trade.MT5
• يمكنك فتح التداول الأصلي بالنقر على ‘تداول’ بعد العثور على تفاصيل حسابك

المزايا
تم فهم عقود الفروقات الآن بشكل أفضل، لكن لماذا يستخدمها المتداولون؟ لتداول عقود الفروقات ميزة أنها متاحة بسهولة للمبتدئين، على عكس العديد من أنواع التداول الأخرى. ومع ذلك، يتداول الناس عقود الفروقات لأسباب متنوعة.

قبل أن نوجه اهتمامنا إلى المخاطر المرتبطة بتداول CFD، سنبرز بعض أهم فوائد تداول CFD.
الرافعة المالية لعقود الفروقات
الرافعة المالية هي ميزة رئيسية لعقود الفروقات، التي تتيح لك أخذ مراكز أكبر بإيداعات أصغر.

وسيطك، موقعك، والأداة التي تتداول بها ستحدد مقدار الرافعة المالية التي يمكنك استخدامها مع عقود الفروقات. على سبيل المثال، تقدم منصة تداول CFD من Admirals رافعة مالية تصل إلى 1:30 للمتداولين الأفراد في المملكة المتحدة. كيف يؤثر هذا علينا؟

ببساطة، يمكنك الوصول إلى مركز بقيمة 30 دولارًا مقابل كل دولار واحد في حسابك إذا كان لديك نسبة رافعة مالية قدرها 1:30. بعبارة أخرى، إذا كنت ترغب في فتح مركز بقيمة 1500 دولار ولديك رافعة مالية قدرها 1:30، ستحتاج إلى إيداع 50 دولارًا لفتح المركز.

يمكن الوصول إلى نفس الأرباح والخسائر المحتملة بإيداع صغير نسبياً كما هو الحال مع حجم مركز أكبر. بينما يمكن أن تزيد الرافعة المالية لعقود الفروقات من الأرباح وكذلك الخسائر، يجب استخدامها بحذر.

التداول على المدى القصير والطويل
يتميز الاستثمار التقليدي بعيب كونه يحقق الأرباح عادة فقط عندما ترتفع الأسواق. ومع ذلك، مع عقود الفروقات، يمكنك التداول طويلاً وقصيرًا، مما يتيح لك الاستفادة من الأسعار المرتفعة والمنخفضة في وقت واحد.

الأسواق القابلة للتداول على نطاق واسع
بفضل طبيعتها المشتقة، يمكن لعقود الفروقات أن تمثل مجموعة واسعة من الأسواق. من خلال منصة تداول CFD واحدة، يمكن للمتداولين الوصول إلى الآلاف من الأسواق المالية (مثل Admirals).
هذه بعض الأسواق التي يمكن تداول عقود الفروقات فيها:

• سوق الفوركس
• التكلفة السوقية
• سوق السلع
• الصناديق المتداولة (ETFs)

أوقات الفتح والإغلاق
تعكس عقود الفروقات أيضاً ساعات تداول الأصل الأساسي، بالإضافة إلى سعره. بغض النظر عن وقت اليوم، هناك دائماً شيء لتتداوله خلال الأسبوع.
فيما يلي بعض ساعات تداول عقود الفروقات الشائعة:

• يومياً، أسبوعياً، على مدار 24 ساعة لعقود الفروقات على الفوركس
• خمسة أيام في الأسبوع، على مدار 24 ساعة يومياً، لعقود الفروقات على المؤشرات
• 24/7 لعقود الفروقات على السلع: خمسة أيام في الأسبوع، على مدار 24 ساعة يومياً
• عقود الفروقات على الأسهم متاحة خلال ساعات تداول البورصة ذات الصلة

تداول عقود الفروقات مع إدارة المخاطر

يجب على المتداولين إدارة مخاطرهم بعناية عند تداول عقود الفروقات لأنها تستخدم الرافعة المالية. تعتبر أوامر وقف الخسارة وأوامر جني الأرباح أداتين رئيسيتين للتحكم في المخاطر في كل صفقة.
أمر جني الأرباح، المعروف أيضاً بأمر الحد، يغلق مركزك تلقائياً عندما تصل إلى مستوى ربح معين. من خلال القيام بذلك، تساعدك على الالتزام بخطتك عندما قد تغريك المراكز الرابحة بالاحتفاظ بها، على الرغم من خطر الانعكاس.
تغلق أوامر وقف الخسارة أيضاً المراكز تلقائياً عندما تصل إلى مستوى خسارة محدد. يتم تقليل مخاطر إجمالية عند استخدامها. إذا ‘قفز’ السوق فوق وقف الخسارة الخاص بك، فإن أوامر وقف الخسارة القياسية ليست فعالة بنسبة 100 في المئة.
يجب عليك الترقية إلى وقف خسارة مضمون إذا كنت تريد التأكد من إغلاق مركزك عندما تصل إلى مستوى وقف الخسارة الخاص بك.

حساب PAMM

يشار أحياناً إلى إدارة الأموال بالنسب، وهو تطبيق برمجي يستخدم بشكل رئيسي من قبل وسطاء الفوركس، الذي يسمح للعملاء بتعيين الأموال لتاجر محدد يدير حساباتهم بناءً على توكيل محدود.

يمكن للتاجر إدارة عدد غير محدود من الحسابات المدارة في وقت واحد من خلال منصة تداول واحدة عبر حل PAMM. كل حساب مدارة في PAMM له نسبة مختلفة بناءً على حجمه. يتم تخصيص نتائج نشاط التاجر (الأرباح والخسائر) بين الحسابات المدارة بناءً على النسبة.

تجارة العملات وأشكال أخرى من التحكيم غالباً ما تكون مربحة ضمن هوامش ضيقة جداً، مما يسمح بوضع المزيد من الأموال في اللعب مع توزيع المخاطر بين عدة مستثمرين.

ما هو الإجراء

توفير الوصول إلى مدير أموال محترف أو تاجر دون الحاجة إلى إدارة المستثمرين بنشاط لاستثماراتهم.

من خلال التسجيل مع وسيط فوركس، يفتح المستثمر حساب PAMM
يمكن فتح حساب PAMM من خلال وسيط فوركس عبر الإنترنت، لذا فإن الخطوة الأولى للمستثمر هي فتح حساب.

يتم إيداع الأموال من قبل المستثمر
تفتح حسابات تداول PAMM بواسطة المستثمرين الذين يودعون الأموال فيها. حسابات PAMM متاحة لمجموعة واسعة من المستثمرين مع إيداعات منخفضة الحد الأدنى، والتي تختلف حسب الوسيط.

اختيار مدير حساب أو تاجر هو مسؤولية المستثمر
عند إيداع المستثمر لأمواله، يمكنه اختيار تاجر أو فريق من التجار لإدارة أصوله. المدير المعين لإدارة الاستثمارات يُعرف بمدير الحساب.

من المهم أن ينظر المستثمر بعناية في تاريخ الأداء، واستراتيجية الاستثمار، والرسوم، والعوامل الأخرى عند اختيار مدير الاستثمار لحساب PAMM.

يجب أن تتماشى أهداف الاستثمار وتحمل المخاطر للمستثمر مع سجل التاجر ونهج الاستثمار.

يُدير التجار الاستثمارات
يمنح المستثمر التاجر إدارة استثماراته بعد تعيينه كمدير استثمار. يمكن تعيين نفس مدير PAMM من قبل عدة مستثمرين. بالإضافة إلى إدارة عدة حسابات PAMM في وقت واحد، يمكن للمدير الاستثماري أيضاً إدارة مجموعة متنوعة من استراتيجيات الاستثمار في نفس الوقت.
تشمل استثمار سوق الفوركس جمع الأموال من عدة مستثمرين بهدف تحقيق الأرباح.

تُفرض رسوم الأداء من قبل مدير الاستثمار الذي يدير الاستثمار. يتم حساب هذا المبلغ عادة كنسبة مئوية من العائد المحتمل للاستثمار.

توزيع الأرباح والخسائر
تقسم حسابات PAMM بشكل نسبي بين المستثمرين وفقاً لاستثماراتهم.

تدفع رسوم الأداء للتاجر كمدير استثمار. بالإضافة إلى ذلك، يتم زيادة حصة التاجر من الأرباح بشكل نسبي.

يتم توزيع الخسائر بنفس الطريقة بين المستثمرين إذا كانت الاستثمارات تحقق خسائر. لا تؤدي الخسائر إلى فرض رسوم الأداء.

اعتماداً على الاستراتيجية التجارية العامة، يتم توزيع الأرباح أو الخسائر في نهاية جولة التداول، والتي يمكن أن تستمر لعدة أيام أو أسابيع أو حتى شهور.

ثم يبدأ مدير الاستثمار جولة جديدة من تداول الفوركس. هكذا يعمل PAMM.

المزايا

من خلال جمع الأموال في حساب PAMM، يمكن لمدير الحساب التداول بحجم أكبر وبالتالي تحقيق عوائد أعلى محتملة. تعكس تقييمات حساب PAMM نتائج التداول الإيجابية للمدير، مما يعمل كإعلان للحساب. يقوم المستثمرون بإيداع الأموال في حساب المدير، وتساهم النتائج الإيجابية للتداول في تقييم حساب PAMM.
بينما يتداول المدير، تتولد الأرباح التي تجذب استثمارات إضافية، مما يسمح للمدير بتداول المزيد من الأموال نيابة عن المستثمرين.

المتداولون (أو مدراء الأموال) والمستثمرون جزء من هيكل حساب PAMM. من خلال الاستثمار في حسابات PAMM، يمكن للمستثمرين الذين لا يملكون الوقت أو المهارات للتداول بأنفسهم الاستفادة من التداول دون الحاجة للتداول بأنفسهم.

إذاً، حساب PAMM هو حساب إدارة يتم فيه إيداع الأموال لدى المدير. بالإضافة إلى إدارة رأس المال الخاص بهم، يدير المديرون أموال الآخرين، وهي عملية ذات خبرة واحترافية كبيرة.

في اقتراح المدير، يتم تحديد الاتفاق بين المدير والمستثمرين. هذا الاتفاق هو الأساس لموافقة المستثمرين على تحمل المخاطر من خلال إتاحة أموالهم للمديرين المحددين. كما يحدد الرسوم التي ستُفرض على الخدمات التي يقدمها المدير. قد تتضمن هذه الرسوم مبلغاً أو نسبة مئوية.

فتح الحساب هو الخطوة الأولى في العملية، والاستثمار الأولي هو رأس مال المدير: مبلغ غير قابل للسحب يضمن اهتمام المدير. لا يُسمح بإزالة هذا رأس المال لأنه يطمئن المستثمرين المحتملين بأن الحساب سيُدار بشكل مسؤول. يتم الإعلان عن مراقبة نشاط الحساب وتقديم شروط معينة.

يتم أيضاً تحديد الأرباح. لأنهم لا يشاركون في أي أنشطة تداول، يقوم الوسطاء بالإعلان عن الحساب في التقييمات على مواقعهم دون تحمل المسؤولية عن أي خسائر أو أرباح.

يتم تقاسم الأرباح بين المديرين والمستثمرين في نهاية كل فترة تداول. بالإضافة إلى توزيع الأموال، يمكن للوسيط أن يعمل كمنظم في حالات سوء تصرف المديرين.

يوفر حساب PAMM العديد من الفوائد لكل من المستثمرين والمديرين. في اقتراح المدير، يمكنك تحديد نسبة الأرباح التي ستتلقاها إذا كنت ناجحاً في التداول والعمل كمدير. يحدد المديرون الشروط، ومدى السيطرة على شروط التداول، ومدة التداول، وطريقة توزيع الأرباح. هذه هي الشروط التي يجب أن يستوفيها المستثمرون.

توجد أيضاً مزايا للمستثمرين. أولاً، المديرون الفعالون لديهم مستوى عالٍ من الاحترافية في التداول. يمكن أيضاً سحب حساب PAMM في أي وقت إذا كانت نتائج المدير وأسلوب التداول غير مرضيين للمستثمرين.

تنويع الاستثمارات عبر عدد من الحسابات يمكن أن يقلل من المخاطر بالنسبة للمستثمر.

العيوب

• كل حساب PAMM يخضع للشروط التي يحددها مديره. بالإضافة إلى تقييد المبلغ وعدد المشاركين، يمكنه أيضاً تقييد المبلغ المتاح للإدخال.
• يتطلب حساب PAMM برامج إضافية ونظام إدارة مخاطر متقدم. هذه المتطلبات تعقد العمل بالنسبة للوسطاء، لكن المستثمرين والمديرين لا يهتمون.

نظرة عامة

هناك عدد متزايد من حسابات PAMM الشرعية في صناعة التداول عبر الإنترنت. يشمل الاستثمار في حساب فوركس PAMM تقديم أموال إلى مدير حساب أو متداول يستخدم هذه الأموال للتداول في الأسواق المالية. يحصل الطرفان على نسبة من الأرباح المكتسبة من خلال الحساب.

نظرًا لأن المتداول يربط رأس ماله بأموال العميل، فإن ذلك يوفر ضماناً كبيراً للمستثمرين بأن أموالهم آمنة.

وهذا يجعل من غير المحتمل أن يستثمر المتداول بشكل متهور.

من المهم اختيار وسيط يخضع لرقابة جهة تنظيمية ذات سمعة جيدة مثل CySec أو FCA لضمان حماية أموالك. يجب على الوسطاء الشرعيين الالتزام بالمعايير واللوائح التي تحددها هذه المؤسسات.

وسطاء الفوركس مع حسابات PAMM في 2023

يمكن أن يكون من الصعب على القادمين الجدد إلى السوق اختيار حساب فوركس PAMM المناسب. لقد قمنا بإعداد قائمة بأفضل وسطاء الفوركس الذين يقدمون هذه الخدمة الاستثمارية بتكلفة منخفضة ومستوى عالٍ من الأمان.

• AvaTrade – أفضل وسيط فوركس بشكل عام لحسابات PAMM
• Pepperstone – أحد أفضل وسطاء PAMM للمتداولين ذوي الخبرة
• Capital.com – وسيط فوركس شهير يقدم تداولاً آلياً من خلال MT4
• OANDA – أفضل حساب PAMM مع تنظيم صارم
• BDSwiss – البديل الأفضل لحسابات PAMM مع 17,000 متداول شريك
• BlackBull Markets – وسيط فوركس مستخدم على نطاق واسع مع حساب ECN
• FxPro – وسيط فوركس محترم يقدم حساب MAM للمحترفين
• FP Markets – حسابات PAMM/MAM مخصصة مع تداول ECN
• RoboForex – حساب PAMM شائع مع حد أدنى منخفض للاستثمار

شركة بروب

يمكن للمتداول الفردي، أو المتداول التجزئة، الحصول على رأس المال والموارد من شركة بروب تجزئة، والتي تُسمى أيضاً شركة تداول ملكية تجزئة. تقدم شركات بروب التجزئة رأس المال للتداول وأدوات الدعم الأخرى للمتداولين التجزئة بدلاً من الشركات التجارية التقليدية التي تستهدف المتداولين المحترفين والمستثمرين المؤسسيين.

تخصص شركة بروب التجزئة عادةً جزءاً من رأس مالها للمتداولين الفرديين كجزء من نموذج عملها. يتم تداول الأسهم والخيارات والعقود الآجلة وأسواق الصرف الأجنبي من قبل هؤلاء المتداولين، الذين يُعرفون أيضاً بمتداولي البروب.

تتمتع شركات بروب التجزئة بالميزات الرئيسية التالية:

1. تخصيص رأس المال هو جزء مهم من عمل شركة البروب التجزئة، حيث يتيح للمتداولين تنفيذ الصفقات وتحقيق أرباح محتملة من الأسواق المالية باستخدام رأس المال المقدم من الشركة. يمكن للمتداولين الذين تم تخصيص رأس المال لهم التداول برأس مال أكبر من الذي كانوا قد استثمروا به في الأصل.
2. تقليل مخاطر التداول: غالباً ما تستوعب شركات البروب التجزئة مقداراً كبيراً من مخاطر التداول، مما يحمي المتداولين من الخسائر الكبيرة. نتيجةً لهذا التشارك في المخاطر، لا يكون المتداولون مثقلين بالمخاطر المالية ويمكنهم التركيز على استراتيجياتهم التجارية.
3. تقدم شركة البروب التجزئة للمتداولين مجموعة متنوعة من خدمات الدعم والموارد، مثل منصات التداول وبيانات السوق وأدوات البحث والمواد التعليمية وبرامج الإرشاد. بالإضافة إلى تعزيز مهارات المتداولين ومعرفتهم، ستساعد هذه الموارد أيضاً في تحسين أدائهم العام في سوق التداول.
4. هيكل العمولة أو تقاسم الأرباح: غالباً ما تتبنى شركات البروب التجزئة هياكل عمولة أو تقاسم الأرباح مقابل رأس المال والموارد. تتلقى شركات البروب تعويضاً عن توفير رأس المال والدعم من خلال الحصول على نسبة من أرباح المتداولين.

تقوم المؤسسة التي تعمل كمتداول ملكي بالاستثمار لتحقيق أرباح مباشرة من السوق بدلاً من كسب عمولات نيابة عن العملاء.

تشارك المؤسسة المالية في تداول الملكية إذا اختارت تحقيق أرباح من النشاطات السوقية بدلاً من العمولات الضئيلة الناتجة عن نشاطات تداول العملاء. هناك أنواع متعددة من تداول الملكية، بما في ذلك الأسهم والسندات والسلع والعملات وأدوات أخرى.

من المتوقع أن يتيح استخدام تداول الملكية من قبل الشركات المالية أو البنوك التجارية لها تحقيق عائد أكبر من الاستثمار في المؤشرات، أو زيادة عوائد السندات، أو الاستثمارات الأخرى.

أبرز النقاط

• بدلاً من استخدام أموال العملاء، تقوم المؤسسات المالية بإجراء التداولات الخاصة برأس المال الخاص بها.
• بالإضافة إلى تداول الفروق في المؤشرات، والتداول الكلي العالمي، والفروق الإحصائية، وفروق الاندماج، والتحليل الأساسي، وفروق التقلبات، والتحليل الفني، يمكن للمتداولين الخاصين أيضاً تنفيذ مجموعة متنوعة من استراتيجيات السوق.
• لإخفاء الأنشطة التي تعزز مصالح الشركات، تقوم المؤسسات المالية الكبيرة عمداً بإخفاء التفاصيل حول العمليات التجارية الخاصة مقابل العمليات غير الخاصة.

كيف يعمل

• يمكن تلخيص عمل الشركات الخاصة بعدة طرق. نظرة عامة على العملية موضحة أدناه:
• توفر الشركات الخاصة برنامج تقييم للمتداولين الذين يرغبون في الحصول على أموال منها. المعيار الصناعي هو 30 أو 60 يوماً. يُطلب من المتداولين التداول على حساب محاكاة خلال هذه الفترة وفقاً للوائح وإرشادات إدارة المخاطر.
• يتطلب التداول في الشركات الخاصة من المتداولين تلبية متطلبات معينة، مثل تحقيق أهداف الأرباح، وتقييد الخسائر، واتباع إرشادات إدارة المخاطر.
• سيتم منح المتداولين الذين ينجحون في عملية التقييم حساباً ممولاً من قبل الشركة الخاصة. اعتماداً على البرنامج المختار، يمكن للمتداولين الاحتفاظ بجزء من أرباحهم في حساباتهم، وستختلف حجم حساباتهم.
• تنظيم المتداولين: تفرض الشركات الخاصة قواعد تداول صارمة ومعايير إدارة مخاطر على المتداولين الذين يحصلون على أموالها. نتيجة لهذه اللوائح، يتم حماية كل من الشركة والمتداول من المخاطر.
• تفرض الشركات الخاصة رسوماً لمرة واحدة على برنامج التقييم حسب حجم الحساب الذي يسعى المتداول للحصول عليه. يتم دفع رسوم اشتراك شهرية إضافية للمنصة، وتدفقات البيانات، والخدمات الأخرى.

كيفية البدء

مقارنة المنصات فكرة جيدة، لذا قم بإجراء بحثك للعثور على الشركة الخاصة التي تناسب احتياجاتك، يجب عليك القيام ببحثك ومقارنة الشركات المختلفة قبل النظر في الانضمام إلى أي منها. يجب أخذ عدة عوامل في الاعتبار، بما في ذلك منصات التداول، ومتطلبات رأس المال الأدنى، والرسوم، وخدمة العملاء.

استشر شركة للحصول على استشارة مجانية
الحصول على نظرة أكثر تفصيلاً على منتجات وخدمات شركة التداول الخاصة أمر مهم قبل الاشتراك. سيسمح لك ذلك بالتعرف على الفريق وراء المنصة والتأكد من أنها تناسب احتياجاتك.
اطرح على شركة التداول الخاصة الأسئلة التالية خلال اجتماعك الأول:

• هل يستطيعون تزويدك بما تحتاجه؟
• هل يمكنك إخباري عن التدريب أو التوجيه الذي تقدمه؟
• هل يمكنك الوصول إلى أحدث التقنيات وأدوات التحليل؟
• هل يوفرون برامج تداول؟

يمكنك اتخاذ قرار مستنير بشأن الشركة الخاصة التي تنضم إليها من خلال طرح الأسئلة الصحيحة.

التوجيه والتدريب متاحان
يمكن للمتداولين الجدد أن يستفيدوا بشكل كبير من التدريب مع المتداولين ذوي الخبرة. كمتداول خاص، ستتمكن من تعلم الأساسيات واكتساب رؤى قيمة من خلال الاستفادة من التوجيه والتدريب الذي توفره شركة التداول الخاصة.

حدد مجال خبرتك
هل تعتبر نفسك متداول فوركس؟ خبير في التشفير؟ هل يروق لك تداول السلع؟ النجاح كمتداول خاص يعتمد على معرفة تخصصك. مع مرور الوقت، ستصبح أكثر براعة في تداول تلك الفئة من الأصول من خلال التخصص فيها.

يجب أن يكون لديك استراتيجية تداول مخططة
تطوير استراتيجية تداول قبل التداول مع شركة تداول خاصة أمر أساسي. من بين الأشياء التي يجب أخذها في الاعتبار هي معلمات إدارة المخاطر، مثل وقف الخسائر وجني الأرباح، بالإضافة إلى استراتيجيات الدخول والخروج. من الأسهل تحسين تداولاتك وزيادة الربحية مع مرور الوقت عندما تخطط مسبقاً.

بالإضافة إلى الحفاظ على الانضباط عندما لا تسير الأمور كما هو مخطط لها، يمكن أن يساعدك التخطيط لاستراتيجيات التداول مسبقاً في تجنب ظواهر التداول العاطفي مثل الخوف من تفويت الفرص (FOMO) أيضاً.

لنبدأ!
أصعب جزء في التداول هو البدء بمجرد الاشتراك مع شركة تداول خاصة والحصول على التدريب اللازم. لا تتعجل الأمور واستمر في اتخاذ خطوات صغيرة. ستزيد أرباحك تدريجياً بينما يتم تقليل المخاطر نتيجة لذلك.

الجوانب التي يجب مراعاتها

يتمتع التداول الخاص بميزة تحقيق أرباح ضخمة. على عكس الوسطاء الذين يحصلون على عمولات وأنواع أخرى من المكافآت، يكسب المتداولون الخاصون 100% من دخل الشركة. كما أن فرص الاستثمار المتاحة للمتداولين الخاصين توسعت أيضاً.

يمكن للشركات الاستفادة من هذه الميزات

تتوفر أقصى كمية من الإيرادات للبنوك والمؤسسات المالية. لزيادة الأرباح أكثر، قد لا يقومون حتى بتوظيف متداولين.
يقدم التداول الخاص أيضاً مرونة في استخدام الأصول بطرق مختلفة. نتيجة لذلك، يمكن للبنوك البدء في شراء الأوراق المالية لأغراض مضاربية ثم بيعها لعملائها، وتخزين الأوراق المالية للبيع المستقبلي. لتسهيل البيع القصير للأصول، يمكن توفير الأصول كقروض.

النتيجة هي أن الشركات لديها القدرة على أن تصبح قوى سوقية كبيرة، خاصة عند التعامل مع أصول معينة أو أصول متخصصة للغاية. يمكن تصفية بعض تلك الأوراق المالية من قبل الشركة باستخدام قدرتها.

مزايا التداول

يتمتع المتداول الخاص بإمكانية الوصول إلى تقنيات متقدمة ورأس مال موسع مقارنة بالمتداولين الآخرين. من خلال ذلك، يمكن تنفيذ آلاف الصفقات في وقت واحد باستخدام أي استراتيجية، بما في ذلك الأساليب الآلية.

يمكن للمتداولين الخاصين جعل التداول عالي التردد أكثر كفاءة من خلال استخدام منصات تداول متطورة عبر مجموعة متنوعة من الأسواق المالية. يمكن اختبار استراتيجيات المتداولين الخاصين وتشغيلها وتحسينها بجميع الأدوات اللازمة.

التفاعلات مع المصالح المتضاربة

قد تتعارض مصالح البنك مع مصالح عملائه بعدة طرق بسبب التداول الخاص.

نظرًا لأهمية البنوك الاستثمارية في عمليات الاندماج والاستحواذ، قد يكون لدى المتداولين القدرة على استخدام المعلومات الداخلية لمضاربة الاندماج (على الرغم من أنها محظورة). تتطلب الجدران الصينية بين أقسام التداول والخدمات المصرفية الاستثمارية في البنوك الاستثمارية؛ ومع ذلك، فقد تم تسليط الضوء عليها مؤخرًا، خاصة في ضوء فضيحة إنرون. في عام 2007، وجهت لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية تهمًا ضد مجموعة سيتي جروب بشأن تعارض المصالح.

يمكن أن يتسبب احتمال التنفيذ المبكر أيضًا في صراعات المصالح، مما قد يؤدي إلى زيادة كبيرة في تكاليف التداول لعملاء الشراء. ممارسة التنفيذ المبكر في حد ذاتها غير قانونية، لكن الوسطاء الذين يديرون مكاتب تداول خاصة قد يحصلون على ميزة على عملائهم في ظروف معينة.

جوانب المخاطر

تكون مخاطر التداول مع شركة خاصة عمومًا أعلى بكثير من تلك التي تتعامل مع وسيط تقليدي. السبب هو أن الشركات الخاصة لا تكون محمية عادةً بنفس اللوائح التي تحمي الوسطاء التقليديين. غالباً ما تطلب الشركات الخاصة من متداوليها إيداع مبالغ كبيرة كضمان، والتي يمكن فقدانها إذا فشلوا.

أخيرًا، تطلب العديد من الشركات الخاصة من متداوليها التنازل عن حقهم في تقديم دعاوى قضائية إذا كانوا غير راضين عن كيفية التعامل مع حساباتهم. المتداولون مع الشركات الخاصة معرضون لمخاطر أكثر من المتداولين مع الوسطاء التقليديين بسبب كل هذه العوامل.

فهم المخاطر المرتبطة بالشركات الخاصة أمر أساسي إذا كنت تخطط للتداول معها. تأكد من أنك تعرف ما هو متوقع منك كعميل، ولا تتردد أبداً في طرح الأسئلة إذا لم تفهم شيئاً.

إذا كنت تتطلع إلى بدء تداول الفوركس أو توسيع نشاطاتك في تداول الفوركس والحصول على ترخيص فوركس، سيكون فريقنا في Regulated United Europe سعيداً بمساعدتك في تسجيل شركة فوركس والتقدم بطلب للحصول على ترخيص فوركس. يمكننا أيضاً إرشادك بثقة خلال عملية العثور على ترخيص فوركس قابل للبيع وشراء حل جاهز في وقت قصير.